保险经纪公司绩效考核管理办法
保险公司绩效考核办法
第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，提高渠道的业务品质和管控能力，特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体客户和个人优质客户提供保险产品，并为其提供保险服务的销售方式。
直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条直销渠道追求的目标是：打造直销渠道的“三高”团队，即“高素质的销售队伍、高品质的保单和专业管理过程以及高绩效的经营结果”。
第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下（未列明的险种折标系数均为1）：险种折标系数企财险、责任险、国内货运险 1.3意外险、家财险 1.5进出口货运险 2.0折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。
但对年终奖金的计发、团队人均销售产能的计算、渠道维护费用的计提均采用实收保费。
第五条为体现价值管理理念，提升团队人均产能，总公司将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类的相应标准组建直销营业部。
设置标准如下：第六条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。
第二章组织管理第七条直销渠道组织架构图第八条组织管理原则（一）垂直管理原则1.总公司直销部是各级直销渠道的主管部门；2.分公司直销部是分公司直销渠道的主管部门；3.分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个直销渠道的销售前端。
（二）集中管控原则1.各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销部审批；2.直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销部审批；3.总公司直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。
第九条直销营业部的设立（一）直销营业部的定义直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司直销部审批通过；由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
保险绩效考核方案设计
保险绩效考核方案设计保险公司为了确保公司的长期发展和提高员工绩效，在日常业务运营中需要制定合理的绩效考核方案。
本文将介绍一种保险绩效考核方案的设计，旨在激励员工提高工作质量和绩效表现。
一、绩效考核目标绩效考核的目标是评估员工在业务工作中的表现和贡献，并根据绩效结果进行奖励和激励措施的制定。
绩效考核目标应与公司整体战略和长期发展目标紧密相连。
为了保证绩效考核的科学性和公平性，我们将绩效考核分为以下几个方面：1. 业绩目标：考核员工在销售业绩、保费收入、客户维护等方面的表现。
2. 服务质量：考核员工对客户的服务态度、专业知识的掌握和解决问题的能力。
3. 团队合作：考核员工在团队合作中的贡献和沟通协调能力。
4. 管理能力：考核管理岗位人员的团队管理和业务管理能力。
二、绩效考核指标在绩效考核指标的制定上，我们应该将量化指标和非量化指标结合起来，以充分评价员工的工作表现。
具体指标可以根据公司的业务特点和战略目标进行调整和优化，以下是一个绩效考核指标的范例：1. 业绩目标：以销售额、保费收入、保单数量等为主要指标，具体指标应根据不同岗位进行调整。
例如，销售代表的业绩目标可以以签单量和保费收入为主要指标，客户服务人员则可以以保单维护率和客户满意度为主要指标。
2. 服务质量：以客户满意度调查、客户投诉处理效率和解决问题的能力等为主要指标。
3. 团队合作：以团队协作能力、共同完成项目和团队目标等为主要指标，可以通过员工互评和团队评估的方式来评估。
4. 管理能力：以团队绩效、员工发展和指导的效果等为主要指标。
三、绩效考核评价及结果运用绩效考核评价的主要方式可以采用360度评估、绩效评估表、个人面谈等方式进行。
考核结果应该及时公布，并根据员工的绩效结果制定相应的奖励和激励措施。
1. 奖励措施：以提升薪资水平、发放绩效奖金、提供额外福利等方式来奖励绩效优秀的员工。
2. 激励措施：提供培训和发展机会、晋升机会、股权激励等方式来激励优秀员工不断提升自身绩效。
保险公司绩效考核方案（通用16篇）
