账户管理试题

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账户管理试题库完整

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账户管理方面试题一、单项选择题1、人民币银行结算账户管理办法规定,存款人开立基本存款账户、临时存款账户、和预算单位开立专用存款账户实行(C)。

A、报批制度B、备案制度C、核准制度D、申请制度2、信用社存放同业款项往来账务必须(B)逐笔勾对发生额及余额,记账人员要与核对人员分离,记账人员不能直接核对账务核对后委派会计、核对人要在对账单上签字以示负责,如发现未达账项及时处理。

A、按季B、按月C、每旬D、不定期3、《人民币结算帐户管理办法》于那一年起施行?(A)A、2003年9月1日B、2002年12月1日C、2003年12月1日4、单位银行结算账户按用途分为(A)。

A、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款账户B、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户C、基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户D、基本存款帳户、专用存款帐户、临时存款帐户 5、银行应定期与开立结算账户的单位客户进行对账,时间至少是(A)。

A、每月1次B、每季1次C、半年1次D、1年1次6、久悬银行结算账户存款自转入应付单位活期久悬未取存款账户核算后,满(D)年仍未支取的作为营业外收入,实际支付本息时列入营业外支出。

A、1B、2C、3D、57、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其(A),不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户8、开立人民币银行结算账户基本存款账户不需提供的开户资料有(C)。

A、开户申请书B、税务登记证C、存款人因向银行借款需要,应出具借款合同9、对账单发放要在月后(B)内完成,A、五日B、十日C、十五日D、二十日10、对于账户余额5万元以上或虽余额不足5万元、但近两个季度有业务发生的对公存款户,银企对账单的收回率要达到(A)%以上A、90B、85C、80D、7511、下列资金中,存款人不能申请开立专用存款帐户的是(B)。

反电诈与账户管理 测试题 2

反电诈与账户管理 测试题 2

反电诈与账户管理测试题 2您的姓名: [填空题] *_________________________________一、单选题(共10题)1、银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据()选择。

[单选题] *A、客户要求B、客户风险程度(正确答案)C、客户规模大小D、客户开户意愿程度2、银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于()一次。

企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权采取措施适当控制账户交易。

[单选题] *A、每周B、每月C、每季度(正确答案)D、每年3、银行按照本办法规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起()内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。

[单选题] *A、2日B、2个工作日(正确答案)C、3日D、3个工作日4、银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施()暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

[单选题] *A、6个月内B、12个月内C、3年内D、5年内(正确答案)5、银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务,应当采取有助于核实客户身份的方法,了解客户职业、开户用途、资金支付需求,客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的,()。

[单选题] *A、直接拒绝其开户申请B、反馈至当地人民银行C、上报至当地人公安机关D、不得强制要求客户提供(正确答案)6、银行应当依据所收集的客户信息和客户身份核实程度,结合客户职业、开户用途等与客户约定账户功能,审慎开通非柜面业务,合理约定交易限额,确保()。

[单选题] *A、账户便于使用B、账户功能齐全C、账户资金数额与支付功能相匹配D、账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配(正确答案)7、银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

个人人民币银行结算账户管理办法试题

个人人民币银行结算账户管理办法试题

个人人民币银行结算账户管理办法试题(100分)1、姓名【填空题】________________________2、1、同一客户在各营业机构开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过()个。

【单选题】(3分)A.A 3B.B 5C.C 7D.D 10正确答案: B3、2、同一代理人在各营业机构代理开卡原则上不得超过()张【单选题】(3分)A.A 3B.B 5C.C 7D.D 10正确答案: A4、3、客户预留非本人实名登记的手机号码,各营业机构应()【单选题】(3分)A.A拒绝办理B.B停用该账户C.C拒绝办理或停用该账户D.D以上均不对正确答案: C5、4、对于开户次日起()内无交易记录的账户,村镇银行将暂停其非柜面业务,待向客户重新核实身份后,可以恢复业务。

【单选题】(3分)A.A 3个月B.B 6个月C.C 一年D.D 三年正确答案: B6、5、()情况下各营业机构有权拒绝开户。

【单选题】(3分)A.A对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件客户拒绝出示的B.B单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C.C有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D.D以上均正确正确答案: D7、6、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元【单选题】(3分)A.A 1000B.B 2000C.C 5000D.D 10000正确答案: B8、7、对于“涉案账户”名单的客户,营业机构应中止该()所有业务【单选题】(3分)A.A客户B.B账户C.C客户所有活期账户D.D客户所有定期账户正确答案: B9、8、各营业机构应当加强对个人银行结算账户开立及使用情况的监测,对于发生可疑交易的账户,应与客户核实账户信息及交易情况,经核实后仍然认定账户可疑的,应当()【单选题】(3分)A.A限制账户B.B强制销户C.C将账户列为不动户D.D暂停账户非柜面业务正确答案: D10、9、对于新开办()业务的客户,必须预留本人实名登记的手机号码。

