培训之合规培训课件
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合规培训
合规内控室
合规到底是什么？ 合规制度有哪些？ 合规到底难不难？ 合规宣导方式有哪些?
合规案例分享与总结
合规 到底是什么？
合规到底是什么？
合
字体结构：人、一、口 “合”是自然的、全面的，它包括内外相合，上下相合，左右相合，前后相合wk.baidu.com 合情、合理、合法 “合”离不开人
合规到底是什么？
3. 印章丢失未及时上报，或者印章交接未签署保管责任书； 4. 对外签订经济合同中未添加反商业贿赂条款； 5. 违反翼勋信息安全管理制度和权限； 6. 各类证照登记信息变更不及时、年检不及时； 7. 未按标准流程办理客户借款； 8. 私自保留已申请客户资料； 9. 未经公司同意，自行举办任何形式的与翼勋业务相关的会议、培训和活动或相关的会议和 培训；
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对直接责任人给予 通报批评（含）以上、辞退 开除（不含）以下处罚
间接责任人给予 口头批评以上、辞退开 除（不含）以下处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对于下列违规行为，应出示蓝牌(部分)： 1. 资金支付或费用报销审核把关不严；
2. 招聘录用、晋升员工审核流程把关不严；
7. 违反公司品宣规定，擅自使用未许可的宣传模板；
8. 未经授权擅自通过第三方媒介进行宣传活动； 9. 泄露或倒卖公司内部员工信息，泄露个人或各类系统权限的帐号密码； 10. 拒绝或拖延向检查人员提供检查必要的资料，或者提供虚假资料，妨碍合规检查； 11. 威胁、诬陷合规检查人员；
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
黄牌、蓝牌三种。 目的 为规范公司员工行为，促进员工遵纪守法，维护公司经营管理秩序，保障公司持续稳健发展，制定 本制度。 适用范围 本制度适用于翼勋全体员工。
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
员工处罚的种类包括： 口头批评、通报批评、警告、记小过、记大过、辞退开除六种。
TIPS：行为人与公司已解除劳动关系的，公司不再向其个人出具处罚决定，但公司保留向
对于下列违规行为，应出示红牌(部分)： 1. 私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，给公司造成损失或风险； 2. 泄露公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权； 3. 行贿、受贿、索贿；
4. 收取客户额外费用；
5. 兼职销售同业或其他产品； 6. 引导或协助客户伪造借款申请资料，恶意骗取借款；
违规行为处罚委员会：讨论、表决、认定处罚决定
处罚委员会 COO任会长
销售总监
风控总监
运营总监
人事总监
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
客户体验部合规内控室： 检查认定违法违规事实，对违规行为进行级别认定并提出处罚建议。
检查认定违法违规事实
出具检查报告
认定违规行为级别
提出处罚建议
下发处罚通知书
结束
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
合规
规范员工行为，保障公司员工利益； 播下一种行为，你将收获一种习惯；播下 一种习惯，你将收获一种性格；播下一种 性格，你将收获一种命运。
合规 制度有哪些？
合规制度有哪些？
《员工言行合规管理制度》
制度背景 银监会研究起草《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意 见稿）》。 目的 为规范、落实《办法》要求，保证公司合规经营。 主要内容 总则、禁言规定、禁行规定、附则。
结束
人力资源部
否 是
是否复议 暂停处罚执行， 进入复议环节。
处罚委员会
合规内控室
审批通过后5个工作日内 ，检查经办部门向被处罚 人邮件下发《员工违规行 为处罚通知书》 。
对直接责任人给予 记小过（含）以上处罚
间接责任人给予 警告（含）以上处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对于下列违规行为，应出示黄牌(部分)：
1. 采购、装修、广告、活动未按公司规定招标；
2. 未经公司允许擅自使用公司标识； 3. 有价单证管理不善、会计凭证、业务档案等重要原始文档遗失； 4. 未及时上报或未上报监管检查、违法案件、重大客户投诉等事项； 5. 个人过失或操作不当引发客户投诉；
适用范围
本制度适用于翼勋全体员工。
《员工言行合规管理制度》
公司性质：
