大宗商品贸易行业企业融资分析
大宗商品贸易行业分析报告
大宗商品贸易行业分析报告一、行业概述大宗商品贸易，主要涉及原材料和基础产品，如金属、能源、农产品等。
这些商品由于其规模大、交易频繁，因此在全球经济中占据重要地位。
大宗商品贸易的活跃，往往对全球经济增长、通货膨胀和国际贸易平衡产生深远影响。
二、市场规模与增长近年来，随着全球经济的复苏，大宗商品贸易规模持续扩大。
根据国际大宗商品贸易协会的数据，全球大宗商品贸易额在过去的五年内以年复合增长率约X%的速度增长。
其中，能源、金属和农产品的贸易额占比最大，而中国作为全球最大的制造业国家和经济大国，对大宗商品的需求持续旺盛，成为全球大宗商品贸易的主要推动力。
三、行业趋势与动态1、供应链优化：在全球化背景下，大宗商品贸易企业越来越注重供应链的优化，以降低成本和提高效率。
数字化和智能化技术的应用，使得供应链管理更加精准和透明。
2、环保与可持续发展：随着环保意识的提高，大宗商品贸易企业开始可持续性问题，例如减少碳排放、推动可再生能源的使用等。
这对未来大宗商品贸易的格局和方向将产生重大影响。
3、数字化转型：近年来，大数据、人工智能等技术的应用，正在改变大宗商品贸易的方式。
数字化转型不仅可以提高贸易效率，也可以通过数据分析来预测市场趋势，从而做出更明智的决策。
四、主要竞争者分析在这个行业中，主要的竞争者包括一些大型的跨国公司，如嘉能可、维多等。
这些公司拥有强大的资源整合能力和市场影响力，往往在全球大宗商品贸易中扮演着关键角色。
一些新兴的电子商务平台，如京东、阿里巴巴等，也在大宗商品贸易领域展开了激烈的竞争。
五、行业挑战与机遇1、价格波动：大宗商品价格受全球经济形势、供求关系、汇率变化等多种因素影响，价格波动较大。
这给贸易企业带来了巨大的风险，但同时也提供了套期保值等对冲工具，为企业提供了更多的盈利机会。
2、国际贸易环境：国际贸易环境的变化对大宗商品贸易产生重大影响。
例如，关税和贸易壁垒的变化可能会改变商品的进出口流向和价格。
大宗商品国际贸易融资方式
国际贸易融资方式国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1 、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100% 的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2 、信托收据（ TRUST RECEIPT ）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款 , 应于汇票到期时交银行 . 这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时 , 必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后 , 代收银行才肯承做 . 但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单 (D/P · T/R) 方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
浅析大宗商品贸易融资方式及财务风险防范
浅析大宗商品贸易融资方式及财务风险防范作者：何波娜来源：《中国乡镇企业会计》 2018年第3期一、大宗商品贸易融资现状我国虽然在大宗商品融资的品种和方式上差异不是很大，但在实际应用中采用信用证与其他融资组合相结合，对于长期贸易融资方式很少见。
2017年以来，国家信贷政策逐步收缩，贷款难度不断加大，国家政策对转口贸易、大宗商品行业都有了严格的政策限制，贸易融资越来越难。
在一些地区的银行已经对大宗行业的授信取消了，且遏制了对转口贸易铜、镍等的开证。
随着这些贸易融资的缩紧金融机构也逐步推出这些融资的变异产品。
二、大宗商品贸易融资方式及财务风险大宗商品贸易融资指金融机构或财务公司依托大宗商品为企业提供各种融资便利，金融机构根据商品的属性、贸易流程、客户需求以及监管需要为企业设计出个性化、合理化的融资方案。
随着大宗商品企业贸易业务的创新，经营日趋专业化，融资模式也跟着业务模式不断涌现。
（一）贸易融资方式1.国际信用证融资。
银行通过大型集团公司的信用担保，授信给企业适合的开证额度，通常在申请开立额度内的信用证时，需要缴纳一定比例的银行保证金（一般是20%，但目前很多银行会根据企业的风险和合作程度，适当减免），银行保证金主要是应对付款的违约风险。
案例：甲大宗企业与乙海外供应商签订镍的进口合同，同一时间可在期货市场做套期保值，锁定差价和风险。
由甲企业所在的进口银行开出90天的美元证或180天的人民币证给乙海外供应商。
甲企业收到镍现货后迅速出售，收回货款，即期收款远期付款，相当于获得一笔短期融资，待信用证到期后偿还开证金额，在额度范围内并可滚动融资。
在整个过程中的期现价差损益、汇兑损益及信用证融资费用就是最终的收益，有些大宗企业如果对价差时点把握较好的话，还能抵消融资成本。
很多大宗企业为了节省融资的成本，往往构建开证给海外关联方进行票据贴现，海外的融资成本远远比国内低。
此贸易融资还可以变异为代付业务，是国内银行与海外代理银行签订贸易融资协议，借助代理行给予国内企业的授信额度由代理行代为提供头寸，代理行将按照国内银行指示进行即期付款，一般融资期限可以长达1年，待约定到期，企业偿还国内银行融资款后，国内银行再向海外代理行偿还头寸，即经常提及的海外代付。
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析随着电商、物流、金融等行业的快速发展，供应链金融开始成为新的热点。
供应链金融是应用金融的方式和手段，对供应链上的各个环节的贸易、资金、物流等进行融合，形成一个集成化的供应链金融服务体系。
下面介绍几个供应链金融运作模式的案例分析。
1. 大宗商品供应链金融模式大宗商品是供应链金融的重要领域。
整个过程中，贸易和物流环节都有资金运作。
大宗商品供应链金融模式的核心是监控资金流动，将交易、物流、资金三者融合。
例如，某钢铁公司在与某地方政府签订供应协议后，为保证供应能力，向银行申请了1亿元贷款，并由银行与政府合作，在供应链金融模式中得到了合适的利润。
电商供应链金融模式是根据电商平台所需的资金量、贸易量和物流量的大幅增加而出现的。
例如，某电商平台上面有不少供货商，交易的价值从几百元到数万元不等，由于资金的问题，大多数商家会选用货到付款的方式交易。
然而，通过和赋能金融机构协作，电商平台可以将资金直接注入到供货商账户中，提高供货商的资金流动性，增强这些商家的信用度，从而达到扩大供货商规模和提高交易金额的目的。
物流供应链金融模式是对物流行业进行融资的过程，它解决了许多物流企业在经营过程中面临的货款周转、车辆投资等问题，从而帮助其实现稳定发展。
