保险公司 视频培训ppt课件
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保险培训资料课件ppt
理赔资料提交方式：现场提交或邮寄提交
保险公司审核理赔申请
确认申请人资格： 确认申请人是否符 合保险合同的规定
审核材料：对申请 人提交的材料进行 审核，包括病历、 诊断证明、理赔申 请书等
调查核实：对申请 人的情况进行调查 核实，包括对申请 人及相关人员的调 查
审核结论：经过审 核后，保险公司会 给出审核结论，包 括是否同意理赔、 理赔金额等
作用：降低风险，促进贸易发展
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
类型：商业信用保险、消费信用 保险、出口信用保险
投保人：合同一方或双方
03
保险购买流程
了解保险需求和风险
明确保险需求 和风险了解源自险条款 和责任范围选择合适的保 险产品
购买保险并支 付保费
选择合适的保险产品
了解需求：根据个人需求和风险承受能力选择合适的保险类型
此处添加正文
处理纠纷和应对监管检查。
保险公司应依法处理纠纷
保险公司应积极配合监管 检查
保险公司应遵守相关法律 法规
保险公司应防范法律风险
感谢观看
汇报人：
获得保险保障和服务
填写投保单：按照保险公司 要求填写投保单，并提交所 需材料
了解保险产品：了解不同类 型保险产品的特点和保障范 围
核保：保险公司审核投保单 及相关材料，决定是否承保
缴纳保费：如果保险公司同 意承保，需要缴纳保费
04
保险理赔流程
报案和提交理赔资料
报案流程：拨打保险公司电话报案，提交理赔资料 提交理赔资料：理赔申请书、身份证明、医疗费用收据、病历等相 关资料 注意事项：报案时间限制，一般需要在出险后3日内报案
提高销售人员的 专业素质：通过 培训和指导，提 高销售人员的专 业知识和技能， 使他们能够更好 地与客户沟通和 服务客户。
保险公司审核理赔申请
确认申请人资格： 确认申请人是否符 合保险合同的规定
审核材料：对申请 人提交的材料进行 审核，包括病历、 诊断证明、理赔申 请书等
调查核实：对申请 人的情况进行调查 核实，包括对申请 人及相关人员的调 查
审核结论：经过审 核后，保险公司会 给出审核结论，包 括是否同意理赔、 理赔金额等
作用：降低风险，促进贸易发展
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类型：商业信用保险、消费信用 保险、出口信用保险
投保人：合同一方或双方
03
保险购买流程
了解保险需求和风险
明确保险需求 和风险了解源自险条款 和责任范围选择合适的保 险产品
购买保险并支 付保费
选择合适的保险产品
了解需求：根据个人需求和风险承受能力选择合适的保险类型
此处添加正文
处理纠纷和应对监管检查。
保险公司应依法处理纠纷
保险公司应积极配合监管 检查
保险公司应遵守相关法律 法规
保险公司应防范法律风险
感谢观看
汇报人：
获得保险保障和服务
填写投保单：按照保险公司 要求填写投保单，并提交所 需材料
了解保险产品：了解不同类 型保险产品的特点和保障范 围
核保：保险公司审核投保单 及相关材料，决定是否承保
缴纳保费：如果保险公司同 意承保，需要缴纳保费
04
保险理赔流程
报案和提交理赔资料
报案流程：拨打保险公司电话报案，提交理赔资料 提交理赔资料：理赔申请书、身份证明、医疗费用收据、病历等相 关资料 注意事项：报案时间限制，一般需要在出险后3日内报案
提高销售人员的 专业素质：通过 培训和指导，提 高销售人员的专 业知识和技能， 使他们能够更好 地与客户沟通和 服务客户。
保险基础知识培训PPT讲座资料课件
春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
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春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
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春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
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春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
