建立流通人民币监测制度的调研思考[调研报告]
反假币调研报告
反假币调研报告反假币调研报告篇1近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市使用环境日益狭窄,风险越来越大，于是制造、贩卖、使用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了广阔的农村地区，致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。
国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齐下,努力制止假币向农村蔓延,严厉打击坑农害农行为!”然而，农村地区民众的识假、反假知识水平有限，农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。
一、假币现状及主要特征(一)假币非法流通现状假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币使用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币使用地域范围上，广大农村地区特别是边远山区居多。
(二)假币作案手法变换多样随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收;二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别;三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。
二、农村地区反假货币存在的问题(一)对反假货币的重要性和紧迫性认识不到位一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问，人民币反假工作基本由银行来开展;二是居民在思想意识上存在不足，他们一旦收到假币，出于自身利益考虑，不会上交银行或有关部门，而是想尽一切办法将其花出去，甚至常常为“假币终于花出去了”而感到庆幸。
(二)反假货币设施不齐全农村地区反假货币设施不齐全，防假意识差，在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材，就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的，他们大都依靠经验、手感来辨别，但由于现在流通的假币以机制为主，采用现代制版印刷，在面额数字、凹印手感线、盲文、毛泽东头像等部位均具有凹凸感，以经验、手感并不能有效识别假币。
反假币调研报告
反假币调研报告反假币调研报告篇1今年以来，我行严格贯彻执行人民银行制定的人民币管理及反假币管理制度，积极提升服务质量，规范办理人民币收付业务和收缴假币业务，认真履行社会责任，服务社会、服务公众，赢得了广大客户的好评，社会声誉不断提高。
目前，我行现有营业网点__家，其中，营业部X家、支行__家，分理处__家，现有员工__X人。
我行人民币管理及反假币工作主要内容：一、人民币收付业务1、为强化人民币收付业务管理，我行制定了人民币收付业务内部考核制度，下发辖内各个网点，并安排各营业网点定期组织员工进行培训学习，不断更新业务知识，规范操作行为。
2、为了维护人民币信誉，保护国家财产和人民币持有人的合法权利，确保人民币正常流通，使员工准确掌握残损人民币兑换规定，我行为各网点配备了残损人民币兑换尺，保证兑换残损人民币的准确。
同时，多次组织员工学习关于人民币卷别调剂的规定及假币收缴程序，并现场指导不宜流通人民币挑剔标准。
3、全行__家营业网点按照人民银行规定要求，全部在营业场所设置了残币、零辅币、反宣币兑换专柜，满足客户需求，方便快捷地为社会公众提供兑换服务。
同时，总行清算中心按照网点需求，及时调配各类小面额人民币并分发各营业网点，随时保证各网点小面额现金库存达到人行规定标准。
二、反假币工作1、各营业网点通过LED显示屏长期滚动、悬挂宣传条幅、网点设立宣传窗口等方法，向社会公众深入开展了爱护人民币和反假币宣传活动，建立了反假币登记簿，制作了客户四项权利和银行四项承诺公示牌，摆放在__家营业网点显著位置，公布举报电话，接受客户监督。
2、截止X月末，全行__家营业网点考取反假币上岗资格证__人，现任__名出纳人员全部取得了人行颁发的反假币上岗资格证书。
我行每年组织现金收付业务知识培训，各网点出纳人员能够严格按照人民币收付业务操作程序办理假币收缴业务，依据残损人民币挑剔兑换标准规范办理残币兑换和缴存业务。
3、为全面提升服务质量，提高信合知名度，我行临柜人员上岗均公示反洗钱上岗资格证，兑换残损币程序规范，不对外支付不宜流通人民币和停止流通人民币，按规定收兑停止流通人民币，根据合理需要原则为公众办理卷别调剂业务，对回笼款及时进行整点挑剔，保证流通劵与残损劵无夹带。
2020年建立流通人民币监测制度的调研思考
建立流通人民币监测制度的调研思考2．流通人民币明细指标：货币发行部门通过建立统计调查制度，经常性地广泛收集和详细占有反映市场券别结构的数据和信息资料，并依据客观情况的变化，探索在票币券别结构体系范畴之内，各种票面所应占有的合理比重的演化规律，为合理的货币投放提供参考。
（1）新旧程度指标，“流通人民币整洁度=每百张中“七成新”以上人民币张数÷100“，流通人民币新旧程度指标可以从金融机构现金量较大的网点处获取，基本上等于统计期间内回笼的损伤券数量与现金回笼总量之比，偏差情况可以通过每半年度发放调查问卷的方式进行纠正。
（2）券别合理性指标。
