反洗钱考试题库
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标?(A)A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案:A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?(D)A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为?(C)A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案:C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调?(B)A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案:B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体?(D)A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案:D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构,与企业和其他组织无关。
(×)2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
(×)3. 金融机构在开展反洗钱工作时,应当遵循风险为本的原则。
(√)4. 反洗钱工作不需要国际合作,各国可以独立开展。
(×)5. 金融机构只需对客户身份进行识别,无需对交易进行监控。
(×)三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致资金流动不透明,加剧金融市场的风险,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是各类犯罪的重要环节,打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源,提高犯罪成本。
(3)保护社会公平正义:洗钱行为会导致社会财富分配不公,损害社会公平正义。
(4)促进国际反洗钱合作:加强国际反洗钱合作,共同打击洗钱犯罪,维护国际金融秩序。
反洗钱知识考试题库
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反洗钱知识考试题库反洗钱(Anti-Money Laundering,简称AML)是金融机构必须遵守的国际合规制度之一。
为了帮助金融从业人员更好地了解和掌握反洗钱知识,以下是一套反洗钱知识考试题库,供大家参考。
1. 什么是洗钱?洗钱是指将非法所得通过特定手段掩盖其非法来源,使其看起来合法的过程。
这一行为有助于犯罪分子规避财产追缴和法律制裁。
2. 为什么需要反洗钱?反洗钱是为了维护金融秩序、保护金融体系的稳定和健康,预防和打击金融犯罪,同时也是国际社会对于打击跨国犯罪的共同努力。
3. 什么是“知客洗钱”?“知客洗钱”是指犯罪分子通过虚构交易或虚拟客户等方式,利用金融机构的服务和渠道来实施洗钱活动,旨在绕过金融监管机构的检测。
4. 反洗钱风险评估的目的是什么?反洗钱风险评估旨在帮助金融机构识别、评估和管理洗钱和恐怖融资方面的风险,以确保该机构能切实履行反洗钱义务,防范洗钱风险。
5. 什么是“标准尝试洗钱”?“标准尝试洗钱”是指犯罪分子利用银行系统来撤离资金,通过多个账户之间频繁转账或多次使用ATM提取现金等方式,尝试混淆资金的来源和去处。
6. 什么是“异常交易报告”?当有可疑或异常交易行为被发现时,金融机构须按规定向相关监管部门提交“异常交易报告”,以协助监管机构对涉嫌洗钱或恐怖融资行为进行调查。
7. 反洗钱法规的基本要求包括哪些方面?反洗钱法规要求金融机构建立有效的客户身份识别和监测制度、进行实名制管理、建立风险评估机制、开展员工培训及遵守相关规定等。
8. 什么是“资金来源调查”?“资金来源调查”是指金融机构对客户大额交易或涉及风险较大的资金来源进行调查,以确定其资金的合法性和合规性。
9. 反洗钱尽职调查的原则有哪些?反洗钱尽职调查的原则包括客户识别、客户交易监测、风险评估和风险管理、员工培训、内部控制和程序制定等。
10. 什么是“控制高危客户”?“控制高危客户”是指金融机构在识别和审核客户时,对于被认定为高风险或高风险行业的客户进行特别控制和监管,以防范洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案解析
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反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么?A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案:B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案:D3. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,需要了解哪些信息?A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案:D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要关注哪些类型的交易?A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案:A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与个人无关。
(错误)四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”(KYC)原则。
答案:KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时,必须对客户的身份进行核实,了解客户的业务性质和资金来源,以确保不与可疑个人或实体建立业务关系,防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易?答案:金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等,与客户的正常业务活动进行比较,发现异常或不符合逻辑的交易行为,从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例:某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
问题:该银行应采取哪些措施?答案:该银行应立即启动内部审查程序,对客户的交易行为进行深入分析,核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况,应按照规定报告给反洗钱监管机构,并采取必要的控制措施,如暂停交易、限制账户功能等。
结尾:反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么?A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案:A2. 洗钱过程通常分为几个阶段?A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案:D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织?A. 金融行动特别工作组(FATF)B. 国际货币基金组织(IMF)C. 世界银行D. 国际刑警组织(INTERPOL)答案:D4. 根据反洗钱法规,金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是:A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案:D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段?A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案:D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
(错)2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
(对)3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
(错)4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
(对)5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
(错)三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答:洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中,通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易,使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中,使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答:金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查,即对客户的身份进行核实和记录;交易监控,即对异常交易进行监测和分析;可疑交易报告,即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告;以及记录保存,即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱竞赛考试题库
