金融市场基础知识模拟试题及答案解析(20)
2020年金融市场基础知识考试题及答案
2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的分类按照交易工具的期限长短可以分为（）A. 货币市场和资本市场B. 债券市场和股票市场C. 短期市场和长期市场D. 外汇市场和黄金市场答案：A2. 以下哪个不属于货币市场的工具？（）A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 短期政府债券D. 长期政府债券答案：D3. 股票市场是指（）A. 股票的发行和交易市场B. 债券的发行和交易市场C. 基金的发行和交易市场D. 外汇的发行和交易市场答案：A4. 金融市场的功能不包括以下哪项？（）A. 资金筹集B. 财富增值C. 风险管理D. 宏观调控答案：D5. 金融市场的主体不包括以下哪项？（）A. 投资者B. 金融机构C. 政府D. 企业答案：D6. 我国的金融市场主要包括（）A. 货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场B. 货币市场、债券市场、黄金市场、外汇市场C. 短期市场、长期市场、股票市场、外汇市场D. 债券市场、股票市场、基金市场、外汇市场答案：A7. 金融市场的供求关系取决于（）A. 货币供应量和货币需求量B. 债券供应量和债券需求量C. 股票供应量和股票需求量D. 金融产品的供应量和金融产品的需求量答案：D8. 金融市场的价格是指（）A. 利率B. 汇率C. 股票价格D. 金融产品的价格答案：D9. 金融市场的效率是指（）A. 金融市场的交易速度B. 金融市场的交易成本C. 金融市场信息的透明度D. 金融市场资源的配置能力答案：D10. 以下哪个不属于金融市场的参与者？（）A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融机构D. 政府和企业答案：D二、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是指资金的供应者和资金的需求者通过金融工具进行交易的场所。
（）答案：对2. 金融市场按照金融工具的期限长短可以分为货币市场和资本市场，按照金融工具的种类可以分为债券市场和股票市场。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁(带答案)试卷号：20
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()。
A.买卖企业债券B. 证券承销C.买卖国债D.买卖股票正确答案：B2.【单选题】企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。
A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委正确答案：C3.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案：C4.【单选题】证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。
A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案：A5.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B 股D.已上市A 股正确答案：A6.【单选题】下列说法正确的有( ) 。
Ⅰ. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ. 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ. 招股说明书的有效期为5 个月Ⅳ. 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间A.ⅡⅢB.ⅠⅡC.Ⅲ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：B【单选题】上海证券交易所的分类股价指数包括( ) 。
A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类正确答案：A本题解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。
8.【单选题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( ) 万元。
《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份
《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案 12016年《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。
只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__()万元。
A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000参__：D解析：根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过__3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过__3亿元;④发行前股本总额不少于__3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。
【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()。
A.2%B.3%C.6%D.10%参__：C解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。
扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
【第3题】()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
A.固定股利__B.固定股利支付率__C.零股利__D.剩余股利__参__：C解析：零股利__，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
一般在公司快速成长阶段会使用这种股利__，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。
2024年金融市场基本知识试卷及答案
2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。
- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。
- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。
2. 请解释金融市场的功能和作用。
3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。
4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。
5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。
