金融营销实务课程标准
金融营销教学大纲
金融营销教学大纲一、引言• 1.1 课程背景• 1.2 课程目标• 1.3 课程结构二、金融营销概述• 2.1 金融营销定义• 2.2 金融营销的重要性• 2.3 金融产品的特点和市场需求三、金融产品开发与定价• 3.1 产品开发过程• 3.2 产品定价策略• 3.3 定价模型和方法• 3.4 产品生命周期管理四、金融销售与推广• 4.1 销售渠道选择与管理• 4.2 销售团队构建与管理• 4.3 销售技巧与沟通能力• 4.4 金融产品推广策略五、客户关系管理• 5.1 客户关系管理的理论基础• 5.2 客户关系管理的重要性• 5.3 客户关系管理的策略与实施六、市场调研与分析• 6.1 市场调研方法与工具• 6.2 市场分析与竞争对手分析• 6.3 市场营销策略制定七、金融服务品质管理•7.1 金融服务品质定义与特点•7.2 金融服务品质管理的重要性•7.3 金融服务品质管理的策略与实施八、金融营销的风险管理•8.1 金融营销风险的定义与分类•8.2 金融营销风险管理的方法与工具•8.3 金融营销风险管理的策略与实施九、案例分析与实践教学•9.1 案例分析方法与步骤•9.2 金融营销实践教学的设计与实施•9.3 学生小组参与的实践项目十、学术研究与前沿领域•10.1 金融营销学术研究的现状•10.2 金融营销学科的前沿领域•10.3 学术研究与实践之间的联系与展望十一、课程总结与评估•11.1 课程总结•11.2 学生评估和反馈•11.3 课程改进的建议以上是《金融营销教学大纲》的详细内容。
课程将全面介绍金融营销的概念、方法、工具和技能，旨在培养学生的金融营销意识和能力，使他们能够在金融领域应对市场变化和业务挑战。
通过理论讲解、案例分析和实践教学等方式，帮助学生深入了解金融营销的理论基础和实践应用，提高其金融业务能力和职业素养。
金融营销与服务课程设计
金融营销与服务课程设计一、教学目标本课程旨在帮助学生理解金融营销与服务的基本概念、原理和策略，培养学生运用金融营销知识分析和解决实际问题的能力。
通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1.知识目标：–理解金融营销的基本概念、原则和流程。
–掌握金融产品和服务的基本分类及其特点。
–熟悉金融营销策略的制定和实施。
2.技能目标：–能够运用金融营销知识分析金融市场和客户需求。
–具备金融产品和服务的设计和推广能力。
–能够制定简单的金融营销计划。
3.情感态度价值观目标：–培养学生的创新意识和团队合作精神。
–增强学生的社会责任感和职业道德观念。
–培养学生对金融行业的兴趣和热情。
二、教学内容本课程的教学内容主要包括以下几个部分：1.金融营销导论：金融市场的概念、金融产品与服务、金融营销的基本原则等。
2.金融市场分析：金融市场环境分析、金融市场细分、目标市场选择等。
3.金融产品与服务：金融产品的分类、特点和设计，金融服务的分类和营销策略。
4.金融营销策略：金融产品定价策略、促销策略、分销渠道策略等。
5.金融营销计划：金融营销计划的制定、实施和评估。
三、教学方法为了提高教学效果，本课程将采用多种教学方法相结合的方式，包括：1.讲授法：通过讲解金融营销的基本概念、原理和策略，使学生掌握相关知识。
2.案例分析法：通过分析金融行业的实际案例，使学生更好地理解和运用金融营销知识。
3.小组讨论法：通过小组讨论，培养学生的团队合作精神和口头表达能力。
4.实验法：通过模拟实验，让学生亲身体验金融营销的实施过程，提高学生的实践能力。
四、教学资源为了支持本课程的教学，我们将准备以下教学资源：1.教材：《金融营销与服务》教材，用于引导学生系统地学习金融营销知识。
2.参考书：提供相关金融营销的参考书籍，丰富学生的知识储备。
3.多媒体资料：通过PPT、视频等 multimedia 资料，使教学内容更加生动形象。
4.实验设备：提供模拟实验所需的设备，让学生亲身体验金融营销的实施过程。
《互联网金融运营实务》—课程标准
《互联网金融运营实务》—课程标准一、课程概述1、课程名称互联网金融运营实务2、课程性质本课程是一门面向金融、电子商务等相关专业的专业核心课程，旨在培养学生在互联网金融领域的运营实践能力和综合素养。
3、课程定位本课程在专业课程体系中处于核心地位，是连接金融理论与互联网金融实践的桥梁。
通过本课程的学习，学生能够掌握互联网金融运营的基本原理、方法和技能，为今后从事互联网金融相关工作打下坚实的基础。
4、课程设计理念本课程以互联网金融行业的实际需求为导向，以培养学生的实践能力和创新精神为核心，采用项目驱动、案例教学、实践教学等多种教学方法，注重学生的自主学习和团队协作能力的培养。
