PICC中国人民人寿保险股份有限公司基本法
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中国人寿基本法培训
中国人寿基本法培训篇一：中国人寿基本法2022版2022版营销员管理办法（D类）委托报酬业务员系列1、佣金按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员代理手续费支付规定》执行。
2、新人津贴【特别说明】1、营销员解约后重新签约者不享受新人津贴；2、签约时非业务员职级人员不享受新人津贴；3、新人津贴发放与早会参与率、培训参与率，以及新人培训完成情况等挂钩； 4、创业津贴：发放条件年龄在25（含）-40（含）岁，金额200元。
3、潜力新人奖新人签订代理合同后第7-9个月和第10-12个月达到一下条件，则在第10个月和第13个月时，公司分别按照一下标准向该新人计发潜力新人奖。
1、营销员解约后重新签约者不享受新人潜力奖。
2、累计直接推荐的举绩人力是指新人签约后直接推荐的，在第7-9个月和第10-12个月举绩且在核发该奖项时留存的人力。
4、推荐新人奖新人签订代理合同后的12个月中，如果在6个内晋升为业务主任，可按照新人累计FYC的10%（前六个月）/6%（第7-12个月）向直接推荐人发放推荐新人奖，如果不能在6个月内晋升为业务主任，则不发放该奖项。
5、伯乐奖新人签订代理合同后第7-12个月的个人累计FYC达到3600元，且最近一次考核达到业务主任职级维持条件（或当前职级高于业务主任），则向其推荐人发放1000元伯乐奖。
【特别说明】在核发伯乐奖之前新人或直接推荐人终止代理合同的，不发放该奖项。
6、展业津贴展业津贴=当月FYC×展业津贴比例×业务品质考核系数组经理级1、佣金，同业务员系列人员。
2、潜力新人奖，同业务员系列人员。
3、推荐新人奖，同业务员系列人员。
4、伯乐奖，同业务员系列人员。
5、直辖组津贴直辖组津贴=本组当月FYC×直辖组津贴比例×主管管理品质考核系数6、培育组津贴包括直接培育组津贴和间接培育组津贴直接培育组津贴=直接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×直接培育组津贴比例 7、绩优组经理奖依据各档组经理直辖组中当月举绩人数（含本人），按下表发放绩优组经理奖8当主管的直辖组人员初次晋升为组经理时，向该主管发放800元培育组经理奖，分别在新组经理晋升当月和新组经理任职满6个月且达到组经理维持考核条件时各发放400元。
人保寿险基本法心怀梦想讲课文档
持续率 95%(含)以上 90%(含)-95% 85%(含)-90%
85%以下
持续率奖金比例 100% 70% 40% 0
说明：持续率奖金与个人出勤率挂钩，出勤率低于80%，持续率奖金按50%发放。
第三十七页，共130页。
重复计提---收入更高
2016年个险渠道开门红启动会资料
行销系列利益解析
（六）、展业津贴：
（四）、增员津贴（同见习客户经理） （五）、持续率奖金（同客户经理）
第四十一页，共130页。
行销系列利益解析
（六）、展业津贴：
说明：展业津贴与个人出勤率挂钩，出勤率低于80%，展业津贴=对应展业津
贴数×出勤率；出勤率达到80%，展业津贴按100%发放。
当月FYC
展业津贴
客户经理 高级客户经理 资深客户经理 行销总监
100000
100,000
50000
5000
（高级）部经理
150000
150,000
100000
12000
区总监
200000
200,000
150000
20000
注:1. 投保产品为公司团体险种，投保和理赔按险种条款执行；2.出险时前三个月出勤率低于70%，不享受基本福 利。3.凡年龄满60周岁以上的业务人员不再享受本福利保障。
原则二
被育成人超越育成人组织发展系列层级时，育成人相 应的本层 级育成关系及利益终止。
例：A、B为高级主任，A育成B，若B晋升部经理
则A与B的直辖组直接育成关系及利益终止。
×育成
经理
A主任
B主任
第二十一页，共130页。
原则三
同一层级的具有本层级育成关系的营销员各自的独立 团队同时满足晋升上一层级的条件，可同时晋升上一层级，
中国人寿银保新版基本法宣导(2012.10版本)
新单首年标准保费=∑新单保费×标保系数 标保系数： 趸交=1； 5年期以下期交=3； 5年期及以上期交= 5，其中美满至尊十年期交及康欣终身重大疾病十年期交为=8
四、资源最大限度向一线倾斜—增强市场竞争力
亮点一：基本法 确定主打险种佣 金率，让你展业 方向更明确！
四、资源最大限度向一线倾斜—增强市场竞争力
基本法修改的指导思想
资源倾斜一线，提升竞争力
增强队伍自主经营意识及能力
聚焦发展指标，考核方向更明确
鼓励高绩效人员和晋升，打造精英 大力拓展农信渠道，在资源上倾斜
3 3
新旧版基本法对比
一、简化考核指标 六、强化渠道经营 新基本法 二、简化委托报酬内容
五、增加公司忠诚奖
三、严格考核管理
同样的保费，收入增加了3540元，增幅高达49.4%
另外，还可以享受年底的“忠诚服务奖”
