信保流程解读与常见问题分析
中信保业务流程
业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照（复印件加盖公章）、代码证（复印件加盖公章）、投保单（有权签字人签字、盖公章）、信保通申请书（盖公章）、信保通协议书（有权签字人签字、盖公章）、承保方案（有权签字人签字、盖公章）。
4、信保出具正式保单5、保户确认保单形成正式保单二、限额申请1、限额申请(1)保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美兀时同时提交《大限额申请附表》。
(2)信保限额经办人员审核材料。
(3)若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请(若买方在系统中已存在，进入下一步)。
(4)若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
(5)买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
(6)限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批(1)若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
(2)若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第(4)小点进行限额初审。
(3)收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
(4)限额初审。
(5)限额复审。
(6)如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通(7)限额审批通过后，限额生效。
限额申请提交二＞调查买方资信(系统自动)录入资信摘要限额初审限额复审限额生效与保户或客户经理沟通相关情况3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。
信用担保体系中存在的问题和应对
信誉担保系统中存在的问题和应付纲要：当今时代的进步以及发展促进各样种类公司迎来较大发展空间，而公司在实质经营过程中或是出于规模扩展或是出于经营方向转变等等均需要大批资本的有效支持。
而商业银行对于公司资本借贷常常较为慎重，在该种环境背景之下众多的公司就出现了较难贷款的实质情况。
而要想改变该种借贷情况就需要建立完美信誉担保方面系统。
而本文将鉴于此就当今公司信誉担保实质系统存在问题进行着手剖析，以后提出对于信誉担保方面相应的发展建议，以期为后续对于公司方面研究供给理论上参照依照。
重点词：信誉担保系统风险控制公司国家的发展离不开公司的发展，而公司发展除了需要较强经营管理以外，更为需要完美健全信誉担保方面系统的支持。
就当前相较于外国公司而言，我国大多数公司在信誉担保方面系统上还不够完美，而该种情况一方面直接限制公司有效获得资本贷款，另一方面也间接影响到了公司的稳固长足发展。
一、初探公司信誉担保方面系统问题（一）不完美担保法律系统我国当今应用的担保法律仍是1995 年出台的“《担保法》”，而除了这项法律以外我国并无针对信誉担保出台其他法律。
简单来讲就是只有“ 《担保法》”能够为当今的众多担保机构予以相应的法律实质保障。
而从“ 《担保法》”实质内容上来讲则是重申了对于债权人实质利益的优秀保障，而对于相应的担保人实质权益却没有有关保护条例。
经贸委曾于1996 年出台了对于公司担保方面的“ 《信誉担保指导办法》”，而该指导方法例拥有较为狭小的应用范围，其实不可以为公司在信誉担保供给优秀的法律指导建议，同时因为时代更新较快，公司遭受的经济问题也表现出了多样化发展，过去的“《担保法》”则没法合用于当今公司发展。
（二）不合理担保系统构造当今不合理的担保系统实质构造主假如表此刻双方面：其一是较大比重的政府担保。