二、课程目标1、知识目标（1）了解互联网金融的基本概念、发展历程和主要模式。
（2）掌握互联网金融运营的基本原理和方法，包括用户需求分析、产品设计、营销推广、风险管理等。
（3）熟悉互联网金融相关法律法规和政策。
2、能力目标（1）能够运用所学知识进行互联网金融产品的设计和开发。
（2）能够制定有效的互联网金融营销策略，并进行实施和评估。
（3）能够运用风险管理工具和方法，对互联网金融业务进行风险识别、评估和控制。
（4）能够运用数据分析工具和方法，对互联网金融运营数据进行分析和处理，为决策提供支持。
3、素质目标（1）培养学生的创新意识和创新能力，能够在互联网金融领域不断探索和创新。
（2）培养学生的团队协作精神和沟通能力，能够在团队中有效地开展工作。
（3）培养学生的职业道德和社会责任感，能够遵守法律法规和行业规范，保护用户权益。
三、课程内容1、互联网金融概述（1）互联网金融的概念、特点和发展历程。
（2）互联网金融的主要模式，如 P2P 网贷、众筹、第三方支付、互联网保险、互联网基金等。
（3）互联网金融与传统金融的比较。
2、互联网金融用户需求分析（1）互联网金融用户的特点和行为分析。
（2）用户需求调研的方法和工具。
（3）用户需求分析报告的撰写。
金融营销学 教学大纲
金融营销学教学大纲
金融营销学教学大纲
引言：
金融营销学是一门研究金融机构如何通过市场营销手段来推动业务发展的学科。
随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，金融营销学的重要性日益凸显。
本文
将探讨金融营销学的教学大纲，以期为相关专业的教学提供指导。
第一章：金融营销学概述
1.1 金融营销学的定义和意义
1.2 金融营销学的发展历程
1.3 金融营销学与传统营销学的区别与联系
第二章：金融市场与金融产品
2.1 金融市场的分类与特点
2.2 金融产品的分类与特点
2.3 金融市场与金融产品对营销策略的影响
第三章：金融消费者行为
3.1 金融消费者行为的基本理论
3.2 金融消费者的特征与分类
3.3 金融消费者行为对金融产品定价与推广的影响
第四章：金融营销策略
4.1 金融市场定位与目标市场选择
4.2 金融产品定价与定价策略
4.3 金融产品推广与宣传策略
4.4 金融渠道选择与管理
4.5 金融服务与客户关系管理
第五章：金融营销的创新与发展
5.1 金融科技对金融营销的影响
5.2 金融营销的数字化转型
5.3 金融营销的社交媒体营销策略
结语：
金融营销学作为一门重要的学科，对于金融机构的发展至关重要。
通过本文的教学大纲，希望能够为相关专业的教学提供指导，培养出具备金融营销能力的人才。
同时，随着金融行业的不断变革和发展，金融营销学也需要与时俱进，不断创新和发展，以适应新时代的需求。
金融营销教案
金融营销教案一、引言本教案旨在为金融机构的营销团队提供一套有效的教学大纲，以帮助他们更好地理解和应用金融营销的原则和技巧。
金融营销是指金融机构通过市场营销手段来推销金融产品和服务，以满足客户需求，提高市场竞争力和业绩。
本教案将从金融营销的基本概念和原则出发，逐步介绍金融营销的策略和技术，并提供案例分析和实践指导，帮助学员掌握金融营销的核心要点和操作技巧。
二、学习目标1.理解金融营销的概念和原则；2.掌握金融产品和市场的分析方法；3.熟悉金融营销策略的制定和实施；4.学会运用市场调研和客户关系管理工具；5.了解数字营销和社交媒体在金融营销中的应用。
三、教学大纲1. 金融营销概述• 1.1 金融营销的定义和意义• 1.2 金融营销的发展趋势和挑战• 1.3 金融产品和服务的分类和特点• 1.4 金融市场的结构和特点2. 金融产品和市场分析• 2.1 产品分析方法和工具• 2.2 客户需求分析和市场定位• 2.3 竞争对手分析和差异化定位• 2.4 市场规模和增长率的评估3. 金融营销策略• 3.1 分销渠道的选择和管理• 3.2 定价策略和数量策略• 3.3 促销策略和品牌建设• 3.4 市场推广和广告传播4. 市场调研和客户关系管理• 4.1 市场调研方法和工具• 4.2 客户分析和客户细分• 4.3 客户关系管理和客户满意度• 4.4 投诉处理和售后服务5. 数字营销和社交媒体的应用• 5.1 数字营销的基本原理和方法• 5.2 搜索引擎优化和搜索引擎营销• 5.3 社交媒体平台的选择和管理• 5.4 社交媒体的广告投放和品牌营销四、教学方法本教案将采用多种教学方法，包括课堂讲授、案例分析、互动讨论和小组作业等，以促进学员的参与和思考。
同时，教案还将提供相关的学习资源和参考资料，供学员在课后深入学习和实践。
