保险专业代理机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资
保险中介机构监管规定
保险专业代理机构监管规定第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第七条保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。
保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。
第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。
保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格核准
保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格核准第一篇：保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格核准保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格核准受理机关：1.保险经纪机构（非集团）的董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格审核由所在地的保监局受理；2.保险经纪服务集团（控股）公司董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格审核由中国保险监督管理委员会受理；法律依据：1.《中华人民共和国保险法》；2.《中华人民共和国反洗钱法》；3.《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》；4.《保险经纪机构监管规定》；5.《关于贯彻落实<保险专业代理机构监管规定>、<保险经纪机构监管规定>、<保险公估机构监管规定>有关事宜的通知》；6.《保险业反洗钱工作管理办法》；7.《关于加强保险业反洗钱工作的通知》；8.《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》。
申请人：保险经纪机构、保险经纪服务集团（控股）公司申报材料：1.《保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》或《保险中介服务集团公司董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》。
2.关于进行董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格审核的请示；3.拟任用董事长（执行董事）、高级管理人员的决议；4.拟任董事长（执行董事）、高级管理人员身份证明、学历证书、《资格证书》复印件；5.拟任董事长（执行董事）、高级管理人员从事相关工作的证明材料；6.拟任董事长（执行董事）、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的，应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明；7.拟任董事长（执行董事）、高级管理人员最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明；申请人有境外金融机构从业经验的，应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明；8.无犯罪证明；9.中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料。
保险专业代理机构监管规定(2016修订)
保险专业代理机构监管规定（2015年修订）（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第7号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》第1次修订，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第2次修订）第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
高管人员任职资格核准
高管人员任职资格核准有关保险中介机构高级管理人员的范围、审核条件等内容，请认真阅读相对应的《监管规定》中第二章第二节任职资格部分。
保险中介机构高管人员任职资格核准需提交下列材料：1、申请文件（关于对高管进行任职资格核准的请示（示例如下）.doc）2、保险专业中介机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表（表格可在本指南第二部分“表格文件下载”中下载）3、保险代理从业人员资格证书复印件（保险经纪从业人员资格证书复印件、保险公估从业人员资格证书复印件）4、学历证明（须与申请表中填写的学历一一对应）5、从业经历证明（须与申请表中填写的经历一一对应）同时登陆保险中介监管信息系统机构与高管管理子系统填写相应内容。
高管人员任职资格考试复习范围，请参阅指南第一部分法律法规。
青岛××保险××有限公司文件×××[200×]×号签发人：×××关于对××进行任职资格核准的请示青岛保监局：我公司于××年×月×日经中国保监会批准设立，开业以来×××××××××。
因我公司业发展需要，经公司董事会研究决定，拟聘任××为公司总经理，现按照《保险××机构管理规定》呈报审核所需的全部材料，请予核准。
特此请示附件：1、保险代理机构任职资格申请表；2、董事会（股东大会）决议；3、身份证明、学历证明及工作经历证明材料；4、资格证书复印件；联系人：×××联系电话：××××（此处加盖公司公章）二〇〇×年×月×日注意事项：本文件为保险代理机构任用高管人员请示的格式示意文件，并非法定形式，请公司在制作请示文件是参照本文的格式，但正文内容切忌以此为模板全文照搬。
