第三期反洗钱终结性测试成绩分含答案
银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]
银⾏反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]反洗钱远程培训终结性测试题⽬参考答案(100分)⼀、判断题(共20题,20分)1.反洗钱违规⾏为是否“情节严重”,可从违规⾏为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发⽣、对社会经济稳定发展产⽣的影响以及被检查⼈是否主动消除危害性后果等⽅⾯进⾏认定。
√2.反洗钱⾏政调查包括书⾯调查和现场调查两种形式。
√3.当⾦融机构委托⾦融机构以外的第三⽅识别客户⾝份时,如果能够证明第三⽅按反洗钱法律、⾏政法规和《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户⾝份识别和⾝份资料保存的必要措施时,⾦融机构可不承担来履⾏客户⾝份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举⾏离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作⽤于国家(或体系)薄弱环节⽽产⽣洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地⽆实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国⾦融机构,⾦融机构可以为其开⽴代理⾏账户。
×7.某⽇,某⾦融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及⼈员名单后,通过⽐对客户信息,发现其中某位涉恐⼈员在该机构存有⼤量资产。
该⾦融机构对此情况⾼度重视,⽴即将有关情况向有关部门进⾏了专门报告,并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后,实施对以上资产的冻结。
请问该⾦融机构的做法是否正确。
×8.⾦融机构客户⾝份识别时应了解客户及其⾃⾝的交易⽬的和交易性质,⽆须了解实际控制客户的⾃然⼈和交易的实际受益⼈。
×9.中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的⼤额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的⾦融机构发出补正通知,⾦融机构应在接到补正通知的20个⼯作⽇内补正。
×10.⾦融机构聘⽤⼈员时,应对聘⽤对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个⼈素质标准要求,看其是否具备履⾏所在岗位反洗钱职责所需的基本能⼒。
2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
一、判断(共20题,20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对页脚内容1B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
页脚内容2A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
(完整版)反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
参训说明:1注册激活;2上载照片等资料(照片应小于50K);3在线学习法规和实务;4自测练习;5参加阶段测试;6参加终结考试;7领取认证,8报告成绩。
1-11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6. 案例:15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,B银行按照客户身份识别的基本要求,并未受理该业务。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题,40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告, ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题,40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题,20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题,40分)
2012[1].8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
一、判断 (共20题,20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
[1].8第三期反洗钱终结性测试
一、判断 (共20题,20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
2020年反洗钱终结性考试三
2020年反洗钱终结性考试三(总19页)--本页仅作为文档封面,使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--一、判断题(共20题,分)1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.错B.对标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。
A.错B.对标准答案:B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
A.错B.对标准答案:B6、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A.错B.对标准答案:B7、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对B.错标准答案:B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B10、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
2020第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案解析
B、10
C、7
D、5
正确答案:D
10.境外有关部门可以通过()途径提出请求,要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。
A、会商
B、协商
C、外交
D、协助
正确答案:C
11.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。
A.汇款人住所
B.汇款人明文件
D、因为金融创新的需要,有时业务人员可以灵活操作,绕开反洗钱制度规定开展业务
正确答案:A
2.当收款人接受的境外汇入款金额达到单笔人民币()或者外币等值()以上时,金融机构应通过核对或者查看自己留存的客户有效件或者其他明文件等合理途径核实收款人身份
A、10000元、5000美元
B、5000元、5000美元
判断题
1.接收境外汇入款的金融机构,应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息,若境外汇款人住所不明确的,金融机构可登记资金汇出地名称。
对
2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对
3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,不需要评估计量体系的支持。
错
4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民信息进一步核实时,发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务,但无需向公安机关报案。
错
16.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或管理人。
错
17.FATF第四轮互评估包括合规性评估,又包括有效性评估,且以有效性为主,因而难度上较上一轮互评估更大。
对
18.从账户性质来看,经常项目账户属于个人外汇账户。
第三期反洗钱终结性测试成绩分含答案
一、判断共20题;20分1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任..A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作;高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一..A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用..A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道;保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握..A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制..A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制;这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致..A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件..反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求;只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”..A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险;因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点;充分考虑各个业务环节潜在的风险;通过适当的程序、措施避免和减少风险..A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性;任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利..A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门..A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下;经检查组组长批准;检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存..A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统;使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分..A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时;检查组应退还全部借阅材料;并与被查单位举行离场会谈..A.对B.错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关..A.对B.错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员;情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员;处一万元以上五万元以下的罚款..A.对B.错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查;以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单..A.对B.错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料;情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款..A.对B.错19、反洗钱调查;是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动;依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为..A.对B.错20、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章;明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动;从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据..A.对B.错二、单选共20题;40分1、银行机构接收境外汇入款时;境外汇款人住所不明确的;可登记..√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级;定期审核本机构保存的客户基本信息;对本机构风险等级最高的客户或者账户;至少每进行一次审核..√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的报告..√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为;作为可疑交易进行报告..√A.13B.17C.18D.205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于起施行..2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令2003第3号同时废止..√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易;某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证;声称这些人均为本公司员工;要求开立工资卡..银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证;并为这些人开立了人民币个人银行结算账户..其后数日;这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元;合计75000美元;并均由李某办理结汇后存入账户..李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户..请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付;且交易金额接近大额交易标准..B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款;其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作..C.没有正常原因的多头开户、销户;且销户前发生大量资金收付..D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入;且短期内出现大量资金收付..7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程;并向报备..√A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务;审慎地识别√A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、反洗钱法规定;履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交;受法律保护..