2012年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
2012银行高管考试试题及答案
、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。
2、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
4、银行业金融机构根据审慎监管的要求，可以采取的下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行现场检查；(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率的。
6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上罚款；（3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）.（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查.（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（)。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4。
依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
(银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5。
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）.（银监法第16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括( )等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
(银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告.8。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露( ）重大事项等信息.（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取( ）措施。
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一(11)
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一（11）[单选题]1.有限责任公司股东缴纳出资后，必须经()验资并出具证明。
A.依法设立的验资机构B.公司登记机关C.公司主管（江南博哥）部门D.财政部门正确答案：A[单选题]2.管理信息系统应按设定的期限每()计算银行的现金流量及期限错配情况，并可根据银行的流动性风险管理模式分币种、按银行整体或按机构、业务条线分别进行计算和分析。
A.日B.月C.季D.年正确答案：A[单选题]3.《中华人民共和国合同法》中，债权人领取提存物的权利，自提存之日起()内不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。
A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：D[单选题]4.商业银行应将涉及损失金额可能超过商业银行资本净额()的操作风险事件，及时向银监会或其派出机构报告。
A.1‰B.2‰C.3‰D.5‰正确答案：A[单选题]5.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是()。
A.每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当B.每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当C.负责就合规政策的必要修改提出建议D.向董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律、规则和标准的问题正确答案：B[单选题]6.判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的()。
A.未来利润B.未来应收账款C.未来现金流量D.继续融资的能力正确答案：C[单选题]7.根据《离岸银行业务管理办法》，“外汇存款”离岸银行业务非居民自然人最低存款额为()A.等值1万美元的可自由兑换货币B.等值10万美元的可自由兑换货币C.等值50万美元的可自由兑换货币D.等值100万美元的可自由兑换货币正确答案：A[单选题]8.最适用于异地采购交易的结算工具是()A.银行本票B.银行汇票C.商业汇票D.支票正确答案：B[单选题]9.人民法院审理被判决的民事上诉案件，应当在第二审立案之日起()个月内审结。
金融机构高级管理人员任职资格考试试卷一
金融机构高级管理人员任职资格考试试卷一单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一．填空题（每空0.5分，共10分）1．《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
2．《商业银行法》规定商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。
商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
3.银行应当按照谨慎会计原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。
贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。
4．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。
5．商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。
6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行实施有条件授信时应遵循先落实条件，后实施授信原则7．《商业银行内部控制指引》规定，商业银行授权应适当、明确，并采取书面形式。
8．商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。
二．单选题（每题1分，共15分）1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ C ）A．设立、变更、终止B．设立、变更C．设立、变更、终止以及业务范围D．设立、变更以及业务范围2．《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（D ）内处分。
A．半年B．1年C．18个月D．2年3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的（B）进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。
(完整word版)银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）.（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（)情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）.（银监法第37条)A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（)有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户.（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的( ）。
（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6。
银行业金融机构的审慎经营规则包括（)等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则. （银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送( ）等材料.（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
(银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9。
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案）1。
银行业监督管理机构的监督对象包括（)。
(银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（)情况进行审查。
（银监法第17条)A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括( ）。