重点是区分主币和辅币，纸币和硬币，可以设“纸、硬币占现金总量比率”、“辅币占现金总量比率”“新版人民币流通占比”等，该指标设计和获取情况基本同上。
其他如假币收缴和变动指标、现金流动性指标等等。
四、建立流通人民币监测制度的现实意义（一）建立流通人民币监测制度有利于人民银行县支行有效履行管理职责。
从货币发展规律看，随着非现金结算方式的完善，未来货币发行的总量可能会逐渐减少。
现金发行将会集中在小面额纸、硬币上，而县级发行库撤销后，由于缺乏相关的管理手段，人民币管理职能实际上转移到市级人民银行，但县级行政区域面对着现金主要使用对象，少则数十万人，多则上百万人，涉及大额提现、券别调剂、反假等众多管理职能，通过实施监测系统，为县支行有效履行职能提供了制度保障。
（二）建立流通人民币监测制度有利于流通人民币管理的及时性和有效性。
**地区建立流通人民币监测制度，对流通人民币“实时化”监测，通过完善各项监测指标，深入市场开展调研，根据经济发展状况研究和准确测算市场人民币流通需求，用足用好现有人民币存量，适时适地保证流通中增量，既保证现金的充分供应，又节约使用，提高周转速度，同时应根据监测结果，及时地为金融机构提供人民币发行和流通情报，公布人民币流通信息，以便于及时了解流通现状。
银行假币调研报告
银行假币调研报告
根据对银行假币调研的数据分析和相关访谈，以下是我们的报告：
1. 假币现状分析
1.1 假币数量增长趋势
1.2 假币主要流通场所
1.3 假币面额分布
2. 假币的特征与辨别方法
2.1 假币的常见特点
2.2 假币的辨别技巧
2.3 假币辨别设备的使用情况及效果
3. 反假币措施
3.1 银行的反假币策略
3.2 假币信息共享与合作
3.3 假币的法律处理与惩罚
4. 公众教育与防范
4.1 银行开展的假币宣传活动
4.2 公众对假币认知度和预防意识的调查结果
4.3 银行员工培训与假币警觉性提高情况
5. 假币调研结果的总结与建议
5.1 假币调研结果的总结
5.2 针对假币问题的改进建议
请注意，以上报告中的各部分仅为示例，实际报告中的内容将根据具体调研数据和结果进行编写，确保报告的准确性和客观性。
热门-建立流通人民币监测制度调研思考人民币流通状况监测
[建立流通人民币监测制度调研思考] 人民币流通状况监测随着金融体制改革的不断深入，人民银行县级支行发行库大量撤销，县级发行库的撤销有利于防范和化解库房日常管理中存在的风险，符合当前节约经营成本，鼓励非现金结算的方针，但**期间以及**后较长时间内流通人民币管理可能会存在一定的政策真空，部分地区人民币管理弱化的问题也会逐渐显现。
为此，笔者从理论和实际两方面对其进行研究和探讨，试图找到解决问题的一些方法。
一、**地区流通人民币管理中存在的问题（一）管理方式不明确，客户大额提现难。
随着商业银行扁平化改革的深入，无库县商业银行基本上都实行了无库房管理，县级银行机构的取送款都由押运公司负责。
为了增加可盈利资金，各县级银行机构在工作中往往减少取送款的次数，如需要大额现金时再向其上级行申请出库，客观上增加现金调拨时间。
由于供应链条加长，在现金库存偏低时，商业银行县支行首先考虑的不是满足客户的现金需求，而是自身保开门、保业务的正常运转，工作中，存在以现金不足为由延付或少付客户现金的现象。
据反映,有的金融机构原提现5万元至20万元提现只需审批不需预约的现金管理规定难以执行，现在5万元以下，有时2-3万元（一般出现在在周末）也需要资金调拨甚至预约，一定程度增加了提现的难度。
（二）管理能力下降，人民币券别调剂难。
每逢节假日期间，正是小面额人民币需求旺季，发行库撤销前，县级人民银行能够主动根据市场需要调剂流通中人民币券别比例。
县级人民银行发行库撤销后，由于商业银行现金供应实行集中远程调拨，数量多任务重，特别是实行小票面人民币硬币化后，更是县级金融机构现金供应的难点，硬币由于体积大、数量多、金额小，提解员和押运员怕麻烦，加之基层金融机构金库容量小，解款时就出现了券别偏好，喜欢大票面，造成银行柜面券别配备不全，不能完全满足居民兑换零币的需求，换而言之，也就是无库县域人民币流通券别比例一定程度失调，'超期服役“的小面额人民币数额大量增加。
人民币现金流通管理中存在的问题及对策
时代金融14时代金融人民币现金流通管理中存在的问题及对策摘要：随着结算工具的创新和发展，结算方式有了很大的改变，人民币现金管理已经悄然发生变化。
当前的流通环境中，人民币现钞质量比较差，某个特殊地区零辅币供需矛盾明显，这就需要现钞流通部门不断地增加现金投放回笼力度，创新管理模式等，要做好各级的监督与管理，积极地开展现金流管理和控制。
关键词：人民币现金 流通管理● 张 斌在商品经济高速发展的背景下，商品交换媒介——货币需求量在大幅地增加。
在现代社会中，很多非现金方式的应用，比如银行汇票、商业汇票、银行本票等方式，但是经济的高速发展，人们对于现金的使用习惯不会在短时间内彻底地改变。
流通人民币存量和流量大幅地增加，人民币流通与管理的问题也就更加明显。
基层管理人员不足、技术水平不够高、流通不畅、假币一类金融系统案件时有发生等，导致人民币信誉受到影响，也影响到货币正常流通，我们需要引起足够重视。
一、人民币流通管理存在的问题（一）基层央行货币金银没有深入调研，导致人民币流通管理不足人民币的管理主要可以分成基金管理与现金管理。
人民币发行基金是指尚未进入流通领域，保存在发行库中的人民币。
随着货币发行管理科技水平逐步提升，已经完全实现机械化的转变，人民币发行基金的日常管理已经逐步由简单体力劳动过渡到复杂脑力劳动，所以对于人才的需求量巨大。
人民币现金已逐渐转变形式，所以管理的复杂性和管理难度可想而知。
