客户信息统计制度
客户资料管理制度优秀8篇
客户资料管理制度优秀8篇客户档案管理制度篇一1、服从市场部经理领导，按要求完成下达任务。
2、根据业务员反馈的客户资料经市场监察人员核实后，据《客户档案管理制度》建立客户桂案。
3、严格保守商业秘密。
4、根据信息反馈管理人员及市场监察人员、业务员提供的资料及时更新客户档案。
5、客户档案评估，及时、准确向市场部经理提供依据（或:非现款交易方式应经历“签字”程序）。
6、其他临时性相关工作。
客户档案管理制度篇二1、目的对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。
2、范围适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。
3、职责3.1营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作；3.2各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。
4、客户档案的管理4.1.1客户信息资料的收集整理销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总4.1.2客户档案的建立与管理a)销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容：2、客户信用状况描述；3、客户以往交易记录等。
b)客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新；c)客户档案由销售总监进行审批确认。
5.1.3客户档案的使用与保密a)客户档案是公司市场管理重要参考内容，尤其是在与顾客签定合作关系是，相关人员应查阅客户的档案资料；b)客户档案资料公司的重要保密资料，未经公司总经理授权，任何人不得查阅及外传，否则公司按《保密管理制度》进行责任追究。
5、客户关系维护管理5.1.1公司办公室负责客户关系维护管理；5.1.2客户关系维护管理的方式包括：a)定期（节日或其他重要活动）与不定期（日常）的客户拜访与沟通；b)客户产品使用情况的意见与建议调查；c)顾客满意度调查等。
5.1.3相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施；5.1.4客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。
银行客户风险统计制度
银行客户风险统计制度第一章总则第一条为了更好的贯彻落实省银监局新版客户风险统计制度，根据《中华人民共和国商业银行法》、《担保法》、《物权法》、《贷款风险分类指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《商业银行贷款损失准备管理办法》等相关制度制定本办法。
第二章组织结构管理第二条授信管理部为客户风险统计制度牵头管理部门。
（1）负责客户风险统计制度报送系统的抽取标准设定、调整、解释以及未来的升级改造业务部分工作。
（2）负责客户风险统计制度数据按月报送、校验、加工等相关工作，并负责行内一致性校验、提示性校验工作。
（3）负责客户风险预警统计制度数据报送后的数据一致性举证的管理工作，对一致性举证有分派分支机构组织材料、向监管部门提供举证材料、并负责解释举证材料的真实性权利。
第三条科技开发部为客户风险统计系统的维护部门。
（1）负责客户风险统计系统的日常维护工作、升级改版工作、系统优化工作等。
（2）负责客户风险统计系统按月的数据、报文的生成工作。
第四条分支机构为客户风险统计制度的数据源管理机构。
（1）负责客户风险统计制度中数据源的数据标准的确定、调整、修改、维护、变动等工作。
（2）分支机构对客户风险统计制度中数据源的准确性、及时性、真实性负责。
（3）分支机构对客户风险统计制度举证工作中分户材料的组织工作负责。
第五条金融市场部负责客户风险统计制度中的同业信息收集、整理、维护、调整等工作。
第三章报送时限第六条客户风险统计制度按照每月1日由科技开发部数据管理人员生成上一个统计月数据报文，金融市场部每月1日将同业业务台账数据，传递至授信管理部，由授信管理部负责每月的报送，报送时限按照银监局每月下发的报送要求报送，工作时限不得超过一个工作日。
第四章指标说明第七条对公及同业客户授信和表内外业务统计表授信情况:该部分记录的是集团客户和单一客户在本行的授信情况。
集团客户是指能够实现集团并表并登记在册的集团客户；单一客户是指以单一客户身份在我行取得融资的客户。
信息统计制度
信息统计制度一、概述信息统计制度是指机构或企业为了有效地管理和利用信息资源，及时获取、收集和统计信息，提高工作效率与质量，建立的统一的信息统计规范、文件制度和操作规程。
信息统计的主要目的在于充分了解和掌握信息资源的确切情况和利用率，为管理层及时作出正确的决策、制定正确的战略计划提供有力的支持。
信息统计制度的实施不仅对于现代企业有效地积累经验，提高综合素质，增强核心竞争力有着不可忽视的作用，也为社会提供了更加科学有效的信息渠道和数据参考。