保险公司绩效考核方案保险公司绩效考核方案（通用16篇）为保证事情或工作高起点、高质量、高水平开展，常常需要预先准备方案，方案指的是为某一次行动所制定的计划类文书。
那么制定方案需要注意哪些问题呢？下面是小编整理的保险公司绩效考核方案，仅供参考，大家一起来看看吧。
保险公司绩效考核方案篇1一、考核目的1、作为晋级、解雇和调整岗位依据，着重在能力、能力发挥和工作表现上进行考核。
2、作为确定绩效工资的依据。
3、作为潜能开发和教育培训依据。
4、作为调整人事政策、激励措施的依据，促进上下级的沟通。
二、考核原则1、公司正式聘用员工均应进行考核，不同级别员工考核要求和重点不同。
2、考核的依据是公司的各项制度，员工的岗位描述及工作目标，同时考核必须公开、透明、人人平等、一视同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客观的、可靠的和公平的，不能掺入考评人个人好恶。
4、提倡考核结果用不同方式与被评者见面，使之诚心接受，并允许其申诉或解释。
三、考核内容及方式1、工作任务考核(按月)。
2、综合能力考核(由考评小组每季度进行一次)。
3、考勤及奖惩情况(由行政部按照执行考核)。
四、考核人与考核指标1、成立公司考评小组，对员工进行全面考核和评价。
2、自己鉴定，员工对自己进行评价并写出个人小结。
3、考核指标，员工当月工作计划、任务，考勤及中的奖惩办法。
五、考核结果的反馈考绩应与本人见面，将考核结果的优缺点告诉被评人，鼓励其发扬优点、改正缺点、再创佳绩。
六、员工绩效考核说明(一)填写程序1、每月2日前，员工编写当月工作计划，经部门直接上级审核后报行政部；2、工作绩效考核表每月28日由行政部发放到部门，由本人填写经部门直接上级审核后于次月2日前交至行政部；3、工作计划编写分日常工作类5项、阶段工作类5项及其它类等，其它类属领导临时交办的工作任务；4、工作计划完成情况分完成、进行中、未进行(阶段性工作)三档，月末由本人根据实际选项打分，并在个人评价栏内给自己评分；5、工作计划未进行、进行中(阶段性工作)项请在计划完成情况栏内文字说明原因。
保险公司合规绩效考核办法
保险公司合规绩效考核办法近年来，随着保险行业规模的不断扩大和市场竞争的加剧，保险公司的经营风险和合规风险也日益凸显。
为了规范保险市场秩序，保障利益相关方的权益，保险监管部门对保险公司的合规性进行了更加严格的要求。
为了衡量、评估和监督保险公司合规风险的控制与治理情况，出台了保险公司合规绩效考核办法。
一、背景介绍在保险监管体系不断完善的大背景下，保险公司合规绩效考核办法的出台具有重要意义。
保险公司合规绩效考核旨在通过制定具体的政策、法规和标准，评估和监测保险公司合规风险和合规治理的水平，推动保险公司加强合规风险管理和内控体系建设。
二、考核指标保险公司合规绩效考核主要包括风险管理、内控制度、合规培训、报告披露、合规文化等方面的指标。
各项指标的设置旨在全面衡量保险公司合规风险控制的各个维度，确保保险公司在运营过程中遵守相关法律法规，保护利益相关方的权益。
1. 风险管理：评估保险公司风险管理体系的完整性和有效性，包括内部控制、风险溢出监控、反洗钱和反恐怖融资措施等。
2. 内控制度：评价保险公司内控制度的设置和执行情况，包括风险管理政策、内部审计、合规风险管理等。
3. 合规培训：考察保险公司的合规培训机制和效果，保证员工对合规要求的了解和遵守。
4. 报告披露：审查保险公司的报告披露工作，包括年度报告、内部报告和其他披露工作。
5. 合规文化：评估保险公司的合规文化建设情况，包括道德风险防控、合规意识普及等。
三、考核程序保险公司合规绩效考核一般由保险监管机构负责组织实施，分为定期考核和不定期抽查两种方式。
1. 定期考核：按照一定的时间周期，对所有保险公司进行全面的合规绩效考核。
一般将合规绩效考核纳入年度评估体系，与资本充足率、市场份额等指标一起考核。
2. 不定期抽查：针对特定问题、特定地区或特定保险公司进行的临时、突击性考核。
抽查范围和内容通常由保险监管机构根据风险评估结果和监管重点确定。
四、考核结果与影响保险公司合规绩效考核结果具有重要的影响力，直接关系到保险公司的行业声誉、发展机会和业务规模。
保险股份有限公司绩效管理办法
保险股份有限公司绩效管理办法（xx版）第一章总则第一条目的为科学地制定组织、员工绩效目标，落实牵引和竞争机制，客观地评价组织、员工绩效结果，落实约束和激励机制，强化xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）业绩导向的绩效文化，改善和提升组织、员工绩效，促进公司战略目标实现，特制定《xx保险股份有限公司绩效管理办法（xx版）》（以下简称“本办法”）。
