财务管理常用函数总结
财务常用的excel函数公式大全
财务常用的excel函数公式大全
Excel里常用公式如下参考：
1、AVERAGE 返回选定数据库项的平均值
2、COUNT 计算数据库中包含数字的单元格的个数
3、COUNTA计算数据库中非空单元格的个数
4、DGET 从数据库中提取满足指定条件的单个记录
5、MAX 返回选定数据库项中的最大值
6、MIN 返回选定数据库项中的最小值
7、PRODUCT 乘以特定字段（此字段中的记录为数据库中满足指定条件的记录）中的值
8、STDEV 根据数据库中选定项的示例估算标准偏差
9、STDEVP 根据数据库中选定项的样本总体计算标准偏差
10、SUM 对数据库中满足条件的记录的字段列中的数字求和
11、VAR 根据数据库中选定项的示例估算方差
12、VARP 根据数据库中选定项的样本总体计算方差
13、GETPIVOTDATA 返回存储在数据透视表中的数据。
财务常用函数及财务管理知识分析介绍
财务常用函数及财务管理知识分析介绍在当今的商业世界中，财务管理是企业运营的核心之一。
无论是小型企业还是大型集团，有效的财务管理都能够帮助企业做出明智的决策、优化资源配置，并实现可持续的发展。
而在财务管理中，熟练运用各种函数和掌握相关知识是至关重要的。
接下来，让我们一起深入了解一些财务常用函数以及财务管理的重要知识。
一、财务常用函数1、 SUM 函数SUM 函数是最基本也是最常用的函数之一。
它用于计算一系列数值的总和。
在财务分析中，我们可以用它来计算一段时间内的收入总和、成本总和等。
例如，要计算一个月内各项收入的总和，只需选中相关的数值单元格，然后使用 SUM 函数就能快速得出结果。
2、 AVERAGE 函数AVERAGE 函数用于计算一组数值的平均值。
在财务中，我们可以用它来计算平均成本、平均销售额等。
比如，要计算某产品在过去几个月的平均销售额，使用 AVERAGE 函数就能轻松实现。
3、 VLOOKUP 函数VLOOKUP 函数用于在表格或数据区域中查找特定的值，并返回与之对应的其他列的值。
在财务报表的整合和数据核对中，这个函数非常实用。
例如，通过员工编号查找对应的工资信息。
4、 IF 函数IF 函数可以根据指定的条件进行判断，并返回不同的结果。
在财务决策中，我们可以用它来设置一些条件判断，如判断某项费用是否超支，根据结果进行相应的处理。
5、 PMT 函数PMT 函数用于计算等额还款条件下每期应偿还的金额。
在贷款计算、分期付款规划等方面经常用到。
比如，已知贷款金额、利率和还款期限，通过 PMT 函数可以算出每月的还款额。
6、 FV 函数FV 函数用于计算在给定利率和期数的情况下，投资的未来价值。
这对于预测投资收益、规划养老储备等非常有帮助。
二、财务管理知识1、预算管理预算是企业财务管理的重要工具。
通过制定预算，企业可以规划未来的收入和支出，明确经营目标，并对资源进行合理分配。
预算管理包括销售预算、生产预算、成本预算、资金预算等多个方面。
财务会计函数知识点归纳
财务会计函数知识点归纳是企业运作过程中不可或缺的一环，而函数作为一个重要的工具，被广泛应用于财务管理和决策中。
在这篇文章中，我们将对函数的知识点进行归纳和总结，希望能为读者提供一个清晰的理解。
第一部分：基础函数函数中的基础函数包括SUM、AVERAGE、MAX、MIN等。
其中，SUM 函数用于计算一组数值的总和，AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，MAX函数用于计算一组数值中的最大值，MIN函数用于计算一组数值中的最小值。
这些函数在中的应用非常广泛。
比如，企业需要计算某个时间段内的销售额总和，可以使用SUM函数；需要计算某个时间段内的平均销售额，可以使用AVERAGE函数；需要找出某个时间段内销售额最高和最低的产品，可以使用MAX和MIN函数。
第二部分：复杂函数除了基础函数外，函数中还包括一些复杂的函数，如NPV、IRR、PMT等。
这些函数的应用相对复杂，但在财务管理和决策中起到了重要的作用。
NPV函数用于计算现金流的净现值，可以帮助企业评估一个投资项目的盈利能力。
IRR函数用于计算项目的内部回报率，可以帮助企业确定一个投资项目的可行性。
PMT函数用于计算贷款的每期还款额，可以帮助企业管理借贷风险。
这些复杂函数的应用需要结合具体的财务数据和情况进行分析，但对于财务决策和风险管理起到了至关重要的作用。
第三部分：财务报表分析函数函数还包括一些用于财务报表分析的函数，如ROE、ROI、EPS等。
这些函数可以帮助企业评估自身的财务状况和盈利能力，为管理层提供重要的决策依据。
ROE函数用于计算股东权益回报率，可以评估企业的盈利能力。
ROI函数用于计算投资回报率，可以评估企业的投资效益。
EPS函数用于计算每股收益，可以评估企业的盈利水平。
这些财务报表分析函数在企业的财务分析和评估中起到了至关重要的作用，可以帮助企业及时调整策略，提高经营效益。
总结函数作为财务管理和决策中的重要工具，对企业的经营和发展具有重要意义。
财务常用的函数
财务常用的函数
财务常用的函数是指在财务领域常用的一些函数，这些函数可以帮助
财务人员快速准确地进行一些复杂的财务计算，提高工作效率和准确性。
以下是一些常用的财务函数：
1. SUM函数：SUM函数可以求出一组数据的和，在财务报表中经常
用于计算总收入、总支出、总资产等。
2. AVERAGE函数：AVERAGE函数可以计算一组数据的平均值，在财务报表中通常用于计算平均销售额、平均成本等。
3. MAX函数和MIN函数：MAX函数可以找到一组数据中的最大值，MIN函数可以找到一组数据中的最小值，在财务领域中通常用于找到
最高利润、最低成本等。
4. NPV函数：NPV函数可以计算净现值，即在一段时间内现金流入和现金流出的差异，有助于判断投资项目的盈利能力。
5. IRR函数：IRR函数可以计算内部收益率，即资本回报率，有助于判断投资项目是否符合要求。
6. PMT函数：PMT函数可以计算等额本金或等额本息的贷款每月还
款额，在贷款计算中经常用到。
7. RATE函数：RATE函数可以计算贷款利率，在贷款计算中也经常用到。
