风控管理制度-初稿
风险控制管理制度样本（3篇）
风险控制管理制度样本第一章总则第一条为了维护投资者利益，规范____至能投资担保有限公司(以下简称公司)的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定的发展，根据《____担保法》等法律、法规和《公司章程》的规定，制定本制度。
第二条在控制风险的前提下，最大限度地为中小企业融资提供担保服务，坚持原则性与灵活性相结合，根据《公司章程》，结合中小企业现状及担保工作实际需要特制定相关代偿、追偿措施。
第二章担保总规模实行总量控制，计划管理第三条控制担保放大倍数，一般不超过____倍，特殊情况确需超过上述限额的，实务操作中，根据借款企业预期收益、资金需求量、信用状况、技术含量、市场前景、还款能力等经公司与协作银行双方充分调研协商，可适当放宽。
第三章建立风险准备金制度第四条公司按当年担保费的____%提取未到期责任准备金；按不超过当年年末担保责任余额____%的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金，用于担保赔付。
风险控制管理制度样本（2）是一种非常重要的组织管理工具，通过合理的规定和操作流程，旨在帮助企业有效预防和应对各种风险。
本文将对风险控制管理制度的关键要素进行详细介绍，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等方面。
一、风险识别风险识别是风险控制管理的首要任务，只有充分了解和认知潜在的风险，才能采取相应的措施进行风险控制。
企业应建立一套完善的风险识别机制，包括但不限于以下几个方面：1. 建立风险信息收集渠道：企业应建立起一套完善的风险信息收集渠道，包括内部和外部渠道，以确保及时获取最新的风险信息。
2. 制定风险识别标准：企业应根据自身的经营范围和特点，制定相应的风险识别标准，明确各种风险的界定和特征。
3. 加强员工培训：培训员工的风险意识和风险识别能力，提高他们对潜在风险的敏感度和辨识能力。
二、风险评估风险评估是在风险识别的基础上对风险进行定性和定量分析，以便更准确地评估风险的严重性和概率。
风险控制管理制度（4篇）
风险控制管理制度第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强本公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》及相关法律法规，结合行业通行的风险控制措施和风险管理理念，并结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称“风险控制”，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第三条风险控制原则(1)全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；(2)持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；(3)审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门____的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3)独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；(4)有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；(5)适时性原则。
应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
企业风险控制管理制度范本
第一章总则第一条为加强本企业风险控制管理，提高风险防范能力，确保企业安全稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属公司、分支机构及全体员工。
第三条本制度所称风险是指可能对企业实现战略目标和经营目标产生不利影响的各种不确定性因素。
第四条风险控制是指通过识别、评估、控制和监控风险，将风险控制在可接受范围内的过程。
第二章风险管理组织与职责第五条企业设立风险管理委员会，负责制定、审议和监督企业风险控制管理制度，指导各部门开展风险管理工作。
第六条企业各部门应明确风险控制管理职责，落实风险控制措施，确保风险控制制度有效执行。
第七条企业风险管理委员会下设风险管理办公室，负责组织实施风险控制管理工作，协调各部门风险控制工作。
第三章风险识别与评估第八条企业应建立风险识别与评估机制，定期开展风险识别与评估工作。
第九条风险识别应涵盖企业战略、经营、财务、法律、市场、运营等各个方面。
第十条风险评估应采用定性与定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。
第十一条风险评估结果应形成风险清单，明确风险等级和应对措施。
第四章风险控制与应对第十二条根据风险评估结果，企业应制定风险控制策略，明确风险控制措施。
第十三条风险控制措施应包括：（一）风险规避：通过调整经营策略、业务流程等手段，避免风险发生。
（二）风险降低：通过加强内部控制、完善管理制度等手段，降低风险发生的可能性和影响程度。
（三）风险转移：通过购买保险、签订合同等手段，将风险转移给其他主体。
（四）风险承担：对于无法规避、降低或转移的风险，企业应采取适当措施，承担风险。
第十四条企业应定期对风险控制措施的实施情况进行检查和评估，确保风险控制措施有效。
第五章风险监控与报告第十五条企业应建立风险监控机制，对风险控制措施的实施情况进行持续监控。
第十六条企业应定期向风险管理委员会报告风险控制工作情况，包括风险识别、评估、控制与应对等方面。
风险控制管理制度(三篇)
