中高端客户的经营与开发培训课件PPT(34张)
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高端客户经营与维护-PPT课件
帮助客户资产增值
尊重客户投资偏好
高端客户维护
Leading Leading Global Global Wealth WealthManagement Management Practice Practice
产品维护
重视客户投资结果
高端客户维护
产品维护注意事项： 客户都是逐利的
产品是客户最终的要求，是我们生存的基础
12
客户女儿高考，帮助请家庭教师并备考送饭，资产
上门拜访，由拒绝到满意，资产提升150万
客户生日宴策划，资产提升500万
高端客户维护
案例：
Leading Leading Global Global Wealth WealthManagement Management Practice Practice
每月一次客户约见面谈
有效维护频次要求
8
附加值维护
高端客户维护
Leading Leading Global Global Wealth WealthManagement Management Practice Practice
产品维护
©2012 ©2011 WMICHINA. WMICHINA. All Allrights right reserved reserved
14
帮助客户资产增值不是帮助客户赚钱
客户有投资的偏好，但不一定投资理念就是正确的 纠正客户错误的投资思维，树立正确的理财观 资产是需要配置的，培养客户资产配置的习惯
Leading Leading Global Global Wealth WealthManagement Management Practice Practice ©2012 ©2011 WMICHINA. WMICHINA. All Allrights right reserved reserved
高端客户经营与维护PPT幻灯片课件
5
邮政客户群结构特殊：“二八法则”与“长 尾理论”并存 “二八法则”：最省力法则 20%的客户带来80%的利润 抓住关键少数，加强服务
——“高端”客户
高端客户服务的意义
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0
高端客户的经营与维护
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1
产品推荐客户选择
目前调研邮政网点客户26%是退休职工，14%无稳定的来源，16%是打工 阶层，前三类客群就占了56%。基本是银行现在不太关注的客户群。——低端 客户占比过半，但面临竞争小
另外的44%中，“个体业主+自由职业+部分销售人员”为优质客群中的“ 财富获取导向型”占到了20%，是一群高内在价值和高成长价值的客群，网点 对其产品营销与宣传力度不足。——对中高端经营不足
调研显示，调研邮政网点72%客户主要来自于网点自然吸引的客户，21% 为机构代办，另外1.2%为职工宣传协储形成，在深访中发现，内部员工带来 一批优质的中小个体业主。——自然客户为主
从客户特点分析，以两头客户为主，而处于人生黄金期的“30-50岁”客户 只占29%。——客户群年龄两头大，中间小
中端客户维护
某公司中高端客户的开发与经营培训教材.pptx
高端客户市场潜力巨大
中国中产人数已超千万，人均可投资资产超百万
来源：新快网 时间：2013-03-29
《福布斯》中文版28日在上海发布《中国大众富裕阶层财富白皮书》称，中国 的大众富裕阶层迅速增长，“2010年这一群体人数达到了794万人，2012年达到 了1026万人，而这一群体在2013年底将达到1202万人”，他们人均可投资资产 在133万元左右，主体人群为60后即70后。70后在总体数量中占比逾3成，是中坚 力量，80后处于事业发展的高速成长期，其所占比重也不容小觑。
语言表达能力强，逻辑思维敏锐
内部培训资料，严禁外传
2015年开门红新产品培训
10
大纲
➢为什么要开发高端客户？ ➢高端客户特征与需求 ➢高端客户解析
内部培训资料，严禁外传
2015年开门红新产品培训
要使高端人群成为你的客户——