基层央行货币金银管理团队有老化现象，人力资源不充足，又要分身去从事流通中人民币的管理，造成工作人员精力不足，难以更好地进行现金、货币结构的研究和分析，导致价值报告不够准确。
（二）县域流通人民币整洁度较差，很多残损币流通县域经济体系中，小商品经济是主要的组成部分，对于现金，特别是零辅币的需求量巨大。
同时也存在货币流动量大、周期长、损坏严重性高等特点，如果这些残损币进入到市场中，再回收到银行就会给工作人员带来较大的压力，工作质量也难以提高，且县域银行体系内，存在大量积压的残损币，不能及时上缴，造成了货币的质量比较差。
县域人民币流通情况调查报告
县域人民币流通情况调查报告报告题目：县域人民币流通情况调查报告报告摘要：本报告基于对县域内人民币流通情况的调查分析，旨在了解和评估县域内人民币的使用频率、流通渠道、支付行为及对电子支付的接受程度。
通过问卷调查、实地观察及相关数据分析，为县域相关部门提供了一份详实的报告。
一、调查目的和方法：本次调查旨在了解县域人民币的流通状况，通过问卷调查和实地观察的方式获取数据。
共发放问卷300份，收回有效问卷285份，并对相关机构的人员进行访谈。
二、调查结果分析：1.人民币使用频率：通过对调查对象的问卷数据，发现县城居民95%以上每天都使用人民币进行消费，农村地区则稍低，约为85%。
人民币的流通量较大，基本可以满足日常交易需求。
2.人民币流通渠道：人民币主要通过银行、ATM、商场及一些小商店流通。
银行是最主要的流通渠道，占比达到80%以上。
ATM的使用率也较高，方便大家随时取款。
3.支付行为：在支付行为中，现金支付仍然占据主导地位，约占80%。
电子支付方式如微信支付和支付宝已逐渐普及，但在县域仍然处于初级阶段，只有10%左右的人使用电子支付。
4.对电子支付的接受程度：电子支付在县域内的接受程度较低，主要原因是老年人和部分农村居民对电子支付持怀疑态度，缺乏相应的使用经验。
同时，电子支付设备（POS机、刷卡机等）在农村地区普及率较低，也影响了电子支付的推广。
三、调查结论和建议：1.人民币在县域的流通量大，能够满足大部分居民的交易需求。
2.银行和ATM是人民币的主要流通渠道，应加强相关机构的服务质量，提高ATM的覆盖率。
3.电子支付在县域内推广仍然面临一定困难。
相关机构应加强对老年人和农村居民的培训，提高他们对电子支付的认识和使用能力。
4.电子支付设备的普及度需提高，相关机构应加大对农村地区的投入，提供更多的POS机和刷卡机。
5.政府可以出台相关政策，鼓励和推动电子支付在县域的普及和应用。
六、致谢：感谢各位参与问卷调查的居民和相关机构的支持和合作，为本次调查提供了宝贵的数据和信息。
浅议流通中人民币的整洁度
摘要:随着经济的高速发展，国民的收入水平不断提升，老百姓手中货币的持有量逐年增加。
通过从银行ATM 机取款、农贸市场的现场走访发现，目前流通中人民币的整洁度令人堪忧，特别流通较为频繁的十元券、五元券、一元券（纸币）的毁损程度较为严重，成新率均不足60%。
关键词:人民币整洁度问题建议1流通中人民币整洁度呈现的特点及原因1.1流通中人民币毁损较为严重。
①保管不善毁损严重。
相当一部分老百姓保管人民币方式不当，有的随意揣放衣袋；有的揉成一团放入包中；有些老人将积攒的“血汗钱”藏入床底、鞋中、墙缝，时间一久，有些人民币发生霉变、污损。
②故意毁损，影响人民币的整洁度。
有些老百姓对人民币认识不够，在上面任意涂鸦；有些“土豪”为显其阔绰，用人民币折叠各种装饰品在家中、相关仪式场合排放；有些人用人民币充当临时记事簿；有些不法分子利用人民币进行反动言论宣传。
③流通环境差，影响流通中人民币的整洁度。
在一些农贸市场，随处能看到卖肉、卖鱼、买菜的百姓用沾满污渍的手任意拿捏着人民币；在一些早点铺、早点摊可以随处看到用满是油污的手随意传递着人民币。
1.2兑换不畅，影响手持人民币的整洁度。
①商业银行网点未建立有效的人民币兑换机制，流通中残损、污损人民币的兑换渠道不畅。
表现在：一是柜面人员窗口兑换人民币基本上是无偿劳动，银行未建立有效的激励措施，柜面人员对前来兑换群众常常敷衍塞责。
二是柜面人员对《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》理解、掌握不透，兑换残破币时怕承担风险，不愿意承担该项服务，群众手中残损人民币得不到及时回笼，致使流通人民币整洁度不高。
②乡村地区银行网点少，老百姓手中残损币无兑换渠道。
由于宣传不够，有些老百姓甚至不知手持的残损币可以到银行网点进行无偿兑换。
1.3人民币未经挑剔再次进入流通环节。
一是有些银行网点未配置现金清分设备，大量的现金未经清分重又进行流通环节。
二是当前商业银行考核力度加大，在效益及考核指标的指挥棒下，为严控经营成本，一般营业网点现金库存核定额度较底，往往柜面当天收到现金未经清分、挑剔又从柜面付出。
流通中人民币整洁度调研报告
流通中人民币整洁度调研报告及人民币整洁度调查问卷为深入推进“让党中央放心、让人民群众满意的模范机关”，以提高流通中人民币整洁度，积极畅通不宜流通人民币回收渠道，我行根据定远县现金使用特点深入基层，采取了问卷调查、现场走访等方式全面摸底、深入调查，现将调研情况总结如下：一、制约流通中人民币整洁度的主要原因(一)居民爱护人民币的意识不强一是居民缺乏对人民币常识的掌握，爱护人民币的意识不强，人民币被乱涂乱画、随意折叠、撕扯的情况普遍存在，加快了纸币的磨损。
二是居民有将闲钱放在家中储藏的习惯，导致现金霉烂、火烧、虫咬现象严重，加重了人民币在流通中的毁损程度。
三是人民币在流通中会经过商贩手中，很多商贩从事的行业经常是接触污渍、油渍，人民币长期在接触污渍、油渍等环境中流通，加快了人民币的污损度。