8. VLOOKUP函数和HLOOKUP函数：VLOOKUP函数和HLOOKUP 函数可以查找一组数据中的指定值，在财务报表中通常用于查找销售额、成本等数据。
以上是一些常用的财务函数，这些函数在财务计算中都有重要的作用。
财务人员在日常工作中要熟练掌握这些函数的使用方法，提高工作效
率和准确性。
财务必备35个excel函数
财务必备35个excel函数Excel是一款功能强大的电子表格软件，对于财务人员来说，掌握一些常用的函数可以帮助他们更高效地处理财务数据。
以下是35个财务工作中常用的Excel函数：1. SUM，对一列或多列数字求和。
2. AVERAGE，计算一列或多列数字的平均值。
3. MAX，返回一列或多列数字中的最大值。
4. MIN，返回一列或多列数字中的最小值。
5. COUNT，计算一列或多列中的数字个数。
6. COUNTIF，统计满足指定条件的单元格个数。
7. SUMIF，根据指定条件对单元格求和。
8. AVERAGEIF，根据指定条件对单元格求平均值。
9. VLOOKUP，在数据列表中查找指定值，并返回相应的数据。
10. HLOOKUP，在数据列表中横向查找指定值，并返回相应的数据。
11. INDEX，返回指定区域的单元格的值。
12. MATCH，在指定区域中查找指定值，并返回其相对位置。
13. IF，根据指定条件返回不同的值。
14. AND，判断多个条件是否同时成立。
15. OR，判断多个条件是否有一个成立。
16. NOT，对给定的逻辑值取反。
17. PMT，计算贷款的每期还款额。
18. FV，计算投资的未来价值。
19. PV，计算投资的现值。
20. NPER，计算投资的期数。
21. RATE，计算贷款或投资的利率。
22. NPV，计算净现值。
23. IRR，计算内部收益率。
24. MIRR，计算修正内部收益率。
25. XNPV，计算调整后的净现值。
26. XIRR，计算调整后的内部收益率。
27. DDB，使用双倍余额递减法计算折旧。
28. SLN，使用直线法计算折旧。
29. SYD，使用年数总和折旧法计算折旧。
30. CUMIPMT，计算贷款在一定期限内的累计利息。
31. CUMPRINC，计算贷款在一定期限内的累计本金。
32. ACCRINT，计算债券在付息周期内的应计利息。
33. PRICE，计算债券的价格。
常用财务函数介绍
常用财务函数介绍一、现值函数现值函数是用来计算未来现金流的现值的函数。
现值是指未来现金流按照一定的利率折算到当前时间的价值。
常用的现值函数有：1. NPV函数：用于计算一系列未来现金流的净现值。
该函数的语法为：=NPV(rate,cash flow1,cash flow2,...)，其中rate 为折现率，cash flow1、cash flow2等为未来现金流。
2. PV函数：用于计算单个未来现金流的现值。
该函数的语法为：=PV(rate,nper,pmt,fv,type)，其中rate为折现率，nper为现金流的发生期数，pmt为每期的现金流量，fv为未来的现金流量。
二、内部收益率函数内部收益率函数是用来计算项目的内部收益率的函数。
内部收益率是指使项目的净现值等于零的折现率。
常用的内部收益率函数有：1. IRR函数：用于计算一系列未来现金流的内部收益率。
该函数的语法为：=IRR(cash flows)，其中cash flows为未来现金流。
三、期限函数期限函数是用来计算贷款或投资的期限的函数。
常用的期限函数有：1. NPER函数：用于计算贷款或投资的期数。
该函数的语法为：=NPER(rate,pmt,pv,fv,type)，其中rate为利率，pmt为每期支付的现金流，pv为现值，fv为未来值。
四、利率函数利率函数是用来计算贷款或投资的利率的函数。
常用的利率函数有：1. RATE函数：用于计算贷款或投资的利率。
该函数的语法为：=RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)，其中nper为期数，pmt为每期支付的现金流，pv为现值，fv为未来值，type为付款类型（0为期末付款，1为期首付款），guess为预估值。
五、偿还函数偿还函数是用来计算贷款的还款计划的函数。
常用的偿还函数有：1. PMT函数：用于计算贷款每期的还款额。
该函数的语法为：=PMT(rate,nper,pv,fv,type)，其中rate为利率，nper为期数，pv为现值，fv为未来值，type为付款类型。
财务管理需要掌握的函数
B
1 数据
说明
年贴现率
。可表示
2
0.08
整个投资 的通货膨
胀率或利
率。
3
-40000 初期投资
4
8000
第一年的 收益
5
9200
第二年的 收益
6
10000
第三年的 收益
7
12000
第四年的 收益
8
14500
第五年的 收益
公式
说明（结 果）
该投资的
¥1,922.06
净现值 (1,922.0
6)
40000 ¥1,922.06
为 数组或单 元格的引 用，包含 用来计算 返回的内 部收益率 的数字。 Values 必须包含 至少一个 正值和一 个负值， 以计算返 回的内部 收益率。
函数 IRR 根据数值 的顺序来 解释现金 流的顺序 。故应确 定按需要 的顺序输 入了支付 和收入的 数值。 如果数组 或引用包 含文本、 逻辑值或 空白单元 格，这些 数值将被 忽略。 Guess
PMT 返回 的支付款 项包括本 金和利 息，但不 包括税款 、保留支 付或某些 与贷款有 关的费用 。
应确认所
指定的
rate 和
nper 单
位的一致
性。例
如，同样
是四年期
年利率为
12% 的贷
款，如果
按月支
付，rate
应为
12%/12，
nper 应
为
4*12；如
果按年支
付，rate
应为
12%，
nper 为
年的折旧 值
(480.00)
计算第二
年的折旧
值，使用
了 1.5
财务管理公式汇总