你一定要“认识他 ”
他一定要“认识你”
内部培训资料，严禁外传
2015年开门红新产品培训
大纲
➢为什么要开发高端客户？ ➢高端客户特征与需求 ➢高端客户解析
内部培训资料，严禁外传
2015年开门红新产品培训
高端人群描述
按资产拥有状况及积累时间 按从事职业 按个人成长经历 按个人投资偏好 ……
内部培训资料，严禁外传
2015年开门红新产品培训
7
高端人群购买人寿保险的动机
高端人群的烦恼
▪富人都有本血泪账 ▪面对现在和未来的各种风险和 危机
中国中产阶级人数全世界最多 2014-10-16 参考消息网
港媒称，一项调查显示，内地资产在百 万美元以上的富豪数量在未来五年中将翻近 一番，超过其他主要新兴经济体和发达经济 体的增长数量。目前，中国已经成为全世界 “中产阶级”人口最多的国度。
高端客户的经营ppt课件
步骤⑤ 产品介绍
目的：
让客户对产品有较全面的认识，基本知 晓产品的优点和功能。
要点：
•清晰、简单讲解产品形态 •产品利益演示 •产品优势、卖点讲解
步骤⑥ 促成
目的：
鼓励客户作出购买决定。
要点：
•立即促成； •必要时，强势促成。
步骤⑦ 拒绝处
理目的：
打消客户顾虑，排除异议，顺利销售保单。
要点：
•自信 •再次简单分析产品卖点 •处理完拒绝问题后，再次促成
杰克得到画境的鼓励,生出勇气和信心.他夜以继日,废寝忘食,又经过长达一年的努力,终 于破解了父亲的密码.他用这个密码打开了保险箱,然而保险箱除了一张纸条外空无一物.纸条 上写着:恭喜你继承了我的终生财富,金钱不过是一个数字而已,在知识经济时代它不能代表一 个人终生的财富,只有知识才是.我所赚到的金钱,已在有生之年悄悄捐献给了需要救助的人们, 留给你的只是不断学习和不怕挫折、不断开拓的精神，这便是一生享用不尽的财富。
积极、正面、阳光、大气、感恩。这个
世界人人都想彼此相处愉快，往往大客 户更是具有高度和全局观，所以更加不 喜欢接触对象斤斤计较。并且成功的人
一定感恩。
正能量
• 人就是一个磁体，宇宙就是一个磁场。世 界上有一种定律叫吸引力定律，你向宇宙 要什么，宇宙就给你什么，所以有一种积 极的、健康的、催人奋进的、给人力量的、 充满希望的能量，这个能量会促进你快速 成功，这就是“正能量”。
知识型
特点：接受过高等教育，思维 严谨缜密，理性做事，有自己 的惯性逻辑和判断标准。
结论
不同类型、不同背景、不 同经历的客户的需求和爱好以及行
为偏好各有不同.经营客户时应 投其所好！
高端客户的经营
要素1——外表Βιβλιοθήκη 体好的形象不仅可以让人变得自信， 更可以影响别人对你的认识。因 为当一个人对你的内在不太了解 的时候，言谈举止，服装外貌等 一些外在的表现就成了他们判断 你的唯一标准。
高端客户经营课件
个性化服务策略
总结词
根据高端客户的个性化需求，提供定制化的服务方案，以满足其独特的需求和期 望。
详细描述
了解高端客户的个性化需求和偏好，包括对产品、服务、体验等方面的要求。提 供定制化的服务方案，包括产品设计、功能配置、服务流程等，以满足客户的独 特需求。通过提供个性化的服务，提高客户满意度和忠诚度。
PART 04
高端客户服务与关系管理
REPORTING
高端客户服务流程优化
01
02
03
客户需求洞察
深入了解高端客户需求， 提供个性化、定制化的服 务方案。
服务品质保证
确保服务团队具备专业知 识和技能，提供高品质的 服务体验。
流程灵活性
根据客户需求和情境，灵 活调整服务流程，提高客 户满意度。
高端客户关系维护技巧
品牌形象
战略合作
高端客户对企业的产品或服务有着更高的 要求和期望，企业能够通过满足高端客户 需求，提升品牌形象和品牌价值。
高端客户通常具有丰富的资源和人脉，通 过与高端客户的合作，企业可以拓展业务 范围、获取更多的商机和发展机会。
高端客户市场的现状与趋势
市场竞争激烈
个性化需求凸显
随着经济的发展和消费升级，高端客 户市场逐渐成为企业竞争的焦点，市 场竞争日益激烈。
高端客户满意度提升方法
提供个性化服务
针对高端客户的个性化需求，企 业应提供定制化的产品或服务， 以满足客户的特殊需求和提高其
满意度。
加强品牌营销
强化品牌形象和口碑营销，提高高 端客户对品牌的认同度和忠诚度。
