基金销售考试试题及复习资料

基金销售考试试题及答案

单项选择题

1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。

A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入

C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段

2.货币证券主要包括（）两大类。

A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券

C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券

3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性

4.证券市场发展的新特点不包括（）。

A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化

5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结

A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》

C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》

6.证券业协会的权力机构是（）。

A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会

7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。

A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券

8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值

9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。

A．期货B．远期C．期权D．互换

10. 股票价格指数期货是（）。

A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易

B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易

C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易

D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易

11. 公开原则的核心要求是（）。

A．实现法律地位平等B．保障合法权益

C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化

12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。

A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算

C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险

14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。

A．普通股B．优先股C．固定收益政府债券D．固定收益金融

债券

15. 就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。

A．股票大于基金且基金大于债券B．股票小于基金且基金小于债券C．股票大于基金且债券也大于基金D．股票小于基金且债券也小于基金

16. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进

行股票、债券分散化的组合投资。

A．基金管理人B．基金托管人C．投资咨询公司C．证券公司

17. 我国第一只上市交易的投资基金是（）。

A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金

C．淄博乡镇企业基金D．建业基金

18. 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金

19. 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。

A．25%B．15%C．30%D．10%

20. 在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是（）。

A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．中国证监会21. 以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

A．发起设立基金B．基金管理业务C．股票发行与承销D．基金销售业务

22. 基金管理公司的（）是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通

股股东)之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制。

A．治理结构B．内部控制C．管理模式D．风险控制

23. （）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

控制成本达到最佳的内部控制效果。

A．成本效益原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则24. ()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A．证券公司B．基金管理人C．证券登记公司D．基金托管人25. （）负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。

A．投资部B．投资决策委员会

C．交易部D．基金经理

26. （）的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体

目标和计划。

A．风险控制委员会B．投资决策委员会

C．监事会D．股东会

27. 目前,我国的开放式基金于（）估值。

A．每个交易日B．每个交易日的次日C．每周D．每半个月

28. 以下（）不属于基金估值的对象。

A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额

C．基金所持有的债券D．基金的权证

29. 目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。

A．日B．周C．月D．季

30. 从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是（）。A．股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金B．债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金C．证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金D．证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金

31. 按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点

后（）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A．第二位B．第三位C．第四位D．第五位

32. 下列费用中列入基金费用的是（）

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损

40.在风险较小的情况下获得一定的收益是（）投资者的主要投资目的。

A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型

41. 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机