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基金分类（四）
Fund classification
ETF/伞型基金
交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可以 在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然属于 开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准 许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位 (100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还 是在二级市场上进行买卖. 指数基金：指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的 说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场， 使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。 伞型基金：伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”，是 基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份 总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率 水平进行转换的基金，这些基金称为“子基金”或“成分基金”； 而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。
3.利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收 益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归 基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按 规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
5. 独立托管、保障安全
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
基金基础知识培训课件
基金基础知识培训课件基金基础知识培训课件投资是一项重要的财务活动，而基金作为一种投资工具，近年来越来越受到人们的关注和青睐。
基金的概念和运作方式对于投资者来说是非常重要的基础知识。
本文将为大家介绍一些基金的基础知识，帮助大家更好地了解基金投资。
一、基金的定义和种类基金是一种由投资者共同出资组成的集合投资工具。
基金公司将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行投资运作，以获取投资回报。
基金的种类主要分为股票基金、债券基金、混合基金和指数基金等。
1. 股票基金：主要投资于股票市场，风险相对较高，但也有较高的回报潜力。
2. 债券基金：主要投资于债券市场，相对稳定且风险较低，适合保守型投资者。
3. 混合基金：同时投资于股票和债券市场，风险和回报相对平衡。
4. 指数基金：追踪某个特定指数的基金，投资策略相对固定，风险和回报与指数相关。
二、基金的运作方式基金的运作方式主要包括募集、投资和赎回三个环节。
1. 募集：基金公司通过发行基金份额募集资金，投资者购买基金份额即成为基金的股东。
2. 投资：基金经理根据基金的投资策略和目标，选择适当的投资标的进行投资。
投资可以包括股票、债券、期货等各类金融资产。
3. 赎回：投资者可以根据自己的需要随时将持有的基金份额赎回，基金公司按照基金份额的净值进行赎回结算。
三、基金的风险与回报基金投资存在一定的风险，但也有相应的回报机会。
投资者在选择基金时需要考虑自身的风险承受能力和投资目标。
1. 风险：基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者需要了解基金的风险水平，并根据自身情况进行合理的风险控制。
2. 回报：基金的回报主要来自于投资标的的价格变动和投资收益。
投资者可以通过基金的历史业绩和投资策略来评估其回报潜力。
四、基金的选择和评估在选择基金时，投资者可以考虑以下几个方面：1. 基金经理的经验和业绩：基金经理的经验和业绩是评估基金质量的重要指标，可以通过查阅基金公司的官方网站或相关媒体的报道来获取相关信息。
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No. 10
基金的分类
（一）根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。 （二）根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。 （三）根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基 金、混合基金等。 （四）根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性 基金。 （五）依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。 （六）根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。 （七）根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基 金。 （八）特殊类型基金 1、 系列基金 2、 基金中的基金 3、 保本基金 4、 交易所交易基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）
• 截至2016年1月底，基金业协会已登记私募基金管 理人25841家。已备案私募基金25461只，认缴规 模5.34万亿元，实缴规模4.29万亿元。私募基金从 业人员38.99万人。
基金（Fund）
基金（Fund）有广义和狭义之分：
从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定 数量的资金。 例如，信托投资基金、单位信托基金、 公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在 现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基 金，具有收益性功能和增值潜能的特点。
基金的特点
1、集合理财、专业管理。 2、组合投资、分散风险。 3、利益共享、风险共担。 4、严格管理、信息透明。 5、独立托管、保障安全。
基金运作模式示意图
投资者1 投资者2 投资者3 ·········
签订
分配投资收益
基金 外包人
汇集资金
监管
基金
基金 保管人
委托理财
外包协议
基金管理公司 （投资专家）
志着中国证券投资基金进入规范发展阶段。1998年3月，金泰、开元 证券投资基金的设立，标志着规范的证券投资基金开始成为中国基金 业的主导方向。2001年华安创新投资基金作为第一只开放式基金，成 为中国基金业发展的又一个阶段性标志。与此同时，《证券投资基金 管理暂行办法》及实施准则、《证券投资基金上市规则》、《开放式 证券投资基金试点办法》等有关法律法规的不断完善，也为证券投资 基金的规范化发展打下了坚实的基础。
基金知识培训 PPT课件
12
步骤一:建立正确心态
◎不宜短线进出 ◎报酬率不是唯一的决定因素 ◎理财须有国际观及全方位的考虑
．国内股市vs全球股市 ．股票vs债券
2020/4/5
13