(银监法第37条)A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定,（)有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
(银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5。
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的( ).（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括( ）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送( )等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
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金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
(银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2。
申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条)A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4。
依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
(银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
(银监法第16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6。
银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7。
银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（)等材料。
（银监法第33条)A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露( )重大事项等信息.(银监法第36条)A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题二-精选练习题二(15)
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题二-精选练习题二（15）[单选题]1.间接融资市场以()信用为基础，主要保护存款人利益。
A.企业B.投资人C.银行D.国家正确答案：（江南博哥）C[单选题]2.在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。
A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案：A[单选题]3.由于银行业金融机构重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致其一个省业务无法正常开展()小时(含)以上的，属于重大突发事件。
A.半个小时B.1个半小时C.2个小时D.3小时正确答案：D[单选题]4.1933年，美国国会通过了著名的()，确立了银行、证券分业经营的制度。
A.《格拉斯-斯蒂格尔法》B.《国民银行法》C.《联邦储备法》D.《银行控股公司法》E.《1933年证券法》正确答案：A[单选题]5.小企业金融专营机构，应按照()原则，建立独立的风险定价机制。
A.专业化B.综合性C.差别化D.收益覆盖成本和风险正确答案：D[单选题]6.货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由()规定。
A.中国人民银行B.全国人民代表大会C.全国人民代表大会常务委员会D.国家主席E.国务院正确答案：E[单选题]7.备用信用额度的期限不般不超过()A.三个月B.六个月C.一年D.两年正确答案：C[单选题]8.金融企业应及时向各监管部门报告责任追究工作，对违规违纪行为，处理结果要在认定责任人后()内向各监管部门报告。
A.一周B.两周C.三周D.一个月正确答案：C[单选题]9.按照《商业银行内部控制指引》的规定，()在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。
A.股东大会；B.董事会；C.高级管理层；D.监事会正确答案：D[单选题]10.邮政储蓄银行要结合县域分支机构的风险管控能力，逐步增加基层网点的业务授权，指导开办小额贷款、消费信贷等业务，加快邮政储蓄资金()进度。
银行业高管 任职资格考试题库
中华人民共和国民法调整的法律关系是（ B 45 行政管理关系 ）。 46 公民的民事权利能力（ D 47 ）。 不平等
政治关系
一律平等 半 代理人和被代理人 都不承担 执政党 谁发现归谁
公民下落不明满（ B ）年的，利害关系人 一 可以向人民法院申请宣告他为失踪人。 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施 被代理人 的民事法律行为，民事责任由（A）承担。 ）所有。 ） 个人 国家
21 22
签名在前的保证人 债权人可要求任何 对债务承担70%的责 一个保证人承担全 任 部保证责任 军人身份证 护照
下列哪些证件不属于《个人存款帐户实名制 机动车驾驶证 规定》中的实名证件（ A ）
商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关 系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款 23 商业银行的董事 人同类贷款的条件，此处所称关系人不包括 （ D ）。 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动 24 产或者股权，应当自取得之日起（C）内予 半年内 以处分。 《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施 25 对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监 谨慎监管 管方式从合规监管向（ C ）的转变。 26 27 28 29 30 31 32 中国银行业监督管理委员会有权制定的规范 基本法 性文件是（ C ）。 民法所称的“以上”、“以下”、“以内” 不包含本数 、“届满”的法律含义（ D ）。 依照我国《公司法》规定，股东的出资方式 劳务 不包括（ A ）。 当事人采用合同书形式订立合同的，自（ C 双方当事人制作合 ）。 同书时合同成立 债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给 应当通知债权人 第三人，则（ B ）。 根据《合同法》，凡发生下列哪种情况的， 法定代表人变更 允许解除合同：( C ) 抵押期间，抵押人转让抵押财产的，（ A ）。 应经抵押权人同意
银行业金融机构高管人员任职资格考试试题
1．标准会计核算采用（ B ）。
A收付B借贷C权责D实时查。
2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。
A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。
A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。
A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。
B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。
B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。
A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。
A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。
A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。
A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。
1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。
考试题库： 银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法
考试题库：中国银监会单选：1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。
A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。