例如，江苏省某物流企业在操作过程中，其供应链金融的核心是：将货物控制在固定车辆上，以便可以了解货物的位置和货物到达的时间。
通过与银行合作，企业得到了不同程度的信贷，从而改善了其资金状况，提高了其物流服务的质量和效率。
总之，供应链金融是通过将供应链上的贸易、物流、资金三者融合，为中小企业提供融资服务，提高其资金流动性和生产效率，实现利益共享的一种金融形式。
在某些领域，供应链金融已变得越来越成熟、越来越普及，使得资金、物流等信息的沟通更加简便，为企业的快速发展提供了保障。
基于青岛港事件分析我国大宗商品融资性贸易
NA D 摘要:近年来,我国出现了大宗商品贸易融资额脱离企业正常交易额而过度增长的“非正常”现象。
许多贸易企业“假贸易、真融资”,使得大宗商品价格剧烈波动,这不仅恶化了我国实体企业经营环境,加大了金融市场的风险,还影响我国外汇管理动态平衡。
针对这种情况,政府要提高违规成本;转变监管方式;加快利率、汇率深度市场化改革;完善金融市场银行要重视业务风险控制;完善业务信息系统;做好融资业务管理规范大宗商品贸易融资业务。
关键词:青岛港事件;大宗商品;融资性贸易中图分类号:F724.6文献标识码:A 文章编号:1005-913X (2018)09-0008-02黄伟凤(江西财经大学现代经济管理学院,江西共青城332020)收稿日期:2018-04-12作者简介:黄伟凤(1990-),女,江西共青城人,助教,研究方向:国际贸易理论与实务。
2014年下半年以来,大宗商品骗贷“暗黑事件”频频发生,大宗商品贸易融资问题不断暴露,仓单重复质押、虚假质押、虚假转口贸易现象被揪出水面。
本文以具有典型代表性的青岛港大宗商品骗贷事件为例,分析大宗商品融资性贸易的操作模式,以及带来的影响。
一、大宗商品融资性贸易的特征(一)隐蔽性强由于大宗商品融资性贸易是资金以贸易的名义流通,因此,相关监管部门进行审查时,难以核查贸易的货物流和资金流的真实性与一致性。
这不仅表现在银行对贸易企业的审核上,同时也表现在外汇管理局对银行审查时无法进行定性处罚上。
(二)规模大投机者之所以选择大宗商品作为融资工具,原因之一是大宗商品具有很高的单位价值。
所以,为了融资而进行的大宗商品贸易通常具有规模大的特点。
最早,利用大宗商品进行贸易融资局限于贵金属,尤其是金属铜。
如今,这样的操作已经蔓延到铁矿石、橡胶、大豆、黄金、石油石化等大宗商品。
(三)手段多样大宗商品融资性贸易可能采用虚构交易合同、单据等方式。
国家外汇管理局对全国24个省市进行检查,发现大量企业利用伪造、编造商业单据、重复使用物权单证等手法构造虚假贸易。
大宗贸易寻求资金方案
大宗贸易寻求资金方案背景随着全球化的发展，大宗贸易在全球经济中扮演着重要角色。
然而，大宗贸易往往需要大量资金作为流动资本，很多企业在做大宗贸易业务时会面临资金瓶颈。
在这种情况下，寻求合适的资金方案尤为重要。
目标本文旨在探讨大宗贸易寻求资金的可行性和可能存在的风险，以及分析不同的资金方案，包括银行贷款、企业债券、股票发行等，以帮助企业寻求合适的资金方案，以支持大宗商品的贸易业务。
银行贷款银行贷款是大宗贸易企业最常见和最容易获得的资金方案之一。
贷款通常由商业银行或国际金融机构提供，具有较低的利率和较长的贷款期限。
同时，银行贷款不会对企业的经营产生影响，因为银行不会介入企业的管理和运营。
然而，银行贷款其实也存在一些风险。
如果大宗贸易企业的贷款违约，银行可能会启动质押、担保等手段来保证自身的利益，这会对企业的信誉和声誉产生消极的影响。
此外，银行贷款的利率和费用也需要企业仔细考虑。
企业债券是大宗贸易企业融资的另一种常见方式。
企业债券通常由企业发行，专门为资本市场提供的债务融资工具。
企业债券的收益率一般高于银行贷款，但企业也需要承担较高的利息和手续费用。
企业债券的好处在于企业可以通过定向发行，吸引特定的投资人来购买。
此外，企业债券还可以通过上市交易，在二级市场上流通和交易，为企业提供更多的融资渠道。
不过，企业债券的流动性可能不及其他资产，投资人需要考虑此类债券的风险和回报。
股票发行股票发行是大宗贸易企业进行融资的又一种方式。
发行股票可以为企业带来大量的资金，但企业也需要承担更高的风险和责任。
股票发行需要企业公开透明的财务信息和经营情况，这会给企业的经营和管理带来更高的压力。
不过，股票发行也可以为企业带来更多的资源和机会。
由于股票可以自由交易，企业的股票价格也可能出现波动，这可能会给企业提供更多的融资空间。
此外，股票发行还能帮助企业扩张规模、开拓国际市场、提升品牌影响力等。
风险管理在选择资金方案时，大宗贸易企业需要认真考虑潜在的风险。
国企在大宗商品融资贸易业务中的风险及防范措施
国企在大宗商品融资贸易业务中的风险及防范措施作者：孙小波来源：《消费导刊》2016年第02期摘要：由于多数中小型民营企业缺乏银行认可的资信，很难通过融资性贸易获取来自银行的资金授信支持。
为解决自身资金需求，这些中小型民营企业往往会通过与大中型国有企业合作方式，让国有企业加入供销贸易链中，由民企实际控制上下游客户，民企委托国企与上下游客户分别签订采购销售合同，并由国有企业预付货款，一定期限内货物销售回款后再向国有企业方支付。
关键词：大宗商品融资贸易国有企业融资性贸易来源于银行业的术语，就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信状况，以单笔或者额度授信方式，提供银行短期金融产品和封闭贷款，以企业销售收入或者贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。
大宗商品贸易融资是国际商业银行在《巴塞尔新资本协议》原则和基本框架指引下，进行的融资方法创新，它在满足大宗商品交易商多元化需求的同时，又可使银行能够及时对整个商品和贸易流程进行有效监管，从而实现了银企双方的共赢。
但在现实情况下，由于多数中小型民营企业缺乏银行认可的资信，很难通过融资性贸易获取来自银行的资金授信支持。
为解决自身资金需求，这些中小型民营企业往往会通过与大中型国有企业合作方式，让国有企业加入供销贸易链中，由民企实际控制上下游客户，民企委托国企与上下游客户分别签订采购销售合同，并由国有企业预付货款，一定期限内货物销售回款后再向国有企业方支付。
此类业务与民企通过银行融资类似，国有企业参与此类贸易主要是提供资金，由此通常将此类贸易称为融资性贸易。
贸易融资业务正成为国内企业融资的发展趋势，逐步替代流动资金贷款等一些传统金融产品。
据世界银行估计，全球几乎80%的贸易均有融资需求，当前全球贸易融资缺口达3000亿美元，而全球14万亿美元的贸易总额约11万亿美元使用了贸易融资手段。
一、大宗商品贸易国内外行情分析目前，在全球经济增长放缓的背景下，大宗商品整体处于供给过剩状态，三季度国际大宗商品价格继续下跌，大宗商品疲软和经济增长乏力相互作用使得情况更为复杂。
