基金从业考试《证券投资基金》知识点(10)_毙考题

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证券投资基金考试知识点

知识点1：1、证券投资基金的概念、特点⑴概念：证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

⑵特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

2、证券投资基金与其他金融工具的比较⑴基金与股票、债券的差异①反映的经济关系不同。

股票：所有权关系；债券：债权债务关系；基金：信托关系、受益凭证。

②所筹资金的投向不同。

股票和债券：直接投资工具，资金投向实业领域；基金：间接投资工具，资金投向有价证券等金融工具或产品。

③投资收益与风险大小不同。

股票：高风险高收益；债券：低风险低收益；基金：风险相对适中、收益相对稳健。

⑵基金与银行储蓄存款的差异①性质不同。

基金：受益凭证，基金管理人只是受托管理投资者资金，不承担投资损失的风险；银行储蓄存款：信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。

②收益与风险特征不同。

基金收益有一定的波动性，投资风险较大；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

③信息披露程度不同。

基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”（封闭式）是最早的基金；1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金，此后美国逐渐取代英国成为全球基金业发展的中心；1929年经济危机，封闭式基金几乎全军覆没，开放式基金存活下来；1940年美国出台《投资公司法》与《投资顾问法》；20世纪60年代尽管出现了短暂的股票基金发展热，但由于1969年股票市场大熊市的到来，投资者对基金的兴趣再次减退；1971年货币市场基金的推出为美国基金业的发展注入活力；20世纪90年代美国基金业迎来了大发展的时代。

基金从业《证券投资基金》知识点

基金从业《证券投资基金》知识点一、知识概述《证券投资基金》①基本定义：证券投资基金呢，简单说就是有好多投资者把钱凑一块儿，交给专业的基金管理人帮着去投资证券，像股票啊、债券之类的东西。

就是大家组队投资，减少风险，发挥专业人士的优势。

②重要程度：在基金从业里可是超级重要的。

这就好比我们玩游戏要先了解游戏规则一样，想要在基金行业工作或者投资基金，不懂这个就像没带武器上战场。

③前置知识：至少得先对基本的金融概念有点了解吧，比如什么是股票、债券，还有一些基础的经济常识。

④应用价值：对于投资者来说，能通过它让钱生钱。

对从业人员来说，这是工作的核心知识，就像厨师得知道食材怎么做菜一个道理。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业《证券投资基金》这门学科里，那可是处于核心位置的，就像人的心脏，很多别的知识都跟它有联系。

②关联知识：和金融市场的知识紧密相连呀，像货币政策对基金投资的影响。

还和会计学有点关系呢，毕竟要算收益什么的。

③重难点分析：- 掌握难度：说实话还挺难的。

那概念又多又杂，特别是一些风险评估的内容。

- 关键点：我觉得是理解基金的运作模式，比如它怎么募集资金，怎么管理，又怎么分配收益。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，相当大的一部分题目都是出自这里的。

- 考查方式：选择题、判断题，还有可能出案例分析题呢。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券投资基金有公募基金和私募基金之分。

公募是对大众公开募集，门槛低；私募基金是针对特定的少数人或者机构募集，门槛高。

- 还可以从投资方向上分类，比如股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投债券。

②特征分析：- 它是一种集合投资，就是把大家的小钱集合成大钱。

就像大家凑份子买东西一样。

- 由专业管理人管理，这些人就像足球队的教练，指挥着资金往哪儿投资。

- 分散风险，不能把鸡蛋放在一个篮子里嘛，通过投资好多不同的证券来分散风险。

③分类说明：- 除了前面说的公募私募、股票型债券型，还有混合型基金，它是既投股票又投债券的。

基金从业资格考试2021《证券投资基金基础知识》真题解析

基金从业资格考试2021《证券投资基金基础知识》真题解析一、选择题解析如果一个投资组合的收益率为2%，其基准组合收益率为2.2%，则跟踪偏离度是（）。

A．－10%B．10%C．0.2%D．－0.2%【答案】D @@@【解析】根据计算公式，可得：跟踪偏离度＝证券组合的真实收益率－基准组合的收益率＝2%－2.2%＝－0.2%。