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定第一条为了规范证券投资基金行业高级管理人员的任职管理，保护投资人及相关当事人的合法权益和社会公共利益，根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他法律、行政法规，制定本办法。
第一章本办法所表示证券投资基金行业高级管理人员（以下缩写高级管理人员），就是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行职责上述职务的其他人员，基金代销银行基金代销部门的总经理、副总经理以及实际履行职责上述职务的其他人员。
高级管理人员的选任或者改任，应当报经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）审核。
未经中国证监会核准，基金管理公司、基金代销银行严禁选聘或者调任高级管理人员，严禁违反规定同意全权履行职责高级管理人员职务的人员。
高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守公司章程和行业规范，恪守诚信，审慎勤勉，忠实尽责，维护基金份额持有人的合法权益。
中国证监会依法对高级管理人员展开监督管理，制订高级管理人员、董事、基金经理等人员管理的具体内容规定。
基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当向中国证监会报告。
第二章供职条件和审查程序第六条提出申请高级管理人员供职资格，应具有以下条件：（一）取得基金从业资格；（二）通过中国证监会或者其许可机构非政府的高级管理人员证券投资法律科学知识考试；（三）具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历；（四）没《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的严禁出任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（五）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
第七条申请基金管理公司高级管理人员任职资格，应当由基金管理公司向中国证监会报送下列申请材料：（一）对时任高级管理人员（以下缩写时任人）供职资格展开审查的提出申请及供职资格申请表；（二）相关会议的决议；（三）前条第（三）项规定的从业人员经历证明；（四）最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见；（五）对时任人的实地考察意见；（六）拟任人身份、学历、学位证明复印件；（七）时任人基金从业人员资格证明复印件；（八）拟任人高级管理人员证券投资法律知识考试合格证明复印件；（九）供职条件、供职程序合乎法律、行政法规、中国证监会规定和公司章程的法律意见书；（十）中国证监会规定的其他材料。
保险专业代理机构监管规定(2013年修订)
保险专业代理机构监管规定(2013年修订)文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.04.27•【文号】中国保险监督管理委员会令2013年第7号•【施行日期】2009.10.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】保险正文保险专业代理机构监管规定（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布根据2013年4月27日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》修订中国保险监督管理委员会令2013年第7号）第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
保险经纪人考试真题含答案(五)
保险经纪人考试真题含答案（五）· 1、保险人自收到被保险人或受益人索赔请求及有关资料之日起（）日内，对属于保险责任而不能确定保险金数额的，应根据有关已有资料可以确定的最低数额予以赔付。
· A.10 B.30 C.60 D.90答案：C· 2、以保险标的的价值分类，财产保险合同可分为（）保险合同。
A.定额和不定额B.定值和不定值C.足额和不足额D.重置价值和实际价值答案：B· 3、按照保险条款的性质不同，可将保险条款分为（）。
A. 特约条款和任意条款B. 法定条款和任意条款C. 基本条款和附加条款D. 基本条款与特约条款答案：C· 4、我国的信用保险产生于（）。
A.20世纪80年代末B.20世纪80年代初C.20世纪90年代初D.20世纪90年代末答案：B· 5、当保险公司采用增额红利分配方式时，其合同终止时的红利分配方式是（）。
A. 间接红利分配方式B. 简易红利分配方式C. 直接红利分配方式D. 现金红利分配方式答案：D· 6、在某些情况下，被保险人患病或遭受意外伤害，最终是否残疾在短期内难以判定，为此保险公司规定一个定残期限，过了该期限后仍无明显好转征兆的，认定为期限，这种情况称为（）A、列举式全残B、绝对全残C、原职业全残D、推定全残答案：D· 7、在人身意外伤害保险中，除不可保意外伤害、特约保意外伤害以外的全部意外伤害统称为（）A、特殊可保意外伤害B、特别可保意外伤害C、一般可保意外伤害D、特定可保意外伤害答案：C· 8、两全保险的储蓄性极强，其纯保费由（）组成。
A.危险保费和储蓄保费B.危险保费和意外伤害保费C.疾病保费和健康保费D.健康保费和储蓄保费答案：A· 9、财产保险合同的种类可分为：（）、责任保险合同和信用保险合同。