风险控制管理制度第一章总则第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，提高风险防范能力，根据根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部的规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违____律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。
风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重第1页共1页要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。
第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。
通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。
第二章风控管理的目标和基本原则第八条公司内部控制总体目标是：（一）保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。
（二）防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。
（三）保障私募基金财产的安全、完整。
（四）确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现经营过程中对风控风险的有效识别、评价和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。
部门风控管理制度范本
部门风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强部门风险管理，建立健全风险控制体系，确保部门稳健运行，根据国家有关法律法规和公司风险管理制度，制定本办法。
第二条本办法适用于部门内部风险管理的组织、实施、监督和评估等工作。
第三条部门风险管理应遵循预防为主、全面控制、动态调整、协同推进的原则，确保部门经营目标的实现。
第二章组织架构与职责第四条部门应设立风险管理组织，负责部门风险管理的统筹规划、组织协调、监督指导和风险应对等工作。
第五条部门风险管理组织应由部门负责人、风险管理专职人员及相关部门人员组成，形成分工明确、协同高效的风险管理机制。
第六条部门负责人对本部门风险管理工作的有效性负责，应确保风险管理组织正常运行，督促风险管理工作的实施。
第七条风险管理专职人员负责部门风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、监控和报告等工作。
第三章风险识别与评估第八条部门应根据公司业务特点和部门实际情况，识别各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
第九条部门应采用定性和定量相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险的程度和可能的影响。
第十条部门应定期进行风险评估，根据业务发展和市场变化，及时调整风险评估结果，确保风险管理的有效性。
第四章风险控制与应对第十一条部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，确保风险在可承受范围内。
第十二条部门应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险制定应对方案，确保风险发生时能够迅速应对。
第十三条部门应加强对风险控制措施和应对方案的实施监督，确保风险管理工作的落实。
第五章信息披露与报告第十四条部门应建立健全信息披露制度，确保风险管理信息的真实、准确和及时披露。
第十五条部门应定期向公司风险管理部门报告风险管理情况，对重大风险事件应及时报告公司风险管理部门和相关部门。
第六章培训与宣传第十六条部门应加强风险管理培训和宣传，提高部门员工的风险管理意识和能力。
第十七条部门应定期组织风险管理培训，对部门员工进行风险管理知识和技能的培训。
风险控制管理制度范文
风险控制管理制度范文第一章总则第一条为规范我公司的风险控制管理制度，加强内部风险控制管理，保障公司的持续稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》和相关法律法规，结合我公司的特点，制定本制度。
第二条本制度适用于我公司的所有部门和人员，包括但不限于董事会、经理层、各级管理人员、员工和合作伙伴。
第三条风险控制是指我公司在开展经营活动过程中，采取各种控制措施，预防、识别、评估和应对可能发生的各种风险，有效控制风险的目标。
第四条风险管理是指我公司通过明确风险管理的责任、流程、方法和制度，建立风险管理组织，开展风险管理活动，保障公司的持续稳定发展。
第五条管理层是负责风险控制管理的主要责任主体，应当建立健全风险控制管理制度，制定明确的风险控制管理政策和目标，确定风险控制责任人，落实风险控制措施，开展风险管理活动。
第六条全体员工是风险控制管理的参与者，应当根据公司的风险控制管理制度，积极参与风险管理活动，发挥自身专业优势，提供有效的风险控制建议。
第七条合作伙伴是公司经营活动的一部分，应当遵守相关的风险控制管理规定，主动配合公司的风险管理。
第二章风险控制管理的基本原则第八条风险控制管理应当坚持以下基本原则：1. 风险控制管理应当科学合理，符合国家法律法规和相关规定。
2. 风险控制管理应当全面覆盖，包括公司的全部经营活动和业务领域。
3. 风险控制管理应当明确责任，建立风险管理组织，明确风险控制的责任人和责任部门。
4. 风险控制管理应当及时有效，对可能发生的风险进行及时识别、评估和应对，采取相应的措施控制风险。
5. 风险控制管理应当协调配合，各级部门之间应当建立沟通机制和信息共享机制，加强合作，形成风险控制管理的合力。