三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。
2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。
3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。
4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。
5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。
四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。
交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。
金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。
2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。
金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。
2022年金融市场基础知识模拟考试及答案
金融市场基础知识模拟考试得分评卷人一、单项选择题（共100题，每题1分，共计100分）（）1、在新加坡上市的外资股被称为（）。
A、H股B、N股C、S股D、L股【答案】C【解析】在新加坡上市的外资股被称为S股。
（）2、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A、1B、2C、3D、4【答案】D【解析】考查私募基金运行期内，每年基金净值的披露要求。
（）3、证券公司开展自营业务，要求（）。
Ⅰ．治理结构健全Ⅱ．内部管理有效Ⅲ．能够有效控制业务风险Ⅳ．员工超过100人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B【解析】证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
（）4、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【答案】B【解析】考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。
根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
（）5、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A、场外期权B、50ETF期权C、认购期权D、股票期权【答案】A【解析】考查我国目前的期权品种之一，在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权的定义。
（）6、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
模拟金融市场基础考试题及答案
模拟金融市场基础考试题及答案一、选择题1. 金融市场的基本功能包括以下哪项？A. 融资功能B. 投资功能C. 资源配置功能D. 风险管理功能答案：D（解析：金融市场具有融资、投资、资源配置和风险管理等基本功能。
）2. 以下哪个不是股票市场的特点？A. 流动性强B. 价格波动大C. 收益稳定D. 交易成本相对较低答案：C（解析：股票市场通常具有流动性强、价格波动大、交易成本相对较低的特点，但收益并不稳定。
）3. 债券的面值通常是多少？A. 1000元B. 500元C. 100元D. 50元答案：A（解析：债券的面值通常为1000元，这是大多数债券发行时的标准面值。
）二、判断题1. 期货合约是一种标准化的远期合约。
（）答案：正确（解析：期货合约确实是一种标准化的远期合约，它规定了交易的标的物、数量、质量、交割时间和地点等。
）2. 期权买方在期权到期时必须执行合约。
（）答案：错误（解析：期权买方在期权到期时可以选择执行或放弃执行合约，这是期权买方的权利而非义务。
）三、简答题1. 请简述什么是货币市场？答案：货币市场是指短期资金融通的市场，通常涉及一年以内的短期债务工具，如国库券、商业票据和短期存款等。
货币市场的主要功能是为短期资金需求提供流动性。
2. 什么是利率平价理论？答案：利率平价理论是一种国际金融市场理论，它认为在没有套利机会的情况下，两个国家之间的利率差应该等于两国货币的预期汇率变动率。
这个理论是国际投资决策和汇率预测的重要基础。
四、计算题1. 假设你购买了一张面值为1000元的债券，年利率为5%，期限为5年。
如果每年支付一次利息，请计算你每年将收到多少利息？答案：每年将收到的利息为1000元 * 5% = 50元。
五、论述题1. 论述金融市场对经济发展的重要性。
答案：金融市场对经济发展至关重要。
首先，它提供了资金的融通渠道，使得企业和个人能够获得必要的资金以支持生产和消费。
其次，金融市场通过价格机制有效地进行资源配置，促进了资源的最优使用。
2020年金融市场基础知识试卷及答案
2020年金融市场基础知识试卷及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的分类按照金融工具的期限可分为（）A. 货币市场和资本市场B. 现货市场和期货市场C. 初级市场和次级市场D. 按揭市场和债券市场答案：A2. 下列不属于货币市场的是（）A. 银行间市场B. 商业票据市场C. 股票市场D. 短期债券市场答案：C3. 下列属于资本市场的是（）A. 外汇市场B. 黄金市场C. 股票市场D. 大宗商品市场答案：C4. 股票市场中，流通股是指（）A. 公司未B. 公司已发行但未上市股票C. 公司已发行并在证券交易所上市的股票D. 公司已发行但已被回购的股票答案：C5. 债券市场中，利率风险是指（）A. 债券价格波动的风险B. 债券发行人违约的风险C. 债券到期收益率变动的风险D. 债券市场流动性的风险答案：C6. 金融衍生品市场的交易工具不包括（）A. 期货合约B. 期权合约C. 远期合约D. 股票答案：D7. 下列哪个指标是衡量金融市场流动性的主要指标（）A. 换手率B. 市盈率C. 市净率D. 股息率答案：A8. 金融市场宏观经济指标不包括（）A. 国内生产总值（GDP）B. 通货膨胀率C. 利率D. 股票价格指数答案：D9. 投资者想要投资某个国家的金融市场，需要了解该国的（）A. 货币政策和财政政策B. 金融市场结构和交易规则C. 政治和经济状况D. 所有政策答案：D10. 金融市场的功能不包括（）A. 资金融通功能B. 价格发现功能C. 风险管理功能D. 经济预测功能答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 金融市场按照交易工具的期限可分为________和________。
答案：货币市场、资本市场2. 股票市场中，流通股是指________。
答案：公司已发行并在证券交易所上市的股票3. 债券市场中，利率风险是指________。