A.企业财产保险合同B.损失保证保险合同C.财产损失保险合同D.财产综合保险合同答案：C· 10、在简易人寿保险中，保险人为了防止逆选择通常采取的限制措施是（）A、规定免责期或采用增加给付制度B、规定免责期或采用削减给付制度C、规定等待期或采用增加给付制度D、规定等待期或采用削减给付制度答案：D· 11、在保险经济活动中，投保人的基本义务是（）A.交付保险费义务B.做好防灾防损工作义务C.保险事故发生及时通知保险人义务D.与保险人协商理赔事宜义务答案：A· 12、根据《保险法》规定，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在30日内作出核定，但合同另有约定的除外保险人应当将核定结果通知被保险人或者受益人；对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后10日内，履行赔偿或者给付保险金义务保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的，保险人应当按照约定履行赔偿或者给付保险金义务此规定体现的理赔原则是（）A.实事求是B.主动、迅速、准确、合理C.重合同、守信用D.客户满意度最大化答案：B· 13、在某企业将其全部财产足额投保后，保险公司将该企业作为一个风险单位，这种风险单位划分方式属于（）A.按地段划分风险单位B.按标的划分风险单位C.按投保单位划分风险单位D.按引发损失的风险事故划分风险单位答案：C· 14、在通常情况下，一个寿险索赔案件的处理一般要经过（）七个环节A.接案、初审、调查、立案、核定、复核、审批、结案和归档B.接案、初审、立案、调查、核定、审批、复核、结案和归档C.接案、立案、初审、调查、核定、复核审批、结案归档D.接案、立案、调查、初审、核定、审批复核、结案和归档。
保险专业代理机构监管规定专业保险代理机构管理规定
保险专业代理机构监管规定专业保险代理机构管理规定（征求意见稿）第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，爱护被保险人的合法权益，爱护市场秩序，促进保险业健康进展，依照《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指符合中国保险监督治理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证），依照保险公司的托付，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范畴内专门代为办理保险业务的机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当经中国保监会批准。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会依照《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范畴内行使职权。
第二章市场准入第五条保险专业代理机构能够采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司；（三）合伙企业。
第六条设立保险专业代理机构，应当具备下列条件：（一）股东、发起人或者合伙人信誉良好，最近三年无重大违法违规记录；（二）注册资本或者出资达到本规定的最低金额；（三）公司章程或者合伙协议符合法律规定；（四）高级治理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和治理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住宅；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等运算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第七条保险专业代理机构的注册资本或者出资不得少于人民币1000万元；设立经营区域为注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理机构的，其注册资本或者出资能够适当降低，但不得少于人民币200万元。
保险专业代理机构的注册资本或者出资必须为实缴货币资本。
第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理机构的发起人、股东或者合伙人。
最新保险专业代理机构监管规定全文
最新保险专业代理机构监管规定全文xx年9月25日中国保险监督管理委员会令xx第5号公布自xx 年10月1日起施行，下面是为您精心的关于保险专业代理机构监管规定全文内容，仅供大家参考。
第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证(以下简称许可证)。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：(一)有限责任公司;(二)股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：(一)股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录;(二)注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额;(三)公司章程符合有关规定;(四)董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件;(五)具备健全的组织机构和管理制度;(六)有与业务规模相适应的固定住所;(七)有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施;(八)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第七条保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元;经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司，其注册资本不得少于人民币1000万元。