大宗商品供应链金融服务解析
大宗商品供应链金融服务解析大宗商品供应链金融服务是指在大宗商品供应链中提供金融服务的一种形式。
大宗商品包括能源、金属、农产品等，是国民经济中不可或缺的基础物资。
随着经济全球化的发展，大宗商品的贸易量不断增长，其供应链金融服务也逐渐得到重视和发展。
首先，大宗商品供应链金融服务提供了融资渠道。
大宗商品交易涉及到大量的资金需求，由于行业特点和金融风险较高，传统金融机构对大宗商品企业的融资需求通常比较谨慎。
但通过供应链金融服务，可以解决这一问题。
供应链金融通过关联企业的信用，为大宗商品企业提供融资渠道，缓解了其融资难题。
其次，大宗商品供应链金融服务提供了融资风险管理。
大宗商品供应链金融服务可以通过信用保险、担保等手段，减少融资风险。
比如，在供应链金融中，供应链中的各个环节都可以对融资企业进行担保，降低金融机构的信用风险。
同时，通过信用保险等产品的使用，还可以降低交易方的违约风险。
再次，大宗商品供应链金融服务提供了结算和资金调动的便利。
大宗商品供应链金融服务可以通过电子结算、供应链融资等手段，提高结算效率和资金调动的灵活性。
比如，通过供应链融资，大宗商品企业可以获得更灵活的资金使用方式，提高运营效率。
最后，大宗商品供应链金融服务还可以提供数据支持和风险管理工具。
供应链金融可以通过构建供应链信息平台，提供交易数据和风险评估服务，帮助金融机构更好地控制风险，提高决策的精准性。
总的来说，大宗商品供应链金融服务在解决大宗商品供应链中的融资问题、降低融资风险、提高结算效率和资金调动灵活性等方面发挥着重要作用。
随着大宗商品贸易的不断发展，大宗商品供应链金融服务的重要性也将逐渐增加。
然而，大宗商品供应链金融服务仍然面临一些挑战，比如信息不对称、风险控制难度较高等。
因此，需要相关各方共同努力，加强合作，进一步完善大宗商品供应链金融服务，促进大宗商品行业的发展。
大宗商品贸易融资方式与财务风险防范分析
大宗商品贸易融资方式与财务风险防范分析大宗商品贸易是指以石油、钢铁、煤炭、矿石、铜、铝等物品为主要交易对象的国际贸易活动。
大宗商品贸易通常涉及到大量的资金和周期较长的交易过程，因此贸易双方需要采取适当的融资方式来满足交易所需的资金，并且合理地防范财务风险。
大宗商品贸易融资方式主要包括自有资金融资、银行贷款融资、国际贸易融资和市场融资四种方式。
自有资金融资是指贸易双方通过自身积累的资金进行融资。
这种融资方式具有灵活性和独立性的优势，可以减少贸易双方的融资成本和制约。
但是该方式需要贸易双方具备足够的自有资金实力，并且可能会使得自身资金链紧张或者错失其他投资机会。
银行贷款融资是指贸易双方通过向银行申请贷款来满足交易所需的资金。
银行具有专业化的金融服务能力，可以提供贸易融资所需的资金，并且可以根据贸易双方的具体情况制定合适的还款计划和融资安排。
但是该方式需要贸易双方具备一定的信用和还款能力，并且可能需要提供担保措施和支付一定的利息。
国际贸易融资是指贸易双方通过以贸易合同为基础，由出口方或者进口方所在国的金融机构提供融资支持来满足交易所需的资金。
这种方式通常需要贸易双方订立相应的贸易合同，并且需要符合出口信用保险的规定和要求。
通过国际贸易融资可以降低交易双方的融资成本，并且可以提供一定的支付保障和信用保障。
市场融资是指贸易双方通过发行债券或者股票等证券来融资。
这种融资方式具有灵活性和规模化的优势，可以快速地获取大量的资金，并且可以根据市场情况和资金需求进行灵活调整。
但是该方式需要贸易双方具备一定的品牌和信用，还需要承担相应的发行成本和市场风险。
大宗商品贸易融资需要合理地防范财务风险，主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。
市场风险是指由于市场价格波动导致的交易方的损失。
贸易双方可以通过合理地选择交易对象、了解市场情况和制定风险管理策略来降低市场风险。
信用风险是指因合作方无力或者不愿履行交易合同而导致的损失。
大宗商品贸易融资类型、模式及风险分析
［ 作者简 介］ 钱 飞飞（ １ ９ ９ １一） ， 浙 江湖州人 ， 研 究方 向： 大宗商品 贸易。
［ 基金项 目］ 浙江省哲 学社会规划（ 课题编号 ： ｌ １ Ｙ Ｄ １ １ Ｙ Ｂ Ｍ） 和宁波 市哲 学社会规 划 （ 课 题编号 ： Ｇ１ ３一 Ｚ Ｘ ２ ０ ） 的研
究成果。
率， 成本包括开证费用 、 各类手续费 、 贴 现费用 、 仓储 费用
银行根据质押货物的价值和其 他相关 因素 向客户提供一
定 比例的融资。仓单质押融资一般流程包括 ： 第一 步 ： 出
质人 向银 行缴 纳保 证金 ， 将质 品存 人物流 商仓 库 ； 第 二 步： 物流商 对质品验货 入库 ， 并向银行 开具质 押仓单 ； 第 三步 ： 银行 核对仓单 无误后 ， 根据出质人 申请 开具承兑 汇 票或放贷 ； 第四步 ： 出质人根据经营需要归还 部分或全 部 银行资金 ； 第五步 ： 银 行核 实归还 资金 ， 根 据还贷 情况 向
对外住
【 金融市场 】
２ ０ １ ３ 年 第 ７ 期・ 总 第 ２ ２ ９ 期
大宗商 品贸易融资 类型 、 模式及风险分析
敛 飞飞
（ 宁波大红鹰学院 ， 浙江 宁波 ３ １ ５ １ ７ ５ ） ［ 摘 要］ 大宗商品贸易融 资具有短期性、 自偿性、 组合性 、 成本 不确 定性 、 关联主体多等特 点， 分为基 于
２ ０ １ ３ 年 第 ７ 期・ 总 第 ２ ２ ９ 期
单质押融资和标准仓单 质押融资 。按放货 方式分为静态 仓单质押融资和动态 仓单质押融资 。按 区位分布衍生 出 异地仓单质押融资 。按先票后货顺序衍生 出保兑仓 融资
模式 。
对外纭
全部资金 ； 第六步 ： 银行核 实归 还资金 ， 根 据还 贷情况 向
大宗商品贸易模式及风险识别
大宗商品贸易模式及风险识别大宗商品贸易的基本流程包括：采购、运输、仓储、销售等环节。
采购环节包括供应商选择、价格谈判、签订合同等；运输环节包括物流方案选择、运输方式、运费支付等；仓储环节包括仓库选择、存储管理、保险投保等；销售环节包括销售渠道选择、价格确定、收款等。
二）贸易融资模式贸易融资是指在贸易过程中，银行或其他金融机构提供资金支持，以帮助贸易双方完成交易的一种融资方式。
贸易融资模式包括信用证、保函、担保、保理等多种形式。
信用证是银行为进口商或出口商开立的一种支付保证，保证其在合同规定的时间内向对方支付货款或收到货款。
保函是银行为客户提供的一种担保方式，保证客户在合同履行中的义务。
担保是指银行为客户提供的一种信用担保方式，保证客户在合同履行中的义务。
保理是指银行为企业提供的融资服务，以其应收账款作为融资的抵押品。
三）融资性贸易融资性贸易是指贸易过程中，金融机构为贸易双方提供融资支持，以帮助其完成交易的一种贸易模式。
融资性贸易包括保税贸易、转口贸易、内贸外销等多种形式。
