保理风控报告

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年度风控总结汇报(3篇)

年度风控总结汇报(3篇)

第1篇大家好!在这一年中,我司风控部门在公司领导的关心和支持下,紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标,牢固树立“发展第一、风控优先”的理念,全面贯彻落实各项风险管理工作。

现将本年度风控工作总结汇报如下:一、工作回顾1. 完善风控制度体系。

本年度,我们结合公司实际情况,修订了《风险控制制度》,明确了风险控制流程、职责分工和考核标准,为风控工作提供了制度保障。

2. 加强风险识别与评估。

针对公司业务特点,我们定期开展风险识别与评估工作,对重点业务领域进行风险预警,确保风险得到及时发现和控制。

3. 严格贷前调查与审批。

在贷款业务方面,我们严格执行贷前调查、审批制度,对借款人的信用、财务状况、担保等进行全面审查,降低信贷风险。

4. 强化贷后管理。

针对已发放贷款,我们建立了贷后管理制度,定期开展贷后检查,确保贷款资金安全,降低逾期率。

5. 优化内部审计。

我们加强了内部审计工作,对各部门、各业务领域的风险点进行排查,及时发现和纠正问题,提高公司整体风险防范能力。

二、取得的成绩1. 风险控制体系逐步完善。

通过本年度的努力,公司风险控制体系得到进一步健全,为公司业务发展提供了有力保障。

2. 风险控制能力显著提升。

通过加强风险识别、评估和监控,公司风险控制能力得到显著提升,有效降低了各类风险事件的发生。

3. 逾期率持续下降。

在严格贷后管理的基础上,本年度逾期率较去年同期下降,为公司财务状况稳定提供了有力支持。

三、存在的问题及改进措施1. 部分业务领域风险识别不足。

针对这一问题,我们将进一步加强对业务领域的风险研究,提高风险识别能力。

2. 风险控制人员素质有待提高。

我们将加强风控人员培训,提高其专业素质和风险意识。

3. 风险控制信息化程度不高。

为提高风险控制效率,我们将加大信息化建设投入,提升风控信息化水平。

总之,本年度风控工作取得了一定的成绩,但仍存在一些不足。

在新的一年里,我们将继续努力,不断提高风险控制水平,为公司业务发展保驾护航。

保理业务的风险防范措施

保理业务的风险防范措施

保理业务的风险防范措施以保理业务的风险防范措施为标题,写一篇文章。

保理业务是一种融资方式,指的是企业将自身应收账款转让给保理公司,由保理公司提供融资服务。

在进行保理业务时,企业需要注意防范风险,以确保自身利益不受损失。

本文将介绍保理业务的风险,并提出相应的风险防范措施。

一、信用风险信用风险是保理业务中最主要的风险之一。

当企业将应收账款转让给保理公司后,保理公司会承担企业客户的违约风险。

为了防范信用风险,保理公司可以采取以下措施:1. 严格筛选企业客户,评估其信用状况和还款能力;2. 建立信用保险,以减轻违约风险;3. 加强与企业客户的沟通和监督,及时了解其经营状况。

二、操作风险操作风险是指在保理业务中,由于操作失误或不当行为造成的风险。

为了防范操作风险,保理公司可以采取以下措施:1. 建立健全的内部控制制度,明确责任和权限;2. 培训员工,提高其业务水平和风险意识;3. 定期进行风险评估和内部审计,及时发现和纠正问题。

三、法律风险法律风险是保理业务中不可忽视的风险之一。

在进行保理业务时,保理公司需注意法律合规性,以免触犯相关法律法规。

为了防范法律风险,保理公司可以采取以下措施:1. 了解和遵守相关法律法规,确保业务合规;2. 建立法律风险管理体系,及时了解法律法规的变化;3. 寻求法律意见,确保业务合法性。

四、市场风险市场风险是保理业务中的另一个重要风险。

市场风险主要包括利率风险、汇率风险等。

为了防范市场风险,保理公司可以采取以下措施:1. 建立风险管理体系,制定相应的风险管理政策和措施;2. 加强市场研究,及时了解市场变化和趋势;3. 制定灵活的融资方案,以适应市场变化。

五、不可控风险不可控风险是指在保理业务中无法预测和控制的风险。

如自然灾害、政策调整等。

为了应对不可控风险,保理公司可以采取以下措施:1. 建立风险监测机制,及时了解和评估不可控风险的可能影响;2. 制定应急预案,以应对突发事件;3. 多元化业务,降低单一风险的影响。