第二条基本原则（一）目标一致：组织和员工绩效目标由公司战略目标层层分解落实，使公司实际经营管理行为与战略目标统一，员工绩效与组织绩效统一。
（二）结果导向：以组织和员工绩效目标为主要考核内容，以业绩达成为主要考核依据。
考核内容、考核程序、考核依据客观，考核结果公平公正，实事求是。
（三）共同发展：建立规范的绩效沟通与反馈机制，注重对员工进行沟通辅导，激励员工不断学习成长，提升绩效，实现员工和公司共同发展。
（四）动态完善：绩效目标、考核程序将随着公司和管理对象的成长以及战略的变化而变化，绩效管理保持动态性和灵活性。
第三条适用范围本办法适用于总公司各部门、各分支机构。
第二章职责分工第四条考核委员会公司成立考核委员会，由公司高管、总公司人力资源部负责人等组成，负责审定公司绩效管理相关制度及方案，评定组织及干部绩效结果。
第五条考核评议组总公司各部门、各分支机构成立考核评议组，由部门/机构相关干部组成，负责评定员工绩效结果。
第六条总公司人力资源部制定绩效管理相关制度及方案，推动公司各项绩效管理措施落地，提供绩效管理相关培训和工具。
第七条机构人力资源部协助推动公司各项绩效管理措施和要求在本机构的落实。
第八条其他相关部门/机构和员工（一）相关部门/机构：协助实施绩效管理工作，执行公司各项绩效管理要求。
（二）各层级管理干部：作为绩效管理工作主要责任人，明确下属年度绩效目标，向下属提供及时有效的辅导和帮助，客观评价下属。
（三）普通员工：主动与直接主管沟通自己的年度绩效目标，努力完成工作目标和职责，主动寻求直接主管的反馈和辅导，根据反馈提升工作技能，调整工作行为或态度。
保险代理绩效考核方案
保险代理绩效考核方案1. 背景信息在保险公司中，保险代理扮演着重要的角色，他们与客户直接接触并促成保险产品的销售。
为了管理和激励保险代理的工作表现，制定一套科学合理的绩效考核方案是必要的。
2. 目标本绩效考核方案的目标是通过定量和定性的指标评估保险代理的工作表现，以提高其个人和团队业绩，并激发他们持续发展。
3. 考核指标以下是本方案中使用的主要考核指标：3.1 销售业绩- 个人销售业绩：根据销售额或保单数量评估保险代理的个人销售表现。
- 团队销售业绩：根据团队的总销售额或保单数量评估保险代理在团队中的销售贡献。
3.2 客户满意度- 客户续保率：评估保险代理是否能够满足客户的需求，提高客户的续保率。
- 客户投诉率：评估保险代理在与客户交互中是否出现频繁的投诉情况。
3.3 专业知识与培训- 专业知识水平：评估保险代理在产品知识和行业知识方面的掌握程度。
- 参加培训：评估保险代理参加公司内外培训机会的情况。
3.4 自我发展- 个人目标完成情况：评估保险代理在个人发展目标方面的完成情况。
- 自我研究和提升：评估保险代理主动研究和提升自我的意愿和行动。
4. 考核流程以下是本绩效考核方案的流程：4.1 设定目标每个保险代理和团队将根据公司的销售目标和个人情况设定年度和季度目标。
4.2 数据收集公司将定期收集保险代理的销售数据、客户满意度数据以及培训记录等相关信息。
4.3 绩效评估基于收集到的数据，对保险代理的绩效进行评估并对其进行排名和分类。
4.4 反馈与奖励根据绩效评估结果，向保险代理提供反馈，包括肯定其优秀表现和指出改进的方面。
同时，根据绩效表现给予相应的奖励和激励措施。
5. 考核结果与影响根据绩效考核结果，公司可以采取相应的措施，例如提供更多培训机会、调整激励政策或调整绩效工资等，以激励保险代理提升工作表现和业绩。
6. 改进与调整公司应定期评估和分析本绩效考核方案的有效性，并根据需要进行调整和改进，以确保其科学合理性和适应性。
保险代理绩效考核方案
保险代理绩效考核方案一、绩效考核的目的和意义保险代理是保险公司最重要的销售渠道之一，他们的绩效直接影响到保险公司的业绩。
因此，建立一个科学、合理的绩效考核方案对于提高保险代理的工作效率和质量，激励他们积极发展业务，具有重要的意义。
绩效考核的目的是对保险代理的工作进行评估和监控，以便及时发现问题并采取措施加以解决，同时为代理人提供明确的工作目标和优化的激励机制，提高其工作积极性和满意度，从而促进保险代理人的个人和公司的共同发展。
二、绩效考核的指标和权重1.业绩指标（权重：40%）业绩是保险代理最直观的衡量标准，包括保险产品销售额、保险套餐销售额、新客户拓展和维护等指标。
这些指标反映了代理人的销售能力和拓展客户的能力。
2.客户满意度（权重：30%）客户满意度是保险代理的忠诚度和服务质量的重要评价指标。
可以通过客户满意度调查、客户投诉率、客户续费率等来评估代理人的服务水平和客户关系管理能力。
3.专业知识和技能（权重：20%）专业知识和技能是保险代理的基本素养，包括对保险产品的了解程度、业务操作流程的熟悉度、销售技巧和谈判能力等方面的考核。