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反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告?A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法,金融机构需要对哪些客户进行身份识别?A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时,需要收集以下哪些信息?A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定,所有金融机构都应当建立内部控制制度,以防止洗钱活动。
()7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告,不负责调查洗钱行为。
()四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。
9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金,且无法提供合理解释。
银行应如何处理这种情况?六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。
参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则,监督金融机构执行反洗钱法规,分析和评估洗钱风险,以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。
9. 金融机构在发现可疑交易时,首先应进行内部审查,确认交易的可疑性;其次,收集和记录交易信息;最后,及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查,如果无法排除洗钱嫌疑,应按照规定向反洗钱监测分析中心报告,并可能拒绝交易。
11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在:防止非法资金流入金融体系,保护金融市场的稳定;打击犯罪活动,维护社会秩序;增强国际社会对本国金融体系的信任,促进经济健康发展。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么?A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案:D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案:D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么?A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案:ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与普通公民无关。
答案:错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时,可以不核实客户的身份。
答案:错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别?答案:金融机构进行客户身份识别时,应核实客户的身份信息、职业和收入来源,同时对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时,发现一位客户近期频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案:银行应首先对客户进行风险评估,确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑,应立即报告可疑交易,并采取必要的风险控制措施,如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案:反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移,有效防止了犯罪收益的合法化,保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
银行的反洗钱考试题库
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银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动,以下哪项不是洗钱的常见方式?A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规,金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息是不需要收集的?A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限,根据反洗钱法规,通常不得少于多少年?A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务?A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规,以下哪种情况下,金融机构可以不进行客户身份识别?A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时,通常需要收集以下哪些信息?A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制?A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中,以下哪些措施是必要的?A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规,以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时,需要特别注意以下哪些问题?A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。
(对/错)12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。
反洗钱考试试题及答案
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反洗钱考试试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 反洗钱的国际标准制定机构是:A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案:C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案:D3. 根据反洗钱规定,金融机构在发现可疑交易时,必须:A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案:A4. 客户身份识别(KYC)是反洗钱程序中的哪一步?A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案:A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务?A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案:C二、判断题(每题1分,共10分)1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
(错误)2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
(错误)3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
(正确)4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
(错误)5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
(错误)三、简答题(每题10分,共30分)1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别(KYC),客户尽职调查,风险评估,交易监控,可疑交易报告,记录保存,以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动,确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”(KYC)程序。
答案:“了解你的客户”(KYC)程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息,如姓名、地址、身份证明文件,以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案:金融机构在发现可疑交易时,首先应进行内部审查,以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑,应按照内部程序和监管要求,向监管机构报告可疑交易。
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(完整版)反洗钱考试题库及答案-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。
7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,移交司法机关依法追究()。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。
11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。
12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。
13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。
(新版)反洗钱试题库(含答案)