近期风控情况汇报

近期风控情况汇报

近期风控情况汇报尊敬的领导:根据最近的风控情况,我们对公司的风险状况进行了全面的分析和汇报。

在过去的几个月里,我们发现了一些潜在的风险,并采取了相应的措施来应对和解决这些问题。

以下是我们的汇报:首先,我们发现了一些涉及财务风险的问题。

在最近的审计中,我们发现了一些财务数据不够准确和完整的情况。

为了解决这一问题,我们已经加强了财务部门的内部审计,并对财务数据进行了全面的清查和整改。

同时,我们也加强了对财务人员的培训和监督,以确保财务数据的准确性和可靠性。

其次,我们也发现了一些涉及市场风险的问题。

随着市场竞争的加剧,我们发现了一些产品销售和市场推广方面的问题。

为了应对这一挑战,我们已经调整了销售策略,加强了对市场的调研和分析,同时也加强了对销售团队的培训和管理,以提升我们的市场竞争力。

另外,我们还发现了一些涉及信息安全风险的问题。

随着信息技术的不断发展,我们面临着越来越多的信息安全挑战。

为了加强信息安全管理,我们已经对公司的信息系统进行了全面的安全检查和升级,并加强了对员工信息安全意识的培训和教育,以保护公司的信息资产安全。

最后,我们也发现了一些涉及人力资源风险的问题。

在人才招聘和管理方面,我们也存在一些问题。

为了解决这一挑战,我们已经加强了对人才招聘的管控和流程管理,同时也加强了对员工的培训和激励,以提升员工的工作积极性和团队凝聚力。

总的来说,我们在近期的风控工作中发现了一些问题,但我们也已经采取了相应的措施来加以解决。

我们将继续加强对各类风险的监控和管理,确保公司的稳健发展。

同时,我们也将不断改进和完善我们的风控体系,以应对未来可能出现的各种风险挑战。

谨此汇报。

此致。

敬礼。

风控总结报告

风控总结报告

风控总结报告风控总结报告一、背景介绍风控是指通过对企业、个人和市场进行评估和控制,预测和管理风险,确保企业的安全和稳定发展的管理活动。

本报告对我们公司在过去一年的风控工作进行总结,并提出下一步的改进计划。

二、风控工作总结1. 风险识别与评估:通过对市场、客户和业务流程的分析,我们能够及时发现潜在的风险,并给出相应的评估和建议。

2. 风险控制措施:我们采用了多种风险控制措施,包括合规审核、内部控制、合同管理等,有效减少了风险的发生概率和严重程度。

3. 监控和预警:我们建立了风险监控系统,对客户的行为、市场动态等进行监测,并设定了相应的预警指标,一旦出现异常情况,能及时采取措施避免损失。

4. 人员培训和意识普及:通过定期开展风险控制培训和意识普及活动,提高员工的风险意识和应对能力,增强整体风控水平。

三、改进计划1. 数据分析的深化应用:加强数据分析的应用,通过建立模型、算法等技术手段,能够更准确地预测风险发生的概率和影响,提前采取相应措施。

2. 完善风险管控流程:进一步细化和规范风险管控流程,使风控工作更加有序和高效,减少错误和遗漏的发生。

3. 加强内外部合作与信息交流:与其他风控部门、机构建立良好的合作关系,共享信息、经验和资源,提高风险控制的整体效力。

4. 技术工具与手段升级:引入先进的风险管理工具和技术手段,如人工智能、区块链等,提高风控工作的效率和准确性。

5. 进一步落实风险自检制度:落实风险自检制度,对已有的风险控制措施进行评估和调整,发现和纠正问题,防患于未然。

四、总结反思在过去一年的风控工作中,我们取得了较好的成果,但也存在一些不足之处。

一方面,风险控制措施的执行还不够严格,个别员工对风险的认识和应对能力还有待提高;另一方面,对新兴风险的预警和应对能力有限。

因此,在未来的工作中,我们将进一步提高员工的风险意识,加强对新兴风险的研究和预警机制的建立,努力提高整体的风控水平。

五、结论风控工作是企业安全和稳定发展的重要保障,通过总结过去的经验和教训,我们将不断改进和完善风控工作,提高预测和控制风险的能力,确保企业的安全和稳定发展。

风控制度建设情况汇报

风控制度建设情况汇报

风控制度建设情况汇报近年来,随着我国经济的快速发展和金融市场的不断扩大,风险管理已成为各行各业必须重视的问题。

为了更好地防范和化解各种风险,我公司加强了风险管理制度的建设,不断完善和提升风险管理水平,取得了一定的成效。

首先,我们加强了对风险管理的重视,建立了一整套完善的风险管理制度和流程。

公司领导高度重视风险管理工作,制定了相关政策和措施,明确了风险管理的目标和责任。

同时,我们建立了风险管理部门,专门负责公司的风险管理工作,确保风险管理工作的专业性和高效性。

其次,我们加强了风险管理的内部控制。

通过加强内部审计和监控,建立了一套完善的内部控制机制,确保公司各项业务活动符合法律法规和公司规章制度,有效防范各类风险。

同时,我们不断加强对员工的风险意识培训,提高员工对风险管理工作的重视和自觉性。

另外,我们加强了对外部风险的监测和应对能力。

我们建立了一套完善的风险监测和预警机制,及时掌握各类风险动向,做好风险的识别和评估工作。

同时,我们建立了一套完善的风险应对机制,对各类风险制定了相应的对策和预案,确保在发生风险时能够及时、有效地进行处置和化解。

最后,我们加强了风险管理的信息化建设。

通过引进先进的风险管理系统和技术工具,我们建立了一套完善的信息化风险管理平台,实现了对风险管理工作的全面监控和管理。

同时,我们不断优化和完善信息化风险管理系统,提高了风险管理工作的效率和精准度。

总的来说,我公司在风险管理制度建设方面取得了一定的成效,但也要清醒地认识到,风险管理工作是一个长期的系统工程,需要我们不断加强和完善。

我们将继续保持警惕,加强风险管理工作,确保公司的稳健经营和可持续发展。

保理业务过程管理与风险控制

保理业务过程管理与风险控制

保理业务过程管理与风险控制一、引言保理业务是一种金融服务模式,通过向企业提供短期资金,提供商业信用风险管理和销售账款的服务。

保理业务过程管理与风险控制是保理公司成功开展业务的关键因素,本文将对保理业务过程管理与风险控制进行探讨。

二、保理业务过程管理2.1 客户合作与业务开展保理公司在开展业务前,需要与客户进行合作,确保双方能够共同达到预期的商业利益。

保理公司需要对客户进行风险评估,并制定相应的合作方案。

客户合作期间,保理公司需要明确双方的权利义务,并建立有效的沟通渠道。

2.2 合同签订与账款管理保理业务的核心是购买客户的应收账款,因此在业务开展过程中,保理公司需要与客户签订保理合同,明确双方的权益和义务。

合同中需要包括账款转让的相关条款,包括账款转让条件、账款转让后的权利义务等内容。

保理公司需要建立有效的账款管理系统,确保账款的准确性和及时性。

2.3 资金管理与放款保理公司需要根据业务需求合理配置资金,确保业务的顺利开展。

资金管理包括资金的筹集、存储、调度等环节。

在放款环节,保理公司需要对客户进行审核,并按照合同约定将资金划付给客户。

2.4 应收账款管理与催收保理公司需要对购买的应收账款进行管理,确保账款的回收。

应收账款管理包括账款的登记、结算、核销等环节。

对于逾期未还的账款,保理公司需要进行催收工作,确保资金的安全性和及时性。

2.5 信息管理与报告分析在保理业务过程中,信息管理起着重要的作用。

保理公司需要建立完善的信息管理系统,收集、整理并分析相关数据,为业务决策提供支持。

保理公司还需根据需要生成各类报告,如账款报告、风险报告等。

三、保理业务风险控制3.1 信用风险控制在保理业务中,信用风险是一个常见的风险类型。

为了有效控制信用风险,保理公司需要对客户进行风险评估,并制定相应的授信策略。

同时,保理公司还需进行定期的风险监控,及时调整授信额度。

3.2 法律风险控制在保理业务过程中,法律风险是一个需要重视的方面。

保理风险分析报告

保理风险分析报告

保理风险分析报告1. 引言保理业务作为一种专业金融服务模式,已经在全球范围内广泛应用。

它通过向企业提供资金流动性支持,同时为金融机构提供投资渠道。

然而,保理业务存在一定的风险。

本文将对保理业务中的风险进行分析,并提出风险管理建议。

2. 保理业务风险概述保理业务涉及多个参与方,包括保理商、出让人和债务人。

以下是保理业务中常见的风险因素:2.1 市场风险市场风险是指由市场变动引起的风险,包括利率风险、汇率风险和信用风险等。

保理商在进行保理业务时需要考虑市场风险对其盈利能力的影响。

2.2 信用风险信用风险是指出让人无法履行其在合同中的支付义务,或债务人无法履行其应对出让人的付款义务。

保理商需要评估债务人的信用状况,以避免信用风险带来的损失。

2.3 法律风险保理业务跨越国际边界时,涉及的法律环境复杂多样。

保理商需要了解不同国家的法律制度,以避免法律风险。

2.4 资金风险保理业务涉及资金流动性管理。

保理商需要确保有足够的资金支持业务的正常运转,并应对资金流动性风险做出相应的应对措施。

3. 保理业务风险管理建议为了降低保理业务风险,保理商可以采取以下措施:3.1 建立风险管理框架保理商应建立完善的风险管理框架,包括明确的风险管理政策、风险评估流程和风险管控措施。