6. 风险控制管理应当持续改进，不断提高风险控制管理水平，适应公司经营环境和发展需要的变化。
第三章风险控制管理的责任与职责第九条公司的董事会是风险控制管理的最高决策机构，负责制定公司的风险控制管理政策和目标，监督风险管理工作的落实。
XXXX公司风险控制管理办法（初稿）
XXXX公司风险控制管理办法（初稿）第一篇：XXXX公司风险控制管理办法(初稿)风险控制管理办法第一章总则第一条为规范XXXX公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；（三）确保法律法规的遵循；（四）提高公司经营的效益及效率；（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三条本办法所称风险管理，是指公司围绕战略及经营目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第四条公司风险是指未来的不确定性事项可能对公司实现其经营目标的影响。
第五条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、法律风险、财务风险和经营风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
（二）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定规定，影响合规性目标实现的因素。
（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险：没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险：没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险：以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
（四）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
风控管理制度范本
风控管理制度范本第一章总则第一条为了规范企业的风险管理行为，保障企业的持续稳健发展，根据国家相关法律法规以及公司章程，制定本风险管理制度。
第二条本制度适用于本公司全体员工，包括董事、高管、员工等全体人员。
第三条本制度的执行机构为公司风险管理委员会，委员会成员由公司董事长、总经理、财务总监、风险管理部门负责人等组成。
第四条公司风险管理委员会负责监督、指导和执行公司的风险管理工作，定期评估公司的风险管理状况，并提出改进建议。
第五条公司各级部门和员工应当按照公司的风险管理政策和流程开展风险管理工作，确保公司各项业务活动的可持续发展。
第二章风险管理政策第六条公司风险管理政策包括风险管理目标、原则、管理框架、分工与职责、流程和控制措施等内容。
第七条公司风险管理政策的核心目标是保障公司的财务安全、资产安全、经营合规、声誉保护等方面的风险。
第八条公司风险管理政策的基本原则包括全面性、预防性、科学性、合规性等。
第九条公司风险管理政策的管理框架包括风险管理的组织结构、职责和权限等方面。
第十条公司风险管理政策的执行流程包括风险识别、评估、控制、监控、反馈等环节。
第三章风险管理流程第十一条公司风险管理流程包括风险识别、评估、控制、监控和应对等环节。
第十二条风险识别是指公司对各类可能影响公司经营活动的风险进行识别和分类。
第十三条风险评估是指公司对已识别的风险进行量化或定性分析，确定其潜在影响和可能损失。
第十四条风险控制是指公司在识别和评估风险的基础上，制定相应的控制措施和控制方案。
第十五条风险监控是指公司对已实施的风险控制措施进行监督和检查，确保其有效性和合规性。
第十六条风险应对是指公司对已发生或可能发生的风险进行及时应对和处理，减少可能的损失。
第四章风险管理工具第十七条公司风险管理工具主要包括风险管理信息系统、风险测量模型、风险控制指标、风险报告和风险教育培训等。
第十八条风险管理信息系统是指公司建立的用于收集、存储、分析和传递风险管理相关信息的管理工具。
风控管理制度模板
风控管理制度模板一、总则1. 本制度旨在规范公司风险管理流程，确保公司业务的稳健运行，保护公司资产安全，降低经营风险。
2. 本制度适用于公司全体员工，各部门应根据本制度制定相应的操作规程。
二、风险管理原则1. 预防为主：通过预先识别和评估潜在风险，采取有效措施进行预防。
2. 风险与收益平衡：在追求经济效益的同时，确保风险控制在可接受范围内。
3. 分级管理：根据风险的严重性和可能性，实施分级管理。
4. 责任明确：明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责。
三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 对识别的风险进行评估，确定风险等级和可能造成的影响。
3. 建立风险数据库，记录风险信息，为风险管理提供数据支持。
四、风险控制措施1. 制定风险控制策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻等。
2. 实施风险控制措施，包括但不限于合同管理、财务控制、内部审计等。
3. 对关键风险点进行重点监控，确保风险控制措施的有效执行。
五、风险报告与沟通1. 建立风险报告机制，确保风险信息的及时传递。
2. 定期向管理层报告风险管理情况，包括风险识别、评估、控制和监测结果。
3. 鼓励员工报告潜在风险，建立匿名举报系统。
六、风险管理培训与文化1. 定期对员工进行风险管理培训，提高风险意识。
2. 建立风险管理文化，鼓励员工在日常工作中主动识别和控制风险。
七、监督与审计1. 设立风险管理监督机构，负责监督风险管理措施的执行情况。
2. 定期进行内部审计，评估风险管理体系的有效性。