五、评估方式为了评估学员的学习成果和理解程度，本教案将采用以下评估方式：1.平时表现评估：包括课堂参与、小组讨论等；2.作业评估：包括个人作业和小组作业；3.考试评估：综合考察学员对金融营销知识的理解和应用能力。
(金融营销)教学大纲
《金融营销》教学大纲前言本课程是为适应XX财经学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程，是金融系各专业学生必修的课程之一。
本课程修读对象为金融系各本科、专科专业学生。
该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。
具体来讲，它应包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略及组织管理系统等内容。
本课程以我国金融实践及金融理论为依据，在借鉴国内外科研成果的基础上，注重理论与现实的紧密结合，讲授内容包含许多案例，力争向学生传授一些操作性强、运用X围广的理论与原理，重点内容是金融营销的战略研究和策略选择。
本课程的先导课程是货币银行学、保险学、投资学等专业基础课程。
《金融营销》教学大纲目录教学内容 (1)第一章金融营销概述 (1)第二章金融营销观念 (2)第三章金融营销环境分析 (3)第四章金融市场调研 (3)第五章金融营销市场分析 (5)第六章金融营销战略 (6)第七章金融营销计划 (7)第八章金融产品策略 (8)第九章金融产品定价策略 (9)第十章金融产品分销渠道策略 (10)第十一章金融市场促销策略 (11)第十二章金融营销组织及管理系统 (11)重点章节(重要问题) (13)参考书目 (14)课时分配 (15)3 / 18教学内容第一章金融营销概述教学要求：本章要求掌握金融营销的概念、了解金融营销的特点、把握金融营销的任务、熟悉金融营销管理系统及其运作，并深刻领会金融营销的意义。
内容结构：第一节金融营销的涵义一、市场营销的定义二、金融营销的定义第二节金融营销的特点一、金融服务的不可分性二、金融业务的非差异性三、金融营销的增值性四、金融营销的安全性第三节金融营销的任务一、满足客户需要二、获取合理利润三、强化全体员工的营销意识四、强调社会责任第四节金融营销管理系统一、金融营销管理系统的涵义二、金融营销管理系统的构成⒈环境分析系统⒉战略计划系统⒊组合策略系统⒋组织与控制系统第五节金融营销的意义一、加强金融企业的商业化改革二、推动金融市场发展三、促进金融企业集约化经营四、推进国际化经营本章重点（重要问题）：金融营销的确切涵义、金融营销的特点、金融营销的任务、金融营销管理系统、金融营销的任务第二章金融营销观念教学要求：本章要求了解营销观念的发展过程及阶段性特点，掌握现代金融营销观念的发展与创新，并深刻理解“全方位质量管理缺口模式”的内涵及意义。
金融营销实务教案
金融营销实务教案教案教案（课程）课程名称教材课程类别学时教学理念教学目的金融营销学专业选修课从身边的营销做起，突出实践性教学的目的1.金融营销学的本质和内涵2.掌握金融营销学相关重要概念、理论3.激发学生创造性的营销能力4.掌握具有逻辑性的思维模式教学方法 1.采用理论与案例相结合的教学方法：将金融营销学涉及的核心理论与学生生活、现实公司近年来的案例相结合；2.采用实践性教学的方法：激发学生实践-如何将金融营销学中所学理论运用到实际营销中；教学难点1.理论与实践结合2.全面思考模式的掌握授课题目：金融营销学开篇学时：3学时【教学理念】利用创新思维激发学生对未来职业的思考【教学目的】1.了解金融营销及金融营销学的含义2.掌握金融营销学成功的关键3.了解金融市场细分及其作用【教学重点、难点】学生对金融市场细分的认识【教学组织、步骤】1.介绍课程考核方法考勤：10%课堂积极性：10%作业：大作业（现场营销秀）40%小测试40%期末考试：100%市场细分的目的是为了选择更有利可图的目标市场和设计更为合理的市场营销组合，提供更有效的服务；同时，也为了使金融企业有限的资源更集中地运用于选定的市场部分，发挥更好的效果。
值得一提的是，市场细分是有一定客观条件约束的，这包括两个方面：其一是客户需求的差异性。
其二是客户需求的相似性。
金融市场细分的作用1、它是选择目标市场与制定营销组合策略的基础，有利于金融企业制定科学的营销战略。
2、能更好地满足社会各阶层对金融产品的需要。
金融企业运用市场细分原理来分析研究市场，可以较细致地了解各个细分市场中客户的不同需要，从而针对性地开发金融产品，更好地满足不同层次顾客的需要。
3、有利于发挥竞争优势，提高金融企业的经济效益。
金融市场细分后，金融企业可有针对性地选取较小的子市场开展营销活动，而这种建立在市场细分基础上的营销，不仅易于及时把握客户需求的特点和变化，而且可集中有限的人力、物力、财力对重要的子市场进行投入开发，形成局部优势并进而带动全局发展。