财务管理公式汇总中级财务管理公式－汇总1、单利：I=P*i*n2、单利终值：F=P（1+i*n）3、单利现值：P=F/（1+i*n）4、复利终值：F=P（1+i）^n 或：P（F/P，i，n）5、复利现值：P=F/（1+i）^n 或：F（P/F，i，n）6、普通年金终值：F=A{（1+i）^n-1]/i 或：A（F/A，i，n）7、年偿债基金：A=F*i/[（1+i）^n-1] 或：F（A/F，i，n）8、普通年金现值：P=A{[1-（1+i）^-n]/i} 或：A（P/A，i，n）9、年资本回收额：A=P{i/[1-（1+i）^-n]} 或：P（A/P，i，n）10、即付年金的终值：F=A{（1+i）^（n+1）-1]/i 或：A[（F/A，i，n+1）-1]11、即付年金的现值：P=A{[1-（1+i）^-（n+1）]/i+1} 或：A[（P/A，i，n-1）+1]12、递延年金现值：第一种方法：P=A{[1-（1+i）^-n]/i-[1-（1+i）^-s]/i}或：A[（P/A，i，n）-（P/A，i，s）]第二种方法：P=A{[1-（1+i）^-（n-s）]/i*[（1+i）^-s]}或：A[（P/A，i，n-s）*（P/F，i，s）]13、永续年金现值：P=A/i14、折现率：i=[（F/p）^1/n]-1 （一次收付款项）i=A/P（永续年金）普通年金折现率先计算年金现值系数或年金终值系数再查有关的系数表求i，不能直接求得的通过内插法计算。
15、名义利率与实际利率的换算：i=（1+r/m）^m-1式中：r为名义利率；m为年复利次数16、期望投资报酬率=资金时间价值（或无风险报酬率）+风险报酬率17、期望值：（P43）18、方差：（P44）19、标准方差：（P44）20、标准离差率：（P45）21、外界资金的需求量=变动资产占基期销售额百分比x销售的变动额-变动负债占基期销售额百分比x销售的变动额-销售净利率x收益留存比率x预测期销售额22、外界资金的需求量的资金习性分析法：（P55）23、债券发行价格=票面金额x（P/F，i1，n）+票面金额x i2（P/A，i1，n）式中：i1为市场利率；i2为票面利率；n为债券期限如果是不计复利，到期一次还本付息的债券：债券发行价格=票面金额x（1+ i2 x n ）x （P/F，i1，n）24、放弃现金折扣的成本=CD/（1-CD）x 360/N x 100%式中：CD为现金折扣的百分比；N 为失去现金折扣延期付款天数，等于信用期与折扣期之差25、债券成本：Kb=I（1-T）/B0（1-f）=B*i*（1-T）/B0（1-f）式中：Kb为债券成本；I为债券每年支付的利息；T为所得税税率；B为债券面值；i为债券票面利率；B0为债券筹资额，按发行价格确定；f为债券筹资费率26、银行借款成本：Ki=I（1-T）/L（1-f）=i*L*（1-T）/L（1-f）或：Ki=i（1-T）（当f忽略不计时）式中：Ki为银行借款成本；I为银行借款年利息；L为银行借款筹资总额；T为所得税税率；i为银行借款利息率；f为银行借款筹资费率27、优先股成本：Kp=D/P0（1-T）式中：Kp为优先股成本；D为优先股每年的股利；P0为发行优先股总额28、普通股成本：Ks=[D1/V0（1-f）]+g式中：Ks为普通股成本；D1为第1年股的股利；V0为普通股发行价；g为年增长率29、留存收益成本：Ke=D1/V0+g30、加权平均资金成本：Kw=ΣWj*Kj式中：Kw为加权平均资金成本；Wj为第j种资金占总资金的比重；Kj为第j种资金的成本31、筹资总额分界点：BPi=TFi/Wi式中：BPi为筹资总额分界点；TFi为第i种筹资方式的成本分界点；Wi为目标资金结构中第i种筹资方式所占比例32、边际贡献：M=（p-b）x=m*x式中：M为边际贡献；p为销售单价；b为单位变动成本；m 为单位边际贡献；x为产销量33、息税前利润：EBIT=（p-b）x-a=M-a34、经营杠杆：DOL=M/EBIT=M/（M-a）35、财务杠杆：DFL=EBIT/（EBIT-I）36、复合杠杆：DCL=DOL*DFL=M/[EBIT-I-d/（1-T）]37：每股利润无差异点分析公式：[（EBIT-I1）（1-T）-D1]/N1=[（EBIT-I2）（1-T）-D2]/N2当EBIT大于每股利润无差异点时，利用负债集资较为有利；当EBIT小于每股利润无差异点时，利用发行普通股集资较为有利38、经营期现金流量的计算：经营期某年净现金流量=该年利润+该年折旧+该年摊销+该年利息+该年回收额39、非折现评价指标：投资利润率=年平均利润额/投资总额x100%不包括建设期的投资回收期=原始投资额/投产若干年每年相等的现金净流量包括建设期的投资回收期=不包括建设期的投资回收期+建设期40、折现评价指标：净现值（NPV）=-原始投资额+投产后每年相等的净现金流量x年金现值系数净现值率（NPVR）=投资项目净现值/原始投资现值x100%获利指数（PI）=1+净现值率内部收益率=IRR（P/A，IRR，n）=I/NCF 式中：I为原始投资额41、短期证券收益率：K=（S1-S0+P）/S0*100%式中：K为短期证券收益率；S1为证券出售价格；S0为证券购买价格；P为证券投资报酬（股利或利息）42、长期债券收益率：V=I*（P/A，i，n）+F*（P/F，i，n）式中：V为债券的购买价格43、股票投资收益率：V=Σ（j=1~n）Di/（1+i）^j+F/（1+i）^n44、长期持有股票，股利稳定不变的股票估价模型：V=d/K式中：V为股票内在价值；d为每年固定股利；K为投资人要求的收益率45、长期持有股票，股利固定增长的股票估价模型：V=d0（1+g）/（K-g）=d1/（K-g）式中：d0为上年股利；d1为第一年股利46、证券投资组合的风险收益：Rp=βp*（Km - Rf）式中： Rp为证券组合的风险收益率；βp为证券组合的β系数；Km为所有股票的平均收益率，即市场收益率；Rf为无风险收益率47、机会成本=现金持有量x有价证券利率（或报酬率）48、现金管理相关总成本+持有机会成本+固定性转换成本49、最佳现金持有量：Q=（2TF/K）^1/2式中：Q为最佳现金持有量；T为一个周期内现金总需求量；F为每次转换有价证券的固定成本；K为有价证券利息率（固定成本）。
财务管理公式总结