保税贸易是指在特定的保税区内进行的贸易活动，企业可以在保税区内进行加工、组装、检验等操作，享受税收优惠政策。
转口贸易是指在境外购买商品后，再将其转运至第三国家进行销售的贸易活动。
内贸外销是指国内企业将货物出口至海外市场，同时在国内市场上进行销售的贸易活动。
二、大宗商品贸易风险识别一）贸易品种风险不同大宗商品的市场供需情况、价格波动等因素会影响贸易风险。
例如，原油价格波动大，市场供需关系复杂，其贸易风险相对较高；而大豆等农产品的贸易风险相对较低。
二）贸易业务真实背景风险在贸易过程中，存在虚假贸易、欺诈等行为，这些行为会对贸易产生风险。
因此，在进行贸易业务时，需要对交易对方进行背景调查，以确保其真实性。
三）贸易模式流程环节风险贸易模式流程环节中存在的风险包括：采购方或销售方的信用风险、物流风险、仓储风险等。
在进行贸易时，需要对每个环节进行风险评估，以降低风险。
大宗商品融资风险分析与防范措施
大宗商品融资风险分析与防范措施当前，我国正处于工业化、城镇化发展的重要阶段，对能源、基础原材料等大宗商品的需求十分旺盛。
在国内大宗商品产量无法满足经济增长需求的情况下，我国必须要大量进口大宗商品，对国际大宗商品的依存度很高，鉴于此类商品价格波动频繁，具有金融属性高、交易金额大、流通变现速度快等特点，易成为投机炒作和融资套现的对象，蕴含的风险不容忽视。
一、大宗商品融资的主要情况大宗商品融资业务，一般来说，可分为两层含义。
广义上讲，只要银行提供融资服务的对象是从事大宗商品贸易的企业，则该业务即属大宗商品贸易融资范畴。
狭义的概念则是指大宗商品结构性贸易融资，即银行为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案，以在企业的生产和购销活动中起到流动性管理和风险缓释的作用。
融资商品品种主要有天然橡胶、大豆、木材、铁矿石、聚乙烯PE 等。
2011 年全球金融市场剧烈动荡，大宗商品价格剧烈波动，欧债危机继续深化，欧洲银行体系受到严重影响，再融资压力上升。
国内受宏观调控、民间借贷危机和本币贷款规模限制、银票贴现价格居高不下等影响，导致国内实体经济遇到了经营困难、资金链断裂等情况，造成银行融资出现逾期、垫款等现象。
二、大宗商品融资业务风险分析在宏观形势向好的时候，大宗商品贸易融资可以为银行带来巨额的业务量及可观的收益；而在经济出现周期下行的时候，却成为银行头上高悬的达摩克利斯之剑。
1.受国内外大环境、区域风险影响，大宗商品融资业务存在风险隐患。
如2011 年橡胶价格前高后低的行情影响下，进口橡胶成交清淡。
部分客户出现销售困难和经营亏损，货款得不到及时回收，流动资金紧张。
由于外部不利形势短时间内难以改变，部分贸易公司面临巨大还款压力，威胁银行资金安全。
2.国内受宏观调控和本币贷款规模限制，大宗商品融资成为套现的工具。
在国家对某些行业实施宏观调控、中小企业融资难、国内融资成本上升、民间高息借贷泛滥的经济环境下，部分客户利用贸易融资的诸多优势而虚构贸易背景骗取融资、挪作他用。
银行大宗商品贸易融资业务的发展思路
银行大宗商品贸易融资业务地发展思路近年来,国际市场上大宗商品贸易日益一三| 活跃,包括能源、矿产、农产品等在内地大宗商品价格持续攀升．由于这些商品性质稳定、标准化程度高、市场价格透明、容易变现、并且具有现货和期货市场地特点, 国际上特别是欧洲地银行纷纷开发大宗商品贸易融资业务来解决客户贸易链上地融资问题. 本文就我国发展大宗商品贸易融资业务试做探讨.一、大宗商品贸易融资业务概念及特点大宗商品贸易融资业务是指商业银行针对大宗商品贸易交易金额大、市场风险高、交易链条长等特点,在国际结算和贸易融资业务基础上, 以企业信用为基础、以控制交易商品物权为保障, 向企业提供地本外币贸易融资业务. 目前,一些银行只办理大宗商品进口开证、进口押汇等贸易融资业务. b5E2RGbCAP 大宗商品贸易融资业务一般具有如下特点：一是银行以企业信用为基础, 开具信用证时减免企业保证金：二是银行可以控制物权, 以控制物流和资金流保证自身地权益；三是由货物仓储监管方作为“第三方”介入业务流程．对银行交与货物进行监管, 并签订进口商、开证行、监管方三方协议；四是开证行全程监控进口商品交易地全过程,密切关注进I2I 商品地价格走势、政策变化等影响交易地各项因素. p1EanqFDPw二、大宗商品贸易融资业务地优点( 一＞对进口商来说1．银行以企业信用为基础．为企业开具信用证并减免保证金．企业可以减少流动资金占用, 提高资金使用效率, 实现生产规模地扩大和业务经营地扩张. DXDiTa9E3d2．提高企业资本运作能力, 实现企业资金规模地扩张. 银行为企业开证并减免保证金后, 企业可以利用自由资金从事资本运作或办理银行理财产品,充分实现资金规模地扩张. RTCrpUDGiT( 二＞对开证行来说1．银行办理大宗商品贸易融资业务可以实现国际结算量和贸易融资量地大幅攀升, 同时可以增加中间业务收入.2．大宗商品贸易融资业务突破了银行传统地贸易融资方式, 在担保方式上进行了创新．增强了银行贸易融资业务地竞争力. 5PCzVD7HxA 3．办理大宗商品贸易融资业务有利于稳固银行与企业以及其上下游客户地合作关系,实现银企双赢. 三、大宗商品贸易融资业务地风险及防范措施( 一＞市场风险及防范措施1．市场风险是指已进口商品市场价格出现剧烈波动．不能按计划销售货物或货物销售后不能及时收回销售款, 致使银行融资款项无法及时收回地风险. jLBHrnAILg 2．市场风险防范措施. 开证行必须对大宗商品贸易融资交易全过程地价格进行实时监控, 并重点控制以下环节：一是在开证前充分了解商品价格走势及研究影响价格变化地各相关因素．在整个业务过程中密切关注国内国际市场价格变化．对出现价格下跌趋势及其他非正常价格波动地商品谨慎介入. 二是在信用证中明确要求选择权威地国际商检机构出具商品检验证书, 保证进口商品地品质. 三是加强对客户地监督和跟踪．尽量缩短交货和销售周期, 以降低价格波动风险四是与客户约定,如价格发生变化, 客户必须动态追加保证金. xHAQX74J0X( 二＞政策风险及防范措施1．政策风险是指大宗商品在进口及销售全过程中．国家宏观调控政策和行业政策地变化对大宗商品进口及销售产生重大影响, 从而影响到银行融资款项收回地风险. LDAYtRyKfE2．政策风险防范措施. 开证行须指派专人及时了解、监控国内行业主管部门、进出口等环节政策变化, 建立相关防控预案.具体措施包括：一是了解整个大宗商品行业信息, 准确掌握行业格局,进出口商所处市场地位以及行业发展动态.二是业务拓展时必须审慎选择客户及其所处行业．对于国家宏观调控范围内行业和产品谨慎介入.三是在开证前严格落实进口批件等相关手续, 保证进口商品符合国家现行地行业及产品政策规定Zzz6ZB2Ltk( 三＞货物监管风险及防范措施1．货物监管风险是指银行在失去对大宗商品进口货物或其货权凭证地控制, 面临融资款项无法收回地风险.2．