112462B-金融营销-教学大纲
《金融营销》教学大纲课程编号： 112462B课程类型：专业选修课总学时： 32 讲课学时： 32 实验（上机）学时：0 学分： 2适用对象：金融学先修课程：经济学、金融学、金融市场学、商业银行经营学一、课程的教学目标本课程以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标，为金融企业培养市场营销应用型人才。
本课程通过大量的金融实例、资料、案例等教学，将前期的营销知识融会贯通，增加对金融市场运行、金融机构经营的认识，使学生能够将营销知识融会贯通于金融行业，掌握基本的操作技能，能在金融机构从事市场营销实务，如金融产品设计与开发、客户开发与维护、营销策划、团队管理等工作，满足金融行业对营销人才的需求。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系通过本课程的学习，要求学生能够根据金融行业的特点，了解金融市场的战略规划思想与方法；熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策划，学会将营销战略管理的基本方法运用到金融市场上；掌握开发客户的方法技巧，增强学生的营销实务能力，提高就业竞争力。
三、各教学环节学时分配教学课时分配四、教学内容第一章概述第一节金融营销的概念和作用第二节金融营销的产生和发展第三节金融营销与营销策略第四节营销在金融服务领域的作用教学重点、难点：重点是金融营销的含义与要素，金融服务业的特点；难点在于金融服务的影响因素。
课程的考核要求：掌握金融服务营销的含义与要素；理解金融服务的特点；了解影响金融服务的市场因素。
复习思考题：1.金融营销的含义和要素?2.影响金融服务的市场因素?第二章金融营销环境第一节社会经济环境第二节法律法规环境第三节科技环境第四节金融服务业的演变第五节响应金融服务环境挑战的策略教学重点、难点：重点是金融领域营销研究的作用和功能，金融营销研究在金融服务中的应用；教学难点是金融营销研究的方法。
课程的考核要求：掌握金融服务领域营销研究的作用和功能，金融营销研究在金融服务中的应用。
复习思考题：1.影响金融营销的环境因素?2.响应金融服务环境挑战的策略?第三章金融市场的细分与定位第一节市场细分的意义第二节细分金融服务消费者类别的基础第三节有效的市场细分的要求第四节细分的策略和方法第五节细分是原本就存在的还是被创造的第六节细分与分割第七节金融服务的直复营销第八节数据库营销教学重点、难点：重点是金融服务市场的细分；难点是金融市场细分的方式。
金融营销实务实训-报告书
学号课程设计2011～2012学年第1学期题目：**证券金融营销策划方案教学系：经济与管理系专业班级：08天风证券班指导教师：**学生姓名：2011年12 月4 日课程设计任务书《金融营销实务实训》课程教学大纲课程名称：金融营销实务实训/Simulation Training in Finance Marketing Practice课程类别：专业课学时/学分：3周/3学分开课单位：经济与管理系国际经济与贸易教研室开课对象：国际经济与贸易专业（本科）选定教材：金融营销学，张雪兰、黄彬，中国财政经济出版社，2009年。
参考书：金融营销，杨米沙，中国人民大学出版社，2011年。
金融营销实务，李小丽、段晓华，中国科学技术出版社，2009年。
金融产品营销与管理，梁昭，中国人民大学出版社，2010年。
金融营销，叶伟春，首都经济贸易大学出版社，2009年。
一、课程的性质、目的与任务1．课程性质：金融营销是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主）、证券和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营销管理与实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域，未来发展空间大，但也需要教师不断探索和创新，不断完善课程的理论体系。
2．课程目的：通过本课程的学习，要求学生能够根据金融行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策划，掌握开发客户的方法技巧。
3．教学任务：本课程的教学任务是通过课程设计来验证和使用理论教学的基本理论，将理论教学的内容综合到一起通过实验加深学生的体会，使学生对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内金融机构运行环境，训练学生的实际分析能力，业务策划能力，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