二、信息统计制度的意义1、为企业管理层决策提供参考依据信息统计制度可以及时收集和汇总企业的各类数据和信息，为企业高管提供科学的决策分析，使企业在不断变化的市场中把握商机。
2、提高信息采集的速度和效率信息统计制度制定了明确的收集渠道，明确了数据的来源和合理范围，从而可以提高信息的采集效率，更快速地获取到信息。
3、帮助企业精准地定位客户群体通过信息统计制度对客户信息的整理和分析，可以帮助企业更加精准地了解客户群体的需求，从而调整产品销售策略，提高客户满意度。
4、将数据变为有形的资产信息统计制度可以将企业的各类数据变成信息资产，以便更好的管理和应用，在竞争愈加激烈的今天，信息资产已不仅仅是企业的宝贵资产，而是更加重要的战略资源。
5、提高工作效率信息统计制度可以有效地规范和标准化工作流程，使得企业能够更好的规划和安排工作任务，提高工作效率和质量。
三、信息统计制度的实施流程1、确定数据采集的范围首先需要明确要采集的数据种类和范围，在数据源头明确数据分析的范围和标准，同时协调好各部门能够配合的范围和允许挖掘的数据类型，以明确分析方向和数据来源。
2、制定数据采集的规范信息采集必须以规范为基础。
制定好规范后，要广泛宣传，员工必须明白具体的采集规则，并且要让员工反复练习、理解。
制定规范时要考虑到数据的保密性和重要性。
3、明确数据分析机制制定好标准和规范后，需要明确数据的分析机制，数据分析需要我们制定分析方法和统计方式、清晰地制定各个岗位的职责方向，为每一个数据分析人员提供科学的手段。
客户信息资料的收集统计分析对销售的帮助
1.总结目前我公司采取的措施和办法进行客户信息资料的收集、统计、分析，并对营销能提供很好的帮助；1. 加强客户信息资料的收集工作、企业内部信息快速流通的渠道建设，从而进一步增强企业的综合竞争力；在此阶段，充分做到与建设人力资源、OA管理系统，并实现与企业业务管理系统的有效结合；资料的收集包含以下内容：客户基础资料：客户基础资料主要包括客户的基本情况、所有者、管理者、资质、创立时间、与本公司交易时间、企业规模、行业、资产等方面。
客户特征：服务区域、销售能力、发展潜力、公司文化、经营方针与政策、企业规模（员工人数、销售额等）、经营管理特点等。
业务情况：主要包括目前及以往的销售实绩、经营管理者和业务人员的素质、与其他竞争公司的关系、与本公司的业务联系及合作态度等。
交易活动现状：主要包括客户的销售活动状况、存在的问题、保持的优势、未来的对策、企业信誉与形象、信用状况、交易条件和以往出现的信用问题等。
(1) 客户信息资料的收集措施：1) 通过片区业务人员进行市场调查和客户访问时进行整理汇总；2）通过客户中心客情维护人员或营销人员对客户进行的电话访问和电子邮件访问搜集；（附调查表）客户调查表(2).客户资料的管理分类：对拥有的客户进行科学的分类，目的在于提高销售效率，增加企业在国际市场上所占的份额。
客户分类的主要内容包括：1）客户性质分类。
分类的标识有多种，主要原则是便于销售业务的开展。
可按客户所在行业、客户性质、客户地域、顾客类型划分。
2）客户等级分类。
企业根据实际情况，确定客户等级标准，将现有客户分为不同的等级，以便于对客户进行渠道管理、销售管理和货款回收管理。
本制度规定客户等级分类标准如下：一是按客户与本公司的月平均销售额或年平均销售额分类；二是按客户的信用状况，将客户分为不同的信用等级。
3）客户路序分类。
为便于销售代表巡回访问、外出推销和组织发货，首先将客户划分为不同的区域；然后，再将各区域内的客户按照经济合理原则划分出不同的路序。
客户数据管理制度
客户数据管理制度1. 目的为加强公司客户数据管理的规范化，不断提高客户数据信息利用的高效化，为营销工作开展、更好地实现顾客满意提供有力支撑，特制定本办法。
2. 适用范围本规定适用于XX公司及各级营销部门（包括销售、市场、客服等部门），公司全体人员要自觉遵守本管理办法。
3. 术语和定义注：部分术语和定义需根据不同年度销售情况变化进行调整。
3.1 客户与公司发生交易或者合作的单位或个人。
3.2 客户数据指客户信息（基本联络信息、资质信息）、客户订单信息、销售合同、合作协议、客户数据分析、信息更新记录等相关数据和资料。
3.3 重要客户连续3年及以上全年合同额在万元以上、单笔合同额在万元以上、全年累计合同额或潜在需求在万元以上、规模和技术在全国居于国内前名的客户。
3.4 稳定客户连续2年及以上全年合同额在万元以上、单笔合同额在万元以上、全年累计合同额或潜在需求在万元以上的客户。
3.5 一般客户没有满足重要客户及稳定客户条件的其他客户。
3.6 潜在客户对公司提供的产品及服务有需求，并有合作意向的客户。
4. 负责部门及职责4.1 客户服务部a)负责组织客户数据收集、分类整理；b)负责建立客户数据管理系统；c)负责确定客户数据密级；d)负责定期编制客户数据分析报告，并报公司管理层；e)负责本单位客户资信评估与管理，包括拟定具有不同资信等级客户的赊销额度管理规定和应对客户信用风险的具体措施。
4.2 销售部及市场部a)协助进行客户数据收集、分类整理；b)协助编制客户数据分析报告；c)协助进行客户资信评估与管理。
4.3 财务审计部负责客户信用管理。
