2017年4月自考金融理论与实务00150
{全}金融理论与实务 00150
金融理论与实务 00150第一章货币与货币制度1、实物货币：是指自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
512、银行券：是银行发行的以银行自身为债务人的纸质票证。
533、马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。
西方学者：交易媒介、计价单位、价值的贮藏。
544、货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
565、货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类、规定货币的法定支付能力。
566、规定货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。
567、无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力，不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接受。
578、有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒收则不受法律保护。
579、劣币驱逐良币现象。
5910、金币本位制的特点：黄金为法定币才，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。
5911、金块本位制：这是市场上流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券智能达到一定数量后才能兑换成金块（了解）59。
12、金汇兑本位制又称虚金本位制，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，银行券不能再国内兑换黄金（了解）59。
13、不兑现信用货币制度特点：一是流通中的货币都是信用货币、二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的、三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。
6014我国的人民币制度主要内容：一人民币是我国的法定货币、二人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币、三2005年7月21日，我国开始实行市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制。
《金融理论与实务》（课程代码00150）试题及答案
《⾦融理论与实务》（课程代码00150）试题及答案复习资料《⾦融理论与实务》(课程代码00150) 第⼀⼤题：单项选择题(总分：60分)1、观念形态的货币只能发挥（）A.价值尺度职能B.流通⼿段职能C.货币贮藏职能D.⽀付⼿段职能标准答案：A2、提出“价值尺度与流通⼿段的统⼀是货币”的经济学家是（）? A.马克思B.马歇尔C.庇古D.费雪标准答案：A3、货币资本化的⾼级形式是（）A.产业资本B.商业资本C.⾦融资本D.借贷资本标准答案：C4、⽬前我国的同业拆借市场利率属于（）A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.优惠利率标准答案：C5、美国的中央银⾏制度属于（）? A.单⼀型B.复合型C.跨国型D.准中央银⾏型标准答案：A6、商业银⾏的经营⽬标是（）? A.利润最⼤化B.规模最⼤化标准答案：A7、保险的基本职能是（）A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案：C8、按信托⾏为的不同可将信托分为（）A.公益信托和私益信托B.设⽴信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.契约信托和遗嘱信托标准答案：D9、下列属于商业银⾏表外业务的有（）? A.同业拆借B.贷款承诺C.证券回购D.抵押贷款标准答案：B10、下列属于不可保财产的是（）A.古币B.艺术品C.货币D.码头标准答案：C11、马克思的货币起源说⽴⾜于（）A.劳动价值论B.商品价值论C.劳动价格论D.商品价格论标准答案：A12、马克思认为正常情况下的利率⽔平应（）A.等于平均利润率B.⼤于平均利润率D.介于平均利润率与资本收益率之间标准答案：C13、公定利率的决定主体是（）A.政府B.中央银⾏C.市场D.⾏业⾃律组织标准答案：D14、强调商业银⾏贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（）? A.商业贷款理论B.预期收⼊理论C.资产负债综合管理理论D.资产转移理论标准答案：A15、最早经营信托业务的机构是（）A.保险公司B.信托公司C.商业银⾏D.证券公司标准答案：A16、最早全⾯发挥中央银⾏职能的是（）A.瑞典银⾏B.美联储C.法兰西银⾏D.英格兰银⾏标准答案：D17、我国⽬前实⾏的中央银⾏制度是（）? A.⼀元式B.⼆元式C.复合式D.跨国式标准答案：A18、下列属于特殊约定承保财产的是（）? A.邮票B.票证C.⽂件D.账册19、我国三家政策性银⾏成⽴的时间是（）A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年标准答案：B20、保险的基本职能是（）A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案：C21、下列各项货币形式最原始的⼀种是? A.实物货币B.⾦属货币C.存款货币D.电⼦货币标准答案：A22、最早实⾏⾦本位制的国家是A.德国B.英国C.美国D.法国标准答案：B23、1944年建⽴的国际货币制度是A.⽛买加货币体系B.欧洲货币联盟C.布雷顿森林体系D.北美⾃由贸易区标准答案：C24、从宏观来看，在信⽤关系中货币资⾦的供给者是B.政府部门C.个⼈部门D.⾮⾦融企业标准答案：C25、⼯商企业间以赊销或预付货款等形式提供的信⽤称为? A.商业信⽤B.消费信⽤C.银⾏信⽤D.国家信⽤标准答案：A26、货币退出流通领域执⾏的职能是A.计价单位B.交易媒介C.⽀付⼿段D.财富贮藏标准答案：D27、⼀种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均汇率称为? A.即期汇率B.有效汇率C.远期汇率D.名义汇率标准答案：B28、布雷顿森林体系实质上是⼀种A.⾦币本位制B.⾦块本位制C.⾦汇兑本位制D.纸币本位制标准答案：C29、发⾏我国符合国际标准的第⼀张信⽤卡的银⾏是A.⼴东发展银⾏B.深圳发展银⾏D.中国建设银⾏标准答案：A30、包含了通货膨胀因素的利率通常称为A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率标准答案：C第⼆⼤题：多项选择题(总分：40分)1、货币最基本的职能是( )A.价值尺度B.流通⼿段C.贮藏⼿段D.⽀付⼿段E.世界货币标准答案：A, B2、现代信⽤货币制度下国际货币的特点有（）A.规定有法定含⾦量B.在国际结算中⼴泛应⽤C.