二、课程设计内容及基本要求第一部分课程设计任务布置和金融营销基本知识1．金融营销环境分析包括：宏观环境分析、微观环境分析、变化中的营销环境和机会。
《金融营销学》教学大纲
《金融营销学》教学大纲
大数据冲击下银行业面临的挑战
难点：金融大数据营销的策略
课程思政融入点：客户关系管理的定义、特征、目标，培养学生和
谐友善、以人为本的管理思想和团结协作、服务社会的职业精神。
16 复习串讲徐艳兰 2 线下讲授
合计：32
考核方法及标准
考核形式评价标准权重考勤缺勤一次扣1分，迟到或早退3次扣1分10%
课后作业一次作业未完成扣1分10%
金融营销案例分析以组为单位完成综合案例分析，执笔人和汇报人适当加分10%
金融产品推介学生选择金融产品制作成小视频展示10%
课堂测验本学期会进行一次课堂测试，课堂完成提交，实行百分制10%
期末考试50%
大纲编写时间：2021年2月27日
系（部）审查意见：我系（专业）课程委员会已对本课程教学大纲进行了审查，同意执行。
系（部）主任签名：
日期：2021年2月28日。
金融营销实务课程标准
金融营销实务课程标准课程名称、代码：金融营销实务、总学时数： 48适用专业：高等职业院校投资与理财专业、金融学、会计信贷等专业一、课程概述（一）课程性质金融营销实务是投资与理财专业限选课程，本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营，结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。
（二）课程定位金融营销实务是在学习了金融基础与实务和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。
本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。
通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。
（三）设计思路金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。
本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融“宽口径”知识和职业技能教育，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。
同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。
本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式等作了详尽的阐述。
本课程建议课时数48，其中实践课时24。
二、课程目标通过金融营销实务课程的学习与训练实践活动，掌握金融营销实务方面的基础知识、基本理论，对金融营销实务有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式有较为系统的掌握。
《金融营销》课程教学大纲
《金融营销》课程教学大纲一、课程基本信息二、课程目标（一）总体目标：通过课堂讲解和案例教学，本课程将使学生全面掌握金融营销的理论、方法，并运用于实践当中。
本课程旨在让学生知晓金融营销的基础理论，熟悉金融营销的流程，掌握并运用各个金融营销流程中的具体方法和技能，提高研究能力、研究素养和专业认同感，为金融营销奠定基础，培养学生的社会责任感和践行社会主义核心价值观的能力，使学生兼具人文精神和科学素养。
（二）课程目标：课程目标1：开拓全球化视野，树立科学的营销理念；1. 1理解市场与市场营销的相关理论；2. 2明确树立“超越竞争，为顾客创造价值”的科学营销理念；3. 3掌握如何构建关系营销网络。
课程目标2：理解营销决策等相关理论，掌握营销十步流程；4. I理解金融营销每个流程的本质；5. 2熟悉并理解每个流程的内容及运用方法。
课程目标3：具备企业社会责任、绿色共享、竞争合作以及可持续发展等理念；6. I通过文献的学习，进一步帮助学生拓展科学营销相关的理论知识；7. 2树立科学的营销理念，包括合作共赢、可持续发展、社会责任等。
课程目标4：加强学生的沟通能力，具备将理论应用于解决实际问题的能力。
4. 1通过分享讨论、演讲和书面分析，学以致用；8. 2熟悉并理解课程内容。