54运用战术资产配置的前提条件不包括（）。

A．能够准确地预测市场变化B．能够有效实施动态资产配置投资方案C．资产配置能够达到预期收益和投资目标D．能够发现单个证券的投资机会【答案】C @@@【解析】战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。

运用战术资产配置的前提条件是基金管理人能够准确地预测市场变化、发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置投资方案。

55资产1、资产2（E（r1）＞E（r2））这两个风险资产形成的可行投资组合集为一条曲线，若上述两个资产都无法卖空，则以下表述中正确的是（）。

A．可行投资组合集的预期收益率低于资产2的预期收益率B．可行投资组合集的预期收益率介于资产1与资产2之间C．可行投资组合集的预期收益率与资产1、2的预期收益率无关D．可行投资组合集的预期收益率高于资产1的预期收益率【答案】B @@@【解析】如果资产的投资比例存在限制，那么可行投资组合集的范围将受到影响。

比如一些市场上存在卖空限制，各资产的投资比例不能为负数。

此时可行投资组合集将限制在图3中代表资产1和资产2的两点间的部分，因为同时持有两种风险资产的投资组合其预期收益率必然是介于两种风险资产的预期收益率之间。

图3 两个风险资产的投资组合56如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。

A．未来事件能够被准确地预测B．投资工具价格能够反映所有可获得信息C．证券价格由于不可辨别的原因而变化D．价格起伏不大【答案】B @@@【解析】一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。

2022年7月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题及答案详解

2022年7月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题及答案详解第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．以下不符合暂停估值条件的是（）。

A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C．基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【答案】C【解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

2．在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A．提高信息透明度B．规避通胀风险C．分散风险D．组合多元化【答案】A【解析】在多元资产配置时代，投资者并不会将所有资金投入到单一证券产品，而是根据宏观市场环境的变化来不断对自己的投资组合进行调整。

（D正确）另类投资产品给予了这些投资者更多的选择。

投资者将另类投资产品纳入投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。

（C正确）此外，许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低。

不动产、全球宏观对冲基金、大宗商品投资等另类投资类别和传统股票投资相关性较低。

在多元化投资组合中加入另类投资产品，有可能得到比传统股票和债券组合更高的收益和更低的波动性。

（B正确）另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。

2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析

2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析一、单项选择题1.有以下几项投资交易活动：Ⅰ、香港投资者通过其金互认买入内地基金份额Ⅱ、香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额Ⅲ、某公募其金卖出股票Ⅳ、基金买入股票V、构投资者卖出基金Ⅵ、某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V2.关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（）A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势3.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（）的需要。

A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合4.下列关于衍生工具的论述，错误的是（）A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行C.期货合约是标准化合约D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来5.对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法A.BrinsonB.DuPontAnalysisC.EV/EBITDAD.Omdanentalanalysis6.关于即期利率与远期利率的区别，以下表述符合题意的是（）。

A.计息方式不同B.付息方式不同C.计息日起点不同D.即期利率永远大于远期利率7.私募股权投资的退出机制中，（）常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

A.首次公开发行B.买壳或借壳上市C.二次出售D.投资私募股权二级市场8.关于大宗交易，以下表述错误的是（）A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请9.按计息方式分类，债券可以分为（）A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券10.下列关于保险公司的说法错误的是（）。

证券投资基金核心考点(考前必看)

第1章证券投资基金概述核心考点术语1．证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2．基金份额持有人：也就是基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

3．基金管理人：指基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

4．基金托管人：在基金的运转中，负责基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面的职责的机构，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

5．基金销售机构：指受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

6．基金注册登记机构：指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。

在我国，这一机构是指中国证券登记结算总公司。

7．契约型基金：指由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律所规范。

8．公司型基金：指在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

9．封闭式基金：指基金规模（基金份额总额）在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

10．开放式基金：指基金规模（基金份额总额）不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

第2章证券投资基金的类型核心考点术语1．债券基金：指主要以债券为投资对象。

80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

2．股票基金：指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》必背手册(基金业绩评价)【圣才出品】

第10章基金业绩评价【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节基金业绩评价概述一、基金业绩评价的意义只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况。

