光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明

光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明

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国际结算系统与清算系统接口操作说明

――国结部分

一、国际结算系统中接收及发送的报文类型

(一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT109

1. 向境外汇款的SWIFT报文，包括:

MT100、MT103(汇出汇款交易中生成);

MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇

款交易也可发送MT202报文)。

2. 向辖内支行清算的报文

EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借

记603”会计分录;

EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记

607”会计分录;

(二)国结系统接收电子信息的清算报文

1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际

部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据

办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直

接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人

员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。

2. 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制

报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报

单)。

由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.

传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。

二、操作说明

(一)汇入汇款操作说明:

1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12

机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电

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子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地

打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通

过接口发送到国结系统中;

2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充

报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，

属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人

员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。

3. 对于汇入汇款业务，国际部操作人员进入汇入汇款的报文处理交易，选择报文类型

或将报文类型为空，并选当前日期，点击search键，可显示所有已收到的汇入汇

款报文，光标选中报文点击“show doc”，可显示报文内容，并确认该笔报文是否

是汇入汇款业务，如果报文属于单证业务项下，则将此笔报文删除，不能在汇款交

易中处理，以免重复;如果确是汇款业务，则操作人员可点take键，进入汇入汇

款交易进行解付处理;

4. 为了加快汇款交易解付速度，经办人员可对汇款报文的电子信息进行处理，但汇款

业务的复合、授权人员必须凭贷方补充报单与交易细节进行核对，只有报单内容与

交易内容无误，方可进行授权;

5. 对于单证项下的汇入报文，处理方式仍与目前操作相同，原则上不通过接口转入电

子信息，如果清算人员误将该类报文转入国结系统，国结系统将根据报文的“21”

域我行业务编号自动进行分拣，如果编号是BP\OC\CC等开头的报文可在

“incoming”中显示，但这些报文不能take到相应交易中，操作人员看到这样的报

文需及时删除，并凭收到的贷方补充报单直接进入相应交易中进行处理;有些报文

系统无法识别是否为单证业务，则仍留在汇入汇款的报文处理交易中，则需操作人

员注意避免重复解付;

(二)、对外付款:

1. 在向境外付款的交易中可生成MT100、MT103及MT202三种SWIFT汇款报文，

主要涉及的交易有:汇出汇款、BRTUTL、BRTSUS、 BCTUTL、BCTSUS、GITSET，这三种SWIFT报文将通过接口进入清算系统;

2 付汇交易release成功后，国际部操作人员需将贷记607的内部往来传票一式三联中

的借方传票及打印的报文交清算人员，交接需由对方人员签收。 3 分行清算人员在清算系统进行处理，如发现有关币种、金额、收款人信息、收款第 2 页共 6页

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人账户行或起息日等由国结人员填写的内容有误，则通知国结人员在打印的报文上

进行修改并由授权人员签字确认后，由清算人员在清算系统修改报文。如涉及清算

路线、账户行选择等内容则由清算人员负责填写、修改，不需国结人员确认，并最

终发出;

4 对于已发送到清算系统的国结报文，如国结要取消报文，则国结人员需在纸制报文

上双人签字注明取消字样后，由清算人员在清算系统中将此报文删除。

(三)、辖内清算

由国结系统主动发起的主动贷记支行账或主动借记支行账，可使用EMT109或EMT119的辖内清算报文，通过清算接口直接发送到支行账，不需要清算人员介入，实现了自动清算的功能，支行会计人员收到清算报文，可根据报文内容解付给客户。 1. EMT109报文(贷记支付报文)

1) 国结操作人员在汇入交易中(包括单证及汇入汇款)，如果客户为支行客户则贷记

分录选择“贷记清算账CCR”并带出账号“xx0060700001”，此时系统会自动带出