步骤二:审视自身状识及信息
2020/4/5
14
理财阶段策略
人生阶段 青年期 成熟期 预备退休期
4
证券投资基金的分类
• 根据运作方式的不同,可分为开放式基金和封闭式基金。
• 根据组织形式的不同,可分为公司型投资基金和契约型投资 基金。
• 根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市 场基金等。
• 根据投资目标的不同,可分为成长型基金、收入型基金和平 衡型基金。
• 按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动（指数）型 基金。
• 信息披露 基金单位资产净值每
单位资产净值每个开放
周至少公告一次
日进行公告。
8
开放式基金适合哪些人投资？
• 开放式基金是一种发行额可变，基金份额 （单位）总数可随时增减，投资者可按基金
的报价在基金管理人指定的营业场所申购 或赎回的基金。与封闭式基金相比，开放 式基金具有发行数量没有限制、买卖价格 以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相 对较小等特点，特别适合于中小投资者进 行投资。
回基金,需通过上市交易套现
• 交易方式
上市交易
基金管理公司或代销机构网点（主要
指银行等网点）
• 价格决定 交易价格主要由
价格则依据基金的资产净值而定
因素 市场供求关系决定
• 分红方式 现金分红
现金分红、红利再投
• 费用 交易手续费：成交
申购费：不超过申购金额的 5%
金额的 2.5‰
赎回费：不超过赎回金额的 3%
步骤一:建立正确心态
◎不宜短线进出 ◎报酬率不是唯一的决定因素 ◎理财须有国际观及全方位的考虑
．国内股市vs全球股市 ．股票vs债券
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步骤二:审视自身状识及信息
2020/4/5
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理财阶段策略
人生阶段 青年期 成熟期 预备退休期
4
证券投资基金的分类
• 根据运作方式的不同,可分为开放式基金和封闭式基金。
• 根据组织形式的不同,可分为公司型投资基金和契约型投资 基金。
• 根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市 场基金等。
• 根据投资目标的不同,可分为成长型基金、收入型基金和平 衡型基金。
• 按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动（指数）型 基金。
• 信息披露 基金单位资产净值每
单位资产净值每个开放
周至少公告一次
日进行公告。
8
开放式基金适合哪些人投资？
• 开放式基金是一种发行额可变，基金份额 （单位）总数可随时增减，投资者可按基金
的报价在基金管理人指定的营业场所申购 或赎回的基金。与封闭式基金相比，开放 式基金具有发行数量没有限制、买卖价格 以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相 对较小等特点，特别适合于中小投资者进 行投资。
回基金,需通过上市交易套现
• 交易方式
上市交易
基金管理公司或代销机构网点（主要
指银行等网点）
• 价格决定 交易价格主要由
价格则依据基金的资产净值而定
因素 市场供求关系决定
• 分红方式 现金分红
现金分红、红利再投
• 费用 交易手续费：成交
申购费：不超过申购金额的 5%
金额的 2.5‰
赎回费：不超过赎回金额的 3%
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基金份额净值：是指在某一时间点每基金份额实际代表的价值。 每万份收益：是指每一万份货币市场基金在该交易日获得的收益。 七日年化收益：最近七日的每万份收益折算成年收益率就是七日年化收益率 。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
《基金基础知识》课件
基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
THANKS
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《基金基础知识》ppt课件
目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
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基金基础知识介绍
主讲人： 汇报时间：XX年XX月
目录
01
基金的基础知识
02
基金的分类
01
基金的基础知识
基金的基础知识
证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方 法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金与其他金融工具的对比
基金
股票
债券
银行存款
反应的经济 关系不同
信托关系，是一种受益凭 证投资者购买基金份额后 成为基金受益人。
所有权关系，是 债券债务关系， 表现为银行的负债， 一种所有权凭证， 是一种债权凭证， 是一种信用凭证， 投资者购买后成 投资者购买后成 银行对存款者负有 为公司股东。 为该公司债权人。 法定保本付息责任。
开放式基金 封闭式基金
195
2387
基金的分类——投资对象
900 800 773 787
700
600
500
400
351 363
300
200
100
0
股票型 债券型 货币型 混合型
2.依据投资对象不同
股票型基金：指60%以上的基金资产投资 于股票的基金。
债券型基金：指80％以上的基金资产投 资于国债、企业债等债券的基金。
货币型基金：主要投资于货币市场工具。
混合基金:投资于股票、债券和货币市场 工具，并且股票投资和债券投资的比例不 符合债券、股票基金规定的，为混合基金 。
基金的分类—投资对象
不同投资对象基金的风险收益特征
基金风险与收益
股
债
混 合 基
票 基 金
券
主讲人： 汇报时间：XX年XX月
目录
01
基金的基础知识
02
基金的分类
01
基金的基础知识
基金的基础知识
证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方 法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金与其他金融工具的对比
基金
股票
债券
银行存款
反应的经济 关系不同
信托关系，是一种受益凭 证投资者购买基金份额后 成为基金受益人。
所有权关系，是 债券债务关系， 表现为银行的负债， 一种所有权凭证， 是一种债权凭证， 是一种信用凭证， 投资者购买后成 投资者购买后成 银行对存款者负有 为公司股东。 为该公司债权人。 法定保本付息责任。
开放式基金 封闭式基金
195
2387
基金的分类——投资对象
900 800 773 787
700
600
500
400
351 363
300
200
100
0
股票型 债券型 货币型 混合型
2.依据投资对象不同
股票型基金：指60%以上的基金资产投资 于股票的基金。
债券型基金：指80％以上的基金资产投 资于国债、企业债等债券的基金。
货币型基金：主要投资于货币市场工具。
混合基金:投资于股票、债券和货币市场 工具，并且股票投资和债券投资的比例不 符合债券、股票基金规定的，为混合基金 。
基金的分类—投资对象
不同投资对象基金的风险收益特征
基金风险与收益
股
债
混 合 基
票 基 金
券
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公募基金
私募基金
• 受政府主管部门监管的向不特定投 资者公开发行受益凭证的收益投资 基金。
• 目前国内证券市场上的封闭式基金 都属于公募基金。