人民银行账户管理系统员账户精彩试题

人民银行账户管理系统员账户精彩试题

账户管理试题一、填空(每题2分,共50分)1.账户管理系统系统操作员的初始密码为(crams888)。

2.在账户管理系统中,存款人以“迁址”为原因撤销其基本存款账户时,应怎样处理:(办理基本存款账户的转户手续)。

3.存款人需变更注册地和存款人单位性质的,应怎样处理其银行结算账户(需要先撤销全部的存款账户,然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户)。

4.存款人遗失或重置存款人密码的,应向开户银行提出申请,并出具(其开户时需要出具的证明文件)和(基本存款账户开户许可证),到中国人民银行当地分支行申请重置密码。

5.存款人开立单位银行结算账户,在正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。

但(注册验资的临时存款账户转为基本存款账户)和因借款转存开立的(一般存款账户)除外。

6.单位设立的独立核算的附属机构,仅指单位独立核算的(食堂)、(幼儿园)、(招待所),可申请开立基本存款账户。

7.存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的,申请开立基本存款账户时,应出具税务部门颁发的税务登记证。

根据国家有关规定无法取得税务登记证,应出示(税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的)文件。

8.银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于(2)个工作日内向中国人民银行报告。

9.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起(30)日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入(久悬未取专户)管理。

10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户(撤销)后10年。

11.银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人银行结算账户?后,应在(5)个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。

12.撤销银行结算账户,应在(2)个工作日内向人民银行报告。

13.《人民币银行结算账户管理办法》中所称的“正式开立之日”具体是指:对于核准类银行结算账户为(中国人民银行当地分支行的核准日期),对于非核准类单位银行结算账户为(银行存款人办理开户手续的日期)。

银行结算业务试题-第二章结算帐户管理试题

银行结算业务试题-第二章结算帐户管理试题

第二章支付结算概述习题及答案一、名词解释结算帐户:基本存款帐户:一般存款帐户:专用存款帐户:临时存款帐户:二、单项选择题1.下列关于存款人开户申请资料审查责任说法正确的是()。

A.银行负责开户申请资料的真实性、完整性和合规性审查。

人民银行负责核准类银行结算账户开户申请资料的完整性、合规性及存款人开立基本存款账户的唯一性审查B.银行负责开户申请资料的真实性、完整性和合规性审查。

人民银行负责核准类银行结算账户开户申请资料的真实性及存款人开立基本存款账户的唯一性审查C.银行仅负责开户申请资料的真实性审查,人民银行负责核准类银行结算账户开户申请资料的完整性、合规性及存款人开立基本存款账户的唯一性审查D.银行仅负责开户申请资料的真实性、完整性审查,人民银行负责核准类银行结算账户开户申请资料的合规性及存款人开立基本存款账户的唯一性审查2.银行为存款人开立一般存款账户,应于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A.2B.3C.5D.73.存款人遗失密码的,应向()申请重置存款人密码。

A.基本存款账户开户银行B.基本存款账户开户地人民银行C.一般存款账户开户银行D.任一开户银行4.一个单位存款人在银行只能开立()基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.多个5.在洛阳注册的洛阳某建筑企业在郑州承建项目的,其项目部可申请开立()。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户6.单位存款人因增资、验资需要,可申请开立一个()。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户7.学生张明,今年满17周岁,在向银行申领银行卡时应出具的有效证件为()。

A.居民身份证B.户口簿C.学生证D.父亲居民身份证及本人户口簿8.下列关于单位银行结算账户办理现金支付说法错误的是()。

A.一般存款账户不得办理现金支付B.单位银行卡账户不得办理现金收付业务C.期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支付现金D.预算单位开立的专用存款账户不得支付现金9.下列关于代理他人开立个人银行账户说法错误的是()。

账户管理试题集

账户管理试题集

一、填空题1、银行结算账户按存款人分为(单位银行结算账户)和(个人银行结算账户)。

2、存款人以单位名称开立的银行结算账户为(单位银行结算账户)。

单位银行结算账户按用途分为(基本存款账户)、(一般存款账户)、(专用存款账户)、(临时存款账户)。

3、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为(个人银行结算账户)。

4、存款人开立(基本存款账户)、(临时存款账户)和(预算单位开立专用存款账户)实行核准制度,经中国人民银行核发(开户许可证)。

5、(基本存款账户)是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

6、一般存款账户是存款人因(借款)或(其他结算需要),在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

7、(临时存款账户)是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

8、银行为个人开立银行结算账户时,根据需要还可要求申请人出具(户口簿)、驾驶执照、护照等有效证件。

9、自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的(有效身份证件)中的名称全称相一致。

10、存款人申请开立银行结算账户时,应填制(开户申请书)。

并按照中国人民银行的规定记载有关事项。

11、(基本存款账户)是存款人的主办账户。

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。

12、从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的,税收代扣单位付款时应向其开户银行提供(完税证明)。

13、储蓄账户仅限于办理(现金存取)业务,不得办理(转账结算)。

14、存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回各种(重要空白票据)及(结算凭证)和(开户许可证),银行核对无误后方可办理销户手续。

15、银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督,对存款人的(可疑支付)应按照中国人民银行规定的程序及时报告。

