金融投资战略分析ppt课件
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互联网金融(全)ppt课件
互联网金融(全)ppt课件•互联网金融概述•互联网金融平台类型与运营模式•互联网金融产品与服务•互联网金融风险识别与防范策略•监管政策解读与行业发展趋势预测•企业案例分享：成功转型互联网金融之道01互联网金融概述定义与发展历程定义发展历程主要特点及优势主要特点优势具有便捷性、实时性、互动性、透明化、去中介化等特征，能够提供更广泛的金融服务，降低交易成本，提高金融资源配置效率。
行业现状及前景展望行业现状当前，互联网金融行业已经形成了较为完整的产业链和多元化的服务模式，包括P2P网贷、网络支付、众筹、保险、基金销售、消费金融等。
前景展望随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，互联网金融行业将继续保持快速发展势头，未来将更加注重风险控制和合规管理，推动行业健康可持续发展。
同时，互联网金融将与传统金融深度融合，形成互补共赢的发展格局。
02互联网金融平台类型与运营模式平台功能连接借款人和投资人，实现直接借贷交易。
运营模式通过线上信息展示、风险评估、撮合交易等方式，为借贷双方提供中介服务。
风险控制采取多种手段对借款人进行信用评估，如征信数据、社交网络分析等，降低违约风险。
P2P 网络借贷平台030201为创意、创业项目提供筹资平台，汇聚公众资金。
平台功能通过项目展示、募集资金、回报承诺等环节，实现项目发起人与支持者的互动。
运营模式包括产品众筹、股权众筹、公益众筹等，满足不同项目的筹资需求。
类型多样众筹融资平台第三方支付平台技术创新运营模式平台功能网关支付、快捷支付等多样化支付方式。
为电子商务交易提供支付解决方案。
其他创新型金融平台互联网保险互联网证券虚拟货币与区块链03互联网金融产品与服务互联网货币基金P2P网贷理财产品互联网保险理财产品P2P网贷贷款小微企业贷款消费金融贷款互联网保险运用互联网技术，实现保险产品的在线销售、核保、理赔等全流程服务。
场景化保险结合特定场景和需求，设计个性化、定制化的保险产品，如旅游保险、健康保险等。
《金融学》说课(ppt)
课后阅读参考
Financeol_com金融论文在线IMF -- International Monetary Fund 货币史 金融在线－论文题目 中国货币网 中华货币
专业能力素质 专业综合能力培养
1、第九章：金融风险与金融监管
专业能力拓展培养
1、第十章：国际收支
知识的拓展运用 ：国际金融
项目5：课堂讨论：举例说明国际收支平衡对 一国金融安全的重要性（ppt讲演）。
三、课程设计:《金融学》
课时分配
• • • •
难点
周课时：4节 2节理论：教师主导（理论介绍） 2节讨论：学生主体（实际角色体验） 总学时：17周*4节/周=68节
2 职业证书 校企合作
3
四、课程实施
学生的基础和系建立 能力素质养成
教学特点
引导学生适应学习方式、 内容的转变 注重学科的基础性特点 注重理论与实践结合
四、课程实施
教学组织与安排
• 本课程在教学中将教学内容大致分为理论性、应用性
、实践性3类，按各类内容的不同特点采用不同的方 式组织教学。 •（1）理论性教学内容组织方式与目的
四、课程实施
教学资源
• 实训：学生分组讨论、参加理财规划师考试、银行从业
资格考试、保险代理人考试、证券从业资格考试等。 • 阅览室：查阅课业资料（学校图书馆、系部资料室） • 参考教材：《金融概论》高等教育出版社 贺瑛 • 《货币银行学》高等教育出版社 蔡则详 • 实训手册：中国邮政储蓄银行广西（区）分行介入式人 才培训班 培训资料
●试讲
以第一章货币与货币制度为例
第一节 货币的起源与发展 第二节 货币的职能 第三节 货币的本质 第四节 货币制度及演变
●试讲
投资项目推荐介绍PPT图文课件
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盈利模式
广告位 出租
付费 下载
租借
盈利
佣金
资质
手段
收取
会员 充值
增值 服务
盈利模式为产品内收费为准，主要手段有广告位出租、付费下载、会员充值，增值服务， 另有租借资质、佣金收取等盈利来源。
11
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VIP 待遇
贴身 顾问
感动 客户
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责任 至上
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6
企业荣誉
资质荣誉
公司必须清醒地看到前进中的困难与挑战，正视自身存在的差距与不足，以更 加坚定的信念、更加饱满的热情、更加务实的作风、更加强大的合力，共同谱 写公司发展的新篇章，为集团公司提供强有力的金融服务与支持。
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12
产品运营
核心优势
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金融并购ppt课件
作不在状态一直持续到8月下旬。
9月中旬，唐万新赴新疆处理公务和射猎。在乌鲁木
齐期间被查出患有冠心病、脑血栓等多种疾病，并就地住
院治疗。
14
