信用证软条款及其风险防范(精)
信用证软条款及其风险防范探析论文
信用证软条款及其风险防范探析论文信用证软条款是指信用证中对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行灵活约定的条款。
与传统的信用证相比，软条款具有更加灵活的特点，可以适应不同的交易需求和市场变化。
然而，信用证软条款也存在一定的风险，需要采取相应的防范措施。
首先，信用证软条款的风险在于可能给出口商带来利益损失。
软条款具有一定的灵活性，有时可以将退货、更改交货期限等权力交给进口商。
在这种情况下，如果进口商滥用这些权力，可能导致出口商面临订单取消或价格调整等风险。
因此，出口商在签署信用证软条款时应谨慎考虑，并与进口商进行充分的沟通和协商，确保自身利益不被损害。
其次，信用证软条款可能给进口商带来付款风险。
软条款通常允许进口商在交货之前根据实际需要更改货物数量或品质要求。
然而，如果进口商滥用这些权力，可能导致付款延迟或拒绝付款，给出口商带来经济损失。
因此，出口商需要在信用证中明确约定付款期限和条件，以确保自身的权益不受损。
最后，信用证软条款可能导致操作风险的增加。
由于软条款对交货方式和时间等方面进行了灵活约定，这意味着出口商需要与物流公司、货运代理和承运人等多个环节进行沟通和协调。
如果这些环节出现问题或延误，可能导致交货延迟或货物损坏等风险。
因此，出口商需要加强对物流和运输过程的监控，确保货物按时到达目的地，并采取适当的保险措施，以减少操作风险。
为了有效防范信用证软条款带来的风险，出口商可以采取以下措施：首先，出口商应在签署信用证前对进口商进行信用调查，评估其信用状况和支付能力，避免与不良信用的进口商进行交易。
其次，出口商应在信用证中明确约定付款期限和条件，确保交易资金的及时到账，并要求进口商提供必要的担保措施，如银行保函或保证金等。
再次，出口商应与物流公司和货运代理等合作伙伴进行充分的沟通和协商，在货物运输过程中加强监控，确保货物按时到达目的地，并及时采取保险措施，以规避操作风险。
总之，信用证软条款在一定程度上为双方提供了交易的灵活性，适应了市场变化和交易需求。
信用证中的软条款分析及防范
这个 与信 用证 的特 点 有相 当大 的关 系 ： 信用 证 首先 是一 种银 行信 用 ，这 个让 买 卖双 方都 有安 全感 ，所 以信 用证 结 算方 式 已经成 为了国 际 贸易结 算 中影 响最 大 ，应 用最 广 泛 的一种 结 算方 式 。其次 ，信 用 证是 一项 自足文 件 。信用 证一 经开 出 ，就与 买 卖合 同相 分离 。各 方 当事 人 的责 任和权 利 都必 须 以信 用
居 民消 费 安 全 发 挥 了重 要 作 用 。 一般 说 来 ，农 ｔ－＇ 市 中经 销 的 － ＇ 超 Ｊ ４
商 品 有 １ ％是 农 副产 品 及 其 加 工 品 ，近 ２ ％商 品与 农 副 产 品 有 ５ ４ 关 ，通 过 小 超 市使 当地 农 村 与 相 关企 业 建立 关 系或 合 作 ，促 进 农 村农 产 品深 加 工企 业 的建 立 ，增 加农 民收入 ，构建 “（ 地 ） 加 基 ＋ 工 ＋ 售 ” 为模 式 的产 业 链 ，推 动农 业 产 业化 发 展也 具 有重 要 作用 销
信用证 中的软 条款分析 及防范
一 吴 华美 华东师范大学金融 与统计学院
Ｉ 摘 要 １ 因为有银 行信 用的介 入 ，在 国际 贸 易中大 家普遍认
设 ，既 取 得 了 好 的经 济 效 益 ，又 为 高校 学 生 提 供 了 实 习 、实 训 校
内 基地 。同 时 。也 为公 司选 聘 零 售 业 经 营管 理 人 才 队 伍 提供 了便
推 动周 边 市 县 、 城 镇 和农 村 商 品 流 通 市场 “ 连 锁 ，小 超市 ” 的 大 宏伟 事 业 。 通 过 加盟 连 锁 形 式 开 办农 村 小 超 市 和 便 利店 ，既缓 解 了公 司 的资 金 压 力 和风 险 ，又 迅 速 占据农 村 商 品流 通 主 导地 位 。 在 销售 零 售 日用 商 品 的 同时 ，还 开展 小 农 机 具 、化 肥 等 农 用生 产 一、信用证 中软条款的概念
论信用证中的软条款及自我防范措施
论信用证中的软条款及自我防范措施摘要信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用。
通过信用证结算可以有效地消除处于不同国家和地区的买卖双方对彼此信用的不信任感，支持国际贸易的顺利进行。
但信用证的独立抽象属性以及相关立法的不完善，使得信用证在使用过程中出现了各种问题，其中“软条款”问题尤为典型。
关键词信用证软条款风险防范措施中图分类号：f740 文献标识码：a1 信用证软条款的概念所谓信用证软条款，是指不可撤销信用证中规定有信用证附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
含有软条款的信用证，又称“软条款信用证”。
2信用证软条款的类型2.1在信用证生效环节上制造障碍的软条款（1）信用证含有暂时不生效、须经再次通知后才生效的软条款。