5. 具体管理办法5.1 客户数据库建立、分析与更新管理5.1.1 客户数据收集、初步统计各销售、市场及相关业务部门在市场调研、客户开发、客户合作实施等过程中对客户信息进行收集、初步统计。
包括法人客户和个人客户，内容包括客户名称、法定代表人、地址、电话、邮编、传真、经营范围、注册资本、联系人、联系人电话等基本信息和客户的重大变动事项、与本公司的业务交往内容、客户财务状况、意见反馈等有效信息。
火锅店客户信息管理制度
火锅店客户信息管理制度第一章总则第一条为规范火锅店客户信息管理工作，提高服务质量，维护客户利益，制定本制度。
第二条本制度适用于火锅店的客户信息管理工作。
第三条火锅店的客户信息管理工作应遵循法律法规，保护客户隐私，合理使用客户信息。
第四条火锅店应建立健全客户信息管理制度，加强对员工的培训，保护客户信息安全。
第五条火锅店应定期对客户信息管理制度进行检查和评估，制定改进措施，促进客户信息管理制度的不断完善。
第二章客户信息的收集第六条火锅店在收集客户信息时，应当明确告知客户并取得其同意，合法、合理、必要。
第七条火锅店应当合理使用客户信息，不得违法违规收集、使用客户信息，不得向他人提供客户信息。
第八条火锅店应当建立完善客户信息保护制度，合理使用客户信息，保障客户信息的安全。
第三章客户信息的保存第九条火锅店应当建立完善的客户信息档案，包括客户的基本信息、消费记录、投诉记录等。
第十条客户信息档案应当保存在安全可靠的环境中，禁止未经授权的人员查阅、篡改或泄露客户信息。
第十一条火锅店应当合理安排客户信息的备份工作，避免因不可抗力导致客户信息丢失。
第四章客户信息的使用第十二条火锅店应当合理使用客户信息，提高服务质量，提供个性化的服务。
第十三条火锅店在使用客户信息时，应当遵守相关法律法规，保护客户隐私。
第十四条火锅店不得将客户信息用于非法用途，不得向第三方提供客户信息，不得泄露客户隐私。
第五章客户信息的销毁第十五条火锅店应当制定客户信息销毁制度，对于无需保留的客户信息及时销毁。
第十六条火锅店应当严格遵守法律法规，按照规定程序销毁客户信息。
第十七条火锅店应当定期对客户信息进行清理整理，及时将无用的客户信息销毁。
第六章客户信息安全管理第十八条火锅店应当加强对员工的安全教育，提高员工的信息安全意识。
第十九条火锅店应当建立完善的信息安全管理制度，加强对客户信息的保护。
第二十条火锅店应当加强对客户信息系统的管理，保障客户信息系统的安全。
保险行业客户信息管理制度
保险行业客户信息管理制度
保险行业客户信息管理制度是指保险公司或机构为规范客户信息的收集、使用和保护而建立的一套管理制度。
该制度旨在确保客户信息的合法性、安全性和隐私保护，同时满足监管要求和提供优质的客户服务。
保险行业客户信息管理制度通常包括以下方面的内容：
1. 客户信息收集：规定了如何收集客户信息的方式和范围，例如通过填写表格、在线申请或其他合法途径获取客户信息。
2. 客户信息使用：明确了保险公司可以使用客户信息的目的和范围，例如核保、理赔、市场营销等，并且在使用客户信息时需要符合相关法律法规的规定。
3. 客户信息保护：确保客户信息的安全性和隐私保护，包括建立信息安全管理制度、加强网络和系统安全防护措施、限制员工访问权限、定期进行信息安全风险评估等。
4. 客户信息共享：明确了是否可以与其他机构或第三方共享客户信息，并约定了共享的目的、范围和方式。
同时，保险公司需要与共享方签订保密协议，确保客户信息不被滥用或泄露。
5. 客户信息更新和销毁：规定了客户信息的更新和销毁流程，保证客户信息的准确性和及时性，并在不再需要时进行安全销毁。
6. 客户权益保护：确保客户对其个人信息具有知情权、控制权和选择权，保障客户的合法权益。
保险行业客户信息管理制度是保险公司履行合规要求、保护客户利益、维护行业良好形象的重要手段。
保险公司应该建立健全的制度，加强对员工的培训和监督，确保客户信息管理工作的有效实施，并与监管机构进行密切配合，共同维护保险市场的稳定和发展。
客户风险统计制度中数据报送差错的原因及对策
客户风险统计制度中数据报送差错的原因及对策[摘要]2007年1月，银监会在完善“客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度”的基础上，建立了“客户风险统计制度”。
新制度实施以来，笔者发现在报送过程中存在诸多问题，并对存在的问题进行了分析，给出了相应的措施。
[关键词]金融统计客户风险2006年11月，银监会在完善“客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度”（旧制度）的基础上，建立了“客户风险统计制度”（新制度），开发了“客户风险监测预警系统”，并要求各相关银行同时报送新、旧两套制度。
2007年1月，银监会又要求各银行停止双轨并行，取消按照旧制度报送数据，仅耍求按照新制度报送数据。
与旧制度相比，新制度中特别是《客户大额授信统计表》具有内容变动较大，新增内容较多，填报难度增加等特点。
一、变动情况分析1. 内容变动较大。
新制度中将客户大额授信统计制度中规定的填报“授信额度或贷款余额在1亿元以上（含1亿元）的各个客户情况”修改为“授信额度或贷款余额在5000万元以上（含5000万元）的各个客户情况”。