9月29日，在全国工商联成立50周年论坛上，唐万里意气 风发："再有3到5年，德隆将进入世界500强" 。他表示： 德隆是做产业的，而不是做企业的，产业诸侯将成为德隆 入围的路径。唐万新对此所下注脚是：德隆借助中国资本 市场的力量，对没有形成垄断的，尤其是在全球市场没有 形成高度垄断的产业，进行市场重组。
资本运作之德隆
1
万里山川一片新
2
唐万里、唐万山、唐万川、唐万新四兄弟 可谓德隆的缔造者。德隆的兴起当然离不 了这四兄弟。特别是唐万新，他是德隆的 兴衰的核心人物。他之于德隆犹如苹果之 于乔布斯，微软之于比尔盖茨。
3
德隆的建立与兴起
1986年的边城乌鲁木齐，大学刚毕业的唐 万新和他的5个朋友，投资400元创办他们 的第一个实体“朋友”彩扩部，代人冲洗1 元钱一张的照片。但据称就是这个小本生 意，让他们在当年的乌鲁木齐挣了约60万 元。
10
德隆的崩溃与终结
然而2001年4月《新财富》总第2期推出了一篇重磅报道， 刊登了由郎咸平主笔的《"德隆系"类家族企业中国模式》， 揭示了德隆最深沉也最隐秘的一面。文章从中国独特的" 类家族企业"敛财模式、"德隆系"的神奇历程、早期的融资、 频繁投资转让及高比例配送股令股价飙升、股权转移至自 然人控制的公司和德隆系"金融帝国"等多个角度对德隆的 操作模式进行解析，德隆从此成为媒体报道中国证券资本 市场的标杆和参照物，德隆也终于显山露水，成为各大财 经媒体的报道重点。郎咸平进一步分析："著名的'德隆系' 在最近几年里通过一些操作手段，所赚取的利润总额高达 50亿元。但大家最后才会发现，投入'德隆系'股票的钱是 拿不回来的。"
金融学课件PPT精品课程中央财经大学
监管制度
包括债券市场的监管机构、监管政策、信息披露制度 等。
期货和衍生品市场功能特点
1 2
期货市场基本原理 包括期货合约的标准化、保证金制度、每日无负 债结算等。
衍生品市场概述 包括期权、掉期、远期等衍生品的基本概念和功 能。
3
期货和衍生品市场的风险管理 包括套期保值、投机交易等风险管理策略。
外汇市场交易机制和汇率风险
汇率制度
包括固定汇率制、浮动汇率制及中间汇率制等类型，以及 汇率制度的选择与影响因素。
国际资本流动
国际资本流动的类型、原因及影响，以及国际资本流动与 金融危机之间的关系。
03
微观金融市场运行机制剖 析
股票市场运作原理及投资策略
股票发行与上市流程
包括企业申请上市条件、发行定价机制、上市辅导等。
股票交易制度
包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场业 务等操作方式。
通货膨胀、失业与经济增长关系
通货膨胀
通货膨胀的定义、类型、原因及影响。
失业
失业的类型、原因及影响，以及自然失业率的概念。
经济增长
经济增长的源泉、方式及影响因素，以及经济增长与通货膨胀、失业 之间的关系。
国际金融体系及汇率制度
国际金融体系
包括国际金融机构、国际金融市场和国际金融监管等内容。
货币、信用与利率基本概念
货币
01
是购买货物、保存财富的媒介，是财产的所有者与市场关于交
换权的契约，本质上是所有者之间的约定。
信用
02
是指依附在人之间、单位之间和商品交易之间形成的一种相互
信任的生产关系和社会关系。
利率
03
是指借款、存款金额中每个期间到期的利息金额与票面价值的
包括债券市场的监管机构、监管政策、信息披露制度 等。
期货和衍生品市场功能特点
1 2
期货市场基本原理 包括期货合约的标准化、保证金制度、每日无负 债结算等。
衍生品市场概述 包括期权、掉期、远期等衍生品的基本概念和功 能。
3
期货和衍生品市场的风险管理 包括套期保值、投机交易等风险管理策略。
外汇市场交易机制和汇率风险
汇率制度
包括固定汇率制、浮动汇率制及中间汇率制等类型，以及 汇率制度的选择与影响因素。
国际资本流动
国际资本流动的类型、原因及影响，以及国际资本流动与 金融危机之间的关系。
03
微观金融市场运行机制剖 析
股票市场运作原理及投资策略
股票发行与上市流程
包括企业申请上市条件、发行定价机制、上市辅导等。
股票交易制度
包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场业 务等操作方式。
通货膨胀、失业与经济增长关系
通货膨胀
通货膨胀的定义、类型、原因及影响。
失业
失业的类型、原因及影响，以及自然失业率的概念。
经济增长
经济增长的源泉、方式及影响因素，以及经济增长与通货膨胀、失业 之间的关系。
国际金融体系及汇率制度
国际金融体系
包括国际金融机构、国际金融市场和国际金融监管等内容。
货币、信用与利率基本概念
货币
01
是购买货物、保存财富的媒介，是财产的所有者与市场关于交
换权的契约，本质上是所有者之间的约定。
信用
02
是指依附在人之间、单位之间和商品交易之间形成的一种相互
信任的生产关系和社会关系。
利率
03
是指借款、存款金额中每个期间到期的利息金额与票面价值的
完整课件：投资学基础
三、投机与投资
投资：“合理、可预期”，“股利、利息和租金”、“长期内在价值增值” 投机：“不确定性”、“资本利得”、“短期价格走势预测” 投机行为的存在为证券市场提供了流动性，但投机过度可能造成市场的泡沫，引发证券市场动荡 树立现代投资观念
3.社会公众股
投资学基础
知识目标
理解投资的概念 了解投资主体、 金融机构及投资环境 掌握投资环境分析方法
模块一 投资概述
能力目标与要求
学习任务
能够辨认身边的投资活动 能够运用投资学的思维看待问题 能够结合实例进行投资环境分析