可⾃由兑换成其他货币D.输出国外需货币主管当局批准E.币值波动强烈标准答案：B, C, E3、消费信⽤的⽅式有( )B.债券发⾏C.按揭贷款D.住房抵押贷款E.信⽤卡透⽀标准答案：A, C, D, E4、民间信⽤的特点是（）A.灵活B.规范C.风险⼤D.利率低E.易发⽣违约纠纷标准答案：A, C, E5、政策性银⾏的资⾦主要来源于（）A.财政预算拨款B.发⾏⾦融债券C.吸收居民储蓄存款D.同业拆借款E.吸收企业活期存款标准答案：A, B6、⾮银⾏⾦融机构包括（）A.保险公司B.基⾦公司D.投资银⾏E.商业银⾏标准答案：A, B, C, D7、流通中的货币主要包括（）A.发挥价值尺度职能的货币B.发挥流通⼿段职能的货币C.发挥⽀付⼿段职能的货币D.发挥贮藏⼿段职能的货币E.发挥世界货币职能的货币标准答案：B, C8、⽬前我国居民储蓄存款利率属于（）A.固定利率B.浮动利率C.官定利率D.市场利率E.公定利率标准答案：A, C9、下列对信⽤的表述正确的有（）A.信⽤是⼀种经济上的借贷⾏为B.信⽤具有还本付息的特点C.信⽤活动中所有权发⽣了转移E.信⽤是以偿还和付息为条件的价值单⽅⾯让渡标准答案：A, B, D, E10、决定我国利率总⽔平主要因素有( )A.市场物价总⽔平B.银⾏经营成本C.资⾦供求状况D.国有企业利息承受⼒E.期限标准答案：A, B, C, D复习资料《⾦融理论与实务》(课程代码00150) 第⼀⼤题：单项选择题(总分：60分)1、下列关于⼈民币的表述错误的是（）A.1948 年12 ⽉1 ⽇开始发⾏B.是⼀种信⽤货币C.曾经规定过含⾦量D.有主辅币制度标准答案：C2、现代经济制度下商业信⽤的规范形式应该是（）? A.⼝头信⽤B.挂账信⽤C.强制信⽤D.票据信⽤标准答案：D3、需要承兑的商业票据是（）A.商业本票B.商业期票C.商业汇票D.⽀票标准答案：C4、中央银⾏保管外汇、黄⾦储备体现的职能是（）C.监管的银⾏D.国家的银⾏标准答案：D5、保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率（）? A.等于名义利率B.等于通货膨胀率C.等于票⾯利率D.⼤于或等于零标准答案：B6、能够创造存款货币的是（）A.中央银⾏B.商业银⾏C.投资银⾏D.政策性银⾏标准答案：B7、商业银⾏的核⼼资本包括（）A.股本和⾦融债券B.股本和公开储备C.股本和未公开储备D.⾦融债券和公开储备标准答案：B8、代位追偿的⽬的是防⽌被保险⼈获得（）? A.双重赔偿B.虚假赔偿C.转移赔偿D.越位赔偿标准答案：A9、《巴塞尔协议》规定协议签署国银⾏的最低资本限额为（）? A.银⾏风险资产的10%B.银⾏风险资产的8%C.银⾏风险资产的6%D.银⾏风险资产的4%标准答案：B10、⽬前我国使⽤的保险补偿⽅式不包括（）A.⽀付现⾦B.修理C.更换11、⾦本位制度下，决定两国汇率⽔平的基础是（）A.购买⼒平价B.物价指数之⽐C.铸币平价D.货币的对内价值之⽐标准答案：C12、能够创造基础货币的机构是（）A.中国⼈民银⾏B.中国⼯商银⾏C.国家开发银⾏D.中国进出⼝银⾏标准答案：A13、信⽤活动中货币执⾏的主要职能是（）A.价值尺度B.⽀付⼿段C.流通⼿段D.贮藏⼿段标准答案：B14、商业银⾏按⼀定的利率购进未到期票据的⾏为是（）? A.回购协议B.同业拆借C.贴现D.证券投资标准答案：C15、下列不属于信托职能的是（）A.财务管理职能B.资⾦融通职能C.信⽤服务职能D.⽀付中介职能标准答案：D16、商业银⾏速动资产的特点是（）A.安全性强B.流动性强17、欧元正式启动的时间是（）A.1998年1⽉1⽇B.1999年1⽉1⽇C.2000年1⽉1⽇D.2001年1⽉1⽇标准答案：B18、以经营⼯商业存、放款为主要业务的⾦融机构是（）? A.中央银⾏B.商业银⾏C.投资银⾏D.证券公司标准答案：C19、货币在交换中起的媒介作⽤时发挥的职能是（）A.价值尺度B.流通⼿段C.⽀付⼿段D.货币贮藏标准答案：B20、需要承兑的票据是（）A.商业本票B.⽀票C.商业汇票D.商业期票标准答案：C21、在外汇市场上，买⼊汇率与卖出汇率的算术平均数称为A.中间汇率B.市场汇率C.有效汇率D.远期汇率标准答案：A22、⼀国的汇率⽔平基本上由市场决定、没有⼀个基准汇率的汇率制度称为? A.货币局制度D.爬⾏盯住汇率安排标准答案：B23、认为两国货币兑换⽐率主要由两种货币购买⼒之⽐决定的理论是? A.国际借贷说B.购买⼒平价理论C.汇兑⼼理说D.利率平价理论标准答案：B24、下列各项影响汇率变动的因素属长期的是A.经济增长B.利率C.⼼理预期D.政府⼲预标准答案：A25、下列各项影响汇率变动的因素属短期的是A.通货膨胀B.经济增长C.国际收⽀D.利率标准答案：D26、下列各项属货币市场⼯具的是A.国库券。
金融理论与实务考试大纲(00150)
《金融理论与实务》考试大纲I 课程性质及课程设置的目的、课程基本要求课程性质:《金融理论与实务》全面、系统地阐述现代金融理论，对于在市场经济中发挥重要作用的货币、信用、金融机构、金融市场、物价、货币政策等进行了系统而又全面的介绍，是每一个现代人都应该了解的必修课。
《金融理论与实务》作为一门系统讲述现代金融理论的经济学科，是经济学、管理学和会计学各类专业、各层次学生的必修课。
课程设置的目的：a、使学生对金融理论与实务方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融机构、金融市场、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握。
b、使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
c、提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。
课程基本要求：学习中要注意理论联系实际，提高分析问题和解决问题的能力，要密切关注金融改革状况和我国以及世界金融形势，学会用所学的金融理论去分析现实中的问题，并不断更新、充实、发展所学的知识。
II 课程内容与考核目标第一章货币一、学习目的和要求通过本章的学习，理解货币的产生、存在形态以及货币的职能，明确人民币的性质和在流通中的地位，掌握国际货币的特点。
二、课程内容第一节货币是商品经济发展的产物(一)货币的产生货币是一个历史范畴，货币的出现是与商品交换联系在一起的。
商品交换的发展经历了两个阶段：物物直接交换与通过媒介的商品交换。
货币就是交换的媒介，它解决了物物交换中的矛盾。
马克思依据劳动价值说，通过对价值形式发展的分析，论述了货币作为一般等价物产生的历史过程。
(二)货币的形态货币存在的形态形形色色，大体可分实物货币、贱金属铸币、贵金属铸币、纸币和信用货币、电子货币等。
现代经济中的货币都是一种信用货币。
第二节货币的职能(一)价值尺度职能价值尺度是指货币作为尺度用以表现衡量商品劳务的价值。
货币单位是衡量商品价值的价格标准。
自考金融理论与实务(00150适用全国 ) 速记宝典
金融理论与实务（00150适用全国）速记宝典一、简答题命题来源：围绕学科的基本概念、原理、特点、内容。
答题攻略：（1）不能像名词解释那样简单，也不能像论述题那样长篇大论，但需要加以简要扩展。
（2）答案内容要简明、概括、准确，即得分的关键内容一定要写清楚。