由于降低了起点，能够更加全面地反映大额授信风险。
新制度将《风险预警信息报告表》并入《客户大额授信统计表》。
新制度将两张零售贷款违约客户情况统计表填报的范围由“房地产、汽车零售贷款违约”扩大到所有零售贷款违约的信息，其中法人零售贷款违约统计范围定义为小企业违约。
2. 新增内容较多。
(1) 在《客户大额授信统计表》中增加了下列内容：①在企业基本信息部分增加“企业总资产”、“总负债”及“是否上市公司”等三项指标，删除“实收资本”指标。
②增加反映企业关联信息的指标，用于全面反映企业的关联关系，监测关联企业风险。
如企业“前五大股东”指标和五个“主要关联企业”指标。
③增加反映贷款明细的指标。
包括“贷款担保人”、“贷款行业投向”以及“贷款到期日”等指标，删除原来的多级授信指标。
贷款行业投向指标，用于反映贷款的行业风险，尤其是根据国家产业结构调整政策，增设了国家限制类行业指标，用于反映国家限制类、淘汰类产业风险。
客户资料管理制度最新10篇
客户资料管理制度最新10篇客户资料管理制度篇一一、客户档案管理对象客户档案管理的对象就是你的客户，即企业的过去、现在和未来的直接客户与间接客户。
它们都应纳入企业的客户管理系统。
1、从时间序列来划分：包括老客户、新客户和未来客户。
以来客户和新客户为重点管理对象。
2、从交易过程来划分：包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和即将进行交易的客户。
对于第一类客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于第二类的客户，需逐步充实和完善其档案管理内容；对于第三类客户，档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为即将展开的交易业务准备资料。
3、从客户性质来划分：包括政府机构(以国家采购为主)特殊公司(与本公司有特殊业务等)普通公司、顾客(个人)和交易伙伴等。
这类客户因其性质、需求特点、需求方式、需求量等不同，对其实施的档案管理的特点也不尽相同。
4、从交易数量和市场地位来划分：包括主力客户(交易时间长、交易量大等)，一般客户和零散客户。
不言而喻，客户档案管理的重点应放在主力客户上。
总之，每个企业都或多或少的拥有自己的客户群，不同的客户具有不同的特点，对其的档案管理也具有不同的做法，从而形成了各具特色的客户档案管理系统。
二、客户管理内容正如客户自身是复杂多样的一样，客户档案管理的内容也是复杂的，不能一概而论。
归纳起来将，客户档案管理的基本内容包括以下几项：1、客户基础资料。
即企业所掌握的客户的最基本的原始资料，是档案管理应最先获取的第一手资料。
这些资料，是客户档案管理的起点和基础。
客户资料的获取，主要是通过推销员进行的客户访问搜集起来的。
在档案管理系统中，大多是建立客户卡或客户管理卡的形式出现。
客户基础资料主要包括客户的名称、地址、电话；所有者、经营管理者、法人(这三项应包括其个人性格、嗜好、家庭、学历、年龄、能力等方面);创业时间、与本公司交易时间、企业组织形式、业种、资产等方面。
2、客户特征。
服务区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方针与政策、企业规模(职工人数、销售额等)经营管理特点等。
中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知
中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.02.12•【文号】银监办发[2007]53号•【施行日期】2007.02.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程（试行）》的通知（银监办发〔2007〕53号）各银监局：现将《客户风险统计数据报送规程（试行）》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际贯彻执行。
二○○七年二月十二日客户风险统计数据报送规程（试行）第一章总则第二章统计数据审核上报流程第三章跨省不确定性校验结果反馈、修改流程第四章新设立机构处理第五章通报和考核第六章附则第一章总则第一条为保证客户风险统计制度的顺利实施，进一步提高数据报送的及时性、准确性和规范性，特制定本规程。
第二条本规程适用范围为各银监局。
第三条客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息。
各银监局要按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及银监会的其他相关规定，严格执行信息保密制度，确定专门的部门和人员，负责客户风险统计数据的收集和管理，并做好上岗前的保密教育和培训。
第二章统计数据审核上报流程第四条各银监局对银行业金融机构报送的客户风险统计数据，应进行确定性校验。