八、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应经过风险管理部门审核，并报管理层批准。
请注意，这是一个简化的模板，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
在实施前，建议进行详细的风险评估和管理策略制定。
公司风控管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制，确保公司稳健发展，保障公司资产安全，提高风险管理水平，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门、所有员工及外部合作伙伴。
第三条公司风控管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 全员参与，分工协作；3. 动态监控，持续改进；4. 合规经营，稳健发展。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立健全风险识别与评估机制，对各类风险进行识别、评估和分类。
第五条风险识别与评估应包括以下内容：1. 内部风险：包括管理风险、财务风险、运营风险等；2. 外部风险：包括市场风险、政策风险、法律风险等；3. 重大风险：对公司经营和资产安全具有重大影响的风险。
第六条风险评估应采用定量和定性相结合的方法，明确风险等级和应对措施。
第三章风险控制与防范第七条公司应制定风险控制措施，确保风险处于可控范围内。
第八条风险控制措施应包括以下内容：1. 制定风险管理制度，明确风险控制目标和责任；2. 建立风险预警机制，及时掌握风险动态；3. 加强内部控制，规范业务流程；4. 完善风险应对预案，提高应对风险的能力；5. 加强员工培训，提高风险意识。
第九条公司应定期对风险控制措施进行评估，确保其有效性和适应性。
第四章风险信息管理与报告第十条公司应建立健全风险信息管理体系，确保风险信息的真实、准确、完整。
第十一条风险信息管理应包括以下内容：1. 收集、整理和归档风险信息；2. 分析、评估和报告风险信息；3. 传递风险信息，确保信息畅通；4. 保密风险信息，防止泄露。
第五章风险考核与奖惩第十二条公司应建立风险考核机制，对各部门、员工的风险管理工作进行考核。
第十三条风险考核应包括以下内容：1. 风险识别与评估的准确性；2. 风险控制措施的有效性；3. 风险应对预案的实用性；4. 风险信息管理的规范性。
第十四条对在风险控制工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励；对违反风险管理制度、造成不良后果的，依法依规进行处罚。
风险控制管理制度三篇范文
风险控制管理制度三篇范文风险控制管理制度是企业的一个重要组成部分，它是为了保护企业财产和人员安全而制定的一套规章制度。
风险控制管理制度的目的是识别、评估并控制各种可能会对企业造成损害的风险，从而提高企业的安全性和可持续发展能力。
本文将从制度制定的必要性、制度内容和制度执行三个方面详细介绍风险控制管理制度，并提供三个范文供参考。
一、风险控制管理制度的必要性1.1 提高企业安全水平一个企业如果没有风险控制管理制度的支持，就很难及时发现和识别潜在的风险，并且无法采取相应的控制措施。
而制定风险控制管理制度可以帮助企业建立健全的风险管理机制，提高企业的安全水平，避免或者减少可能的损失。
1.2 提高企业的可持续发展能力风险是企业在经营过程中不可避免的因素，但是通过制定风险控制管理制度，企业可以及时发现和解决潜在的风险问题，提高企业对风险的应对能力，为企业可持续发展提供保障。
1.3 保护企业财产及人员安全风险控制管理制度可以规范企业内部各项管理制度，减少人为疏忽和失误带来的风险，保护企业财产和人员的安全。
二、风险控制管理制度的内容2.1 风险识别与评估制度应明确规定风险识别和评估的责任和方法，包括定期开展风险评估，建立风险分类和评估的指标和方法，以保障风险能够全面、准确地被发现和评估。
2.2 风险控制措施制度应具体规定各种风险的控制措施，包括具体的操作步骤和时间节点，以及相关的人员和部门的职责和权限，确保风险能够得到及时和有效的控制。
2.3 风险应对与处理制度应规定各种风险发生后的应对和处理措施，包括事故调查和处理流程、伤害赔偿责任等，确保在风险发生后能够迅速做出应对和处理，减少损失。
2.4 监督与检查制度应明确监督和检查的责任和权限，并建立相应的监督和检查机制，确保各项风险控制措施的有效实施和达到预期目标。
三、风险控制管理制度的执行3.1 培训和教育制度的执行需要企业所有员工的共同参与和努力，因此必须加强对员工的相关培训和教育，使他们能够全面理解并遵守风险控制管理制度。
学校风控管理制度范本
学校风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强学校风险管理工作，规范学校风险管理行为，促进学校健康稳定发展，制定本制度。
第二条学校风险管理工作必须以保障学校资产安全、保障学校合法权益和推动学校发展为宗旨，按照风险管理规范、科学、合法、公平、公正的原则，通过科学的方法，对学校面临的重大风险和危机进行预测、评估、控制和应对。
第三条学校风险管理是学校管理的一项基本职能，是全校师生员工共同责任，是学校监督检查机构和社会公众共同参与的过程。
学校各级领导干部要严格遵守风险管理制度，发挥关键作用，履行风险管理责任，组织和推动全校风险管理工作。
第二章组织机构第四条学校设立风险管理委员会，负责学校风险管理工作的组织协调和监督检查。
第五条风险管理委员会由校长担任主任，副校长、财务处处长、保卫处处长等部门负责人担任副主任，校办、各部门主要负责人、学生代表等组成。
第六条学校风险管理委员会设立风险管理办公室，负责学校风险管理工作的具体实施。
第七条学校各部门要设立风险管理岗位，明确岗位职责，配备专兼职风险管理人员，加强风险管理工作。
第八条学校要建立风险管理信息系统，为风险管理决策提供数据支持。
第九条学校要建立健全风险管理档案，做好风险管理工作的记录和归档工作。