（3）答案表述要有层次性，列出要点，分点分条作答，不要写成一段；（4）如果对于考题内容完全不知道，利用选择题找灵感，找到相近的内容，联系起来进行作答。
如果没有，随意发挥，不放弃。
考点1：简述货币制度的构成要素。
答：1.货币制度是指国家对货币有关要素，货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
2.构成要素:(1)规定货币材料(2)规定货币单位；(3)规定流通中货币的种类；(4)规定货币的法定支付能力；(5)规定货币的铸造或发行。
考点2：简述我国人民币制度主要内容。
答：(1)人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共和私人债务，任何单位和个人不得拒收；(2)人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币；(3)2005年7月21日，我国开始实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
考点3：简述国际货币体系的历史演变。
答：1.布雷顿体系:(1)实行“双挂钩”的国际货币体系，(2)实行固定汇率制，(3)建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）。
特里芬提出布雷顿森林体系具有内在不稳定性及危机发生的必然性，称为特里芬难题。
2.牙买加体系:(1)将浮动汇率制和其他浮动汇率制度合法化；(2)黄金非货币化；(3)国际储备货币多元化；(4)国际收支调节形式多样化。
考点4：简述间接融资的优点。
答：(1)灵活便利；(2)分散投资、安全性高；(3)具有规模经济。
考点5：简述商业信用与银行信用关系。
答：(1)银行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的。
银行信用通过办理商业票据贴现和抵押贷款、银行承兑汇票等业务将商业信用(企业信用)转变为银行信用。
2017年4月
2017 年 4 月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷和答案( 课程代码 00150)本试卷共 4 页，满分 1 00 分，考试时间 150 分钟。
考生答题注意事项：1 ．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2 ．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用 2B 铅笔将“ 答题卡” 的相应代码涂黑。
3 ．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用 O . 5 毫米黑色字迹签字笔作答。
4 ．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题获取更多自考专业历年真题文档，可关注公众号：自考题库（ zikaoi ) 海量资源随便领取！一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1. 金属货币制度发展的先后顺序是【A】P1-58/59A. 银本位制、金银复本位制、金本位制B.银本位制、金本位制、金银复本位制C .金银复本位制、金本位制、银本位制D.金银复本位制、银本位制、金本位制2.下列关于商业信用表述正确的是【B】P2-72/73A. 用于解决企业的大额融资需求B. 融资期限一般较短 C .融资方向无局限性D. 融资规模无局限性3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【D】P2-79A. 消费信贷B. 银行信用C .商业信用 D. 消费信用 4. 按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【B】P3-88A. 现值B. 终值C .复利 D. 到期收益5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【C 】P4-103A.国际借贷说B.资产组合平衡理论C .绝对购买力平价理论D. 汇兑心理说6. 下列属于货币市场工具的是【C】P5-125 6-141A. 股票B.公司债券C .商业票据 D. 国家公债7. 发行市场的主要功能是【A】P5-127A. 筹集资金B.消除风险C . 提高金融资产的安全性D. 实现金融资产的流动性8.下列关于回购协议表述正确的是【D】P6-135A.期限通常在一年以上B. 市场参与主体仅限于金融机构C. 回购利率与证券本身的利率有关D. 本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通9. 国库券的发行通常采取【D】P6-139A. 平价发行方式B. 高价发行方式C .溢价发行方式D.贴现发行方式10. 股票现货交易的特点是【C】P7-160A. 交易对象是一种权利B. 通常采用对冲交易C .成交和交割基本上同时进行D. 交易技术复杂，不易管理11. 股票交易技术分析最核心的假设条件是【B】P7-166A. 一切历史会重演 C .市场行为涵盖一切信息B. 证券价格沿趋势移动 D. 证券价格完全可预期12. 如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择【A】P8-193A. 买入看涨期权B. 买入看跌期权C .卖出看涨期权 D. 卖出合约标的资产13. 下列属于银监会职责的是【D】P9-205A. 代理国库B. 提供再贷款C .制定基准利率 D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14.利率波动导致商业银行亏损的风险属于【B】P10-240A. 信用风险 C .操作风险B. 市场风险 D. 流动性风险15.票据贴现属于商业银行的【D】P10-230A. 资本业务B. 资产业务C .负债业务 D. 表外业务16.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【A】P11-255A. 风险投资业务B. 资产管理业务C .证券承销业务 D. 财务顾问与咨询业务17. “货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于【A】P12-287A.内生货币供应论B.外生货币供应论C .中性货币供应论 D.独立货币供应论18. 各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的【 C 】P12-285A.安全性B.收益性C .流动性 D.风险性19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是【B】P14-316A. 自然失业率曲线B.菲利普斯曲线C .弗里德曼曲线 D. 托宾q曲线20. 下列关于法定存款准各金率表述错误的是【D】P14-320A.中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者B. 通过影响货币乘数作用于货币供给C .通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D.20 世纪 9 0年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求获取更多自考专业历年真题文档，可关注公众号：自考题库（ zikaoi ) 海量资源随便领取！二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
