银行职务犯罪及预防

第二部分 刑法学基本知识
• 一、 犯罪与刑罚
• • • • 1. 法条解读 刑法第13条：刑法是什么？ 2. 理解与适用 父亲望子成龙打断儿子的腿，儿 子不愿告状，公安能否抓人？ • 3. 案例分析：还了钱也得坐牢 • 南京晨报——盗邻居2千元，欲 私了遭警方调查
• 二、 罪刑法定
• • • • • 1. 法条解读 刑法第3条：法无明文规定不为罪 2. 理解与适用 女人“强奸”男人构成犯罪吗？ 3. 案例分析：银行、信用社不可能 构成非法吸存款罪 • 中国法院网——信用社高息揽储主 任被判非法吸收公众存款罪
银行职务犯罪及预防
厦门联社 卢朝阳
第一部分 银行职务犯罪概述
• 一、什么是银行职务犯罪？
• 银行职务犯罪是指银行或者其他金融机构 的工作人员利用职务的便利或者违反职务 要求实施的犯罪。 • 1、某些犯罪也要有资格 • 故意杀人罪、医疗事故罪、贪污罪、挪用 公款罪 • 2、银行出纳员忘锁抽屉离开，会计员乘机 取走1000元是贪污罪还是盗窃罪？
• 五、共同犯罪
• 1.法条解读 • 刑法第25条：主犯、从犯、胁从犯、教 唆犯 • 2.理解与适用 • 太监也能犯强奸罪吗？ • 3。案例分析：无业人员也犯贪污罪 • 北京现代商报——李强勾结建行人员贪 污千万元巨款被判死型
• 六、罪数
• • • • 1.法条解读 刑法第69条：一罪和数罪 2.理解与适用 “食人恶魔”在绑架过程中强奸又杀 人，是一罪、两罪还是三罪？ • 3.案例分析：
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• 四、 故意犯罪形态
• 1. 法条解读 • 刑法第22条、23条、24条：犯罪预 备、中止和未遂 • 2. 理解与适用 • 林氏兄弟抢劫出租车，没来得及动 手即被抓获，是否构成犯罪？ • 3 案例分析：钱还没到手就已经是 犯罪既遂 • 正义网——银行工作人员侵入计算 机系统将客户资金划入另一账户被 判刑
• 七、追诉标准
• • • • • • 1.法条解读 刑法第13条：情节显著轻微与立案标准 2.理解与适用 网吧门口抢劫小学生5元钱也判抢劫罪？ 3.案例分析：只挪用一天也是犯罪 宁夏检察院——信用社员工骗贷用于赌 博达到追诉标准
第三部分 银行常见职务犯罪分析
• 一、 贪污侵占类
• • • • • 1.法条解读与构成要件分析 2.中国银行刘金宝贪污案分析 3.交通银行沈健职务侵占案分析 4.常见释疑 ① 上市银行不论“贪污”多少，最 高也只能判15年？ • ② 公款旅游是否构成贪污罪？
• 四、 凭证票据类
• • • • • • • • • 1. 法条解读与构成要件分析 2. 工商银行王海全伪造金融票证案分析 3. 中国银行宁静全票证诈骗案分析 4. 常见释疑 ① 因赌博输钱而伪造存单骗妻子， 也是犯罪吗？ ② 金融诈骗区分贷款诈骗、票据诈 骗以及金融凭证诈骗这类罪名， 有何意义？
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• 二、 挪用资金类
• • • • • • 1.法条解读与构成要件分析 2.农业银行谭以利挪用公款案分析 3.上海银行周裕民挪用资金案分析 4. 常见释疑 ① 挪用公款后无力偿还就按贪污处理？ ② 我曾挪用资金炒股，如今已经全部 归还，今后要是查出来要坐牢吗？
• 三、 信贷业务类
• • • • • 1.法条解读与构成要件分析 2.农业银行陈某违法发放贷款案分析 3.中国银行张金萍贷款诈骗案分析 4. 常见释疑 ① 违规放款与违法发放贷款罪有何区 别？ • ② 贷款不还就是贷款诈骗吗？ • ③„„
• 五、 反假币反洗钱类
• 1. 法条解读与构成要件分析 • 2. 桃源信用社杨道英以假币换取真币案分 析 • 3. 中国银行许超凡洗钱案分析 • 4. 常见释疑 • ① 用HD假钞存入ATM机，ATM识别 • 不出来，构成何罪？ • ② 妻子为贪官丈夫存钱犯洗钱罪？
第三部分 银行职务犯罪启示及防 范 • 一、启示 • 二、防范
• 三、 主观心理状态
• 1.法条解读 • 刑法第14条、15条、16条：故意，过失与意 外事件 • 2．理解与适用 • 丈夫饭里下毒杀妻未成，儿子却因误食丧命， 是故意杀人还是过失杀人？ • 3. 案例分析：办业务“不小心” • 也可能要坐牢 • 检察日报——京城最大骗贷案， • 3名中行职员因失职被判刑