货物监管风险防范措施. 货物监管过程贯穿自客户申请办理业务之时起. 直至客户融资款项全部归还为止.具体防范措施包括：一是对监管人地审核. 货物监管人是开证行对融资项下商品实现控制地主要保证. 开证行要对监管人地资质、监管能力、物权凭证地法律效力,物权监管协议等进行全面审核. 二是设立业务监管台账. 开证行应建立大宗商品贸易融资监管台账, 并定期派员到仓库清点对账.三是增强大宗商品地处置能力. 开证行要及时了解掌握大宗商品交易价格、交易方式、包装、运输方式、销售渠道等市场信息. 了解货物处置渠道．制订货物处置预案, 在需要处置货物时, 能够及时变现,减少资金损失. dvzfvkwMI1 ( 四＞法律风险及防范措施1．法律风险是指涉及大宗商品贸易融资业务地相关合同、协议、支付凭证、物权及其凭证地法律效力是否能够保证银行顺利收回融资款项地风险. rqyn14ZNXI 2．法律风险防范措施.一是采取质押地担保形式. 客户必须将进口货物质押给开证行, 并在业务办理之前, 开证行与客户及货物监管方必须签署三方物权“监管协议” ,委托仓库管理方对货物进行监管. 二是审核相关合同和协议地条款内容, 以保证银行地权益. 同时开证行应研究与大宗商品贸易融资相关地法律条文．有效规避法律风险. EmxvxOtOco四、某行办理大宗棕榈油贸易融资业务案例介绍2007年11月, 某行成功拓展了一笔大宗棕榈油贸易融资业务, 为某客户开立进口棕榈油信用证533．32万美元．解决了客户地大宗商品贸易业务地融资需求. 该案例地亮点主要体现在以下几方面：一是开证前银行充分了解近期棕榈油市场价格地波动情况．收取足够比例地保证金, 防止市场价格波动给开证行带来损失二是银行控制提单物权, 同时．明确要求该信用证项下货物必须投保, 保险单地受益人为该行. 三是银行与客户及货物监管方签订《仓单质押合作协议》,并向货物监管方出具《提货通知》样本和有权签发人签字样本：客户出具《信托收据》给银行. 四是货物监管方资质优越, 监管能力和风险控制能力强. 五是银行定期对仓储货物进行验货, 确保银SixE2yXPq5 行地权益. 六是银行以该笔货物地资金流入来签发《提货通知》, 保持了资金流和物流地平衡关系.五、该笔贸易融资业务地启示此笔大宗棕榈油贸易融资业务地成功办理对银行拓展大宗商品贸易融资业务带来如下启示：（一）积极抢占市场前沿,努力开拓贸易融资业务大宗商品贸易融资业务虽然在国外已经是一个发展比较成熟地贸易融资产品, 但在国内, 其发展地步伐相对缓慢, 国内各商业银行在这方面地拓展工作力度不够, 市场发展空间没有被完全打开. 随着近年来我国国内农产品行业、金属行业、钢材行业、石油行业、能源行业、矿产行业地飞速发展以及港口航运业基础设施地进一步完善, 我国已经具备了大宗商品贸易地客观条件和天然条件．外部环境已经成熟, 国内各商业银行发展大宗商品贸易融资业务地时机已经到来. 我国商业银行必须要在大宗商品贸易融资业务上抢占市场商机, 开拓市场空白产品．争取把大宗商品贸易融资业务特别是大宗农产品贸易融资业务做成品牌产品, 开拓新地业务发展领域6ewMyirQFL （二＞做好市场调研工作．为发展大宗商品贸易融资业务做好准备知己知彼, 才能百战不殆. 商业银行在业务发展过程中．要充分了解市场、发现市场、开拓市场. 目前, 国内地大宗商品行业发展已经相当成熟, 各地区大宗商品行业kavU42VRUs 地发展各具特色．各放异彩．比如广东省地燃料油行业、北京和上海地航空油行业、云南省地金属锡行业、江苏省地钢材及大豆行业、广西地大豆及棕榈油行业以及甘肃省地有色金属行业等. 这些地区有很大地大宗贸易融资发展潜力. 银行要加大对辖内大宗商品行业地市场调研工作力度, 牢牢抓住现有客户．仔细选定目标客户, 努力y6v3ALoS89 挖掘潜在客户,以客户为中心,了解客户融资需求,积极向客户推荐大宗商品贸易融资业务.（三＞采取以“上下联动、境内外联动、共同营销”为主、其它营销方式为辅地营销模式由于一些商业银行地大宗商品贸易融资业务发展刚刚起步, 业务发展处于初期阶段,还不够成熟,这就需要银行格外注重业务起步阶段地营销方式.目前,农业银行在大宗商品贸易融资业务地发展上应采用以“上下联动、境内外联动、共同营销”为主、其它营销方式为辅地营销模式. 一方面, 各经营行对于大宗商品贸易融资业务了解不深．在营销推介、业务操作、风险控制等方面需要上级行地指导、扶持和帮助；另一方面．香港、新加坡作为亚洲乃至全世界地国际贸易中心，转口贸易、仓储以及航运中转站地位EI益凸显,大宗商品贸易非常频繁．农业银行在这两个地区设有香港分行和新加坡分行．特别是新加坡分行, 已经在大宗石油、农产品等贸易融资业务上有过积极地尝试, 拥有一定地业务经验, 通M2ub6vSTnP 过境内外联合营销, 境内分行可以充分借鉴境外分行地业务经验, 同时, 可以共同营销境内有大宗贸易融资需求并在香港和新加坡有子母公司关系地客户, 充分打开农业银行境内外联合营销、关联客户共同营销地营销局面. 0YujCfmUCw （四＞进一步完善大宗商品贸易融资地业务结构, 把大宗商品贸易融资真正做成一个成熟产品目前,农业银行地大宗商品贸易融资业务只限于进口开证和进口押汇业务, 业务结构相对单一.而国际上以大宗商品贸易融资业务出名地几大银行,比如法国巴黎银行、比利时富通银行、荷兰合作银行, 其大宗商品贸易融资业务结构是相当成熟地, 是集大宗贸易融资、结构性贸易融资、贸易链融资为一体地一种崭新融资方式, 是一种集物流、信息流和资金流为一体地个性化贸易融资组合方式.农业银行大宗商品贸易融资业务地发展必须以其为目标, 在业务发展中不断完善业务结构．融入新地组合品种．加大对贸易链上融资产品创新力度. 敢于在业务实践中不断调整大宗商品贸易融资地组合品种, 创新组合方式, 只有这样•农业银行地大宗商品贸易融资业务才能快速发展，才能早EI赶上欧洲先进银行地发展水平. eUts8ZQVRd( 五＞坚持合规操作原则．防范业务风险. 规避业务损失在大宗商品贸易融资业务地发展过程中, 风险防范这根弦始终不能放松. 大宗商品贸易融资业务作为我国银行刚刚推出并且今后将重点发展地业务, 一方面,要加快其发展步伐,不断完善此项业务为客户融资地广度和深度，争取使该项业务早EI成为银行贸易融资业务地成熟产品；另一方面,在快速发展地同时,始终要强调合规经营,规范操作,防范业务风险, 规避业务损失. 只有这样．才能确保银行大宗商品贸易融资业务健康、快速、有序发展. sQsAEJkW5T。
大宗商品供应链金融的传统模式分析
大宗商品供应链金融的传统模式分析在全球经济的大海中，大宗商品供应链金融就像一艘承载着无数企业希望与梦想的巨轮。
然而，随着时代的变迁和科技的进步，这艘巨轮正面临着前所未有的挑战。
本文将对大宗商品供应链金融的传统模式进行深入剖析，并提出一些独到的见解和担忧。