16、一个单位在几家银行开户的,只能在一家银行开设(基本存款账户),支取现金。

账户知识试题及答案

账户知识试题及答案

账户知识试题及答案一、单项选择题(每题2分,共10分)1. 以下哪个选项是账户的正确定义?A. 账户是一个用于记录和处理个人或企业财务交易的系统。

B. 账户是银行提供的一种储蓄产品。

C. 账户是个人或企业在社交媒体上的昵称。

D. 账户是用于存储数据的电子设备。

答案:A2. 账户管理的主要目的是什么?A. 提供娱乐服务B. 确保交易安全C. 增加银行收入D. 促进社交网络的发展答案:B3. 在线账户安全通常包括哪些措施?A. 定期更换密码B. 定期清理垃圾邮件C. 定期更新社交媒体状态D. 定期进行网络购物答案:A4. 以下哪个不是账户信息泄露的常见途径?A. 钓鱼邮件B. 公共Wi-FiC. 定期更新操作系统D. 恶意软件答案:C5. 账户密码设置时,以下哪个建议是错误的?A. 使用生日作为密码B. 包含大小写字母、数字和特殊字符C. 定期更换密码D. 避免使用连续或重复的字符答案:A二、多项选择题(每题3分,共15分)6. 账户信息保护的措施包括以下哪些?A. 使用强密码B. 定期更改密码C. 使用双因素认证D. 公开分享账户信息答案:ABC7. 以下哪些行为可能会增加账户被盗的风险?A. 在公共场所使用公共Wi-Fi进行网上银行操作B. 使用相同的密码用于多个账户C. 定期更新操作系统和安全软件D. 定期检查账户活动答案:AB8. 账户管理中,以下哪些是有效的资金保护措施?A. 设置账户交易限额B. 定期查看账户交易记录C. 将大量资金存放在活期账户D. 使用银行提供的短信通知服务答案:ABD9. 账户信息泄露后,以下哪些措施是必要的?A. 立即更改密码B. 通知银行或相关机构C. 忽略泄露信息D. 检查账户是否有未授权的交易答案:ABD10. 以下哪些是账户管理的基本原则?A. 保护个人隐私B. 遵守法律法规C. 随意分享账户信息D. 定期进行账户审计答案:ABD三、判断题(每题1分,共10分)11. 账户信息泄露后,只要更改密码就可以确保安全。

2023年个人账户管理及基础结算业务培训班试题

2023年个人账户管理及基础结算业务培训班试题

2023年个人账户管理及基础结算业务培训班试题系列试题一:个人账户管理一、选择题(每题2分,共20分)1.个人账户管理业务形式主要有()。

A.独立开设账户B.绑定通用存款账户C.绑定一类账户D.以上都是答案: D2.个人账户管理的基本内容包括()。

A.账户开立B.账户查询C.账户变更D.以上都是答案: D3.以下哪些属于支取行结算方式()。

A.柜面取款B.ATM取款C.网上银行转账D.电子支付答案: A、B4.以下哪些属于缴存行结算方式()。

A.现场缴款B.网上银行缴存C.电话缴存D.邮局缴存答案: A、B、C、D5.以下哪些是个人账户开立的必要材料()。

A.身份证B.户口本C.个人收入证明D.工作证明答案: A6.个人账户无结算功能,只具备存储和资金监管功能,可以直接提取现金()。

A.是B.否答案: B7.个人账户管理业务可以委托他人代办()。

A.是B.否答案: A8.个人账户可以同时绑定多个消费卡()。

A.是B.否答案: B9.支取行和缴存行指的是()。

A.同一个银行B.不同银行C.同一个市级单位D.不同市级单位答案: B10.个人账户管理最主要的风险是()。

A.资金流失风险B.身份信息泄露风险C.账户操作错误风险D.以上都是答案: D二、填空题(每题2分,共20分)1.个人账户管理业务是指将()纳入统一管理的业务。

答案:公务员工、事业单位人员、退休人员、农民等2.个人账户运营的核心是保障资()的()运作。

答案:资金,安全3.个人账户可以()设置支付密码,保证()安全。

答案:自主,资金4.个人账户管理的主要功能是资金的()存储和()功能。

答案:临时,监管5.个人账户提供多种查询手段,包括()查询、互联网()查询等。

答案:柜面,手机6.个人账户账户变更包括办理()变更和()变更。

答案:基本信息,缴存比例7.个人账户查询功能包括()查询和()查询。

答案:存款人姓名,身份证号8.个人账户可以办理的业务包括开立()、缴存()和支取()等。

银行结算账户专管员考试试题

银行结算账户专管员考试试题

银行结算账户专管员考试试题第一篇:银行结算账户专管员考试试题、单项选择题(本项目共22小题,每题1分)1、不以盈利为目的的福利院开立基本存款账户,需提供哪些材料。

()A、企业法人营业执照、组织机构代码证、单位负责人身份证B、民办非企业登记证书、组织机构代码证、单位负责人身份证C、社会团体登记证书、组织机构代码证、单位负责人身份证D、非法人企业营业执照、组织机构代码证、单位负责人身份证2、非核准类银行结算账户,银行应在开户之日起()内向人民银行当地分支行备案。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日3、撤销银行结算账户的,银行应于销户之日起()内,向人民银行当地分支行报告。