（三）课程目标与毕业要求、课程内容的对应关系表1:课程目标与课程内容、毕业要求的对应关系表三、教学内容第一章树立科学的营销理念1 .教学目标：（1）理解市场与市场营销的相关理论（2）明确树立"超越竞争，为顾客创造价值〃的科学营销理念（3）掌握如何构建关系营销网络2 .教学重难点：（1）“超越竞争，为顾客创造价值〃的科学营销理念（2）关系营销网络3 .教学内容：树立科学的营销理念4 .教学方法：讲授、案例分析。
5 .教学评价：文献分析第二章制定营销战略规划与计划1.教学目标：（1）实施企业战略规划的步骤和方法（2）明确进行市场营销战略规划的步骤（3）掌握进行营销管理与制订营销计划的步骤2 .教学重难点：（1）市场营销战略规划（2）营销管理与制订营销计划3 .教学内容：制定营销战略规划与计划4 .教学方法：讲授、案例分析。
金融营销实务
案例：中国银行“黄金宝”在细节上创造差异
中国银行始终认为，很多产品（服务）的创新都 是在“细节”方面。比如中国银行利用国内国际业务 同步的优势，在“黄金宝”业务上推出大额优惠交易 和网上银行预留订单（含止损）交易后，又推出该业 务的电话银行、网上银行24小时交易，交易时间从星 期一早8：00至星期六凌晨3：00，与“外汇宝”交易 时间一致，真正实现了炒金业务与国际接轨。同时推 出电话银行预留订单（含止损）交易，当日预留订单 （含止损）有效期截止至次日凌晨3：00。当国际金 融市场黄金价格到达该价位，客户订单即可自动成交， 这一细节创新，免除客户随时随地跟踪市场的不便。
他们必须营销自己，他们需要确信自己具有扮演特定角色 的天赋。 他们必须说服经纪人，他们是有价值的商品。 他们必须使导演确信，他们是角色的最佳人选。 他们必须表现出色，以便营销成功，出现在屏幕上。
谁处在营销中？
侍者
您能发现侍者和营销技能之间的关联么？在工作
时他们怎样做？他们只是听您点菜，端来食物，
还是在您享受晚餐时，向您推荐更多的美味。聪
案例： 工行济南大观园储蓄所，一位老人颤微微地拿 出一张两角钱破币，从柜台上递过去：“换钱。” 柜台内一个人站起来，一张笑脸出现在他面前： “大爷，您换钱啊，让我看看这钱。您先等等。” 很快，那张笑脸又转向他：“大爷，这是给您 换的钱，请拿好。”随即一张崭新的两角纸币出现 在他面前。老人拿着钱，好半天没动。这个上午， 他拿着这张纸币走了很多银行，遭遇很多白眼，好 一点的是告诉他这张钱已经不能换了，更多的是， 看到他手里这张破钱，就连连摇手。
这不是诡辩。不进行营销的人是不存在的。以某种
程度来说，几乎每天您都参与了某种形式的营销。
您可能不这样称呼它，或者您根本没有意识到那是
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课程名称：金融营销技能
课程编码：0831060
适用对象: 金融管理与实务专业学生
开课学期：第5学期
开课学时：36学时
课程类别：专业选修课
团队名称：金融专业教学团队
第一部分课程性质与设计理念
一、课程性质
金融营销技能是金融管理与实务（投资与理财）专业选修课程，本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营为基础，以金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。
二、课程定位
金融营销技能是在学习了金融学基础和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。
本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。
通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。
三、设计思路
金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。
本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融职业技能教育，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。
同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。
本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业
服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式等作了详尽的阐述。
第二部分课程目标
通过金融营销实务课程的学习与训练实践活动，掌握金融营销实务方面的基础知识、基本理论，对金融营销实务有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式有较为系统的掌握。