首先，让我们来回顾一下大宗商品供应链金融的传统模式。
这种模式通常涉及多个参与方，包括生产商、贸易商、银行等金融机构以及最终消费者。
在这个复杂的网络中，资金流、物流和信息流交织在一起，形成了一个错综复杂的生态系统。
然而，这个生态系统并非完美无缺。
事实上，它存在着许多问题和隐患。
例如，由于缺乏透明度和可追溯性，欺诈行为和信用风险时有发生。
此外，由于信息不对称和监管缺失，市场操纵和价格波动也屡见不鲜。
这些问题不仅给企业带来了巨大的损失，也对整个经济造成了严重的负面影响。
那么，如何解决这些问题呢？我认为，我们需要从以下几个方面入手：1.提高透明度和可追溯性：通过建立全球统一的大宗商品交易平台和信息共享机制，实现交易信息的公开透明和全程可追溯。
这将有助于减少欺诈行为和信用风险的发生。
2.加强监管和规范市场秩序：政府应加强对大宗商品市场的监管力度，制定严格的法律法规和标准规范，打击市场操纵和价格波动等违法行为。
同时，企业也应自觉遵守市场规则，维护良好的市场秩序。
3.推动技术创新和应用：利用大数据、人工智能等先进技术手段，对大宗商品供应链进行智能化改造和升级。
这将有助于提高交易效率、降低成本并增强市场竞争力。
4.培育多元化市场主体：鼓励和支持更多的中小企业和个人投资者参与到大宗商品市场中来，形成多元化的市场格局。
这将有助于分散风险、稳定市场并促进经济的可持续发展。
总之，大宗商品供应链金融的传统模式已经无法满足现代社会的需求。
我们需要不断创新和改进，以适应时代的发展变化。
只有这样，我们才能确保这艘巨轮能够继续稳健前行，为全球经济的繁荣做出更大的贡献。
中国外贸企业结构性贸易融资开展问题分析
中国外贸企业结构性贸易融资开展问题分析摘要：金融危机以来，国际贸易随着世界经济一起遭受了巨大的打击，贸易企业面临着市场不景气和资金链断裂的风险。
而中国对外贸易逐渐恢复，贸易结构和金融创新不断优化和升级。
这种情况下，中国外贸企业需要慎重合理地选择贸易融资方式。
指出了新形势下外贸企业进行结构性贸易融资的必要性，之后分析了中国外贸企业结构性贸易融资中的问题，并对企业进一步开展结构性贸易融资提出了意见。
关键词：外贸企业；结构性贸易融资；融资选择；融资对策中图分类号：f74 文献标志码：a 文章编号：1673-291x（2012）33-0200-02近些年，世界经济受国际金融危机以及欧债危机的影响一直萎靡不振，国际贸易也由此受到很大的影响。
由于受危机影响造成信贷萎缩而带来的资金压力连同经营压力使外贸企业面临资金紧缺、生产链断裂的困境。
2008年经济危机以来，中国进出口额逐步恢复，出口增速由2009年的-16.01%，到2010年的31.3%，2011年的20.34%已经慢慢趋向于稳定，2011年，中国外贸进出口总值36 420.6亿美元，比2010年同期增长22.5%，①外贸在中国经济增长中仍然占有很大比重。
同时出口贸易结构也在不断优化：工业制成品、机电产品、高新技术产品、飞机汽车船舶等大型机电产品和成套设备，大宗能源产品均有很大的不同程度的增长，新的贸易结构变化也需要更适合、更高效的贸易金融服务与之相适应，中国商业银行和各种金融机构也在贸易融资方面不断探索和创新。
尽管如此，资金匮乏仍是中国出口企业迈向国际市场最大难题，贸易融资仍然是外贸企业维系资金链的重要依赖和保障。
因此，合理的贸易融资方式选择显得尤为必要。
一、企业选择结构性贸易融资的必要性（一）结构性贸易融资的发展趋势结构贸易融资起源于西方工业化国家，最初用于金额较大的自然资源和基础工业的大宗商品如钢铁、石油等的交易。
随着融资业务的不断发展，进出口商面对激烈竞争要减少成本，使得在欧美信用证交易正在慢慢减少，而赊销由于成本低、效率高，交易方式直接被越来越多的采用，而我们在与其进行交易时需要更多地规避风险，需要新的贸易融资方式，同时银行为了寻求信用证以外的担保措施，也需要重新构建融资结构。
探索国有企业的国际贸易融资存在的问题及解决措施
以及融资方式的深入调查能够发现，其在融资方式方面存在以 下几方面特征，包括内源性融资较少，绝大多数都属于外源性融 资，与此同时，还有着债券融资比重过高以及股权融资偏好严重 的现象。
二、国有企业的国际贸易融资面临的风险及防范策略 1.风险 （1）信誉风险 对于我国经济社会发展来说，国有企业有着至关重要的地 位，而其在开展国际贸易融资的过程中则面临着一定的企业信 誉风险。企业信誉风险主要指的是企业在进行贸易融资业务的 时候需要在银行处进行融资贷款。然而银行融资贷款存在时间 条件的限制，所以国有企业务必要在一定时间内完成偿还贷款， 不然便会对企业自身的信誉度造成负面影响，严重的情况下还 会加剧企业所面临的信誉风险。这就表明，若是国有企业并没有 在规定的时间范围内达到预期的经济收益目标，便会产生难以 及时进行贷款偿还的风险，进而制约企业信誉度的提升，不利于 国有企业未来贷款以及正常经营发展。 （2）操作风险 除了信誉风险以外，国有企业在进行国际贸易融资的过程 中还面临着操作风险，其主要指的是当融资业务有着较高的专 业要求并处在相对较复杂的国际贸易环境中时国有企业业务人 员在工作中所产生的风险。国有企业的贸易融资会在极大程度 上受到当前国际贸易的环境状况影响。一旦出现国际贸易形势 的变化，便会滋生企业各方面操作中的隐患，为企业未来的持续 平稳发展埋下风险。除此以外，国际贸易融资业务对于国有企业 相关工作人员的专业水平和专业素质有着相对较高的要求，唯 有如此才能够切实保障企业各项工作的高质量落实，工作人员 如果没有正常展开操作或者是存在失误现象，便会在极大程度 上增加操作风险出现的可能性，进而导致企业的持续平稳发展 以及经济效益的提升受到制约。 （3）法律风险 国有企业在国际贸易融资中所面临的法律风险主要体现在 两方面内容上。 一方面，在于合同效力方面的风险。国有企业在开展贸易融 资业务的时候，大多数情况下都是凭借着相关票据以及单据参与 到融资贸易当中，基本上不会考虑货物实际的走向情况。基于此， 我国针对国有企业贸易融资业务开展的合法性做出了相关的规 定，但其并未用更加高级别的法规进行硬性规定。所以结合实践
有关中小企业大宗商品贸易融资路径
有关中小企业大宗商品贸易融资路径推进大宗商品和众筹等金融创新的良性发展，是解决宁波大宗商品企业“融资难”、“融资贵”问题有效手段，同时也可以促进社会资金的优化配置，优化产业结构，提高经济效率。
但是作为一种新兴业态，大宗商品贸易公司正处在快速发展之中，缺乏成熟的经验和规范，政府和行业协会的积极参与，不仅有利于规范该业态的规范运营和健康发展，也可增加政府参与社会经济活动的广度、深度和能力，提升政府的公信力、凝聚力和感召力。
一、引言2015年1月8日，央行行长周小川在人民银行工作会议上指出：“要确保不发生区域性、系统性金融风险”。
同年3月5日，国务院总理李克强在十二届全国人大三次会议上指出：“要拓展区域发展新空间，统筹实施“四大板块”和“三个支撑带”战略组合”。