A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A ）相关规定执行。
A银监会B国务院C法律法规7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告( D )。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A ）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C ）。
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案）1。
银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条)A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2。
申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括( ）。
（银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（)有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户.（银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5。
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
(银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则. (银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7。
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8。
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题（共100题，共100分）1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。
2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。
3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，不得再向该关联方提供授信。
4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。
5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。
6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。
7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。
8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。
9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。
10.商业银行的分支机构具有法人资格。
11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。
12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。
13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。
14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。
15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。
16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。
17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
(银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2。
申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的( ）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括( )。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定,（)有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户.（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的( ).（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6。
银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
(银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7。
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
(银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露（）重大事项等信息.（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取( ）措施.(银监法第42条) A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明;B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。
银行高管任职资格试题及答案
银行高管任职资格试题及答案一、单选题1. 根据《商业银行法》，商业银行的高级管理人员应具备以下哪项条件？A. 至少5年的银行业务经验B. 至少3年的银行业务经验C. 至少10年的银行业务经验D. 至少7年的银行业务经验答案：B2. 商业银行的高级管理人员在任职期间，不得从事哪些行为？A. 参与其他公司的经营活动B. 参与慈善公益活动C. 参与学术研究活动D. 参与政府组织的公共事务答案：A3. 商业银行的高级管理人员在任职期间，需要定期向哪个部门报告工作情况？A. 董事会B. 监事会C. 股东大会D. 监管机构答案：D4. 下列哪项不是商业银行高级管理人员的职责？A. 制定银行的发展战略B. 监督银行的财务状况C. 负责银行的日常运营D. 直接参与银行的具体业务操作答案：D5. 商业银行高级管理人员的任职资格审批由哪个部门负责？A. 银行内部B. 股东大会C. 监管机构D. 行业协会答案：C二、多选题6. 商业银行高级管理人员任职资格的审批需要提交以下哪些材料？A. 个人简历B. 学历证明C. 无犯罪记录证明D. 银行业务经验证明答案：A, B, C, D7. 商业银行高级管理人员在任职期间，需要遵守以下哪些规定？A. 遵守法律法规B. 保持银行业务的独立性C. 维护银行的声誉和利益D. 定期参加监管机构组织的培训答案：A, B, C, D8. 商业银行高级管理人员在任职期间，不得有以下哪些行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取利益B. 泄露银行的商业秘密C. 参与非法金融活动D. 滥用职权答案：A, B, C, D三、判断题9. 商业银行高级管理人员的任职资格审批是一次性的，任职后无需再进行任何形式的审查。
答案：错误10. 商业银行高级管理人员在任职期间，可以同时在其他金融机构担任高级管理职务。
答案：错误四、简答题11. 简述商业银行高级管理人员在任职期间应遵守的职业道德规范。
答案：商业银行高级管理人员在任职期间应遵守的职业道德规范包括但不限于：诚实守信、公正无私、勤勉尽责、保守秘密、尊重客户、遵守法律法规等。
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该题库一共是4349道题，需要全部题库的同学请联系QQ：6163536370988'我国《票据法》规定，汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。
（）', 标准答案 'Y');0989'我国《票据法》规定，汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项，并且具有汇票上的效力。
（）', 标准答案 'N');0990'我国《票据法》规定，背书未记载日期的，视为在汇票到期日后背书。
（）', 标准答案 'N');0991'我国《票据法》规定，汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。
（）', 标准答案 'Y');0992'我国《票据法》规定，可以将汇票金额分别背书转让给两人以上。