22、 类 别 静 态 评 价 指 标 指 标 静 态 投 资 回 收 期 静态投资回收期，是指以投资项目经营净现金流量 抵偿原始投资额所需要的全部时间。它有“包括建 设期的投资回收期（PP）”和”不包括建设期的投 资回收期（PP ）两种形式。 确定静态投资回收期指标可分别采取公司法和列表 法 （1） 满足特定条件下的简化公式
内 部 收 益 率
内部收益率（IRR） ，是指项目投资实际可望达到的 收益率。实质上，它是能使项目的净现值等于零时 的折现率 IRR 满足下列等式： ∑（NCFt×（P/F,IRR,t） ）＝0 其中： （1） 逐步测试法：适合于各期现金流入量不相 等的非年金形式。 计算方式是：先估计一个贴现率，用它来计算方案 的净现值；如果净现值为正数，说明方案本身的内 含报酬率超过估计的贴现率，应提高贴现率后进一 步测试；如果净现值为负数，说明方案本身的内含 报酬率低于估计的贴现率；应降低贴现率后进一步 测试。经过多次测试，寻找出使净现值接近于零的 两个贴现率，然后根据内插法即可计算出该方案的 内含报酬率 采取逐步测试法，内含报酬率的计算口诀是贴现率 差之比等于净现值之比。 （2） 年金法：适合于无筹建期，而且运营期各 年现金净流量相等的情况，符合普通年金 形式，可直接利用年金现值系数表查表来 确定与该年现值系数相邻的两个贴现率， 然后根据内插法即可计算该方案的内含报 酬率。此时的年金现值系数正好等于该方 案的投资回收期。 采用年金现值系数公式，内含报酬率的计算口诀是 贴现率差之比等于年金现值系数差之比。
1
完整工 业投资 项目
NCFt=－原始投资额（包括：固定资产、无 形资产、开办费、流动资产）
NCFt=息税前利润×（1－所得税税率）＋折旧＋摊 销 摊销：包括无形资产和开办费的摊销 终结点净现金流量＝终结点经营净现金流量＋回 收额 回收额： 包括收回的流动资金以及固定资产净残值 收入 Δ NCFS＋1－N=Δ 息税前利润×（1 －所得税税率）＋ Δ 折旧＋Δ 净残值 其中：Δ 折旧＝（Δ I－Δ 净残值）/新设备使用年 限 Δ NCF1=Δ 息税前利润×（1－所得税税率）＋Δ 折 旧＋（旧设备账面净值－变现净收入）×所得税税 率 Δ NCF2－n=Δ 息税前利润×（1－所得税税率）＋Δ 折旧＋Δ 净残值
财务会计函数知识点总结
财务会计函数知识点总结财务会计是企业重要的经营管理工具之一，而在财务会计中，函数是不可或缺的一部分。
函数的使用能够帮助财务人员高效地进行数据处理和分析，从而更好地开展工作。
本文将对财务会计中常用的函数进行总结，希望能够帮助读者更好地掌握相关知识。
1. SUM函数SUM函数是最常见的财务会计函数之一，它的作用是计算指定范围内的数值的总和。
例如，一个企业需要计算某一年度的销售总额，可以使用SUM函数将各个月份的销售额相加得到结果。
SUM函数的语法为：SUM(range)，其中range表示待求和的范围。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算指定范围内的数值的平均值。
在财务会计中，平均值的计算常用于计算某一指标的平均水平，如平均年销售额。
AVERAGE函数的语法为：AVERAGE(range)。
3. MAX函数和MIN函数MAX函数和MIN函数分别用于计算指定范围内的数值的最大值和最小值。
在财务会计中，最大值和最小值的计算常用于寻找特定指标的极值，如最高和最低销售额。
MAX函数和MIN函数的语法分别为：MAX(range)和MIN(range)。
4. COUNT函数COUNT函数用于计算指定范围内的数值的个数。
在财务会计中，COUNT函数常用于统计某一指标的观测次数，如统计某一产品的销售次数。
COUNT函数的语法为：COUNT(range)。
5. IF函数IF函数是一个常用的逻辑函数，在财务会计中经常用于条件判断。
IF函数的作用是判断某一条件是否成立，如果成立则返回指定结果，如果不成立则返回另外一个指定结果。
在财务会计中，IF函数常用于判断某个数值是否满足某一条件，以便进行相应的处理。
IF函数的语法为：IF(condition, value_if_true, value_if_false)。
6. VLOOKUP函数VLOOKUP函数是用于进行垂直查找的函数，它在财务会计中常用于根据某一标识或关键字在一个数据表中查找相应的值。
财务常用函数公式在excel中应用和常见错误
财务常用函数在Excel中应用及示范在财务工作中，Excel提供了许多有用的函数来帮助处理数据和计算。
以下是几个财务工作中常用的函数：1.PV,FV,PMT:这些函数用于计算贷款或投资的现值(PV)、未来价值(FV)以及每期支付额(PMT)。
★PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])★FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])★PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])2.IRR:内部收益率(InternalRateofReturn)，用于计算一系列现金流的内部收益率。
★IRR(values,[guess])3.NPV:净现值(NetPresentValue)，用于计算一系列未来现金流的净现值。
★NPV(rate,value1,value2,...)4.DURATION:计算假设再投资利率不变的情况下，按固定利率及到期日支付的证券的麦考利修正久期。
★DURATION(settlement,maturity,rate,yld,frequency,[basis])在财务管理中，PMT和NPV是非常常用的函数，因为它们直接涉及到现金流的计算，这是财务分析中的核心部分。
★PMT函数主要用于计算等额本息还款方式下的每期付款额。
这对于计算贷款还款计划非常有用。
★PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])★NPV函数用于计算投资项目的净现值，它可以帮助评估投资项目的价值，从而做出更好的财务决策。
★NPV(rate,value1,value2,...)在实际操作中，NPV经常用来评估投资项目是否可行，因为它考虑了货币的时间价值。
