中国农业银行合规管理政策(10.22)

中国农业银行合规管理政策(10.22)

中国农业银行合规管理政策(10.22)

中国农业银行合规政策

（2022.10.16）

第一章总则

第一条为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。

第二条本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。

前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本政策所称合规风险，是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第三条合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。它是农业银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。

第四条农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准则，培育全员依法合规经营意识，确立全员主动合规、合规创造价值的理念，着力加强执行力建设和合规文化建设，创造农业银行服务的优良市场品牌。

在开展经营管理活动中，严格遵循法律、规则和准则的规定与精神，主动承担公司社会责任，坚持专业水准和稳健的经营作风，尽心、尽力、尽责为客户提供服务，精心维护农业银行的声誉。

第五条本政策由高级管理层负责制定、传达和适时修订，由经营决策机构（董事会）审批并监督实施。

第二章合规管理组织框架

第六条农业银行经营决策机构（董事会）是重大合规事项的决策机构，对

全行经营活动的合规性负最终责任。负责审议批准全行的合规政策，并监督合规政策的实施。负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。

第七条高级管理层负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构（董事会）有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险。

第八条监事会对经营决策机构（董事会）和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督。第九条农业银行设立合规负责人和合规管理部门，协助高管层有效管理合规风险。

合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

合规管理部门在合规负责人的管理下专门协助高级管理层有效识别和管理本行合规风险。第十条总行合规管理部门的职责是：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对农业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）制定并组织实施风险为本的合规管理计划和合规管理程序，监督指导分支机构和业务条线的合规管理工作；

（三）审核评价各项制度的合规性和操作性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对制度进行梳理和适时修订，确保内部各项制度符合法律、规则和准则的要求；

（四）组织编写合规手册、员工行为守则等合规指南，并评估其适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则及内部规章制度提供指导；

（五）协助相关教育培训部门对员工进行合规培训，负责对相关部门和员工提供合规咨询；（六）主动识别和评估与经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；

（七）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长

数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；

（八）实施合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照内部风险管理程序，通过规定的报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；

（九）负责关联交易控制委员会日常事务和业务支持工作，牵头落实全行关联交易管理的日常工作；

（十）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；（十一）高级管理层指定的其他合规管理工作。（如反洗钱）第十一条农业银行在省级分行、直属分行和二级分行设置合规管理部门。在支行设置合规管理岗位。分支机构合规管理部门（岗位）实行向上级合规管理部门和本级机构合规负责人双线报告工作。

第十二条分支机构合规管理部门的职责是：

（一）协助本级机构管理层执行总行合规管理的各项措施，有效管理本级机构合规风险；（二）负责新业务推广和新客户拓展中的合规性审核和测试；

（三）组织开展对本级机构各业务条线和下属机构合规管理状况进行检查和评价；

（四）负责对本级机构制度、合规手册等合规指南进行合规性审核，确保本级机构政策、制度、合规手册等合规指南符合合规依据的要求；

（五）开展合规培训，提供合规咨询；

（六）收集本级机构所有合规风险点，主动识别、量化、评估、监测和处置合规风险，并按规定的报告路线进行报告；

（七）参与对内部可能违反合规政策事件的调查，对调查所发现的任何异常情况或可能的违规行为，按规定的报告路线随时进行报告；

（八）其他合规管理职责。

第十三条建立合规管理部门与风险管理部门各尽其责、相互协同、共享信息、共促发展的业务协作机制。风险管理部门履行如下合规职责：

（一）负责将合规风险纳入全行风险管理框架，协调风险管理政策；

（二）向合规管理部门提供相关合规风险信息，支持合规部门的风险监测；（三）与合规管理部门协作，向管理层提供风险管理建议。

第十四条农业银行合规管理部门与内部审计部门分别设置。内部审计部门与合规管理部门之间建立明确的分工和合作机制，并在合规管理方面履行以下合规职责：

（一）负责对内部各项经营活动进行合规性审计，将合规性审计结果告知合规负责人，为合规管理部门识别、监测和评估合规风险提供信息来源和管理依据；

（二）定期对合规管理部门的履职情况进行独立评价；

（三）经经营决策机构授权，对重大合规问题进行专项审计。

第十五条各业务部门负责管理本业务条线经营管理所面临的合规风险，履行以下合规职责：（一）依据相关法律、规则和准则的变化和合规管理部门的建议，及时起草、修订相关的规章制度和操作流程；

（二）协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训；

（三）主动进行合规性自查，持续识别、评估本业务条线范围内的合规风险，向合规管理部门报告相关信息和风险点，配合合规管理部门的风险监测和评估；

（四）对合规问题及时进行整改，并将整改结果反馈合规部门。

第十六条农业银行员工应自觉遵守员工行为守则，掌握本职工作岗位的合规要求，尽职履责，确保本岗位职责范围内经营行为的合规性。

第三章合规管理程序及合规指南

第十七条农业银行各级机构应根据业务发展和合规风险状况以及外部环境尤其是监管要求的变化，制定合规风险管理年度计划，确定年度合规管理目标和为实现目标而采取的具体步骤、行动和实施内容等，有效识别和管理所面临的合规风险。

第十八条农业银行建立健全规章制度管理流程，对规章制度起草、审核、