掌握投资的含义、 特点和基本方法 了解各类投资主体及其动机 熟悉各类金融机构及其作用 分析目前投资环境的优势及局限性
第四单元 投资环境
三、 投资环境评价方法
冷热图表法
等级尺度法
双重评估法
投资环境 评价方法
知识目标
理解货币市场的含义 掌握储蓄投资的种类及技巧 了解票据的种类与票据市场的功能 了解银行间同业市场和中央银行公开市场的含义
模块二 货币市场投资
能力目标与要求
学习任务
能够辨认货币市场的各种投资工具 能够运用各种储蓄技巧
（三） 一般意义上投资的含义 一般来说， 投资是指经济主体 （国家、 企业、 个人） 以获得未来货币增值或收益为目的， 预先垫付一定量的货币与实物， 经营某项事业的经济行为。
三、投机与投资
投机：Speculation，原词意思是“在不掌握实物的具体事实和细节的情况下思考和讨论事情的原因和结果” 在我国传统商业文化背景下，“投机”成为违法、违规等商业活动的代名词 在现代市场经济背景下，“投机”是指投资者通过正常风险来获取经济利益的正常投资行为 另外，还指市场上以获取资本利得为目的的短期证券买卖行为。
投资：“合理、可预期”，“股利、利息和租金”、“长期内在价值增值” 投机：“不确定性”、“资本利得”、“短期价格走势预测” 投机行为的存在为证券市场提供了流动性，但投机过度可能造成市场的泡沫，引发证券市场动荡 树立现代投资观念
3.社会公众股
投资学基础
知识目标
理解投资的概念 了解投资主体、 金融机构及投资环境 掌握投资环境分析方法
模块一 投资概述
能力目标与要求
学习任务
能够辨认身边的投资活动 能够运用投资学的思维看待问题 能够结合实例进行投资环境分析
掌握投资的含义、 特点和基本方法 了解各类投资主体及其动机 熟悉各类金融机构及其作用 分析目前投资环境的优势及局限性
第四单元 投资环境
三、 投资环境评价方法
冷热图表法
等级尺度法
双重评估法
投资环境 评价方法
知识目标
理解货币市场的含义 掌握储蓄投资的种类及技巧 了解票据的种类与票据市场的功能 了解银行间同业市场和中央银行公开市场的含义
模块二 货币市场投资
能力目标与要求
学习任务
能够辨认货币市场的各种投资工具 能够运用各种储蓄技巧
（三） 一般意义上投资的含义 一般来说， 投资是指经济主体 （国家、 企业、 个人） 以获得未来货币增值或收益为目的， 预先垫付一定量的货币与实物， 经营某项事业的经济行为。
三、投机与投资
投机：Speculation，原词意思是“在不掌握实物的具体事实和细节的情况下思考和讨论事情的原因和结果” 在我国传统商业文化背景下，“投机”成为违法、违规等商业活动的代名词 在现代市场经济背景下，“投机”是指投资者通过正常风险来获取经济利益的正常投资行为 另外，还指市场上以获取资本利得为目的的短期证券买卖行为。
金融投资战略分析
天量
趋势可能反转
——以价格上涨为例，价格与成交量关系
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
持仓量是期货市场中的指标。持仓量的增减反映资金流入 或流出市场，得以衡量价格运动背后的市场力度。
价格
持仓量 反映
上涨
上涨
稳定的价格上涨
上涨
下降
背离，趋势可能反转
上涨
高量
趋势可能反转
2.2 基本面分析：价值判断型投资战略 （“特异性”的理解、分析方法、价值判断型投资策略（静态与动态））
2.3 学术分析：组合判断型投资战略 （有效市场假说、组合投资理论、组合判断型投资策略（均衡与非均衡状态）
2.4 心理分析流派：心理判断型投资战略 （心理分析的特点、个体心理分析、市场心理分析）
2.5 各分析战略简要比较
弱式效 率市场
套利机会 大
短期套利组合投 资战略
学术分析 ——投资组合理论
定义：投资组合理论就是若干证券组成的投资组合，其收益是这 些证券收益的加权平均数，但是其风险不是这些证券风险的加权 平均，通过恰当的组合可以使风险尽可能分散到最低水平。
包括如下方面：
（1）证券投资组合的期望收益是构成投资组合的证券的期望收益的加权 平均； （2）用方差与标准差来度量单个资产的收益与其预期值的离散程度以此 来确定每个资产风险，并用协方差与相关系数来衡量不同资产回报率间 的相关性，最后来确定证券投资组合的风险； （3）基于以上收益与风险的计算来确定有效组合，即通过该证券投资组 合与其他证券投资组合相比，寻找在风险等同情况下确定具有最高 收益率的组合； （4）采用效用分析与有效边界来寻找出最优证券组合；
学术分析 ——有效市场假说
投资ppt课件
长期投资策略强调的是长期持有，不 轻易受到市场波动的影响，通过长期 持有优质公司的股票，分享公司的发 展成果。
长期投资策略适合于那些对投资有长 期规划，对市场波动有较强承受能力 的投资者。
短期投资策略
短期投资策略是一种以市场短 期波动为导向的投资方式，通 过分析市场走势和热点，寻找 短期内具有上涨潜力的股票进
投资组合优化策略适合于那些希望在 控制风险的同时提高收益的投资者。
03 投资工具
股票投资
股票投资是指投资者购买公司股 票，通过股票价格的上涨或股息
的发放获得收益的投资方式。
股票投资的特点是高风险高回报 ，投资者需要承担公司经营风险
，但也可能获得较高的收益。
股票投资需要投资者具备一定的 市场分析能力和风险承受能力。
VS
详细描述
风险控制与防范包括制定风险应对策略、 建立风险管理体系、加强内部控制等措施 。通过这些措施，可以有效地降低或消除 各类风险对投资的影响，保障投资的稳健 和长期收益。
06 投资案例分析
成功的投资案例
腾讯投资京东