而PMT则常用于处理贷款和分期付款的情况。
如果你需要计算某个投资项目的可行性，可能用到NPV；如果你需要计算每月的贷款还款额，则可能用到PMT。
这两个函数都非常基础且重要。
PMT和NPV这两个函数在财务管理和分析中有广泛的应用场景：PMTPMT主要用于计算等额本息（也称为“等额本金”）还款方式下的每期付款额。
财务函数必背大全
财务函数必背大全财务函数必背大全财务函数是Excel中最常用的函数之一，能够帮助用户进行复杂的财务分析和数据处理。
以下是我整理的财务函数必背大全，希望对您有所帮助。
1. PV函数：计算贷款或投资的现值。
2. FV函数：计算投资的未来价值。
3. PMT函数：计算贷款的每期付款额度。
4. RATE函数：计算贷款的年利率。
5. NPV函数：计算净现值。
6. IRR函数：计算内部收益率。
7. XNPV函数：根据指定日期计算净现值。
8. XIRR函数：根据指定日期计算内部收益率。
9. SLN函数：计算直线折旧法下的每期折旧额度。
10. SYD函数：计算年数总和折旧法下的每期折旧额度。
11. DB函数：计算双倍余额递减法下的每期折旧额度。
12. DDB函数：计算双倍余额递减法下的每期折旧额度。
（在前几年内，每期折旧额度大于直线折旧法）13. SLN函数：计算直线折旧法下的一项资产的使用期限（折旧年数）。
14. ACCRINT函数：计算应计利息。
15. ACCRINTM函数：计算在到期日内的应计利息。
16. PRICE函数：根据每百元面值计算债券的清算价值。
17. YIELD函数：根据每百元面值计算债券的收益率。
18. DURATION函数：计算债券的久期。
19. MDURATION函数：计算修正久期。
20. PPMT函数：计算贷款或投资中某一期的还款本金。
以上是财务函数必背大全的全部内容，希望这份清单能够对您的工作和学习有所帮助。
在实际应用中，您可以根据不同的需求和情况选择合适的财务函数进行数据处理和分析。
同样，也希望大家在使用Excel 时要注意数据的准确性和安全性，避免数据泄露和误用。
做账常用的函数公式
做账常用的函数公式在进行会计处理和财务分析时，使用函数公式能够极大地提高工作效率和准确性。
本文将介绍一些常用的函数公式，帮助您在做账工作中更加便捷地处理数据和进行分析。
一、基本的四则运算函数1. 加法函数（SUM）SUM函数用于对一列或多列数字进行求和计算。
例如，假设我们有一列销售额数据，使用SUM函数可以通过输入“=SUM(A1:A10)”来计算出该列的总销售额。
2. 减法函数（SUBTRACT）SUBTRACT函数用于对两个数值进行减法运算。
例如，如果我们想计算某个产品的净利润，可以使用SUBTRACT 函数，输入“=SUBTRACT(销售额, 成本)”来得到净利润。
3. 乘法函数（MULTIPLY）MULTIPLY函数用于对两个数值进行乘法运算。
例如，如果我们需要计算某个产品的销售收入，可以使用MULTIPLY函数，输入“=MULTIPLY(销售量, 单价)”来得到销售收入。
4. 除法函数（DIVIDE）DIVIDE函数用于对两个数值进行除法运算。
例如，如果我们需要计算某个产品的利润率，可以使用DIVIDE函数，输入“=DIVIDE(净利润, 销售额)”来得到利润率。
二、常用的财务分析函数1. 利润率计算函数利润率是衡量企业盈利能力的重要指标。
根据财务数据，我们可以使用以下函数来计算利润率：- 毛利润率（Gross Profit Margin）：毛利润 / 销售额 * 100%- 运营利润率（Operating Profit Margin）：运营利润 / 销售额 * 100% - 净利润率（Net Profit Margin）：净利润 / 销售额 * 100%2. 流动比率计算函数流动比率是评估企业偿债能力的指标，它反映了企业短期偿债能力的强弱。
以下是计算流动比率的函数：- 流动比率（Current Ratio）：流动资产 / 流动负债3. 速动比率计算函数速动比率是在流动比率的基础上排除了存货后的指标，更加准确地反映了企业短期偿债能力。
财务bp常用函数
财务bp常用函数标题：财务BP常用函数详解一、前言财务BP（Business Partner）是企业中负责财务管理的角色，他们需要运用各种财务工具和方法进行数据分析，以支持企业的决策。
其中，Excel的财务函数是财务BP的重要工具之一。
本文将详细介绍一些常用的Excel财务函数。
二、财务BP常用函数1. PV函数：PV函数用于计算投资的现值。
语法为PV(rate,nper,pmt,fv,type)。
rate代表利率，nper代表投资期数，pmt代表每期支付金额，fv代表未来值，type代表付款时间类型。
2. FV函数：FV函数用于计算投资的未来值。
语法为FV(rate,nper,pmt,pv,type)。
参数含义与PV函数相同。
3. NPV函数：NPV函数用于计算投资的净现值。
语法为NPV(rate,values)。
rate代表折现率，values代表现金流数组或引用。
4. IRR函数：IRR函数用于计算投资的内部收益率。
语法为IRR(values,guess)。
values代表现金流数组或引用，guess代表预期收益率。
5. PMT函数：PMT函数用于计算贷款的每月还款额。
语法为PMT(rate,nper,pv,fv,type)。
参数含义与PV函数相同。
6. DDB函数：DDB函数用于计算直线折旧法的折旧费。
语法为DDB(cost,salvage,life,period)。
cost代表资产原值，salvage代表资产残值，life代表折旧年限，period代表使用期间。
7. IPMT函数：IPMT函数用于计算在给定期间内应付的利息数额。
语法为IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)。
参数含义与PV函数相同。
8. PPMT函数：PPMT函数用于计算在给定期间内应付的本金数额。
语法为PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)。