• 非公开宣传的，私下向特定投资人 募集资金进行的集合投资：
• 组织形式有公司制、有限合伙制、 信托制三种。
• 按照投资标的分为：阳光私募（投 资股票、证券等），私募股权投资 基金（PE）、私募风险投资基金 （VC）
编辑ppt
3
公募基金也可称为：证券投资基金
定义：通过发售基金份额，集中投资者的资金，形成独立 的财产，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资组 合的方法进行证券投资，基金持有人按其所持份额享受收 益和承担风险的集合投资方式。
特点：
◦ 享受市场整体的回报，基金的超额收益不可能长期脱离 业绩基准，规模越大，基金获取市场平均利润的可能越 大;
◦ 四权分立（审批、管理、托管、交易）、信息透明、风 险分担。
编辑ppt
4
按运作方式分为：开放式基金、封闭式基金
开放式基金
封闭式基金
定义
允许投资人随时申购赎回，无 基金的规模在发行前已确 固定规模，价格以基金净值为 定，在规定期限内规模固 准，不受市场供求关系左右。 定不变。
基金期限
无期限
有期限，通常为15年
基金系列培训之一
华瑞联合项目部 2015年5月13日
编辑ppt
1
基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基 金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
主要包括:信托投资基金、公积金、保险基金、退休 基金，各种基金会的基金。
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
编辑ppt
2
是否公开募集
基金基础知识介绍培训讲座课件
现金分红
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
红利再投资
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
25000
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
20000
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
40000
35000
30000
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
基金基础知识介绍培训课件ppt模板
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基
金
的
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基础知
识
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000
5000 0
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
目录
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
1
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得 现金红利，不用支付赎回费，而且免税，即落袋为安 在一个班级中，往往会出现两极分化现象，主要差别在于：词语的丰富与分贫乏；造句的精彩与单调；内容的厚重与单簿；思路的广阔深入与狭隘肤浅……
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不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制 基金经理不会在经营与流动性 能提供更好的激励约束机制
与投资策略不 管理上面临直接压力，有利于 ，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金。 根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资 的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
通常采用完全被动式管理方法 ，以拟合某一指数为目标
LOF在申购、赎回上没有 特别要求
可以是指数型基金，也可 以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购
赎回
转换
交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一〕在基金运作过程涉及的费用可分为两大类： 交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费 运营费用：管理费、托管费、其他费用〔包括注册登记费、
一种受益凭证，基金财产独立于 基金管理人。基金管理人只是受 托管理投资者资金，不承担投资 损失风险
风险收益特征
保本有息
本金有风险，收益有波动
银行吸收存款后，不 基金管理人必须定期向投资者公 信息披露要求 需要向存款人披露资 布基金的投资运作情况
金的运用情况
二、基金的分类
（一）、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封 闭式基金与开放式基金 1、封闭式基金：指基金份额在基金合同期限内固定不 变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基 金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式； 2、开放式基金：指基金份额不固定，基金份额可以在 基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基 金运作方式。
基金基础知识讲解精品PPT
20 Knowledge
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
单击此处添加内容
时 间：20 年00月00日 汇报人：某某某
1
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
2
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
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基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
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基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
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●基金收益 VS 基金净收益
基金收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。
基金净收益是指基金收益减去国家规定的各项费用后的余额。
●单位净值 VS 累计净值
基金单位净值也叫基金单位份额净值，是指每份额基金当日的价值。
基金累计净值，是指单位净值与基金成立以来累积分红派息的总和。
●每万份收益 VS 七日年化收益
• 信息披露要求不同： 公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。 私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
• 投资限制不同： 公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制。 私募基金的投资限制完全由协议约定。