优化购物体验
提供便捷的购物渠道、舒适的购物 环境和专业的售后服务，提升高端 客户的购物体验和满意度。
6.28开发中高端客户.ppt
大童大连分公司
推出时机已经成熟
❖ 中国的贫富差距、失业就业、养老医疗等社会问题越发严重。金融 危机是个很好的触发点，给予中国经济体制一次大刀阔斧改革的机 会。且遗产税是人类文明进步的必然举措。不要犹豫，不应心存侥 幸，不用怀疑，中国早已具备征税的条件。只需静待那个影响最小、 作用最大、顺应民心、合乎民意的时机闪现。
大童大连分公司
二、中高端客户的分类与特性
■特性 （提问或研讨，高收入客户群的行为方式与一般人相比，有何不 同？研讨后讲师打出投影片） ●生活习惯 讲究生活品质，追求享受档次和品牌 注意休闲与娱乐 夜生活丰富 ●理财习惯 讲究投入与产出 舍得花钱买自己喜欢的车辆 过程/活动/重点
买品牌，好攀比 ●交际习惯 交往的多是有钱人 讲究实惠原则 好面子
❖ 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。2020/12/102020/12/102020/12/1012/10/2020 8:27:17 AM ❖ 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。2020/12/102020/12/102020/12/10Dec-2010-Dec-20 ❖ 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。2020/12/102020/12/102020/12/10Thursday, December 10, 2020 ❖ 13、志不立，天下无可成之事。2020/12/102020/12/102020/12/102020/12/1012/10/2020 • 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower
推出时机已经成熟
❖ 中国的贫富差距、失业就业、养老医疗等社会问题越发严重。金融 危机是个很好的触发点，给予中国经济体制一次大刀阔斧改革的机 会。且遗产税是人类文明进步的必然举措。不要犹豫，不应心存侥 幸，不用怀疑，中国早已具备征税的条件。只需静待那个影响最小、 作用最大、顺应民心、合乎民意的时机闪现。
大童大连分公司
二、中高端客户的分类与特性
■特性 （提问或研讨，高收入客户群的行为方式与一般人相比，有何不 同？研讨后讲师打出投影片） ●生活习惯 讲究生活品质，追求享受档次和品牌 注意休闲与娱乐 夜生活丰富 ●理财习惯 讲究投入与产出 舍得花钱买自己喜欢的车辆 过程/活动/重点
买品牌，好攀比 ●交际习惯 交往的多是有钱人 讲究实惠原则 好面子
❖ 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。2020/12/102020/12/102020/12/1012/10/2020 8:27:17 AM ❖ 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。2020/12/102020/12/102020/12/10Dec-2010-Dec-20 ❖ 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。2020/12/102020/12/102020/12/10Thursday, December 10, 2020 ❖ 13、志不立，天下无可成之事。2020/12/102020/12/102020/12/102020/12/1012/10/2020 • 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower
中高端客户的经营与开发课件ppt34
高净值人群资产配置
资产分为不动产（主要指房产）和动产两大类
动产分为三种 第一种是权益类资产，比如股票、证券类投资基金等 第二种是固定收益类的，比如银行存款、货币基金、银行理财 （协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基 金等） 第三种是另类投资，比如贵金属、私募基金和期权等。