第三章风险评估第十条学校要建立风险评估制度，对学校可能面临的各类风险进行科学评估。
第十一条学校要对财务风险、安全风险、信息风险、声誉风险等各类风险进行评估，科学确定风险等级。
第十二条学校要组织专业人员编制风险评估报告，提出风险预警和风险应对措施。
第十三条学校要根据风险评估结果，科学确定风险管理的重点和方向。
第四章风险控制第十四条学校要建立风险控制制度，通过内部控制等方式，加强对各类风险的防范和控制。
第十五条学校要加强财务管理，做好资金预算和资金使用的管控工作，防范各类财务风险。
第十六条学校要加强安全管理，做好校园安全、教学安全、食品安全等方面的管理，防范各类安全风险。
第十七条学校要加强信息化建设，做好信息安全保护，防范信息泄露和攻击风险。
公司制定的风控制度模板
公司制定的风控制度模板第一章总则第一条为了加强公司风险管理，保障公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，特制定本制度。
第二条本制度所称风险控制制度，是指公司为防范和控制经营活动中可能出现的各种风险，依据国家法律法规、行业规定和公司章程，结合公司实际情况，制定的各项风险管理措施和内部控制流程。
第三条本制度适用于公司全体员工和各级管理层，以及对公司经营活动产生影响的所有业务领域。
第二章风险管理原则第四条全面性原则：风险控制制度应覆盖公司经营活动的各个层面、各部门、各岗位，确保风险管理的全面性。
第五条审慎性原则：公司在风险管理过程中，应充分考虑各种风险因素，采取审慎的态度，确保风险可控。
第六条独立性原则：风险控制工作应保持独立性，不受其他部门和岗位的干扰，确保风险管理的有效性。
第七条有效性原则：风险控制制度应具有高度的权威性，成为公司全体员工严格遵守的行动指南，执行过程中不得有任何例外。
第八条适时性原则：公司应根据国家法律法规、行业政策、公司发展战略和经营状况的变化，及时调整和完善风险控制制度。
第三章风险管理组织架构第九条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的统筹规划、组织协调和监督评估工作。
第十条公司各部门、各分支机构应设立风险管理小组，负责本部门、本分支机构的风险管理工作。
第十一条公司全体员工应积极参与风险管理，发现潜在风险及时报告，共同维护公司风险可控。
第四章风险识别与评估第十二条公司应建立风险识别与评估机制，通过内部审计、合规检查、专项审查等方式，发现公司经营活动中可能出现的风险。
第十三条公司应定期进行风险评估，对已识别的风险进行量化分析，评估风险的严重程度和发生概率，确定风险等级。
第十四条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，确保风险在可控范围内。
第五章风险应对与控制第十五条公司应建立风险应对机制，对不同等级的风险制定相应的应对措施，包括风险规避、风险减轻、风险承担等。
风控管理制度范本
风控管理制度范本第一章总则第一条为了建立规范、有效的风险控制体系，规范公司风险管理，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，根据有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称风险控制，是指公司通过建立完善的风险管理体系，对经营活动中可能出现的风险进行识别、评估、监控和控制，以保证公司经营目标的实现。
第三条公司风险管理应遵循以下原则：（一）全面性原则：风险管理应涵盖公司经营活动的各个层面和各个环节；（二）预防性原则：风险管理应注重预防，提前制定应对措施，防止风险的发生和扩大；（三）及时性原则：风险管理应迅速识别和响应风险，及时采取措施，降低风险影响；（四）适用性原则：风险管理应根据公司实际情况，制定切实可行的措施，不断调整和完善；（五）保密性原则：风险管理过程中涉及的信息应严格保密，防止泄露。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的决策和监督工作。
风险管理委员会由公司高层领导、财务部门、法务部门、审计部门等相关人员组成。
第五条风险管理委员会设立风险管理部，负责公司风险管理的具体实施工作。
风险管理部负责风险识别、评估、监控和报告等工作。
第六条公司各部门应设立风险管理员，负责本部门的风险管理工作，向风险管理部报告。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立风险识别机制，通过内部审计、财务报表分析、业务流程审查等方式，及时发现潜在风险。
第八条公司应建立风险评估机制，对识别出的风险进行定性和定量评估，确定风险的程度和可能性，为公司制定相应的风险应对措施提供依据。
第九条公司应定期进行风险评估，根据公司经营环境的变化，调整风险评估结果。
第四章风险监控与应对第十条公司应建立风险监控机制，对已识别的风险进行持续监控，确保风险在可控范围内。
第十一条公司应建立风险应对机制，根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险减轻、风险承担等。
第十二条公司应建立应急预案，对可能发生的突发事件进行应对，确保公司经营活动不受重大影响。
企业风控管理制度范文
企业风控管理制度范文企业风控管理制度范本第一章总则第一条为规范企业风险管理行为，提升企业风险防控水平，保障企业的持续稳定发展，根据国家法律法规和相关政策，制定本制度。
第二条本制度适用于中国XX企业（以下简称“公司”）所有员工，包括全职员工、兼职员工、临时员工和外包员工。
第三条公司风险管理工作的目标是在法律法规和公司自身业务目标的基础上，制定有效的风险管理计划，并实施该计划，以降低公司面临的各类风险对公司业务和利益的影响。
第四条公司风险管理工作的原则是科学、合法、及时、全面和可持续发展。
第五条公司风险管理工作的主要内容包括风险识别、评估、管控和监测等方面。