保险中介集团公司董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表.doc
保险中介集团公司董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表姓名：拟任职务：机构名称（印章）：申请日期：中国保险监督管理委员会注：1.填写内容须用计算机依格式打印；2.培训经历是指三个月以上的各类培训；3.须加盖印章方为有效；4.保险公估集团公司高级管理人员请使用《保险公估机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职报告表》。
5.应同时在中国保监会指定的信息系统中提交申请，并与纸质材料一致。
保险中介监管长效机制稳步构建：前程() 2010-1-415:29:39 【前程：】截至今年第三季度,全国共有保险专业中介机构2529家,兼业代理机构14.4万家,营销员279万人。
保险中介的销售服务主渠道作用更加凸显,全国保险公司通过保险中介渠道实现保费收入7274.66亿元,同比增长10.88%,占全国总保费收入的84.78%。
2009年,保监会中介市场整体保持平稳发展势头。
保监会切实加强保险中介监管长效机制建设,努力提高监管有效性,在加强保险中介规章制度建设、优化工作机制、改进工作方式等方面取得较大进展。
中国保监会有关部门负责人介绍,保监会以查处保险公司中介业务违法违规行为突破口,标本兼治,积极探索加强保险公司中介业务监管的有效方式和途径。
今年1月至5月,保监会与北京、上海、河南三个保监局一起,用解剖麻雀的方式,分别对在当地市场有代表性的基层机构中介业务进行了重点专项检查。
“此次专项检查的检查结果表明,保险公司利用中介业务进行违规操作是保险中介市场秩序混乱的主要原因和矛盾的主要方面;必须建立有力的长效机制,才能规范保险公司中介业务、实现市场秩序根本好转。
”他说。
针对检查出的问题,保监会着重推进保险中介监管长效机制建设。
首先,大力推进规章制度废改立工作。
完成了三部保险专业中介机构监管规章修订工作,《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》于10月1日正式生效实施;制订了《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等新规章;废止了11个过时文件。
2015保险代理人资格考试应试题库(4)
2015保险代理人资格考试应试题库（4）·1、下列关于人寿保险的定价说法不正确的是（）A.定价假设的第一步是对经济和社会环境的当前情况进行评价，并对其未来发展趋势进行预测B.寿险公司的利率假设不受投资收益率、债券及股票市场状况的影响C.经济衰退伴随着失业率的增长将导致伤残率、退保率等的增长，人口及其结构变化将改变寿险公司的市场状况，包括寿险公司的营销手段及经营的产品D.计算机技术的飞速发展又为产品开发及营销计算机化提供了良好的条件，在这种情况下，产生了诸如投资连结保险和万能寿险等产品答案：B·2、在风险管理演变过程中，最有影响的风险管理形式是（）A.积极、主动地实施一些有效的防范措施B.国家政府介入了风险管理领域C.企业向保险公司购买保险D.购买保险与其他风险管理组织行为相融合答案：C·3、万能保险从保费中扣除相关费用后，剩余部分就是保单最初的（）A.保险金额B.现金价值C.风险补偿D.赔偿金额答案：B·4、（）年，保险招商局成立，中国较大规模的民族保险企业诞生A.1824B.1865C.1875D.1886答案：C·5、保险代理从业人员在执业活动中应从以下方面体现守法遵规，不正确的是（）A.以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德B.遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理C.遵守保险行业自律组织的规则D.遵守自治机构的管理规定答案：D·6、（）是在风险识别的基础上，通过对所收集的大量资料进行分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生概率和损失程度A.风险评价B.选择风险管理技术C.风险估测D.评估风险管理效果答案：C·7、投保人或被保险人的欺诈、纵火行为等都属于（）A.道德风险因素B.心理风险因素C.合规风险因素D.管理风险因素答案：A·8、寿险产品在定价时主要以三个因素为依据，这三个预定因素与实际情况的差距直接影响到寿险公司的经营成果，下列哪项不是寿险产品在定价时依据的因素（）A.预定死亡率B.预定分红率C.预定利率D.预定费用率答案：B·9、按（）分类，可将人身意外伤害保险分为普通意外伤害保险和特定意外伤害保险A.实施方式B.保险风险C.保险期限D.险种结构答案：B·10、为了保护被保险人的利益，《中华人民共和国保险法》第二十三条规定：“保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定;情形复杂的，应当在（）日内做出核定，但合同另有约定的除外”A.10B.15C.30D.60答案：C·11、保险代理从业人员在执业活动中应主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的通知【发文字号】保监发〔1999〕10号【发布部门】中国保险监督管理委员会(已撤销)【公布日期】1999.01.11【实施日期】1999.01.11【时效性】失效【效力级别】部门规章中国保险监督管理委员会关于印发《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的通知（保监发〔1999〕10号）各保险公司：为加强对保险机构高级管理人员的管理，保障保险机构稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，中国保险监督管理委员会（简称“中国保监委”）制定了《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》。