通过战略投资京东，腾讯在电商领域 获得了重要的市场份额，同时也推动 了自身的业务发展。
债券投资
债券投资是指投资者购买债券 ，通过债券的利息收益和到期 还本获得收益的投资方式。
债券投资的特点是风险较低， 收益稳定，适合风险承受能力 较低的投资者。
债券投资需要投资者了解债券 市场和债券发行主体的信用状 况。
期货与期权投资
期货与期权投资是指投资者在期货或期权市场上进行买卖，获得赚取收益的投资方 式。
投资的回报
投资的回报与风险相对应，通常高风险伴随着高回报。投资 者需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的投 资产品。
互联网金融发展ppt课件
ppt课件•互联网金融概述•互联网金融平台分析•互联网金融产品与服务•互联网金融风险管理目•互联网金融未来发展趋势•总结与展望录互联网金融概述01CATALOGUE定义与发展历程定义互联网金融是指利用互联网技术和移动通信技术等一系列现代信息科技技术实现资金融通的一种新兴金融模式。
发展历程经历了网上银行、第三方支付、P2P网贷、大数据金融、众筹、信息化金融机构、互联网金融门户等发展阶段。
主要业态及特点主要业态包括第三方支付、P2P网贷、众筹、互联网保险、互联网基金销售、互联网消费金融、互联网证券、互联网银行等。
特点高效率、低成本、广覆盖、快发展等。
行业规模与增长趋势行业规模互联网金融市场规模巨大，涉及多个领域和细分市场，如支付、融资、理财等。
增长趋势随着技术进步和用户需求变化，互联网金融行业将继续保持快速增长态势，同时监管政策也将逐步完善，促进行业健康发展。
互联网金融平台分析02CATALOGUE互联网证券平台提供证券交易、投资咨询等服务，如东方财富、同花顺等。
提供保险产品销售、理赔等服务，如众安在线、泰康在线等。
众筹平台通过互联网筹集资金，支持创意、创业、公益等项目，如京东众筹、淘宝众筹等。
第三方支付平台提供线上支付、转账、结算等服务，如支付宝、微信支付等。
P2P 借贷平台实现个人与个人之间的借贷撮合，如人人贷、拍拍贷等。
平台类型及功能介绍通过技术创新和场景拓展，构建了完整的支付生态体系，成为全球最大的独角兽之一。
支付宝陆金所京东金融凭借强大的品牌背景和资源优势，打造综合金融服务平台，实现了快速发展。
依托京东电商平台的海量用户和交易数据，提供供应链金融、消费金融等多元化金融服务。
030201典型案例分析用户获取策略产品创新策略风险管理策略合作共赢策略平台运营策略探讨01020304通过线上线下推广、合作渠道拓展等方式，提高平台知名度和用户粘性。
根据市场需求和用户反馈，不断优化产品功能和用户体验，提高平台竞争力。
资本运营与投融资精品PPT课件
8
臧日宏 资本运营系列课程来自五、资本运营造就怎样的企业家
9
臧日宏 资本运营系列课程
六、资本运营的逻辑
关注政策，认清环境 兼收并蓄，跳出自我 豁达心胸，合纵连横 转变观念，提升素质
10
臧日宏 资本运营系列课程
第二讲 正本清源
资本运营的正确认知
11
臧日宏 资本运营系列课程
一、揭开资本与资本运营的面纱
6
臧日宏 资本运营系列课程
三、资本运营需要先进理念的引导
欠发达地区与发达地区最最重要的区别
理念第一 资金第二
7
臧日宏 资本运营系列课程
四、资本运营对企业管理者的要求
适度完备的知识—— 海纳百川的心态—— 大智若愚的外在—— 高瞻远瞩的气概—— 不计得失的胸怀—— 置身事外的做派——
请确认注册资本和实收资本的数额。
20
臧日宏 资本运营系列课程
股权分析
实收资本 所 有 者 资本公积 权 益
盈余公积 未分配利润
臧日宏 资本运营系列课程
实收资本 注册资本 1000万元
甲 500
50％
乙 400 丙 350
30％ 20％
21
资本运营启示录——参股谋略
22
臧日宏 资本运营系列课程
三、巧计谋，善控股，不以股权论城池
（二）各个板块的发行上市条件
3000——5000万元
2000-3000万
主
中 小
元
板
企 业
创 业
无要求
版
板
新三板
场内——交易所
臧日宏 资本运营系列课程
场外
31
特别提醒——发行股票安全吗?
32
臧日宏 资本运营系列课程
臧日宏 资本运营系列课程来自五、资本运营造就怎样的企业家
9
臧日宏 资本运营系列课程
六、资本运营的逻辑
关注政策，认清环境 兼收并蓄，跳出自我 豁达心胸，合纵连横 转变观念，提升素质
10
臧日宏 资本运营系列课程
第二讲 正本清源
资本运营的正确认知
11
臧日宏 资本运营系列课程
一、揭开资本与资本运营的面纱
6
臧日宏 资本运营系列课程
三、资本运营需要先进理念的引导
欠发达地区与发达地区最最重要的区别
理念第一 资金第二
7
臧日宏 资本运营系列课程
四、资本运营对企业管理者的要求
适度完备的知识—— 海纳百川的心态—— 大智若愚的外在—— 高瞻远瞩的气概—— 不计得失的胸怀—— 置身事外的做派——
请确认注册资本和实收资本的数额。
20
臧日宏 资本运营系列课程
股权分析
实收资本 所 有 者 资本公积 权 益
盈余公积 未分配利润
臧日宏 资本运营系列课程
实收资本 注册资本 1000万元
甲 500
50％
乙 400 丙 350
30％ 20％
21
资本运营启示录——参股谋略
22
臧日宏 资本运营系列课程
三、巧计谋，善控股，不以股权论城池
（二）各个板块的发行上市条件
3000——5000万元
2000-3000万
主
中 小
元
板
企 业
创 业
无要求
版
板
新三板
场内——交易所
臧日宏 资本运营系列课程
场外
31
特别提醒——发行股票安全吗?