第六条本制度的解释权和修订权归公司风控管理部门所有。
第二章风险识别第七条公司应建立健全风险识别机制，及时识别各类风险，并进行分类和记录。
第八条公司风险识别工作包括但不限于以下内容：（一）制定并更新风险分类和识别指标；（二）收集并统计相关数据，了解行业和公司内部的风险情况；（三）根据识别指标，对公司各项业务进行风险评估；（四）开展风险调查和专项核查，及时发现风险隐患。
第三章风险评估第九条公司应制定风险评估方法和流程，对公司面临的各类风险进行科学评估。
第十条公司风险评估工作包括但不限于以下内容：（一）建立风险评估指标体系，确定评估的对象和范围；（二）收集相关数据，进行风险评估；（三）编制风险评估报告，对评估结果进行分析和说明；（四）根据评估结果，制定相应的风险控制和防范措施。
第四章风险管控第十一条公司应制定风险管控措施，按照风险评估结果，制定相应的风险控制方案和措施。
第十二条公司风险管控工作包括但不限于以下内容：（一）及时修订和完善风险试点制度；（二）制定并实施预警和危机应对机制；（三）加强公司内部控制，确保风险控制措施的有效实施；（四）定期开展风险管控检查和评估，及时调整和优化控措施。
第五章风险监测第十三条公司应建立风险监测机制，对公司的风险状况进行实时监测和追踪。
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第一章总则第一条为确保公司经营活动的安全、稳健，防范和化解各类风险，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和员工，是公司风险管理的指导性文件。
第三条公司风险管理体系应遵循以下原则：1. 全面性：覆盖公司经营活动的各个环节。
2. 预防性：在风险发生前采取措施进行预防。
3. 动态性：根据市场环境和公司经营状况的变化进行调整。
4. 可操作性：确保制度能够得到有效执行。
第二章风险识别第四条公司应建立风险识别机制，定期对公司经营活动中可能出现的风险进行识别。
第五条风险识别应包括以下内容：1. 财务风险：包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
2. 运营风险：包括操作风险、法律风险、合规风险等。
3. 人力资源风险：包括人才流失风险、培训风险等。
4. 技术风险：包括信息安全风险、技术更新风险等。
第三章风险评估第六条公司应建立风险评估机制，对识别出的风险进行评估。
第七条风险评估应包括以下内容：1. 风险发生的可能性。
2. 风险发生后对公司的影响程度。
3. 风险的严重性。
第四章风险控制第八条公司应建立风险控制措施，针对评估出的风险进行控制。
第九条风险控制措施应包括以下内容：1. 制定风险控制策略，明确风险控制目标和责任。
2. 制定风险控制计划，明确风险控制的具体措施和时间节点。
3. 加强内部审计和监督，确保风险控制措施得到有效执行。
4. 建立风险预警机制，及时识别和处置风险。
第五章风险报告第十条公司应建立风险报告制度，定期向上级汇报风险管理工作情况。
第十一条风险报告应包括以下内容：1. 风险识别和评估结果。
2. 风险控制措施的实施情况。
3. 风险管理工作中存在的问题和改进措施。
第六章奖励与惩罚第十二条对在风险控制工作中表现突出的个人和部门给予奖励。
第十三条对违反风险控制规定，造成公司损失的个人和部门进行惩罚。
第七章附则第十四条本制度由公司风险管理委员会负责解释。
第十五条本制度自发布之日起实施。
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第一章总则第一条为加强本公司风险控制管理，确保公司稳健经营，防范和化解各类风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务领域，包括但不限于技术研发、市场拓展、运营管理、财务管理等方面。
第三条风险控制管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 依法合规，责任到人；3. 动态监控，持续改进；4. 信息化管理，科技赋能。
第二章组织架构与职责第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险控制战略的制定、重大风险事项的决策及风险控制体系的监督实施。
第五条风险管理委员会下设风险管理部，负责公司风险控制体系的日常管理、风险识别、评估、监测、预警和处置等工作。
第六条各部门应设立风险控制岗位，负责本部门风险控制的具体实施和监督。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立健全风险识别体系，通过定期评估和专项评估，全面识别公司面临的各类风险。
第八条风险评估应采用定量和定性相结合的方法，对风险发生的可能性、影响程度和损失进行综合评估。
第四章风险监测与预警第九条公司应建立风险监测体系，实时监控风险变化情况，对潜在风险及时发出预警。
第十条风险预警信息应通过公司内部信息平台进行发布，各部门应密切关注并采取相应措施。
第五章风险处置与应对第十一条公司应制定风险处置预案，明确风险发生时的应对措施。
第十二条风险处置应遵循以下原则：1. 优先处理重大风险；2. 采取有效措施，降低风险损失；3. 及时恢复业务运营；4. 强化责任追究。
第六章风险教育与培训第十三条公司应定期组织风险教育与培训，提高员工风险意识和管理能力。
第十四条风险教育与培训应涵盖以下内容：1. 风险控制法律法规；2. 风险控制体系及操作流程；3. 风险识别、评估、监测、预警和处置方法；4. 案例分析及经验交流。
第七章考核与奖惩第十五条公司应建立风险控制考核制度，对各部门和员工的风险控制工作进行考核。
第十六条对在风险控制工作中表现突出的单位和个人，给予表彰和奖励。
第十七条对风险控制不力，造成公司损失的单位和个人，依法依规追究责任。