结论：1.同样保费新法收入较旧法大幅增加 2.新法较旧法考核更简化，导向更明确
17
客户经理收入举例——新、旧版对比（业绩中等者）
同样的保费，收入增加了2080元，增幅高达36.3%
另外，还可以享受年底的“忠诚服务奖”
亮点二：大幅提 升险种佣金率率， 让你进攻更有力！ 收入更胜一筹！
6.1-8.31险种结构图
期交险种 趸交险种
• 主打产品按以下标准执行(直接佣金，按百分比计算)
六、增加公司忠诚奖——让忠诚者收入锦上添花
忠诚奖面向所有客户经理及渠道经理发放，是 公司对销售人员服务年限的奖励。具体发放标准如 下： 年限 满二年 满三年 满五年 满八年 一次性发放（元） 500 1000 2000 3000
注：销售人员服务年限以签订代理合同之日起计算。
客户经理收入举例——新、旧版对比（纯趸交者）
中国人寿新版基本法宣导(业务员版)
业务员延长期
经理 高级业务经理 业务员---业务主任---业务经理---高级业务经理
考降业务主任 宿迁市分公司个险销售部
职级架构
2010年2季度考核结束后，业务员和业务员延长期职
级全部套转为业务主任职级。其中，业务员延长期职 级标识为“考降业务主任状态”； 2010年2季度考核结束后，“准组经理”职级人员全 部套转为“组经理”职级。
宿迁市分公司个险销售部
做好推荐的关键
1、规划人生 2、做好甄选 3、辅导培育 着眼长远 长期留存 共同成长
宿迁市分公司个险销售部
亮点三： 职级晋升 全面开花
• 组经理享受的奖励和津贴： 推荐新人奖 同业务人员 伯乐奖 同业务人员 直辖组津贴 培育组津贴 绩优组经理奖 培育组经理奖 宿迁市分公司个险销售部
17% 15% 12% 9% 6%
资组
20%
17% 15% 12% 9% 6%
宿迁市分公司个险销售部
组经理利益-直辖组津贴
主管品质考核系数的标准如下： 团队质态情况 达成优质组 达成健康组 达成标准组 其他 当月举绩率低于20％ 品质系数A 1.20 1.15 1.10 1.00 0.80
宿迁市分公司个险销售部
发放条件：
1、发放给直接推荐人 2、在新人第4、7、10、13月发放 3、新人在第1至6月内晋升为业务主任 4、发放时新人和推荐人同时在岗
宿迁市分公司个险销售部
组织发展利益-伯乐奖
新人第7-12个月累计FYC 4800 发放：
1、发放给直接推荐人，新人为首次签约 2、在新人第13月发放 3、发放时新人职级高于业务主任职级(含) 4、新人处于业务主任职级且最近一次维持考核合格
考核条件 上级任职时间 最近3个月FYC 晋升业 维持业 晋升业 维持业 晋升高级 维持高级
PICC中国人民人寿保险股份有限公司基本法
元，予以维持： (二)行销主任降级 最近一个考核季未到达行销主任的维
持标准，自考核月起降级为行销专员。
• (三)晋升行销经理 • 在最近一个考核季到达以下条件，予以晋升行销经理： • 1.个人月均FYC≥2023元； • 2.个人月均件数≥2件； • 3.个人持续率≥70%； • (四)晋升为业务主任 • 在最近一个考核季到达以下条件，可晋升为业务主任： • 1.个人月均FYC≥1000元； • 2.个人持续率≥70%； • 3.同一营业组内直接增员人数≥3； • 4.本人及本组内的增员月均合计FYC≥3000元。
• 3.在考核持续率时设置缓冲期，进入应收期的保单在次月结算佣金前收回，将 仍计入应收期的持续率。〔2023版根本法改进持续率考核规章，以便于团队更 简洁达成〕
• 〔举例：2023年12月31日生效的新契约保费于2023年1月15日〔含〕前收回 其次年保费，假设当月机构将2023年12月佣金结算日设置为次月16日，则上 述保单仍计入2023年12月的持续率〕
续年度佣金=续年度保费×续年度佣金率
创业津贴：新人入司3个月内，每月可计 提创业津贴。
10号以后入司的行销专员，当月FYC累计到次月FYC中提取创业津贴；若 行销专员晋升，创业津贴依然发满3个月。
个人季度奖金：
每季度第一个月，依据上季度个人FYC 按下表计提个人季度奖金。个人季度 奖金=个人季度累计FYC×个人季度奖 金比例。
业务主任考核 (一) 晋上升级业务主任： 在最近一个考核季到达以下条件，可晋
上升级业务主任。 1.个人月均FYC≥400元 2.直辖组月均FYC≥3000元； 3.直辖组持续率≥70%； 4.同一营业部内直接育成组数≥2组。
• (二)业务主任维持
• 在最近一个考核季到达以下条件，予以维持：
持标准，自考核月起降级为行销专员。
• (三)晋升行销经理 • 在最近一个考核季到达以下条件，予以晋升行销经理： • 1.个人月均FYC≥2023元； • 2.个人月均件数≥2件； • 3.个人持续率≥70%； • (四)晋升为业务主任 • 在最近一个考核季到达以下条件，可晋升为业务主任： • 1.个人月均FYC≥1000元； • 2.个人持续率≥70%； • 3.同一营业组内直接增员人数≥3； • 4.本人及本组内的增员月均合计FYC≥3000元。