能够说在担保贷款方面政府占有着较大的份额，而在该种环境背景之下商业担保以及相应的相助担保又存在较大的不足。
据有关数据统计表示在社会总担保资本中政府将占有 60%左右较大比重。
信保申请额度流程
信保申请额度流程一、了解信保。
信保呀，就像是我们在商业海洋里的一个小护盾呢。
它能在我们做外贸之类的业务时，给我们一些保障，让我们心里踏实点。
那这个信保额度呢，就是这个护盾的强度啦。
要申请这个额度，咱们得先知道它是怎么一回事哦。
二、准备资料。
1. 基本的企业资料那是必不可少的。
就像你去参加一个很重要的聚会，得带上自己的名片一样。
企业的营业执照得准备好，这就像是企业的身份证呢。
还有组织机构代码证之类的，这些都是证明咱企业身份的重要文件。
2. 财务报表也是关键。
你想啊，信保公司得知道咱企业的财务状况呀，就像你找朋友借钱，朋友也得知道你有没有还钱的能力嘛。
利润表、资产负债表这些都要整理得清清楚楚的，可不能马马虎虎的哦。
3. 业务相关的资料也不能少。
比如说咱企业的进出口合同啦，交易记录之类的。
这就好比是你讲自己的故事，得有实际的事例来支撑呀。
如果是新企业没有太多的业务记录，也可以把一些意向订单或者合作的洽谈记录拿出来。
三、选择信保机构。
市面上有不少信保机构呢。
咱得挑一个适合自己的。
有些信保机构可能对大企业比较友好，有些可能更关注中小企业。
我们要像挑鞋子一样，得找到合脚的。
看看它们的口碑呀，服务内容呀，费率之类的。
可不能随随便便就选一个哦。
比如说，有的信保机构服务特别周到，有专门的客户经理随时解答你的疑问，那这样的就很不错呢。
四、在线申请。
现在很多信保申请都可以在线完成啦。
进入信保机构的官方网站，就像进入一个新的小世界一样。
找到那个额度申请的入口，这时候就像开始一场小冒险啦。
按照网页上的提示一步一步来填写信息。
要细心一点哦，填错了可就不好了。
把咱们之前准备好的那些资料，按照要求上传到网站上。
这就像是给信保机构送上一份精心准备的礼物一样呢。
五、等待审核。
提交申请之后呢，就进入了等待审核的阶段。
这个阶段呀，就像等待考试成绩公布一样，心里有点小紧张呢。
信保机构会对咱们提交的资料进行仔细的审查。
这个时候我们也不能干等着，可以时不时地查看一下申请进度，如果有需要补充的资料，要尽快补上。
中小财险公司之信保业务若干问题思考
中小财险公司之信保业务若干问题思考【摘要】本文围绕中小财险公司在信保业务中的若干问题展开讨论。
首先从背景介绍入手，介绍了中小财险公司在信保业务中的定位。
随后分析了中小财险公司在发展信保业务时面临的挑战以及如何提升竞争力。
同时也指出了在发展信保业务过程中需要注意的风险，并探讨了发展方向。
结论部分探讨了中小财险公司在信保业务中的发展前景，并提出了建议。
通过本文的分析与讨论，为中小财险公司在信保业务领域的发展提供了一定的参考与帮助。
中小财险公司可以通过认真分析自身优势与劣势，加强风险管理与创新，积极开拓市场，提升服务质量与竞争力，实现在信保业务领域的可持续发展。
【关键词】信保业务、中小财险公司、定位、挑战、竞争力、风险、发展方向、发展前景、建议。
1. 引言1.1 背景介绍中小财险公司通过提供信用保险，可以更好地支持客户的国际贸易活动，降低其交易风险，促进企业的发展。
由于市场竞争激烈，中小财险公司在发展信用保险业务时面临着诸多挑战。
随着全球贸易环境的不确定性增加，中小财险公司在信用保险业务中也需要注意各种风险，确保自身的可持续发展。
如何定位中小财险公司在信用保险市场中的角色，如何提升竞争力，如何防范风险，如何找到发展方向，这些都是中小财险公司在发展信用保险业务时需要认真思考的问题。
本文将对中小财险公司在信用保险业务中所面临的问题进行探讨，并提出相关建议，以期为其发展提供一些参考和借鉴。
2. 正文2.1 中小财险公司在信保业务中的定位在信保业务中，中小财险公司的定位至关重要。
作为中小型财险公司，其在信保业务中的定位应当充分考虑市场需求和自身实力，以实现差异化竞争和持续发展。