00150金融理论与实务
00150金融理论与实务我国最早的货币是 [单选题]A贝(正确答案)B金C银D铜答案解析：本题主要考查的知识点是货币形式中的实物货币。
世界上最早的货币是实物货币，其次是金属货币。
在我国，贝是最早的货币，属于实物货币。
而金、银、铜属于金属货币。
世界上最早使用纸币的国家是 [单选题]A美国B中国(正确答案)C德国D日本答案解析：本题主要考查的知识点是纸币的起源。
我国是世界上最早使用纸币的国家。
早在10世纪末的北宋时期，交子--一种用纸制作的货币，就已经较广泛地在市场上流通。
推动货币形式演变的真正动力是 [单选题]A社会生产力的发展B社会上层建筑的发展C商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求(正确答案)D货币是商品交换的媒介下列货币职能与马克思的流通手段对应的是 [单选题]A世界货币B支付手段C交易媒介(正确答案)D价值尺度答案解析：本题主要考查的知识点是不同的学者对货币职能的不同概述。
马克思将货币的职能概括为价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏和世界货币。
西方学者常将货币的职能概括为交易的媒介、计算的单位和价值的贮藏，其计算单位与马克思的价值尺度相对应，交易媒介与流通手段、支付手段相对应，价值贮藏与货币贮藏相对应，世界货币实质上是货币在世界范围冉发挥其相应职能，因此被省略掉。
贮藏货币的最大优势在于它的 [单选题]A高安全性(正确答案)B便于携带C高收益性D便于贮存答案解析：与投资实物、购买股票、债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于他的高安全性，货币资产通常被视为无风险资产。
P5420世纪70年代以后，世界各国普遍实行的货币制度是 [单选题]A金本位制B银本位制C金银复本位制D不兑现的信用货币制度(正确答案)答案解析：本题主要考查的知识点是货币制度的发展形态。
国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的币材，确定不同的货币材料就构成不同的货币本位制。
20世纪70年代以前，世界各国采用过银本位制、金本位制及金银复本位制，但20世纪70年代以后，世界各国普遍实行的是不兑现的信用货币制度。
00150金融理论与实务2017年04月
2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷(课程代码00150)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共30分)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．金属货币制度发展的先后顺序是A．银本位制、金银复本位制、金本位制B．银本位制、金本位制、金银复本位制C．金银复本位制、金本位制、银本位制D．金银复本位制、银本位制、金本位制2．下列关于商业信用表述正确的是A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性3。
消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说6．下列属于货币市场工具的是A．股票 B．公司债券C．商业票据 D．国家公债7．发行市场的主要功能是A．筹集资金 B．消除风险C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性8．下列关于回购协议表述正确的是A．期限通常在一年以上B．市场参与主体仅限于金融机构C．回购剩率与证券本身的利率有关D．本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通9．国库券的发行通常采取A.平价发行方式 B．高价发行方式C．溢价发行方式 D．贴现发行方式10．股票现货交易的特点是A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理11．股票交易技术分析最核心的假设条件是A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产13．下列属于银监会职责的是A．代理国库B.提供再贷款C．制定基准利率D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14．利率波动导致商业银行亏损的风险属于A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．流动性风险15．票据贴现属于商业银行的A．资本业务 B．资产业务 C．负债业务 D．表外业务16．投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A．风险投资业务 B．资产管理业务C．证券承销业务 D．财务顾问与咨询业务17．“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于A.内生货币供应论 B．外生货币供应论C．中性货币供应论 D．独立货币供应论18．各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A．安全性 B．收益性 C．流动性 D．风险性19．显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A．自然失业率曲线 B.菲利普斯曲线 C．弗里德曼曲线 D．托宾q曲线20．下列关于法定存款准备金率表述错误的是A．中央银行是法定存款准备金率的制定者和旅行者B.通过影响货币乘数作用于货币供给C.通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D．20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
自考00150金融理论与实务选择题题库含答案
金融理论与实务（课程代码00150）一、单项选择题（ D. 消费信用）是指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。
( 1971)货币市场基金产生于美国。
( 1995)《中华人民共和国票据法》颁布并执行。
（ B. 商业信用）是指工商企业之间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。
( B．1997年6月 )银行间债券回购市场设立。
（ C. 票据背书）就是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。
( C．财富贮藏职能)是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。