投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。

二、基金业绩评价需考虑的因素不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。

因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑。

1．投资目标与范围投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。

（1）货币基金主要投资于货币市场，风险较低，收益也较为稳定；（2）指数基金则以指数成分股为投资对象，其收益率变化应该与相应的指数保持一致。

因此，进行业绩比较时，必须考虑投资目标、投资范围的不同。

2．基金风险水平根据风险报酬理论，投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。

所以市场上一些平均收益率高的基金，可能仅仅是因为它们承担了较高的风险，而与基金经理的能力无关。

所以在基金业绩评价的过程中，要对其风险进行调整。

3．基金规模在考虑基金规模因素时，应注意以下问题：①基金存在一些固定成本，如研究费用和信息获得费用等；②与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低；③规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险；④基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。

4．时期选择同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异。

因此，业绩评价时需要计算多个时间段的业绩。

系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：计算绝对收益，计算风险调整后收益，计算相对收益，进行业绩归因。

【真题10.1】据统计，截至2016年6月底，共有229只基金净值规模跌破5000万元满盘红线，占基金总数的7.6%。

证券投资基金基础知识(详情)

证券投资基金基础知识(详情)证券投资基金基础知识证券投资基金基础知识如下：1.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。

2.基金由基金管理人管理，由基金托管人保管。

3.基金依据法律、法规及基金契约的规定进行资金运作。

4.证券投资基金资产可投资于股票、债券等资产，通常投资于股票的比例不低于基金资产净值的85%。

5.基金投资者是基金资产的所有者。

6.基金管理人负责基金资产的投资运作。

7.基金托管人负责基金资产的投资运作。

8.基金自发行之日起至赎回之日止，期间至少存在5年。

证券投资基金基础知识包括哪些证券投资基金基础知识主要包括以下内容：1.证券投资基金的概念，特点，分类和组织形式。

2.证券投资基金的费用与收益，风险，收益分配与税收。

3.证券投资基金的投资范围，投资策略，投资组合的调整。

4.证券投资基金的信息披露，风险评价与信息报告。

5.证券投资基金的投资绩效评估，运作分析以及市场效应分析。

6.我国的证券投资基金管理制度，我国基金业的历史，法规与基本制度。

7.投资收益分析、资产净值分析、基金现金流量分析。

以上就是证券投资基金基础知识的主要内容，对于初学者来说，建议从整体上把握，了解基金的基础概念和运作方式，以及投资基金需要注意的事项。

证券投资基金基础知识有哪些证券投资基金基础知识包括以下几方面：1.证券投资基金的概念，它是一种间接投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由基金管理人投资于股票、债券等有价证券，以获得投资收益。

2.证券投资基金的特点，其特点包括组合投资、专业管理、分散投资、利益共享、风险共担。

3.证券投资基金的种类，主要包括：股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数基金、QDII基金。

4.基金的历史与发展，我国基金业的法律环境及其发展。

5.证券投资基金的当事人，主要包括：基金管理人、基金托管人。

6.基金管理人，其职责和作用。

7.基金托管人，其职责和作用。

8.基金份额持有人，其权利和义务。

证券投资基金知识点整理

证券投资基金知识点整理一、什么是证券投资基金证券投资基金是一种以集合投资方式为特征的金融产品，通过集合投资的方式，将多个投资者的资金汇集起来，由基金管理人（通常为专业的基金管理公司）负责统一管理和运作，投资于股票、债券、银行存款、买卖证券等金融资产，以追求资金的保值增值。