现予发布实施，请认真遵照执行。
在执行中有什么问题，请及时向中国保监委反映。
特此通知附件：保险机构高级管理人员任职资格申请书（略）中国保险监督管理委员会一九九九年一月十一日保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定第一章总则第一条为加强对保险机构高级管理人员的管理，保障保险机构稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险机构是指在中华人民共和国境内依法设立的各类商业保险机构，包括中资、外资、中外合资保险机构和保险中介机构。
中资保险机构是指中国公民、法人或其他组织出资（含外资参股）设立的保险公司及其分支机构。
外资保险机构是指外商独资保险公司及其分支机构，外国保险公司在中国境内设立的分支机构。
保险中介机构是指保险代理公司、保险经纪公司和其他中介性质的保险机构。
第三条本规定所称保险机构高级管理人员是指保险机构法定代表人和其他对保险机构重大经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括法人机构的董事长、副董事长、执行董事、监事长、总经理、副总经理、总经理助理，分支机构的经理、副经理、经理助理、主任、副主任以及中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）认为需要进行任职资格审查的其他主要负责人。
保险代理人资格考试：保险专业代理机构监管规定考试答案(题库版) - 考试题库 - 91考试网
A.中国保监会
B.保险业协会
C.被代理保险公司
D.本保险代理机构
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A.2005年1月1日
B.2005年3月1日
C.2005年6月1日
D.2005年9月1日
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25、单项选择题 保险代理机构注册资本或者出资达到人民币（）元的，设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资。
5、单项选择题 某保险代理机构对中国保监会的行政处理措施不服，根据《保险代理机构管理规定》，该机构可以采取以下（）救济措施。
A.只能提起行政复议
B.只能提起行政诉讼
C.可以提起行政复议，也可以提起行政诉讼
D.可以向仲裁机构申请仲裁
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7、单项选择题 关于代收保险费账户的叙述，错误的是（）。
A.保险代理机构及其分支机构在会计账户上可以其自身为单位，对代收保险费进行明细反映
B.保险代理机构及其分支机构应当开设独立的代收保险费账户
C.保险代理机构及其分支机构应当在委托代理合同约定期限内将代收保险费交付被代理保险公司
D.保险代理机构及其分支机构不得挪用代项选择题 保险代理机构及其分支机构的名称中应当包含（）字样，且其字号不得与现有的保险中介机构相同。
保险经纪人执业资格考题库
(必考)经纪人执业资格考试Q1「单选题1分」保险民事法律责任，是指保险合同()违反了法律规定或者合同约定的民事义务，按照民法规定必须承担的法律后果。
正确答案：D◎A、被保险人◎B、保险人◎C、投保人◎D、当事人或关系人Q2「单选题1分」保险专业代理机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业代理机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格。
() 正确答案：B◎A、错误◎B、正确Q3「单选题1分」在风险管理中，风险管理主体对风险发生的概率。
损失程度，结合其他因素全面进行考虑，评估发生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施。
这些行为所属的环节是()。
正确答案：A◎A、风险评价◎B、风险分析◎C、风险估测◎D、风险识别Q4「单选题1分」 ()是明知是非法收益，仍通过多种方式方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
正确答案：C◎A、诈骗罪◎B、走私罪◎C、洗钱罪◎D、贪污罪Q5「单选题1分」财产保险综合险承保的风险包括()等。
正确答案：D◎A、罢工、暴动◎B、地震、地陷◎C、敌对行为◎D、暴风、暴雨Q6「单选题1分」以下选项中，不属于非法集资特征的是()。
正确答案：B◎A、以合法形式掩盖其非法集资的性质◎B、向社会特定对象筹集资金◎C、承诺在一定期限内给出资人还本付息◎D、未经有关部门依法批准Q7「单选题1分]根据《中华人民共和国保险法》的规定，保险代理人在()情况下以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效。
正确答案：B◎A、超越代理权◎ B、以上皆是◎C、代理权终止后◎D、没有代理权Q8「单选题1分」人身保险公司每年应对分支机构的容户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。
()正确答案：A◎A、正确◎B、错误Q9「单选题1分」无行为能力或限制行为能力的自然人不能签订保险合同成为保险合同的当事人。
保险代理公司的注册条件有哪些
保险代理公司的注册条件有哪些【摘要】为确保我国保险代理公司市场朝健康有序的⽅向发展，保监会在审批保险代理公司注册条件时⼗分严格。
⼀般来说，保险代理公司要想顺利通过审批，必须同时满⾜⼏⼤基本条件，且不同的保险代理公司类型所需要满⾜的条件是不同的，具体的注册条件下⽂将分别...想要了解更多关于保险代理公司的注册条件有哪些的知识，跟着店铺⼩编⼀起看看吧。