确定性校验通过后，对统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核。
审核内容主要包括以下方面：（一）是否存在异常的数据。
如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）。
（二）是否存在异常的无证件客户。
境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核。
（三）本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常。
（四）大客户的基本信息是否完整。
包括股东、主要关联企业、贷款担保情况、上市情况和预警信息等。
房地产公司案场客户来访登记制度
房地产公司案场客户来访登记制度为了更好地管理房地产公司的客户数据，方便信息的核实和跟进，本公司制定了案场客户来访登记制度，要求所有到访案场的客户必须在登记处进行登记。
登记内容客户来访登记表应包括以下内容：•客户姓名•联系方式（手机、座机、微信等）•来访时间•来访目的•与该客户的关系（例如朋友、亲戚、同事等）•经办人员姓名登记流程1.客户来到案场大门口，门卫询问客户到访目的，如客户表示前来咨询购房相关问题，则门卫需引导客户前往登记处进行登记。
2.客户到达登记处后，登记处工作人员需询问客户的姓名、联系方式、来访目的等信息，并填写相关信息，并留存客户身份证明复印件。
3.工作人员核对信息无误后，将来访客户资料在案场客户数据库中进行登记。
4.工作人员将登记表交于销售经理或项目经理审批签字，签字通过后，工作人员将登记表随身带在案场陪同客户参观。
5.客户参观完毕或离开案场时，需要将登记表交回登记处，然后工作人员需在客户数据库中标记客户状态为对应情况（如跟进中、意向客户等）并做好联系记录。
登记数据安全1.所有来访客户都需要提供身份证等相关证明复印件，这些证明复印件需要妥善保管。
2.登记处应加装安全门禁，以保证登记数据的安全。
3.客户相关信息应严格保密，不得泄露给任何人员。
登记数据分析1.对登记数据进行分类统计和分析，以了解客户来源、性别、年龄、咨询内容等信息。
2.客户数据库还可以和销售人员工作计划表和行程安排表相结合，进行客户跟进和拜访计划制定。
结语本公司案场客户来访登记制度，不仅仅可以实现客户重要信息留存，方便后期跟进和销售查询，而且还可以对客户群体信息进行有效收集和分析，帮助公司制定营销策略和服务方案。
我们相信，这一制度的实施可以达到良好的效果，为公司客户关系管理和市场开拓奠定坚实基础。
顾客信息管理制度
顾客信息管理制度一、总则为了规范顾客信息管理，保护顾客隐私，提升服务质量，促进企业可持续发展，根据《中华人民共和国信息安全法》等相关法律法规，制定本制度。
二、范围本制度适用于公司及其子公司、分支机构及合作方对顾客信息的管理。
三、定义1. 顾客信息：指个人或组织在购买商品或享受服务过程中提供的任何信息，包括但不限于姓名、联系方式、地址、消费行为等。
2. 顾客信息管理：指对顾客信息的收集、存储、使用、披露和销毁等管理活动。
3. 顾客信息安全：指顾客信息的保密性、完整性和可用性。
四、顾客信息的收集1. 收集原则公司收集顾客信息应当遵循合法、正当、必要的原则，明确告知顾客收集信息的目的、范围和使用方式，取得顾客的同意。
2. 收集方式公司可以通过线上渠道、线下渠道等多种方式获取顾客信息，但必须在合法、安全的前提下进行收集。
3. 收集内容公司收集的顾客信息应当与其所提供的服务或销售的产品相关，不得收集与服务无关的个人信息。
五、顾客信息的存储1. 存储原则公司应当建立健全的信息存储管理制度，合理确定信息存储的方式和期限，保障信息的安全性和完整性。
2. 存储安全对于敏感信息，公司应当采取加密、备份等措施，防止信息泄露、丢失等安全问题。
3. 存储期限对于一般的顾客信息，公司可以根据业务需要合理确定信息的存储期限，但不得超过法律法规规定的期限。
六、顾客信息的使用1. 使用原则公司仅可在获得顾客的明示同意或者法律法规允许的情况下，使用顾客信息，且应当在合法、正当、必要的范围内使用。
2. 使用方式公司使用顾客信息应当遵循最小权限原则，确保只有经授权的人员可以访问相关信息，在使用中避免不必要的泄露。
3. 使用监控公司应当建立完善的信息使用记录系统，对信息的使用进行监控和审查，发现异常情况及时处理。
七、顾客信息的披露1. 披露原则公司未经顾客同意，不得向第三方披露顾客信息，除非法律法规另有规定。
2. 披露方式对于因法律法规规定需要披露的顾客信息，公司应当按照相关规定履行披露程序，并在尽量减少对顾客不利影响的前提下进行披露。
农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则模版
x农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则第一章总则第一条为适应新版客户风险统计信息系统数据报送工作需求，规范客户风险监测工作，进一步提高数据报送的及时性、准确性、完整性、规范性，实现客户风险信息质量维护、信息共享、分析及跟踪监测等管理工作的系统化、制度化，更好地指导x农村商业银行（以下简称“本行”）防范信贷风险，按照监管要求，特制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于本行各有关新版客户风险统计信息数据报送和使用部门。