4.市场调研和信息反馈（权重：10%）市场调研和信息反馈是代理人在工作中重要的职责之一，通过调研市场需求和行业动态，及时向公司提供有关市场信息和竞争对手信息，以帮助公司优化业务战略和销售策略。
三、绩效考核的实施方法1.定期评估绩效考核应该是一个定期进行的过程，可以按季度或半年度进行评估。
在评估时，要充分考虑代理人个人的实际情况和特点，如工作年限、所在地区的市场状况等。
2.多种评估方法绩效考核应采用多种方法进行评估，如定期的工作总结和自我评估、上级评估、同行评估等。
这样可以充分了解代理人的工作情况和存在的问题，对症下药，采取相应的培训和激励措施。
3.激励机制绩效考核的目的是激励代理人的积极性和创造力，因此应该建立合理的激励机制。
可以通过设立奖金制度、提供培训和晋升机会等方式进行激励，同时要注重激励的公平性和公正性。
保险公司年终奖绩效考核方案优选篇
保险公司年终奖绩效考核方案优选篇保险公司年终奖绩效考核方案 1一、绩效考核的目的:1、不断提高公司的管理水*、产品质量，降低生产经营成本和事故发生率，提供公司保持可持续发展的动力；2、加深公司员工了解自己的工作职责和工作目标；3、不断提高公司员的工作能力，改进工作业绩，提高员工在工作中的主动性和积极性；4、建立以部门、班组为单位的团结协作、工作严谨高效的团队；5、通过考核结果的合理运用(奖惩或待遇调整、精神奖励等)，营造一个激励员工奋发向上的工作氛围。
二、绩效考核的原则:1、公*、公开性原则:公司员工都要接受公司考核，对考核结果的运用公司同一岗位执行相同标准。
2、定期化与制度化原则:绩效考核工作在绩效考核小组的直接领导下进行，综合部是本制度执行的管理部门。
(1)公司对员工(业务员每两周考核一次)的考核采用每周考核方法，综合部每周将各部门考核结果公布，每月根据考核结果兑现奖惩。
(2)绩效考核作为公司人力资源管理的一项重要制度，所有员工都要严格遵守执行，综合部负责不断对制度修订和完善。
3、公司对员工的考核采用分级考核的办法:考核小组考核部门负责人，部门负责人考核下属岗位。
4、公司对员工的考核采用百分制的办法。
5、评分标准采取3:7的办法:本人评价占30%，上级评价70%。
6、灵活性原则:公司对员工的考核分为定量考核和定性考核。
不同岗位、不同层次、不同时期两者考核重点不同、所占分值比例不同。
中层干部:定量考核70%，定性考核30%。
员工绩效考核制度。
生产岗位:生产时期，定量70%，定性30%非生产时期，定量30%，定性70%其他岗位:定量60%，定性40%。
定量考核:a、中层干部:部门重点工作(总经理安排的工作；每月中层干部会议确定的各部门重点工作；每周考核会安排的工作；部门年度工作目标分解；因生产经营所需随时增加的工作。
)完成的质量和数量。
b、其他岗位:本岗位岗位职责规定的工作，部门负责人安排的工作。
北京DT保险经纪有限公司员工绩效考核管理办法
北京DT保险经纪有限公司绩效考核管理办法第一章总则第一条为建立和完善北京DT保险经纪有限公司（以下简称“公司”）的绩效考核管理体系，确保公司经营目标、管理目标的实现，特制定本办法。
第二条基本原则（一）目标管理原则。
坚持目标管理，通过绩效考核管理实现公司目标的分解，促进部门工作任务完成。
（二）分类考核原则。
根据各部门和岗位的特点,差异化设置绩效考核指标。
（三）市场化导向原则。
引入市场化的考核机制，按照金融行业的特点，逐步建立市场化的激励与约束机制。
（四）持续改进原则。
以推动公司持续发展为目标，遵循先建立、再完善的方式，循序渐进地推动绩效考核管理的不断优化。
第三条考核周期部门及个人采用半年度考核与年度考核相结合的方式。
半年度考核从1月1日至6月30日，7月1日至12月31日；年度考核从1月1日起至12月31日止。
第四条适用范围本办法适用于公司领导班子以下所有员工。
本办法所指的高管人员为不进入公司领导班子、部门负责人级别以上的人员。
第二章绩效考核管理组织第五条公司设立绩效考核管理委员会，由公司领导班子成员、高管人员及各部门负责人组成。
绩效考核管理委员会下设绩效考核管理办公室、绩效考核监督办公室。
绩效考核管理办公室设在综合管理部，绩效考核监督办公室由各部门负责人组成。
第六条绩效考核管理委员会主要职责：（一）组织制定各部门年度绩效考核目标；（二）制定、修订绩效考核管理办法及相关制度；（三）组织、指导、协调绩效考核工作的实施；（四）对绩效考核结果进行审核；（五）受理员工的绩效考核申诉和仲裁；（六）监督各层级人员绩效考核反馈工作。
第七条绩效考核管理办公室主要职责：负责拟订和完善公司绩效考核办法；负责组织各部门拟订绩效考核指标，提交公司绩效考核管理委员会审定；负责绩效考核的组织实施；负责汇总绩效考核结果并实施兑现；负责处理部门及个人考核申诉。