• 3.在考核持续率时设置缓冲期，进入应收期的保单在次月结算佣金前收回，将 仍计入应收期的持续率。〔2023版根本法改进持续率考核规章，以便于团队更 简洁达成〕
• 〔举例：2023年12月31日生效的新契约保费于2023年1月15日〔含〕前收回 其次年保费，假设当月机构将2023年12月佣金结算日设置为次月16日，则上 述保单仍计入2023年12月的持续率〕
续年度佣金=续年度保费×续年度佣金率
创业津贴：新人入司3个月内，每月可计 提创业津贴。
10号以后入司的行销专员，当月FYC累计到次月FYC中提取创业津贴；若 行销专员晋升，创业津贴依然发满3个月。
个人季度奖金：
每季度第一个月，依据上季度个人FYC 按下表计提个人季度奖金。个人季度 奖金=个人季度累计FYC×个人季度奖 金比例。
业务主任考核 (一) 晋上升级业务主任： 在最近一个考核季到达以下条件，可晋
上升级业务主任。 1.个人月均FYC≥400元 2.直辖组月均FYC≥3000元； 3.直辖组持续率≥70%； 4.同一营业部内直接育成组数≥2组。
• (二)业务主任维持
• 在最近一个考核季到达以下条件，予以维持：
人保寿“银保”基本法宣导
2.5X万元=70 2.1 X万元=58.8 1.7X万元=47.6 1.4 X万元=39.2 1.2X万元=33.6 1.0 X万元=28
3.5X万元=98
3 X万元=84 2.6X万元=72.8 2.2X万元=61.6 1.8X万元=50.4 1.5 X万元=42 1.2X万元=33.6
80分
80分 80分 80分 80分 80分 80分
客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月 考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执 行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转 为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成 标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核 期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、 4、7、10月晋升的客户主任（经理）自下 一个自然季开始考核。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交 通补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效 提奖。 新入司的客户经理（不含同业引进） 入司当月取得代理人资格证并办理上岗手 续后发放新人津贴500元，次月上岗的发放 新人津贴300元，延后不再补发。
客户经理职级考核标准
基本工资 业务职级 发放条件 高级客户经理三 级 高级客户经理二 级 发放标准 （元） 交通补贴 发放条件 发放标准 （元） 通讯补贴 发放条件 发放标准 （元） 津贴 发放条件 合计 发放标准 （元） （元）
银 保 基 本 法 宣 导
盯 住 目 标 从 现 在 开 始
——
管理办法总则
为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业 务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队， 推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实 现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特 制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分 公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简 称“本细则”）。
3.5X万元=98
3 X万元=84 2.6X万元=72.8 2.2X万元=61.6 1.8X万元=50.4 1.5 X万元=42 1.2X万元=33.6
80分
80分 80分 80分 80分 80分 80分
客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月 考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执 行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转 为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成 标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核 期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、 4、7、10月晋升的客户主任（经理）自下 一个自然季开始考核。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交 通补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效 提奖。 新入司的客户经理（不含同业引进） 入司当月取得代理人资格证并办理上岗手 续后发放新人津贴500元，次月上岗的发放 新人津贴300元，延后不再补发。