同时,应定期进行风险评估和回顾,及时发现和解决潜在的风险问题。

3.2 加强对债务人的信用评估保理商应加强对债务人的信用评估,避免与信用状况较差的债务人进行业务合作。

同时,可以采取担保措施或引入第三方担保机构来减少信用风险。

3.3 控制资金风险保理商应合理规划资金运作,确保有足够的资金来支持业务的正常运转。

可以通过建立合理的资金流动性管理机制,确保资金的及时调度和利用效率的最大化。

3.4 加强法律风险管理保理商应与专业法律服务机构合作,了解不同国家和地区的法律环境,并确保业务合规。

此外,应在合同中明确约定争议解决的方式和仲裁机构,以降低法律风险。

4. 结论保理业务作为一种金融服务模式,具有一定的风险。

风控报告--格式建议3篇

风控报告--格式建议3篇

风控报告--格式建议第一篇:风控报告概述近年来,由于金融市场的快速发展和互联网的广泛应用,各类金融诈骗事件频繁发生,给投资者带来了严重的财产损失和心理创伤。

为了保护投资者的合法权益,金融机构必须加强风险控制,提高风险监测和预警能力。

本文主要介绍风控报告的相关内容和建议格式,以帮助各类金融机构全面掌握市场风险,有效预防和控制风险事件的发生。

风控报告应当包括以下几个方面的内容:一、市场报告:该部分应当对当前的金融市场状况进行全面的分析和总结,包括经济形势、政策变化、行业竞争等因素,并对当前市场可能面临的风险进行详细的预测和分析,为后续风险控制提供参考。

二、业务报告:该部分应当对金融机构的业务情况进行综合分析和评估,包括业务类型、交易规模、客户结构等因素,并分析业务在风险管理中所扮演的角色和潜在的风险因素。

三、风险报告:该部分应当对当前市场可能面临的各类风险情况进行详细的分析和控制措施的建议,包括市场风险、信用风险、流动性风险等因素,以及对投资者及时的风险提示和预警。

四、控制报告:该部分应当对已经采取的风险控制措施进行总结和分析,并对未来的风控策略进行规划和设计,以强化风险预警和管理的效果。

综上所述,风控报告是金融机构管理风险、保护投资者的重要手段之一,合格的风控报告应当全面、客观、可靠,为投资者提供全面的市场信息和参考建议,为金融机构的持续发展提供有力的支持。

第二篇:风险分析报告随着市场风险的增加,各类金融机构需要加强风险控制和风险分析的能力,及时预警和管控风险事件的发生。

本篇文章将为各金融机构提供风险分析报告的相关建议和格式。

一、定义和目的:风险分析报告是通过对市场及业务信息进行分析和比对,对当前市场可能面临的风险进行筛查和预警,以便金融机构及时采取有效的风险控制措施。

二、报告内容:风险分析报告应当包括以下几个方面的内容:1、风险识别:该部分应当对当前市场面临的各类风险进行识别和分析,包括市场风险、信用风险、操作风险等,并对每个风险因素做出详细的介绍和分析。

保理业务风险原因及管控措施

保理业务风险原因及管控措施

保理业务风险原因及管控措施《民法典》背景下,“保理业务”的有名化,让业内人士再次看到了保理合同在融资上的重要性和法律层面的认可。

保理业务既为创新,但也存在风险。

商业银行对于保理业务不良案例的复盘,具有思辨的理性之光。

信贷实务中,保理业务是银行供应链金融的重要创新产品之一。

发展保理业务有利于激活商业交易,提升企业守信意识,有利于解决“融资难”,促进中小企业发展,更有助于完善整个社会的信用体系。

实践中,银行对保理业务的风险管控存在一定难度,在当前经济形势下,由于结算周期延长,下游客户回款不及时或资金到帐后被挪用,保理业务不良时有发生,商业银行信贷人员需要不断地复盘不良案例,总结分析,提升保理业务的信贷风控水平。

一、买方企业的考察不到位导致的保理不良案例“XX”公司是一家贸易型公司,主要从事油品的批发零售,下游客户主要为国有大型企业。

根据其经营特点,为其核定国内保理业务,且限定了下游客户,应收账款已由下游客户书面确认,实际控制人(自然人)提供连带责任担保。

2019年6月,该企业一笔国内保理业务未归还,授信逾期造成不良。

原因分析:该企业贸易背景真实性无异议;应收账款转让通知及确认通知均已确认,签订三方协议;下游客户为国有大型企业,银行眼中的好客户。

从常理看,是一笔优质业务。

但恰恰是买方没有最终付款,导致卖方陷入被动,经后续调查,卖方股东之一存在诈骗行为,挪用企业自有资金,最终导致自身现金流无法偿还“橙子”银行授信,形成不良。

总结与启示:上述保理业务的整套操作动作相对规范,问题出在对买方企业的考察方面,前功尽弃,较为可惜,凸显对买方企业资金流监控的不足。

国内保理业务还款路径高度依赖买方企业,故实务中应密切关注第一还款来源,即买方的资信情况。

尤其是在当前国企改革深化推进的情况下,不应盲目迷信国有企业光环,应遵循审查一般客户的常规动作,通过核查买卖双方合作时间、销售合同及税务发票、结算周期及变化(重点关注回款周期延长合理性)、银行账户资金流动(关注大额资金进出、转向自然人等异常信息)。

企业风控管理运行情况汇报

企业风控管理运行情况汇报

企业风控管理运行情况汇报尊敬的领导:根据公司要求,我对企业风控管理运行情况进行了汇报,具体情况如下:一、风险管理框架建设情况。

我们根据公司实际情况,建立了完善的风险管理框架,明确了风险管理的目标、职责、流程和方法。

同时,加强了对风险管理政策的宣传和培训,确保全员了解风险管理的重要性和具体操作方法。

二、风险识别与评估。

针对各项业务活动,我们建立了风险识别和评估机制,通过定期的风险评估和分析,及时发现和识别潜在风险,为企业的风险应对提供了有效的数据支持。

三、风险控制措施。

在风险控制方面,我们采取了多种措施,包括加强内部控制、建立健全的风险管理制度、加强对外部环境的监测和预警,以及建立风险事件的处理机制等,有效地控制了各类风险的发生和扩大。