A、2个工作日B、3个工作日线订C、4个工作日D、5个工作日装4、银行得知存款人注销、吊销营业执照的,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行应对该账户进行如何处理。

()A、暂停该账户对外支付B、凭工商部门有关吊销营业执照的文件,对该账户进行撤销处理C、停止该账户对外支付,并尽快通知存款人办理销户手续D、不处理,等待存款人主动申请5、未获得工商行政登记的单位,验资期满后,向银行申请撤销验资的临时存款账户,其账户资金应退入()账户。

A、基本存款账户B、原投资人C、原股东D、原汇款人6、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起()内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

A、30日B、60日C、90日D、120日7、银行结算账户管理档案的保管期限为()A、开户后5年B、销户后5年C、销户后10年D、销户后15年8、同一存款人的基本存款账户和专用存款账户()开在同一银行机构网点,同一存款人的基本存款账户和一般存款账户()开在同一银行机构网点。

A、能,能B、能,不能C、不能、能D、不能、不能9、存款人日常经营活动的资金收付,应通过()账户办理。

账户管理试题及答案

账户管理试题及答案

账户管理试题及答案1. 账户管理的主要目的是什么?A. 确保账户安全B. 提高账户使用效率C. 降低账户成本D. 以上都是答案:D2. 以下哪项不是账户管理的基本功能?A. 用户权限分配B. 账户审计C. 账户备份D. 账户监控答案:C3. 在账户管理中,密码策略通常包括哪些要求?A. 密码复杂度B. 密码更换周期C. 密码尝试次数限制D. 以上都是答案:D4. 账户锁定策略的实施是为了解决什么问题?A. 防止账户被盗用B. 减少账户使用错误C. 提高账户使用效率D. 以上都不是答案:A5. 账户审计的主要作用是什么?A. 记录账户活动B. 确保账户合规性C. 预防账户滥用D. 以上都是答案:D6. 账户管理中,如何实现账户的权限最小化?A. 根据用户职责分配权限B. 定期审查和调整权限C. 限制用户对敏感信息的访问D. 以上都是答案:D7. 在账户管理中,什么是单点登录(SSO)?A. 允许用户使用一个账户访问多个系统B. 要求用户为每个系统创建不同的账户C. 限制用户只能访问一个系统D. 以上都不是答案:A8. 账户管理中,多因素认证(MFA)的目的是?A. 增加账户安全性B. 减少账户管理成本C. 提高账户使用效率D. 以上都不是答案:A9. 在账户管理中,如何确保账户的持续监控?A. 定期检查账户活动B. 实施自动化监控工具C. 建立账户监控报告机制D. 以上都是答案:D10. 账户管理的最佳实践包括哪些方面?A. 定期更新密码B. 限制账户权限C. 实施账户审计D. 以上都是答案:D。