( C．中央银行 )买卖hibor报价银行团由地称为“公开市场”。
（D、2004年）中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。
（D．货币供给）是指一定时期内一国银行系统向经济中投入或抽离货币的行为过程。
（A、法定存款准备金率）是影响商业银行存款派生能力的主要因素。
（A、违约风险）是指债券发行人不能按时还本付息的可能性。
（B、2007年1月1只）上海银行间同业拆放利率(Shibor)正式运行。
（B、低成本）融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品。
（C、货币的时间价值）是指同等金额的货币其现在的价值要大于其未来的价值。
（C. 国家信用）是指以政府作为债权人或债务人的信用。
（C．体制转轨说）认为中国的通货膨胀是由经济体制的转轨而引起的。
（D．公开市场业务）是中国人民银行日常调控基础货币的主要工具。
“二战”后美元对主要工业国汇率的第一次贬值是在(B．1971年“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于（A、内生货币供应论）。
1949年1月18日，中国人民银行开始在( C．天津 )公布人民币汇率。
1996年6月，人民银行放开了对同行拆借利率的管制，形成了全国统一的同业拆借市场利率---( B．Chibor2006年8月以后我国增加了人民币对( D．英镑Shibor报价银行团由（C、16家）家商业银行组成。
自考00150金融理论与实务
第一章：货币与货币制度一、商品货币1.实物货币：世界上最早的货币是实物货币2.金属货币：我过最古老的金属铸币是铜铸币，西方金属铸币的典型形式是银元二、信用货币：是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值1.纸币2.银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，也是一种纸质货币3.存款货币：能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能4.电子货币：处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币，最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡三、货币形式的演变历程及其推动力1.货币产生后，伴随着商品生产和交换的发展，货币形式经历了从商品货币到信用货币的演变过程，充当货币的材料从最初的各种实物发展到统一的金属，再发展到用纸制造货币，进而出现存款货币，电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是商品生产，商品交换的发展对货币生产的需求四、货币的职能：价值尺度，流通手段，支付手段，贮藏手段，世界货币五、货币制度的构成要素：1.规定货币材料2.规定货币单位3.规定流通中的货币种类4.货币的法定支付能力5.货币的铸造和发行国家货币制度的历史演变过程1.银本位制2.金银复本位制:金银复本位制下的“劣币驱逐良币”现象是两种市场价格不同，而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币即良币，就会被市场价格偏低的货币即劣币排斥，在价值规律作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场，这种劣币驱逐良币的现象有成为格雷欣法则3.金本位制(最早实行金本位制的是英国)1.金币本位制：金币本位制是典型的金本位制，特点：a.黄金为法定币材，金币为本位货币，具有无限法偿能力，金币可以自由铸造和熔化b.辅币，银行券和金币同时流通，可按面值自由兑换金币c.黄金可以自由输出入国境2.金块本位制：又称生金本位制a.不再铸造金币b.市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量c.银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块3.金汇兑本位制：又称虚金本位制a.不再铸造金币b.市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量c.银行券不能在国内兑换黄金，要想兑换黄金，只能兑换成本国在该国存有黄金并与该国保持固定汇率国际的外汇，然后再用外汇在该国兑换黄金无限法偿：偿付能力又叫法偿能力，指货币所具有的法定支付能力，分为有限法偿和无限法偿六、不兑现的信用货币制度特点1是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。
金融理论与实务(00150)考核知识点整理汇总(速记版)
金融理论与实务（00150）考核知识点整理汇总（速记版）1．实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
2．银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证（生活中的通俗称谓是“现钞”），是一种纸质货币。
3．存款货币：通过银行存款账户中的存款划转，货款得以结清，商品交易完成。
在这个过程中，能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。
4．电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。
5．货币的财富贮藏职能：是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。
6．无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付（购买商品、支付服务、结清债务、或缴纳税款等），支付的对方均不得拒绝接收。
7．有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。
8．主币：又称本位币，是一个国家流通中的基本通货。
主币的最小规格是1个货币单位，如1美元、1英镑、1元人民币。
9．辅币：是指1个货币单位以下的小面额货币，其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种，如我国人民币的1分、2分、5分、1角、2角、5角等，主要用于商品交易中不足1个货币单位的小额货币支付。
10．直接融资：如果货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通有无，则这种融资形式被称为直接融资。
11．间接融资：如果货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通，则这种融资形式被称为间接融资。
12．信用风险：指债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。
13．商业信用：是工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。
14．商业票据：是在商业信用中被广泛使用的表明买卖双方债权债务关系的凭证。