在中国区域经济新发展与金融风险共存的环境下，结合大数据理论与技术，从金融地理学空间角度研究供应链金融风险测度机制不仅有助于防范区域性、系统性金融风险，加强对供应链金融信用风险的控制。
推进大宗商品和众筹等金融创新的良性发展，是解决大宗商品企业“融资难”、“融资贵”问题有效手段，同时也可以促进社会资金的优化配置，优化产业结构，提高经济效率。
但是作为一种新兴业态，大宗商品贸易公司正处在快速发展之中，缺乏成熟的经验和规范，政府和行业协会的积极参与（包括监管、推动、教育等），不仅有利于规范该业态的规范运营和健康发展，也可增加政府参与社会经济活动的广度、深度和能力，提升政府的公信力、凝聚力和感召力。
二、大宗商品企业的融资需求多数大宗商品企业从银行、信托等金融市场很难拿到足够的贷款资金，甚至根本拿不到。
因为企业自身的问题：企业生产规模小，技术落后的等等，就算能拿到钱，手续也比较繁杂，大宗商品企业往往耗不起这个时间。
由于类似的诸多困难，贷款公司成了大宗商品企业的借款主要选择。
央行发布的数据显示，2013年底时，全国贷款公司已达到7839家。
贷款余额8191亿元，全年新增贷款2268亿元。
大宗商品贸易融资与融资贸易的判定及风险防范分析
大宗商品贸易融资与融资贸易的判定及风险防范分析摘要：近些年来，随着国家市场经济不断发展。
在经济多元化的变化下，大宗商品价格出现浮动，为融资活动带来风险。
与此同时，大宗商品属性进行贸易融资，所带来的风险，与其他产品活动风险存在差异不同。
本文针对大宗商品贸易融资与融资贸易风险进行分析，并针对风险提出防范措施。
关键词：大宗商品;融资贸易;风险防范引言：贸易融资特指企业资金紧张采取的融资行为，融资贸易则是企业以融资为目的，基于非实质性背景开展的贸易活动。
两者有一定区别，但是相同的点在于都是为了获得资金。
对于企业而言，融资项目采取风控管理显得尤为重要。
基于企业商品贸易，更应做好风险管控，保证决策到管理过程中，风控防范工作得到保证，化解贸易环节中的风险点，保证企业实现长足发展。
一、大宗商品贸易融资概述（一）定义大宗商品是流通领域中，带有商品属性且能生产和消费使用的商品。
多数商业银行根据大宗商品价格涨幅，推出相对应的融资业务。
在银行贸易业务的推广下，能够拓宽商品的融资路径，降低企业融资过程中不必要的风险。
大宗商品融资是通过商品销售，为企业获取经济收益，从而达到偿还贷款的目的。
大宗商品贸易融资呈现的特征，表现在金额数相对较小，当金额过于庞大，业务出现问题对银行造成的影响非常严重;其次大宗商品贸易融资目标相对明确，仅用于大宗商品本身;银行给予商品融资的期限相对较短，需要在规定时间内完成偿还任务;大宗商品融资商品在外界影响下，会受到供求关系、商品本身等多重因素影响，需要对其进行专业的管理。
（二）融资现状随着经济不断发展，国内银行给予企业的信贷标准不断升级。
国家提出的政策，对大宗商品、贸易等提出严格要求。
部分地区银行甚至取消对其行业的授信，导致大宗商品难以获得贷款业务。
（三）融资方式关于大宗商品的融资方式，银行会根据企业信用额度，为其认证并开具相关额度证明。
企业需要向银行缴纳一定的保证金，保证金额根据企业自身的信用额度与风险等因素界定。
大宗商品贸易行业研究报告
大宗商品贸易行业研究报告大宗商品贸易行业研究报告1. 简介大宗商品贸易是指以能源、金属和农产品为代表的一类商品的交易活动。
在全球范围内，大宗商品贸易被广泛应用于各个行业，包括能源、建筑、制造业等。
本报告将对大宗商品贸易行业进行深入研究，分析其发展趋势、市场规模和供需状况，为相关行业提供参考和建议。
2. 发展趋势大宗商品贸易行业持续保持稳定增长的趋势。
首先，随着全球化进程的加速，各国对大宗商品的需求不断增加。
尤其是发展中国家的经济快速发展，对能源和基础建设的需求旺盛，推动了大宗商品贸易的扩张。
其次，技术的进步和生产效率的提高，降低了大宗商品贸易的成本，促进了贸易规模的扩大。
最后，金融市场对大宗商品的投资需求也在不断增强，使得大宗商品成为了一个投资者关注的热点。
3. 市场规模大宗商品贸易市场规模巨大，其中以能源类商品最为重要。
以石油为例，全球石油市场每天交易超过1000亿美元，是全球最大的商品市场之一。
金属类商品主要包括铁矿石、铜、铝等，全球金属市场每年交易金额超过2万亿美元。
农产品主要包括粮食、棉花、糖等，全球农产品市场每年交易金额超过1万亿美元。
这些数据表明，大宗商品贸易行业在全球经济中的地位不可忽视。
4. 供需状况大宗商品贸易的供需状况是影响市场价格的重要因素。
在石油市场中，供需状况由产油国的产量和全球需求决定。
近年来，由于美国油页岩革命的影响，全球石油供应增加，但需求增长不及预期，导致供应过剩，油价下跌。
在金属市场中，供需状况受到全球经济增长和工业产出水平的影响。
近年来，全球经济增长放缓，导致对工业金属的需求下降，市场供过于求，金属价格下跌。
农产品市场的供需状况受到气候变化、政策和人口增长等因素的影响。
例如，干旱天气可能导致粮食产量下降，而人口增长则推动了对农产品的需求增加。
5. 建议针对大宗商品贸易行业，我们提出以下建议：首先，公司应加强市场研究和预测，及时调整商品贸易策略。
了解全球供需状况和价格趋势，有助于公司把握市场机会和风险。
供应链金融在大宗商品贸易中的作用分析
供应链金融在大宗商品贸易中的作用分析随着全球贸易的发展，大宗商品贸易在全球经济中占据了重要地位。
然而，由于大宗商品贸易的特性，包括价格波动风险、交易流程复杂以及跨国交易等因素，对贸易参与方来说都存在一定的挑战。
供应链金融作为一种新兴的金融服务模式，为大宗商品贸易提供了重要的解决方案。
本文将从供应链金融的概念、特点以及在大宗商品贸易中的具体作用等方面进行分析。
首先，我们来了解一下供应链金融的基本概念。
供应链金融是指金融机构以供应链相关的交易活动为依托，为供应链各参与方提供资金融资、风险管理、信息流动等金融服务。
通过与供应链结合，供应链金融不仅能解决公司资金周转不灵、融资难等问题，还能提供灵活的贸易融资方式。
其次，我们来看一下供应链金融在大宗商品贸易中的特点。
大宗商品贸易具有价格波动大、交易规模大、交易流程复杂等特点，这就给贸易参与方带来了一系列的挑战。
而供应链金融的特点，包括灵活的融资方式、高效的资金流转以及风险管理等，使得它在大宗商品贸易中发挥着重要的作用。
在大宗商品贸易中，供应链金融能够解决以下几个方面的问题。
首先，供应链金融可以提供资金融资，帮助贸易参与方解决融资难的问题。
大宗商品贸易涉及到巨额的资金投入，尤其是在贸易前期，贸易参与方需要大量资金来购买商品，但往往难以获得传统金融机构的融资支持。
而供应链金融通过基于供应链的交易背景，为贸易参与方提供了定向融资的机会，满足其短期资金需求。
其次，供应链金融能够提供高效的资金流转，加速贸易资金周转。