• 业绩报酬不同： 公募基金不提取业绩报酬。 私募基金则收取业绩报酬。
基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金Βιβλιοθήκη 股票债券银行储蓄存款
信托关系，是一种受益凭证，投资者
反映的经济关系不同
购买基金份额后成为基金受益人，基 金管理人只是替投资者管理资金，并 不承担投资损失风险受益凭证，投资 者购买基金份额后成为基金受益人， 基金管理人只是替投资者管理资金，
所有权关系，是一 种所有权凭证，投 资者购买后成为公 司股东
银行存款利率相对固
投资收益与风险大小 投资于众多有价证券，能有效分散风 价格波动性大，高 价格波动较股票小， 定，损失本金的可能
不同
险，风险相对适中，收益相对稳健 风险、高收益
低风险、低收益 性很小，投资比较安
全
收益来源 投资渠道
利息收入、股利收入、资本利得
股利收入、资本利 得
利息收入、资本利得 利息收入
货币基金的每万份基金净收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上。
七日年化收益率是指货币基金以最近7个自然日每万份基金份额平均收益折算的年收益率， 通俗的说就是未来的时间每7日收益和现在保持不变。保持一年可以获得的收益。
● QDII
我国现行的QDII法规规定，QDII基金还不能直接投资国内A股市场，所以 当前的基金系QDII产品应归类为国际基金。即主要投资于除本国市场以外 的国外市场。
● QFII
在QFII制度下，合格的境外机构投资者（QFII）将被允许把一定额度的外 汇资金汇入并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证 券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为 外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
基金管理公司及银行、证券公司等代 销机构
证券公司
债券发行机构、证券 公司及银行等代销机 构
银行、信用社、邮政 储蓄银行
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
按募集方式不同
● 公募基金
受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投 资基金。这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配， 运行限制等行业规范。
基金业务基础知识
金融基础知识
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
什么是基金？
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中 起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理， 以投资组合的 方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
基金的收益
●基金资产总值 VS 基金资产净值
基金资产总值:一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产） 于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。
基金资产净值:在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后 的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
按投资理念不同
●主动型基金
以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金
●被动型基金
一般选取特定的指数成份股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现， 而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此 通常又被称为指数基金。
特殊类基金—ETF LOF
特殊类基金—QDII QFII
按投资对象不同
● 股票型基金
百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
● 债券型基金
百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
● 货币型基金
仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
● 混合型基金
投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投 资、债券投资、基金投资的比例不符合以上规定的，为混合基金
● 私募基金
以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资 基 金。
公募基金与私募基金的区别
• 募集的对象不同： 公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。 私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
• 募集的方式不同： 公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的。 私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
特殊类基金—保本基金
保本基金是指在基金产品的一个保本周期内(我国一般多为三年)，对投 资者的本金提供100%或者更高/低保证的基金，但若提前赎回，则不享 受保本。
思考：保本基金真能不赔钱吗？
特殊类基金—分级基金
分级基金是通过对基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风 险不同的两类份额，并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化 证券投资基金。
按运作方式不同
● 开放式基金
指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视 投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的 要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
● 封闭式基金
指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总 额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
债权债务关系，是一 表现为银行的负债，
种债权凭证，投资者 是一种信用凭证，银
购买后成为该公司债 行对存款者负有法定
权人
的保本付息责任
并不承担投资损失风险
所筹资金的投向不同
间接投资工具，主要投向股票、债券 等有价证券
直接投资工具，主 要投向实业领域
直接投资工具，主要 间接投资工具，银行
投向实业领域
负责资金用途和投向
基金收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。
基金净收益是指基金收益减去国家规定的各项费用后的余额。
●单位净值 VS 累计净值
基金单位净值也叫基金单位份额净值，是指每份额基金当日的价值。
基金累计净值，是指单位净值与基金成立以来累积分红派息的总和。
●每万份收益 VS 七日年化收益