四、风险应对与应急预案。

我们建立了健全的风险应对与应急预案,明确了各类风险事件的处理流程和责任人,保证了在风险事件发生时的快速反应和有效处置。

五、风险管理效果评估。

我们对各项风险管理措施的效果进行了定期评估,不断完善和优化风险管理体系,确保风险管理工作的有效性和可持续性。

六、存在的问题和改进措施。

在风险管理工作中,我们也发现了一些问题,如风险管理信息化程度不高、应急预案的实际效果有待进一步提高等。

针对这些问题,我们将进一步加大信息化建设投入,提升应急预案的实际操作效果,确保风险管理工作的全面有效开展。

七、未来工作计划。

在未来的工作中,我们将继续加强风险管理的宣传和培训工作,不断完善风险管理体系,提升风险管理的信息化水平,加强对外部环境的监测和预警,确保企业风险管理工作的全面有效开展。

以上就是我对企业风控管理运行情况的汇报,希望能得到领导的认可和指导,谢谢!。

保险风控年终工作总结报告

保险风控年终工作总结报告

一、前言2021年,我国保险市场在宏观经济波动和疫情防控的双重压力下,依然保持了稳健发展的态势。

在这一年里,我司风控团队紧紧围绕公司战略目标,充分发挥专业优势,不断提升风险防控能力,为公司业务发展保驾护航。

现将2021年风控工作总结如下:一、主要工作及成效1. 风险识别与评估(1)全面梳理业务流程,识别风险点,形成风险清单。

(2)对重点业务领域进行风险评估,制定风险防控措施。

(3)加强与业务部门的沟通协作,提高风险识别的准确性和及时性。

2. 风险防范与控制(1)完善风险管理制度,建立健全风险防控体系。

(2)加强合规管理,确保业务合规开展。

(3)强化责任追究,对违规行为进行严肃处理。

3. 风险监测与预警(1)建立风险监测机制,实时关注市场动态和业务风险。

(2)利用大数据技术,对风险进行预警分析。

(3)加强与监管部门的沟通,及时掌握政策导向。

4. 风险化解与处置(1)制定风险化解方案,确保风险得到有效控制。

(2)积极应对突发事件,降低风险损失。

(3)加强与业务部门的协同,提高风险化解效率。

二、存在的问题与不足1. 风险防控意识有待提高。

部分业务部门对风险防控的重要性认识不足,存在侥幸心理。

2. 风险防控机制有待完善。

部分风险防控措施不够具体,可操作性不强。

3. 风险信息共享机制有待加强。

风险信息传递不及时,影响风险防控效果。

三、2022年工作计划1. 提高风险防控意识。

加强对业务部门的培训,提高风险防控意识。

2. 完善风险防控机制。

优化风险管理制度,提高风险防控措施的可操作性。

3. 加强风险信息共享。

建立风险信息共享平台,提高风险防控效果。

4. 深化风险协同。

加强与业务部门的协同,提高风险化解效率。

总之,2021年我司风控团队在风险防控方面取得了一定的成绩,但也存在一些不足。

在新的一年里,我们将继续努力,不断提高风险防控能力,为公司业务发展提供坚实保障。

风控报告三篇

风控报告三篇

风控报告三篇篇一:风控报告企业沿革(包括近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述;近三年主要业绩及大事记等)•股权结构主要股东名称出资方式及金额股权比例1.4企业的发展方向、发展策略(未来数年的销售计划、开展新业务、进入新行业)•销售计划20XX年20XX年20XX年20XX年销售额销售量1.5其他(需要补充的其他情况)二、企业管理分析2.1管理层素质和经验(董事长、总经理、财务总监、技术总监及其他对企业发展有重要责任的人员基本情况、主要经历和业绩评价分析等,其中,对董事长、总经理、财务总监的评价分析必须包括信用状况分析)2.2管理层的稳定性2.3经营思想和作风2.4管理现状•示例2.5其他三、产品及技术状况分析3.1主要产品及技术先进性(产品种类、产品介绍、产品技术来源、产品技术先进性、生产工艺先进性、生产设备先进性等分析)3.2企业对技术的重视程度(人员配备、研发机构设置、资金投入等)3.3研究与开发成果3.4技术发展前景(新产品开发情况及与未来技术发展的一致性分析)3.5其他四、行业及市场情况4.1行业情况4.2竞争分析(包括竞争对手、竞争优劣势、行业地位等)4.3营销策略(产品、促销、价格、分销、售后服务等方面的策略)4.4客户情况4.5销售变化趋势(以表格形式反映近年来销售情况、本年度销售计划、未来几年销售预测)及为完成本年度销售计划所采取的措施20XX年20XX年20XX年20XX年计划销售额(万元)利润总额(万元)4.6其他五、产品制造5.1产品生产制造方式(公司自建厂生产产品,还是委托生产;或其它方式:自动化、机械化程度等;生产流程介绍)5.2安全生产5.3环保问题5.4进货渠道5.5质量保证体系(正常生产状况下,成品率、返修率、废品率控制在怎样范围内,描述生产过程中产品的质量保证体系,以及关键质量检测设备)5.6生产管理5.7其他六、企业资信状况6.1开户行及主要结算行情况(账号、近期月均存款余额、银行评价等)(1)公司基本账户的开户行及账号(2)主要结算账户的开户行及账号(3)核对银行对账单,查看银行存款余额情况•回款情况6.2贷款及还款记录6.3对外担保记录6.4诉讼记录6.5纳税记录(政策性减免税视同纳税)(1)所得税(2)增值税(3)纳税额与财务报表有无差异,原因何在6.6资信评分系统评分情况定量定性综合评分6.7信用网上的信用记录6.8人民银行公布黑名单记录6.9其他七、财务分析篇二:风控报告基本信息查勘人:归属机构:查勘日期:查勘类别:▉初次查勘 复勘投保险种:总保险金额:万元被保险人名称:模块一企业基本信息1.被保险人全称:2.查勘地址:省市区(县)3.查勘地址邮编:4.被保险人性质:□行政事业单位及人民团体□国有企业▉民营企业□外商投资企业(除台资)□台资企业5.被保险人的国民经济行业分类代码_________,行业类型________6.保险财产地址1_个,详细地址:省市区(县)___________________________7.是否有特约投保的保险标的:□有▉无若有,需列明名称及保额:____8.以往承保情况:□客户首次投保▉续保□由其他公司转保9.