北语2012年金融市场学模拟试卷答案五套

北语2012年金融市场学模拟试卷答案五套《金融市场学》模拟试卷一一、【单项选择题】1、金融市场上的（ D ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

[A] 利润 [B] 利润率 [C] 收入 [D] 价格2、金融市场的主体．是指（ C ）。

[A] 金融工具 [B] 金融中介机构 [C] 金融市场的交易者 [D] 金融市场价格3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（ B ）。

[A] 贴现 [B] 再贴现 [C] 转贴现 [D] 承兑4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（ C ）。

[A] 转帐 [B] 烘托 [C] 轮做 [D] 轧空5、银行汇票是指（ C ）。

[A] 银行收受汇票 [B] 银行承兑的汇票[C] 银行签发的汇票 [D] 银行贴现的汇票6、再贴现是（ B ）。

[A] 中央银行的负债业务 [B] 中央银行的授信业务[C] 中央银行的资产业务 [D] 商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。

[A] 公募发行 [B] 拍卖投标发行[C] 拍卖 [D] 推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（ D ）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。

[A] 私募 [B] 公募 [C] 直接公募 [D] 间接公募9、股票行市的最大特点是（ C ）。

[A] 收益高 [B] 风险大[C] 波动性较强 [D] 变幻莫测10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ A ）。

[A] 产生票据权利义务关系的原因[B] 票据产生的原因[C] 票据转让的原因[D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、【多项选择题】11、我国金融市场的要素（ AC ）[A] 种类少 [B] 种类多 [C] 规模小 [D] 规模大12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）[A] 办理票据承兑[B] 向企业发放抵押贷款[C] 向消费者发放消费贷款[D] 向企业发放长期贷款13、场外交易的参与者主要有（ ABC ）[A] 证券商 [B] 股票出售者[C] 股票购入者 [D] 银行机构14、场外交易的主要形式有（ AC ）A．柜台交易 B．垫头交易C．第三市场交易D．现货交易15、外汇市场的主要参与者包括（ ABC ）A．商业银行B．中央银行及政府主管外汇机构C．外汇经纪人和交易商D．外汇的实际供应者和需求者三、【名词解释】16、货币市场指进行短期资金融通的市场。

其交易工具是1年及1年以内的票据和有价证劵，这些金融工具具有准货币的性质，流动性大，安全性强，但收益较低。

17、外汇指以外国货币表示的，在国际结算中被普遍接受的支付手段。

外汇的范围包括：可兑换的外国货币、外币有价证劵、外汇支付凭证、外币存款凭证等。

18、证券公司指专门从事有价证券买卖的法人企业。

分为证券经营公司和证券登记公司。

狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。

它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。

19、优先股指与其他种类的股票相比在公司盈利和剩余财产的分配上享有优先权的股票。

20、金融工具指证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

这种工具必须具备规范化的书面格式、广泛的社会可接受性和可转让性以及法律效力。

四、【简答题】21、简述债券的交易方式。

1.现货交易方式。

是指交易双方在成交后立即交割或在极短的期限内交割的交易方式。

2.信用交易。

又称保证金交易或垫头交易，是指交易人凭自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经纪人信任，进行债券买卖的交易方式。

3.回购交易。

是指卖((或买入)债券的同时，约定到一定的时间后以规定的价格再买回(或卖出)这笔债券，实际上就是附有购回(或卖出)条件的债券买卖。

4.期货交易。

是指交易双方约定在将来某个时候按成交时约定的条件进行交割的交易方式。

5.期权交易。

期权是指持有期权者可在规定的时间里，按双方约定的价格，购买或出售一定规格的金融资产的权利。

22、简述股票公开发行的基本条件。

12、在票据的各种特征中，最重要的特征是（BCD ）。

[A] 设权性 [B] 无因性 [C] 流通性 [D] 要式性13、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ AB ）。

[A] 汇票 [B] 本票 [C] 支票 [D] 即期汇票14、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ABC ）。

[A] 中央銀行制度的建立[B] 存款准备金制度的实施[C] 多元化金融机构格局的形成[D] 高度集中统一的金融体制15、资本市场上的交易工具主要有（ CD ）。

[A] 货币头寸 [B] 票据 [C] 证券 [D] 股票三16、现货交易指交易双方以当天的外汇市场价格成交，并在当天或第二个营业日内清算交割的一种交易行为，又称现期交易或期外汇交易。

17、汇率指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示的另一国货币的价格。

18、贴现率指贴现票据的面额与贴现价格的差额除以面额与到期日所得的比率。

19、资本市场有效性指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。

20、同业拆借市场指由各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场。

四21、简述大额可转让定期存单的优点。

①商业银行可以通过在市场上发行大额可转让定期存单筹措资金，从而更主动地进行负债管理和资产管理②可以使投资人能够随时根据资金转化，买进或卖出大额可转让定期存单，调节自己的资产组合。