第八条绩效考核监督办公室主要职责：负责监督考核过程，审查考核结果真实性、准确性。
保险公司员工绩效考核方案范文（精选15篇）
保险公司员工绩效考核方案保险公司员工绩效考核方案范文（精选15篇）为了保障事情或工作顺利、圆满进行，时常需要预先制定一份周密的方案，方案属于计划类文书的一种。
那么制定方案需要注意哪些问题呢？以下是小编收集整理的保险公司员工绩效考核方案范文（精选15篇），仅供参考，大家一起来看看吧。
保险公司员工绩效考核方案120xx年1月我加入平安,成为平安这个大家庭中的一员。
从事保险这个陌生的行业,对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。
时至今天已快满2年了,为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。
20xx年是财险改革的关键一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。
二年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。
下面结合我的具体情况对20xx年的工作做一下小结。
一、工作思想方面。
积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。
作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。
同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、业务方面。
我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。
我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。
每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。
其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。
保险行业工作中的业绩考核与激励机制
保险行业工作中的业绩考核与激励机制在保险行业，业绩考核与激励机制是保持良好工作状态、提高工作效率和尽职尽责的重要手段。
保险作为金融服务业的重要组成部分，需要有科学合理且具有激励性的考核机制来评估员工的业绩，同时为他们提供激励措施来激发工作动力和创造力。
一、业绩考核1. 定期绩效评估每年或每季度，保险公司都会进行一次绩效评估。
评估内容包括业绩目标的完成情况、销售额、客户满意度、产品销售质量等。
这些评估指标既可以定额考核，也可以通过相对评价等方式进行综合评估。
通过这种评估方式，可以公平客观地对员工的工作表现进行评价。
2. 个人和团队评价保险行业业务一般由个人和团队共同完成。
因此，评估不仅仅会从个人角度进行，还需要对整个团队的协作能力和绩效进行评价。
个人的绩效评价包括个人保单销售数量和质量、客户满意度、保单续保率等指标。
团队的绩效评价则包括团队保单销售量、团队成员间的协作情况等。
3. 多维度评估为了更全面地评估员工的工作表现，保险行业也会对员工进行多维度的绩效评估。
这些评估指标包括销售业绩、客户关系管理、业务经验、专业素养和团队协作等。
综合这些指标来评估员工的绩效，可以更加全面客观地了解员工的工作能力和贡献。
二、激励机制1. 薪酬激励薪酬是最直接、普遍的激励方式之一。
保险行业对优秀员工会提供相应的薪酬激励，如提升基本工资、发放奖金或提供特别津贴。
这种激励可以直接反映员工的工作表现，并为员工提供经济上的回报。
2. 晋升和职业发展保险行业注重员工的职业发展，通过晋升制度来激励员工努力工作和提高绩效。
优秀员工可以获得更高的职位和责任，使其在事业上得到提升和成长。
此外，公司还可以为员工提供培训和教育机会，帮助他们提升专业技能和知识水平。
3. 表彰和荣誉对于取得优异业绩的员工，保险公司通常会给予表彰和荣誉。
例如，公司可以在内部会议或年度庆典上公开表彰他们的杰出贡献。
这种形式的激励不仅能提升员工的自豪感和归属感，还可以激发其他员工的工作热情。
保险公司绩效考核方法三篇
保险公司绩效考核方法三篇篇一：保险公司绩效考核方法第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，提高渠道的业务品质和管控能力，特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体客户和个人优质客户提供保险产品，并为其提供保险服务的销售方式。