人民币银行结算账户管理办法试题及答案

人民币银行结算账户管理办法试题及答案

人民币银行结算账户管理办法试题及答案一、单选题1《人民币银行结算账户管理办法》的制定依据主要包括哪些法律?A. 《中华人民共和国中国人民银行法》B. 《中华人民共和国公司法》C. 《中华人民共和国刑法》D. 《中华人民共和国消费者权益保护法》答案:A2下列哪类机构属于《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人?A. 自然人B. 外国政府C. 联合国机构D. 国际组织答案:A3存款人申请开立基本存款账户时,应向银行出具的证明文件不包括哪一项?A. 企业法人营业执照正本B. 政府部门颁发的经营许可证C. 军队、武警团级以上单位财务部门的开户证明D. 个体工商户营业执照正本答案:B4一般存款账户主要用于什么目的?A. 办理日常转账结算和现金收付B. 办理借款转存、借款归还和其他结算的资金收付C. 办理各项专用资金的收付D. 办理临时机构及临时经营活动的资金收付答案:B5下列哪种情况不属于可以申请开立专用存款账户的范围?A. 基本建设资金B. 个人消费资金C. 证券交易结算资金D. 社会保障基金答案:B6临时存款账户的有效期最长不得超过多少年?A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案:B7存款人撤销银行结算账户时,必须与开户银行核对什么?A. 存款余额B. 股东信息C. 税务信息D. 经营业绩答案:A8银行对已开立的单位银行结算账户应实行什么制度?A. 月检制度B. 季报制度C. 年检制度D. 抽检制度答案:C8存款人不得有哪些行为来开立、使用银行结算账户?(单选,但描述多项行为的题目)A. 伪造证明文件欺骗银行B. 出租、出借银行结算账户C. 逃避债务D. 以上都是答案:D10存款人开立银行结算账户时,下列哪项不是银行必须做的工作?A. 审核开户申请资料B. 签订银行结算账户管理协议C. 留存开户资料原件D. 建立开销户登记制度答案:C(银行通常留存原件的复印件或扫描件)二、多选题1下列哪些单位或个人可以申请开立基本存款账户?A. 企业法人B. 非法人企业C. 自然人D. 居民委员会E. 外国驻华机构答案:A, B, D, E2专用存款账户可以用于哪些特定用途资金的管理和使用?A. 基本建设资金B. 证券交易结算资金C. 工资发放D. 社会保障基金E. 临时经营活动资金答案:A, B, D3存款人申请开立临时存款账户时,可能需要提供哪些证明文件?A. 临时机构驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B. 异地建筑施工及安装单位的营业执照正本C. 异地从事临时经营活动的单位的营业执照正本D. 借款合同(用于异地借款)E. 居民户口簿答案:A, B, C, D4下列哪些情况下,存款人可以在异地开立银行结算账户?A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域B. 办理异地借款C. 存款人附属的非独立核算单位发生的收入汇缴D. 自然人因旅游需要在异地开立个人银行结算账户E. 设立临时机构答案:A, B, C, E5银行在为存款人开立银行结算账户时,应履行哪些职责?A. 审核存款人提交的证明文件B. 与存款人签订银行结算账户管理协议C. 建立存款人预留签章卡片D. 留存证明文件的原件或复印件归档E. 监督存款人账户使用情况答案:A, B, C, D6下列哪些行为是银行在银行结算账户管理中不得有的?A. 为存款人多头开立银行结算账户B. 允许单位资金以自然人名称开立账户存储C. 未经中国人民银行许可开立基本存款账户D. 违反规定为存款人支付现金E. 拒绝为存款人提供对账服务答案:A, B, C, D7专用存款账户中,哪些账户不得支取现金?A. 财政预算外资金B. 证券交易结算资金C. 期货交易保证金D. 社会保障基金(按规定办理)E. 住房基金(按规定办理)注意:D和E选项在特定条件下可以支取现金,但在此多选题中,我们关注“不得”支取现金的情况答案:A, B, C8存款人申请开立个人银行结算账户时,应向银行提供哪些有效身份证件?A. 居民身份证B. 军人身份证件C. 港澳居民往来内地通行证D. 户口簿(非必须)E. 护照答案:A, B, C, E9银行结算账户按存款人分为哪几类?A. 单位银行结算账户B. 个人银行结算账户C. 临时存款账户D. 专用存款账户E. 一般存款账户注意:C、D、E是单位银行结算账户的具体类型答案:A, B10下列哪些情况下,银行可以停止存款人银行结算账户的对外支付?A. 存款人被撤并、解散B. 存款人被吊销营业执照C. 存款人超过规定期限未办理年检D. 存款人地址变更未通知银行E. 存款人申请撤销账户但尚未完成手续注意:D选项本身不是停止支付的直接原因,但可能间接导致银行采取措施答案:A, B, E(C选项在实际情况中可能涉及,但直接依据可能不完全准确,这里主要考虑A、B三、判断题1存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

人行账户管理试题

人行账户管理试题

一、填空题1.《人民币银行结算账户管理办法》自2003年9月1日起施行。

2.《人民币银行结算账户管理办法》的制定依据是《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》。

3.人民币银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

4. 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

5. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

6.银行为存款人开立一般存款账户的,应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

7.银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订银行结算账户管理协议,明确双方的权利与义务。

8.临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

9. 银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。

10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

11.人民币银行结算账户管理系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进行管理,必录项有存款人名称、开户银行机构代码、账号。

12.某市公安局,违反《人民币银行结算账户管理办法》规定,将单位款项转入个人银行结算账户。

按规定,将给予警告,并处以1000元罚款。

13.对**辖区申请登记的人民币银行结算账户管理系统操作人员的考核,原则上每年组织两次,考核实行百分制,成绩80分以上者为合格。

14.银行机构向账户管理系统提交的一般存款账户信息与书面相关资料核对不一致,账户管理系统显示的该存款人基本存款账户信息中的关键信息核对不一致的,应退出业务处理,并通知存款人及时办理变更手续;除此之外的其他信息核对不一致的,仍可进行下一步业务处理。

15.银行机构可采用单笔或批量备案方式向账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。

16.为加强现金管理,中国人民银行对专用存款账户支取现金实行审批。

取现的审批采用账户管理自动标识和逐笔审批两种方式。

17.操作员进入账户管理系统必须进行身份认证,在输入或更改操作员密码时,错误次数达到5次,操作员代码将被锁死。

银行账户管理知识测试题

银行账户管理知识测试题

银行账户管理知识测试题(100分)感谢您能抽出时间来参加本次答题,现在我们就马上开始吧!1、1.您的姓名【填空题】________________________2、2.员工号【填空题】________________________3、3.简易开户原则上以柜面支付方式为主,可暂不开通非柜面交易渠道。

确实有非柜面交易需求的,单日转账限额不得超过()。

【单选题】(4分)A.1000元B.3000元C.5000元D.10000元正确答案: C4、4.客户预约开立企业账户的,银行应在()完成账户开立。

【单选题】(4分)A.2个工作日内B.2-5个工作日内C.根据上门核实情况D.根据预约客户数量正确答案: A5、5.企业提出开通非柜面支付业务或调整非柜面支付额度等升级账户功能申请后,银行应在()内完成核实,确认企业调整账户功能需求。