客户经理职级考核标准
基本工资 业务职级 发放条件 高级客户经理三 级 高级客户经理二 级 发放标准 （元） 交通补贴 发放条件 发放标准 （元） 通讯补贴 发放条件 发放标准 （元） 津贴 发放条件 合计 发放标准 （元） （元）
银 保 基 本 法 宣 导
盯 住 目 标 从 现 在 开 始
——
管理办法总则
为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业 务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队， 推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实 现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特 制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分 公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简 称“本细则”）。
人保寿银行保险基本法宣导27页
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客户经理考核—客户经理考核
1、高级客户经理职级半年为考核期，每年1、7 月进行考核，前三个月为预考核。非1、7月晋升 的高级客户经理自下一个考核期开始考核。 2、根据预考核情况对客户经理的业绩进行督促、 指导，必要时可对客户经理管理的网点进行调整。 3、根据半年度考核情况调整客户经理的职级。
考核的结果一般应在考核月的最后一天确定， 次月1日开始生效，并将结果于5日后下发。 各职级银保业务人员的维持、晋升考核必须 满足品质管理考核指标达标。
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客户经理考核—特别说明
1、业务人员中途进入的考核期，按所属考 核期余下月度占该考核期月度比例进行考核，但 实际考核期间不应少于该考核期的三分之二。 2、各级客户经理连续两个考核期都达不到客 户专员的转正考核指标时，公司予以劝退或解聘。
晋升标准
品质 管理 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分
• •
考核项目 考核期间
客户经理品质管理考核
考核项目 会议管理 活动管理 扣分标准参考 分值 25 25
按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议，无故迟
到一次扣1分，无故缺席一次扣3分。 无故不到网点一次扣 5 分，不能及时回收投保资料一份 扣一分。 1.递交延误或丢失填写好的投保单、保单及其他单证的，
客户经理职级
客户经理的职级从低到高依次为习客户专员、 客户专员、客户主任（一、二、三级）、客户 经理（一 、二、三级）、高级客户经理（一、 二、三级），共“四等十一级”。 注：见习客户专员指新入司（不含同业引 进），尚未进入考核期的业务人员，见习期为 一个月。
中国人寿基本法
中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司（下称本公司）委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》等法律法规的规定，特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作由各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。
区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为：支公司名称+序号（第××）营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下：第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件：（一）年龄在18周岁和50周岁之间；（二）具有高中以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用：（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；（二）因违反《保险代理人管理规定（试行）》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料：（一）填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》（见附表）；（二）本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件；（三）《保险代理人资格证书》原件；（四）近期一寸冠照片两张；（五）本公司认为必须的其他资料。