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9.作为普通公民,在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 答案:C 10.中国积极参加国际反洗钱合作,2007 年 6 月,中国正式加入以下()国际组织, 成为该组织正式成员。 A、欧亚反洗钱与反恐融资小组 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会 答案:C 11.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构在履行客户 身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和()报告。 A、公安机关 B、人民银行 C、人民银行当地分支机构 D、上级行 答案:C 12.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997 年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案:B 13.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户 风险等级分类并()。 A、加强身份识别措施强度
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D、10 答案:D 29.《反洗钱法》规定,()根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际 组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、外交部 B、中国人民银行 C、司法部 D、公安部 答案:B 30.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户 身份资料。 A、及时增加 B、及时更新 C、及时删除 D、及时认定 答案:B 31.《反洗钱法》于 2006 年 10 月 31 日经全国人大委员会审议通过,并于()起正 式施行。 A、2006 年 10 月 31 日 B、2006 年 11 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 3 月 1 日 答案:C 32.根据《个人外汇管理办法实施细则》,境外个人在境内原兑换未用完的人民币 兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为 ()。 A、自兑换日起 6 个月 B、自兑换日起 12 个月 C、自兑换日起 18 个月
反洗钱考试试题
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反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则?A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》,金融机构在发现可疑交易时,应当如何处理?A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法?A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中,应当如何对待高风险客户?A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标?A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别,之后无需再次核实客户信息的正确性。
(正确/错误)2. 反洗钱工作只与银行有关,与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
(正确/错误)3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控,如有变更信息需及时通知金融机构。
(正确/错误)4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析,以识别可能的洗钱行为。
(正确/错误)5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本,但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
(正确/错误)三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时,发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化,其账户频繁出现大额资金流入流出,且无法提供合理的商业活动解释。
反洗钱知识竞赛题库(含答案)
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反洗钱知识竞赛题库(含答案)一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示(B )否则,金融机构有权拒绝A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于(D )人。
否则,金融机构有权拒绝A.5B.3 C.1D.23.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处(A )罚款。
A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下4.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。
A.2006年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是:BA.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007])9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(B)”原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识别客户身份。
A.了解你的客户、退保B.了解你的客户、客服C.熟悉你的客户、客服D.熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(D)的复印件或者影印件A.营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对(C)的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
请问以下哪项不是反洗钱的常见手段?A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案:B2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作?A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案:A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么?A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案:A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 了解你的客户(KYC)B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与普通公众无关。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 洗钱活动只涉及金融领域,与实体经济无关。
(错误)四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。
2. 什么是可疑交易,金融机构应如何处理?答案:可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易,可能涉及洗钱或其他犯罪活动。
金融机构应记录这些交易,进行深入调查,并在必要时向相关监管机构报告。
结束语通过本考试题库,我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能,以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。
请务必遵守相关法律法规,积极参与反洗钱工作,共同维护金融市场的稳定和安全。
反洗钱考试题库
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反洗钱考试题库一、选择题1. 反洗钱(AML)是以下哪项金融活动的目标?a) 防止资金外流b) 防止资金洗白c) 防止资金缺口d) 防止资金回流2. 反洗钱法律要求金融机构进行哪项主要活动?a) 资金存储b) 风险评估c) 报告交易d) 贷款发放3. 以下哪种情况最有可能涉及洗钱活动?a) 个人之间的现金交易b) 股票交易c) 银行间的汇款d) 信用卡支付4. KYC(了解你的客户)是反洗钱程序的重要步骤,其目的是什么?a) 收集客户的个人信息b) 验证客户的身份c) 分析客户的交易模式d) 监视客户的行为5. 以下哪项不是典型的反洗钱措施?a) 疑似交易报告b) 实施风险评估c) 加强自动取款机安全d) 提供客户咨询服务二、判断题1. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行KYC程序。
a) 正确b) 错误2. 反洗钱旨在防止非法活动。
a) 正确b) 错误3. 金融机构应当对高风险客户进行更频繁的监测。
a) 正确b) 错误4. 洗钱活动只发生在国际金融市场中。
a) 正确b) 错误5. 合规部门应定期进行员工培训,以确保了解最新的反洗钱措施和法规变化。
a) 正确b) 错误三、简答题1. 简要概述洗钱的三个主要阶段。
2. 解释KYC(了解你的客户)的重要性,并提供一个金融机构可以采取的KYC措施的例子。
3. 说明举报可疑交易的重要性,并描述金融机构如何处理这些报告。
4. 列举两个金融机构应采取的防范洗钱措施。
5. 解释风险评估的概念,并说明金融机构为什么需要进行风险评估。
四、应用题请根据以下情景回答问题:某银行员工收到一笔来自一个新客户的大额现金存款,但该客户的身份文件不完整。
员工注意到该客户的交易行为与常规业务不相符,并怀疑可能涉及洗钱活动。