按照正常情况，受益人收到的信用证应当是已生效的信用证。
但是，有一类信用证软条款却规定开来的信用证暂不生效，待到货样经开证申请人确认后再通知生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。
这样，开证申请人或开证行、通知行完全掌握了信用证生效的主动权。
（2）信用证中含有附条件生效软条款。
有的信用证中规定待特定条件满足以后信用证再生效，这种特定条件通常是由买方加以控制，如规定必须取得进口国政府批准证书或经外汇管理局核准。
对于含有这种软条款的信用证，受益人的利益很难保障。
（3）信用证中的条款不完整，但约定有以后再进行修改的软条款。
如有的信用证中规定，航运公司、船名、起运港、目的港或验货人、装船日期等，由买方另行通知开证行，开证行再以修改书的形式通知受益人。
2.2在信用证的单证获得上制造障碍的软条款（1）信用证规定，必须由开证申请人或其指定人验货并签署质量检验合格证书或者货物收据。
一般信用证均规定以卖方所在国检验机构出具的检验证书作为议付单据。
信用证软条款的识别及风险防范
证， 使 受益人处 于不 利和被动地位 ， 导致 受益人履约和结 汇存在 风险隐患 的条款 。
二、 信 用 证 软 条 款 的 性 质
信用证生效 的条件是 “ 获批 授权书后 信用 证方 能生
效” 条款 ， 此软条款属 于非恶意性 的 ， 尚可 以接 受。实际 的贸易背景 可能是一 些 国家 政府对外 汇 控制 较严 ， 进口 商 品要经过严格 、 复杂 的审批手续 ， 但 如果 等 到获得 “ 进
一
、
国际商会并没有 对信 用证软 条款 做 出明确 界定 ， 尚 未形成统一 、 权威 的定论 。 目前被广泛认定 的概念是 ： 信 用证软条款是 指不 可 撤 销信 用证 中有附 条件生 效 的条
Ｔ Ａ Ｉ Ｎ Ｅ Ｄ ． （ 本信用证从 外汇 当局获批 必要 的授 权书后 方
能生效 ， 一旦 获得授权 书我方将立 即通知你方 ） 。
（ 一） 非恶意的软 条款
口 许可证 ” 后， 再开其信用证 ， 可能会延误商业 时机 ， 因此
往往要求 出口商将生产 出运与审批 同时进行 。在一般情
况下， 出口商 收到 此类 “ 尚未 生效 ” 的信用 证 时 ， 可 以委 托 厂家及时付诸生 产 ， 前提是出 口商 一定 认清 风险 ， 要求
［ 关键词 ］信 用证 ； 软条款 ； 风 险防范 ［ 中图分类号 ］Ｆ ７ ４ ０ ． ４
信 用证软条 款的概念
【 文献标识码 ］Ａ
［ 文章编号 ］２ ０ ９ ５— ３ ２ ８ ３ （ ２ ０ １ ３ ） ０ ６— ０ ０ ３ ６—０ ３
Ｅ Ｄ Ｔ ＨＡ Ｔ’ Ｉ ＨＥ ＮＥ Ｃ ＥＳ Ｓ ＡＲＹ ＡＵ ＴＨ０Ｒ Ｉ Ｚ ＡＴ Ｉ ＯＮ Ｉ Ｌ Ｗ Ｌ Ｂ Ｅ ＯＢ Ｔ ＡＩ Ｎ ＥＤ Ｆ Ｒ ＯＭ ＥＸＣ ＨＡＮＧ Ｅ ＡＵＴ Ｈ ＯＲＩ Ｔ Ｙ， ＷＥ Ｓ ＨＡＬ Ｌ Ｉ ＮＦ ０ ＲＭ ＹＯＵ Ａ Ｓ Ｓ ００Ｎ ＡＳ Ｔ ＨＥ Ａ ＵＴＨ０Ｒ Ｉ Ｚ Ａ ｎＯＮ ＯＢ ．
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施信用证在国际经济与贸易中扮演着重要的角色。
随着国际贸易的快速发展，信用证的使用也越来越广泛。
然而，在信用证中存在着一些软条款，这给买卖双方带来了一定的风险。
因此，本文将探讨信用证中的软条款，并提出一些自我防范措施。
一、信用证中的软条款1. 建议性描述一些信用证文件中的描述有时是模糊不清或者是建议性的，这给买卖双方带来了解释上的困难。
比如，描述可能会使用“应当”、“应该”这样的词语，这让买卖双方很难确定具体该做什么。
这种软条款给双方带来了不确定性，容易引发争议。
2. 不明确的要求有些信用证文件对货物的要求没有明确规定。
这样一来，卖方在执行信用证时可能无法确定具体该提供什么样的货物或者服务，而买方也可能得不到期望的产品。
这种不明确的要求给交易双方带来了不必要的风险。
3. 文件的间隔信用证文件中的条款可能存在间隔，这给兑现和确认信用证带来了麻烦。
当检查员阅读信用证文件时，他们可能会觉得某个条款和另一个条款是不相关的。
这样一来，可能就会发生误解或遗漏。
二、自我防范措施1. 仔细阅读信用证文件在接收到信用证后，买卖双方应仔细阅读信用证文件，了解其中的条款和要求。
如果有任何理解不清或者是不明确的地方，应及时与对方进行沟通和确认，以避免后期的纠纷。
2. 请求修改如果买卖双方发现信用证中存在模糊的描述或者不明确的要求，他们可以请求信用证的发行人进行修改。
在请求修改时，应明确指出需要修改的内容，并提出明确的要求，以确保信用证的准确性和有效性。
3. 尽早提交文件卖方在执行信用证时，应尽早准备并提交符合信用证要求的文件。
这样一来，可以避免一些不必要的麻烦，确保及时的兑现信用证。
4. 选择可靠的合作伙伴在国际贸易中，选择可靠的合作伙伴非常重要。
买卖双方应通过多种方式对合作伙伴进行调查和核实，了解他们的信用状况和经营能力。
选择可靠的合作伙伴可以减少信用证中的风险，提高交易的成功率。
信用证软条款分析及防范措施