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春姑娘不情愿地离开了办公室，夏先 生开始 了自己 的工作 ，他先 为小树 披上大 号的衣 服，再 提醒太 阳公公 ，春天 已经过 去了， 转眼就 到了八 月，夏 天就这 样戛然 而止了 。
保险理赔培训课件课件
资料准备
学习如何准备理赔所需的文件和 填写申请表格。
线上提交
了解使用保险公司在线平台提交 理赔所需的步骤和流程。
常见理赔案例分析
案例1 案例2 案例3
车辆事故 财产损失 人身伤害
了解车辆事故理赔的流程、责 任划分和赔偿方式。
学习对财产损失的理赔申请和 损失评估方法。
掌握处理人身伤害理赔案例的 流程和赔偿方式。
3 保险合同
掌握保险合同的重要条款 和义务，包括保险责任、 免责条款和索赔流程。
理赔流程概述
1
现场勘查
2
了解保险公司对事故现场的勘查流程，
以及如何保护现场的赔偿方式，包括货币赔偿、 维修、更换等。
报案
学习如何正确报案，包括报案方式、必 要信息和要求。
定损
掌握定损人员的角色以及理赔金额的计 算方法。
理赔申请的注意事项
申请资格
了解申请理赔的资格条件，如保险合同有效性和 限制。
申请材料
掌握理赔申请所需的必要文件和证明材料清单。
申请时限
学习申请理赔的时限要求，包括报案时间、申请 截止日期等。
声明真实性
了解理赔申请时对申报事实的真实性和相关法律 责任。
理赔资料的准备和提交
材料清单
了解理赔资料所需文件的清单和 标准样例。
质量审核
了解定期质量审核过程以保证 理赔服务的质量和一致性。
如何处理理赔纠纷
1 协商解决
学习通过协商和沟通解决理赔纠纷，保持客户满意度。
2 申诉和投诉
了解理赔纠纷申诉和投诉渠道，及时处理客户反馈。
3 法律程序
了解通过法律途径解决理赔纠纷的流程和注意事项。
理赔服务的质量管理
调查满意度
保险公司的基本知识培训课件(共83张PPT)
11.2 保险公司的业务体系:基于资产 负债表的分析
• 保险公司作为自主经营、独立核算、自负盈亏的市场竞争主体,其财务 管理是保险公司经营管理过程中的重要环节。基于财务报表的对保险 公司财务状况和经营成果的分析,可以反映出保险公司的经营全貌,包 括保险公司各类保险产品的保险费收入及比重、保险公司资金的来源 及运用等等,从而使我们能够更好地了解保险公司的业务体系。
• 终身寿险是指以死亡为给付保险金条件,且保险期限为终身的人寿保险。 终身寿险是一种不定期的死亡保险,即保险合同中并不规定期限,自合 同有效之日起,至被保险人死亡为止。也就是保险人对被保险人要终身 负责,无论被保险人何时死亡,保险人都有给付保险金的义务。 • 两全保险也称生死合险,是指在保险期间内以死亡或生存为给付保险金 条件的人寿保险,是将定期死亡保险和生存保险(生存保险是指以被保 险人在保险期满时仍生存为给付保险金条件的人寿保险)结合起来的保 险形式,即被保险人在保险合同规定的年限内死亡或合同规定时点仍生 存,保险人按照合同承担给付保险金责任的生存和死亡混合组成的保险。
14105.17
8430.97 长期借款
1665.00
3996.58 37451.51 264.8 2821.26 — 33800.00 -10381.12 — 2410.71 2476.80 9171.66 862.38 38340.43
1845.00
— 44277.85 287.18 2816.56 — 23800.00 471.97 — 1335.61 1401.70 2693.17 915.63 30618.08
寿险公司的市场状况
• 2011年寿险公司共实现原保险保费收入9560亿元(见图11—2),占保险 市场原保险保费总收入的66.67%。在各寿险公司中,国寿股份、太保寿 险、平安寿险3家公司原保险保费收入合计所占的市场份额为55.47%。
保险讲师培训教材(PPT 56页)
资料搜集有困难，不知如何下手， 请举手 • 哪方面需要帮助？内容？表达方式 ？ • 利用一分钟记下需要帮助的地方， 并请组员提供意见 • 请背向整组 • 从活动中，你们获得哪些启示？
PTT£26
怎样收集资料
• 倾听 • 联想 • 无压力 • 无须坚持自己的看法 • 对题目可以更清晰
PTT£27
两种学问
事前 过程 事后
自己 内容 对象
1 10 ＝1 1×10＝10
PTT£11
自我管理--开心金库
活动 :
过去曾发生过最快乐的一件事情 1.限时一分钟
2.必须是真实事件
3.这件事为何会让你感到最快乐?
4.这件事的发生地点?
5.当时你有何感觉? 6.当时有无其他人在场?