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
Hale Waihona Puke 中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
两类富人
第一类：创造财富的人 第二类：为第一类服务的人
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
一个案例引发的思考：
不谈花边，只谈王宝强的资产配置
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
美国中产已占总人口八成 今年年初，资深新闻记者闾丘露薇曾通过朋友的经历描绘了一番美国的中产
阶层。她写道，夫妻两个人加起来年收入10万美元左右，一工作就买了一辆日本 车，工作了两年之后，开始供一套20万美元左右的房子，一百多平方米，在波士 顿的市区，足够一家三口居住。
2003年，刘德华以1680万元价格 出售了一套独立洋房，而刘德华 1996年底购入该洋房的价格则是 3950万元。
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
就王宝强的资产配置而言：
1.将房产配置降低至占总资产的比例为30%； 2.更多的股权性投入，加大创业投资，这类投入至少要占总资产的40%； 3.另外银行理财、保险、股票等占投资资产的比重可提升至20%； 4.剩下的10%可持有黄金资产。
资产分为不动产（主要指房产）和动产两大类
动产分为三种 第一种是权益类资产，比如股票、证券类投资基金等 第二种是固定收益类的，比如银行存款、货币基金、银行理财 （协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基 金等） 第三种是另类投资，比如贵金属、私募基金和期权等。
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
Hale Waihona Puke 中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
两类富人
第一类：创造财富的人 第二类：为第一类服务的人
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
一个案例引发的思考：
不谈花边，只谈王宝强的资产配置
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
美国中产已占总人口八成 今年年初，资深新闻记者闾丘露薇曾通过朋友的经历描绘了一番美国的中产
阶层。她写道，夫妻两个人加起来年收入10万美元左右，一工作就买了一辆日本 车，工作了两年之后，开始供一套20万美元左右的房子，一百多平方米，在波士 顿的市区，足够一家三口居住。
2003年，刘德华以1680万元价格 出售了一套独立洋房，而刘德华 1996年底购入该洋房的价格则是 3950万元。
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
就王宝强的资产配置而言：
1.将房产配置降低至占总资产的比例为30%； 2.更多的股权性投入，加大创业投资，这类投入至少要占总资产的40%； 3.另外银行理财、保险、股票等占投资资产的比重可提升至20%； 4.剩下的10%可持有黄金资产。
中高端客户的经营与销售培训课程(PPT 83页)
不定期举办客户活动
电影招待会，客户PARTY，专题讲座，感恩客户 荣誉，表彰活动，客户联谊会，客户答谢会
刘朝霞的客户服务体系
不定期举办客户活动
电影招待会，客户PARTY，专题讲座，感恩客户 荣誉，表彰活动，客户联谊会，客户答谢会，单 身俱乐部，分红派对、养生讲座、中医堂
刘朝霞的客户服务体系
客户管理系统
小结和行动步骤
•我身边的中高端客户是谁？ • （至少列出10个以上名单）
我如何看待他？他的优点，和切入点？
•你是否做好了心理上的准备？ •我和他”