请回答以下问题:1. 该员工应采取哪些措施来处理这种情况?2. 身份文件不完整可能导致的问题是什么?3. 您认为这笔交易是否应该报告为可疑交易?请说明理由。
总结:反洗钱考试题库为了检验人们对于反洗钱知识的理解和应用能力。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为,以下哪项不是反洗钱的措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息不是必须收集的?A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是洗钱的阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规,金融机构在发现可疑交易时,应该采取以下哪项措施?A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险?A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规,以下哪些交易可能触发可疑交易报告?A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时,通常需要收集以下哪些信息?A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别,但对某些特定客户可以放宽要求。
(错误)10. 金融机构在发现可疑交易后,可以自行决定是否向监管机构报告。
(错误)四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。
五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官,你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易,且交易金额与其财务状况明显不符。
请描述你将采取的措施。
反洗钱考试题库及答案解析
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反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?(C)A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?(B)A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等,为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项属于大额交易?(A)A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为?(ABCD)A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是()A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案:C解释:反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动,通过一系列措施和手段,阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动()A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案:A解释:合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是()A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案:A解释:“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则,金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案:B解释:金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告,以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是()A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案:B解释:通过风险评估,确定反洗钱工作的重点和方向,从而有效地配置资源,防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括()A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案:ABCD解释:犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱,包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括()A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案:ABCD解释:金融机构需要全面履行这些义务,以有效防范和打击洗钱活动,维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括()A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案:ABCD解释:全面了解客户的身份和交易相关信息,有助于判断交易是否正常,是否存在洗钱风险。
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一、判断题1、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向人民银行或者公安机关举报。
(对)2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。
(х)4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告(√)5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构进行报备(√)6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位,配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
(х)7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告(√)8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构(错)9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。
(对)10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户,至少每年进行一次审核。
(错)11、对于客户为外国政要时,金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。
(对)12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
(对)12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户(对)14、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
(错)15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(错)16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
(对)17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。
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反洗钱知识题库(一)“基本理论与业务”题一、“四选一”选择题:1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。
(C)A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会2、我国最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
(B)A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
(C)A、3种B、4种C、7种D、8种4、下列属于可疑支付交易的是。
(C)A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;B、金额20万元以上的单笔现金收付;C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定,金融机构应当建立健全____ ,并报送中国人民银行备案。
(C)A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、反洗钱内控制度D、内部稽核制度6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录,自交易日起至少保存__ 年。
(B)A>H B、五C、十0、十五7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
(B)A、董事长B、董事C、监事D、理事8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得___ 的予以保密,不得违反规定对外提供。
(D)A、文件B、资料C、文书D、信息9、以下属于大额外汇资金交易的是____ 。
(A)A、个人当天存款1万美元B、个人当天转账8万美元C、个人当天取款5万港币D、个人当天转账20万元港币10、根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处______ 罚款。
情节严重的,取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