信用证软条款分析及防范措施信用证的概念与种类信用证（Letter of Credit，简称L/C），是指银行以其信用为基础，按照买卖双方的要求，发给受益人或其指定的银行一种为买卖交易支付货款或承诺支付货款的法律文件。
信用证可以分为进口信用证和出口信用证，其中进口信用证是进入我国的货物所开立的信用证，而出口信用证则是我国出口商品所开立的信用证。
信用证的软条款在信用证的基础上，有些信用证会添加一些额外的条件，这些条件被称为信用证的软条款。
软条款通常不会在信用证正本中出现，只会在附加文件中列出。
由于软条款的存在，使得信用证的使用变得更加具有风险。
常见的信用证软条款包括对单据的提单期限、单据的形式和内容、只接受指定银行、原产地证明等等。
这些软条款如果不加注意，就会给采购商造成很大的麻烦和损失。
因此，了解信用证软条款的含义和影响，对采购商而言是非常重要的。
针对信用证软条款的防范措施1.提前准备在接受信用证之前，采购商应该对软条款进行一些调查和分析，以免因为软条款的存在造成不必要的损失。
可以尝试联系证发行银行或者受益人，确定软条款的意义和影响。
在处理信用证时，采购商应该严格遵守信用证的规定，避免给自己带来麻烦。
2.合理谈判在谈判时，采购商应尽可能地避免一些过于苛刻的软条款，特别是一些超出市场常态的要求。
在接受信用证时，采购商也应该尽力让信用证中的软条款符合双方的利益。
3.密切关注在整个采购过程中，采购商需要密切关注信用证的执行情况。
如果发现有违约行为，采购商需要及时采取行动，保护自己的利益。
需要注意的是，在采取任何行动之前，采购商需要先了解相关法律法规以及信用证文件中的规定。
总结信用证软条款在采购过程中往往扮演着重要的角色，因此，采购商需要对其进行注意和理解。
了解软条款的内容和影响，可以帮助采购商更好地保护自己的利益。
对于那些有违约行为的供应商，采购商需要及时采取行动，确保自己的权益得到保护。
如何防范信用证中的软条款
(一)信用证暂不生效， 而生效的主动权在申请人或开证
行、 通知行等手中;
例:This credit will be operative only after r ceipt of fur her e t
in s tru c t ion .
本证在开证行另行通知后生效。 也就是说 ， 开证行或进 口 商只要不通知， 信用证就无法生效了。 ( 二) 限制受益人提供的单据 ， 而这种单据通常是很难获 人”不要做有才无德的“ ， 小人” 。
关键词 : 信 用证 软 条款 欺作
一、软条款” “ 信用证的定义和种类 信用证是一种银行开立的有条件 的承诺付款的书面文 件。 它作为一种国际贸易支付工具， 由于在商业信用的基础上 附加了银行信用 ，因此使其成为近年来使用最为广泛的国际 贸易结算方式。 在我国的外贸实践中，少数不法外商利用我国外贸单位 急于出口的愿望和一些外贸业务人员经验不足等缺点，在信 用证中规定一些可令申请人或开证行完全控制交易进程 ， 有
如何 防范信 用证 中的“ 条 款 ” 软
刘 岗
权随时解除付款责任的条款， 这就是所谓的信用证“ 软条款” (Soft Clause )或称陷阱条款(Pitfall Clause) ， 凡是包含这种“ 软
化” 开证行在单证相符、 单单相符条件下无条件付款责任条款 的信用证， 我们形象地称之为“ 软条款” 信用证。 软条款” “ 信用 证的危害在于:外商利用这些“ 软条款”常故意挑剔 ， ， 使进口 商无法结汇， 或大杀货价， 使出口商血本无归。 实践中， 它的危 害性较伪造 、 变造信用证或单据有过之而无不及。 常见的信用证“ 软条款” 很多， 可归纳为以下五类:
以勇气， 它指引着人们的生活道路， 树立正确的价值观。 人生价 值在于无私奉献， 个人只有对社会做出了贡献， 满足了社会需 求后， 才能实现 自身的人生价值。 坚决反对享乐主义， 提倡艰苦 奋斗精神，划清提高人民物质文化生活水平与享乐主义的界 限。 无数事实表明， 任何事业的成功和理想的实现， 都必须以人 们的艰苦奋斗为前提条件， 必无其它捷径可走。 强化理想教育 运用图书馆丰富文化宝藏， 对学生进行理 想教育。 人有想象未来的能力， 能提出自己的奋 斗目 标— 理 想。 从中国几千年的文化传统来看 ， 一直强调理想的作用。 理 想寄托着人们的希望， 它是真善美的结晶。有了理想， 就等于 有了灵魂。 有位诗人说: “ 理想是石， 献出星星之火;理想是火， 点燃熄灭的灯;理想是灯， 照亮夜行的路;理想是路， 引你走到 黎明。” 没有理想 ， 就没有坚定的方向， 而没有方 向就没有生 活。 每个人都有自己的主观意识和个性。 有了理想， 还要正确 对待理想与现实的冲突。 特别是毕业分配、 人党、 人团、 恋爱等 等， 都是容易触发青年感情的， 理想的自 我与现实的自 我一致 时， 选择获得了成功， 也就是“ 万事如意， 生活愉快” 往往欣 时， 喜若狂。反之往往悲观丧气 ， 甚至痛不欲生。苏东坡有诗日: “ 人有悲欢离合， 月有阴晴圆缺， 此事古难全。” 天下之事不可 能尽如人意， 教育青年要搞清这个问题， 就必须搞清理想与现 实的关系， 不能超越现实 ， 但必须超越 自我， 超越 自我是人生 的崇高境界， 自我， 超越 才能更好地树立高尚的理想， 并使理 想之花更好地扎根在现实的土壤之中， 找到理想的真谛， 为祖 国建设作贡献。 