四是很多居民及商户仅仅把人民币作为交易结算工具，不在意票币是否残缺、污损，“能用就行”的心理广泛存在，而且长期以来银行新币投放主要在春节期间，造成居民印象只有春节期间才能兑换到崭新人民币，所以手中人民币在能正常交易情况下，是不愿主动到银行兑换手中污损币的。
五是居民缺乏正确识别假币的知识，采用一些破坏人民币整洁度的方法进行鉴别，也造成了人民币现金破损加快。
(二)银行履职不到位一是银行主观上对残损币兑换工作的积极性不高，特别是零币兑换，收取费时、费力，临柜人员在支付客户现金时偏重大面额票币等，多种因素使得小面额票币整洁度提升的难加大。
二是残损币真假鉴定难度大，没有仪器协助识别，只能通过人工断定，临柜人员稍不留意，就有误收假币的可能，给残损币兑换工作增添了风险，加大了责任。
三是银行清分机有限，很多银行小网点清分机配备不足，硬件设施跟不上，在现金清分中只能靠人工清分，所以银行网点在落实清分支付活动中执行力度不够。
四是银行还没有完全做到“收支两条线”，尤其是银行小网点，库存限额有限，仅能保证日常资金周转，如执行“收支两条线”会直接导致超库存限额，所以银行网点为保证不超限额的情况下，只能将收到的人民币再次投入市场使用。
假币工作调研报告
假币工作调研报告假币工作调研报告一、简介假币问题是金融领域中的一大隐患，不仅对经济秩序产生负面影响，还会给商业活动和公众的信任带来严重破坏。
为了解决这一问题，我们进行了一次假币工作的调研。
二、调研目的本次调研的目的是了解假币问题的现状、原因和应对措施，为相关部门制定有效的假币防控政策提供参考。
三、调研方法1. 文献研究：通过查阅相关文献，了解国内外假币问题的研究成果和最新进展。
2. 实地调研：通过走访银行、商场、市场等场所，与负责人进行面谈，了解他们对假币问题的认识和应对措施。
3. 问卷调查：针对一般居民，以及银行职员为调查对象，设计问卷，了解他们对假币问题的了解程度和应对态度。
四、调研结果1. 假币问题的现状：根据调查数据显示，近年来假币问题在我国逐渐增加。
虽然公安部门和人民银行等相关部门采取了一系列措施，但是假币生产技术的提高，使得假币制造愈发难以辨认，给大众的交易安全带来了更多的风险。
2. 假币问题的原因：据调研发现，假币问题的根源主要在于监管不力、执法不严和技术手段不完善。
此外，假币产业链的专业化和假币信息的流通渠道也是导致假币问题高发的原因之一。
3. 假币问题的应对措施：调研结果显示，加强宣传教育和培训是预防和应对假币问题的重要途径。
此外，银行和商业机构应加强监管和检查，提高对假币的识别能力，同时加强与公安部门的合作，加大打击力度。
五、建议基于调研结果，我们提出以下建议：1. 加强宣传教育和培训：通过加大对公众的假币知识普及和银行职员的培训力度，提高公众和银行职员对假币的辨别能力和风险意识。
2. 提高技术手段和装备水平：加大对假币检测设备的投入和研发力度，提高假币识别率和准确性，降低假币流通率。
3. 加强监管合作：建立假币防控的监管协调机制，加强银行、商业机构和公安部门的合作，形成合力打击假币犯罪活动。
4. 加大法律打击力度：制定完善的假币相关法律法规，加大对假币制造、流通和使用者的打击力度，提高违法成本。
反假币调研报告范文
反假币调研报告范文关于上报反假货币宣传月期间开展的主要工作的通知西安市各区县联社：请按如下要求，将反假货币宣传月期间开展的主要工作，于10月30日下班前，发送至省联社财务部外网邮箱。
附件1：反假货币宣传月期间中有关工作情况调查表（调查表中未列举的工作项目可在其他活动栏内填报）附件2：反假货币宣传月期间，开展的重点、典型、创新性工作（共列有11个项目，请各行对开展的重点、典型、创新性工作按工作项目报告，文字要简洁，一般每个工作项目不超过200字。
）附件1：一、反假货币宣传月有关工作情况调查表附件2：反假货币宣传月期间开展的重点、典型、创新性工作（如无开展相关工作，可不填写）。
1、开展的重点 __；2、开展的具有典型意义的工作；3、开展的具有创新性的工作； 4、新建立的反假货币工作机制；5、反假货币示范区建设情况（要求有目标、标准、工作制度、保障措施、取得效果等）；6、反假货币重点地区开展的工作（或重点整治工作）；7、区县反假货币工作；8、跨境人民币反假工作及合作机制； 9、反假货币宣传进校园活动； 10、农村反假货币工作；11、银行业金融机构反假货币联络机制下开展的工作。
对当前农村金融机构反假币工作的现状分析及对策近年来，随着国家政策的调整和对农村金融的支持，农村信用社已成为我国农村金融体系的一支重要力量，极大地促进了农村商品化、市场化的发展。
一些地方扶持政策的推出也为农村信用社的发展提供了强有力的政策保障。
然而在基层农村，反假币的宣传力度不够和广大农户对假币的鉴别能力不强，特别是贫困地区的农户，我们的金融知识宣传和普及工作还没有完全或真正到位，这就严重阻碍了农户调产增收的积极性和农村经济的健康发展，也对农村金融机构的发展形成不利影响。
根据《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》中对假币的定义，假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
对人民币残损币现象调研对策调研报告
对人民币残损币现象调研对策调研报告近年来,人民银行抓基础、强管理,以提高流通中人民币整洁度为目的,加大了残损券回笼工作力度,使得市场流通中人民币的整洁度有了明显的好转,但随着我国经济的快速发展和对外开放程度的进一步提高,特别是与周边国家接壤地区经济和贸易的发展,市场货币投放量逐年增大,市场上残损人民币流通现象随之扩大。