(⼀)保险专业代理机构经营保险业务许可审批1.股东、发起⼈信誉良好，最近3年⽆重⼤违法记录。
2.注册资本达到《中华⼈民共和国公司法》和中国保监会有关规定的最低限额。
3.公司章程符合有关规定。
4.董事长、执⾏董事、⾼级管理⼈员符合规定的任职资格条件。
5.具备健全的组织机构和管理制度。
6.有与业务规模相适应的固定住所。
7.有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施。
8.法律、⾏政法规和中国保监会规定的其他条件。
(⼆)保险代理集团(控股)公司设⽴审批1.股东、发起⼈或者合伙⼈信誉良好，最近3年⽆重⼤违法记录。
2.注册资本达到法律、⾏政法规和中国监会相关规定的最低限额。
3.公司章程或者合伙协议符合有关规定。
4.董事长、执⾏董事和⾼级管理⼈员符合规定的任职资格条件。
5.具备健全的组织机构和管理制度。
6.有与业务规模相适应的固定住所。
7.有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施。
8.拥有5家及以上⼦公司，其中⾄少有2家⼦公司为保险专业中介机构;9.保险中介业务收⼊占集团总业务收⼊的50%以上;10.法律、⾏政法规和中国保监会规定的其他条件。
(三)保险兼业代理机构代理资格审批1.具有⼯商⾏政管理机关核发的营业执照;2.有同经营主业直接相关的⼀定规模的保险代理业务来源;3.有固定的营业场所;4.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。
(四)外资保险代理公司设⽴审批允许⾹港保险代理公司在内地设⽴独资保险代理公司，申请⼈需满⾜以下条件：1.经营保险代理业务10年以上;2.提出申请前3年的平均业务收⼊不低于50万港元;3.上⼀年度的年末总资产不低于50万港元。
陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知
陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会陕西监管局•【公布日期】2020.09.14•【字号】陕银保监发〔2020〕30号•【施行日期】2020.09.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知陕银保监发〔2020〕30号永安财产保险股份有限公司，瑞华健康保险股份有限公司，各保险公司省级分公司，各保险中介机构：根据《中国银保监会关于印发财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案的通知》（银保监发〔2020〕38号）和陕西银保监局《关于辖内保险监管事权划分的通知》（陕银保监发〔2019〕121号）精神，现将保险机构行政许可有关事项明确如下：一、保险公司分支机构设立审批地市级分支机构（含设在地市的首家分支机构，下同）的设立由省级分公司向陕西银保监局提出设立申请，拟设机构筹建完成后由省级分公司向拟设机构所在地银保监分局提交开业验收申请。
地市级以下（不含本级，下同）保险分支机构的设立由机构向拟设机构所在地银保监分局提出申请。
二、保险公司分支机构改建审批改建为地市级及以下分支机构的由机构向所在地银保监分局提出申请。
三、保险公司分支机构变更营业场所审批省级分公司变更营业场所由机构向陕西银保监局提出申请。
省级分公司以下的分支机构变更营业场所由机构向所在地银保监分局提出申请。
四、保险公司分支机构撤销审批保险公司地市级分支机构的撤销由机构向陕西银保监局提出申请。
地市级以下分支机构的撤销由机构向所在地银保监分局提出申请。
五、保险公司高级管理人员任职资格核准永安财产保险股份有限公司董事、监事和高级管理人员任职资格核准由机构向陕西银保监局提出申请。
保险公司省级分公司高级管理人员任职资格核准由机构向陕西银保监局提出申请。
保险公司省级分公司以下分支机构高级管理人员任职资格核准由机构向所在地银保监分局提出申请。
保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定
保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.07.12•【文号】中国保险监督管理委员会令2006年第4号•【施行日期】2006.09.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】人力资源综合规定,保险正文*注：本篇法规已被：保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（发布日期：2010年1月8日，实施日期：2010年4月1日）废止中国保险监督管理委员会令(2006年第4号)《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》已经2006年6月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年9月1日起施行。
主席吴定富二○○六年七月十二日保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定第一章总则第一条为了加强和完善对保险公司董事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
本规定所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部。
本规定所称保险机构，是指保险公司总公司及其分支机构。
本规定所称营业部，是指由保险机构设立的持有《经营保险业务许可证》的营业部。