哈哈！
PTT£12
启示
人若能将一些愉快的 、兴奋的事情记下，每当 遭遇压力时，把它拿出来 调节心理状况，尤如开了 户头将钱存起来，到需要 时运用，这种技巧就叫“ 开心金库”。
PTT£41
成人学员喜欢的课堂气氛
• 学员得到讲师的尊重 • 学员自己的经验被讲师认
为相当有价值 • 学员的意见被讲师肯定、
采纳、尊重 • 学员的问题讲师很认真地
面对、处理
PTT£42
成人学员产生好的 学习效果的因素
• 参与（活动、游戏、报告、提问……） • 激励 • 成果的了解（让学员知道错与对） • 转移（学员是否真正吸收并运用） • 保持 • 加强（强化学员优点） • 消除（讲师消除消极因素）
❖收获
❖自信、能力、称职的专业讲 师
PTT£4
共通点
• 觉得充满压力、紧张， 时间的限制、惊慌，脑 海中一片空白。
• 心里只想要如何组织内 容及尽量控制时间。
PTT£26
怎样收集资料
• 倾听 • 联想 • 无压力 • 无须坚持自己的看法 • 对题目可以更清晰
PTT£27
两种学问
事前 过程 事后
自己 内容 对象
1 10 ＝1 1×10＝10
PTT£11
自我管理--开心金库
活动 :
过去曾发生过最快乐的一件事情 1.限时一分钟
2.必须是真实事件
3.这件事为何会让你感到最快乐?
4.这件事的发生地点?
5.当时你有何感觉? 6.当时有无其他人在场?
哈哈！
PTT£12
启示
人若能将一些愉快的 、兴奋的事情记下，每当 遭遇压力时，把它拿出来 调节心理状况，尤如开了 户头将钱存起来，到需要 时运用，这种技巧就叫“ 开心金库”。
PTT£41
成人学员喜欢的课堂气氛
• 学员得到讲师的尊重 • 学员自己的经验被讲师认
为相当有价值 • 学员的意见被讲师肯定、
采纳、尊重 • 学员的问题讲师很认真地
面对、处理
PTT£42
成人学员产生好的 学习效果的因素
• 参与（活动、游戏、报告、提问……） • 激励 • 成果的了解（让学员知道错与对） • 转移（学员是否真正吸收并运用） • 保持 • 加强（强化学员优点） • 消除（讲师消除消极因素）
❖收获
❖自信、能力、称职的专业讲 师
PTT£4
共通点
• 觉得充满压力、紧张， 时间的限制、惊慌，脑 海中一片空白。
• 心里只想要如何组织内 容及尽量控制时间。
精品保险公司培训辅导原理精品ppt课件
作为朋友： 容易相处、开心愉快 无攻击性、好的聆听者 尖刻的幽默、有很多朋友 同情、关心
1、沙漠之花 活泼型：哇塞，有一朵小红花。 完美型：有点绿草就更美啦。 和平型；花跟我有什么关系。 力量型——在哪里，摘下来就走。
2、活泼型请完美型吃饭 该来的没来 不该走的走了 我没说你
3、泰坦尼克号： 活泼型——大哭，哭完就笑。 完美型——光流泪不吱声。 力量型——眼酸无泪。 和平型——表情麻木，与已无
关。
唐僧 孙悟空 猪八戒 沙僧
毛泽东 邓小平 江泽民
毛泽东——力量完美型 邓小平——力量和平型 江泽民——和平力量型
如何辅导呢？
四种类型各有长处，各有 弊端，如何辅导，是当今 组训研讨的重要课题。
活泼型缺点：
1、无工作计划，生活无序、杂乱。 2、永不严格检视自己，说多做少。 3、不能单独工作、易改变。
讲求经济效益、善于发现问 题、有创造性的解决办法、 善用图表、数据、目录分析 问题
（M）完美型性格的优点：
作为朋友： 交友谨慎 甘愿留在幕后、避免引起
注意、忠诚可靠、会聆听 抱怨
（M）完美型性格的优点：
作为朋友： 解决别人的问题 很关心别人 情感丰富、易受感动 寻求理想伴侣
（C）力量型性格的优点：
洞悉人类心灵世界的敏锐目光 欣赏世界之美善的艺术作品 创作前无古人之惊世作品的才华 工作忙乱时如微的观察 思维缜密，始终如一的处事目标 只要事情值得做，就必定作好的誓决 任何事都做得有条不紊、圆满成功的理想
让我们和完善型一起统筹
1、目光敏锐，做事谨慎，崇尚美感， 严肃认真，目标明确，有组织、有秩 序、干净整洁。
作为朋友： 容易交朋友、热爱别人 喜欢赞扬、看似兴奋、令人
羡慕 不怀恨、很快道歉 避免沉闷、喜欢即兴的活动