√A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、反洗钱法规定;任何单位和个人发现洗钱活动;有权向举报..接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密..√A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的;可以向提交报告的金融机构发出补正通知;金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正..√A. 3B. 5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时;如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和缺失的;应要求境外机构补充..√A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内;通过其总部或者由总部指定的一个机构;及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告..没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的;其报告方式由中国人民银行另行确定..√A. 3B. 5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的;银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件..√A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单对私15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法;选项中的说法正确的是√A.自然人银行账户频繁进行现金收付的;金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金;金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的;金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的;金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构应当将可疑交易报其总部;由金融机构总部或者由总部指定的一个机构;在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心..没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的;其报告方式由中国人民银行另行确定..√A. 3B. 5C.7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务;单笔或累计等值2000美元以上的汇入款;应审查√A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单对私18、下列属于大额交易的是√A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准..√A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时;境外收款人住所不明确的;可登记接收汇款的..√A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称三、多选共20题;40分1、反洗钱内部控制制度的特点包括×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据反洗钱法第三十二条规定;金融机构有下列行为之一的;由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员;处一万元以上五万元以下的罚款:√A.违反保密规定;泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要;应出具借款合同D.存款人因其他结算需要;应出具有关证明5、以下说法正确的有√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密;不得违反规定向客户和其他人员提供..B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户..C.金融机构违反反洗钱法的保密规定;泄露有关信息;致使洗钱后果发生的;处五十万元以上五百万元以下罚款..D.金融机构违反反洗钱法的保密规定;泄露有关信息;致使洗钱后果发生的;直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款..6、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金;应出具主管部门批文D.财政预算外资金;应出具财政部门的证明7、实施现场调查时;调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:√A.账户信息;包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录;包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.粮、棉、油收购资金;应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金;应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金;应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金;应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施;以下说法错误的是√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存..B.封存期间;金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料..C.调查人员封存文件、资料时;应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚;当场开列反洗钱调查封存清单..D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描..10、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.金融机构存放同业资金;应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金;应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费;应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理;其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件;开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的;银行应要求客户出具以下√A.临时机构;应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位;应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本;以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位;应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金;应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有√A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括√A.配合调查义务..B.如实提供信息义务..C.保密义务..D.拒绝调查义务..14、境内机构外商投资企业除外开立经常项目下外汇账户;银行应√A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.审核组织机构代码证和税务登记证D.审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应√A.提供必要的工作场所、设备;按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据..B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等;以便现场调查的顺利进行..C.审核调查人数是否符合规定;审核执法证件的合法性;并审核调查通知书..D.配合开展现场调查;包括协助安排相关人员接受询问;协助查阅或复制有关文件和资料;以及协助封存有关资料..16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户;需要出示的证明文件包括√A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证;国家授权机关批准成立的有效批件;组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:×A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意√A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的;不得为其办理开户手续;同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续19、以下说法正确的是√A.按照保存介质不同;保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质..B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度;做到防霉、防蛀、防火..C.档案销毁时;可由一人负责现场监销..D.借阅档案要按规定办理登记手续..20、从融资主体来划分;恐怖融资的表现形式分为√A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D.无特定目的的融资行为。
2020年反洗钱终结性考试三
2020年反洗钱终结性考试三work Information Technology Company.2020YEAR一、判断题(共20题,20.0分)1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.错B.对标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。
A.错B.对标准答案:B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
A.错B.对标准答案:B6、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A.错B.对标准答案:B7、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对B.错标准答案:B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B10、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
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一、判断(共20题,20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
A.对B.错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
A.对B.错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
A.对B.错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
A.对B.错19、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A.对B.错20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
A.对B.错二、单选(共20题,40分)1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记()。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。
√A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别()√A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
√A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
√A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
√A. 3B. 5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。
√A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
√A. 3B. 5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
√A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是()√A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
√A. 3B. 5C.7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查()√A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单(对私)》18、下列属于大额交易的是()√A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。
√A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的()。
√A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称三、多选(共20题,40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?()√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:()√A.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明5、以下说法正确的有()√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明7、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()√A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。