15．商业本票：是一种承诺式票据，通常是由债务人签发给债权人承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。
笔记00150金融理论与实务名词解释
00150金融理论与实务名词解释1.足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等2.信用货币：是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值3.电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币4.特里芬难题：在布雷顿森林体系下，美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩，这种双挂钩使美元陷入了一种两难的境地：为了保证美元与黄金之间的固定比例与可自由兑换，美国应控制美元向境外输出，而美元替代黄金成为国际储备货币的地位又使其他国家大量美元，这就要求美元大量输出境外，显然这两者之间是矛盾的，这种矛盾被称为“特里芬难题”5.区域货币一体化：一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币6.经济范畴中的信用：以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。
偿还性和支付利息是信用活动的基本特征7.信用风险：是指债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性8.商业信用：是指工商企业间以赊销或预付货款等形式互相提供的信用。
赊销和预付贷款是商业信用的两种基本形式9.商业汇票：一种命令式票据，通常是由商业信用活动中的卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方于规定日期支付货款10.商业本票：是一种承诺式票据，通常是由债务人签发给债权人承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书11.消费信用：工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的，用于其消费支出的一种信用形式12.消费信贷：指银行及其他金融机构采用信用放款或抵押放款对消费者个人发放的贷款13.收益的资本化：任何有收益的事物都可以通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额14.现值：任何一笔货币资金无论其将来会被怎样运用，都可以按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点上的金额，这笔货币资金的本金额被称为现值，即未来本利和的现在价值15.基准利率：在各种利率并存的条件下起决定作用的利率16.市场利率：是指由货币资金的供求关系直接决定并由借贷双方自由议定的利率17.实际利率：是指在物价不变从而货币的实际购买力不变条件下的利率18.名义利率：包含了通货膨胀因素的利率19.固定利率：在整个借贷期限内不随市场上货币资金供求状况的变化情况而相应调整的利率20.浮动利率：在整个借贷期限内会根据市场上货币资金供求状况的变化而相应调整的利率21.自由外汇：是指无需货币发行国货币管理当局批准，就可以随时自由兑换成其他国家的货币或者向第三国办理支付的外汇22.即期外汇：又称现汇，是在外汇买卖成交后2个营业日内进行交割的外汇23.远期外汇：又称期汇，是按远期外汇合同约定的日期在未来办理交割的外汇24.直接标价法：以一定单位的外国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率25.间接标价法：以一定单位的本国货币作为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率26.基准汇率：一国选定一种或几种外国货币作为关键货币，制定各关键货币与本国货币的兑换比率27.套算汇率：又称交叉汇率，是根据本国基准汇率套算出本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或套算出其他外币只见的汇率28.固定汇率制：两国货币的汇率基本固定，汇率的波动幅度被限制在较小的范围内，各国货币当局有义务维持本币币值基本稳定的汇率制度29.浮动汇率制：一国货币当局不再规定本国货币与外国货币的比价，也不规定汇率波动的幅度，汇率由外汇市场的供求状况自发决定的一种汇率制度30.政府债券：由中央政府和地方政府发行的债券，它以政府的信誉作为保证，通常无需抵押品，其风险在各种债券中是最低的，利率水平也低于其他债券31.可转换债券：指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定的期限内按预先确定的比列将债券转换为该公司普通股的选择权32.可赎回债券：该债券的发行公司被允许在债券到期日之前以事先确定的价格和方式赎回部分或全部债券33.优先股：股份有限公司发行的具有收益分配和剩余资产分配优先权的股票34.货币市场：以期限在1年以内的金融工具为媒介进行的短期资金融通的市场35.货币市场基金：集合众多小投资者的资金投资于货币市场工具的基金36.回购协议：证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期内由证券的出售方按约定的价格将其出售的证券如数赎回的一种资金交易行为37.贷款承诺：又叫信用额度，指银行承诺在未来的一定时期内，以确定的条款和条件向商业票据的发行人提供一定数额的借款，为此，商业票据的发行人要向银行支付一定的承诺费38.中央银行票据：中央银行向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券39.大额可转让定期存单：由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可以流通转让的大额存款凭证40.信用交易：又称垫头交易或保证金交易，是指股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖41.开放式基金：指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额42.封闭式基金：基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻找在二级市场上挂牌转让43.EFT：指数型基金中的一个品种，即交易型开放式指数基金。
代码：00150 2017年4月自考金融理论与实务答案
全国2017年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150注意事项：?1.?答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
?2.?每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