32
臧日宏 资本运营系列课程
融资方案培训PPT课件
融资的流程与步骤
总结词
融资过程通常包括项目策划、融资方案设计、融资谈 判、合同签订和资金到位等步骤。
详细描述
项目策划阶段是企业或个人根据自身发展需求和市场环 境，确定需要筹集的资金规模和用途。这一阶段需要对 企业或个人的经营状况、财务状况和市场环境进行深入 分析，制定出合理的项目计划和预算。融资方案设计是 根据项目需求和预算，设计出合适的融资方案，包括融 资金额、融资方式、融资期限、利率和还款方式等细节 。这一阶段需要考虑各种风险因素，制定出风险控制措 施和应对策略。
足企业资金需求。
发行债券
通过发行公司债券或地 方政府债券，向社会公
众募集资金。
股权融资
通过引入战略投资者或 风险投资机构，获得企
业发展所需的资金。
其他融资方式
如融资租赁、保理等， 根据企业实际情况选择
合适的融资方式。
融资渠道选择
银行贷款
通过与银行协商，获得 短期或长期贷款，以满
足企业资金需求。
发行债券
融资的分类与方式
• 总结词：融资可以根据不同的标准进行分类，如股权融资和债权融资、短期融 资和长期融资等。不同的融资方式具有不同的风险和收益特点。
• 详细描述：根据资金来源，融资可以分为内部融资和外部融资。内部融资是指 企业通过自身的盈利积累来筹集资金，外部融资则是指企业从外部渠道获取资 金，如银行贷款、发行股票或债券等。根据产权关系，融资可以分为股权融资 和债权融资。股权融资是指企业通过发行股票等方式筹集资金，资金提供者成 为企业的股东，享有企业的利润和经营决策权；债权融资是指企业通过向银行 贷款或发行债券等方式筹集资金，资金提供者成为企业的债权人，享有固定的 利息收益和优先受偿权。根据融资期限，融资可以分为短期融资和长期融资。 短期融资是指企业筹集的资金使用期限较短，一般为一年以内；长期融资是指 企业筹集的资金使用期限较长，一般为一年以上。
金融经典案例PPT课件
• 总部的错误“账户”——99905，新加坡巴林银行新建错误账户 “88888”，后被总部闲置停用，但账户未注销。
• 金姆的交易员将富士银行买入二十份日经合同的委托操作成卖出二 十份日经合同。——正常补救措施，巴林银行再买回四十份合同， 承担2万英镑损失。
• 尼克·李森处理方式：富士银行按要求的价格买进二十份合同，错 误账户“88888”计入相同价格卖出合同数目相同的虚构交易，巴林 银行买入二十份日经合同，结果巴林银行缺少四十份合同。
• 在 1 9 9 5 年 1月16日-26日在此大规模建多仓 ， 继续买入日 经225期货，其日经225期货头寸从1995年1月1日的1080 张9503合约多头增加到2月26日的61039张多头（其中 9503合约多头55399张，9506合约5640张） 。 据估计其 9503合约多头平均买入价为18130点，经过2月23日；日 经指数急剧下挫，9503合约收盘跌至17473点以下，导致 无法弥补损失，累计亏损达到480亿日元。
• 2、运营：包括债转股，对持有的不良企业兼并重组，或 者委托其他方代为运营等等。目的是把这些不良资产通 过良好的经营，重新变成比较良好的资产，实现保值增 值。
• 3、回收：尽管是不良资产，也有少数债权是可以直接收 回来的。
• 4、冲销：各种方法都收不回来的，只能销账。
精品课件
3
建设银行股份制改革历程
• 2006年6月，中国银行成为了国内首家H股和A股全流通发 行上市的公司。
精品课件
6
淡马锡对中国各银行的增减持
精品课件
7
工商银行股份制改革历程
• 2005年4月，国家通过汇金公司向工商银行注资150亿美 元；
• 2005年10月28日，根据国务院的决定，经中国银监会批 准，中国工商银行股份有限公司正式成立。
• 金姆的交易员将富士银行买入二十份日经合同的委托操作成卖出二 十份日经合同。——正常补救措施，巴林银行再买回四十份合同， 承担2万英镑损失。
• 尼克·李森处理方式：富士银行按要求的价格买进二十份合同，错 误账户“88888”计入相同价格卖出合同数目相同的虚构交易，巴林 银行买入二十份日经合同，结果巴林银行缺少四十份合同。
• 在 1 9 9 5 年 1月16日-26日在此大规模建多仓 ， 继续买入日 经225期货，其日经225期货头寸从1995年1月1日的1080 张9503合约多头增加到2月26日的61039张多头（其中 9503合约多头55399张，9506合约5640张） 。 据估计其 9503合约多头平均买入价为18130点，经过2月23日；日 经指数急剧下挫，9503合约收盘跌至17473点以下，导致 无法弥补损失，累计亏损达到480亿日元。
• 2、运营：包括债转股，对持有的不良企业兼并重组，或 者委托其他方代为运营等等。目的是把这些不良资产通 过良好的经营，重新变成比较良好的资产，实现保值增 值。
• 3、回收：尽管是不良资产，也有少数债权是可以直接收 回来的。
• 4、冲销：各种方法都收不回来的，只能销账。
精品课件
3
建设银行股份制改革历程
• 2006年6月，中国银行成为了国内首家H股和A股全流通发 行上市的公司。
精品课件
6
淡马锡对中国各银行的增减持
精品课件
7
工商银行股份制改革历程
• 2005年4月，国家通过汇金公司向工商银行注资150亿美 元；
• 2005年10月28日，根据国务院的决定，经中国银监会批 准，中国工商银行股份有限公司正式成立。
《金融学》ppt课件
货币的演变
从实物货币到金属货币，再到信用货币，货币的形式不断演变，但 其作为一般等价物的本质没有改变。
货币制度
货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与调节等加以规 定所形成的制度，完善的货币制度是市场经济正常运行的必要条件。