•声音： 马上开门红了，12月份和1月份，我想用两个月的 时间积累准客户，要把客户做下分类，A类客户10 万以上，B类客户5万以上，C类客户2万-5万。我觉 得我必须要在这两个月扔两个大炸弹，我要在团队 中率先垂范，这样团队中才会有好的业绩。
客户分类：重要客户，一般客户，孤儿单客户 准客户分类：各大媒体的新闻人物，及转介绍的人物，各
大商会、协会的关键人物、对现有准客户进行分类跟踪 管理、提供资源整合和个性服务 客户关系管理系统的建立和完善，可以全面提升客户管理 的质量和水平，提升工作效率。（内外勤配合，共同执 行）
刘朝霞的客户服务体系
了重要的作用？
有钱人怕什么？
身体越来越差 行业竞争越来越激烈 公司员工、朋友越来越少 钱越来越不够用 害自己的人越来越多 自己的知识信息越来越少
——没命！ ——没事！ ——没友！ ——没钱！ ——没情！ ——没脑！
企业家面临的风险
•政治风险 •政策风险 •市场风险 •决策风险 •产品风险 •自然灾害风险 •投资风险 •人事风险
•你打算开始大量练习你的听的能力，复
述的能力，肯定的能力吗？
第三招 让客户离不开你
电影招待会，客户PARTY，专题讲座，感恩客户 荣誉，表彰活动，客户联谊会，客户答谢会
刘朝霞的客户服务体系
不定期举办客户活动
电影招待会，客户PARTY，专题讲座，感恩客户 荣誉，表彰活动，客户联谊会，客户答谢会，单 身俱乐部，分红派对、养生讲座、中医堂
刘朝霞的客户服务体系
客户管理系统
小结和行动步骤
•我身边的中高端客户是谁？ • （至少列出10个以上名单）
我如何看待他？他的优点，和切入点？
•你是否做好了心理上的准备？ •我和他”
•声音： 马上开门红了，12月份和1月份，我想用两个月的 时间积累准客户，要把客户做下分类，A类客户10 万以上，B类客户5万以上，C类客户2万-5万。我觉 得我必须要在这两个月扔两个大炸弹，我要在团队 中率先垂范，这样团队中才会有好的业绩。
客户分类：重要客户，一般客户，孤儿单客户 准客户分类：各大媒体的新闻人物，及转介绍的人物，各
大商会、协会的关键人物、对现有准客户进行分类跟踪 管理、提供资源整合和个性服务 客户关系管理系统的建立和完善，可以全面提升客户管理 的质量和水平，提升工作效率。（内外勤配合，共同执 行）
刘朝霞的客户服务体系
了重要的作用？
有钱人怕什么？
身体越来越差 行业竞争越来越激烈 公司员工、朋友越来越少 钱越来越不够用 害自己的人越来越多 自己的知识信息越来越少
——没命！ ——没事！ ——没友！ ——没钱！ ——没情！ ——没脑！
企业家面临的风险
•政治风险 •政策风险 •市场风险 •决策风险 •产品风险 •自然灾害风险 •投资风险 •人事风险
•你打算开始大量练习你的听的能力，复
述的能力，肯定的能力吗？
第三招 让客户离不开你
客户开拓培训教程课件(PPT35张)
在寿险行销中，拒绝不是问题，成交也不是问题， 真正的问题是缺乏准主顾！
（5）
“巧妇难为无米之炊”
找米下锅 才为巧！
（6）
准客户是我们最大的资产，他们是我们在 寿险业赖以生存和发展的根本。
（7）
第二篇
寻找准客户
（8）
什么样的人是我们理想的准客户？
身体健康 有钱 有决定权 有需求
（9）
盘点你的财富宝典，看看准客户都来自哪里？
如果有您推荐就不一样。如果您觉得我的服务有价值的话，能否介绍一 些朋友给我认识？ （客户犹豫）您的顾虑我很理解。请您放心，我不会给他们推销保险， 只是帮他们做一下分析，就像和您沟通一样，买不买全由自己决定。如 果您能给他们打个电话铺垫一下，或者您能在场就更好了，您看呢？ （我不知道谁需要买保险）对，我给您一些提示，您看您周围有谁刚结 婚？/刚生小孩？/刚贷款买了房？/或者自己做生意流动资金量很大？
（12）
客户开拓的常见方法
陌生拜访
定义 以陌生人为准客户对象进行的拜访活动
优势 有助于锻炼自己的勇气，帮助收集资料，了解市场
局限性 容易遭受拒绝，与对方建立信任的时间较长，短期难以见效
注意事项
陌生拜访见到效益需要一定的时间，需要有耐心，讲方法， 常登门，且坚持做好客户资料的收集、整理
（13）
客户开拓的常见方法
营销员签单之后就去找新客户了，忽略了老客户的服务。我和他 们不一样，我会用大部分的时间来服务老客户，这样就需要您帮 我介绍一些和您一样有责任感的朋友给我认识，您看行吗？ 【提示】您看您周围有谁刚结婚/刚生小孩/刚贷款买房？