客户信息补充:模块二建筑物(可根据查勘企业情况添加建筑物查勘模板)1、建筑物基本信息1)建筑物名称:2)建筑结构类型:▉钢筋混凝土结构□砖混结构□砖木结构□钢结构□简易建筑3)一楼地势:4)底层建筑面积㎡5)是否存在地下建筑:□是▉否若选择“是”,请说明:地下保险财产___________________6)建筑物各层信息(表格不够可自行添加):8)建筑物防风能力:□低▉中□高9)排水管设置形式:▉内置□外置□无排水管若有排水管,是否有破损或锈蚀:□有□无10)建筑物内建筑防火分隔设施类型为(多选):▉无□防火门□防火墙□防火卷帘若有防火分隔,是否有效:□是□否若选择“否”,备注隐患部位和风险隐患描述:2、生产区域1)生产工艺流程:2)主要原材料/半成品(表格不够可自行添加):3)生产过程中的特殊风险(表格不够可自行添加):5)生产设备是否有无跑、冒、滴、漏的现象发生:□有▉无6)线路防护:□明线□塑胶管□金属管▉钢槽□其他7)线路布置:▉布置整齐□混乱有交错□有搭接线路8)电气线路的使用年限:□5年以下▉5-10年□10-15年□15年及以上9)线路环境:▉干燥通风□高温潮湿□粉尘□可燃油气10)应使用防爆灯的地方,是否使用:▉是□否3、仓储区域1)主要仓储物为(表格不够可自行添加):有,部分存放独立仓库□有,无独立仓库□有,全部存放独立仓库3)仓储物堆放情况:▉整齐□较乱□十分杂乱4)仓储物摆放形式:□垛堆≠垫板□架存□其他5)仓储物:7)仓储区域中照明灯具下方有无堆放可燃物质:□有▉无8)线路防护:▉明线□塑胶管□金属管□钢槽□其他9)线路布置:▉布置整齐□混乱有交错□有搭接线路10)应使用防爆灯的地方,是否使用:□是□否4、消防措施1)灭火器:3)消防栓:若有火灾报警系统,是否正常工作:□是□否5)是否有自动喷淋灭火系统:□是▉否若选择“是”,自动喷淋灭火系统覆盖区域为:喷头有无阻挡:□有□无5、信息补充:模块三公共部分1、露天堆放1)是否存在露天堆放财产:□有▉无若选择“有”,主要堆放物为__________________________2)是否有防护措施:□有▉无若选择“有”,防护措施情况说明:____________________2、消防情况1)是否有室外消防栓:▉有□无若选择“是”,能否正常使用:□是□否室外消防栓是否足够:□是□否2)喷淋主控装置有无正常工作:▉是□否3)是否有消防泵:□有▉无若选择“是”,消防水泵台消防泵类型:□柴油泵□电动泵启动方式:□手动启动□自动启动消防泵吸入口处是否有过滤器:□有□无4)消防水来源:□天然水源□消防水池▉市政公共消防水源□无若选择“天然水源”,天然水源是否存在季节性:□是□否水量是否常年充足:□是□否天然水源取水道路是否顺畅:□是□否若选择“消防水池”,消防水池蓄水情况:□充足□半充足□无消防水池取水道路是否顺畅:□是□否5)公共消防队到达最短时间:_15_分钟6)消防通道通畅情况:□宽阔,便于车辆进出□较狭窄,消防车进入困难3、消防安全管理1)消防验收合格证:□取得标的所有建筑的消防验收合格证明□取得标的部分建筑的消防验收合格证明▉不知道是否有验收合格证明2)消防安全机构与人员:□专设安全管理机构,有专职安全管理人员□无专设安全管理机构,有专职安全管理人员▉无专设安全管理机构,有兼职安全管理人员□无专兼职安全管理人员3)动火管理:作业制度:□有审批制度、动火作业现场有防护措施□无审批制度、动火作业现场有防护措施□有审批制度、动火作业现场无防护措施▉无审批制度、动火作业现场无防护措施4)吸烟管理:□全部区域禁烟,执行良好▉全部区域禁烟,执行不足□指定吸烟区域,执行良好□指定吸烟区域,执行不足□无吸烟管制5)消防应急预案:□有▉无若选择“有”,演练频率是:□每月一次□每季一次□每半年一次□每年一次□每两年一次□无演练6)消防设施维护检查频率:□每天一次□每周一次□每月一次□每季一次▉每半年一次□每年一次□无巡逻记录测试频率:□每月一次□每季一次□每半年一次□每年一次□每两年一次□无测试频率7)消防安全检查:□至少每周一次,执行良好□至少每月一次,执行良好▉至少半年一次,执行良好□有检查,但执行不到位□从无检查8)员工培训:□每周一次□每月一次□每季一次▉每半年一次□每年一次□无培训9)电气线路检查情况:▉每半年一次□每年一次□每两年一次□无检测10)巡逻制度——区域:□全部区域▉部分区域□不巡逻时间:4、防水灾措施1)企业防水灾设施:□防洪墙□挡水板▉沙袋▉水泵□其他2)标的总排水方式:▉排入市政管道□直接排入江河湖海3)排水系统是否有堵塞现象:□是▉否4)地下或低洼处设备厂房是否安装有排水设备:□是▉否5)企业有无建立汛期抢险救灾应急预案:□是▉否6)汛期是否实行24小时值班制度:□是▉否7)水灾发生时是否有可供备用的安全中转仓:▉是□否5、防风灾措施1)企业有无建立风灾应急预案:□是▉否2)轻钢结构房屋屋面铆钉检修情况:□日常检修□不检修▉无轻钢结构房屋6、防雷击措施1)是否有避雷设施:□有▉无2)是否获得当地气象部门核发或审核的《防雷装置验收合格证》:□是▉否3)是否定期对防雷设施进行检测:□是▉否7、地理及自然环境1)年平均降雨量:短时最大降雨量:降雨较多月份:2)标的所在区域类型:▉无积水记录区域□低洼易涝区域□蓄洪区□行洪区3)标的周围环境:□沿江、沿河、沿湖□沿海□靠山□其他工业厂房区沿江、沿河、沿湖、沿海或靠山的距离:4)与周围道路或建筑物相比,该企业的地势高低:□相对较高▉本持平□相对较低比较程度为:5)企业内是否有明显的低洼处:□是▉否若选择“是”,低洼处标的存放物为:____________6)历史上是否有洪水/内涝记录:□是▉否若选择“是”,是否发现有水渍线:□是□否7)标的所在区域受热带气旋影响程度:□无影响□影响较小□影响一般□影响较大若选择“有影响”,热带气旋影响月份:8)历年情况:平均雷暴数≤60天)□多雷区(20天<年平均雷暴数≤40天)▉少雷区(年平均雷暴数≤20天)10)标的是否为高耸/孤立/突出建筑:□是▉否11)标的是否处于泥石流、滑坡、崩塌多发区:□是▉否12)是否发生过重大泥石流、滑坡、崩塌灾害:□是▉否8、周边建筑物状况:均不符合要求9、信息补充:模块四扩展责任信息1、地震责任:(投保该附加险时需填写)1)标的是否位于地震带上:□是▉否2)标的所在地区有监测史以来曾经发生地震的最高烈度:□5度及以下□6度□7度□8度□9度及以上3)标的所在地区近10年来发生地震情况:4)当地抗震等级标准:5)建筑物设计抗震等级是否符合当地标准:▉是□否2、扩展盗窃、抢劫责任:(投保该附加险时需填写)1)被保物吸引力:□低▉中□高2)是否有防盗警报系统:▉有□无若选择“有”,说明(类型):3)防盗报警系统是否与当地公安机关联网:□是▉否4)保安警卫人数:□0人▉1-5人□6-19人□20人以上5)是否定时巡逻:□是,且有巡逻记录▉是,但没有巡逻记录□否6)所在区域社会治安情况:▉好□一般□差3、扩展供应中断责任:(投保该附加险时需填写)1)电、水、气等供应突然中断对设备及在产品的影响程度:▉低□中□高2)公共供电情况:▉单回路供电□单电源双回路供电□双电源双回路供电3)是否拥有断电保护设施:□无▉UPS(即不间断电源)□保安电源□自备电厂4)发生供应中断事故后,是否拥有应急抢救预案和措施:□是▉否5)每次事故最大可能损失_10__万元模块五综合风险评价1、历史损失记录:□有▉无若选择“有”,需填写下表(表格不够可自行添加):1)危险单位数量:0_个2)单次火灾事故可能最大损失:万元3)损失率:%3、风险隐患:__________________________4、防灾防损建议:5、承保建议:6、主要风险评级1、另有查勘建筑物:个2、企业平面图:张3、查勘照片:张篇三:风控报告客户名称:申请:公司及部门:项目摘要至:日期:客户名称:申请额度:资金用途:额度期限:额度使用费用:采购类别:担保方式:担保物:联系人:Ⅰ总体方案1.项目概要介绍 背景:●本次使用额度方法:●本次使用额度为,额度使用期限:●与对方经营者接触时间、人物:2.客户公司基本情况●公司名称:●公司性质:●建立时间:●住所:●注册资金:●股权结构:●经营范围:●法定代表人:3.贸易流程简述:4.贸易收益————————————▲以上内容由业务员填写————————————5.公司历史沿革6.银行以往授信情况8.股东背景9.现在主要资产简介Ⅱ风险控制1.风险控制手段V信审结论。