货币政策目标
01
02
03
物价稳定
货币政策的首要目标是保 持物价稳定，避免通货膨 胀或通货紧缩对经济造成 不良影响。
金融市场的发展为金融机构提供了更广阔的业务空间和更多的盈利机会，
而金融机构的参与也促进了金融市场的繁荣和发展。
03
金融市场与金融机构的协同作用
金融市场和金融机构在经济发展中发挥着协同作用，共同推动着经济的
增长和社会的进步。
03 货币与货币政策
货币概述
货币的定义
货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支 付手段、贮藏手段和世界货币等职能。
金融市场的作用
金融市场在现代经济中发挥着越来越重要的作用，包括资 金融通、风险管理、价格发现等。
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构的作用
金融机构是指专门从事各种金融活动 的组织，包括银行、证券公司、保险 公司、信托公司等。
金融机构在经济发展中扮演着重要的 角色，包括提供金融服务、促进资金 融通、降低交易成本、管理风险等。
再贴现政策
再贴现政策是中央银行通过制定或调整再贴现利率来干预和影响市场利率及货币市场的供应 和需求，从而调节市场货币供应量的一种金融政策。
公开市场业务
公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币供应量的 政策行为。
04 金融风险与金融 监管
金融风险概述
金融风险定义
从实物货币到金属货币，再到信用货币，货币的形式不断演变，但 其作为一般等价物的本质没有改变。
货币制度
货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与调节等加以规 定所形成的制度，完善的货币制度是市场经济正常运行的必要条件。
货币政策目标
01
02
03
物价稳定
货币政策的首要目标是保 持物价稳定，避免通货膨 胀或通货紧缩对经济造成 不良影响。
金融市场的发展为金融机构提供了更广阔的业务空间和更多的盈利机会，
而金融机构的参与也促进了金融市场的繁荣和发展。
03
金融市场与金融机构的协同作用
金融市场和金融机构在经济发展中发挥着协同作用，共同推动着经济的
增长和社会的进步。
03 货币与货币政策
货币概述
货币的定义
货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支 付手段、贮藏手段和世界货币等职能。
金融市场的作用
金融市场在现代经济中发挥着越来越重要的作用，包括资 金融通、风险管理、价格发现等。
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构的作用
金融机构是指专门从事各种金融活动 的组织，包括银行、证券公司、保险 公司、信托公司等。
金融机构在经济发展中扮演着重要的 角色，包括提供金融服务、促进资金 融通、降低交易成本、管理风险等。
再贴现政策
再贴现政策是中央银行通过制定或调整再贴现利率来干预和影响市场利率及货币市场的供应 和需求，从而调节市场货币供应量的一种金融政策。
公开市场业务
公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币供应量的 政策行为。
04 金融风险与金融 监管
金融风险概述
金融风险定义
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6
技术分析 ——投资哲学
三大假设条件
市场行为包含一切信息
市场永远是正确的，任何影响市场波动的宏观信息，最终一定会在市 场中反映，以结果为导向进行分析。
价格沿趋势运动
价格的变化不是完全随机，而是有规律可寻。价格具有保持原来运 动方向的惯性。
历史会重演
市场的历史数据为未来的行情研判提供线索。一旦遇到与过去某一 时期相同或相似的结果，群体的一致性操作将导致历史的重演。
相关知识：波浪理论，江恩理论，阻力 与支撑
精选ppt
11
技术分析 ——经典理论
道氏理论——考虑价格与时间
理论地位
技术分析的基础。由美国的查尔斯.道于20世纪创立。直接或间 接影响了之后的各种技术分析流派，是具有历史里程碑意义的投 资哲学与方法。
提出观点
（1）价格运动的有序性 道氏理论指出了市场在一定的时间框架下呈现单一方向的持续运 动，即“趋势”的概念，这为投资的盈利建立了基础。
精选ppt
14
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
形态理论是通过研究股价移动的轨迹线路。通过归纳总结历史中经 常出现的一定形态所反映的趋势方向，然后进行投资决策的方法。
持续整理形态
主要指价格在一定区间内保持往复震荡。整理形态往往伴随小额的 成交量，反映市场在聚集质变的能量，多空双方正等待时机，没有 贸然入场。一旦价格突破这些形态后，往往有强烈的趋势信号。实 例有“矩形”、“三角形”、“旗形”等。
反转突破形态
其为打破平衡的形态。实际意义为价格“一鼓作气，再而衰，三而
竭”，当市场无力再创新高，无法突破先前的高点时，投资者会失
去信心，认为市场无力上涨而撤出头寸，最终导致价格的见顶回落。
头肩顶（底）、双重顶（底）、三重顶（底）等都是常见的见顶
（底）反转形态。
精选ppt
15
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
心理分析投资战略
非经典证券投资战略
CAPM模型
第2章 金融投资战略分析
基本面分 析流派
技术分析流派
个体心理
市净率
有效市场假 说
道式理论 精选ppt
