银行内控合规管理制度

银行内控合规管理制度

本制度旨在通过银行内控、合规及监管责任分配机制下的有效实施，以确保银行的内控系统具有必要的有效性和组织架构，以便贯彻实施政府和监管机构的要求，确保合规要求的遵守。

一、银行内控框架

1、总体架构：银行的内控架构建立在银行的风险控制、安全管理及治理框架下，并应包括银行的组织架构、财务报表审计程序、内部控制程序、内部纪律、内部审计、安全管理制度及商业代表机关等。

2、责任分配：银行内控需从董事会、行政部门、审计部门和金融业务部门等部门笼统划分出具体责任，明确负责内控管理并负责确保内控管理制度得到有效执行的责任人。

3、监督管理：银行应对内控制度的修改、实施、管理和监督进行定期评估，根据内控制度的设计和改进、执行水平和内控风险评估结果及时进行有效的治理。

二、合规管理

1、现行合规要求：银行应当遵守有关法规及规定、行为准则，及时认真完成监

管机构的要求，采取适当的有效措施对和其他客户的活动进行监控，以确保符合相关法规要求。

2、依据和落实：银行应当落实有关法律法规和规定的运行机制，规范本行有关人员的行为，全面实施合规管控体系，并接受银行监管机构的定期检查、考核等。

3、记录与报告：银行应当制定和完善合规管理记录和报告制度，尽可能收集相关合规情况，并按照规定及时将合规管理信息及时上报监管机构，以确保其有效实施银行合规管理职责。