1、沙漠之花 活泼型：哇塞，有一朵小红花。 完美型：有点绿草就更美啦。 和平型；花跟我有什么关系。 力量型——在哪里，摘下来就走。
2、活泼型请完美型吃饭 该来的没来 不该走的走了 我没说你
3、泰坦尼克号： 活泼型——大哭，哭完就笑。 完美型——光流泪不吱声。 力量型——眼酸无泪。 和平型——表情麻木，与已无
关。
唐僧 孙悟空 猪八戒 沙僧
毛泽东 邓小平 江泽民
毛泽东——力量完美型 邓小平——力量和平型 江泽民——和平力量型
如何辅导呢？
四种类型各有长处，各有 弊端，如何辅导，是当今 组训研讨的重要课题。
活泼型缺点：
1、无工作计划，生活无序、杂乱。 2、永不严格检视自己，说多做少。 3、不能单独工作、易改变。
讲求经济效益、善于发现问 题、有创造性的解决办法、 善用图表、数据、目录分析 问题
（M）完美型性格的优点：
作为朋友： 交友谨慎 甘愿留在幕后、避免引起
注意、忠诚可靠、会聆听 抱怨
（M）完美型性格的优点：
作为朋友： 解决别人的问题 很关心别人 情感丰富、易受感动 寻求理想伴侣
（C）力量型性格的优点：
洞悉人类心灵世界的敏锐目光 欣赏世界之美善的艺术作品 创作前无古人之惊世作品的才华 工作忙乱时如微的观察 思维缜密，始终如一的处事目标 只要事情值得做，就必定作好的誓决 任何事都做得有条不紊、圆满成功的理想
让我们和完善型一起统筹
1、目光敏锐，做事谨慎，崇尚美感， 严肃认真，目标明确，有组织、有秩 序、干净整洁。
作为朋友： 容易交朋友、热爱别人 喜欢赞扬、看似兴奋、令人
羡慕 不怀恨、很快道歉 避免沉闷、喜欢即兴的活动
【课件】保险公司培训课件ppt
➢ 风险不是投机性的； ➢ 对个别标的而言，风险的发生具有偶然性； ➢ 对大量的标的而言，风险的发生具有必然性； ➢ 风险的发生必须是意外的； ➢ 风险所致损失较大。
LOGO
保险的概述
风险与保险概述
在损失发生时保险公司只是起到了 组织分摊损失的作用，并且因有效 的组织风险损失分摊获得了相应的 报酬（示例）。
积薄发。涓涓细流汇成海，点点纤尘积就山。那些看进 脑海里的书，俨然已经成为滋养她成长的养分，看似无 用，实则在不经意间丰富着她的知识底蕴，将她淬炼成 了一个更有内涵、更有深度的人。读书，读的不仅是知 识，更是受用一生
风险的概述
LOGO 在此处添加标题
的财富。2麦子的故事，让我想起了一位老同事，杨哥。 那时候，我刚进综合科工作不久，经常需要准备一些文
上自杨 暴哥自以的弃人步了身伐，，觉风但得险努人为力与例了人一之段间时就间是不有见能成力效差后别，，就可有能点自
己根本人就人不都是会写经历生、老、病、死，以及某些意外，由此
带来死亡、伤残、疾病、衰老等风险
导致丧失劳动能力，失去收入来源；增加额外医疗费
用支出，入不敷出。
诱发人身风险的因素
性别、年龄、职业、健康状况、居住环境、家族病史
风险与保险概述
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风险要素
风险因素、风险事故和风险损失三者之间存在因果关系，即风险因素引起风险事故，而风险事故导 致风险损失。
增加或产生
引起
举例
风险因素 刹车失灵
风险事故 车祸
风险损失 车损及人员伤亡
➢ 汽车刹车失灵导致车祸，造车 车损及人员伤亡。
➢ 汽车刹车失灵即为风险因素 ➢ 车祸为风险事故 ➢ 车损及人员伤亡为风险损失
字出材 来料的风。东但西险因还：为是指所常某学常件有不事限尽发，如生即人的便意不每。确天杨定都哥性在是，辛单是苦位否写公发稿认生，的不写笔确定，发生什么事件不确定，导致何种结果不确定。
走进保险行业—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
保费收入（亿元）
4.60 7.80 10.30 13.20 20.00 33.10 45.80 71.10 109.5 142.4 177.9 235.6 367.9 499.6 600.0 683.0 777.1 1087. 1261. 1444. 1599. 2112. 3053. 3880.