直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条直销渠道追求的目标是：打造直销渠道的“三高”团队，即“高素质的销售队伍、高品质的保单和专业管理过程以及高绩效的经营结果”。
第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下（未列明的险种折标系数均为1）：险种折标系数企财险、责任险、国内货运险1.3意外险、家财险1.5进出口货运险2.0折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。
但对年终奖金的计发、团队人均销售产能的计算、渠道维护费用的计提均采用实收保费。
第五条为体现价值管理理念，提升团队人均产能，总公司将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类的相应标准组建直销营业部。
设置标准如下：和对公司的价值贡献挂钩。
第二章组织管理第八条组织管理原则（一）垂直管理原则1.总公司直销部是各级直销渠道的主管部门；2.分公司直销部是分公司直销渠道的主管部门；3.分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个直销渠道的销售前端。
（二）集中管控原则1.各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销部审批；2.直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销部审批；3.总公司直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。
第九条直销营业部的设立（一）直销营业部的定义直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司直销部审批通过；由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
保险行业工作中的业绩考核与奖励制度
保险行业工作中的业绩考核与奖励制度在保险行业中，业绩的考核与奖励制度起着至关重要的作用。
保险公司依赖于员工的高效工作和卓越表现来保持竞争力，因此设立了一套完善的业绩考核与奖励制度。
本文将深入探讨保险行业工作中的业绩考核与奖励制度的形式和影响。
一、考核形式1.定量指标考核保险行业通常会设定一系列定量指标来衡量员工的工作绩效。
这些指标可能包括销售额、保单数量、续保率和理赔处理时间等。
公司会根据每个员工的完成情况来评估其绩效，并根据考核结果分配奖励。
2.定性指标考核除了定量指标外，保险行业也会考虑员工的一些定性指标，如客户满意度、业务处理能力和团队合作等。
这些指标可以反映员工的整体素质和综合能力，对绩效评估具有重要意义。
3.个人与团队考核在保险行业中，既重视个人绩效，也注重团队协作。
个人的工作贡献与业绩考核相辅相成，而团队的成绩也能为个人带来额外的加分。
这种考核方式可以促进员工之间的合作与竞争，提高整体团队的战斗力。
二、奖励制度1.薪酬激励薪酬激励是最常见的奖励形式之一。
保险公司会根据员工的业绩表现，向其提供相应的薪资调整或年终奖金。
薪酬激励既能增加员工的工作动力，又能保持他们的忠诚度，为公司创造更高的价值。
2.晋升机会保险行业设有晋升制度，员工的优异表现可以使他们有机会晋升到更高的职位。
晋升既能提高员工的地位和待遇，也是对其工作能力和潜力的认可，激励员工持续努力提升自己的业绩。
3.培训与发展机会在保险行业中，公司通常会提供各种培训和学习发展机会，以帮助员工不断提升专业知识和技能。
员工通过参与培训课程和项目，不仅可以提高自己的绩效，还能获得奖励和升职的机会。
三、影响与启示1.激发工作积极性通过业绩考核与奖励制度，保险行业激发了员工的工作积极性和竞争意识。
员工为了获得更多的奖励和认可，会更加努力地工作，提高自己的绩效和业绩。
这种积极性的激发有助于推动整个行业的发展。
2.优化客户服务良好的业绩考核与奖励制度可以促使员工更加关注客户需求，加强服务质量和专业能力。
保险经纪公司绩效考核管理办法
1、 月度考核以月份工作计划表的完成情况为考核依据，月度工作计划应为全年工作目 标的分解，月度工作计划表的制定程序见江泰发字[2004]3 号《关于实施月度工作计划上报评 价制度的通知》，月度工作计划表每月由公司领导会审评分、分管领导评分和全面执行管理 中心评分共同组成，自评分不计入总分。月度计划卡得分＝公司领导会审得分×70％＋分管 领导评分×20％＋全面执行中心评分×10％。
2、中、高层管理人员素质考核（副总裁以下，部门副总经理以上）采 取部属评分、同级领导评分以及公司领导评分方式。