以一人口10万人左右的基层县级地区的人民币在市场的流通情况为例：随着该地区对内对外经济贸易的发展,该地区各金融机构人民币投放及回笼数量逐年增加,仅20__年1月至5月份,现金净投放83229.7万元,现金净投放比20__年同期的313万元增加了264.9% ,如此大的人民现钞流通数量,使得残损人民币的数量也相应地扩大,在这种情况下,基层金融营业网点付出残币现象也日显突出。
一、典型案例：20__年4月份一个月所发生的基层金融营业网点付出人民币残损案例及残损币数量、金额情况：案例一：20__年4月16日某商业银行支行支付人民币40万元,发现支付残损币144张,金额1220元。
案例二：20__年4月26日某商业银行某分行将一捆腰条为蓝色个人名章贰拾元券付出,即：将已整理的残损币付出。
案例三：20__年04月30日,某客户从某商业银行某支行提取现金20万元,其中：贰拾元券6捆,伍元券16捆。
经检查人员、现场检查鉴定,贰拾元券2捆中含残币26张,金额540元,伍元券6捆中含残币78张,金额390元。
当地人民银行主管机构分别对上述金融机构基层网点向外支付残缺污损人民币的行为进行了严肃处理。
给予警告并处于3000元的罚款,并限期整改。
在短期内发生的这三起案例说明：残币从基层金融机构营业网点付出的情况在基层地区的现象,应对其进行认真分析和研究,并进行有针对性的严格管理。
二、残币从基层金融机构营业网点付出的主要原因1、金融机构服务意识不强,重视程度不够。
在当前金融机构一线业务较为繁忙的情况下,金融机构柜员往往忙于处理日间业务,无暇认真挑剔残损人民币,对客户要求兑换残损人民币也以种种借口推脱,造成金融机构对外支付的人民币夹带残损券现象比较突出,不利于流通中人民币整洁度的改善提高。
人民币流通情况汇报
人民币流通情况汇报
人民币是中国的货币单位，也是中国的法定货币。
自1978年以来，中国的经济发展迅速，人民币的流通情况也发生了很大的变化。
以下是对人民币流通情况的汇报。
首先，人民币的流通量不断增加。
随着中国经济的快速增长，人民币的发行量也在不断增加。
根据中国人民银行的数据，截至2021年底，人民币的流通总量已经达到了15万亿元人民币。
这显示出人民币在中国国内的流通范围越来越广，人民币的使用频率也越来越高。
其次，人民币的流通方式多样化。
除了纸币和硬币外，人民币的流通方式还包括电子支付、手机支付等多种形式。
随着科技的不断发展，人民币的流通方式也在不断更新，这为人民币的使用提供了更多的选择。
再次，人民币的国际化程度不断提高。
近年来，中国政府一直在推动人民币的国际化进程，人民币在国际贸易结算、外汇储备等方面的作用不断增强。
同时，中国还积极推动“一带一路”倡议，加强与其他国家的货币合作，促进人民币在国际上的使用。
最后，人民币的防伪技术不断升级。
为了防止假币的流入，中国政府一直在加强人民币的防伪技术。
目前，人民币的防伪技术已经非常先进，包括水印、隐形图案、光变油墨等多种技术，这些技术有效地提高了人民币的防伪能力，保障了人民币的流通安全。
综上所述，人民币的流通情况在中国国内和国际上都呈现出良好的态势。
随着中国经济的不断发展和人民币国际化进程的推进，人民币的流通情况将会继续向好的方向发展。
同时，中国政府也将继续加强对人民币的管理和监管，保障人民币的稳定流通。
反假币调研报告
反假币调研报告反假币调研报告一、调研目的和背景随着经济的全球化发展和金融市场的开放，假币问题越来越突出。
为了解我国反假币工作的现状和存在的问题，我们对反假币工作进行了调研，并撰写本报告，以期为进一步加强反假币工作提供参考。
二、调研方法本次调研采用了访谈和问卷调查两种方法。
通过访谈，我们与相关人员进行了深入交流和了解。
问卷调查则广泛征集了大众对于假币问题的看法和反应。
三、调研结果1. 假币现状根据我们的调查，假币数量不断增加，给经济和社会带来严重的损失。
尽管政府在打击假币方面采取了一系列措施，如加强打击假币犯罪的力度、提高假币鉴别技术、加强国际合作等，但仍然存在制假技术不断提高、制假渠道日益复杂等问题。
2. 反假币手段调查显示，大部分受访者在反假币方面很少有专业知识和经验，容易被假币蒙蔽。
假币制造者利用现代科技手段制作假币，如电脑打印、激光刻版等。
然而，由于大多数人缺乏对真伪鉴别的知识，导致假币流通范围较广。
3. 社会影响假币流通给经济和社会带来了严重的影响。
首先，假币损害了人民币的信誉和国家形象，降低了人们对人民币的信任度。
其次，假币进入市场会导致市场经济秩序的混乱，以及社会治安问题的加剧。
4. 反假币意识和措施根据调查结果显示，大部分人对纸币防伪措施和技巧了解不多，对反假币意识缺乏，容易被假币欺骗。
因此，应提高公众对假币的识别能力，加强假币防范教育。
同时，应加强银行、商业机构和公安部门的联动合作，共同打击假币犯罪。
四、调研结论和建议1. 假币问题是一个长期而复杂的问题，需要综合多种手段来解决。
除了打击制假犯罪以外，应加强公众的反假币意识和技能培训，提高大众对假币的识别能力，减少被骗的可能性。
2. 强化反假币技术和设备的研发，提高假币的鉴别能力。
当前，假币制造技术不断提高，防伪措施也在不断升级，需要在技术研发领域投入更多精力。
3. 加强国际合作，共同打击假币犯罪。
由于假币问题属于全球性问题，国际合作是解决假币问题的关键。
建立流通人民币监测制度的调研思考
建立流通人民币监测制度的调研思考第一篇：建立流通人民币监测制度的调研思考随着金融体制改革的不断深入，人民银行县级支行发行库大量撤销，县级发行库的撤销有利于防范和化解库房日常管理中存在的风险，符合当前节约经营成本，鼓励非现金结算的方针，但**期间以及**后较长时间内流通人民币管理可能会存在一定的政策真空，部分地区人民币管理弱化的问题也会逐渐显现。