• 信息披露要求不同： 公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。 私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
• 投资限制不同： 公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制。 私募基金的投资限制完全由协议约定。
• 业绩报酬不同： 公募基金不提取业绩报酬。 私募基金则收取业绩报酬。
基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金Βιβλιοθήκη 股票债券银行储蓄存款
信托关系，是一种受益凭证，投资者
反映的经济关系不同
购买基金份额后成为基金受益人，基 金管理人只是替投资者管理资金，并 不承担投资损失风险受益凭证，投资 者购买基金份额后成为基金受益人， 基金管理人只是替投资者管理资金，
所有权关系，是一 种所有权凭证，投 资者购买后成为公 司股东
银行存款利率相对固
投资收益与风险大小 投资于众多有价证券，能有效分散风 价格波动性大，高 价格波动较股票小， 定，损失本金的可能
不同
险，风险相对适中，收益相对稳健 风险、高收益
低风险、低收益 性很小，投资比较安
全
收益来源 投资渠道
利息收入、股利收入、资本利得
股利收入、资本利 得
利息收入、资本利得 利息收入
货币基金的每万份基金净收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上。
七日年化收益率是指货币基金以最近7个自然日每万份基金份额平均收益折算的年收益率， 通俗的说就是未来的时间每7日收益和现在保持不变。保持一年可以获得的收益。
● QDII
我国现行的QDII法规规定，QDII基金还不能直接投资国内A股市场，所以 当前的基金系QDII产品应归类为国际基金。即主要投资于除本国市场以外 的国外市场。
● QFII
在QFII制度下，合格的境外机构投资者（QFII）将被允许把一定额度的外 汇资金汇入并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证 券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为 外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
基金管理公司及银行、证券公司等代 销机构
证券公司
债券发行机构、证券 公司及银行等代销机 构
银行、信用社、邮政 储蓄银行
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
按募集方式不同
● 公募基金
受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投 资基金。这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配， 运行限制等行业规范。
基金业务基础知识
金融基础知识
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
什么是基金？
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中 起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理， 以投资组合的 方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金的概念 基金的分类 基金的收益与风险 基金的费用 基金的运作
基金的收益
●基金资产总值 VS 基金资产净值
基金资产总值:一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产） 于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。
基金资产净值:在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后 的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
按投资理念不同
●主动型基金
以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金
●被动型基金
一般选取特定的指数成份股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现， 而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此 通常又被称为指数基金。
特殊类基金—ETF LOF
特殊类基金—QDII QFII
按投资对象不同
● 股票型基金
百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
● 债券型基金
百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
● 货币型基金
仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
● 混合型基金
投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投 资、债券投资、基金投资的比例不符合以上规定的，为混合基金
● 私募基金
以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资 基 金。
公募基金与私募基金的区别
• 募集的对象不同： 公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。 私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
• 募集的方式不同： 公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的。 私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
特殊类基金—保本基金
保本基金是指在基金产品的一个保本周期内(我国一般多为三年)，对投 资者的本金提供100%或者更高/低保证的基金，但若提前赎回，则不享 受保本。
思考：保本基金真能不赔钱吗？
特殊类基金—分级基金
分级基金是通过对基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风 险不同的两类份额，并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化 证券投资基金。
按运作方式不同
● 开放式基金
指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视 投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的 要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
● 封闭式基金
指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总 额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
债权债务关系，是一 表现为银行的负债，
种债权凭证，投资者 是一种信用凭证，银
购买后成为该公司债 行对存款者负有法定
权人
的保本付息责任
并不承担投资损失风险
所筹资金的投向不同
间接投资工具，主要投向股票、债券 等有价证券
直接投资工具，主 要投向实业领域
直接投资工具，主要 间接投资工具，银行
投向实业领域
负责资金用途和投向