保费收入增长速度（% ）
2008年《财富》世界500强
收入 排行
行业
公司 行业营业收入 数量 (百万美元)
1
银行业
67
2
炼油业
39
3
汽车业
33
4
保险业
34
5
食品、药品店
22
6
电信业
22
7 电子、电气设备 17
8
公用设施
19
9
综合商业
8
10
金属加工业
13
前10行业合计
274
500强合计
500
3,793,719.00 3,293,846.00 2,075,405.00 1,695,750.00 1,052,658.00 1,051,318.00 915,270.00 736,695.00 621,397.00 459,016.00 15,695,074.00 23,618,482.00
• 但是，由于保险业起步晚、基础薄弱、覆盖面不宽， 功能和作用发挥不充分，目前仍处于发展的初级阶段， 与发达国家相比，与经济社会发展的要求相比，都存 在较大差距。从保险收入占居民储蓄的比重看，国际 平均水平为36%，而我国仅为3.4%，保险的巨大作用 还没有完全释放出来。现在中国保险业的发展正站在 一个新的历史起点上，发展的潜力和空间非常巨大。
保险公司ppt课件
跨国保险公司需要接受不 同国家的保险监管，国际 合作对于提高监管效率和 降低监管套利至关重要。
中国保险监管体系
1 2 3
中国保险监管机构
中国银行保险监督管理委员会负责全国的保险监 管工作，各地方也有相应的保险监管机构。
中国保险监管法规
包括《保险法》、《保险公司管理规定》等，这 些法规对保险公司设立、运营、退出等各个环节 进行规范。
风险控制与监控
风险控制
采取有效的措施对已识别的风险进行控制，降低风险发生的 概率和影响程度。
风险监控
对已实施的风险控制措施进行持续的监控和评估，确保措施 的有效性和适用性。
风险报告与应对
风险报告
定期或实时报告风险状况，包括风险识别、评估、控制和监控的结果，为管理层 提供决策支持。
风险应对
针对已发生或可能发生的风险事件，制定应对策略和预案，降低风险损失和影响 程度。
05
保险监管与法规
国际保险监管体系
01
02
03
国际保险监管组织
如国际保险监管协会（ IAIS）、国际保险监督官 协会（IAIS）等，这些组 织致力于推动全球保险监 管标准的统一和协调。
国际保险监管原则
包括风险为本原则、透明 度原则、保护消费者原则 等，这些原则为各国保险 监管提供指导。
国际保险监管合作
03
分析国内外保险法规与政策的发展趋势，预测未来可能的变化
。
06
保险公司未来展望
科技对保险公司的影响
科技发展将提高保险公司的运营效率
例如，利用大数据和人工智能技术，保险公司可以更精准地评估风险、定价和核保，提高 运营效率。
科技将改变保险公司的销售和服务模式
通过互联网和移动设备，保险公司可以更方便地触达潜在客户，提供更便捷的服务。
中国保险监管体系
1 2 3
中国保险监管机构
中国银行保险监督管理委员会负责全国的保险监 管工作，各地方也有相应的保险监管机构。
中国保险监管法规
包括《保险法》、《保险公司管理规定》等，这 些法规对保险公司设立、运营、退出等各个环节 进行规范。
风险控制与监控
风险控制
采取有效的措施对已识别的风险进行控制，降低风险发生的 概率和影响程度。
风险监控
对已实施的风险控制措施进行持续的监控和评估，确保措施 的有效性和适用性。
风险报告与应对
风险报告
定期或实时报告风险状况，包括风险识别、评估、控制和监控的结果，为管理层 提供决策支持。
风险应对
针对已发生或可能发生的风险事件，制定应对策略和预案，降低风险损失和影响 程度。
05
保险监管与法规
国际保险监管体系
01
02
03
国际保险监管组织
如国际保险监管协会（ IAIS）、国际保险监督官 协会（IAIS）等，这些组 织致力于推动全球保险监 管标准的统一和协调。
国际保险监管原则
包括风险为本原则、透明 度原则、保护消费者原则 等，这些原则为各国保险 监管提供指导。
国际保险监管合作
03
分析国内外保险法规与政策的发展趋势，预测未来可能的变化
。
06
保险公司未来展望
科技对保险公司的影响
科技发展将提高保险公司的运营效率
例如，利用大数据和人工智能技术，保险公司可以更精准地评估风险、定价和核保，提高 运营效率。
科技将改变保险公司的销售和服务模式
通过互联网和移动设备，保险公司可以更方便地触达潜在客户，提供更便捷的服务。
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我的百年之路
河南 刘晓静
保险公司 视频培训
1
我的起步
2
我的成长
3
我的顾问经营
保险公司 视频培训