强化道德教育 用 《 中华传统美德故事精粹》《 、中国传统 美德教育丛书》 …增强学生的道德意识， 从而使他们懂得一 个人光有知识还不行， 还要有共产主义道德， 正如历史名人但 丁所说: “ 道德常常能填补智慧的缺陷，而智慧却永远填补不 了道德的缺陷。 (《 ” 马克思主义伦理学》 第21页)为了维护社会 秩序的稳定， 需要有一定的规范来约束人们的行为， 调整人们 的关系， 道德就是依靠社会舆论， 传统习惯和内心信念所维系 的行为规范的总和。 道德调整的特点， 就是要人们对其社会成 员， 做必要的节制和牺牲。 在社会主义社会， 只顾自己的利益， 不关心他人和集体的利益; 只图安逸、 享受， 不想做工作、 作贡 献， 是毫无道德可言的。一个人才干固然重要， 但一个人崇高 的品行比起才干来更重要。宁要“ 德胜才” 君子”不要“ 的“ ， 才 胜德” 小人” 的“ 。因此 ， 我们的青年学生要做德才兼备的“ 圣
信用证软条款的识别与防范
信用证软条款的识别与防范一、软条款的概念与成因信用证软条软，是指开证申请人在注明为不可撤销的信用证中规定的若干赋予开证申请人或开证行单方面随时解除付款责任主动权的条款。
由于这类条款的存在，使得表面为不可撤销的信用证变成了变相的可撤销信用证。
以其所附条件的生效方式表现出的虚假性和隐蔽性而言，这类软条款对我国出口企业的危害比单纯的伪照信用证更胜一筹。
因此，信用证软条款又被称为"陷阱条款"。
这几年来，我国出口企业在实践中已遇到大量类似情况，有的甚至给我方造成严重的经济损失。
有的学者认为，信用证软条款属于信用证欺诈的范畴。
对此，笔者认为不宜简单地将信用证软条款归类为欺诈，其性质有其自身的复杂性和多样性。
欺诈的基本特征是仿造事实或隐瞒真相，而信用证软条款却清楚地列在信用证条款之中，并不存在伪造或隐瞒的情况。
相反，这类条款发挥作用的前提是信用证受益人疏于防范或对开证申请人过于信赖。
因此，正确认识信用证软条款的性质，还必须从其成因着手分析。
它的成因一般有两种：第一种是信用证的开证申请人出于诈骗的目的。
这种情况又往往与开证审请人要求受益人预先支付履约保证金或开证押金联系在一起。
一旦开证申请人收到预付款项，即可利用信用证中的软条款逃避付款责任，达到诈骗的目的，这种情况在我国近几年的信用证软条款案例中占了相当大的比重。
第二种是借用证的开证申请人并非出于诈骗的本意，而是为了掌握对信用证的主动权．这种情况一般发生在开证申情人为中间商的时候，开证申情人一方面要控制货源.另一方面可能又无法及时联系好下家客户或害伯下家客户临时毁约,因此在信用证中规定了软条款以便自己灵活掌握，一旦下家客户无法落实，即可以此免除在信用证项下的付款义务。
此时，就很能认定软条款是出于欺诈我方受益人的目的。
二、信用证软条款的识别防范信用证软条款的关键在于建立一套行之有效的识别标准，用来检验信用证中是否合有软条款、软条款属于哪种类型、对我方受益人有什么程度的影响，以此决定采取何种相应的保护措施。
浅析信用证软条款及其风险防范
、
信 用 证 软 条 款 的 类型
所谓信用证软条款 ， 是指开证 申请人（ 口商 ） 进 在不 可撤销 的跟单 信用证 中规 定 的若 干赋予 开证 申 请人或开证行单方面随时解除付款责任主动权的条 款。由于信用证业务是一种纯单据业务 ， 银行付款 的唯一前提是“ 单单相符 、 单证相符” 因此 ， 口方 ， 进
信用证 是 当今 国际贸易 中普遍 采用 的一种 国际
结算方式。《 跟单信用证统一惯例》 Ｕ Ｐ０ ） （ Ｃ ６ ０ 对其 定义如下 ：信用证指一项不可撤销 的安排 ， “ 无论其 如何命名和描述 ， 该项安排构成开证行对相符交单
证一致的。再比如， 有的信用证规定 ， 请于某年某月 某 日将货 物装上 某 船 运公 司 的船 只 。但 实 际上 ， 当
题 ， 中“ 其 软条款 ” 问题尤 为 突出 。
一
证规定 由开证 申请人指定装运港 、 装船 日期 、 船公
司、 船名 或 目的港 ， 时 ， 这 受益 人 能 否 拿 到合 格 的货 运 单据则 基本受 制 于买 方 。此 外 ， 的信 用 证规 定 有
Hale Waihona Puke 应该提交 由买方出具检验证 明的商检单据或 由买方 签字的货物收据等 ， 若开证 申请人根本不予签发这 些单据， 则受益人也无法顺利获得开证行的付款。 要求受益人提交控制权在第三方的单据。该种 软条款规定的单据能否得到 ， 具有较大的不确定性。
（ 完善 信用 证制度 一）
统一信用证格式标准。信用证软条款产生的原
因之一 ， 是信 用证 中 的条 款约 定随 意性太 大 ， 于 就 关 信用证 的格 式 、 内容 和 措 辞 ， 界 各 地 均 无 统 一标 世
信用证“软条款”与风险防范
荷兰银行 鹿特丹分 行 曾开出这样 的信用证 ：
“ Ｏ Ｙ Ｏ Ｉ ；Ｅ Ｔ Ｏ ｃ Ｒ Ｉ Ｉ Ａ Ｅ ＣＰ Ｆ ＰＣ ＩＮ Ｅ Ｔ Ｆ Ｃ Ｔ Ｓ Ｇ Ｅ Ｂ ＩＮＤ Ｙ Ｗ Ｓ Ｙ Ｎ Ｘ Ｎ ．一 Ｓ Ｅ ＩＥ Ｆ Ｓ Ｇ Ａ ＵＥ Ｏ Ｒ ． Ｒ ． Ａ ＩＧ ・ Ｐ Ｃ Ｗ Ｎ Ｏ Ｉ Ｎ Ｔ Ｒ Ｆ Ｗ Ｓ Ｖ Ｎ Ｉ Ｇ Ｉ Ｌ Ｂ Ｓ Ｎ Ｔ Ｙ Ｕ Ｅ Ａ Ａ Ｅ Ｙ Ｂ Ａ Ｘ Ｎ Ｗ Ｌ Ｅ Ｅ Ｔ Ｏ Ｏ Ｓ Ｐ Ｒ Ｔ Ｌ Ｙ