保险风控工作总结汇报

保险风控工作总结汇报

保险风控工作总结汇报
尊敬的领导和各位同事:
我很荣幸能够在这里向大家汇报我所负责的保险风控工作。

在过去的一年里,
我们团队在保险风控方面取得了一些显著的成绩,我希望通过这篇总结汇报向大家展示我们的工作成果。

首先,我想强调我们在风险评估和控制方面所做的努力。

我们通过对保险产品
和客户资料的分析,及时发现和识别潜在的风险因素,并采取相应的措施进行控制和管理。

我们的风险评估模型得到了不断的优化和完善,使得我们能够更加准确地评估风险,并及时采取措施进行风险管理,有效降低了公司的风险暴露。

其次,我们在欺诈防范方面也取得了一些进展。

通过建立健全的欺诈识别机制
和流程,我们成功地防范了一些潜在的欺诈行为,保护了公司的利益和客户的权益。

我们还加强了与相关部门的合作,共同打击保险欺诈活动,取得了一些积极的成果。

此外,我们还加强了对保险风险管理的宣传和培训工作。

通过举办各类培训和
宣传活动,我们提高了员工对保险风险管理工作的认识和理解,增强了他们的风险意识和风险管理能力,为公司的风险管理工作提供了有力的保障。

总的来说,我们在保险风控工作方面取得了一些积极的成绩,但也存在一些不
足之处。

在未来的工作中,我们将进一步加强风险评估和控制工作,不断提升我们的风险管理能力,为公司的可持续发展提供更加坚实的保障。

谢谢大家的支持和配合!
此致。

敬礼。

担保公司风险控制评估报告

担保公司风险控制评估报告

担保公司风险控制评估报告担保公司是为客户提供贷款担保服务的金融机构。

由于其业务特性和风险敏感性,担保公司需要开展风险控制评估以确保业务的健康稳定发展。

下面将从担保公司的风险控制体系建设、风险评估方法和风险管理措施三个方面进行评估报告。

首先,担保公司需要建立健全的风险控制体系。

风险控制体系包括风险管理组织架构、风险管理政策和规程、风险管理流程和制度等方面。

担保公司应设立风险管理部门,明确风险管理职责和权限,建立人员专业化和团队合作的风险管理机构。

同时,担保公司应制定风险管理政策和规程,明确风险管理的目标、原则和方法,确保风险管理的一致性和有效性。

此外,担保公司还需要建立完善的风险管理流程和制度,包括风险评估、风险分析、风险预警和风险报告等环节,确保风险管理的全程、全面和系统性。

其次,担保公司需要采用科学有效的风险评估方法。

风险评估是担保公司进行风险控制的基础和前提。

担保公司应通过定性和定量相结合的方法,综合考虑各种风险因素,对担保业务涉及的风险进行评估。

定性分析主要包括对客户信用、行业发展、经营管理等方面的评估,通过对相关信息的收集和分析,对风险进行判断。

定量分析主要通过财务比率分析、风险模型等方法,对客户的还款能力和偿债能力进行评估。

通过科学有效的方法,担保公司可以准确识别风险,并对客户的风险水平进行分类和评级。

最后,担保公司需要采取一系列风险管理措施。

风险管理措施包括风险分散、风险避免、风险监控和风险补偿等方面。

担保公司应对风险进行分散,通过合理配置资金、扩大业务范围等方式,减少风险的集中。

同时,担保公司应加强风险监控,通过建立风险预警机制、加强客户信息管理等措施,及时掌握风险动态和变化。

在风险避免方面,担保公司应对高风险客户进行筛选和拒绝,同时加强业务审查和合同管理,避免风险的发生。

对于已发生的风险,担保公司应制定相应的风险补偿措施,如加强追偿和资产处置等,确保风险的及时化解和损失的最小化。

保理业务风控要点

保理业务风控要点

保理业务风控要点一、保理业务概述保理业务是指企业将其应收账款转让给保理公司,由保理公司提供融资和风险管理服务的一种融资方式。

保理业务的风险控制至关重要,下面将介绍保理业务风控的要点。

二、客户风险评估在保理业务中,保理公司需要对客户的信用状况进行评估,以确定其还款能力和风险承受能力。

客户风险评估主要包括以下几个方面:1. 客户信用评级:通过评估客户的财务状况、经营能力和信用记录等因素,对客户进行信用评级,以确定其还款能力。

2. 行业分析:对客户所在行业进行分析,了解行业的发展趋势、竞争状况和市场前景,以确定客户面临的行业风险。

3. 经营状况分析:分析客户的经营状况,包括销售额、利润率、现金流等指标,以判断客户的经营能力和偿债能力。

三、应收账款风险控制保理业务的核心是应收账款的转让和融资,因此对应收账款的风险进行控制至关重要。

以下是应收账款风险控制的要点:1. 应收账款真实性核查:保理公司需要核实应收账款的真实性,包括核实销售合同、货物出库单、运输单据等相关文件的真实性和有效性。

2. 应收账款的分散度控制:保理公司需要控制应收账款的分散度,避免过度依赖某一个客户或某一个行业,以降低风险。

3. 应收账款的审查和监控:保理公司需要对应收账款进行审查和监控,及时发现异常情况或风险信号,采取相应措施进行风险防范。

四、担保措施为了降低保理业务的风险,保理公司通常会要求客户提供一定的担保措施。

以下是常见的担保措施:1. 保证人担保:保理公司可以要求客户的关联公司或第三方提供保证,以增加还款的保障。

2. 抵押物担保:保理公司可以要求客户提供资产抵押,以提供额外的还款保障。

3. 信用保险:保理公司可以购买信用保险,将应收账款的风险转移给保险公司,降低自身的风险承担。

