反洗钱知识题库

反洗钱知识答题活动题库

一、单选题

1. 《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有

关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 中国人民银行

D. 保监会

2. 按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经

（A）批准可以采取。

A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D. 国务院总理

3. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a）

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

4. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）

义务

A. 应尽

B. 反洗钱

C. 法定

D. 常规

5. 《反洗钱法》第六条规定，（A ）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律

保护。

A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 客户

D. 第三方

6. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度

A、大额交易

B、反洗钱内部控制

C 、现金交易

D 、资金结算

7. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受

法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

8. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接

受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A、金融监管机构

B、财政部门

C 、检察机关

D 、中国人民银行及公安机关

9. ( C)规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身

份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、中华人民共和国反洗钱法

B、金融机构反洗钱规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

10. 根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是( C )

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行

D、国务院反洗钱中心

11. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？( D)

A、无需报告；

B、提交大额交易报告；

C、提交可疑交易报告；

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

12. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？( A)

A、登记客户的经常居住地

B、登记客户的身份证上的居住地；

C、登记客户的临时居住地

D、由公安机关提供居住地证。

13. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。 (C )

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

14. 我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：( A)

A．十年有期徒刑

B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑

15. 金融情报机构分析信息的最基本目的是( C)

A. 发现资金的总体流向和趋势

B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C. 发现犯罪线索

D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

16. 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是( D)

A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保

护。

B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。

C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各

种民事责任和刑事责任

17. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管

理的具体办法，由（B）制定。

A. 国务院反洗钱行政主管部门

B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构

18. 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（B）应当予以配合,

如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

A. 客户

B. 金融机构

C. 司法机关

D. 公安机关

19. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。

A. 自发行为

B. 社会义务

C. 法定义务

D. 自觉行为

20. 下列不属于洗钱特征的是。（C）

A. 国际化

B. 专业化

C. 单一化

D. 复杂化

21. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）

A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2003］第1号）

B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2007］第1号）

C. 反洗钱法

D. 中国人民银行法

22. 体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险

B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

23. 金融机构根据（B ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A. 规则为本方法

B. 风险为本方法

C. 合规与风险并重

D. 风险测试方法

24. 下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D ）

A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一