第三条新版客户风险统计信息数据以及相关资料属于重要涉密信息，各相关部门必须明确专人负责客户风险统计信息数据的收集和管理，并按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及监管机构的其他相关规定，严格执行信息保密制度。
第二章数据报送制度第四条向监管部门报送客户风险统计信息数据的部门为业务管理部。
基层数据报送单位包括各支行、营销一部（二部）。
具体职责及分工如下：（一）业务管理部职责主要负责新版客户风险统计信息系统（以上简称新系统）相关统计制度的贯彻落实、培训解释；负责对各支行、业务营销部报送的客户风险统计信息数据进行处理、复核；负责数据报送模块中报送状态监控、冲突信息处理、名单管理、数据打包相关操作，负责反馈举证、查询统计、信息管理、系统管理四个模块管理工作;负责将新版客户风险统计信息有关数据在规定时间上报监管部门；负责新系统的定期检查、通报考核等相关工作。
（二）各支行、营销一部（二部）职责作为新系统统计数据具体填报单位，各支行、营销一部（二部）应严格按照《中国银监会关于实施新版客户风险统计制度的通知》（银监发〔2012〕39号）、《关于银监局实施新版客户风险统计制度相关准备工作的通知》（银监统通〔x〕51号）文件要求，规范填报。
各填报单位负责审核上报统计数据的完整性、准确性和规范性，并确保填报信息符合监管要求；负责月后4日内将新系统数据信息上报至业务管理部；负责对业务管理部下发的冲突信息、待核实信息进行核实、举证修改，并及时将相关信息反馈至业务管理部。
三表一卡管理制度
三表一卡使用管理制度一. 目的指导销售顾问科学、合理、规范的管理来店/来电客户信息,强化对客户信息的登记、跟踪、分析、维护的管理过程，提高客户管理水平，进而提高销售成交率。
二. 适用范围本管理方法适用西双版纳宏宇汽车销售有限公司奇瑞4S店三. 术语1。
“三表一卡”：(1）表1—1:《展厅来电/店客户登记表》；表1—2：《展厅来电/店客流量统计表》;（2）卡2：《意向客户跟踪卡》;（3）表3：《意向客户流失分析表》;2.有望度确认：指客户级别（O/A/B/C）（1)O级(一个月内成交的概率在75%以上)；(2）A级（一个月内成交的概率在50％以上)；（3）B级（一个月内成交的概率在25％以上)；(4)C级（一个月内成交的概率在10％以下）;(5）客户级别O/A/B/C的辨别和跟踪频率建议：1。
销售顾问1.1 《来电/店客户登记表》1。
1。
1值班人员、销售顾问每日填写《来电/店客户登记表》,掌握成交机会；1。
1。
2其他集客活动客户信息也应转化至该表；1。
1。
3客户未留下个人信息，也应填写表中其它内容，利于日后分析;1。
1.4销售顾问在初次接待客户后,应在5分钟内填写基本客户信息、24小时内再次确认，完整填写表格相关内容.1。
2 《展厅来电/来电客流量统计表》1。
2.1 4S店销售主管每日将《来电/店客户登记表》转化为每日《展厅电/店客流量统计表》；1。
2。
2每日分类别统计客户资源，统计当日来店客户数,各级别意向客户数,留有客户资料数，评估留资料比例、成交比例，合理分配展厅资源，提高展厅成交率；1。
1。
3对客流量登记表进行周度/月度对比分析，及时掌控集客、成交异常点。
1。
3《意向客户跟踪卡》1.3。
1客户变为C级以上（包含C级）意向客户后,销售顾问立即填写《意向客户跟踪卡》,记录客户基本资料，一户一表；1。
3。
2销售顾问及时拜访跟踪意向客户，访问做到有计划，有步骤,做好跟进记录，并及时制订应对措施.1。
客户风险统计制度
客户风险统计制度第一条客户风险统计范围本制度所指客户风险统计范围包括但不限于：客户信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等。
具体统计范围根据业务发展情况和监管要求进行调整。
第二条客户风险统计内容1. 客户基本信息：包括客户名称、法定代表人、注册资本、成立时间、经营范围等；2. 客户信用风险：包括客户信用评级、信用等级变动情况、逾期贷款本金及利息、不良贷款率等；3. 客户操作风险：包括客户内部管理风险、业务操作风险、信息科技风险等；4. 客户市场风险：包括客户市场地位、行业竞争力、市场占有率、市场份额变动等；5. 客户流动性风险：包括客户资产负债表、现金流状况、流动性覆盖率等。
第三条客户风险统计方法1. 定期统计：每月对客户风险进行一次统计，形成客户风险月报；2. 不定期统计：根据业务发展情况和监管要求，对特定客户风险进行专项统计；3. 数据来源：统计数据来源于内部业务系统、客户访谈、市场调研、第三方评级机构等。
第四条客户风险统计流程1. 数据收集：各部门负责收集本部门客户风险统计所需数据，确保数据的准确性和及时性；2. 数据审核：统计部门对各部门提交的数据进行审核，确保数据质量；3. 数据汇总：统计部门将审核后的数据汇总，形成客户风险统计报表；4. 数据分析：统计部门对客户风险统计报表进行深入分析，形成分析报告；5. 报告提交：统计部门将分析报告提交给公司领导层和相关决策部门。