（26）
已成交客户的转介绍话术（二）
王先生，恭喜您拥有这份保单，您和您的家庭有了保障，我真的 非常安心。像您这样热情又有责任感的人，肯定人缘很好，周围 的朋友也很多，是不是？
（5）
“巧妇难为无米之炊”
找米下锅 才为巧！
（6）
准客户是我们最大的资产，他们是我们在 寿险业赖以生存和发展的根本。
（7）
第二篇
寻找准客户
（8）
什么样的人是我们理想的准客户？
身体健康 有钱 有决定权 有需求
（9）
盘点你的财富宝典，看看准客户都来自哪里？
如果有您推荐就不一样。如果您觉得我的服务有价值的话，能否介绍一 些朋友给我认识？ （客户犹豫）您的顾虑我很理解。请您放心，我不会给他们推销保险， 只是帮他们做一下分析，就像和您沟通一样，买不买全由自己决定。如 果您能给他们打个电话铺垫一下，或者您能在场就更好了，您看呢？ （我不知道谁需要买保险）对，我给您一些提示，您看您周围有谁刚结 婚？/刚生小孩？/刚贷款买了房？/或者自己做生意流动资金量很大？
（12）
客户开拓的常见方法
陌生拜访
定义 以陌生人为准客户对象进行的拜访活动
优势 有助于锻炼自己的勇气，帮助收集资料，了解市场
局限性 容易遭受拒绝，与对方建立信任的时间较长，短期难以见效
注意事项
陌生拜访见到效益需要一定的时间，需要有耐心，讲方法， 常登门，且坚持做好客户资料的收集、整理
（13）
客户开拓的常见方法
营销员签单之后就去找新客户了，忽略了老客户的服务。我和他 们不一样，我会用大部分的时间来服务老客户，这样就需要您帮 我介绍一些和您一样有责任感的朋友给我认识，您看行吗？ 【提示】您看您周围有谁刚结婚/刚生小孩/刚贷款买房？
（26）
已成交客户的转介绍话术（二）
王先生，恭喜您拥有这份保单，您和您的家庭有了保障，我真的 非常安心。像您这样热情又有责任感的人，肯定人缘很好，周围 的朋友也很多，是不是？
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客户需求分析
2016年客户对财富之变？
赚多少？ 安全吗？
投机！ 理财！
高端客户的心理需求
2016年前
2016年
资产增长
资产保全 债务资产的隔离
财富传承 国际化资产的布局 子女成长和教育
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
高净值人群资产安全的渠道
法律、移民、税务
银行渠道理财、证券、信托、保险
打造自己的高端朋友圈
视野拓宽
2015.12.9+:中产阶级理财六建 议？ 2016.3.30:限购后还要买房吗？
我们的市场与空间
根据美国凯捷谘询公司和加拿大皇家银行 联合发布的全球财富报告，受益于全球经 济改善和股市上涨，全球拥有1百万美元 以上可投资财富的人数在去年新增将近2 百万人，同比增长15%，总数达到1370万 人。这些百万富翁的财富总额也在去年达 到52.6万亿美元的记录新高，同比增幅为 14%。
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
我的名单
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
设计专属逻辑与计划
摸底/激发/说明/促成
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
走心
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
香港演员钟镇涛在1996年香港楼市处于顶峰时与前妻短 期借款1.54亿港元“炒买”5处豪宅和其他项目。1997 年亚洲金融危机，香港楼市下滑，其所购各项目大幅度贬 值。由于部分贷款利率高达24%，其所余本息滚至2.5亿 港元。最终法院裁定钟镇涛破产。
2003年，刘德华以1680万元价格 出售了一套独立洋房，而刘德华 1996年底购入该洋房的价格则是 3950万元。
欧睿信息咨询公司的研究显示，到2020 年，中国的中产阶层将达到7亿人。而根 据国家人口发展战略研究称，2020年中 国人口将达到14.5亿。那么，再过十年 我国的中产阶层人数将占到总人口的 48%以上，到时候中国人近半成为中产 阶层。