参数含义与PV函数相同。
三、总结以上就是财务BP常用的Excel财务函数，这些函数可以帮助财务BP快速准确地进行财务分析，提高工作效率。
财务函数公式大全
财务函数公式大全财务函数是在财务管理和投资决策中经常使用的一系列数学公式和方法。
这些函数可以帮助财务专业人员和投资者进行财务分析、估值、风险评估和决策制定。
以下是一些常用的财务函数公式的参考内容：1. 现值（Present Value，PV）公式：PV = CF / (1 + r) ^ n其中，CF表示未来现金流的金额，r表示贴现率，n表示未来现金流的时间距今的期数。
这个公式用于计算今天一定金额的未来现金流的现值。
2. 未来值（Future Value，FV）公式：FV = PV * (1 + r) ^ n这个公式是现值公式的逆向运算，用于计算未来一定时间内现金流的未来值。
3. 净现值（Net Present Value，NPV）公式：NPV = Σ[CF / (1 + r) ^ n] - Initial Investment这个公式用于计算一系列未来现金流的现值和初始投资之间的差异。
如果净现值为正，说明投资项目是盈利的，负则表示亏损。
4. 内部收益率（Internal Rate of Return，IRR）计算公式：NP V = Σ[CF / (1 + IRR) ^ n] - Initial Investment = 0这个公式用于计算使得净现值为零的贴现率。
IRR可以看作是项目的内部效益率，如果IRR大于折现率，说明投资项目是有盈利空间的。
5. 收益率（Rate of Return）计算公式：ROR = (Ending Value - Beginning Value + Cash Flows Received) / Beginning Value这个公式用于计算一个投资项目或资产的收益率。
它将投资项目或资产的收益和现金流量综合考虑。
6. 杠杆倍数（Leverage）计算公式：Leverage = Total Debt / Equity这个公式用于计算企业的杠杆倍数，反映了企业负债资金在总资本结构中的比例。
财务必备49个函数公式
财务必备49个函数公式财务领域涉及到的函数和公式非常多，以下是一些常见的财务必备函数和公式：1. PV（现值），用于计算未来现金流的现值。
2. FV（未来值），用于计算未来某一时间点的现金价值。
3. PMT（付款），用于计算固定期间内的付款金额。
4. RATE（利率），用于计算投资的年利率。
5. NPV（净现值），用于计算投资项目的净现值。
6. IRR（内部收益率），用于计算投资的内部收益率。
7. ROI（投资回报率），用于计算投资的回报率。
8. ROE（净资产收益率），用于计算公司净资产的盈利能力。
9. ROA（总资产回报率），用于计算公司总资产的盈利能力。
10. WACC（加权平均资本成本），用于计算公司的加权平均资本成本。
11. CAGR（复合年增长率），用于计算投资的年均增长率。
12. EPS（每股收益），用于计算每股股票的盈利。
13. PE比（市盈率），用于计算公司股票的市盈率。
14. Dividend Yield（股息率），用于计算股票的股息收益率。
15. Working Capital（营运资本），用于计算公司的营运资本。
16. Quick Ratio（速动比率），用于计算公司的流动比率。
17. Current Ratio（流动比率），用于计算公司的流动比率。
18. Debt to Equity Ratio（负债权益比），用于计算公司的负债权益比率。
19. EBITDA（息税折旧及摊销前利润），用于计算公司息税折旧及摊销前利润。
20. Gross Margin（毛利率），用于计算公司的毛利率。
21. Operating Margin（营业利润率），用于计算公司的营业利润率。
22. Net Margin（净利润率），用于计算公司的净利润率。
23. Payback Period（回收期），用于计算投资的回收期。
24. Book Value（账面价值），用于计算资产的账面价值。
25. Cash Flow（现金流量），用于计算公司的现金流量。
财务人员常用函数
财务人员常用函数财务人员常用函数是他们日常工作中必不可少的工具。
这些函数可以帮助他们进行财务分析、报表制作和预测等工作。
以下是一些常用的函数：1. SUM函数：SUM函数用于计算一系列数值的总和。
财务人员可以使用SUM函数来计算某一时间段内的总收入、总支出或总利润等。
2. AVERAGE函数：AVERAGE函数用于计算一系列数值的平均值。
财务人员可以使用AVERAGE函数来计算某一时间段内的平均销售额、平均成本或平均利润率等。
3. IF函数：IF函数用于根据某个条件来进行判断并返回相应的结果。
财务人员可以使用IF函数来判断某个指标是否达到预期，并根据判断结果进行相应的处理。
4. VLOOKUP函数：VLOOKUP函数用于在一个表格或数据范围中查找某个值，并返回与之相关联的值。
财务人员可以使用VLOOKUP 函数来查找某个客户的信用评级、某个产品的销售价格或某个项目的预算等。
5. PMT函数：PMT函数用于计算贷款或投资的每期付款金额。
财务人员可以使用PMT函数来计算贷款的月供金额、投资的每月收益或租赁协议的租金等。
6. NPV函数：NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
财务人员可以使用NPV函数来评估某个投资项目的盈利能力或决策是否应该接受某个项目。
7. RATE函数：RATE函数用于计算贷款或投资的年利率。
财务人员可以使用RATE函数来计算贷款的年利率、投资的年化收益率或债券的到期收益率等。
8. ROUND函数：ROUND函数用于将一个数值四舍五入到指定的小数位数。
财务人员可以使用ROUND函数来对金额进行精确计算，以避免舍入误差对财务分析结果的影响。
这些函数在财务人员的工作中起到了重要的作用，帮助他们进行数据处理、决策分析和财务管理等工作。
掌握这些函数的使用方法，可以提高工作效率，减少错误，为企业的财务决策提供可靠的支持。