为此，笔者从理论和实际两方面对其进行研究和探讨，试图找到解决问题的一些方法。
一、**地区流通人民币管理中存在的问题（一）管理方式不明确，客户大额提现难。
随着商业银行扁平化改革的深入，无库县商业银行基本上都实行了无库房管理，县级银行机构的取送款都由押运公司负责。
为了增加可盈利资金，各县级银行机构在工作中往往减少取送款的次数，如需要大额现金时再向其上级行申请出库，客观上增加现金调拨时间。
由于供应链条加长，在现金库存偏低时，商业银行县支行首先考虑的不是满足客户的现金需求，而是自身保开门、保业务的正常运转，工作中，存在以现金不足为由延付或少付客户现金的现象。
据反映,有的金融机构原提现5万元至20万元提现只需审批不需预约的现金管理规定难以执行，现在5万元以下，有时2-3万元（一般出现在在周末）也需要资金调拨甚至预约，一定程度增加了提现的难度。
（二）管理能力下降，人民币券别调剂难。
每逢节假日期间，正是小面额人民币需求旺季，发行库撤销前，县级人民银行能够主动根据市场需要调剂流通中人民币券别比例。
县级人民银行发行库撤销后，由于商业银行现金供应实行集中远程调拨，数量多任务重，特别是实行小票面人民币硬币化后，更是县级金融机构现金供应的难点，硬币由于体积大、数量多、金额小，提解员和押运员怕麻烦，加之基层金融机构金库容量小，解款时就出现了券别偏好，喜欢大票面，造成银行柜面券别配备不全，不能完全满足居民兑换零币的需求，换而言之，也就是无库县域人民币流通券别比例一定程度失调，“超期服役”的小面额人民币数额大量增加。
反假货币调研报告
北京银行通州管理部2016年反假货币调研报告反假币工作一直是银行义不辞的责任，北京银行通州支行大力开展反假币宣传工作，通州作为首都的副中心，更要加大打击假币的力度！让普通老百姓了解假币并能识别出假币！北京银行作为最早入住通州的银行，更应该一步容辞的加大反假宣传！目的就是维护老百姓的财产安全和通州的金融秩序！一假币作案手法变换多样随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收；二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别；三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。
二近年我行收缴假币的主要人群（一）周边商户我行周边为商业街地区，外来人口众多，人员比较复杂。
多数商户来存钱时都发现有假币，并且没有意识到收缴假币的严重性。
（二）买完菜的老年人我行早晨9点开门营业，来行办理业务多为老年人，一般都是刚刚买完菜的老年人。
由于老年人的警惕性不高，经常被周边的流动商贩偷换假币，老年人对此并不知情。
收缴老年人的假币是最困难的。
（三）出租车司机每月初，来存车份钱的出租车司机比较多，多次发现有假币情况。
一般来说，出租车司机对假币有一定的鉴别能力，但假币现象仍然屡有发生。
可见假币已经以假乱真了。
三、上述问题的对策及建议（一）加大宣传力度，改进宣传方式一是针对广大群众反假知识有限的特点，金融机构应做到集中宣传和分散宣传相结合、宣传反假币知识和宣传法律法规知识相结合，逐渐提高人民群众法律意识和反假币知识水平二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣传部门的沟通对接，密切配合，协调联动，形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。
（二）建立激励与约束机制，提高群众反假币积极性参照人民银行《反假人民币奖励办法》相关规定，建立“反假币专项奖励基金”，对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出具体数额奖励规定，对知情不报或违反规定的行为做出处罚，全面调动员工和群众反假打假的积极性。
反假币调研报告2022范例
反假币调研报告2022范例反假币调研报告篇1近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市运用环境日益狭窄,风险越来越大，于是制造、贩卖、运用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了宽阔的农村地区，致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。
国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要采用得力〔措施〕,多管齐下,努力制止假币向农村扩散,严苛打击坑农害农行为!”然而，农村地区民众的识假、反假知识水平有限，农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。
一、假币现状及主要特征(一)假币非法流通现状假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中，外地人居多;三是在假币运用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币运用地域范围上，广阔农村地区特别是边远山区居多。