第三条本规定所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：（一）总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；（三）支公司、营业部经理；（四）与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。
第四条中国保监会及其派出机构对董事、高级管理人员任职资格实行分级审查、分级管理。
中国保监会审查和管理保险公司总公司董事、高级管理人员的任职资格；中国保监会的派出机构审查和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格，中国保监会另有规定的除外。
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得
是（ ） 否（ ）
担
（二）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或破坏社会经济秩序，
任 被判处刑罚，执行期满未逾 5 年，或因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾
保 5年
险
是（ ） 否（ ）
代
（三）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的法定代表人或担任破产
理 清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对被吊销营业执照、关闭或破
（三）拟任董事长（执行董事）、高级管理人员身份证明、学历证明、
申 工作经历证明复印件； 请
人
（四）申请人最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明；申请人有境外
应 金融机构从业经验的，应当提交最近2年未受金融机构所在地反洗钱重大行 提
交 政处罚的声明；
的
（五）最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声
其
他 明，若受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况；
材
料
（六）拟任董事长（执行董事）、高级管理人员在存在潜在利益冲突
的机构中任职的，应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东
会、股东大会同意兼职的证明。
作为保险专业代理机构拟任高级管理人员，本人保证所提交 的所有任职资格审查材料真实、合法，并将为此承担一切法律责 任。
的
（九）正在接受司法机关、纪检监察部门或金融监管机构的调查
各
是（ ） 否（ ）
种
情
（十）中国保监会规定不适合担任高级管理人员的其他情形
形
是（ ） 否（ ）
其
（一）曾受过其他刑事处罚
他
是（ ） 否（ ）
应
向
（二）曾接受过司法机关、纪检或监察部门的审查
保
险
是（ ） 否（ ）
监
（三）曾受过金融监管机构的行政处罚
真实性声明
声明人签名：
时 间：
郑重声明,呈交的所有材料均属实,如有虚假或隐瞒,承担相 应法律责任。
保险专业代理法人机构公章： 时 间：
注：1.填写内容须用计算机依格式打印；2.培训经历是指3个月以上的各类培训；3.工作经历 应从参加工作开始填写，并应连续、完整。4.须加盖公司公章，不得使用部门章。5.应同时 在中国保监会指定的信息系统中提交申请。
机 产负有个人责任或直接领导责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未
构 逾3年
董
是（ ） 否（ ）
事
（四）担任因违法被吊销许可证的保险公司或保险中介机构的董事、监
长 事、高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或直接领导责任的，自
︵ 许可证被吊销之日起未逾 3 年
执
是（ ） 否（ ）
行
（五）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金
起止年月
培 训 经 历
培训内容
培训单位
培训证书
起止年月
工作单位、部 作 业 绩 及 奖 惩 情 况
申报事项
保险代理机构拟任高级管理人员应对照如下事项如实申报，在“是”或“否”后填
“√”。如有必要，可另附书面材料对有关事项作出说明。
不
（一）无民事行为能力或限制民事行为能力人
管
机
是（ ） 否（ ）
构
（四）曾受过保险行业组织处分
进
行
是（ ） 否（ ）
申
（五）曾有故意不履行数额较大的到期债务等不诚信行为
报
的
是（ ） 否（ ）
各
（六）曾对重大工作失误或经济案件负有个人责任或直接领导责任
种
情
是（ ） 否（ ）
形
（七）曾对保险公司、保险中介机构的违规行为负有个人责任或直接
领导责任
董 融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾 5 年
事
是（ ） 否（ ）
︶
（六）被金融监管机构决定在一定期限内不得进入金融行业的，期
高 限未满
级
是（ ） 否（ ）
管
（七）受金融监管机构警告或者罚款未逾 2 年
理
是（ ） 否（ ）
人
（八）个人所负数额较大的债务到期未清偿
员
是（ ） 否（ ）
保险专业代理机构董事长（执行董事）、 高级管理人员任职资格申请表
姓
名：
拟任职务：
机 构 名 称（印章）：
申 请 日 期：
姓名
出生年月
证件名称
学历 手机号码 通讯地址 现工作单位 拟任职单位
起止年月
性别
民族
政治 面貌
国籍
证件
号码
学位
邮编
现任职务
拟任职务
毕业学校
专业
照 片
脱产/在职
学 习 经 历
是（ ） 否（ ）
（八）申请时仍在保险公司或其他保险中介机构中工作或者持有股份 是（ ） 否（ ）
（九）曾被金融监管机构不予许可、不予受理任职资格申请 是（ ） 否（ ）
（十）还存在其他影响保险监管机构进行任职资格审查、应予申报的 情形
是（ ） 否（ ）
备 注
（一）关于进行任职资格审核的请示；
（二）拟任用高级管理人员的决议；