最初的挑战
培训班学习身体不适应 年龄较大不好意思 家人朋友不支持反对 保险知识，产品知识匮乏 销售技能不专业
保险公司 视频培训
我的第一单
客户，张先生，老同学、公务员，有股票投资，自己有公司， 经济状况很好。对保险不认可。中国人寿，平安，太平洋三家 公司的业务员都在追踪。其中平安的业务员追踪了3年都没有签单。 最终在我们百年签单5.6万 ，富富有余。
案例
李女士,四十岁,朋友个体老板，很认可保险，善于交际，人脉好， 在朋友中有影响力。在百年成功签单，富贵，保费1万元。成为顾问后, 直接成功介绍3个客户，间接1个客户，保费合计：37100元。
保险公司 视频培训
顾问李女士的培养与沟通
1、平时接触中，经常灌输保险知识，公司的信息，让她认同行业，认同 公司。
么大，应该提早为自己的养老做好规划，趁年轻自己储备一笔养
老金，这样才能无忧养老。通过保险还能合理的避税避债，再说
拿出收入的一小部分来购买保险也不会影响到你的生活品质，同
时也体现了你对家人的一份责任和爱，因为真正的爱不是我活着
就能照顾你，而是我在与不在都能够照顾你。你觉得我说的有道
理吗？
张：点点头。
保险公司 视频培训
启示：1、与客户联系的时间要注意 2、学会讲产品，讲公司，讲自己 3、演练话术，特别是异议处理的技巧 4、和客户开始接触切忌功利心太明显 5、一定要让朋友知道自己从事寿险行业
保险公司 视频培训
1
我的起步
2
我的成长
3我的Biblioteka 问经营保险公司 视频培训大练内功、加强学习
1、参加各种培训班，每天参加早会，勤记笔记，经常温习 （职代班，岗前班，衔接训练，转正班，PTT班，第一期主任养成班） 知识装进电脑就是信息，装进人脑就是记忆， 知识转为一种习惯就是力量！
咨询。（如果我不在场，她也会主动询问朋友对保险的看法，有无需求）
4、如果介绍了一个客户，要求顾问陪同一起去见。
5、要求顾问提前打一个电话给客户，赞美一下自己。
话术：我这个朋友很专业的，在公司业绩是第一名，公司还要送她去韩国
学习，她的服务很周到，你自己还有你们的亲戚朋友要买保险找我这个朋
友绝对没有错。
保险公司 视频培训
拒绝处理
1、我不需要保险，我把钱给你，你别让我买保险了。
话术：
服：你真会开玩笑，我怎么能接受你的钱呢？老同学我了解你的意思，
很多人开始都跟你有同样的想法，觉得自己现在有钱，事业很成
功，抗风险能力也很强，不需要保险。但是人的收入是需要保险
的，你现在有钱不能证明你以后还有钱，你看你目前消费支出这
第一次见面：（一起吃饭，叙旧为主，并没有过多涉及保险话题） 我现在在百年人寿保险公司工作了，你要买保险一定要在我这买，
希望你成为我的第一个客户。公司有一个去韩国首尔的方案，我希望 通过努力去韩国学习。同时我能不能在这个行业有很大的发展， 就看你是否支持我的工作了。
保险公司 视频培训
第二次见面： 准备： 1、建议书2份，分别年交5万和10万的富富有余 2、 练习讲解建议书，练习产品特色，客户的收益 3、异议处理的话术，设想客户可能提出的问题。 （有社保、不需要保险、没有听说百年公司、钱放在担保公司收益大） 4、拿出原来的课堂笔记，5S销售法话术相结合，总结适合自己的话术， 并练习，加强记忆。
案例一：夏女士，喜欢喝茶，我在网上了解到关于茶的 知识， 比如：茶的产地，特色，口感，女人适合喝的 茶，季节不同选茶也不一样等。 目前已经设计了建议书，正在沟通促成中。
案例二：王先生，喜欢乒乓球运动，看体育频道，看比赛，上网了解比赛规则等， 邀请一个会打乒乓球朋友一起去切磋，我在旁边服务。 最终签单：4900元。 启示：1、不仅要具有专业的知识与技能，也一定要丰富边缘知识。
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顾问陈女士的培养与沟通
2、让她知道什么样的人会倾向于购买保险，例如关心子女前途的，生小
孩的，经济基础好的，收入高的，孝顺父母的，注重保障的……让顾问知
道我们心目中准客户的 标准。
3、主动参加她和朋友聚会，并要求帮助推销自己，分发名片。
话术:这是我的朋友，在百年人寿保险公司 工作，我和好几个朋友的
家庭理财计划都是她设计的，非常专业，如果你有这方面的需求可以向她
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1
我的起步
2
我的成长
3
我的顾问经营
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顾问是一座销售的金矿 我寿险事业的贵人