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风险控制管理制度模板第一章总则第一条为了加强风险控制管理，预防和控制风险，保障公司的稳健经营和持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部、各子（分）公司及各部门的风险控制管理工作。
合营和参股公司可参照执行。
第三条风险控制管理应遵循全面性、重要性、合理性原则，确保公司各项业务风险得到有效识别、评估、控制和监测。
第二章风险管理组织架构第四条公司应设立风险管理组织，负责制定和实施风险控制策略，监督风险控制措施的执行，确保风险控制目标的实现。
第五条公司风险管理组织架构包括：（一）风险管理委员会：负责公司风险管理的决策和监督，由公司高层领导和相关部门负责人组成。
（二）风险管理部：负责公司风险管理的日常工作和具体实施，包括风险识别、评估、控制和监测等。
（三）业务部门：负责本部门业务的风险控制管理工作，配合风险管理部完成相关风险控制任务。
第三章风险识别与评估第六条公司应建立风险识别与评估机制，对各类业务风险进行定期识别、评估和分析。
第七条风险识别与评估应采用以下方法：（一）内部审计：通过内部审计发现潜在风险，并对现有风险控制措施进行检查。
（二）财务分析：通过财务报表、比率分析等方法，发现财务风险。
（三）业务流程分析：对业务流程进行梳理，查找潜在的风险点。
（四）法律法规审查：对公司的各项规章制度进行审查，确保符合法律法规要求。
（五）其他方法：如风险调查、风险评估问卷等。
第八条公司应建立风险评估指标体系，对风险的严重程度、发生可能性、影响范围等进行评估。
第四章风险控制与应对第九条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和应对措施。
第十条风险控制策略包括：（一）风险预防：通过完善内部控制体系、加强员工培训等手段，预防风险的发生。
（二）风险分散：通过多元化经营、外包等方式，降低单一风险的影响。
（三）风险转移：通过购买保险、签订合同等手段，将风险转移给其他方。
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第一章总则第一条为加强公司风险控制，确保公司经营活动的安全与稳健，提高风险管理水平，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工及相关部门，旨在规范公司风险管理体系，明确风险控制职责，提高风险防范能力。
第三条本制度遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 综合管理，协同控制；3. 依法合规，持续改进。
第二章风险管理体系第四条公司风险管理体系包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个环节。
第五条风险识别：1. 公司各部门应定期开展风险识别工作，识别业务活动中的风险点；2. 风险识别应覆盖公司所有业务领域，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。
第六条风险评估：1. 对识别出的风险点，应进行风险评估，确定风险等级；2. 风险评估应综合考虑风险发生的可能性和风险损失程度。
第七条风险应对：1. 根据风险等级，制定相应的风险应对措施；2. 风险应对措施应包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。
第八条风险监控：1. 公司应建立风险监控机制，定期对风险进行跟踪和评估；2. 风险监控应关注风险应对措施的实施效果，确保风险得到有效控制。
第三章风险控制职责第九条公司各部门应明确风险控制职责，加强部门间的协同配合。
第十条公司领导层应负责：1. 制定公司风险控制战略；2. 审批重大风险应对措施；3. 监督风险控制工作的落实。
第十一条风险管理部门应负责：1. 制定和修订公司风险控制制度；2. 组织开展风险识别、评估和监控工作；3. 提供风险控制咨询和培训。
第十二条业务部门应负责：1. 开展日常业务活动中的风险识别和评估；2. 实施风险应对措施；3. 向风险管理部门报告风险信息。
第四章风险控制措施第十三条风险控制措施包括但不限于以下方面：1. 内部控制制度：建立完善的内部控制制度，确保业务流程合规、风险可控；2. 合规管理：严格遵守国家法律法规和行业规范，确保公司经营活动合规；3. 人员管理：加强员工培训，提高员工风险意识和防范能力；4. 信息系统管理：加强信息系统安全防护，确保信息安全；5. 财务管理：加强财务管理，防范财务风险；6. 采购管理：规范采购流程，控制采购风险；7. 信贷管理：加强信贷管理，防范信贷风险。
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厦门恒兴集团有限公司
风控管理制度
一、风控管理部门及人员设置
（一）集团风险管理主管部门为集团风险管理部
1、集团风控部负责集团层面经营风险和法律事务的管理以及对子公司风控或者法务人员以及法律事务的垂直管理。
2、集团风控部工作范围：法律事务、合同管理、诉讼工作指导、项目投资风险评估的参与，领导交办的相关工作。
3、集团风控部的人员组成：集团风控部设总监一名，法务经理及法务专员若干。
4、集团风控部人员的分工情况见附件一。
（二）子公司必须配备相应机构或风控人员（如无相应的机构或者风控人员，各子公司需指定归口管理部门和相应的兼职人员）
1、子公司的风控部门或风控人员负责所在公司层面具体法律事务的管理以及负责与集团风控部对接并按要求报审、报送文件等相关法律事务。
2、子公司风控人员的管理
（1）风控人员的配备情况须报集团风控部备案。
招聘风控人员，必须经集团风控部面试，专业合格，使用单位方能录用。
（2）风控人员的变动，须经集团风控领导同意，各子公司才能执行。
（3）风控人员的考核，按集团考核制度并依照垂直管理制度执行。
（4）各子公司变动分管领导，须通知集团风控部备案。