中小财险公司可以定位为专注于某一特定领域或行业的信保服务提供商。
通过深耕细作，了解行业特性和客户需求，构建差异化服务和产品，增强市场竞争力。
中小财险公司也可以定位为服务小微企业和个体户的信保保险公司。
这一领域在当前经济形势下有着广阔的市场空间，针对性地设计保险产品，提供专业化的服务，满足小微企业的融资和风险管理需求。
中小财险公司之信保业务若干问题思考
中小财险公司之信保业务若干问题思考1. 引言1.1 背景介绍随着中国经济的持续快速增长，中小企业在国民经济中扮演着越来越重要的角色。
作为中小企业的主要保障之一，信用保险业务在保障企业信用风险、帮助企业开展国际贸易以及促进经济增长方面发挥着重要作用。
而中小财险公司作为中国财产保险业的重要组成部分，也逐渐开始涉足信用保险领域。
中小财险公司在发展信保业务的过程中，面临着很多挑战和问题。
如何有效开发市场，提升服务质量，降低风险等。
对中小财险公司信保业务的现状进行深入分析，找出存在的问题，并提出有效的解决对策，对于推动中小企业的健康发展，促进中国财产保险业的持续稳定发展具有重要意义。
本文旨在对中小财险公司信保业务的发展现状、存在的问题、发展对策、风险管理和市场竞争分析等方面进行深入探讨，为中小财险公司信保业务的进一步发展提供参考和借鉴，并对未来发展进行展望和探讨。
1.2 研究意义信保业务在中小财险公司中扮演着重要的角色，其发展对于中小财险公司的长期稳健发展具有重要意义。
本文旨在对中小财险公司信保业务的发展现状、存在的问题、发展对策、风险管理和市场竞争进行深入研究，为中小财险公司信保业务的进一步完善提供参考和建议。
在当前金融环境下，中小财险公司信保业务的发展受到多方面因素的影响，包括市场竞争激烈、经济形势不稳定等因素。
深入研究中小财险公司信保业务的发展现状，对于帮助中小财险公司更好地把握市场动态、制定合理的经营策略具有重要意义。
本文的研究意义在于为中小财险公司信保业务的进一步发展提供理论支持和实践指导，促进中小财险公司在信保业务领域的持续创新和提升竞争力。
1.3 研究对象中小财险公司作为金融行业的一大重要领域之一，其信保业务扮演着非常重要的角色。
本研究将以中小财险公司为研究对象，通过对其信保业务的现状、问题、对策、风险管理和市场竞争进行深入分析，旨在探讨该领域在当前形势下的发展状况和面临的挑战。
中小财险公司作为金融服务行业中的重要组成部分，其信保业务的稳健发展对于整个行业的健康发展至关重要。
信保投保流程操作指南-股份
中信保流程及简要文字说明一、信保流程简介中国出口信用保险公司是经国务院批准，由原中国人民保险公司和中国进出口银行的相关业务部门合并而组建的政策性金融机构。
出口信用保险是对外经济贸易发展到一定阶段的产物，由于出口信用保险具有分担出口风险，保障收汇安全的功能，因而被各国政府普遍用来当作支持出口的一项特殊政策性措施，成为国家实现外交、外贸政策的有力工具。
（一）出运投保流程：费用结算（二）发生风险流程通报可损调查追偿赔后追偿二、具体流程描述：（一）出运投保流程：1.客户信用限额申请：①内容：信用限额是信保公司批给每一买方的在一定付款条件约束下最高信用额度。
该额度表示信保公司对该买家承担的最高责任限额。
客户信用限额包括：额度新增、额度追加、额度撤销。
额度撤销：额度批复后长期无出运（三个月）将会被信保系统自动撤销；信保受理报损后客户的额度也将会被撤销。
②时间：额度申请包括信用证和非信用证限额申请。
➢非信用证尽量在出运前2-3周申请，个别特殊客户需要1个多月的时间批复限额（例如报损撤案后需要重新申请额度的相关客户，此类客户批复的时间可能会延长）➢信用证申请尽量在出运前1周申请，个别特殊客户需要1个多月的时间批复限额（例如报损撤案后需要重新申请额度的相关客户，此类客户批复的时间可能会延长）③控制点：信保批复信用限额后，结合客户实际的要求，控制好应收帐款额度和付款条件，根据客户的发展需要逐步给予投放。