在我 国加 入世 界 贸易组织 后 ，我 国与成 员 国之 证 的基 础 是买卖 合 同 ，但 ＬＣ不应受 买卖合 同的约 ／ 问 的国际 贸易将 会有 很大 的增 长 ，作 为国际 贸易 结 束 。显然 ， 含有 上述条 款的信用 证无法保 护信用 证受
算方式之一的信用证也将得到越来越广泛的使用 。 益 人 的利 益 。 与其他结算方式相比，信用证因其利用相对可靠的 （ ） 二 货物检验 证 明或 货物 收据 由开证 申请人 或 银行信 用替 代 不确定 的商 业信 用而倍 受青 睐 ，它 不 其 授 权 人 出具 ．且 其 印 鉴 应 由 开证 行 核 实 或 与 开证
维普资讯
信 用证 时 ， 没有 事先征 得受 益人 同意 的前提 下 ， 在 故
信用证软条款及风险防范
任 蕾 （ 郑州 科 技学 院
摘要 ： 信用证作为当今国际贸易中普遍采用的一种国际结算方式 ， 但 是 在 使 用 过 程 中却 出 现 了 很 多 的 问题 ， 尤其 以“ 转条款 ” 的 问题 最
２ ． ２ 主 观 原 因 ①进 口商方面的原因。 在信用证支付 的方式下， 只要出
银行在 处理信 用证 开证 申请 时还 是会妥协 。 出现信 用证软 条款最根 本 的原 因就 是作 为付 款工 具的 户资源 ， （ 出 口商 方面 的原 因。 某 些 出 口商 不 熟悉信 用 证 的操 信 用 证本身具 有 的固有漏 洞 ， 此外 ， 信 用证 申请人和 受 益人 作 流 程 ， 未 能完 全理 解 信 用 证运 行 机 制 ， 缺 乏处 理信 用 证 由于 立场不 同也是造 成软 条款 出现 的直接 或间 接原 因。我
因此 ， 一些不 法 出 口商在 出货 时 ， 在利 益 的驱 使下 就会 以次 充好 ，并且随 机编制 符合信 用 证要求 的单据 来骗 取银行 付 款。 进 口商在 信用 证 中规 定 了一 些限制 受益人行 为的条款
为显著 ， 此 问题 导 致 受 益 人 在 结 汇 以 及履 约过 程 中都 存 在 风 险隐 患 。 口商 提供 了符 合 信用 证 条款 要 求 的单据 就可 以获得 货 款 ， 本 文 通 过 介 绍 信 用 证 软 条 款 的 含 义 并 对 形 成 软 条 款 的 原 因 进 行 分 析， 从 而 对信 用 证软 条 款 的 类型 进 行 了探 讨 ， 并 在 此 基 础 上 提 出 了信 用 证 软 条 款 的防 范 措 施 。 关键词 ： 信 用 证软 条款 风 险隐 患 风 险 防 范
疏 于 防范 ， 没 有做 到严 格 审查信 用 证 ， 未 能 们 对信 用证软 条款 的形成从 主观和客 观两 方面进行 分析 ： 软 条款 的经验 ， 发现信 用 证 中所 隐藏 的软 条 款 ，给 了进 口商 以可 乘 之机 。 ２ ． １ 客观原 因 就 是 出 口商 有意识 地 接 受信 用 ①信用证机制本身 的漏洞。“ 独立性原则” 和“ 严格相 当然 也存 在 另外 一种 情 况 ， 符原 则 ” 作 为 信 用 证交 易 中 最基 本 的原 则 ， 更 是 其 赖 以 生 证软 条款 。出 口商 审核信 用 证 的时候确 实发现 其 中存在 软 存 的基 石 ， 但 是这 些原 则 也是造 成信 用证 机制 本 身存 在 漏 条 款 ，但 是 迫于 市 场竞 争 的压力 不 得不 接 受这 些软 条 款 ， 洞 的原 因。其 中 ， 独 立性 原则 ： 一 经开 立 的信 用 证就独 立于 因为只有 这样 才 能达 成交 易而 不至于 失 去客户 。 ３ 信 用证软 条款 的类 型 交易合同， 银 行只 需要 审核 受益人 开 来 的单据 是 否符 合 信 ３ ． １ 控制 信 用证 生效 的软 条款 用证 项下 的规定 即可 而 不 受到其 他 合 同的 制约 ， 从 而 导致 虽然控 制 信用 证 生效 的软 条款 的 形 式种 类繁 多 ， 但是 进 口商在信 用证 中获 得 了设 置软 条 款 的机 会 即 主动权 ： 严 那就 是在 满 足开 证 申请 人 或 格相符原则 ： 银 行 审 单 时仅 关注 单据 ， 受 益人 请 求 银 行 依 这些软 条 款 的性质 是相 同的 ， 开 证 申请 人 设 信 用 证付 款 时 ，只要 提 交 的单据 表 面上 符 合信 用证 要 求 ， 开证行 提 出 的某 些 条件后 信 用证 才能 生效 。 置控 制 信 用 证 生效 的软 条款 的 目的 是 为 了 掌握 了信 用 证 开 证行就 会付 款 。此时 ， 利 用 这一 漏洞 ， 进 口商就 可 以在信 牢 牢 控 制信 用 证 的生效 时 间和 条件 ， 并 且 很 有 用 证 中设置 软 条款 ， 另 受益人 难 以实现 ， 或 说 不可 能 实现 ， 的 主动 权 ， 可 能 出于 自身 利 益 需求 或 者市 场 行 情 的 变 化控 制 信 用 证 提 交 不上 与信 用证相 符 的单据 ， 导 致 受益人 履 约和 结 汇 存 的生效 时间 甚至 使其 失效 ， 严 格控 制 整个 交 易。 在 风 险隐患 ， 损 害 了信 用 证受 益人 的合 法权 益。