答案：债券价格波动的风险4. 金融衍生品市场的交易工具包括________、________和________。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的分类按照金融工具的期限长度可以分为（）A. 货币市场和资本市场B. 现货市场和期货市场C. 股票市场和债券市场D. 发行市场和流通市场答案：A2. 以下不属于货币市场的是（）A. 银行间市场B. 债券回购市场C. 股票市场D. 大额存单市场答案：C3. 以下哪个不属于资本成本的组成部分（）A. 股本成本B. 债务成本C. 运营成本D. 机会成本答案：C4. 以下哪个指标属于直接融资的特点（）A. 融资成本较低B. 融资风险较高C. 融资期限较长D. 融资效率较高答案：B5. 以下哪个不属于金融市场的功能（）A. 资金融通功能B. 价格发现功能C. 风险管理功能D. 宏观调控功能答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金供应者和资金需求者通过某种金融工具进行_____的场所。
答案：资金融通2. 金融市场的分类按照金融工具的期限长度可以分为货币市场和____市场。
答案：资本市场3. 股票市场的功能主要包括为企业提供____，为投资者提供投资机会，促进企业____等。
答案：融资，股权转让4. 金融市场的交易活动主要包括____、债券回购、大额存单等。
答案：货币市场基金5. 企业的资本成本主要包括____成本和债务成本。
答案：股本成本三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场只包括股票市场和债券市场。
（）答案：×2. 金融市场的效率与金融市场的深度和流动性有关。
（）答案：√3. 直接融资的成本低于间接融资。
（）答案：×4. 金融市场的功能主要包括资金融通、价格发现、风险管理和宏观调控。
（）答案：√5. 企业和债券是金融市场的交易活动。
（）答案：×四、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要说明金融市场的功能。
答案：金融市场的功能主要包括资金融通功能、价格发现功能、风险管理功能和宏观调控功能。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷和答案
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. 保荐制度主要内容包括（）。
A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 A2. 《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。
A.内在价值B.账面价值C.票面金额D.清算价值【答案】 C3. 若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。
A.5B.10C.20D.50【答案】 C4. 下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（）。
A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券【答案】 B5. 证券服务机构包括（）。
A.I、II、III、IVB.I、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 C6. 财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。
下面适合填入括号内的选项是（）。
A.记账式国债承销团单一价格利率B.记账式国债承销团多重价格价格C.凭证式国债承销团单一价格利率D.凭证式国债承销团多重价格利率【答案】 A7. （）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值B.基金份额C.基金资产净值D.基金总份额【答案】 A8. 股票的内在价值就是股票未来收益的（）。
A.价值总和B.现值之和C.期望价格D.期望价值【答案】 B9. 下列事项不属于证券交易结算环节的是（）。
A.发送清算结果B.发送交收结果C.发送交易数据D.交收违约处理【答案】 C10. （2021年真题）下列关于战略风险的说法，正确的是（??）A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容【答案】 D11. 国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（）。
2020年金融市场基础知识考题及解答
2020年金融市场基础知识考题及解答一、选择题1. 下列哪项不是金融市场的参与者？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融机构D. 政府部门答案：D2. 下列哪个不是金融市场的功能？A. 资本融通B. 风险管理C. 价格发现D. 商品交易答案：D3. 下列哪个不是货币市场的工具？A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 大额存单D. 股票答案：D二、填空题1. 金融市场的____是资本融通的场所。
答案：交易2. 金融市场的____是价格发现的机制。
答案：定价3. 货币市场的____工具主要包括短期国债、银行承兑汇票和大额存单。
答案：主要三、简答题1. 请简述金融市场的功能。
答案：金融市场的功能主要包括资本融通、风险管理、价格发现和资源配置。
资本融通是指金融市场为资金需求者和资金供给者提供交易平台，使资金得以在市场中流动；风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品，帮助参与者对风险进行管理和对冲；价格发现是指金融市场中，通过交易者的买卖行为，形成市场价格；资源配置是指金融市场根据风险和收益的匹配原则，将资源配置给最有效的领域。
2. 请简述货币市场和资本市场的区别。
答案：货币市场和资本市场的主要区别在于交易工具的期限、风险和流动性。
货币市场的交易工具期限较短，通常在一年以内，主要功能是满足参与者的短期资金需求；资本市场的交易工具期限较长，通常在一年以上，主要功能是为企业和个人提供长期融资。
此外，货币市场的风险相对较低，流动性较高；资本市场的风险相对较高，流动性较低。
四、案例分析题案例：某投资者持有以下投资组合1. 股票A：预期收益率为10%，标准差为20%2. 股票B：预期收益率为15%，标准差为30%3. 债券C：预期收益率为5%，标准差为5%请回答以下问题：1. 请计算该投资者的投资组合预期收益率。
2. 请计算该投资者的投资组合标准差。
3. 请简述如何通过增加债券C的比例，降低投资者的投资组合风险。
2024金融市场基础学习试题及答案
2024金融市场基础学习试题及答案一、选择题1. 金融市场的基本功能包括（）A. 资金融通B. 风险管理C. 资金配置D. 所有选项都是答案：D2. 以下哪个属于金融市场的主要参与者？A. 银行B. 保险公司C. 投资基金D. 所有选项都是答案：D3. 以下哪个是金融市场的主要功能？A. 提供融资渠道B. 提供投资机会C. 提供支付和结算服务D. 所有选项都是答案：D二、填空题1. 金融市场是指（）的交易场所。
答案：金融资产2. 金融市场的主要参与者有（）。
答案：银行、保险公司、证券公司、投资基金等三、简答题1. 请简要介绍金融市场的作用和功能。
答案：金融市场的作用和功能包括：资金融通，将资金从闲置的经济主体转移到有投资需求的经济主体；风险管理，提供各种金融工具和保险产品来帮助投资者管理风险；资金配置，提供投资机会，使投资者能够将资金投向各种不同的项目和资产。
2. 请列举几个金融市场的主要参与者。
答案：金融市场的主要参与者包括银行、保险公司、证券公司、投资基金等。
四、论述题请论述金融市场对经济发展的重要性。
答案：金融市场对经济发展具有重要性。
首先，金融市场提供了融资渠道，使企业和个人能够获得所需的资金进行投资和创业，推动经济增长。