五、合同条款风险控制保理业务合同是保理公司和客户之间的法律约束文件,合同条款的合理设计可以有效控制风险。

以下是合同条款风险控制的要点:1. 还款责任明确:合同中应明确客户的还款责任,包括还款金额、还款期限、还款方式等,确保客户按时足额还款。

风控调查报告

风控调查报告

风控调查报告
一、引言
风险管理控制(风控)是任何组织都必须重视的环节,尤其在金融行业,风控的重要性更是不可或缺。

本报告旨在通过深入调查,全面了解风控的现状、存在的问题以及应对策略。

二、风控现状
目前,大部分组织已经建立了较为完善的风控体系,涵盖了信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。

然而,在实际操作中,仍存在一些问题,如风控措施的执行力度不够、风控技术落后等。

三、存在的问题
1. 风控意识不强:部分员工对风控的认识不足,执行风控措施的积极性不高。

2. 风控技术落后:随着科技的发展,传统的风控手段已经无法满足需求,需要引入大数据、人工智能等技术。

3. 风控体系不完善:部分组织的风控体系存在漏洞,导致风险无法及时发现和控制。

四、应对策略
1. 加强风控意识教育:提高员工对风控的认识,强化风险意识。

2. 引入先进的风控技术:如大数据分析、人工智能等技术,提升风控效率和准确性。

3. 完善风控体系:梳理现有的风控流程,找出漏洞,进行优化和完善。

五、建议
1. 定期进行风控自查:确保风控措施的有效性,及时发现和解决存在的问题。

2. 加强与先进机构的交流合作:学习借鉴先进的风控理念和技术,提升自身水平。

3. 建立风险预警机制:及时发现潜在风险,采取有效措施进行防范和控制。

六、结论
风控是组织稳定发展的重要保障,必须给予足够的重视。

通过加强意识教育、引入先进技术、完善体系等措施,可以有效提升组织的风控水平,降低风险,确保组织的稳健发展。

企业风控的情况报告书

企业风控的情况报告书

企业风控的情况报告书一、引言企业风控作为一项重要任务,对于企业的长期稳定发展起着至关重要的作用。

本情况报告书旨在对我公司近期的风控工作进行总结和分析,并提出改进意见和建议,以进一步提高风险管理水平和防范能力。

二、风控现状分析1. 风险识别能力:在过去的半年里,我公司风控团队加强了对市场、供应链、金融和法律等方面的风险识别,通过充分调研和分析,成功识别和预测了多个潜在风险。

2. 风险评估和分类:风控团队将已识别的风险进行细分和分类,对风险的严重程度、概率和影响程度进行评估,为后续的风控措施制定提供了依据。

3. 风险控制措施:我公司在风险控制方面采取了多种措施,包括但不限于合同约束、定期检查、数据监控和培训等。

这些措施使得我公司能够及时发现并阻止风险的发生。

4. 风险监测和报告:我公司建立了完善的风险监测和报告机制,定期对各项风险进行监测和评估,并及时向上级主管部门和领导层汇报风险情况。

三、存在的问题1. 风险预警机制不健全:尽管我们已经建立了风险监测和报告机制,但仍然存在一定程度上的滞后性。

在此基础上,我们需要进一步完善预警机制,以提前发现和应对风险。

2. 风险管理分散化:目前,不同部门在风险管理上存在一定的分散化现象。

我们需要加强各部门之间的协作和沟通,形成风险管理的整体合力。

3. 信息共享不畅:由于信息共享渠道不畅,风险信息的传递存在一定的滞后性。

我们需要建立一个高效的、及时的信息共享平台,确保风险信息的流动和交流。

4. 风险评估的主观性:在风险评估过程中,仍然存在一定的主观性。

我们需要进一步优化评估指标和方法,提高评估的客观性和准确性。

四、改进意见和建议1. 建立完善的风险预警机制:通过引入先进的风险管理工具和技术,及时捕捉并响应风险动态,提高风险管理的效率和精准度。

2. 加强风险管理的集中化管理:设立专门的风险管理部门,整合各部门的风险管理工作,建立协调机制,形成风险管理的整体合力。

3. 建立信息共享平台:通过建立在线风险管理系统和定期召开风险管理会议等方式,促进各部门之间的信息交流和共享,提高风险管理的效能。

风控工作汇报(共7篇)

风控工作汇报(共7篇)

风控工作汇报(共7篇)第1篇:风控风控,通俗意义上为风险控制,包括与风险控制相关的信息收集,风险识别、评估,风险控制等等一系列活动,是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失。

源由于近几年来企业从事金融,或类金融行为,而设置的一个职业名称,叫风控,诸如风控总监,风控经理,风控主管,风控专员,风控副总裁等等,但这并不意味着以前没有风控这种职业,在市场经济中,金融业是市场经济的核心,通俗意义上来讲,金融业除了提供一些专业服务之外,他的一个最主要的职能就是“卖钱”,“钱”就是其最最重要的产品,比如银行从储户那里进货(吸收存款),再贷给有需要的企业用户(发放贷款),其实就是一个进钱与卖钱的关系,再者,市场上有很多的“类金融”或“第三方金融”等(名称不一,但工作性质相同),其主要就是利用自身的一些特征(主要是数据优势,信息优势)变相地给企业放贷款,性质上类似于”二银行“,也就是从银行批发钱(进货),然后再卖给企业,具有代表性包括商业保理公司,融资租赁公司,供应链公司,小额贷款公司,只要从银行融资,都是”二银行“的概念。