1）部属评价：由本部门每个员工或所辖部门员工分别对被考核人进行 考核评价，得分占考评总分的 50%。
2）公司领导评价：由每一位公司领导分别对被考核人进行考核评价， 得分占考评总分的 30%。
7、 考核成绩计算，考核采用 1000 分制，每个职能管理部门的当年的绩效得分＝半年考
核成绩×40%＋年底考核成绩×60％。 第四章 行业风险部绩效考核
第二十条 公司对行业风险部实施部门绩效考核。 第二十一条 考核内容
公司对行业风险部实施的绩效考核，主要涉及遵守法规和公司规章制度、履行工作职 责、经营目标完成情况、部门之间的配合协作和部门日常管理几个方面，以各中心每年年初 与公司签订的经营目标责任状、部门工作职责以及每个部门的月度工作计划卡为依据。
质绩效考核。业绩绩效主要考核所有岗位上的员工所取得的工作进展和完成工作计划的情 况，以岗位工作计划表（见附件 1）为手段，每月考评，是短线考查项目；素质考核主要从 工作素质、工作能力、工作态度方面考核员工的素质，每半年考核一次，是长线考查项目； 两种考核结果，在年底综合形成员工的全年得分。
部门考核以部门遵守法规和公司规章制度、履行工作职责、经营目标完成情况、部门之 间的配合协作和部门日常管理为考核指标，每半年考核一次。 第六条 绩效考核的权责
保险公司绩效管理办法
××财产保险股份有限公司湖南分公司绩效管理办法（讨论稿）第一章总则第一条为健全和完善公司绩效管理体系，促进公司健康快速发展，结合公司发展战略和当前实际，制定本办法。
第二条本办法适用××财产保险股份有限公司湖南分公司（以下简称“公司”）所有员工，但不包括业务序列员工。
第三条公司绩效管理工作遵循以下原则：一、战略导向、价值驱动原则：绩效计划的制定应以公司年度规划及重点为导向，以保证计划目标的实现和公司价值的提升。
二、分层分类，逐级管理原则：根据岗位性质进行分层分类，并按照管理权限逐级制定计划和实施管理。
三、实事求是，客观公正原则：绩效管理应结合各岗位职责和工作内容，客观公正地进行评价。
四、及时反馈、有效指导原则：绩效评估结果应及时反馈给被评估者，帮助被评估者认识实际绩效与期望水平之间的差距，不断改进工作绩效。
五、科学奖惩、激励发展原则：绩效评估结果应与薪酬发放、岗位调整、培训发展等相联系，达到有效激励员工的目的。
第二章绩效管理周期与环节第四条绩效管理周期一般为一年；对于经营管理类岗位，可根据实际需要实行季度和年度相结合的绩效管理周期。
第五条绩效管理包括绩效计划制定、绩效辅导监控、绩效评估反馈和绩效结果运用四个主要环节。
一、绩效计划制定：直接上级和岗位任职者设定绩效指标、指标目标值以及相应的权重，完成各级员工的绩效计划书；二、绩效辅导监控：直接上级对被领导员工进行实时辅导、提供相应指导，定期对员工绩效指标的完成情况和职责履行情况进行监控与回顾；三、绩效评估反馈：绩效周期结束后在人力资源部的统一组织下，对部门和员工全年工作业绩和职责履行情况进行考核评估，并将绩效评估结果与员工沟通，以促进员工下一年绩效的提升；四、绩效结果运用：确定绩效评估结果在职业发展、薪酬调整和奖金发放等方面应用。
第三章管理机构、职责及权限第六条绩效管理的管理机构包括：绩效管理领导小组、各层级领导、人力资源部、稽核审计部、计划财务部。
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1）部属评价：由本部门每个员工或所辖部门员工分别对被考核人进行 考核评价，得分占考评总分的 50%。
2）公司领导评价：由每一位公司领导分别对被考核人进行考核评价， 得分占考评总分的 30%。
3）同级领导相互评价：由同级领导依据被考核人的年度述职和平时表 现对被考核人进行评价，得分占考评总分 20％。
第十三条 主管部门领导或部门领导要依据公司整体的年度经营计划、任务指标在制定年度 工作计划的基础上，指导员工制定工作计划；各级员工要结合各自的岗位职责，制定月度工 作目标。 第十四条 每一个考核周期，中、高层管理人员都要向公司领导进行口头或者书面述职，
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第一条 第二条 第三条
绩效考核管理办法
第一章 总 则
为实现公司战略规划目标和年度目标，提高部门工作效率和员工积极性，依据公 司各部门工作职责和公司各项管理措施，特制定本办法。 绩效考核是指用系统的方法、原理，评定、测量员工在岗位上的工作行为和工作 效果，以及各中心（部门）、各分支机构工作指标和工作任务的达成情况。 绩效考核目的
考核小组设组长一名，副组长一名，由总裁担任组长，主管人力资源工
作的总监担任副组长，其他公司领导和各职能管理部门负责人担任小组成
员，对绩效考核涉及的各方面工作予以决策。考核结果需上报公司董事长办
公会批准通过。
2、考核办公室