?一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）??在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将?“答题纸的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分?。
?1.?金属货币制度发展的先后顺序是【A】P1-58/59?A.?银本位制、金银复本位制、金本位制B.银本位制、金本位制、金银复本位制C.金银复本位制、金本位制、银本位制D.金银复本位制、银本位制、金本位制?2.下列关于商业信用表述正确的是【B】P2-72/73?A.?用于解决企业的大额融资需求?B.?融资期限一般较短?C.融资方向无局限性?D.?融资规模无局限性?3.?消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【D】P2-79?A.?消费信贷?B.?银行信用?C.商业信用?D.?消费信用?4.?????按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【B】P3-88?A.?现值?B.?终值?C.复利?D.??到期收益?5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【C】P4-103?A.国际借贷说?B.资产组合平衡理论?C.绝对购买力平价理论D.?汇兑心理说6.?下列属于货币市场工具的是【C】P5-125?6-141?A.?股票?B.公司债券?C.商业票据D.国家公债7.?发行市场的主要功能是【A】P5-127?A.?筹集资金?B.消除风险?C.?提高金融资产的安全性D.?实现金融资产的流动性8.下列关于回购协议表述正确的是【D】P6-135?A.期限通常在一年以上B.市场参与主体仅限于金融机构?C.回购利率与证券本身的利率有关?D.本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通?9.?国库券的发行通常采取【D】P6-139?A.平价发行方式?B.高价发行方式?C.溢价发行方式?D.贴现发行方式?10.股票现货交易的特点是【C】P7-160?A.?交易对象是一种权利?B.?通常采用对冲交易?C. 成交和交割基本上同时进行?D. 交易技术复杂，不易管理?11.??股票交易技术分析最核心的假设条件是【B】P7-166?A.?一切历史会重演? C.市场行为涵盖一切信息?B.?证券价格沿趋势移动?D.?证券价格完全可预期12.如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择【A】P8-193?A.买入看涨期权?B.?买入看跌期权?C.卖出看涨期权?D.?卖出合约标的资产13.下列属于银监会职责的是【D】P9-205?A.代理国库 ?B.提供再贷款?C.制定基准利率??D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格?14.利率波动导致商业银行亏损的风险属于【B】P10-240?A.?信用风险? C.操作风险B.?市场风险?? D.?流动性风险15.票据贴现属于商业银行的【D】P10-230?A.?资本业务 ?B.?资产业务?C.负债业务?D.?表外业务16.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【A】P11-255?A.?风险投资业务?B.?资产管理业务?C.证券承销业务?D.?财务顾问与咨询业务?17.“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于【A】P12-287?A.内生货币供应论?B.外生货币供应论?C.中性货币供应论?D.独立货币供应论?18.?各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的【C】P12-285?A.安全性?B.收益性?C.流动性?D.风险性?19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是【B】P14-316?A.自然失业率曲线B.菲利普斯曲线?C.弗里德曼曲线?D.托宾q曲线?20.?下列关于法定存款准各金率表述错误的是【D】P14-320?A.中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者?B.?通过影响货币乘数作用于货币供给?C.通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一?D.20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求??二、多项选择题?（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题?目要求的，请将其选出并将?“答题纸”?的相应代码涂黑。
00150金融理论与实务
XXXX年XX月XXX自学考试社会助学课程综合测验00150金融理论与实务-综合测验一、单选题（本大题共9小题，每小题2分，共18分）1保险公司的基本职能不包括?A. 分散风险职能B. 补偿损失职能C. 防灾防损职能D. 筹集资金职能标准答案 :D试题解析 :保险的本质决定了保险的职能分散风险补偿损失，成本收益是保险的基本职能。
.2保险的基本原则不包括？A. 保险利益原则B. 最大诚信原则C. 损失补偿原则D. 风险规避原则标准答案 :D2保险的基本原则不包括？试题解析 :其它三个选项，都是保险的最基本原则。
A. 短期债券B. 中长期债券C. 股票D. 基金标准答案 :A试题解析 :资本市场的投资对象主要包括股票，中长期债券和基金。
4以下工具，不属于金融衍生产品市场的是?A. 金融远期合约。
B. 金融期货合约C. 金融期权合约D. 欧式期权标准答案 :D试题解析 :金融衍生产品市场包括金融期权合约，金融期货合约，金融远期合约和金融互换。
.5金融衍生工具，市场的功能不包括？A. 价格发现B. 套期保值C. 投机获利D. 融通资金标准答案 :D试题解析 :5金融衍生工具，市场的功能不包括？其它三个选项，都不是金融衍生工具市场的功能。
6“劣币驱逐良币”发生在什么货币制度时期?A. 金币本位制B. 银币本位制C. 金银复本位制D. 纸币本位制标准答案 :C试题解析 :金银复本位制度当时的货币既有金也有银，民众都会用本身价值比较差的银币流通，而收藏本7世界上最早的货币是？A. 金属货币B. 商品货币C. 实物货币D. 信用货币标准答案 :C试题解析 :其它三个选项，都没有早于实物货币的出现。
8布雷顿森林体系的主要内容不包括？A. 以黄金为基础B. 实行固定汇率制度C. 实行浮动汇率制度D. 建立一个永久性的国际金融机构标准答案 :C试题解析 :布雷顿森林体系的主要内容就是以黄金为基础的双挂钩制度，以，上下百分之一浮动的，固定9现在消费信用的典型形式不包括？A. 赊销B. 分期付款C. 信用卡D. 消费信贷标准答案 :C试题解析 :现在消费信用的典型形式包括赊销分期付款和消费信贷三种方式。
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2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融理论与实务试卷
(课程代码00150)