2.出运申报：①内容：根据每笔出运的详细信息（客户代码、发票号码、付款方式、投保金额、发票金额、出运日期、商品代码、出运方式、货币等）信息在信保通的出运录入中添加出运信息。
②时间：每笔订单的出运信息需在订单出运后3天内在信保系统中提交信息。
③控制点是投保出运后需检查核对是否有漏保、错保、迟保。
并不得在欠款逾期30日后继续投保（知险后出运）。
若出现以上三种情况，中信保极有可能不承保相应的订单。
➢漏报：投保过程中遗漏掉需要投保的出运。
中信保业务流程
中信保业务流程------------------------------------------作者xxxx------------------------------------------日期xxxx业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请1、限额申请《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
信保各环节常见问题分析
注：买家支付尾款至合同指定花旗账户之后订单才会自动完结
02
PART TWO
信保各环节常见问题分析
【热门问题】
线上操作 退汇时效 订单流程
纠纷影响
发货
纠纷类
支付相关 纠纷类
订单类 无法使用
准入类
【准入类问题】 已准入客户，突然不能使用信保的原因？-主要6种原因
【订单类问题】-外汇支付相关问题
1、信保订单有几种付款方式？方式？
【订单类问题】-订单流程相关问题
3、信保订单卖家无法按时发货怎么办？
a) 买家同意修改；商定新的发货日期，然后修改信保订单上的约定发货日期，买家确认；
b) 若买家不同意修改在线发起逾期纠纷，请主动跟买家协商处理方案，进入仲裁后积极配合纠纷 处理人员处理；
c) 若是买家原因造成逾期（比如发货前联系不上买家），请保管好相关证据，纠纷中积极举证；
2、上传已有合同或产 品清单
起草 订单 （1.2）
选择起草合同
1、已注册或未注册的买家 邮箱都可以填写
选择在线起草
4、选择保障范围： 1）选择保障到发货前，则 发货后买家提交纠纷不予保 障。 2）选择保障到收货后，买 家在清关15天内提起纠纷 4 、选择保障范围： 才有保障 1）选择保障到发货前，则 3）如果您已跟买家协商一 发货后买家提交纠纷不予保 致，可以选择订单不提供保 障。 障，不占用额度，可积累信 2）选择保障到收货后，买 用 家在清关15天内提起纠纷 才有保障 3）如果您已跟买家协商一 致，可以选择订单不提供保 障，不占用额度，可积累信 用
付款操作：买家确认订单-点击“Send Initial Payment”-选择相应的支付方式
【订单类问题】-外汇支付相关问题
信保投保流程操作
流程及简要文字说明一、信保流程简介（一）操作流程；出运申报出险报损定损核赔二、本岗位工作内容、相关工作时间、关键控制点的描述：1.客户信用限额申请：根据业务员了解的新客户的基本信息，在信用保险系统中提交客户限额申请表。
并跟进资信调查进度及限额审批情况，并及时将信息反馈给业务员。
提醒业务员应长期无出运（三个月）而将被撤销的限额。
管理客户信用限额：新增，扩张，撤销。
2.出运申报：根据单证在投保明细里登记的每笔出运的详细信息（客户代码、发票号码、付款方式、投保金额、发票金额、出运日期、商品代码、出运方式、货币等）信息在信保通的出运录入中添加出运信息。
每笔订单的出运信息需在订单发货后3天内在信保系统中提交信息，如有延迟的需做迟申报说明。
3.收汇确认：根据收汇情况中已确认收汇的客户收汇信息，在信保通的收汇处理中将相应的订单出运做收汇处理。
完结此订单的保险。
买方拖欠情况下，应采取哪些有效措施积极减损？①通报可损，同时停止出运货物，避免损失进一步扩大②采取发函、传真、电话等多种途径与买方保持密切联系、积极催收货款4.出险客户报案：根据信用保险操作规范，在超二个月之前，向信保公司提交该客户的所有未收汇清单，提交可损申请书。
在根据实际情况做自追或委托信保公司追讨等决定。