翼勋是依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。以 互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信 评估、信息交互、借贷撮合等服务
贷款
利息 金融牌照
翼勋提供借贷撮合服务，并不直接发放贷款 翼勋收取的是“综合费率”
规
字体结构：夫 见 “规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来表 示成年男子的见识有规度。(规则法度) 规范、规矩、规则、法规 “规”离不开人
合规到底是什么？
指公司及其所有的员工的行为应符 合法律法规、监管规定、行业自律 规则、公司内部管理制度及职业道 德规范。
相应的征信公司、行业协会披露其违规行为的权利和在行业内通报的权利。
直接责任人是指：
授意、决策、组织、策划、操纵、实施违规行为的违规人员。 间接责任人是指： 不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违 规行为负有领导、管理和监督责任的公司人员，间接责任人向上追溯两级。
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对直接责任人给予 口头批评以上、记大过（不 含）以下处罚
间接责任人给予 口头批评以上、记小过 （不含）以下处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
涉及红牌违规人员的处罚，应当按以下流程处理：
讨论处罚建议
合规内控室 被处罚人所在部门负责人 检查报告和处罚建议 合规内控室
处罚委员会根据检查报告对处 罚建议进行讨论、表决，形成 处罚决定、会议纪要或邮件， 并在5个工作日内以邮件方式 报送处罚委员会相关领导审批 。 向人力资源部发出《员工违规 行为处理执行通知书》 20个工作日内完成处 罚并反馈执行结果
翼勋是已在工商登记的金融信息中介企业 翼勋暂不需要特许金融许可即可开展业务
合规制度有哪些？
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
本制度所称违法违规行为（简称“违规行为”），是指员工或相关部门的行为违反国家具有法律 效力的法律法规、规章管理及公司经营管理的规章制度。
根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险、危害或损失程度的不同，亮牌的种类分为红牌、
合规内控室
合规到底是什么？ 合规制度有哪些？ 合规到底难不难？ 合规宣导方式有哪些?
合规案例分享与总结
合规 到底是什么？
合规到底是什么？
合
字体结构：人、一、口 “合”是自然的、全面的，它包括内外相合，上下相合，左右相合，前后相合wk.baidu.com 合情、合理、合法 “合”离不开人
合规到底是什么？
3. 印章丢失未及时上报，或者印章交接未签署保管责任书； 4. 对外签订经济合同中未添加反商业贿赂条款； 5. 违反翼勋信息安全管理制度和权限； 6. 各类证照登记信息变更不及时、年检不及时； 7. 未按标准流程办理客户借款； 8. 私自保留已申请客户资料； 9. 未经公司同意，自行举办任何形式的与翼勋业务相关的会议、培训和活动或相关的会议和 培训；
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对直接责任人给予 通报批评（含）以上、辞退 开除（不含）以下处罚
间接责任人给予 口头批评以上、辞退开 除（不含）以下处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对于下列违规行为，应出示蓝牌(部分)： 1. 资金支付或费用报销审核把关不严；
2. 招聘录用、晋升员工审核流程把关不严；
7. 违反公司品宣规定，擅自使用未许可的宣传模板；
8. 未经授权擅自通过第三方媒介进行宣传活动； 9. 泄露或倒卖公司内部员工信息，泄露个人或各类系统权限的帐号密码； 10. 拒绝或拖延向检查人员提供检查必要的资料，或者提供虚假资料，妨碍合规检查； 11. 威胁、诬陷合规检查人员；
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
黄牌、蓝牌三种。 目的 为规范公司员工行为，促进员工遵纪守法，维护公司经营管理秩序，保障公司持续稳健发展，制定 本制度。 适用范围 本制度适用于翼勋全体员工。
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
员工处罚的种类包括： 口头批评、通报批评、警告、记小过、记大过、辞退开除六种。
TIPS：行为人与公司已解除劳动关系的，公司不再向其个人出具处罚决定，但公司保留向