财务函数公式大全
以下是一些常用的财务函数公式：
投资计算函数：
IRR：返回一项投资的内部收益率。
NPV：返回一项投资净现值。
PV：返回一项投资的现值。
FV：返回一项投资的未来值。
PMT：返回一项投资的等额本息付款额。
PP：返回一项投资的投资期数。
DATEVALUE：返回一个日期的日期值。
YEAR：返回一个日期的年份。
MONTH：返回一个日期的月份。
DAY：返回一个日期的日子。
偿还率计算函数：
RATE：返回贷款的利率。
PMT：返回贷款的等额本息付款额。
NPER：返回贷款的期数。
PV：返回贷款的现值。
FV：返回贷款的未来值。
期限计算函数：
EFFECT：将给定的年利率和月利率转换为有效年利率。
NOMINAL：将给定的有效年利率转换为名义年利率。
折旧计算函数：
SLN：返回一项资产线性折旧的值。
DB：返回一项资产直线折旧扣除法的值。
DDB：返回一项资产双倍余额折旧法的值。
VDB：返回一项资产可变余额折旧法的值。
债券计算函数：
BONDPRICE：根据债券面值、债券收益率和债券期限，计算债券价格。
DISCOUNTRATE：根据债券价格和债券面值，计算债券收益率。
COUPDAYS：返回给定债券的付息期数。
COUPDAYBS：返回上一个付息日的后一天之前的日期。
COUPNCD：返回给定债券的下一个付息日期。
COUPNUM：返回给定债券的付息次数。
COUPPCD：返回上一个付息日之前的日期。
财务必会的excel函数
财务必会的excel函数财务必会的Excel函数Excel是一款广泛应用于财务分析和报表制作的电子表格软件，其中拥有众多强大的函数，可以帮助财务人员进行数据处理、计算和分析。
在本文中，我们将介绍一些财务必会的Excel函数，帮助读者更好地利用Excel进行财务工作。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最常用的函数之一，用于计算一组数值的总和。
财务人员经常使用SUM函数来计算某一列或某个区域的数值总和，比如计算一段时间内的销售额总和、成本总和等。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值。
在财务分析中，平均值常常用于衡量某一指标的整体水平，比如平均销售额、平均利润率等。
通过使用AVERAGE函数，我们可以快速计算出这些指标的平均值。
3. IF函数IF函数是逻辑函数中的一种，用于根据某个条件进行判断并返回不同的结果。
在财务工作中，我们经常需要根据某些条件来进行决策和分析。
IF函数可以帮助我们根据不同的条件进行判断，并返回相应的结果。
4. VLOOKUP函数VLOOKUP函数用于在一个区域中查找某个值，并返回该值所在行或列的其他数据。
在财务工作中，我们常常需要根据某个关键词或编号来查找相应的数据，比如根据客户编号查找客户姓名、根据产品编号查找产品名称等。
VLOOKUP函数可以帮助我们快速实现这些需求。
5. PMT函数PMT函数用于计算贷款或投资的还款额。
在财务决策中，我们经常需要计算不同贷款方案或投资方案的还款额，以便进行比较和选择。
PMT函数可以根据贷款或投资的利率、期限和金额等参数，计算出每期的还款额。
6. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
在财务分析中，我们常常需要评估不同投资项目的价值和回报。
NPV函数可以根据不同的现金流量和折现率，计算出投资项目的净现值，帮助我们进行决策和评估。
7. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部收益率。
内部收益率是衡量投资项目回报率的重要指标，可以帮助我们评估投资项目的可行性和回报水平。
财务管理常用函数
示例2：直线折旧法
• [实验步骤]（续） • （6）在[函数分类]菜单下点击[财务]，在右边的 [函数名]中选择[SLN]函数，出现该函数的对话框， 如图1.3.3 • （7）根据示例的资料及对话框，输入各参数，点 击[确认] • （8）设置单元格属性与格式。点击[格式]菜单， 选择[单元格]中[数值]，定义小数位。 • [实验结果] • SLN（300000;7500;10)=29250
3、PV（现值）
• [功能] • 在固定利率下，计算某项投资（或贷款）等额分期付款偿 还额或一次性偿还额的现值。 • [语法结构] • PV（rate;nper;pmt;fv;type) • [参数约定] • rate ___各期利率。 • Nper ___投资（或贷款）总期数。 • Pmt ___每期等额收入或支出款项，也称年金。 • Fv ___未来值 • Type ___用来指定各期的付款时间是在期初还是期末； 1代表期初；0代表期末
示例6：用IRR（内部收益率）
• 某科研所开办一家信息咨询公司,估计需要70000元的投资， 预期今后五年中各年的净收入分别为12000、15000、 18000、21000和22000元。计算该项投资的内部收益率。 • [实验步骤] • （1）打开[财务管理函数]EXCEL表[内部收益率]sheet • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此选择B2： F2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2 • （5）在单元格A2[插入函数]
示例：用双倍余额递减法
• 某工厂购买了一台新机器，价值为240000元，使 用期限为10年，残值为30000元，要求：用双倍 余额递减法计算第五年折旧值 • [实验步骤] • （1）打开EXCEL表 • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此 选择B2：F2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2 （5）在单元格A2[插入函数]
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示例1：用双倍余额递减法