提问：为何向信保通报可能损失？目的主要是将风险信号通知信保，便于双方尽快采取有效措施控制风险，携手减少损失，防止损失进一步扩大。
同时信保在接到可损通知后，要积极进行资金准备，以保证及时赔付。
5.索赔流程：信保在接收到《可能损失通知书》并不表明必然承担保险责任，信保会对我们的提交的索赔申请进行调查审理之后决定是否承担保险责任。
6. 定损核赔受理被保险人的索赔申请后，会根据调查审理结果，结合被保险人对贸易合同义务和保险合同义务的履行情况，综合判定保险责任，核定赔付金额。
干货 信用证全流程及风险防范建议
干货信用证全流程及风险防范建议下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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中小财险公司之信保业务若干问题思考
中小财险公司之信保业务若干问题思考信用保险是指通过保险公司对企业向国内外的特定交易对象提供风险分散服务的一种保险形势。
目前，随着国际贸易的快速发展，信用保险业务越来越受到全球企业的关注和认可。
但是，对于中小财险公司来说，信保业务的发展和运营仍存在一些问题和挑战。
首先，中小财险公司在信保业务领域面临的最大问题是缺乏专业人才和技术支持。
信用保险是一项复杂的风险管理工具，涉及多个领域和多种技术。
但是，由于中小财险公司相对于大型的信保公司来说规模较小，因此人力资源和技术支持相对薄弱。
这使得中小财险公司难以提供高质量的信保业务，也使得中小企业难以获得优质的信保服务。
其次，中小财险公司在信保业务领域中面临的另一个问题是市场竞争的激烈程度。
信用保险市场前景广阔，吸引了越来越多的企业进入，增加了市场上的竞争压力。
除了大型信保公司之外，金融机构也开始进入信保市场，提供类似的风险管理服务。
这些变化需要中小财险公司具备更加丰富的产品线和营销策略，并拥有更加专业和高效的运营模式，以保持竞争力。
第三，在信保业务领域，中小财险公司还面临着风险管理的挑战。
信用保险业务意味着需要中小财险公司比其他领域下险企更加注重风险控制。
因为在一个供应链中，一个环节的风险可能影响整个供应链，甚至直接影响到保险公司的资金流。
中小财险公司需要具备高度的风险管理能力、反欺诈能力以及追收逾期保费的能力，以确保其风险维度可控。
最后，在信保业务领域中，中小财险公司还需要面对市场和政策的不确定性问题。
信用保险业务的发展和运营不仅受市场竞争的影响，还受到政策的制约和约束。
在一些国家和地区，政策可能会限制中小财险公司从事信用保险业务的范围和数量，这会对中小财险公司的发展产生一定的不利影响。
同时，对于中小财险公司来说，市场变化、流动性变化等也可能对其经营产生不利影响，需要制定相应的政策应对措施。
综上所述，中小财险公司在信保业务领域中存在着多重问题和挑战。
解决这些问题和挑战需要中小财险公司具备更加专业化和高效的业务模式，同时需要积极迎合市场和政策变化，推动信保业务的可持续发展。
中信保业务流程
业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请 1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批 （1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。
三、申报1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。
2、信保申报经办人员复核相关申报。
3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。
起草信保订单总结
起草信保订单总结1. 引言本文档旨在对信保订单起草过程进行总结和概述。
信保订单是指通过信用保险机构提供的信用保险服务，对贸易交易中的风险进行保障和管理的一种商业工具。