其次，金融市场提供了投资机会，使投资者能够将资金投向各种不同的项目和资产，促进资源配置和经济效率。
此外，金融市场还提供了支付和结算服务，方便经济主体的交易和流通。
综上所述，金融市场对经济发展起到了重要的支持和推动作用。
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6.上海证券交易所成立于()年 11 月A.1990B.1992C.1989D.1991【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()A.深圳证券交易所B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模【答案】C10.被称为“金边债券”的是()A.可转换债B.政府债券C.金融债券D.公司债券【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()A.一般无固定期限B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.下列关于债券的说法，错误的是()A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.下列属于间接融资的是()A.股票市场融资B.民间借贷C.消费信用融资D.债券市场融资【答案】C16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()A.市价委托B.零数委托C.限价委托D.整数委托【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
2《金融市场基础知识》试题答案
《金融市场基础知识》试题答案1、参考答案：B参考解析：股票是要式证券，股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
2、参考答案：A参考解析：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为。
二是交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等。
三是财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等。
四是规范类强制退市，包括公司在信息披露、定期报告发布、公司股本总额或股权分布发生变化等方面触及相关合规性指标等。
3、参考答案：B参考解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。
故本题选B。
4、参考答案：B参考解析：按投资主体的不同性质，股票可以分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
5、参考答案：D参考解析：本题主要考查商业信用融资的概念。
商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
6、参考答案：A参考解析：风险偏好（RiskAppetite）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。
风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主；风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化。
《金融市场基础知识》模拟试题及答案
金融市场基础知识》模拟试题及答案—、选择题（共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。
［单选题］*A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资（正确答案）D.商业信用融资答案解析:本题主要考查风险投资融资的概念。
2.直接融资与间接融资的区别主要在于（）。
［单选题］*A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系（正确答案）D.是否具有可逆性答案解析:本题主要考查直接融资与间接融资的区别。
直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。
直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
3.按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
［单选题］*A.债券市场；权益市场B.现货市场；衍生品市场（正确答案）C.货币市场；资本市场D.证券市场；非证券金融市场答案解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。
［单选题］*A.国际金融市场B.国内金融市场C.证券市场（正确答案）D.非证券金融市域答案解析:本题主要考查证券市场的概念。
5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。
其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。
［单选题］*A.个人投资者B.证券投资基金（正确答案）C.其他机构投资者D.证券基金和其他机构投资者答案解析:证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。
2020年金融市场基础知识测试题及答案
2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- A. 国内金融制度- B. 金融机构的总称- C. 资金供求关系的市场- D. 金融资产的市场- 答案：C2. 以下哪个不属于金融市场的基本功能？- A. 资金融通- B. 风险管理- C. 资金调控- D. 资金投资- 答案：C3. 证券交易市场是指（）。
- A. 股票市场和债券市场- B. 期货市场和外汇市场- C. 金融衍生品市场- D. 所有上述市场- 答案：D4. 以下哪个不属于金融市场的分类？- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 保险市场- 答案：D5. 以下哪个不属于金融市场的参与者？- A. 个人投资者- B. 金融机构- C. 政府机构- D. 企业员工- 答案：D二、判断题1. 金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
（）- 答案：正确2. 股票市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确3. 期货市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确4. 外汇市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确5. 金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
（）- 答案：正确三、简答题1. 请简要说明金融市场的基本功能。
金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
资金融通是指通过金融市场，将闲置资金从供给方转移到需求方，实现资金的有效配置和利用。
风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品，帮助投资者分散风险、保护资产，实现风险的有效管理和控制。