③提过了商业银行资金来源的稳定性，大额可转让定期存单的持有人可通过在二级市场上出售存单获取资金。

22、金融市场的主要功能是什么？①便利筹资和投资。

为投资者的闲置资金找到了兼顾安全性、流动性、收益性的投资工具；为筹资者提供了灵活多样的融资可能。

②促进资本的部门集中，解决社会化大生产对于社会资金集中使用的要求。

③方便资金的灵活转换。

④合理引导资金流向、流量，促进资本向高效益单位转移，合理配置社会资源，提高资源效率，使资本流动和社会生产实现均衡。

⑤有利于增强中央银行宏观调控的灵活性，为中央银行利用货币政策进行宏观调控提供了操作基础。

⑥有利于加强部门之间、地区之间、国家之间的经济联系，推动生产社会化和经济全球化进程。

①有效地筹集和分配资金的功能②灵活地调度和转化资金功能③优化资源配置功能④降低交易成本，实现风险分散⑤有效地实施宏观调控23、简述证券投资基金的特点。

①分散资本分散风险②专家经营科学化管理，从而避免了投资的盲目性③投资基金相对有较高的变现能力④规模化经营降低成本，相对增加了投资效益。

五、24、最近，理财市场刮起了“混搭”风。

众所周知，服装如果能巧妙混搭将起到时尚、绚丽的效果，而理财产品也一样，如果能巧妙组合，同样能为投资者带来意想不到的收益。

现在市面上能够接触到的金融投资品主要有债券、股票、基金、银行理财产品等。

每种金融产品的风险和收益水平都有所不同。

因此这就要求投资者要有成熟的投资思维，应先控制风险再考虑收益，进行“混搭”组合投资，以免把资金放在一个篮子里。

结合大家所学的知识，阐述一下投资“混搭”的好处。

安全性高《金融市场学》模拟试卷三一、【单项选择题】1、在资本市场上，专门经营不满一个交易单位的证券经纪人通常称作（D ）[A] 佣金经纪人 [B] 两个经纪人[C] 专家经纪人 [D]零股经纪人2、银行汇票是指（ C ）[A] 银行收受的汇票[B] 银行承兑的汇票[C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票3、费里德曼的货币需求理论认为，货币需求函数具有( B )的特点。

[A] 不稳定 [B] 相对稳定 [C] 不确定 [D] 相对不稳定4、股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。

在下列机构中，属于常设经营决策机关的是( C )。

A. 理事会 [B] 监事会 [C] 股东大会 [D] 董事会5、我国出现的第一家现代商业银行是( C )。

[A] 西北农民银行 [B] 丽如银行 [C] 中央银行 [D] 中国通商银行6、货币市场是指 ( C )[A] 买卖各国货币的市场 [B] 外汇市场[C] 短期资金交易场所 [D] 一年以上资金借贷场所7、伦敦黄金市场的主要特征是 ( A )[A] 每日两次定价交易 [B] 批发交易[C] 洛布尔父子公司为主体 [D] 金条交易8、狭义的外汇市场是指 ( B )[A] 外汇零售市场 [B] 外汇批发市场[C] 外汇有形市场 [D] 外汇无形市场9、世界上第一个期货交易所于1570年产生于 ( C )[A] 芝加哥 [B] 东京 [C] 伦敦 [D] 新加坡10、世界上任何一个国家证券市场管理的基本原则都是 ( B )[A] 制止背信的原则 [B] 公开、公平、公正原则[C] 禁止欺诈、操纵市场的原则 [D] 保障国有资产不受损害原则二、【多项选择题】11、投资基金具有的特点包括 ( ACD )[A] 多元化投资 [B] 无风险 [C] 专家理财 [D] 流动性强12、我国企业现有股票种类包括 (AB )[A] A股 [B] B股 [C] C股 [D] D股13、对期权合约购买者来说，有限的是 ( CD )[A] 数量 [B] 收益 [C] 风险 [D] 损失14、债券的实际收益率水平主要取决于（ ABC ）A、债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求15、成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在（ ACD ）。

A、利率高低不同B、投资工具不同C、派息情况不同D、投资目标不同三、【名词解释】16、货币头寸货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，他它是同业拆借市场的重要交易工具。

17、专家经纪人是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并不直接与客户打交道。

18、第四市场是指股票的买卖双方绕开证劵经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。

20、投资基金也叫共同基金，是金融信托的一种。

基金由数目不等的投资者不等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理，由投资机构根据与投资客户商定的投资最佳收益目标和最小风险，进行金融投资。

四、【简答题】21、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？①创造了一个具有联续性和集中性的证劵交易市场②形成公平合理的交易价格③保证充分的信息披露，便利投资与筹资④客观反映经济状况，引导资金投向。

22、影响外汇供求变动的主要因素有哪些?1、国民收入的增减；2、利率的变化。

本国与外国的利率差异是引起国际间投机套利活动的根源；3、物价水平的涨跌；4、一国对外国商品与劳务的偏好变化；5、一些偶然因素也会引起外汇供求的变化。