本文将介绍信保订单起草的目的、流程和注意事项，以及起草过程中可能遇到的问题和解决方法。
2. 起草信保订单的目的信保订单的起草是为了确保在贸易交易过程中的风险得到有效管理和控制。
通过起草信保订单，可以提供对购买方在交易中的违约风险、货物运输风险以及政治风险等进行保障的保险服务。
同时，起草信保订单还可以为卖方提供更好的融资途径和降低交易风险的机会。
3. 起草信保订单的流程起草信保订单的流程包括以下几个步骤：3.1 客户调查与评估在起草信保订单之前，需要对购买方进行客户调查与评估。
这包括对购买方的信用状况、财务状况以及行业背景进行综合评估，以确定是否适合提供信保服务。
3.2 确定保障范围和金额在起草信保订单时，需要确定保障范围和金额。
保障范围包括违约风险、货物运输风险和政治风险等方面的保障。
保障金额则根据交易的价值和风险程度进行确定。
3.3 确定费率和期限起草信保订单还需要确定费率和期限。
费率是指提供信保服务的保费，需要根据风险评估和保障范围进行确定。
期限则是指保障的时间范围，需要根据交易的时间节点和风险评估进行确定。
3.4 起草信保订单合同最后一步是起草信保订单合同。
合同需要包括交易双方的基本信息、保障范围和金额、费率和期限等重要条款。
合同起草完成后，需要经过双方确认和签署才能生效。
4. 注意事项在起草信保订单时，需要注意以下几个事项：4.1 客户调查的重要性客户调查是起草信保订单的重要环节。
在进行客户调查时，需要获取客户的准确信息，并进行合理的评估和分析。
只有进行了充分的客户调查，才能保证信保订单的有效性和可靠性。
4.2 保障范围和金额的合理确定保障范围和金额的确定需要综合考虑交易的风险程度、购买方的信用状况以及保险费用的可承受性。
过高或过低的保障范围和金额都可能对双方带来不利影响，因此需要进行合理的评估和把握。
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匹配错误后如何处理： 顾问和拍档请找信保接口处理；
注：后期将会优化目前挂账逻辑，由自动挂账到客户自行操作，避免系统导致的错误。
【订单类问题】-订单流程相关问题
1、如何取消合同？
起草确认订单
支付
发货
收货
支付前，可取消
注：
支付后发货前，可取消
注：
发货后，不可取消
1、确认订单15天内买家未付款，双方均可发起取消 订单申请，对方同意即可； 2、确认订单15天后买家还未付款，卖家可单方取消 订单，无需买家同意 操作入口
注：买家支付尾款至合同指定花旗账户之后订单才会自动完结
02
PART TWO
信保各环节常见问题分析
【热门问题】
线上操作 退汇时效 订单流程
纠纷影响
发货
纠纷类
支付相关 纠纷类
订单类 无法使用
准入类
【准入类问题】 已准入客户，突然不能使用信保的原因？-主要6种原因
【订单类问题】-外汇支付相关问题
1、信保订单有几种付款方式？方式？
付款操作：买家确认订单-点击“Send Initial Payment”-选择相应的支付方式
【订单类问题】-外汇支付相关问题
2、买家为什么会汇款失败？失败？
【订单类问题】-外汇支付相关问题
3、外汇跟信保订单匹配错误，如何处理？
外汇匹配错误原因（目前外汇匹配逻辑）： 信保订单和外汇是系统自动匹配，目前客户操作不了； 会根据外汇和预付款/尾款的金额判断，差额较小的优先匹配； 根据信保订单起草和确认的时间顺序，外汇优先匹配到先起草确认的订单上面；
【订单类问题】-订单流程相关问题
3、信保订单卖家无法按时发货怎么办？
a) 买家同意修改；商定新的发货日期，然后修改信保订单上的约定发货日期，买家确认；
b) 若买家不同意修改在线发起逾期纠纷，请主动跟买家协商处理方案，进入仲裁后积极配合纠纷 处理人员处理；
c) 若是买家原因造成逾期（比如发货前联系不上买家），请保管好相关证据，纠纷中积极举证；
【订单类问题】-订单流程相关问题
4、发货前保障和发货后保障有什么区别？
【纠纷类问题】-纠纷线上操作流程？
信保流程解读与常见问题分析