二、证券投资基金的分类1.按照投资方式分类（1）股票型基金：以投资股票为主要方式的基金，主要通过购买上市股票、新股和其他股权工具来获取投资收益。

（2）债券型基金：以投资债券为主要方式的基金，通过购买国债、政府债券、国企债券、地方债券等固定收益类证券，获得其票面利息和到期收益。

（3）货币市场基金：以投资货币市场工具为主要方式的基金，主要投资于短期的货币市场工具，如存款、债券回购等，追求较低风险和流动性。

（4）混合型基金：在股票与债券间进行灵活投资，根据市场形势和基金管理人的判断，调整资产配置比例，以追求较高的收益和较低的风险。

（5）指数型基金：以追踪某一特定指数为投资标的的基金，通过购买指数成分股以及其他相关金融产品，以达到与被追踪指数相同或接近的投资收益。

（6）QDII基金：是指以投资境外金融市场为主要方式的基金，通过购买外国证券、金融衍生产品和其他投资工具，帮助中国投资者实现境外投资。

2.按照开放性分类（1）开放式基金：投资者可以随时购买和赎回基金份额，基金份额数量可以随市场需求进行增减。

（2）封闭式基金：对外募集资金后，基金份额不再增加，不设赎回，只能在二级市场上进行交易。

三、基金份额的认购和赎回1.认购：投资者向基金公司购买基金份额，认购金额根据基金的净值进行计算，投资者可以通过网上银行、基金公司柜台等渠道进行认购。

2.赎回：投资者将持有的基金份额以基金净值的价格赎回，获得等值的资金，赎回申请由基金公司进行受理，一般T+3个工作日到账。

四、基金的收益和风险1.收益：基金的收益主要来自于投资于不同资产的增值和分红。

股票型基金收益受股票市场涨跌影响较大，债券型基金收益主要来自债券票息。

证券投资基金知识点

证券投资基金知识点一、知识概述《证券投资基金知识点》①基本定义：证券投资基金呢，就是好多投资者把钱凑到一起，交给一个专业的基金管理公司。

这个公司再找个专业的基金经理，让他拿着这些钱去投资各种证券，像股票、债券啥的。

它就像是一个投资的大篮子，把好多人的钱集中起来做大事。

②重要程度：在金融领域可重要了。

对于普通投资者来说，这是一种间接投资的好方式。

我们可能没那么多钱或者没那么专业去直接投资股市债市，但通过基金就可以参与。

对于市场来说，基金也能起到稳定市场、资源配置等作用。

③前置知识：得有点基本的金融知识，像什么是股票、债券，知道点投资风险这些概念。

要是连股票债券都不知道是啥，那理解基金就有点费劲了。

④应用价值：在实际生活中，如果想投资理财，又没有太多时间研究股票啥的，就可以投资基金。

比如我有个朋友，他工作特别忙，没时间天天盯着股市，但是他又想让自己的钱生钱，就买了基金，每个月投一点，现在也有挺不错的收益。

二、知识体系①知识图谱：证券投资基金在金融投资这个大的学科范畴里，是一种特殊的投资方式，和股票投资、债券投资这些是并列关系，但又有一定的联系。

②关联知识：和股票有关系，因为基金可能会部分投资股票。

和债券也相关，很多基金也会配置债券。

还和利率、宏观经济等有联系。

比如说利率上升的时候，债券价格可能会下降，那投资债券较多的基金净值可能就会受影响。

③重难点分析：掌握难度有点大。

难点可能在于理解不同类型基金的特点，比如股票型基金风险大收益高，债券型基金比较稳健。

关键点就是要搞清楚每个类型基金的投资组合和风险收益特征。

④考点分析：在金融类的考试中挺重要的。

考试的时候可能会考查基金的类型，像开放式基金和封闭式基金的区别；还会考查基金的收益计算等。

考查方式可能通过选择题、简答题等。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：证券投资基金的核心概念就是集中资金、专业管理、分散投资。

集中资金就是大家凑钱；专业管理交给懂行的人；分散投资是为了降低风险，不会把所有钱只投一个股票或者债券。

基金从业资格考试《证券投资基金基础》考点

基金从业资格考试《证券投资基金基础》考点基金从业资格考试《证券投资基金基础》考点导语：在基金从业资格考试中我们相关的真题考点内容有哪些?下面是店铺为您整理的复习资料需要考试的朋友们一起来看看相关的考试练习题吧。

1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。

因此，流动性比率重点关注的是企业的流动资产和流动负债。

包括(1.流动比率2.速动比率)2、财务杠杆比率与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。

不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。

由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。

包括(1.资产负债率，2.权益乘数和负债权益比)3、经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。

