广播电视大学开放教育本科金融学专业大纲

南京广播电视大学开放教育本科金融学专业《金融法规》课程教学大纲金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。

尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。

我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。

有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。

第一部分大纲说明一、课程性质与任务金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。

课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的内容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。

本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。

课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等10部分。

二、与相关课程的衔接金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其他课程有逻辑和知识联系。

金融法规的法学先修课程为《经济法概论》，金融知识基础课为《货币银行学》、《中央银行理论与实务》、《银行管理学》、《金融市场学》等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。

三、课程教学的基本要求1．应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。

2．牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法。

3．学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。

四、教学方法与教学形式1．通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对金融法的基本内容有深刻认识和全面了解。

2．文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。

3．学生应坚持课前预习，课后复习。

4．在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。

5．在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。

6．教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。

7．本课程课内学时72，4学分，每年秋季开设。

第二部分编写原则与编写内容一、编写原则1．金融法规是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。

考虑到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。

2．考虑到金融法的内容极其庞大，不可能将金融法规的所有内容和法律制度都涵概进去。

所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与市场金融秩序有密切关系的金融法律制度。

二、编写内容编写内容主要包括金融法概述、中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度10部分。

篇幅控制在40万字以内。

第三部分各章节教学内容和教学要求第一章金融法综述学习目的与要求通过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任等基本内容。

从总体上掌握金融法的基本原理和体系。

第一节金融概述一、金融与货币二、金融与信用三、金融市场四、金融工具五、金融体系与金融目标六、金融业第二节金融法概述一、金融法概念与调整对象二、我国金融法的基本原则三、我国金融体系与金融立法四、金融法法律关系第三节外汇管理法一、外汇与外汇管理概述二、我国外汇管理机构及其职责三、我国外汇管理制度的基本内容四、违反外汇管理的法律责任第四节金融犯罪及其法律责任一、金融犯罪的概念与特征二、破坏金融管理秩序罪及其法律责任三、金融诈骗罪极其法律责任第二章中国人民银行法学习目的与要求通过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其他金融机构的监管法律制度等内容。

另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的原因，将有关政策性银行的主要内容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们注意掌握。

通过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。

第一节中国人民银行法概述一、中央银行概述二、银行法与中央银行法三、中国人民银行法的立法目的及主要内容第二节中国人民银行的法律地位和职能一、中央银行的性质二、中国人民银行的性质与法律地位三、中国人民银行的职能和职责第三节中国人民银行的组织机构一、中央银行组织机构分类二、中国人民银行的领导体制与管理体制三、中国人民银行货币政策委员会第四节中国人民银行的货币政策一、货币政策概述二、货币政策的目标三、货币政策工具第五节中国人民银行的货币发行与信用调控一、货币制度概述二、人民币的发行与管理制度三、人民币现金管理制度四、中国人民银行的信用调控制度第六节中国人民银行的业务及活动原则一、中国人民银行的业务范围二、中国人民银行的负债业务三、中国人民银行的资产业务四、中国人民银行的国库业务五、中国人民银行的禁止业务六、中国人民银行业务活动的原则第七节金融监督管理一、金融监督管理体制二、金融监督与金融行政管理权三、中国人民银行金融监管的主要内容四、对商业银行及其他金融机构的监督管理五、中国人民银行行政处罚程序规定第三章商业银行法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习商业银行法这章的内容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变更的条件和程序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、贷款法律制度的主要内容、商业银行的接管、与清算、破产的主要条件与程序等基本内容。