【单选题】(4分)A.1个工作日内B.3个工作日内C.5个工作日内D.1周正确答案: B6、6.被公安机关认定的出租.出借.出售.购买账户(银行卡)的单位或个人,公安部将联合人民银行总行实施惩戒。

被惩戒对象的银行账户()年内暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务,且()年内不得新开户。

【单选题】(4分)A.3/3B.3/5C.5/3D.5/5正确答案: D7、7.简易开户服务适用于小微企业开立()。

【单选题】(4分)A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户正确答案: A8、8.法定代表人(单位负责人)等相关人员年龄较大、行动不便等特定小微企业,银行应主动提升支付服务便利化程度,在风险可控前提下,于企业提出开户预约后()内提供上门开户服务。

【单选题】(4分)A.1个工作日内B.3个工作日内C.5个工作日内D.1周正确答案: B9、9.我行目前针对小微企业的开户费用为()。

【单选题】(4分)A.免收B.50元/户C.100元/户D.200元/户正确答案: A10、10.行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助,数量达到()张(个)以上的,以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

账户管理试题库完整

账户管理试题库完整

账户管理方面试题一、单项选择题1、人民币银行结算账户管理办法规定,存款人开立基本存款账户、临时存款账户、和预算单位开立专用存款账户实行(C).A、报批制度B、备案制度C、核准制度D、申请制度2、信用社存放同业款项往来账务必须(B)逐笔勾对发生额及余额,记账人员要与核对人员分离,记账人员不能直接核对账务核对后委派会计、核对人要在对账单上签字以示负责,如发现未达账项及时处理。

A、按季B、按月C、每旬D、不定期3、《人民币结算帐户管理办法》于那一年起施行?(A)A、2003年9月1日B、2002年12月1日C、2003年12月1日4、单位银行结算账户按用途分为(A)。

A、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款账户B、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户C、基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户D、基本存款帳户、专用存款帐户、临时存款帐户5、银行应定期与开立结算账户的单位客户进行对账,时间至少是(A).A、每月1次B、每季1次C、半年1次D、1年1次6、久悬银行结算账户存款自转入应付单位活期久悬未取存款账户核算后,满(D)年仍未支取的作为营业外收入,实际支付本息时列入营业外支出.A、1B、2C、3D、57、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其(A),不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户8、开立人民币银行结算账户基本存款账户不需提供的开户资料有(C)。

A、开户申请书B、税务登记证C、存款人因向银行借款需要,应出具借款合同9、对账单发放要在月后(B)内完成,A、五日B、十日C、十五日D、二十日10、对于账户余额5万元以上或虽余额不足5万元、但近两个季度有业务发生的对公存款户,银企对账单的收回率要达到(A)%以上A、90B、85C、80D、7511、下列资金中,存款人不能申请开立专用存款帐户的是(B)。

A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途,需要专户管理的资金12、居民委员会、村民委员会、社区委员会,申请开立基本帐户,应向银行出具的证明文件是(B)A、政府人事部门的批文B、其主管部门的批文或证明C、登记证书13、存款人申请开立一般存款帐户,有下列情况之一的不得进行开户业务处理(A)A、存款人有其他久悬银行结算帐户B、存款人在申请开户地已开立基本存款帐户C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域D、在基本存款帐户开户银行以外的银行营业机构申请开立一般账户14、(D)仅限于办理现金业务,不得办理转账结算.A、个人结算账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、储蓄账户15、临时存款账户的有效期最长不得超过(D).A、2个月B、6个月C、1年D、2年16、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过(A)的,应向其开户银行提供相应的合法证明。

人民币银行结算账户管理办法测试试题及答案

人民币银行结算账户管理办法测试试题及答案

人民币银行结算账户管理办法测试试题及答案一、单选题1单位银行结算账户的存款人只能在银行开立()基本存款账户A. 一个B. 两个C. 三个D. 多个答案:A2()是银行结算账户的监督管理部门。

A.中国人民银行B.银监局C. 中国银行行业协会D. 国家金融监督管理总局答案:A3银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起()内书面通知基本存款账户开户银行。

A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案:C4()是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人应按本办法的规定使用,并妥善保管。

A. 开户登记证B. 开户清单C. 开户证明D. 开户信息答案:A5临时存款账户的有效期最长不得超过()。

A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案:B6注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人应与()的名称一致。

A. 合伙人B. 负责人C. 法定代表人D. 出资人答案:D7存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起()后,方可办理付款业务。

A. 2日B. 3日C. 2个工作日D. 3个工作日答案:D8银行结算账户管理档案的保管期限为()。

A. 银行结算账户撤销后10年B. 银行结算账户撤销后15年C. 永久D. 银行结算账户撤销后30年答案:A9银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起()内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

A. 5日B. 10日C. 15日D. 30日答案:D10银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起()内,向中国人民银行报告。

A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案:B二、多选题1银行结算账户按存款人分为()。

A. 单位银行结算账户B. 核准类银行结算账户C. 人银行结算账户D. 报备类银行结算账户答案:AC2单位银行结算账户按用途分为()。

人民银行考试:2022人民银行对公账户考试真题模拟及答案(4)

人民银行考试:2022人民银行对公账户考试真题模拟及答案(4)