在某些特定商品的交易中，如大宗股票或债券、房地产等，由于商品具有特殊性或只在少数投资者之间交易，经纪人市场便出现了。

经纪人可以根据自己客户的指令来寻找相应的交易者，也可以依靠自身的信息资源来寻觅买家和卖家，以此促成交易，赚取佣金。

4、普通股与优先股的区别：(1)优先股的股东以不享受表决权换取对公司盈利和剩余财产的优先分配权。

(2)普通股股东有表决权，但是本息得不到保障。

(3)公司破产清算时，债券持有者优于优先股股东，优先股股东优于普通股股东。

5、报价驱动(quotedriven)中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。

做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。

与股票不同的是，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的。

6、基金业绩评价需考虑的因素：(1)投资目标与范围;(2)基金风险水平;(3)基金规模;(4)时期选择。

7、期货与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货(商品)，期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。

基金从业资格考试证券投资知识点

基金从业资格考试证券投资知识点一、知识概述《基金从业资格考试证券投资知识点》①基本定义：简单说，基金从业资格考试里的证券投资知识就是关于各种证券（像股票、债券之类的）怎么投资的一套知识体系。

它包括证券的种类、投资方法、风险收益关系等很多方面的知识。

②重要程度：在基金从业资格考试里这可是个核心板块呢。

如果想做基金相关工作，理解证券投资是至关重要的，因为基金的很大一部分投资标的就是证券。

③前置知识：得有基本的金融概念，比如知道什么是货币、利率这些东西。

也要了解一些简单的数学计算，像百分比计算这种。

④应用价值：在实际中，如果是基金经理，这些知识能帮助你选股票、选债券去构建投资组合；要是普通投资者，也能帮着你选适合自己的基金产品，毕竟你得知道基金Managers拿着你的钱投到哪儿去了。

二、知识体系①知识图谱：这个知识点在基金从业资格里就像是一张大拼图里的中心piece。

从学科整体看，和其他基金相关知识，比如基金法律法规、职业道德等来共同构建起一个完整的知识体系。

②关联知识：和基金业绩评估知识关系紧密。

因为证券投资的结果直接反映在基金业绩上。

还和宏观经济知识有点牵连，毕竟宏观经济状况对证券市场影响很大。

③重难点分析：- 掌握难度：有一定难度。

难点在了解证券各种复杂的定价模型和风险评估方式。

- 关键点：要弄清不同证券的特点、投资策略的适用环境。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超重要，占比相当大。

- 考查方式：可能是选择题直接考概念，也可能是案例分析题，让你根据给定的投资场景来选择合适的证券投资策略。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券：就是记载和代表一定权利的凭证。

比如说股票，它代表你对一家公司拥有的股份；债券呢，就代表发行人欠你的债。

简单理解就是个权利凭证，有的能让你分公司盈利，有的是公司要还你钱。

- 投资组合：打个比方，这就像你要做一顿饭。

不能全是肉，也不能全是菜。

你得把不同的证券当成食材，按照一定比例组合起来。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、下列关于冲击成本的说法中，错误的是（）。

A.冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额B.冲击成本是购买流动性的成本C.冲击成本很容易精确计量D.信息泄露会导致冲击成本【答案】 C2、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】 B3、在众多风险指标中，有利于降低未来发生损失的可能性的风险指标是（）。

A.事后风险指标B.事前风险指标C.事中风险指标D.预测风险指标【答案】 B4、根据（）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。

A.《基金合同的内容与格式》B.《证券投资基金法》C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》【答案】 A5、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C6、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A7、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B8、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C9、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

证券从业资格考试《证券投资基金》必背考点

证券从业资格考试《证券投资基金》必背考点证券从业资格考试《证券投资基金》必背考点证券从业资格考试是进入证券行业的入门考试，对于想要从事证券投资基金行业的人来说，掌握《证券投资基金》这门科目的必背考点至关重要。

本文将根据关键词和内容，为大家梳理证券从业资格考试中《证券投资基金》的必背考点。

一、关键词：证券投资基金基本概念、特点1、证券投资基金的基本概念证券投资基金是一种集合投资，将众多小额投资者的资金集中起来，由基金经理进行证券投资，实现投资收益的共享和风险的共担。

2、证券投资基金的特点（1）集合投资：将众多小额投资者的资金集中起来，形成大规模的投资资金。

（2）专业管理：基金经理具备专业的投资知识和经验，能够为投资者提供专业的投资管理服务。

（3）风险分散：通过投资于多种证券，实现投资风险的分散和降低。

二、关键词：证券投资基金的类型、运作方式1、证券投资基金的类型根据投资对象、组织形式、投资策略等不同，证券投资基金有多种类型。

常见的包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。

2、证券投资基金的运作方式证券投资基金的运作方式主要包括开放式基金和封闭式基金两种。

此外，还有指数型基金、保本型基金等特殊运作方式。

三、关键词：证券投资基金的风险、收益及评估方法1、证券投资基金的风险证券投资基金面临的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