对于下列违规行为，应出示红牌(部分)： 1. 私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，给公司造成损失或风险； 2. 泄露公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权； 3. 行贿、受贿、索贿；
4. 收取客户额外费用；
5. 兼职销售同业或其他产品； 6. 引导或协助客户伪造借款申请资料，恶意骗取借款；
违规行为处罚委员会：讨论、表决、认定处罚决定
处罚委员会 COO任会长
销售总监
风控总监
运营总监
人事总监
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
客户体验部合规内控室： 检查认定违法违规事实，对违规行为进行级别认定并提出处罚建议。
检查认定违法违规事实
出具检查报告
认定违规行为级别
提出处罚建议
下发处罚通知书
结束
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
合规
规范员工行为，保障公司员工利益； 播下一种行为，你将收获一种习惯；播下 一种习惯，你将收获一种性格；播下一种 性格，你将收获一种命运。
合规 制度有哪些？
合规制度有哪些？
《员工言行合规管理制度》
制度背景 银监会研究起草《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意 见稿）》。 目的 为规范、落实《办法》要求，保证公司合规经营。 主要内容 总则、禁言规定、禁行规定、附则。
结束
人力资源部
否 是
是否复议 暂停处罚执行， 进入复议环节。
处罚委员会
合规内控室
审批通过后5个工作日内 ，检查经办部门向被处罚 人邮件下发《员工违规行 为处罚通知书》 。
对直接责任人给予 记小过（含）以上处罚
间接责任人给予 警告（含）以上处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对于下列违规行为，应出示黄牌(部分)：
1. 采购、装修、广告、活动未按公司规定招标；
2. 未经公司允许擅自使用公司标识； 3. 有价单证管理不善、会计凭证、业务档案等重要原始文档遗失； 4. 未及时上报或未上报监管检查、违法案件、重大客户投诉等事项； 5. 个人过失或操作不当引发客户投诉；
适用范围
本制度适用于翼勋全体员工。
《员工言行合规管理制度》
公司性质：
翼勋是依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。以 互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信 评估、信息交互、借贷撮合等服务
贷款
利息 金融牌照
翼勋提供借贷撮合服务，并不直接发放贷款 翼勋收取的是“综合费率”
规
字体结构：夫 见 “规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来表 示成年男子的见识有规度。(规则法度) 规范、规矩、规则、法规 “规”离不开人
合规到底是什么？
指公司及其所有的员工的行为应符 合法律法规、监管规定、行业自律 规则、公司内部管理制度及职业道 德规范。
相应的征信公司、行业协会披露其违规行为的权利和在行业内通报的权利。
直接责任人是指：
授意、决策、组织、策划、操纵、实施违规行为的违规人员。 间接责任人是指： 不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违 规行为负有领导、管理和监督责任的公司人员，间接责任人向上追溯两级。
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
对直接责任人给予 口头批评以上、记大过（不 含）以下处罚
间接责任人给予 口头批评以上、记小过 （不含）以下处罚
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
涉及红牌违规人员的处罚，应当按以下流程处理：
讨论处罚建议
合规内控室 被处罚人所在部门负责人 检查报告和处罚建议 合规内控室
处罚委员会根据检查报告对处 罚建议进行讨论、表决，形成 处罚决定、会议纪要或邮件， 并在5个工作日内以邮件方式 报送处罚委员会相关领导审批 。 向人力资源部发出《员工违规 行为处理执行通知书》 20个工作日内完成处 罚并反馈执行结果
翼勋是已在工商登记的金融信息中介企业 翼勋暂不需要特许金融许可即可开展业务
合规制度有哪些？
《“红、黄、蓝”牌处罚制度》
本制度所称违法违规行为（简称“违规行为”），是指员工或相关部门的行为违反国家具有法律 效力的法律法规、规章管理及公司经营管理的规章制度。
根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险、危害或损失程度的不同，亮牌的种类分为红牌、