2. 请简要说明股票市场和债券市场的区别。
股票市场是指公司股票的买卖市场，股票代表了公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票来分享公司的盈利和增长。
而债券市场是指债券的买卖市场，债券是借款人向债权人发行的一种债务凭证，投资者通过购买债券成为债权人，债券投资的回报主要来自债券利息。
3. 请简要说明金融市场的参与者。
金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
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C.交易场所
D.产品形态
上ห้องสมุดไป่ตู้题下一题
(9/100)单项选择题
第9题
1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( )。
A.美国证券交易所
B.堪萨斯期货交易所
C.纽约证券交易所
D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
上一题下一题
(10/100)单项选择题
第10题
根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
D.保监会
上一题下一题
(3/100)单项选择题
第3题
被动型基金始终保持( )的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期
上一题下一题
(4/100)单项选择题
第4题
公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
A.2736．68
B.2737．68
C.2738．38
D.2739．38
上一题下一题
(20/100)单项选择题
第20题
目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。
A.挂名制
B.匿名制
C.代码制
D.实名制
上一题下一题
(21/100)单项选择题
第21题
在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
上一题下一题
(22/100)单项选择题
第22题
次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
第26题
让券登记结算制度买仃让券( )。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
D.经纪制
上一题下一题
(27/100)单项选择题
D.10％
上一题下一题
(7/100)单项选择题
第7题
信用互换属于( )。
A.股权类产品的衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
上一题下一题
(8/100)单项选择题
第8题
金融衍生工具从( )可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
A.自身交易的方法和特点
A.中国证监会
B.中国结算公司
C.国家发改委
D.证券交易所
上一题下一题
(18/100)单项选择题
第18题
2008年9月19日，证券交易印花税对( )按1‰税率征收，对受让方不再征收。
A.买入方
B.所有投资者
C.证券公司
D.出让方
上一题下一题
(19/100)单项选择题
第19题
某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11．83％)，成交价132．75元；次年1月6日卖出，成交价130．26元。然后，于2月2日在深市买入Y股票(属于A股)500股，成交价10．92元；2月18日卖出，成交价11．52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0．2％，对股票交易佣金的收费为成交金额的2．8‰，买入X国债的实际付出是( )元。
第16题
深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为收盘集合竞价时间。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
上一题下一题
(17/100)单项选择题
第17题
国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。
A.原始受益人
B.特定目的机构
C.承销人
D.证券化产品投资者
上一题下一题
(15/100)单项选择题
第15题
证券交易申报时间的先后顺序按( )确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间
上一题下一题
(16/100)单项选择题
A.场外交易的企业债券
B.凭证式国债
C.银行间市场发行的债券
D.交易所市场发行的债券
上一题下一题
(25/100)单项选择题
第25题
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会
上一题下一题
(26/100)单项选择题
金融市场基础知识模拟试题及答案解析（20）
(1/100)单项选择题
第1题
我国金融债券的发行始于( )。
A.北洋政府时期
B.国民党政府时期
C.1993年，中国投资银行被批准发行
D.1994年，我国政策性银行成立后
下一题
(2/100)单项选择题
第2题
企业债的发行要得到( )的核准。
A.发改委
B.银监会
C.证监会
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
上一题下一题
(11/100)单项选择题
第11题
具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)的是( )。
A.奇异型期权
B.股票组合期权
C.股价指数期权
D.百慕大期权
上一题下一题
(12/100)单项选择题
D.不低7：3年(不含3年)
上一题下一题
(23/100)单项选择题
第23题
证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。
A.3
B.4
C.5
D.6
上一题下一题
(24/100)单项选择题
第24题
中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。
C.股份有限公司
D.集团公司
上一题下一题
(5/100)单项选择题
第5题
基金份额持有人大会一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金结算人
上一题下一题
(6/100)单项选择题
第6题
基金在任何交易日日终，持有的买人股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。
A.2％
B.4％
C.8％
第12题
传统的证券发行是以( )为基础。
A.企业
B.股票
C.债券
D.资产池
上一题下一题
(13/100)单项选择题
第13题
有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。
A.超额
B.等额
C.实物
D.财产
上一题下一题
(14/100)单项选择题
第14题
信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。