从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。

第一节商业银行与商业银行法概述一、商业银行概述二、商业银行法概述第二节商业银行的设立和组织机构一、商业银行的设立二、商业银行的组织形式和组织机构三、商业银行分支机构的设立四、商业银行的变更事项五、商业银行的合并与分立六、商业银行的终止与清算第三节商业银行的业务及基本规则一、商业银行的法定业务范围二、商业银行的经营原则三、商业银行的基本业务规则第四节商业银行的监督管理一、商业银行的监督管理概述二、中国人民银行对商业银行的监督管理三、《商业银行法》对商业银行内部控制制度的要求四、商业银行的资产负债比例管理第五节违反《商业银行法》的法律责任一、侵犯存款人利益应承担的法律责任二、逃脱中央银行监控应承担的法律责任三、侵犯商业银行权利的法律责任第四章票据法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习票据法这章的内容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权利、票据的抗辩及补救、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本内容、涉外票据的法律适用等基本内容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。

第一节票据概述一、票据与证券二、票据的性质与特点三、票据法第二节票据法律关系及票据行为一、票据法律关系二、票据行为第三节票据权利一、票据权利概述二、票据权利的取得三、票据权利的行使四、票据的伪造与变造五、票据的更改第四节票据的抗辩及补救一、票据抗辩二、票据丧失补救第五节汇票一、汇票概述三、汇票转让四、承兑及票据保证五、付款六、追索权第六节本票及支票一、本票概述二、本票的出票及法律意义三、支票第七节涉外票据的法律适用一、涉外票据二、涉外票据的法律适用第八节法律责任一、法院对票据争议的受理与管辖二、法院对争议票据的保全三、当事人的举证责任四、诉讼中的票据抗辩五、票据权利补救的情况第五章担保法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习担保法这章的内容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本内容、抵押合同及抵押登记的效力、动产质押与权利质押法律制度、留置和定金的主要内容、境内机构对外担保法律制度等基本内容。

从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。

第一节担保制度概述一、担保与担保法二、担保的种类三、担保的原则四、反担保第二节保证一、保证概述二、保证合同三、保证责任第三节抵押一、抵押概述二、抵押合同三、抵押物登记四、抵押的效力五、抵押权的实现第四节质押一、动产质押概述二、质押合同三、权利质押一、留置概述二、留置担保的程序第六节定金一、定金概述二、定金法律关系第七节境内机构对外担保一、对外担保概述二、对外担保的程序三、国际融资的信用担保第六章信托法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习信托法这章的内容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变更、解散、信托法律关系、信托财产、受托人的法律责任、信托业务的种类等基本内容。

从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。

第一节信托投资概述一、信托概述二、信托的种类第二节信托关系一、信托的方式及信托财产二、信托主体三、信托的变更与终止第三节信托业务一、资金信托二、证券信托三、公益信托四、基金信托五、土地信托与其他不动产信托六、动产信托七、遗嘱信托第四节信托公司一、信托公司的设立、解散及破产二、信托公司的经营规则三、信托公司的监督管理及法律责任四、受托人的法律责任第七章证券法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习证券法这章的内容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的交易、信息公开法律制度、禁止交易行为、上市公司的收购、可转让公司债券等基本内容。

从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。

第一节证券及证券市场一、证券概述二、证券市场概述三、证券监督管理机构第二节证券的发行一、发行的法律条件二、证券发行审批程序三、发行公告四、发行中介机构五、新股的发行及股利的分配六、证券承销业务七、证券交易第三节上市证券一、上市的条件及环境二、信息公开制度第四节禁止证券欺诈行为一、内幕交易欺诈行为二、操纵市场行为三、欺诈客户行为四、虚假陈述行为第五节上市公司收购一、公告二、收购程序第六节可转换公司债券一、可转换公司债券的发行二、可转换公司债券募集说明书、转股价格及承销三、可转换公司债券的上市、转换股及债券偿还第七节证券投资的若干问题一、买卖证券的主要程序第八节证券市场禁入规定一、市场禁入的条件二、市场禁入行为第九节法律责任一、证券法律责任概述二、证券发行活动涉及的法律责任三、违法交易的法律责任第八章投资基金法学习目的与要求通过学习投资基金法这章的内容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原则、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要内容、基金持有人大会及其职权、违反投资基金管理法的法律责任等基本内容。