信用证“软条款及其风险防范
信用证“软条款及其风险防范摘要：近年来，“软条款”已成为信用证结算方式的主要风险之一。
只有正确识别信用证“软条款”，提高风险防范能力，才能避免不必要的损失。
本文分析了信用证业务中“软条款”的特点及常见形式，并提出了针对性的防范措施。
关键词：信用证“软条款”风险防范长期以来，信用证被业界普遍认为是国际结算中最为安全的结算方式。
2022年以来的全球金融危机严重冲击了各个经济实体和国际银行业的健康发展，随之而来对信用证结算方式也带来了较大影响。
金融危机影响下，带有“软条款”的信用证对出口商的风险加剧，一旦贸易环境恶化，进口商或开证行就会利用“软条款”来设置障碍，从而损害出口商的利益。
因此，熟悉信用证“软条款”形式，并探寻风险防范之策成为当务之急。
一、信用证“软条款”的涵义及特点信用证“软条款”（SoftClaue）一般是指跟单信用证中规定的，受益人（出口商）无法满足或必须在开证申请人（进口商）协助下才能满足的条款。
在我国也称为“陷阱条款”（PitfallClaue），是指开证申请人（进口商）在不可撤消的信用证中加列一些特殊条款，使受益人（出口商）不能如期发货，据此条款开证申请人（进口商）或开证银行可以单方面解除第一性的付款责任，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，开证行付款与否不是取决于单证是否与表面相符，而是取决于第三者或进口商的履约行为。
信用证“软条款”都是看上去“合理”但实际上根本不合理的条款，均带有一定的隐蔽性和不可操作性，付款条件含糊不清，所附条件生效方式隐伏着虚假性，开证行付款责任不明确，使得出口商即信用证的受益人难以取得或难以备妥与信用证条款表面相符的单据，进而信用证项下的货款无法得到偿付。
并且，随着国际贸易的发展，“软条款”越来越多，形式多样，五花八门，没有固定模式，甚至还故意加上一些专业性的表述，难以被非专业人员发觉，使受益人放松警惕，蒙受损失。
其根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权，从而改变了信用证银行信用的性质。
“软条款”信用证欺诈的界定、救济和风险防范
“软条款”信用证欺诈的界定、救济和风险防范在国际贸易的支付方式中，跟单信用证一直被视为相当保险的一种交易方式，因此我国国际贸易结算的80％以上都采用信用证方式。
但是近年来针对我国信用证欺诈的案件日益增多，其中“软条款”信用证常常以伪装的面目出现，成为信用证业务中出口商的巨大的陷井。
一、“软条款”信用证（一）“软条款”信用证的含义。
在UCP500文本中，从银行对受益人付款责任的角度分类，信用证主要分为不可撤销和可撤销信用证两大类。
然而实践中却产生了另一类UCP500所无法调整的信用证，即“软条款”信用证（soft clause L/C）。
在信用证交易中，银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。
因此只要出口商（受益人）提交的单据符合信用证要求，银行就将付款。
银行是否付款取决于出口商提交的单据是否符合信用证规定，因此出口商是否获得款项取决于他是否满足信用证条款的要求。
（二）常见的“软条款”信用证的表现形式。
实践中的信用证“软条款”可谓是五花八门，其主要作用在于使原本不可撤销的信用证在隐蔽的情况下变成可撤销的信用证。
其常见的表现有：（1）暂不生效的信用证，如本证暂不生效，待进口许可证签发后通知生效或待货样经开证人确认后再通知生效；（2）船公司、船名、目的港、起运港或验货人、装船日期需待开证人通知，开证行将以修改的形式另行通知；（3）货到目的港后通过进口商检验，检验证由进口商经过开征申请人授权的人出具和签署（即所谓的“客检证书”），同时其印签应与通知行持有的记录相符才履行付款责任；以上种种为典型的信用证“软条款”，如开证行不通知生效，不发修改书，开征申请人不出具证书或收据，不来验收，不通知船公司或者迟发证书和收据或签字不符等等，都会造成单证不符，遭到开证行拒付。
二、对于“软条款”信用证欺诈的法律界定和司法救济（一）信用证欺诈的法律内涵。
所谓信用证欺诈，是指在国际贸易信用证支付中一方当事人故意制造假象或隐蔽事实真相，诱使其他当事人陷于错误认识而依赖于该事实而失去属于自己的有价财产或放弃某项法律权利，以达到从中获取一定的不当利益的目的而为的行为。
信用证软条款及其风险防范(精)
信用证软条款及其风险防范［摘要］信用证是国际贸易中运用最广泛最重要的支付手段，跟单信用证是“国际商业的生命血液“。
而信用证的软条款问题，却成为信用证正确发挥作用的障碍。
本文就信用证软条款的产生原因、表现形式进行分析，并提出防范的对策。
［关键词］信用证软条款风险防范一、信用证软条款产生的原因信用证“软条款”，是指信用证中规泄有信用证附条件生效的条款，或者规泄要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