公司考核办公室设在人力资源开发与管理中心，绩效考核工作组织
实施、进度安排、评分统计等工作由人力资源开发与管理中心统一负责。
第八条 保密
1、考核结果只对被考核人、人力资源开发与管理中心、公司领导公 开；
2、考核结果及考核文件由人力资源开发与管理中心门存档。 3、任何人不得将考核结果告诉无关人员。
第九条 申诉处理 员工若对考核结果有异议，可向人力资源开发与管理中心提起申诉，由人力资源开发与
管理中心负责考核申诉事件的调查、沟通、协调与最后落实工作。 部门考核如对考核考核结果有异议可向考核小组提起申诉，考核小组责成有关部门负责
1、 人力资源开发与管理中心负责公司绩效考核系统的开发、设计、
培训及监督和评价考核系统的实施工作；
2、 各中心（部门）、各分支机构负责人负责对所辖范围内的员工
每月进行绩效评定，并与每位员工进行绩效面谈，参与部门绩效目标的设定、
评分及绩效反馈及对绩效系统的反馈工作；
3、 人力资源开发与管理中心与各中心（部门）负责人共同根据考
至少应保持 1 年之内考核的方法具有一致性。
2、客观性：考核要客观反映员工的实际情况，尽量避免由于光环效
应、亲近性、偏见等带来的误差。
3、公平性：对于同一类别的员工和部门使用相同的考核标准。
4、公开性：员工和部门在考核事先要了解考核方案，事后要了解自
己详细的考核结果。
第五条 绩效考核内容与周期 绩效考核分为员工绩效考核与部门绩效考核，员工绩效考核分为业绩绩效考核和素
1、绩效考核最终目的是为了实现企业的战略规划和经营目标，客
观评价员工及部门的工作业绩，改善员工的工作表现，提高员工的积极性和
部门的Байду номын сангаас作效率。
2、绩效考核结果主要作为工作评价与反馈、职务调整、薪资调整、
奖励惩罚、劳动合同的续签和解除以及工作改进的依据。
第四条 绩效考核原则
1、连续性：在一段连续时间内，考评的内容和标准不能有大的变化，
3）主管领导评价：由部门主管领导分别对分管部门的员工进行综合考 评打分，主管领导评价权重占总分的 20%。
4）人力资源开发与管理中心评价：由人力资源开发与管理中心对员工 进行综合考评打分，权重占总分的 10%。
4）同事评价、主管领导评价一律采取无记名、背靠背的方式。考核表 由人力资源开发与管理中心采用票箱的方式统一收集，统一进行分数统计与 汇总。
考核申诉事件的调查、沟通、协调与最后落实工作。
第二章 员工绩效考核
第十条 公司副总裁以下员工通过试用期者适用本章节所列具体考核方法。 第十一条 绩效考核项目及标准 1、考核采用百分制，满分为 100 分。考核结果分为：优秀、良好、合格、差、极差五个
档次。考核得分为 85-100 分为优秀、70-84 分为良好、60-69 分为合格、40-59 分为较 差、40 分以下为极差。 2、员工在考核年度内凡因个人原因触犯国家法律、严重违反公司规章制度、发生重大失 误或给公司造成重大经济损失者，年终绩效考核不能评为合格。 3、考核项目及评分标准见附表(附件二、三、四、五)。 第十二条 考核方式
素质考核 1、普通员工素质考核采用同事评价、部门评价、主管领导及人力资源 开发与管理中心评价四种方式。
1）同事评价：即本部门员工间相互评价，包括员工与员工之间、员工 对部门负责人互相打分考评，以保证考评结果客观、公正。同事评价权重占 考评总分的 40%，每半年进行一次考评。
2）部门评价：由本部门负责人分别对员工个人进行考核评价。部门评 价权重占考评总分的 30%，部门考评的结果由每个月部门领导对该员工该月 目标计划完成的评价，年底按月平均分根据权重计入考核总分。
质绩效考核。业绩绩效主要考核所有岗位上的员工所取得的工作进展和完成工作计划的情 况，以岗位工作计划表（见附件 1）为手段，每月考评，是短线考查项目；素质考核主要从 工作素质、工作能力、工作态度方面考核员工的素质，每半年考核一次，是长线考查项目； 两种考核结果，在年底综合形成员工的全年得分。
部门考核以部门遵守法规和公司规章制度、履行工作职责、经营目标完成情况、部门之 间的配合协作和部门日常管理为考核指标，每半年考核一次。 第六条 绩效考核的权责
核结果参与员工发展规划工作。
第七条 考核组织
1、考核小组
公司设绩效考核小组，绩效考核小组由公司领导和各职能管理部门负责人组成，职能管理部门为全面执行管理中 心、人力资源开发与管理中心、计划财务管理中心、数据信息管理中心、分支机构管理中心、市场开 发管理中心、经纪业务管理中心、客户关系管理中心、人寿保险技术中心、财产与责任保险技术中心、 国际业务管理中心、投资理财管理中心、风险管理研究所、对外合作部和审计部。考核小组的主要职 责是负责对绩效考核的方案设计提出改进意见、监督考核的实施过程，对各中心（部门）、分支机构 的目标责任状的完成情况进行评价。