通过教学，使得学生了解国内外金融营销实务问题研究的现状，掌握观察和分析金融营销实务问题的正确方法；掌握金融营销实务基本理论、基础知识和基本研究方法。
具备良好的金融从业人员职业道德与职业操守，为学生职业的可持续发展能力奠定金融营销实务理论基础，为以后从事相关的金融操作与管理工作打好基础。
（一）职业能力目标：
1、能用金融营销实基础理论和基础知识制定金融营销策划；
2、能进行金融营销环境分析，正确制定金融营销战略与策略；
3、能了解和掌握金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程；
4、能进行金融产品开发和推介；
5、能掌握银行卡营销实务，包括银行卡产品设计、银行卡发卡渠道、银行卡营销策略和银行卡综合服务管理；
6、能初步具备金融客户经理的职业定位与职业素养；
7、能掌握客户沟通的内涵和技巧，了解产品推广基本流程，并掌握客户关系的管理与维护；
8、能熟悉金融网络营销；
9、能进行金融营销创新及创新谋略，掌握我国金融营销发展趋势。
第三部分课程教学内容与要求
第四部分教学实施建议
一、教学模式及建议
（一）教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。
在教学中教师应该注意:
1、教学方法符合教学目的、任务和要求；
2、要为学生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我发展的空间；
3、鼓励学生通过体验、实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力；
(二)关注学生的情感，营造宽松、民主、和谐的教学氛围。
学生只有对自己、对本专业、本课程的学习有积极的情感，才能保持学生学习的动力并取得成绩。
消极的情感不仅会影响学生学习的效果，而且会影响学生的长远发展。
因此，在教学中教师应该自始至终关注学生的情感，努力营造宽松、民主、和谐的教学氛围。
教师要做到:
1、尊重每个学生，积极鼓励他们在学习中的尝试，保护他们的自尊心和积极性；
2、把专业知识的教育与情感教育有机地结合起来，创设各种合作学习的活动，促使学生互相学习、互相帮助，体验集体荣誉感和成就感，发展合作精神；
3、特别关注性格内向或学习有困难的学生，尽可能多地为他们创造实践的机会；
4、建立融洽、民主的师生交流渠道，经常和学生一起反思学习过程和学习效果，互相鼓励和帮助，做到教学相长。
（三）走出课本，走进生活。
管理工作与学生的日常生活是天然联系在一起的，因此只有走向广阔的生活空间，才会充满活力，同学们才能够学以致用，知识才能转换为能力。
二、教学方法建议
本课程主要采用理论教学法。
（一）理论教学法: 以教师讲授为主的课堂教学方法，在课堂教学中引入案例教学、案例讨论等教学方法，启发学生思考，培养学生发现问题、分析问题的能力。
三、课程评价建议
本课程教学过程以学生为主体，考核方式重在考查学生在平时课堂学习过程中表现出来的主观能动性和对知识的理解能力，以及运用知识解决实际问题的能力。
期末考核采取闭卷考试的方法，考核内容为本课程标准规定的内容。
加大平时考核的力度，避免学生期末考试前的突击复习。
考查的形式包括：考勤、上课表现、讨论、课堂作业、课后作业等。
课程成绩形成方式建议: 总评成绩= 平时成绩*30%+期中成绩*30%+期末成*40%。
四、课程资源开发与利用
首先，要充分利用计算机辅助教学，网络上的各种媒体资源以及专门为管理类教学服务的网站为本课程教学提供了丰富的资源。
其次，计算机和网络技术又为个性化学习和自主学习创造了条件，通过计算机和互联网络，学生可以根据自己的需要选择学习内容和学习方式。
第三，计算机和网络技术使学生之间相互帮助、分享学习资源成为可能。
因此，教师要积极创造条件，使学生能够充分利用计算机和网络资源，根据自己的需要进行学习。
第五部分其它情况说明
一、本《标准》是根据我院金融管理与实务管理（投资与理财）专业人才培养目标的要求而编写的。
适用于三年制高职高专金融管理与实务学生。
二、原则上应该根据本课程标准进行授课，但教师在授课过程中可根据课时安排、学生的反馈等实际情况对课程内容进行适当的增减。
三、本课程标准为试用本，教师在授课过程中如有问题可向教研室或系上提出修改意见和建议以便进一步修订和完善。
另外，本课程标准属于教学过程指导性文件，在试用过程中，未经教研室及系上批准，不得私自更改。
附：推荐参考书目
一、《银行服务营销与技能》电子工业出版社，任森林主编。
二、《金融产品营销与管理》中国人民大学出版社，梁昭主编。