（5）各子公司于每半年向集团风控部报送风控人员/联系人的信息统计表。
（具体格式详见附件二）
二、风控工作的相关管理制度（详见附件三）：
（一）合同管理：
根据集团颁布的《权责手册》所规定权责事项，区分不同的合同审批流程，并按照集团所颁布的下列合同管理制度进行审批：
1、《厦门恒兴集团有限公司合同管理制度（试行）》（恒兴集团〔2008〕法务01号）；
2、《厦门恒兴集团有限公司风险控制指引——合同协议部分（试行）》（厦恒总〔2011〕12号）；
3、《<合同管理制度>解释说明及实施要求》；
4、《合同审查业务操作指引》（HX-FK-03）；
（二）诉讼案件管理：
诉讼案件以涉案公司作为第一负责人，集团风控部作为案件管理部门协助并在业务上指导涉案公司处理相关事宜。
目前诉讼案件管理方面的主要制度有：
1、《诉讼案件管理办法》（初稿，待发布）；
2、《劳动争议案件仲裁操作指引》（HX-FK-04）；
（三）投资、贸易项目风险评估、尽职调查等其他法律事务：
投资、贸易部门或者公司出于业务开展需要，可邀请风控部门人员参与项目风险评估以及尽职调查。
风控部门或者人员在从事项目风险评估、尽职调查等法律事务时，应遵守下列规定：
1、《法律审慎调查业务操作指引》（HX-FK-01）；
2、《法律意见书和工作报告制作规范》（HX-FK-02）；
（四）重大风险事项报告制度
1、集团层面，业务部门具体从事业务的人员在业务或者项目开展过程中如产生对方违约、合同主要条款变更、合同履行所依赖的客观条件变化等重大风险事件（以下简称应报风险事件）、内部人员违纪违法，足以影响到公司的重大权益时，该人员或知情员工应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并依照《重大风险事项报告表》（格式见附件四）的要求层报集团风控部负责人员及集团其他相关职能部门，同时报集团分管领导。
集团风控部负责人应在获悉风险事件之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可组织业务部门和其他相关部门会商解决方案。
集团任何员工都允许越级直至董事长举报重大违规违法的重大风险事件。
2、子公司层面，如发生应报风险事件，业务部门人员应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并呈报所在公司风控人员及其他相关职能部门，同时报所在公司分管领导。
所属公司应在获悉风险事件之日起两个工作日内，须由风控人员按照《重大风险事项报告表》的要求报送集团风控部，并附上相应的书面材料。
集团风控部相应的负责人接到所属公司呈报的《重大风险事项报告表》之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可召集子公
司业务部门、子公司风控人员和集团其他相关部门会商解决方案。
3、集团风控部在接收《重大风险事项报告表》时，应做好相应的交接记录并按规定反馈信息（台账格式详见附件五）。
（五）相关制度的维护及修订规则
1、集团风控制度的维护由风控部负责并由集团总裁办监督，子公司可参照集团的风控制度并根据实际情况制定相应的管理制度或实施细则，经集团批准后执行，并报集团风险控制部备案。
2、子公司修订相关风险控制制度须报集团风险控制部备案。
三、风控培训工作
集团风控部作为风控培训工作的主管部门，每年定期主办或者组织面向全集团人员的法律培训，并作为部门年度考核内容；
集团风控部需做好风控培训工作的记录并形成相应台账（格式详见附件六）。
四、风控部档案文件管理
1、由风控部门承办的合同、协议等正本按照集团《档案管理办法》要求及时归档；
2、案件承办人或者负责人应在案件结案后，按照《诉讼案件管理办法》要求整理卷宗并及时归档。
3、在案件办理过程中或者项目开展过程中，需要相关文件正本的，承办人或者负责人需做好相关的交接记录并妥善保管。
4、由风控部门保管的文件正本，须登记造册并有专人负责文件的保管、交接，并做好相应的交接记录。
五、风控工作检查
集团风控工作自检范围：集团本部、各子公司。
（一）集团风控部自查
1、检查集团风控部所审合同的合同台账的制作情况；
2、部门文件的归档整理情况；
3、跟踪所审重大合同的履行情况；
4、集团风控部每个季度自查一次，并形成书面的自查报告。
（二）子公司业务检查
1、各子公司须于每月5日前向集团风控部报送上月的合同台账
（格式见附件七）以及诉讼仲裁执行案件台账（格式见附件八）；
2、集团风控部定期抽查子公司的合同以及案件卷宗的归档情况；
3、集团风控部定期抽查子公司部分合同的签订情况，如合同签订流程是否符合公司规定、合同履行是否与合同一致等等；
4、集团风控部定期抽查子公司项目尽职调查记录、对外发出法律文书情况；
（三）检查总结
1、针对在业务检查过程中出现的问题，由集团风控部作出总结并提出意见和建议，并发布给各子公司。
2、针对各子公司报送的案件情况，由集团风控部在分析案情的基础上，总结相关的风险点，并定期发布风险提示和预警。
3、集团风控部利用集团半年会、年终会议，每半年组织集团及所属子公司风控负责人研讨风控管理工作情况，专题研究、分析案例，形成总结材料，加强对风控系统人员素质的提高工作和指导。
六、风控责任制的组织：
1、集团风控部以签订年度责任的形式，作为年度工作重点内容，并以此作为考核集团风控部的重要指标；
2、子公司相关风控考核指标重点在于：
（1）是否按照集团颁布的权责手册规定签订合同；
（2）是否按照集团规定的合同审批流程签订合同；
（3）是否存在不签合同的情况；
（4）是否存在不按照已签合同履行的情况；
3、日常责任制考核的执行统计
（1）日常每月报送的台账作为日常考核的依据；
（2）定期抽查的结果作为考核依据。
4、年终责任制考核：
（1）集团风控部层面，以年度责任规定的工作是否完成作为年终考核的内容；
（2）子公司风控考核层面，在日常考核的基础上予以综合统计并作为年终考核的内容。
七、本制度由集团风控管理部负责解释。
厦门恒兴集团有限公司
2013-10-12 . . .。