人民银行考试:2022人民银行对公账户考试真题模拟及答案(4)共54道题1、核准类结算账户3日生效制度是指()(单选题)A. 初审部门开立账户3天以后启用B. 初审部门开立账户3个工作日以后启用C. 复审部门复审通过3天以后启用D. 复审部门复审通过3个工作日以后启用E. 账户在通过人行核准3个工作日以后启用试题答案:E2、按照规定,()部门应专门设立有账户档案保管设施,能够妥善的保管账户资料。

(单选题)A. 初审B. 初审及复审C. 复审试题答案:B3、单位客户凭开立专用存款账户的同一证明文件,可以开立()个专用存款账户。

(单选题)A. 一个B. 两个C. 至少两个D. 多个试题答案:A4、开户行可以为符合开户条件的单位开立()基本存款账户。

(单选题)A. 一个B. 两个C. 三个D. 多个试题答案:A5、以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户时,客户在开户申请书左下方“存款人(公章)栏位应加盖下列()(单选题)A. 项目部公章B. 建筑施工企业名称后加项目部名称公章C. 建筑施工企业名称公章D. 主管部门公章试题答案:C6、对于一般账户开户管理相关规定,下列表述正确的是()(单选题)A. 单位客户基本存款账户开户行不得为其开立一般存款账户B. 单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要为其开立一般存款账户C. 单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要为其最多开立1个一般存款账户D. 单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要,在报经上级行批准后,方可为其开立一般账户试题答案:A7、办理账户印鉴变更,初审机构应发起账户变更流程,打印印鉴卡信息并在系统中进行印鉴卡新增和维护,同时应收回原印鉴卡并将其状态维护为(),成功后提交账户复审机构,并将印鉴变更纸质资料扫描上传。

(单选题)A. 作废B. 注销C. 无效D. 收回试题答案:B8、复审部门办理账户关户业务,对于备案类账户,应于()在人行系统进行备案操作。

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一、填空题(共20道题,每题0.5分,填错、漏填本题不得分。

共10分)1.《人民币银行结算账户管理办法》自2003年9月1日起施行。

2.《人民币银行结算账户管理办法》的制定依据是《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》。

3.人民币银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

4. 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

5. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

6.银行为存款人开立一般存款账户的,应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

7.银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订银行结算账户管理协议,明确双方的权利与义务。

8.临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

9. 银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。

10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

11.人民币银行结算账户管理系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进行管理,必录项有存款人名称、开户银行机构代码、账号。

12.某市公安局,违反《人民币银行结算账户管理办法》规定,将单位款项转入个人银行结算账户。

按规定,将给予警告,并处以1000元罚款。

13.对**辖区申请登记的人民币银行结算账户管理系统操作人员的考核,原则上每年组织两次,考核实行百分制,成绩80分以上者为合格。

14.银行机构向账户管理系统提交的一般存款账户信息与书面相关资料核对不一致,账户管理系统显示的该存款人基本存款账户信息中的关键信息核对不一致的,应退出业务处理,并通知存款人及时办理变更手续;除此之外的其他信息核对不一致的,仍可进行下一步业务处理。

15.银行机构可采用单笔或批量备案方式向账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。

16.为加强现金管理,中国人民银行对专用存款账户支取现金实行审批。

取现的审批采用账户管理自动标识和逐笔审批两种方式。

17.操作员进入账户管理系统必须进行身份认证,在输入或更改操作员密码时,错误次数达到5次,操作员代码将被锁死。

18.存款人需变更注册地地区代码和存款人类别的,应以“其他”原因撤销所有银行结算账户后,再重新申请开立基本存款账户。

19. 开户登记证是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》规定使用,并妥善保管。

20.违反《人民币银行结算账户管理办法》规定,伪造、变造、私自印制开户登记证并以此谋利的存款人,处以1万元以上3万元以下的罚款;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

二、判断题(共30道题,每题0.5分,共15分)21.只要是凭个人身份证件开立的银行结算账户均为个人银行结算账户。

(√)22.任何单位或个人不能到银行查询单位银行结算账户的存款和有关资料。

(x )23.在同一地方开立基本存款账户的公司不能再开临时存款账户。

(√)24.基本存款账户具有唯一性。

(√)25.符合开立一般存款账户、专用存款账户条件的,银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行,经其核准后办理开户手续。

(x )26.人民银行只审核银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性,其真实性由开户银行审核。

(√)27.银行为存款人开立银行结算账户时,应建立存款人预留签章卡片,并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。

(√)28.开户许可证是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人可以自己保管,也可以让银行代为保管。

(x )29.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。

(√)30. 除国家法律、行政法规和国务院规定外,任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

(√)31.临时存款账户的存款人在账户有效期结束后,因业务需要,可向其开户银行提出申请,并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。

(x ) 32.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款,将款项转入其个人银行结算账户的,个人应出具有关收款依据。