含有“软条款”的信用证，又称“软条款信用证“。
信用证软条款产生既有信用证作为付款工具本身缺陷的内部原因，也有国际贸易大环境的外部原因。
1.内部原因信用证作为国际贸易支付工具不仅快捷,而且安全已经得到世界公认。
这里所说的内部原因，并不是指信用证基本原则有根本性的缺陷，而是指它在规范信用证软条款的问题上有漏洞。
对于信用证的条款，国际商会的WCP500》的要求只是“完整和明确"，没有对软条款问题进行界立。
2007年7月1日开始实施的《跟单信用证统一惯例》（UCP600）,是国际商会于2006年10月25 日在巴黎举行的ICC银行委员会会议上通过的。
它按弃了可撤销信用证。
将单据与信用证相符的要求细化为“单内相符、单单相符、单证相符”。
进一步保证了受益人的收款权力。
但在《UCP600》中依旧没有涉及信用证软条款含义和性质以及处理的问题。
2.外部原因信用证软条款的产生也有英外部原因。
这既有岀口企业自身的原因，也有进口商及国外开证行的原因。
从进岀口商之间的实力对比来看，接受软条款的出口商往往是在出口交易中某个方而处于劣势，要么是急于岀口，要么是竞争对手众多，于是降低条件，放弃原则，被动接受软条款。
进口商要求银行开出软条款信用证也有他自己的目的。
一般有三种:一是进口商存心诈骗;二是为了能够在市场价格下降时，利用软条款杀价或免除付款责任;三是为了防止出口商的货物欺骗，以减少被骗的可能性。
浅析信用证“软条款”陷阱及其风险防范
口方对货 物百般 挑 剔拒 不 出具检 验 合格 证书 ， 导致 单证 不符 而被 开证行 拒付 ， 并借 此 时机 ， 要挟 出 口商减 价。上述 业 务 实践 ，就 如 何 有 效识 别并 防 范 信 用 证 软 条 款 陷 阱进 行 了初 步 探 条款 ， 接违 反 了有 关进 出 口商品检 验 需 由一个 独 立贸易 直 究。 关 系人 之 外 的第 三 者 、 个有 资 格 、 一 有权 威 性 的检 验 专 业
欺诈 的 情况 。 谓 “ 条 款 ” 是 指开 证 申请 人 （ 口商 ） 诸于 信 用 证 所 软 ， 进 加
并 导 而 开 证 申请 人 或 开 证 行 则 可 以 此 为 由解 除信 用 证 项 下 的付 款 责任 。 具 的 货物 检 验合 格 证 书 ， 蓄 意迟 开 证书 ， 致 受 益人 无
浅 析信 用证 “ 软条 款＂ 陷阱及 其风 险防范
崔 国朋 赵 林平 （ 行沧州 建 分行
摘 要 ： 国 际贸 易支 付 方 式 中 ， 单 信 用 证 由于 直接 以银 行 信 用 调 了信 用 证项下 单据 的独 立性 。 带有软 条款 的信用 证主 在 跟 而
作 支持 ， 直 被 视 为相 当保 险 的 交 易 方 式 ， 际应 用 也 最 为 泛 ， 一 实 素 要特 点 之 一 ， 恰是 在 货 物 问题 上 设置 陷 阱 ， 中 的商 检 恰 其 有“ 国际 贸 易 血 液 ” 称 ， 也 不 乏 买 方 利 用 “ 条 款 ” 阱 大 行 商 业 之 但 软 陷
信用证“软条款”及其规避措施
1.难以实施的条款。指按照信用证常规的业务操作要求，判断该类条款实施起来是否有较大难度以致于无法在规定时间内完成，或者该类条款实施起来会带来无法把握的风险。常见的这类条款有：
①要求在装运后很短时间内寄单或交单的条款，“Documentsmustbepresentedtousatthedateofshipment（所有单据必须在装运日提交到我行。注：我行指的是开证行）”，外贸实践中，运输单据一般很难在装运日签发并提交到银行。
2.无法操作的条款。指那些实际根本无法实施的条款。如果审证时疏忽，未找出这类条款，今后就无法在信用证下交单。常见的这类条款有：
①要求出发票外的所有单据不得显示发票编号的条款，“Exceptthecommercialinvoiceanddraft,documentspresentedcannotshowtheinvoicenumber（除发票和汇票外，其它提交的单据不得显示发票编号。）”，但有些官方或半官方单据要求必须显示有关发票的编号及出具日期，比如原产地证或出口许可证等。因此，如果涉及这类单据，本条款无法操作。有些商业单据，比如保险单，尽管也有“发票编号”栏目，但保险公司允许按受益人要求留空。由此可见，审证人熟悉单据的栏目内容以及填写要求非常重要。
3.高风险条款。指操作起来并不困难，但却可能会给受益人带来很高风险的条款。常见的这类条款有：①要求装运后将一份空白抬头、空白背书的正本提单直接寄给申请人的条款，“Beneficiary’sCertificatestatingthatone（1/3）originalbillofladingmadeouttoorderandblanklyendorsedhasbeenairmailedtotheapplicantonedayaftershipment（受益人证明中要声明1/3空白抬头、空白背书的正本提单已于装运后一天直接航邮给申请人）”，申请人获得一份已经空白背书的正本提单后即可提货，加上如果受益人交单发生问题，将钱财两空。