本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：
1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共30分)
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
自考赢家
1．金属货币制度发展的先后顺序是
A．银本位制、金银复本位制、金本位制
B．银本位制、金本位制、金银复本位制
C．金银复本位制、金本位制、银本位制
D．金银复本位制、银本位制、金本位制
2．下列关于商业信用表述正确的是
A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短
C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性
3。
消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于
A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用
4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为
A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益
5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是
A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论
C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说
6．下列属于货币市场工具的是
A．股票 B．公司债券
C．商业票据 D．国家公债
7．发行市场的主要功能是
A．筹集资金 B．消除风险
C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性
8．下列关于回购协议表述正确的是
A．期限通常在一年以上
B．市场参与主体仅限于金融机构
C．圆购剩率与证券本身的利率有关
D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通
9．国库券的发行通常采取
A.平价发行方式 B．高价发行方式
C．溢价发行方式 D．贴现发行方式
10．股票现货交易的特点是
A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易
C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理
11．股票交易技术分析最核心的假设条件是
A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动
C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期
12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择
A．买入看涨期权 B．买入看跌期权
C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产
13．下列属于银监会职责的是
A．代理国库
B.提供再贷款
C．制定基准利率
D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格
14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于
A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．流动性风险
15．票据贴现属于商业银行的
A．资本业务 B．资产业务 C．负债业务 D．表外业务
16．投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是
A．风险投资业务 B．资产管理业务
C．证券承销业务 D．财务顾问与咨询业务
17．“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于
A.内生货币供应论 B．外生货币供应论
C．中性货币供应论 D．独立货币供应论
18．各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的
A．安全性 B．收益性 C．流动性 D．风险性
19．显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是
A．自然失业率曲线 B.菲利普斯曲线 C．弗里德曼曲线 D．托宾q曲线
20．下列关于法定存款准备金率表述错误的是
A．中央银行是法定存款准备金率的制定者和旅行者
B.通过影响货币乘数作用于货币供给
C.通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一
D．20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21．商业票据的基本特征包括
A．是一种无因票证 B.可以流通转让
C．是一种有价票证 D．商业本票是命令式票据
E．具有法定的式样与内容
22．按决定方式利率可分为
A．名义利率 B.官定利率
C．实际利率 D．市场利率
E．行业利率
23.影响金融工具流动性的主要因素有
A．流动比率 B．偿还期限
C．发行人的资信程度D．收益率水平
E．速动比率
24．投资银行的基本职能有
A．熨平经济周期 B．构建发达的证券市场
C．优化资源配置 D．促进产业集中
E．媒贪资金供需，提供直接融资服务
25．存款派生乘数的决定因素有
A．现金漏损率 B．法定存款准备金率
C．超额存款准备金率 D．存贷款比率
E．流动性比率
第二部分非选择题(共70分)
三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共l5分)
26．浮动利率
27．优先殷
28．信托投资公司
29.保证保险
30．货币供给
四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共l2分)
31．某投资者以9900元购买了一张面额为10000元、期限为60天的国库券。
试计算持有该国库券到期时的年收益率。
(计算结果保留小数点后两位)
32．某商业银行的资本总额为l00亿元，信用风险加权资产为l000亿元，市场风险损失为5亿元，操作风险损失为5亿元。
试计算该银行的资本充足率。
(计算结果保留小数点后两位)
五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
33．简述不兑现信用货币制度的基本特点。
34．简述汇率变动对物价水平的影响。
35．简述市场利率与债券交易价格之间的关系。
36．简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
37．简述利率作为货币政策中介指标的优缺点。
六、论述题(本题l3分)自考赢家
38．试结合我国实际，分析国际收支差额对货币供给的影响。