期权定价模型
1
学习大纲
OUTLINE
总概（哲学与投资、投资战略的分类）
2.1 技术分析：概率判断型投资战略 （三大假设、分析方法、经典理论（道氏理论、形态理论、波浪理论等））
精选ppt
3
总概 ——哲学基本命题
人与自然的关系问题：
人是否能够战胜自然
工业革命前：否 工业社会以来：是
当今社会：和谐共处
精选ppt
4
总概 ——投资者与市场的关系
精选ppt
5
2.1 技术分析 ——概率判断型投资战略
鉴往史以知兴替， Future，I get it！
精选ppt
一位华尔街操盘手的工作
突破趋势线
趋势线
趋势线
轨道线
精选ppt
18
技术分析 ——经典理论 切线理论——考虑价格与空间
阻力
支撑
阻力
支撑
阻力
支撑
阻力支撑互换
阻力支撑
精选ppt
19
技术分析 ——经典理论
2.2 基本面分析：价值判断型投资战略 （“特异性”的理解、分析方法、价值判断型投资策略（静态与动态））
2.3 学术分析：组合判断型投资战略 （有效市场假说、组合投资理论、组合判断型投资策略（均衡与非均衡状态）
2.4 心理分析流派：心理判断型投资战略 （心理分析的特点、个体心理分析、市场心理分析）
2.5 各分析战略简要比较
精选ppt
7
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
价格上涨
价格下跌
精选ppt
8
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
成交量是用以判断市场活跃与否、价格是否超买超卖的辅 助信息。
价格
成交量 反映
上涨
上涨
稳定的价格上涨
上涨
下降
量价背离，趋势可能反转
低点：一系列的高点和低点不断降低，是空头市场信号。 （见右
下图）
高X 高
高 高
反转点
低 低
反转点
x 低
多头走势
精选ppt 空头走势
13
技术分析 ——经典理论 道氏理论——考虑价格与时间
局限性
（1）不利于短期投资者判断。 （2）决策不够明确，趋势的判断有所滞后。 （3）三种趋势在实际操作中难以划分。
（2）不同时间框架下的趋势
趋势可以分为长期趋势（持续时间长至十多个月甚至几年）、中
期趋势（持续时间一般为三个星期至几个月的时间）、短期趋势
（持续时间为三五天至一二周）。这三种趋势相辅相成，构成了
完整的市场。
精选ppt
12
技术分析 ——经典理论
道氏理论——考虑价格与时间
趋势确认方法
高点：如果一系列涨势的高点不断抬高，回档走势的低点也高于 前期高点，表示市场处于多头走势。（见左下图）
精选ppt
2
总概
——哲学与金融投资
1、站在哲学角度去思考投资战略和原理，
并以此形成战术，即交易系统的具体策略
2、通过哲学来透析人性，一方面了解市场群
体心理；另一面洞悉内在，在深入感受人性弱 点的同时学会驾驭自身交易的负面心理
3、从哲学而来的极强逻辑推理和思维能力，
有助于辨析并掌握市场中的非随机性因素并能在 市场变化时迅速做出反应。
持续整理形态
矩形
三角形
精选ppt
16
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
反转突破形态
形
态
高
颈
度
线
头肩顶
双重顶形
精选ppt
17
技术分析 ——经典理论
切线理论——考虑价格与空间
切线是按照一定的方法，在价格图形上画出一条用以判断和预测 价格未来趋势的直线。其继承道氏“顺势而为”的理论思想，并 且能够从时间角度上更迅速及时地判断趋势的到来。
趋势可能反转
——以价格上涨为例，价格与持仓量关系
精选ppt
10
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
技术分析中的时间要素是指完成趋势所 需的时间。一个已经形成的趋势不会在 短时间内根本改变。
相关知识：道氏理论，跨周期分析
技术分析中的空间要素通常是指价格波 动的方向和范围，也就是价格有可能具 体上升或下降到什么位置的问题。
上涨
天量
趋势可能反转
——以价格上涨为例，价格与成交量关系
精选ppt
9
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
持仓量是期货市场中的指标。持仓量的增减反映资金流入 或流出市场，得以衡量价格运动背后的市场力度。
价格
持仓量 反映
上涨
上涨
稳定的价格上涨
上涨
下降
背离，趋势可能反转
上涨
高量
技术分析 ——投资哲学
三大假设条件
市场行为包含一切信息
市场永远是正确的，任何影响市场波动的宏观信息，最终一定会在市 场中反映，以结果为导向进行分析。
价格沿趋势运动
价格的变化不是完全随机，而是有规律可寻。价格具有保持原来运 动方向的惯性。
历史会重演
市场的历史数据为未来的行情研判提供线索。一旦遇到与过去某一 时期相同或相似的结果，群体的一致性操作将导致历史的重演。
相关知识：波浪理论，江恩理论，阻力 与支撑
精选ppt
11
技术分析 ——经典理论
道氏理论——考虑价格与时间
理论地位
技术分析的基础。由美国的查尔斯.道于20世纪创立。直接或间 接影响了之后的各种技术分析流派，是具有历史里程碑意义的投 资哲学与方法。
提出观点
（1）价格运动的有序性 道氏理论指出了市场在一定的时间框架下呈现单一方向的持续运 动，即“趋势”的概念，这为投资的盈利建立了基础。
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14
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
形态理论是通过研究股价移动的轨迹线路。通过归纳总结历史中经 常出现的一定形态所反映的趋势方向，然后进行投资决策的方法。