风控起初产生真正意义上的金融系统中,比如信用审查人员,信用分析人员,贷后管理人员,等等都属于风控的范畴。

而近年来,随着金融行业的发展,传统的金融行业(主要以企业为主)已经满足下了企业和社会发展的需求,产生诸如互联网金融(P2P, P2B), 保理,供应链金融,小额贷,融资租赁等一系列公司,也包括私募,基金,创投,等,而这些公司无论从做实业的企业演变而来,还是从银行系统的科班出身,均配备了风控这一岗位。

基于风控的对象不同,又包含企业风控,和个人风控,比如有的P2P 公司专门做个人融资这块,而有的专门做企业融资这一块(P2B), 意义都不同。

而对于非银行系的风控来说,与银行系的风控还是有很大差异的,虽然名称相同,但风控的方法与角度均存在很大的差异(本人在两类的系统都从事过风控类的工作),不能简单的混同。

保理风险控制(著名保理公司方案)

保理风险控制(著名保理公司方案)
2、保理业务中基础合同存在的法律风险
(1)应收帐款转让有效性的风险
(2)应收账款实现风险
(3)因为基础合同双方的原因,给保理商带来 的风险
(4)、法律适用的风险
3律风险的控制
(2)严格审查基础合同的条款,防范因基础合 同瑕疵带来的法律风险 (3)法律适用
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成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。
流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值
不发生损失的条件下,及时满足客户对资金的流动 性需求。
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2、流动性风险产生的原因 主要是资产与负债的期限结构不匹配造成的,
资产未到期不能收回,负债到期不能及时支付,就
会出现资产所产生的现金流量不能弥补到期负债支 出的现金流量,从而产生流动性风险。
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3、流动性风险的防范与控制 控制调节资产结构,在进行资金分配时,以结 构对称、偿还期限对称为指导,尽可能使资产结构 在期限上多元化,注意短、中、长期的资产在数量
上的合理搭配,在资产内部建立一种使资产能够源
源不断偿还到期负债的自动偿还机制,从而才能防 范控制流动性风险。
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(四)法律风险
1、保理业务自身存在的法律风险
12第三行业财务风险因素对行业财务风险因素的分析要从行业财务数据的角度把握行业的盈利能力资本增值能力资金运营能力进而更深入地剖析行业发展中的潜在风132目标客户风险监测第一客户财务风险监测没有按时收到财务报表现金流状况恶化流动资产所占比例大幅下降固定资产剧烈变动无形资产占比太高流动负债或长期负债的异常增加会计师的变化不断降低或迅速增加的销售额
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(5)运用信用风险评估模型 目前较流行的风险评估模型主要有:
① KMV模型
② 德尔菲法 ③ Z值计分模型 ④ 营运资产分析模型 ⑤ 特征值分析模型
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商业保理(深圳)有限公司
风控调查报告
融资企业______________________________
融资金额______________________________
融资期限______________________________
增信措施______________________________
二0—年月日
目录
一、企业基本情况 (3)
1.企业基本资料 (3)
2.股东情况及组织结构 (3)
3.实际控制人和核心管理层情况 (3)
3.1实际控制人 (3)
3.2财务总监 (4)
4.主要关联企业信息 (4)
5.企业经营信息 (4)
5.1主营业务收入与利润占比分析 (4)
5.2上下游客户及结算方式分析 (5)
5.3主营收入核实情况 (5)
5.4企业财务状况 (6)
5.5近期财务数据说明 (8)
5.6主要财务指标分析 (9)
二、企业、企业实际控制人信用及担保情况 (10)
6.企业借款及担保情况 (10)
6.1企业贷款卡情况 (10)
6.2企业与银行借贷情况 (10)
6.3企业及企业实际控制人征信情况 (10)
三、融资的用途及还款来源分 (11)
7.融资用途及合理性分析 (11)
8.还款来源及企业还款计划 (11)
四、拟转让应收账款分析 (11)
9.贸易背景真实性分析 (11)
10.应收账款转让形式 (11)
11.回款可行性分析 (11)
五、总体风险结论分析 (11)
12 •整体风险评价 (11)
12.1可以转移的风险 (11)
12.2可以规避的风险 (11)
12.3可以降低的风险 (11)
12.4必须承担的风险 (11)
13.风险控制方案 (11)
14.融资方案陈诉 (11)
企业基本情况
1.企业基本资料
2.股东情况及组织结构
3.实际控制人和核心管理层情况
3.1实际控制人
4.主要关联企业信息
5.企业经营信息
5.1主营业务收入与利润占比分析
5.2上下游客户及结算方式分析1)上游客户及结算方式介绍:
2)下游客户及结算方式介绍:
5.3主营收入核实情况
5.3.1纳税情况核实
5.3.2银行流水核实
(注:至少提供融资企业在主要结算行的近6个月流水单,若通过纳税情况核实主营收入无误,则无须进行银行流水核实)
5.4企业财务状况
5.4.1资产负债表
资产负债表
542利润表
利润表
单位:元
(注:以最近一期的财务数据为准) 5.5.1资产类
1)应收账款及应收票据,应收账款的账龄分析
应收票据:
2)其他应收账款:
3)存货:
4)固定资产:
5.5.2负债类
1)短期借款核实情况(截至年月日人行系统数据)
2
5.5.3权益类
实收资本:
未分配利润:
5.5.4收支情况
营业收入:
投资收益:
净利润:
5.6主要财务指标分析
561运营能力分析
562盈利能力分析
563偿债能力分析
二、企业、企业实际控制人信用及担保情况
6.企业借款及担保情况
6.1企业贷款卡情况
6.2企业与银行借贷情况
6.3企业及企业实际控制人征信情况
三、融资的用途及还款来源分析
7.融资用途及合理性分析
8.还款来源及企业还款计划
四、拟转让应收账款分析
9.贸易背景真实性分析
10.应收账款转让形式
11.回款可行性分析
五、总体风险结论分析
12.整体风险评价
12.1可以转移的风险
12.2可以规避的风险
12.3可以降低的风险
12.4必须承担的风险
13.风险控制方案
14.融资方案陈诉
综合陈述:
以上报告内容客观、真实、准确,不存在虚假内容和隐瞒不良信息,各部门经办人员及复核人员签字确认:
风险控制部(法务):
风控经理:总经理:
时间:年月日。

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