大宗商品贸易的特点决定了资金的流动速度需要较快，但传统金融机构的贷款流程往往繁琐且周期较长，无法满足贸易参与方的资金周转需求。
而供应链金融通过与供应链中的各个参与方合作，能够快速定位资金使用方，提供灵活的融资，进而加速贸易中资金的流转。
此外，供应链金融还能够提供风险管理服务，帮助贸易参与方降低交易风险。
大宗商品贸易涉及到价格波动大、物流风险以及信用风险等多种风险。
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大宗商品贸易行业企业融资分析
第一节大宗商品贸易企业融资方式及融资现状
一、大宗商品企业融资方式
（一）出口押汇融资方式
这种方式是指在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行以出口商提供的出口单据做抵押，在收到开证行支付的贷款之前，向出口商融通资金的业务。
出口押汇的融资手续比流动资金贷款简便，外贸企业能在国外收汇之前提前从银行得到垫款，可加快资金周转速度。
在以下情况选择出口押汇融资方式比较合适：因外贸企业的流动资金有限，大多依靠快速的资金周转开展业务，尤其是在发货后、收款前遇到临时资金周转困难或遇到新的投资机会，且预期收益率肯定高于押汇利率的时候，可采用这种方式。
（二）打包贷款融资方式
这种方式是指出口商与国外进口商签订买卖合同后，要组织货物出口，在此过程中，出口商可能出现资金周转困难。
出口商凭收到的合格信用证作为抵押交付出口地银行，借入款项；出口地银行在此情况下向出口企业提供用于采购、生产信用证项下货物的专项贷款。
打包贷款的优势是，在备货阶段不必占用企业的自有资金，可在资金紧缺时，顺利开展业务，把握贸易机会。
在以下情况选择打包贷款融资方式比较合适：国外进口商同意开立信用证，但企业流动资金紧缺，需资金支持才能完成国内货源组织任务时，可采用这种方式。
（三）出口退税账户托管贷款方式
近几年我国拖欠企业出口退税款的现象较严重，造成企业的出口退税款不能及时到账，流动资金被占压。
这种方式就是为缓解企业因出口退税不及时而出现的短期资金困难，在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下，向出口企业提供的以应收出口退税作为还款保证的短期流动资金贷款。
在以下情况选择出口退税账户托管贷款方式比较合适：因为在银行对出口退
税账户进行托管的前提下，不需要提供其它形式的担保，所以这种融资方式特别适用于缺少贷款担保措施或不愿寻求外部担保的外贸企业。
（四）出口信用保险项下贸易融资方式
这种方式是银行与出口信用保险公司联手合作，为出口企业提供的一种出口信用保险+银行融资的服务，是指出口企业在中国出口信用保险公司投保出口信用保险，凭出口企业提供的出口单据、投保短期出口信用险的有关凭证、赔款权益转让协议等，以质外贸企业的押的方式获得银行出口贸易融资。
企业投保出口信用保险后，商业信用升级为国家保险公司信用，因此申请出口信用保险项下贸易融资比较方便快捷，同时减少了坏账对企业收益的影响，达到了规避风险的目的。
企业利用出口信用保险项下贸易融资，可提前将应收账款转换成流动资金，减少资金占压，加速资金流动。
在以下情况选择出口信用保险项下贸易融资方式比较合适：它适用于各种出口业务，尤其适用于相对于出口商来说风险较大的、较难取得银行融资的出口业务，包括付款交单、承兑交单、信用证项下押汇和赊销项下出口发票贴现等。
（五）福费廷方式
这种方式又称票据包买，是银行对出口商出口货物的远期票据进行无追索权的贴现。
例如，如果进口方以远期信用证作为结算工具，出口商将货物出口后，在一定时期之后才能收汇。
在此期间，如出口商资金紧张，就可以找开办福费廷业务的银行要钱，银行就会把贷款提前支付给它，然后再找进口国一方要钱。
即使发生收益损失，也不会再找出口商要回事前支付的贷款。
福费廷变远期票据为即期收汇，减少了资金占压，避免了与票据支付有关的政治、商业、利率和汇率风险。
在以下情况选择福费廷融资方式比较合适：如以远期信用证或远期汇票方式结算的外贸企业，需要改善期末财务报表结构，可通过福费廷业务将应收外汇账款从资产负债表中彻底剔除；在应收外汇账款收回前遇到资金周转困难或其它投资机会，且预期收益高于福费廷全部收费的情况下，可选择这种方式。
福费廷业务不仅适用于大额资本性交易，也适用于小额交易。
但金额越小，融资成本越高，企业应在融资成本与福费廷方式带来的便利之间予以权衡。
二、大宗商品贸易融资存在的问题
（一）争取银行贷款困难通过发行债券或股票的可能性较小
从银行贷款，是国有外贸企业传统的融资方式。
目前，各个商业银行都提高了风险意识，强化了风险防范措施，银行授信管理体制十分严格。
老的国有外贸
企业，由于历史负担较重，低积累高负债，经营资源有限，资产大多已做抵押，银行对其贷款要求往往避而远之。
新兴的民营外贸公司虽然经营灵活，但规模较小，一般都不具备高等级的评估资质，缺乏担保物，根本达不到银行要求的借款抵押和担保条件，争取银行借款非常困难。
不论是老国有外贸企业，还是新成立的民营外贸企业，由于市场竞争激烈，利润空间较小，发展前景不明朗，大多数都不具备发行股票或债券的资格，因此无法通过这种方式融资。
（二）融资方式单一不善于灵活运用金融工具
由于融资观念落后，造成目前许多外贸企业只局限于使用传统的融资方式，对于新的金融工具、银行的理财产品缺乏必要的认识，不善于运用其它手段来解决资金问题，再加上企业规模、融资渠道的限制，使得企业融资很困难。
第二节银行同业介入情况
一、同业金融服务
（一）湖北自贸试验区武汉片区首推跨境电商“银关保”
2017年11月1日，湖北省在武汉自贸片区范围内正式启动“企业申请－保险承保－银行授信－海关受理”的新型企业增信担保模式（“银关保”）。
“银关保”业务是通过引入保险公司向银行提供关税履约保证保险服务，取得银行出具的税收保函，向海关申请办理担保通关手续。
此模式下，银行风险被分担，企业以较低成本就能获取银行保函授信。
“银关保”能有效解决企业担保金问题，让企业享受改革红利，提高进口通关便利化。
（二）青岛银行携手中信保向青岛市小微外贸出口企业送福利
2017年11月22日，青岛银行携手中国出口信用保险公司山东分公司，正式启动针对全市5000余家小微外贸出口企业的联合扶持方案。
此次扶持方案的出台，一是积极落实国家财政部、青岛市政府和青岛商务局支持小微出口企业的扶持政策，向2016年出口额300万美元以下的青岛市小微大宗商品贸易企业投保短期出口信用保险提供全额保费免收支持，并由青岛银行协助企业办理投保。
经过青岛银行与中信保共同筛选，有超过5000家本市企业符合政策。
目前，青岛银行已安排6区4市的相关分支行，逐一与企业进行电话沟通，宣讲扶持政策，以尽早享受政策红利。
二是青岛银行为前来办理信保业务的小微企业量身定制了一系列的优惠服务方案，内容涵盖了结算、融资、零售等金融服务，把诚意满满的“大礼包”送给小微企业，进一步助力小微企业发展。