美国中产已占总人口八成 今年年初，资深新闻记者闾丘露薇曾通过朋友的经历描绘了一番美国的中产
两类富人
第一类：创造财富的人 第二类：为第一类服务的人
一个案例引发的思考：
不谈花边，只谈王宝强的资产配置
王宝强1亿的资产配置
• 9套房产（包括美国洛杉矶）占比80% • 创业股权投资占比10% • 股票、理财产品和保险10%
高净值人群资产配置
资产分为不动产（主要指房产）和动产两大类
动产分为三种 第一种是权益类资产，比如股票、证券类投资基金等 第二种是固定收益类的，比如银行存款、货币基金、银行理财 （协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基 金等） 第三种是另类投资，比如贵金属、私募基金和期权等。
这其中，美国上层中产阶层(受到过高等教育的高端职业人士或高级管理人 员)，家庭年收入大多在8万-15万美元之间，占人口的10%。而美国下层中产阶 层(半职业的高级技术工人或者工匠或者自雇人士)，家庭年收入通常在3万-8万美 元之间，达到了人口30%。 对此，美国经济学家乔根森也说道，随着中国的中产阶层的增加，中国现在必须 要做的就是建造100个伟大的城市以此来满足这一人群的需要。而这一建设要花 费一代人的时间。而最终也将导致中国最后一个“新的工业国家”的身份出现在 大家面前。而这正是日本、新加坡、韩国等国所走的路子。而在未来25年内，中 国的收入在这一进程中将会5次翻倍。
人寿保险在财富传承、资产保全、婚姻财产保护、移民跨境税 务筹划中起非常重要作用
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
中国与国外财富传承的区别
生后财富传承（终身寿险） &
生前财富传承（年金保险）
中高端客户的经营与开发培训课件(pp t34页)
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1..在不稳定或混沌的系统中，一般地 存在一 个时间 尺度， 初始状 态下的 小改变 在这个 时间尺 度将增 长到两 倍。在 地球大 气的情 形下， 这个时 间尺度 是五天 的数量 级，大 约为空 气绕地 球吹一 圈的时 间。
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中产阶级的心理需求
老龄化加剧 子女的教育
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中高端客户 情&利&理
报告指出，以国家来看，美国拥有约 4百万的百万富翁，位居全球之冠，之后 为日本的230万人和德国的110万人，中 国则以75.8万名百万富翁排名第四。以上 四个国家的百万富翁总数就占了全球的六 成。
港媒称，一项调查显示，尽管最近有 对中国经济增长放缓的担忧，但内地资产 在百万美元以上的富豪数量在未来五年中 还是将翻近一番，超过其他主要新兴经济 体和发达经济体的增长速度。
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除了保险你的谈资？
新经济商家之困
中国经济形态的改革之变
1978年前 计划经济 1978-1992 商品经济 1市场的基础设施 互联网重新连接一切
互联网下的社群经济
认可商业之美/崇尚自我奋斗/乐于奉献共享/拒绝屌丝文化
就王宝强的资产配置而言：
1.将房产配置降低至占总资产的比例为30%； 2.更多的股权性投入，加大创业投资，这类投入至少要占总资产的40%； 3.另外银行理财、保险、股票等占投资资产的比重可提升至20%； 4.剩下的10%可持有黄金资产。
五心定着中高端客户
野心订目标 慧心学技能 细心订计划 平常心拜访 耐心常总结
阶层。她写道，夫妻两个人加起来年收入10万美元左右，一工作就买了一辆日本 车，工作了两年之后，开始供一套20万美元左右的房子，一百多平方米，在波士 顿的市区，足够一家三口居住。
老牌大国美国，早已是一个中产阶层的市民社会，年收入3万到20万美元的 就属于中产阶层。而这一阶层达到了总人口的80%左右。同时他们也是美国的社 会中坚，也向来是美国经济发展的受益者。