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我的顾问来源
▪ 朋友 ▪ 同学 ▪ 已投保且非常满意的客户 ▪ 销售没成功的准主顾
目前我入司6个月，培养了3个顾问，介绍了 13 个 客户累计签单7张，总保费7万多
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2、你们百年没有听说过 话术： 服：你没有听说过很正常，因为我们公司成立时间不长，但是我们公司很
有实力，制度先进，充满活力，有强大的股东与政府支持，率先在全 国实行一保通服务，创造了全新的保险服务概念。我们公司为了站 稳市场，每一款产品都力求让利于客户，今天我给你设计的这款产 品，就荣获了“全国最佳养老险”。选择我们公司的产品是绝对没 有错的！再说上次你也答应要支持我的工作，我知道你一定会帮我 的，成为我的第一个客户。我能不能在寿险行业发展就看你的了。
2、让客户认为你是和他有共同兴趣爱好的知己朋友。 3、要真诚相待，客户想起你时不一定要买保险，但买保险时一定会想到你。
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接触前的准备
• 检查自己的职业形象：服装、修饰。 • 了解顾问的个人信息，喜好 • 将准备好的讲解话术演练熟练 • 调整好心态，坚定对寿险、对百年的信心 • 提前到达约定地点（让客户面壁而坐）
2、丰富展业夹（工欲善其事，必先利其器） 购买所有产品的产品彩业，投保规则，产品计划书，5S话术， 保险行业利好的文件，百年基本法优势，行业优势介绍，公司介绍， 理财知识，投保书等。 搜集方式：购买，早会，培训班，同事
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3、见客户前了解喜好，提前做功课，增强了解与沟通
比如茶知识/酒文化/金融知识/体育运动等 方式：上网，买书，电视 好处：拉近距离，获得好感，70%的时间聊轻松话题，30%聊保险
河南 刘晓静
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1
我的起步
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我的成长
3
我的顾问经营
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最初的挑战
培训班学习身体不适应 年龄较大不好意思 家人朋友不支持反对 保险知识，产品知识匮乏 销售技能不专业
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我的第一单
客户，张先生，老同学、公务员，有股票投资，自己有公司， 经济状况很好。对保险不认可。中国人寿，平安，太平洋三家 公司的业务员都在追踪。其中平安的业务员追踪了3年都没有签单。 最终在我们百年签单5.6万 ，富富有余。
案例
李女士,四十岁,朋友个体老板，很认可保险，善于交际，人脉好， 在朋友中有影响力。在百年成功签单，富贵，保费1万元。成为顾问后, 直接成功介绍3个客户，间接1个客户，保费合计：37100元。
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顾问李女士的培养与沟通
1、平时接触中，经常灌输保险知识，公司的信息，让她认同行业，认同 公司。
么大，应该提早为自己的养老做好规划，趁年轻自己储备一笔养
老金，这样才能无忧养老。通过保险还能合理的避税避债，再说
拿出收入的一小部分来购买保险也不会影响到你的生活品质，同
时也体现了你对家人的一份责任和爱，因为真正的爱不是我活着
就能照顾你，而是我在与不在都能够照顾你。你觉得我说的有道
理吗？
张：点点头。
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启示：1、与客户联系的时间要注意 2、学会讲产品，讲公司，讲自己 3、演练话术，特别是异议处理的技巧 4、和客户开始接触切忌功利心太明显 5、一定要让朋友知道自己从事寿险行业
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1
我的起步
2
我的成长
3我的Biblioteka 问经营保险公司 视频培训大练内功、加强学习
1、参加各种培训班，每天参加早会，勤记笔记，经常温习 （职代班，岗前班，衔接训练，转正班，PTT班，第一期主任养成班） 知识装进电脑就是信息，装进人脑就是记忆， 知识转为一种习惯就是力量！
咨询。（如果我不在场，她也会主动询问朋友对保险的看法，有无需求）