(二)假币作案手法变换多样随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、运用假币的手法也在不断变换，一是有意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就简单误收;二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别;三是以假换真，不法分子化身电力、电信等修理人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。
二、农村地区反假货币存在的问题(一)对反假货币的重要性和紧迫性认识不到位一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问，人民币反假工作基本由银行来开展;二是居民在思想意识上存在不足，他们一旦收到假币，出于自身利益考虑，不会上交银行或有关部门，而是想尽一切方法将其花出去，甚至经常为“假币究竟花出去了”而感到庆幸。
(二)反假货币设施不齐全农村地区反假货币设施不齐全，防假意识差，在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材，就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的，他们大都依靠〔阅历〕、手感来辨别，但由于现在流通的假币以机制为主，采纳现代制版印刷，在面额数字、凹印手感线、盲文、头像等部位均具有凹凸感，以阅历、手感并不能有效识别假币。
人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告范文
人民币发行库规范化管理及达标升级的调研报告范文近年来，随着市场经济的开展，现金投放回笼量不断增加，加之中央银行职能转变，使货币金银工作的重要性越来越突出，特别是基层央行货币金银工作由于具有效劳与监管的双重职能，承担着调节市场货币流通、保证现金供给、反假货币、现金管理等央行最传统和最根底的业务和重要职责。
为了进一步加强货币金银根底工作，标准货币金银业务操作行为，躲避货币金银业务风险点，提高效劳与管理水平，更好地满足市场经济开展对货币金银工作的需求，人民银行发行库实施标准化管理，开展发行库达标升级活动。
人民银行各级行以及货币金银部门先后制定出台了一系列考核方法和管理制度，各项规章制度和业务操作规程不断标准、完善和细化，货币金银工作逐步迈向制度化、标准化、科学化管理的轨道，成效明显。
但在具体操作中仍存在一些突出问题，直接影响了发行库标准化管理和达标升级工作的职能发挥。
一、当前发行库标准化管理及达标升级工作中存在的问题〔一〕在硬件建设方面表现在业务量快速增长与库容量小的矛盾日益突出。
1、目前县市发行支库库房大局部都是在上世纪90年代初建成，均不符合封闭式管理的要求。
表现在库房、库务用房、警卫区、票币处理场地、交接间、复点室布局不合理，大局部库房没有单独的库务用房、票币处理场地、交接间。
同时受库房原有格局所限，无法进行改造，很难到达达标升级的要求。
2、发行库面积太小，满足不了业务开展的需要。
如运城河津市，2022年货币投回量达35.47亿元，而支库库房使用面积只有52M2。
闻喜县2022年货币投放量达13.27亿元，支库库房面积只有48.7M2。
快速增长的业务量与库容狭小的矛盾日渐突出，出现了发行基金分券别摆放受限，发行基金调拨、库款搬倒不便，库款摆放高度增加，发行人员劳动强度和平安隐患增加等问题。
3、硬件设施配备缺乏，影响发行库达标升级工作开展。
一是库房无专用清洁、除湿设备；二是大局部库房无应急电源，只有一两个应急灯，一旦停电那么根本无法正常办理业务；三是库房无温控设备，炎热的夏天，管库员办理业务时必须统一着工作装，常常办理完业务，衣服已湿透。
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建立流通人民币监测制度的调研思考
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随着金融体制改革的不断深入，人民银行县级支行发行库大量撤销，县级发行库的撤销有利于防范和化解库房日常管理中存在的风险，符合当前节约经营成本，鼓励非现金结算的方针，但**期间以及**后较长时间内流通人民币管理可能会存在一定的政策真空，部分地区人民币管理弱化的问题也会逐渐显现。
为此，笔者从理论和实际两方面对其进行研究和探讨，试图（一）管理方式不明确，客户大额提现难。
随着商业银行扁平化改革的深入，无库县商业银行基本上都实行了无库房管理，县级银行机构的取送款都由押运公司负责。
为了增加可盈利资金，各县级银行机构在工作中往往减少取送款的次数，如需要大额现金时再向其上级行申请出库，客观上增加现金调拨时间。
由于供应链条加长，在现金库存偏低时，商业银行县支行首先考虑的不是满足客户的现金需求，而是自身保开门、保业务的正常运转，工作中，存在以现金不足为由延付或少付客户现金的现象。
据反映,有的金融机构原提现5万元至20万元提现只需审批不需预约的现金管理规定难以执行，现在5万元以下，有时2-3万元（一般出现在在周末）也需要资金调拨甚至预约，一定程度增加了提现的难度。
（二）管理能力下降，人民币券别调剂难。
每逢节假日期间，正是小面额人民币需求旺季，发行库撤销前，县级人民银行能够主动根据市场需要调剂流通中人民币券别比例。
县级人民银行发行库撤销后，由于商业银行现金供应实行集中远程调拨，数量多任务重，特别是实行小票面人民币硬币化后，更是县级金融机构现金供应的难点，硬币由于体积大、数量多、金额小，提解员和押运员怕麻烦，加之基层金融机构金库容量小，解款时就出现了券别偏好，喜欢大票面，造成银行柜面券别配备不全，不能完全满足居民兑换零币的需求，换而言之，也