其中，市场风险是最主要的风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。

2、证券投资基金的收益及评估方法证券投资基金的收益主要包括投资收益和利息收入。

评估基金收益的方法主要包括净值收益率、分红收益率、总收益率等指标。

其中，净值收益率是最常用的评估指标。

四、关键词：证券投资基金的销售、推广及监管1、证券投资基金的销售证券投资基金的销售主要通过银行、证券公司、第三方理财等渠道进行。

销售过程中需要对基金产品进行详细介绍，包括投资策略、风险收益特点等。

2、证券投资基金的推广证券投资基金的推广主要通过广告、宣传册、网络推广等方式进行。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

2021年10月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题(考生回忆版)

2021年10月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题（考生回忆版）第1题单选题（每题1分，共45题，共45分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．金融市场按交易标的物划分为（）。

A．票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场B．直接金融市场和间接金融市场C．发行市场和流通市场D．传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A【解析】按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，A正确。

融资方式可分为两大类：直接融资和间接融资。

按交易性质分为发行市场和流通市场。

按金融产品是否衍生分为传统金融市场和金融衍生品市场。

2．假设某基金每季度的收益率分别为4.5％、－2％、－2.5％、9％，则其时间加权收益率为（）。

A．8.74％B．8.84％C．9％D．2.25％【答案】B【解析】3．下列关于QDII机制的意义，说法正确的是（）。

Ⅰ为境内金融资产提供风险分散渠道Ⅱ引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资Ⅲ支持香港特区的经济发展Ⅳ促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨A．ⅠB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】QDII机制的意义具体来说有以下四方面：（1）QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄、化解金融风险。

（2）实行QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态。

（3）建立QDII机制有利于支持香港特区的经济发展。

（4）在法律方面，通过实施QDII制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。

4．关于货币时间价值的正确说法是（）。

A．货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值B．复利现值是复利终值的逆运算C．年金现值是年金终值的逆运算D．货币时间价值通常按单利方式进行计算【答案】B【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，A错误。

证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）

十一月中旬证券投资基金基础知识考试期末考前必做（含答案）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、封闭式基金在二级市场一般是进行（）交易。

A、折价B、溢价C、均价D、正常价【参考答案】：A【解析】封闭式基金在二级市场一般是进行折价交易。

2、基金经理的投资能力可以被分为（）与择时能力两个方面。

A、组合能力B、选股能力C、资产分配能力D、进入市场能力【参考答案】：B【解析】基金经理的投资能力可以被分为选股能力与择时能力两个方面。

3、某一债券组合中包括两种债券，债券A价值4000元、收益率5%，债券B价值6000元、收益率8%，则债券组合的加权平均收益率为（）。

A、7.0%B、6.8%C、7.5%D、6.5%【参考答案】：B【解析】【4000/（4000+6000）】*5%+【6000/（4000+6000）】*8%=6.8%4、某一债券组合中包括两只债券，A债券的价值为400元，收益率为5%；B债券的价值是600元，收益率为8%，则该债券组合的加权平均收益率为（）。

A、7.5%B、7.0%C、6.8%D、6.5%【参考答案】：C【解析】400/1000?5%+600/1000?8%=6.8%5、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。

A、在证券交易所挂牌的同一股票的市价B、单位基金资产净值C、在证券交易所挂牌的相似股票的市价D、基金资产的历史成本【参考答案】：A【解析】应有过错方分别承担，共同行为造成损害的则承担连带赔偿责任。

6、基金估值时，对于持有的未上市的首次公开发行的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，（）。

A、暂不估值B、按未来收益的估值C、按未来上市后的市值估值D、按成本估值【参考答案】：D【解析】教材原话。

7、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。

A、基金投资人共同承担B、基金管理人负责承担C、基金托管人负责承担D、基金发起人共同承担【参考答案】：A【解析】基金投资人利益共享、风险共担。