(√)33.存款人不得出租、出借银行结算账户。

(√)34.《人民币银行结算账户管理办法》适用于存款人开立的活期存款账户和定期存款账户。

( x)35. 某企业因临时经营活动开立的临时存款账户已到最长有效期,但工程尚未结束,该企业与开户银行协商后,可继续使用原存款账户,直到工程结束。

(x )36.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。

(√)37.银行应由各营业网点负责人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理。

(x )38.存款人因被撤并,应该于30个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。

(x )39. 存款人申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。

(√)40.存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销其基本存款账户。

(√)41.存款人因销户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证而造成损失的,由该存款人和开户银行共同承担。

(x )42.“应解汇款及临时存款”科目下的分户不属于临时存款账户。

(√)43.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。

(√)44.存款人遗失密码需要重置的,应持其开户需要出具的证明文件和基本存款账户的开户许可证到开户银行提出申请,由开户银行重置并打印密码,并交给存款人。

(x )45.因开户银行变更或删除系统管理员,开户银行要以文件的形式向人民银行当地分支行提出申请,由人民银行当地分支行系统管理员登陆账户管理系统进行变更或删除处理。

(√)46.《**市人民币银行结算账户管理系统操作员管理办法》中规定,对于一次考核不合格的申请登记人,两年内不再受理申请登记。

(x )47.银行机构需经人民银行审批后方可对待核准数据库的银行结算账户信息进行变更、删除和查询。

(x )48.中国人民银行分支机构对所在城市银行结算账户的开立、使用、变更、撤销等业务是按照属地管理原则进行实施监控和管理的。

(√ )49.存款人申请变更一般存款账户的证明文件种类、编号等信息,银行机构应将该存款人的单位名称提交账户管理系统审核。

(x )50.银行机构批量迁移单位银行结算账户,应由迁入方银行机构向迁出方人民银行提出申请,并报送批量迁移申请资料。

( x)三、单项选择题(共10道题,每题0.5分,共5分)51. 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

因收入汇缴资金和业务支出资金开立的存款账户,其名称应使用(B )。

A本单位名称B隶属单位名称C本单位名称+隶属单位名称D本单位名称或隶属单位名称52.某新建企业申请开立银行结算账户,关于其基本存款账户的开立地点,下列说法正确的是(C )。

A只能在该企业所在地开立B本地开一个,根据业务需要也可以在异地再开一个C本地没有开立的,可以在异地开立D以上说法都不对53.张百强是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是(B )。

A张百强 B个体户张百强C张百强个体户 D其他名称54.某企业使用伪造的证明文件欺骗银行开立银行结算账户,按照《人民币银行结算账户管理办法》规定,对该企业应给予警告并处以(D )的罚款;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A:1000元以上5000元以下 B:2000元以上20000元以下C:5000元以上50000元以下 D:10000元以上30000元以下55.开户银行收到预算单位申请开立专用存款账户的有关资料后进行审查,审查后,该单位符合开户条件,开户银行将开户申请资料采用网络报送方式报送人行,开户银行应按要求在账户管理系统中录入开户信息,形成待核准数据库信息记录。

其中不需要录入的开户信息的是(D )。

A必须录入项 B或有录入项C自动显示项 D设定隐藏项56.目前账户管理系统只允许(B )单位开立名称完全不一致的专用存款账户。

A国家重点企业 B军队、武警C国家级新闻单位 D社会公益事业单位57.开户银行对申请个人银行结算账户的存款人提交的开户申请资料进行审查,审查的内容不包括(A )。

A申请人是否是本地人B申请资料是否真实、合规C开户申请书要素的填写是否齐全、准确D存款人签章是否规范58.存款人填写开户申请书时,应填写的信息内容包括必须填写项和或有填写项。

下列不属于必须填写项的是(C )。

A存款人名称 B存款人类别C组织机构代码 D邮政编码59.某个体户因出借银行结算账户,按照《人民币银行结算账户管理办法》规定,应给予警告并处以(C )的罚款。

A1000元以下 B3000元以上10000元以下C5000元以上30000元以下 D10000元以上30000元以下60.下列不属于人民银行负责管理人民币银行结算账户的是(D )。

A监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚B对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理C对基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理D对银行所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理,纠正违规开立和使用银行结算账户的行为四、多项选择题61.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行,是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的(ABC)。

A政策性银行 B外资独资银行C外国银行分行 D融资担保公司62.单位银行结算账户按用途分为(ABCD)。

63.A基本存款账户 B一般存款账户C专用存款账户 D临时存款账户63.实行核准制度的账户是(ACD )。

A基本存款账户B一般存款账户C预算单位开立的专用存款账户D临时存款账户(因注册验资开立的账户除外)64.专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的是(ABCD )。

A业务支出资金 B粮、棉、油收购资金C收入汇缴资金 D证券交易结算资金65.什么情况下,可以申请开立个人银行结算账户?(ABCD )A使用支票、信用卡等信用支付工具的B办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的C根据需要申请开立个人银行结算账户的D将已开立的储蓄账户向开户银行申请确认为个人结算账户的66.下列哪些存款人,可以申请开立基本存款账户?(ABD )。

A外国驻华机构 B企业法人C卫生建设 D个体工商户67.开户银行收到存款人提交的账户变更申请书、开户许可证正本及证明文件,应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查,内容包括(ABCD )。

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