就是无库县域人民币流通券别比例一定程度失调，“超期服役”的小面额人民币数额大量增加。
据了解，一般**地区的大型超市、商场等用零较多的企业须提硬币，往往采取事先与商业银行协商，由商业银行开出现金支票，企业派车和商业银行解款车一起到上级人民银行发行库提解。
既造成企业负担，又加大了金融机构的押运风险。
（三）管理难度加大，“不宜流通人民币挑剔标准”相关制度执行难。
人民银行县级发行库撤销后，各市级金融机构统一调度全辖行内现金。
由于各县现金需求的数量和时间不同，市级金融机构可以自行在内部进行余缺调剂，金融机构为了降低现金调运费用，也会尽量减少到人民银行存取款的次数，从而使回笼人民币未经人民银行清分再次流入市场，影响损伤券的及时回笼，辖区内流通人民币的整洁度将有所下降。
实际工作中，人民币质量管理与人民币发行是紧密相联的，人民币日常管理很难脱离发行工作而单独进行。
发行库撤销后，原人民银行县支行的发行人员多被充实到其他业务部门，较大程度削弱了县域人民币质量管理工作力度。
二、建立流通人民币监测制度的设想
“发行人民币、管理人民币”是人民银行的重要职能之一，县级支库虽然撤销但管理人民币职能只能加强不能削弱，**前县级人民银行通过发行库中发行基金的投放和回笼来调节地区流通人民币状况，各类数据采集较为系统和直观，但**后缺乏一个行之有效的管理方法和监测方法，管理和决策缺乏有效的数据支撑，而商业银行代理调节和能力尚不强，流通中出现了较多如“硬币流而不通”、“残损币比率居高不下”等问题，与缺乏相应的监测体系具有直接关系。
以某市为例，该市现辖三县二区，人口500多万，年均投放现金50亿多元，仅靠每年组织不超过四次的现场检查，现金管理工作的实际效果难以保证，不利于上级人民银行发行基金调拨、销毁等工作的有计划开展。
因此，建立流通人民币监测制度势在必行。
三、流通人民币监测制度的基本内容
（一）监测点的选取。
以商业银行为主，其他金融机构为辅，各选取二到三个现金存取量较大，在地区具有较为典型意义的网点，其中包括各机构自身的业务库。
有条件地区还可以选取几个用现量较大的商品零售企业和集贸市场参与，使点的选取具有代表性。
（二）数据采集。
数据采集可按季进行，时点数据包括：当期地区现金库存总量、完整与损伤数量、券别构成、纸硬币构成等，时期数据包括：大额现金支取笔数和金额、假币的数量和结构等。
情况采集的方式可以是报表填写、现场检查和问卷调查等。
（三）指标设计
1．地区库存现金总量和变化情况指标。
“地区库存现金总量=各商业银行、信用社等金融机构的库存现金量之和”，通过这个指标的变化情况可以客观地衡量该地区现金的供应情况。
一方面可以对金融机构库存现金量进行监测，确保总量上满足地区现金供应；另一方面当发现非正常性较大幅度增加或减少时可以作具体分析，对金融机构库存现金过大的风险，如河北邯郸市农业银行之类的案例能够起到及时发现，及时整治的目的。
2．流通人民币明细指标：货币发行部门通过建立统计调查制度，经常性地广泛收集和详细占有反映市场券别结构的数据和信息资料，并依据客观情况的变化，探索在票币券别结构体系范畴之内，各种票面所应占有的合理比重的演化规律，为合理的货币投放提供参考。
（1）新旧程度指标，“流通人民币整洁度=每百张中“七成新”以上人民币张数÷100“，流通人民币新旧程度指标可以从金融机构现金量较大的网点处获取，基本上等于统计期间内回笼的损伤券数量与现金回笼总量之比，偏差情况可以通过每半年度发放调查问卷的方式进行纠正。
（2）券别合理性指标。
重点是区分主币和辅币，纸币和硬币，可以设“纸、硬币占现金总量比率”、“辅币占现金总量比率”“新版人民币流通占比”等，该指标设计和获取情况基本同上。
其他如假币收缴和变动指标、现金流动性指标等等。
（一）建立流通人民币监测制度有利于人民银行县
支行有效履行管理职责。
从货币发展规律看，随着非现金结算方式的完善，未来货币发行的总量可能会逐渐减少。
现金发行将会集中在小面额纸、硬币上，而县级发行库撤销后，由于缺乏相关的管理手段，人民币管理职能实际上转移到市级人民银行，但县级行政区域面对着现金主要使用对象，少则数十万人，多则上百万人，涉及大额提现、券别调剂、反假等众多管理职能，通过实施监测系统，为县支行有效履行职能提供了制度保障。
（二）建立流通人民币监测制度有利于流通人民币管理的及时性和有效性。
**地区建立流通人民币监测制度，对流通人民币“实时化”监测，通过完善各项监测指标，深入市场开展调研，根据经济发展状况研究和准确测算市场人民币流通需求，用足用好现有人民币存量，适时适地保证流通中增量，既保证现金的充分供应，又节约使用，提高周转速度，同时应根据监测结果，及时地为金融机构提供人民币发行和流通情报，公布人民币流通信息，以便于及时了解流通现状。
（三）建立流通人民币监测制度有利于各级人民银行管理政策的连贯性。
如部分地区“小额货币硬币化”是当前人民银行货币发行工作内容之一，如果时机掌握不适宜，仅靠强行推广方式，广大的县级区域不配合，那么该政策不仅难以施行，而且会带来较多流通问题。
县级支行是人民币币管理的的支点，所传递的信息最具灵敏性和可靠性，对一些如新币发行等新政策也具有相当重要的反馈价值。
（四）建立流通人民币监测制度有利于开展调查研究。
类似于流通人民币的架构、纸硬币合理比例等研究都需要不同地区较长时间的定点资料收集，人民银行需要进行大量的实证研究才能更好地保障其合理发行和流通。
建立流通人民币监测制度后，基层人民银行可以及时掌握流通人民币的全面情况，为相关部门的决策提供有价值的参考。
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