4、如果介绍了一个客户，要求顾问陪同一起去见。
5、要求顾问提前打一个电话给客户，赞美一下自己。
话术：我这个朋友很专业的，在公司业绩是第一名，公司还要送她去韩国
学习，她的服务很周到，你自己还有你们的亲戚朋友要买保险找我这个朋
友绝对没有错。
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拒绝处理
1、我不需要保险，我把钱给你，你别让我买保险了。
话术：
服：你真会开玩笑，我怎么能接受你的钱呢？老同学我了解你的意思，
很多人开始都跟你有同样的想法，觉得自己现在有钱，事业很成
功，抗风险能力也很强，不需要保险。但是人的收入是需要保险
的，你现在有钱不能证明你以后还有钱，你看你目前消费支出这
第一次见面：（一起吃饭，叙旧为主，并没有过多涉及保险话题） 我现在在百年人寿保险公司工作了，你要买保险一定要在我这买，
希望你成为我的第一个客户。公司有一个去韩国首尔的方案，我希望 通过努力去韩国学习。同时我能不能在这个行业有很大的发展， 就看你是否支持我的工作了。
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第二次见面： 准备： 1、建议书2份，分别年交5万和10万的富富有余 2、 练习讲解建议书，练习产品特色，客户的收益 3、异议处理的话术，设想客户可能提出的问题。 （有社保、不需要保险、没有听说百年公司、钱放在担保公司收益大） 4、拿出原来的课堂笔记，5S销售法话术相结合，总结适合自己的话术， 并练习，加强记忆。
案例一：夏女士，喜欢喝茶，我在网上了解到关于茶的 知识， 比如：茶的产地，特色，口感，女人适合喝的 茶，季节不同选茶也不一样等。 目前已经设计了建议书，正在沟通促成中。
案例二：王先生，喜欢乒乓球运动，看体育频道，看比赛，上网了解比赛规则等， 邀请一个会打乒乓球朋友一起去切磋，我在旁边服务。 最终签单：4900元。 启示：1、不仅要具有专业的知识与技能，也一定要丰富边缘知识。
保险公司 视频培训
顾问陈女士的培养与沟通
2、让她知道什么样的人会倾向于购买保险，例如关心子女前途的，生小
孩的，经济基础好的，收入高的，孝顺父母的，注重保障的……让顾问知
道我们心目中准客户的 标准。
3、主动参加她和朋友聚会，并要求帮助推销自己，分发名片。
话术:这是我的朋友，在百年人寿保险公司 工作，我和好几个朋友的
家庭理财计划都是她设计的，非常专业，如果你有这方面的需求可以向她
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1
我的起步
2
我的成长
3
我的顾问经营
保险公司 视频培训
顾问是一座销售的金矿 我寿险事业的贵人
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我的顾问来源
▪ 朋友 ▪ 同学 ▪ 已投保且非常满意的客户 ▪ 销售没成功的准主顾
目前我入司6个月，培养了3个顾问，介绍了 13 个 客户累计签单7张，总保费7万多
保险公司 视频培训
2、你们百年没有听说过 话术： 服：你没有听说过很正常，因为我们公司成立时间不长，但是我们公司很
有实力，制度先进，充满活力，有强大的股东与政府支持，率先在全 国实行一保通服务，创造了全新的保险服务概念。我们公司为了站 稳市场，每一款产品都力求让利于客户，今天我给你设计的这款产 品，就荣获了“全国最佳养老险”。选择我们公司的产品是绝对没 有错的！再说上次你也答应要支持我的工作，我知道你一定会帮我 的，成为我的第一个客户。我能不能在寿险行业发展就看你的了。
2、让客户认为你是和他有共同兴趣爱好的知己朋友。 3、要真诚相待，客户想起你时不一定要买保险，但买保险时一定会想到你。
保险公司 视频培训
接触前的准备
• 检查自己的职业形象：服装、修饰。 • 了解顾问的个人信息，喜好 • 将准备好的讲解话术演练熟练 • 调整好心态，坚定对寿险、对百年的信心 • 提前到达约定地点（让客户面壁而坐）
2、丰富展业夹（工欲善其事，必先利其器） 购买所有产品的产品彩业，投保规则，产品计划书，5S话术， 保险行业利好的文件，百年基本法优势，行业优势介绍，公司介绍， 理财知识，投保书等。 搜集方式：购买，早会，培训班，同事
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3、见客户前了解喜好，提前做功课，增强了解与沟通
比如茶知识/酒文化/金融知识/体育运动等 方式：上网，买书，电视 好处：拉近距离，获得好感，70%的时间聊轻松话题，30%聊保险