第五条客户风险统计应用1. 风险预警：根据客户风险统计结果，对高风险客户进行预警，提醒相关部门采取风险控制措施；2. 风险评估：结合客户风险统计结果，对公司整体风险状况进行评估，为决策提供依据；3. 风险处置：根据风险统计结果，制定客户风险处置方案，降低风险损失；4. 风险监测：持续跟踪客户风险变化，确保风险统计工作的有效性。
第六条重点事项约定1. 客户风险统计工作应严格执行，确保数据真实、准确、完整；2. 各部门应积极配合统计部门开展客户风险统计工作，提供必要的支持和协助；3. 对客户风险统计工作中泄露客户隐私的，依法承担相应责任；4. 统计部门应对客户风险统计工作进行全面监督，确保制度落实到位。
信息统计科工作制度(三篇)
信息统计科工作制度工作制度是组织内部的一系列规定和要求，旨在指导和规范员工的工作行为和工作方式。
信息统计科作为一个负责数据统计和分析的部门，工作制度对其工作效率和质量至关重要。
以下是一个关于信息统计科工作制度的讨论，共有____字：一、工作时间制度1. 基本工作时间：信息统计科的工作时间为每周工作5天，每天工作8小时，上午8:30-12:00，下午1:30-5:30。
2. 排班制度：根据工作需要，信息统计科将制定合理的排班计划，保证工作岗位的正常运转和服务质量的保障。
3. 弹性工作制度：对于一些特殊情况，例如员工需要照顾家庭或个人事务，可以协商实行弹性工作制度，但需要提前向主管部门提出申请并得到批准。
二、工作任务和职责1. 数据收集：信息统计科负责收集各类与组织运营相关的数据，包括但不限于销售数据、客户数据、用户反馈等。
2. 数据统计和分析：对收集到的数据进行统计和分析，根据需要生成相应的报告和图表，为组织的决策提供依据。
3. 数据处理和存储：负责对收集到的数据进行清洗、整理和存储，确保数据的安全和完整性。
4. 数据报告和说明：根据需要，及时向上级汇报工作进展和结果，给出相应的解释和建议。
5. 其他相关工作：根据组织的需求，可能需要参与其他与信息统计相关的工作。
三、工作流程和规范1. 工作计划：每个员工在每天工作开始前需要制定工作计划，包括当天的工作任务和优先级。
2. 工作记录：每个员工需要及时记录工作进展情况，包括收集的数据、分析的结果等，以备后续审查和备案。
3. 报告提交：每个员工在完成工作任务后需要将相关报告提交给主管部门，并提供相应的解释和建议。
4. 会议和讨论：定期组织会议和讨论，分享工作经验和好的实践，及时解决工作中的问题和困难。
5. 资源管理：合理管理所需的资源，确保其合理使用和适时更新。
6. 保密意识：员工需具备较强的保密意识，对于获取到的相关数据和资料进行保密处理，不得不经许可随意传播。
统计信息管理制度
统计信息管理制度
1 统计信息管理制度
统计信息管理制度是一套完善的方式，用于帮助组织有效地管理，收集和使用统计信息。
这个制度的目的是帮助组织更有经济有效地运营，尊重客户服务，以及满足法律要求。
统计信息管理制度主要涵盖以下几个方面：
1.1 收集统计信息
管理制度规定，要准确可靠地收集和记录统计数据，如销售额、
客户满意度、在线点击率等，用于组织决策和战略规划。
1.2 保护个人信息
组织需要保护个人隐私和信息安全，只将必要的统计信息透露给
需要的对象，例如针对统计定位的人员。
1.3 利用统计信息
统计数据可以用于内部调整，以提高效率和改善服务，还可以用
于支持各种定位，以拓展业务规模。
1.4 监控机制
统计数据的收集和使用要求组织构建一套监控机制，审批流程要
合规，及时反馈，以确保所有有数据收集和使用的行为合法符合审核
标准。
统计信息管理制度给组织提供了一套明确的管理流程，帮助组织更有效地运营，满足合法要求，尊重隐私，同时助力战略决策。
农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则模版
x农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则第一章总则第一条为适应新版客户风险统计信息系统数据报送工作需求，规范客户风险监测工作，进一步提高数据报送的及时性、准确性、完整性、规范性，实现客户风险信息质量维护、信息共享、分析及跟踪监测等管理工作的系统化、制度化，更好地指导x农村商业银行（以下简称“本行”）防范信贷风险，按照监管要求，特制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于本行各有关新版客户风险统计信息数据报送和使用部门。
第三条新版客户风险统计信息数据以及相关资料属于重要涉密信息，各相关部门必须明确专人负责客户风险统计信息数据的收集和管理，并按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及监管机构的其他相关规定，严格执行信息保密制度。
第二章数据报送制度第四条向监管部门报送客户风险统计信息数据的部门为业务管理部。
基层数据报送单位包括各支行、营销一部（二部）。