另外，装运后一天内交单也非常仓促，因为承运人可能无法及时签出提单，即使仓促签出，如以后向银行交单前发现单据有误，受益人也无法要求承运人更改提单，因为具有同等效力的三份正本如要更改，必须同时更改。②信用证在开证行所在国到期，“Weherebyissuethisdocumentarycreditinyourfavoravailablebynegotiationatourcounternotlaterthan26April,2005.（我行现开出这份以你方为受益人的跟单信用证，信用证到期地点和时间分别为开证行议付柜台和2005年4月26日。）”，信用证在国外到期，有关单据必须寄送国外，由于我们无法掌握单据到达国外银行所需的时间且容易延误或丢失，有一定的风险，可见在开证行柜台议付到期对受益人不利，受益人如果接受本条款，必须能够把握把握寄单的时间和风险。
浅论软条款信用证的成因及其风险防范
论文摘要：信用证是结算中被广泛采用的方式。
然而近年来随着软条款信用证的出现，普遍认为使用信用证的风险也随之上升。
本文从软条款信用证出现的原因出发，分析了其存在的基础，并针对贸易实务中出现的典型软条款进行了阐释，提出了防范软条款信用证风险的方法。
一、软条款信用证的含义在国际贸易结算中，信用证作为一种以信用为保证的结算方式，被进出口双方广泛接受。
然而近年来，有些开证行开证时，在信用证中加列某些条款，使得出口商尽管完成了买卖规定的义务，但议付后开证行仍然可根据这些条款以种种理由拒付。
这便是近年来在我国外贸实践中频频出现的信用证软条款，关于“软条款”的概念，《跟单信用证统一惯例》(国际商会第500号出版物)——《UCP500》中没有一个权威的解释。
一般认为，“软条款”是指开证行应开证人的要求在信用证中加列的某些特别条款(也可能是开证行自己意愿的表示)，由开证行或者开证申请人控制信用证的生效条件或限制单据结汇效力。
二、软条款信用证出现的原因(一)客观原因1．信用证制度自身存在缺陷。
(1)信用证是独立自主的文件，信用证是依据买卖合同而开立，但信用证一经开立，就成为独立于买卖合同以外的契约，不受买卖合同的约束。
(2)信用证是纯粹的单证交易。
在信用证方式下实行的是平单据付款，而不是依据具体的货物。
(3)银行信用取代商业信用，银行承担了作为第一付款人的义务。
银行提供了优于进口商的银行信用，使卖方的风险大为降低。
由此可见，现行的《UCP500》对于信用证方式下卖方权益的保护比较充分，对买方的保护则不够，因为作为合同标的物的具体货物只受合同的保护，而货款则同时受到合同和独立于合同的信用证的保护。
根据信用证的运作机制，卖方所承担的风险主要是因单证不符而无法结汇，而买方则要承担与货物有关的所有风险，其在付款之后获得的可能只是一堆文件。
然而。
在现行的国际贸易体制下，从卖方结汇到买方实际收到货物会有较长一段时间的海上过程。
在这种情况下，一旦卖方欺诈买方，以劣充优，或根本就不装货，然后伪造相关的单证去银行结汇，对此，买方将很难获得司法救济。
信用证的软条款及其防范
需提交买方收到货物 的证 明。在这种情 况下 ， 如果货物 在运输途 中灭失 ， 或者进 口方故 意拖延 出具证 明的时 间 都会使 出口方不 能顺利 收汇 。 三、 出口商防范信用证软条款 的措施 １ ． 深入调查 贸易伙伴 和开证行 的资信状况 。做好 贸
受益人的诚实履约行为 ， 而是部分甚至全部取决于开证 申 请人的行为 ， 这种条款就是通常所谓的信用证软条款。
具体到 国际结算实 务中 ， 信用证软条款指 信用证 中 规定有信用证 附条件生效 的条 款 ， 或者规定要求 信用证 受益人提交某些难 以取 得的单据 ， 使受益人处 于不利和
被 动地位 ，导致受 益人履 约和结 汇存在风 险 隐患的条 款。 含有软条款 的信用证 ， 又称“ 软条款信用证 ” 。 信用证 软条 款带来 的后果是 信用证 的支付 被 申请人 或开证 行 单方 面控制 ， 使得作 为出 口方的受益人 收取货 款的权益 无法得 到保障。 软条款嫁接在信用证这一具有银行信用 的 结算方式上 ， 形式千变万化 ， 没有 固定 的模式 ， 加之某些软 条款的表述十分专业 ，难 以被非专业人员注意和理解 ， 具 有很大的隐蔽 ｌ 生， 一般不易被受益人察觉 ， 所 以常常被不 法商人用做欺诈 、 诈骗 、 违约 、 拒付的有效手段和工具。
但如果软条款要求品质证书需 由开证 申请人 ， 或 者非独 立的第三方开出 ， 那么开证 申请人或者非独立第三方 就 可 以根据市场供求 、 价格变化 、 自身资金余缺 等情况 ， 拒 绝开具相应证书 、 拒收货物使得信用证受益人难 以交单 或 以此为要挟 ， 强行压价 。 ４ ． 与装运或运输相关 的软条款 。有些信用证规定船 名、 装运期 、 装运 港或 目的港等必 须得到 开证 申请人 的 指示 。 这类 软条款使开证 申请人掌握 了货物装船 的主动 权， 使受益人无法掌握发货期 。如果开证 申请 人不及时 做 出指示 ， 将会影 响装船 ， 使受益人 不 能即时获得单 据 和货款 ， 甚至导致信用证过期 。 ５ ． 开证行付款 的附加条件 ， 比如规定议付 时受 益人
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