2015-11
---靳海丽 2016.8.11-
1
信保操作流程
2
信保各环节常见问题分析
01
PART ONE
信保操作流程
信用保障服务系统操作 信用保障服务注意事项
如何使用信用保障服务？
交易 流程
起草信保订单
确认并支付
收货
发货
起草 订单 （一）
买家没提交 线上订单
选择起草订单方式
2、上传已有合同或产 品清单
起草 订单 （1.2）
选择起草合同1、已注册或未注册的买家 邮 Nhomakorabea都可以填写
选择在线起草
4、选择保障范围： 1）选择保障到发货前，则 发货后买家提交纠纷不予保 障。 2）选择保障到收货后，买 家在清关15天内提起纠纷 4 、选择保障范围： 才有保障 1）选择保障到发货前，则 3）如果您已跟买家协商一 发货后买家提交纠纷不予保 致，可以选择订单不提供保 障。 障，不占用额度，可积累信 2）选择保障到收货后，买 用 家在清关15天内提起纠纷 才有保障 3）如果您已跟买家协商一 致，可以选择订单不提供保 障，不占用额度，可积累信 用
买家 确认& 支付
【操作技巧】复制订单 链接发送给买家，买家 点开登陆即可确认
1）订单支持T/T 、信用卡和echecking（仅限有美国银行卡的买家） 2）信用卡和e-checking支付可直接 线上操作付款成功 3)T/T付款需买家在网银端等支付到该 指定的账号，每对买卖家账号不一样 4）尾款也需要支付到该账号，否则订 单无法继续 5）款项到账后，到一达通资金账户提 款
选择上传合同
1、填写买家注册邮箱，若买家未 注册，请填写买家常用邮箱，合同 将邮件发送给买家
4、选择保障范围： 1）选择保障到发货前，则发货 后买家提交纠纷不予保障。 2）选择保障到收货后，买家在 清关15天内提起纠纷才有保障 3）如果您已跟买家协商一致， 可以不选择提供保障服务。不 占用额度，可积累信用
1、上传合同附件，形式不 限，PI/excel/word都可以， 下单1分钟搞定
2、若还没有合同，可直接 在线填写表单，生成合同
起草订单（1.1）选择上传合同
3、填写总价和预付款金额，款项需付到合同指定的花旗银行账号， 到账后可以在一达通后台提取款项。订单总价小于100美金，无法 使用信保，无法提交订单。
发货
1）信用保障订单通过一 达通提供出口服务，支持 多种出口方式，包括通关、 外汇、退税（可选）等， 部分产品可由供应商自行 安排报关出口。 2）如果你每月要发多笔 快递订单，可以走分送集 报方式，分批发货，月底 集中一次报关，节约报关 费，省钱省时又省心。 在一达通起草出口订单后点击“关联 一达通出口服务订单”，也可以直接 在该页面起草出口订单。
1、买家付款后卖家发货前，只有买家可发起，纠纷入口取消订单， 2、可选退汇or不退汇（TT退汇双方协商手续费承担方；信用卡，echecking无需手续费；） 操作入口
【订单类问题】-订单流程相关问题
2、如何修改合同？
发货前：除买卖家信息不能修改，其他都支持修改，双方协商，确认即可； 发货后：不能修改任何信息；
收货 买家确认收货
1）收到货物，买家觉得 没有任何问题，确认收货， 也可以提交评价。 2）如果收到货买家觉得 有问题，可以提交纠纷， 买卖家协商不一致情况下， 阿里会根据验货报告公正 判定责任方。 3）如果买家一直未确认， 订单将根据不同运输方式 自动完结订单。
运输方式 海运 陆运 空运、快 递 自动完结时间 发货后45天 发货后30天 发货后15天
3、建议查询出货的产品通 过一达通出口的退税率及 出口模式
2、灵活添加产品，可以选 择已经发布的网站产品或 者未发布的产品
起草 订单 （二）
买家有提交线上订单： 进入商机管理中心查找并起草订单
找到买家订单， 点击查看未读 进入商机管理中心， 查看新询价，查找买 家订单
1）填写产品信息，单价和数量 均可修改 2）物流信息，选择物流方式及 发货时间 3）填写预付款金额，订单总价 不小于100美金 4）买家名称 5）起草完成之后点击确认订单， 提交给买家确认