具体职责及分工如下：（一）业务管理部职责主要负责新版客户风险统计信息系统（以上简称新系统）相关统计制度的贯彻落实、培训解释；负责对各支行、业务营销部报送的客户风险统计信息数据进行处理、复核；负责数据报送模块中报送状态监控、冲突信息处理、名单管理、数据打包相关操作，负责反馈举证、查询统计、信息管理、系统管理四个模块管理工作;负责将新版客户风险统计信息有关数据在规定时间上报监管部门；负责新系统的定期检查、通报考核等相关工作。
（二）各支行、营销一部（二部）职责作为新系统统计数据具体填报单位，各支行、营销一部（二部）应严格按照《中国银监会关于实施新版客户风险统计制度的通知》（银监发〔2012〕39号）、《关于银监局实施新版客户风险统计制度相关准备工作的通知》（银监统通〔x〕51号）文件要求，规范填报。
各填报单位负责审核上报统计数据的完整性、准确性和规范性，并确保填报信息符合监管要求；负责月后4日内将新系统数据信息上报至业务管理部；负责对业务管理部下发的冲突信息、待核实信息进行核实、举证修改，并及时将相关信息反馈至业务管理部。
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企业保密制度的规定执行。 第 7 章 附则 第 23 条 本制度由客户服务部客户信息管理人员制定、修订及补充，呈报总经理审批 后执行。
编制人员 编制日期 审核人员 审核日期 批准人员 批准日期
客户信息统计制度
制度 名称 编号 客户信息统计制度 执行部门
第 1 章 总则 第 1 条 目的。为了有效、科学地组织客户信息统计工作，进行客户调查资料的统计分 析， 保证客户信息统计资料的准确性与及时性， 发挥客户信息管理工作在客户服务管理中的 重要作用，特制定本制度。 第 2 条 客户信息统计工作的基本任务是对企业客户的各种基本情况进行统计调查、 统 计分析，提供统计分析报告。 第 3 条 客户服务部对客户信息统计资料实行多级统计管理体制。 客户服务部负责组织 和协调全部客户信息资料的统计工作。 第 4 条 客户信息管理人员应熟练掌握统计原理及应用方法。 根据客户服务工作的需要 以及客户信息统计工作的繁简程度，也可配备专职或兼职的统计员。 第 2 章 客户信息统计资料的提供、积累和保管 第 5 条 客户服务部向外提供各种客户信息统计资料， 公布统计数字时， 一律以客户信 息管理人员所掌握的统计资料为准。 第 6 条 客户信息统计资料作为商业机密，一律由客户信息主管掌管。 第 7 条 凡外部单位根据企业上级规定， 并持有企业上级主管部门介绍信， 索取客户信 息统计资料时，统一由客户服务部接洽。 第 8 条 客户服务部应将所掌握的客户信息统计资料卡片化，按月、季、年进行整理分类， 以便于使用。 第 9 条 客户服务部编制的客户信息统计报表和加工整理后的客户信息统计资料， 必须 妥善保管。 第 10 条 对已经过时的客户信息统计资料，如认为确无保管价值，在呈报客户信息主 管、客户服务部经理、总经理分别核准后，方可销毁。 第 3 章 客户信息统计数字差错的订正 第 11 条 客户信息统计资料发出后，如发现错误，客户信息管理人员必须立即订正， 不得推诿或拖延。 第 12 条 客户服务部编制的客户信息统计报表发生数字错误时，可根据不同情况按下
ห้องสมุดไป่ตู้
列办法订正。 1．日报表当日发现差错的，应及时用电话或口头订正。 2．隔日发现差错的，应当在当日报表上说明。 3．重大差错必须以书面形式订正，应填报《统计数字订正单》，贴在原报表上，对原 报表数字加以订正，以防误用。 第 4 章 客户信息统计工作的交接 第 13 条 负责信息统计工作的客户信息专员不得擅离工作岗位。 第 14 条 负责信息统计工作的客户信息专员调离工作岗位前，应对接替人员的业务能 力进行培训，使其能独立工作。 第 15 条 负责信息统计工作的客户信息专员调离工作岗位时，必须将经办工作情况全 面地向接替人员交待清楚。 第 16 条 负责信息统计工作的客户信息专员调离工作岗位时，对所有客户信息统计资料 （包括原始凭证、统计手册、台账、报表、文件、历史资料等）与统计用具（如计算机、绘图 仪、书刊等）应一一列出清单移交。 第 5 章 文字说明与分析报告 第 17 条 为了给企业提供正确的决策依据，客户服务部编制客户信息统计报表时要做 到月报有文字说明，季报、年报有分析报告。 第 18 条 文字说明必须根据客户信息统计报表中各项主要指标反映的问题，说明产生 的原因、影响及后果。 第 19 条 客户信息分析报告应以客户信息统计报表为基础，以检查计划为重心，测定 计划完成程度，分析计划完成与未完成原因，并提出改进意见。 第 6 章 客户信息统计纪律 第 20 条 对有下列行为之一者， 客户服务部可以根据情节轻重给予通报批评或者罚款。 1．虚报、瞒报客户信息统计资料。 2．伪造、篡改客户信息统计资料。 3．拒报或者屡次迟报客户信息统计资料。 第 21 条 对客户服务部配备的统计工作人员的上述行为， 可处以 2 000～20 000 元的罚 款，情节较重的，可处以 20 000～50 000 元的罚款。 第 22 条 对于保密性质的客户信息统计资料，必须严格保密、严防丢失，提供时应按