• [实验步骤]（续） • （6）在[函数分类]菜单下点击[财务]，在右边的 [函数名]中选择[DDB]函数，出现该函数的对话框， 如图1.3.2 • （7）根据示例的资料及对话框，输入各参数，点 击[确认] • （8）设置单元格属性与格式。点击[格式]菜单， 选择[单元格]中[数值]，定义小数位。 • [实验结果] • DDB（240000;30000;10；5;2)=19660.80
• |PV（0.08/12；12*20；500；0）|=|-59777.15| <600000 不合算 • |PV（0.06/12；12*20；500；0）|=|-69790.39|>600000 合算
4、FV（终值）
• [功能] • 在固定利率下及等额分期付款方式下，计算某项投资的未 来值。 • [语法结构] • FV（rate;nper;pmt;pv;type) • [参数约定] • rate ___各期利率。 • Nper ___投资（或贷款）总期数。 • Pmt ___每期等额收入或支出款项，也称年金。 • pv ___现值，也称本金 • Type ___用来指定各期的付款时间是在期初还是期末； 1代表期初；0代表期末
财务管理常用函数
1、DDB（双倍余额递减折旧法）
• • • • • • • • • • [功能] 使用双倍余额递减法计算某项资产在给定期间内的折旧值 [语法结构] DDB（cost;salvage;life;period;factor) [参数约定] Cost ___资产原值。 Salvage ___资产在折旧期末的价值（资产残值）。 Life ___折旧期限。 Period ___需要计算折旧值的期间 Factor ___双倍余额递减速率（自动设定为2）
示例2：直线折旧法
• 某工厂购买了一价值300000元的卡车，使用期限为 10年，残值为7500元，要求：用直线折旧法计算每 年折旧额 • [实验步骤] • （1）打开[财务管理函数]EXCEL[直线折旧法]sheet • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此选 择B2：D2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2（5） 在单元格A2[插入函数]
示例3：用PV法判断投资
• 保险公司业务员推销一项增值保险年金，该保险购买成本 为600000元，可以在今后20年内于每月末回报500元。假 定现在银行存款利率为8%。问这笔投资是否值得？如果 银行存款利率预计要调整为6%。问这笔投资是否值得？ • [实验步骤] • （1）打开[财务管理函数]EXCEL表[现值]sheet • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此选择B2： F2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2 • （5）在单元格A2[插入函数]
2、SLN（折线折旧法）
• [功能] • 使用折线折旧法计算某项资产在给定期间内的折 旧值 • [语法结构] • SLN（cost;salvage;life) • [参数约定] • Cost ___资产原值。 • Salvage ___资产在折旧期末的价值（资产残 值）。 • Life ___折旧期限。
示例3：用PV法判断投资
• [实验步骤]（续） • （6）在[函数分类]菜单下点击[财务]，在右边的[函数名]中选 择[PV]函数，出现该函数的对话框，如图1.3.2 • （7）根据示例的资料及对话框，输入各参数，点击[确认] • （8）设置单元格属性与格式。点击[格式]菜单，选择[单元格] 中[数值]，定义小数位。 • [实验结果]
示例4：用FV法计算终值
• [实验步骤]（续） • （6）在[函数分类]菜单下点击[财务]，在右边的[函数 名]中选择[FV]函数，出现该函数的对话框，如图 1.3.2 • （7）根据示例的资料及对话框，输入各参数，点击 [确认] • （8）设置单元格属性与格式。点击[格式]菜单，选 择[单元格]中[数值]，定义小数位。 • [实验结果]
3、PV（现值）
• [功能] • 在固定利率下，计算某项投资（或贷款）等额分期付款偿 还额或一次性偿还额的现值。 • [语法结构] • PV（rate;nper;pmt;fv;type) • [参数约定] • rate ___各期利率。 • Nper ___投资（或贷款）总期数。 • Pmt ___每期等额收入或支出款项，也称年金。 • Fv ___未来值 • Type ___用来指定各期的付款时间是在期初还是期末； 1代表期初；0代表期末
示例：用双倍余额递减法
• 某工厂购买了一台新机器，价值为240000元，使 用期限为10年，残值为30000元，要求：用双倍 余额递减法计算第五年折旧值 • [实验步骤] • （1）打开EXCEL表 • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此 选择B2：F2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2 （5）在单元格A2[插入函数]
示例4：用FV法计算终值
• 企业欲设立一项偿债基金，每月初存入20000， 假设存款利率为5%，问3年后，该项基金应该有 多少？ • [实验步骤] • （1）打开[财务管理函数]EXCEL表[终值]sheet • （2）在工作表选择存放实验数据的单元格。在此 选择B2：F2 • （3）输入实验数据 • （4）选择存放实验结果的单元格。在此选择A2 • （5）在单元格A2[插入函数]
示例2：直线折旧法
• [实验步骤]（续） • （6）在[函数分类]菜单下点击[财务]，在右边的 [函数名]中选择[SLN]函数，出现该函数的对话框， 如图1.3.3 • （7）根据示例的资料及对话框，输入各参数，点 击[确认] • （8）设置单元格属性与格式。点击[格式]菜单， 选择[单元格]中[数值]，定义小数位。 • [实验结果] • SLN（300000;7500;10)=29250