(C)A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下二、“三选一”选择题1、国务院反洗钱行政主管部门或者其发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
(A)A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱_______ 的有效实施负责。
(B)A、大额和可疑交易报告制度B、内部控制制度C、客户识别制度3、金融机构应当按照规定建立和实施_________ 。
(C)A、反洗钱内控制度B、反洗钱培训制度C、客户身份识别制度4、中国人民银行依法对的反洗钱工作进行监督管理。
(C)A、企业B、事业单位C、金融机构5、是国务院反洗钱行政主管部门。
(A)A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员6、反洗钱现场检查人员少于2人或者未出示执法证和_____ 的,金融机构有权拒绝检查。
(A)A、检查通知书B、检查告知书C、检查通告7、全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是:(B)A、FCTFB、FATFC、FATC8、是金融机构反洗钱活动的基础工作。
(A)A、客户识别B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析9、反洗钱调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存。
A、授权的机构B、省一级派出机构C、地市一级派出机构10、反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过______ 小时。
(C)A、24B、72C、48三、多选题1、交易记录保存中的交易记录是指,包括账户持有人、通过该账户存入或提取的(ABC)等。
A、金额B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式2、《金融机构反洗钱规定》中第二十一条规定的可以开展反洗钱调查工作的中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、。
(ABCDE)A、上海总部B、分行C、营业管理部D、省会(首府)城市中心支行E、副省级城市中心支行3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于:(ABCDE)20分A、商业银行B、证券公司C、邮政储汇机构D、保险公司E、金融资产管理公司4、下列交易属于大额交易:(ABCDE)30分A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值20万美元以上的款项划转。
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易;口、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。
£、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值10万美元以上的款项划转。
5、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(AC) 20分A、账户资料,自销户之日起至少5年;B、账户资料,自销户之日起至少10年;C、交易记录,自交易记账之日起至少5年;D、交易记录,自交易记账之日起至少10年。
6、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的等相关资料。
(BCD)20 分A、会计凭证B、数据信息C、业务凭证D、账簿E、业务登记簿7、犯有法律规定的洗钱罪之一的,下列正确的表述是。
(AC) 30分A、没收其违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;B、没收其违法所得及其产生的收益,处五年以上有期徒刑,并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;C、情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;D、情节严重的,处十年以上有期徒刑,并处洗钱数额1至5倍的罚金。
E、情节严重的,处十年以上有期徒刑,并处以洗钱数额的10倍以上的罚金。
8、等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(ABCD)30分A、商业银行B、农村合作银行C、城市信用合作社D、农村信用合作社E、外资银行9、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理哪些业务时,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
(ABCDE)30分A、开立基金账户B、代办股份确认C、交易密码挂失D、转托管E、指定交易10、信托公司在设立信托时,应当核对委托人的的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
(AB)30分A、有效托人B、受益人C、信托人D、利益关系人E、连带责任人判断题:1、《反洗钱法》规定,调查可疑交易活动,可以询问企业及个人,要求其说明情况。
(X)正:《反洗钱法》规定,调查可疑交易活动,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。
2、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
(V)3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存十年。
(X)正:客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
4、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
(V)5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
(V)6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。
(X)正:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。
7、反洗钱现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示工作证和检查通知书。
(X)正:反洗钱现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书。
8、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
(X)正:金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
9、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
(V)10、中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理。
(V)简答题1、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责? 10分答:中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责:(一)制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章;(二)负责人民币和外币反洗钱的资金监测;(三)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;(四)在职责范围内调查可疑交易活动;(五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;(六)按照有关法律、行政法规的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料;(七)国务院规定的其他有关职责。
2、金融机构在反洗钱工作中的五项义务是什么? 20分答:(1)建立和健全反洗钱内控制度;(2)客户识别工作;(3)大额资金交易和可疑交易报告;(4)保存客户资料和交易记录;(5)开展反洗钱宣传和培训。
3、中国反洗钱监测分析中心依照《反洗钱法》应履行哪些职责? 20分答:(一)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(二)建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(四)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(五)经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;(六)中国人民银行规定的其他职责。
4、洗钱罪与洗钱行为的区别是什么? 30分答:洗钱罪的上游犯罪有四种,即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪,只有当事人对以上犯罪所获得的收入进行清洗时,才构成洗钱罪。
而洗钱行为的内涵则很宽泛,只要当事人有清洗犯罪所得及其收益的行为,就构成洗钱行为。
5、金融行动特别工作组对洗钱的定义是什么? 20分答:金融行动特别工作组将洗钱定义为:凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。
6、《金融机构反洗钱规定》对金融机构的反洗钱机构设置有何要求? 30分答:(1)应设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员;(2)应根据实际需要,在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作,并按照分级管理的原则,对下属分支机构执行反洗钱规定和内控制度的情况进行监督、检查。