（）', 标准答案'N');0993'我国《票据法》规定，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起两个月内向付款人提示承兑。
（）', 标准答案 'N');0994'我国《票据法》规定，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。
（）', 标准答案 'Y');0995'我国《票据法》规定，付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。
（）', 标准答案 'Y');0996'金融债券的发行方式有哪几种？A、市场化发行;B、协议发行;C、商业银行主承销发行;D、定向发行', 标准答案 'AD');0997'下列哪些行为属于违规拆借：A、向非金融机构拆入资金;B、向非银行机构拆入资金;C、弥补联行汇差不足;D、拆入资金购买房地产;', 标准答案 'ABD');0998'同业拆借的原则是什么：A、自主自愿;B、平等互利;C、恪守信用;D、短期融通', 标准答案 'ABCD');0999 '商业银行同业存放业务办理不合规的表现形式主要有：A、未严格执行同业利率;B、利息支出未计入“金融机构利息支出”;C、擅自或变相提高利率吸收同业存放资金;D、利用同业存放科目违规变相拆入资金;E、以透支方式对非银行金融机构提供资金支持，变相将银行资金流入股市', 标准答案 'ABCDE');1000 '商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。
A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、银监会;D、证监会', 标准答案 'AB');1001 '下列关于银行承兑汇票保证金管理规定正确的有：A、银行必须在银行承兑保证金科目下逐笔开立子账户;B、保证金账户必须实行封闭管理;C、严禁保证金专户与客户结算户串用;D、经有权审批人同意，保证金可以提前支取', 标准答案 'ABC');1002 '下列哪些是商业银行柜员管理的内容：A、不同的柜员设置不同的业务授权;B、印押证分管;C、柜员按权限发放签到磁卡和操作密码，一人一卡;D、定期轮岗和强制休假制度', 标准答案 'ABCD');1003 '为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行___制度。
A、定期轮岗;B、定期稽核;C、定期报告;D、强制休假', 标准答案 'AD');1004 '关于保证金存款，下列说明正确的是：A、向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额;B、未发生实际业务不能存入相应的保证金;C、客户按约定履行义务后应及时将保证金存款交存款人支配;D、对保证金需按规定计息', 标准答案 'ABCD');1005 '以下关于保证金存款说法正确的是：A、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻结措施，但不得扣划;B、人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划;C、银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的，人民法院可以依法采取扣划措施;D、如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据人的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施', 标准答案 'ABC');1006 '以下关于商业银行单位存款内控制度要求正确的有:A、存款结算、付息符合国家利率规定;B、业务发展规划符合当地经济和银行自身发展实际;C、对于企业的自有资金款项任何情况下先办理结算;D、建立银行与客户、银行与银行以及银行内部之间的适时对账制度', 标准答案 'ACD');1007 '商业银行对公存款业务的主要风险点有：A、业务不合规;B、核算不真实;C、内控不完善;D、对客户风险提示不够;E、内部审计有缺陷', 标准答案 'ABCE');1008 '一笔贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员，要真正做好贷后管理工作，必须建立起相应的贷后管理责任制，明确各方面的责任：A、上下级行之间;B、相关部门;C、相关人员;D、相关借款人;E、相关担保人', 标准答案 'ABC');1009 '贷款人应当建立的贷款管理制度是：A、审贷分离;B、授权管理;C、集中审批;D、分级审批', 标准答案 'AD');1010 '下列属于对关联交易风险监管要求的 :A、对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;B、对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;C、对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;D、实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表', 标准答案 'ABCD');1011 '个人贷款业务包括：A、个人住房贷款;B、个人汽车贷款;C、个人经营性贷款;D、其他个人贷款业务', 标准答案 'ABCD');1012 '客户信用等级主要从以下几方面评定：A、客户的市场竞争力;B、偿债能力;C、管理水平;D、发展前景', 标准答案 'ABCD');1013 '客户信用等级主要从以下几方面评定：A、客户的市场竞争力;B、偿债能力;C、管理水平;D、发展前景', 标准答案 'ABCD');1014 '一份完整的贷款档案应至少包括：A、法律文件B、信贷文件;C、还款及催收记录;D、通讯和备忘等其他杂项', 标准答案 'ABCD');1015 '项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供贷款：A、项目批准文件;B、环保批准文件;C、土地批准文件;D、其他按国家规定需具备的批准文件', 标准答案'ABCD');1016 '商业银行不得使用同业拆借资金发放哪些贷款：A、流动资金贷款;B、项目贷款;C、流动资金循环贷款;D、项目临时周转贷款;E、法人账户透支', 标准答案 'BD');1017 '贷款审贷分离原则就是要做到几分离：A、贷款业务的开发;B、贷款调查的职能;C、贷款审批的职能;D、贷后管理的职能', 标准答案 'ABC');1018 '以下哪些情况会加大抵债资产的定价风险，从而增加银行的损失：A、银行为方便将抵债资产转为自用资产;B、法院为了提高结案率将高估的抵债资产裁定给银行;C、中介机构为获得较高评估费而高估抵债资产价值;D、企业无其他财产可执行只能以非足值的抵债资产抵偿全部债务', 标准答案 'BCD');1019 '下列现象中，可能导致银行抵债资产遭受重大损失的是：A、市场环境影响，难以确定债权人与债务人双方都认可的公允价值;B、违反操作程序越权收取或处置抵债资产;C、人为高估抵债资产接收价格、低估处置价格;D、物理损耗和经济损耗均会造成抵债资产价值贬损', 标准答案 'ABCD');1020 '以下关于同业拆借表述正确的有___。
A、同业拆借按组织形式可分为网上拆借和网下拆借;B、拆借资金规模应控制在占存款总额8%范围内;C、同一非银行金融机构不得同时从事网上和网下拆借业务;D、与未成为全国银行间同业拆借市场成员的金融机构开展同业拆借业务后，须报银监会当地派出机构备案', 标准答案 'AC');1021 '同业拆入按期限可分为___拆入。
A、半日期;B、日期;C、指定日;D、不确定日', 标准答案 'ABC');1022 '超额准备金则是指___。
A、存款准备金账户中超过了法定准备金的那部分存款;B、是商业银行在中央银行账户上保有的用于日常支付和债权债务清算的资金;C、用于抵补贷款损失;D、系统内存款', 标准答案 'AB');1023 '信贷资产回购业务的具体描述是___。
A、出让方根据双方签订的有关协议，将拥有的合法信贷资产的全部权利转让给受让方享有;B、在约定的回购期限内，出让方按商定的转让金额（本金及利息）;C、向受让方无条件购回已转让信贷资产全部权利;D、一种同业融资业务', 标准答案 'ABCD');1024 '下列关于同业存放管理规定正确的有___。
A、同业存放实行授权管理，分支机构未经授权不得从事同业存放业务;B、商业银行总行对分支机构同业存放利率实行按期限授权管理;C、严格管理同业存放科目，不得利用同业存放科目进行资金拆借活动;D、严格同业存放业务的会计核算，准确反映经营成果', 标准答案 'ABCD');1025 '信贷资产转让主要面临的风险包括：A、法律风险;B、流动性风险;C、声誉风险;D、信用风险', 标准答案 'BD');1026 '下面关于信贷资产逆回购正确的说法有：A、信贷资产逆回购和信贷资产买断业务本质上是相同的;B、信贷资产逆回购是金融同业融资的一种方式;C、办理信贷资产逆回购的期限最长不得超过6个月（含），且回购期限不得长于受让信贷资产最早到期日;D、信贷资产逆回购业务的定价以6个月以内短期贷款利率为基准，与出让方协商确定，不得违反中国人民银行有关利率管理规定', 标准答案 'BCD');1027 '金融机构在办理信贷资产逆回购或买断业务时，必须严格履行买入审查程序。