持续整理形态
主要指价格在一定区间内保持往复震荡。整理形态往往伴随小额的 成交量，反映市场在聚集质变的能量，多空双方正等待时机，没有 贸然入场。一旦价格突破这些形态后，往往有强烈的趋势信号。实 例有“矩形”、“三角形”、“旗形”等。
反转突破形态
其为打破平衡的形态。实际意义为价格“一鼓作气，再而衰，三而
竭”，当市场无力再创新高，无法突破先前的高点时，投资者会失
去信心，认为市场无力上涨而撤出头寸，最终导致价格的见顶回落。
头肩顶（底）、双重顶（底）、三重顶（底）等都是常见的见顶
（底）反转形态。
精选ppt
15
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
心理分析投资战略
非经典证券投资战略
CAPM模型
第2章 金融投资战略分析
基本面分 析流派
技术分析流派
个体心理
市净率
有效市场假 说
道式理论 精选ppt
期权定价模型
1
学习大纲
OUTLINE
总概（哲学与投资、投资战略的分类）
2.1 技术分析：概率判断型投资战略 （三大假设、分析方法、经典理论（道氏理论、形态理论、波浪理论等））
精选ppt
3
总概 ——哲学基本命题
人与自然的关系问题：
人是否能够战胜自然
工业革命前：否 工业社会以来：是
当今社会：和谐共处
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4
总概 ——投资者与市场的关系
精选ppt
5
2.1 技术分析 ——概率判断型投资战略
鉴往史以知兴替， Future，I get it！
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一位华尔街操盘手的工作
突破趋势线
趋势线
趋势线
轨道线
精选ppt
18
技术分析 ——经典理论 切线理论——考虑价格与空间
阻力
支撑
阻力
支撑
阻力
支撑
阻力支撑互换
阻力支撑
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19
技术分析 ——经典理论
2.2 基本面分析：价值判断型投资战略 （“特异性”的理解、分析方法、价值判断型投资策略（静态与动态））
2.3 学术分析：组合判断型投资战略 （有效市场假说、组合投资理论、组合判断型投资策略（均衡与非均衡状态）
2.4 心理分析流派：心理判断型投资战略 （心理分析的特点、个体心理分析、市场心理分析）
2.5 各分析战略简要比较
精选ppt
7
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
价格上涨
价格下跌
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8
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
成交量是用以判断市场活跃与否、价格是否超买超卖的辅 助信息。
价格
成交量 反映
上涨
上涨
稳定的价格上涨
上涨
下降
量价背离，趋势可能反转
低点：一系列的高点和低点不断降低，是空头市场信号。 （见右
下图）
高X 高
高 高
反转点
低 低
反转点
x 低
多头走势
精选ppt 空头走势
13
技术分析 ——经典理论 道氏理论——考虑价格与时间
局限性
（1）不利于短期投资者判断。 （2）决策不够明确，趋势的判断有所滞后。 （3）三种趋势在实际操作中难以划分。
（2）不同时间框架下的趋势
趋势可以分为长期趋势（持续时间长至十多个月甚至几年）、中
期趋势（持续时间一般为三个星期至几个月的时间）、短期趋势
（持续时间为三五天至一二周）。这三种趋势相辅相成，构成了
完整的市场。
精选ppt
12
技术分析 ——经典理论
道氏理论——考虑价格与时间
趋势确认方法
高点：如果一系列涨势的高点不断抬高，回档走势的低点也高于 前期高点，表示市场处于多头走势。（见左下图）
精选ppt
2
总概
——哲学与金融投资
1、站在哲学角度去思考投资战略和原理，
并以此形成战术，即交易系统的具体策略
2、通过哲学来透析人性，一方面了解市场群
体心理；另一面洞悉内在，在深入感受人性弱 点的同时学会驾驭自身交易的负面心理
3、从哲学而来的极强逻辑推理和思维能力，
有助于辨析并掌握市场中的非随机性因素并能在 市场变化时迅速做出反应。
持续整理形态
矩形
三角形
精选ppt
16
技术分析 ——经典理论
形态理论——识别价格变化方向
反转突破形态
形
态
高
颈
度
线
头肩顶
双重顶形
精选ppt
17
技术分析 ——经典理论
切线理论——考虑价格与空间
切线是按照一定的方法，在价格图形上画出一条用以判断和预测 价格未来趋势的直线。其继承道氏“顺势而为”的理论思想，并 且能够从时间角度上更迅速及时地判断趋势的到来。
趋势可能反转
——以价格上涨为例，价格与持仓量关系
精选ppt
10
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
技术分析中的时间要素是指完成趋势所 需的时间。一个已经形成的趋势不会在 短时间内根本改变。
相关知识：道氏理论，跨周期分析
技术分析中的空间要素通常是指价格波 动的方向和范围，也就是价格有可能具 体上升或下降到什么位置的问题。
上涨
天量
趋势可能反转
——以价格上涨为例，价格与成交量关系
精选ppt
9
技术分析 ——分析方法
价格 成交量 持仓量 时间 空间
持仓量是期货市场中的指标。持仓量的增减反映资金流入 或流出市场，得以衡量价格运动背后的市场力度。
价格
持仓量 反映
上涨
上涨
稳定的价格上涨
上涨
下降
背离，趋势可能反转
上涨
高量