第十条人员录用的程序如下：（一）待录用人员由增员主管进行初审后，填写《个人代理人登记表》，再由公司审核确认。
PICC公司基本法业务员宣导版44页
PICC 完整清晰的职涯规划
——晋升途径 晋升途径 总监
高级部经理 营业部经理 资深主任 高级主任 业务主任 资深业务代表 业务代表
组织发展 新人
转任
行销 主任 资深行 销主任 行销 经理
行销路线
高级行 销主任
……
中国人保寿险有限公司---- 基本法 中国人保寿险有限公司
PICC
目录
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中国人保寿险有限公司---- 基本法 中国人保寿险有限公司
PICC
计算1(基本部分)
• 梁朝伟 今年愚人节入司，每月FYC3000元，梁朝 梁朝伟,今年愚人节入司，每月 今年愚人节入司 元 伟当月会有多少收入呢？（ 月开支） ？（5月开支 伟当月会有多少收入呢？（ 月开支） 3000元+训练津贴金 元 训练津贴金 训练津贴金800元+签约 签约600元=4400元 元 签约 元 元
个人季度奖金比率 个人季度月均FYC 个人季度月均FYC 12,000元 12,000元(含)以上 9,000元 9,000元(含)到12,000元 12,000元 6,000元 6,000元(含)到9,000元 9,000元 4,500元 4,500元(含)到6,000元 6,000元 3,000元 3,000元(含)到4,500元 4,500元 1,500元 1,500元(含)到3,000元 3,000元 大于85%(含 大于85%(含) 85%( 17.5% 15% 12.5% 10% 7.5% 5% 80%(含 80%(含)到 85% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 小于80% 小于80% 10.5% 9% 7.5% 6% 4.5% 3%
代理人组织结构 代理人福利保障 代理人待遇 代理人考核 有关定义和约定
中国人寿基本法与人保寿险基本法对比
够得着的待遇才是真正的待遇！拿得久的利益才是真正的利益！
业务主任 高级业务主任 资深业务主任 营业部经理 高级营业部经理
总监
人保寿险
个人月均FYC3000元 组织人数4人，直接增员2人 组织月均FYC8000元
组月均FYC15000元 组月均合格人力5人 组增员人数2人 直接育成1组
组月均FYC25000元 组月均合格人力7人 组增员人数2人 直接育成3组
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
业务主任
业务代表 资深业务代表
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
组津贴
<20000 13% <30000 15%
辅导津贴 >30000 17%
半年组奖 育成津贴
高级业务主任
业务代表 资深业务代表
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
业务主任
业务代表 资深业务代表
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
组津贴
<12500 10% <16500 12% >16500 14%
辅导津贴
半年组奖
育成津贴 FY
SY
20%
12%
业务主任
业务代表 资深业务代表
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
业务代表 资深业务代表
行销主任 高级行销主任 资深行销主任
组津贴
<7000 6% <10000 9% >10000 11%
部 经理 （营业部经理、高级营业部经理）
组 主任 （业务主任、高级业务主任、 资深业务主任）
高经行销经理 行销经理
资深行销主任 高级行销主任
行销主任 资深业务代表
业务代表
高经行销经理 行销经理
人保基本法
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《营销八步》百万梦 营销八步》
合计:79580元 合计:79580元
月均:13263元 月均:13263元
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所需时间:1年 所需时间:1年 工作目标:经理,每月直接增员1 间增8 工作目标:经理,每月直接增员1人、间增8人 所得收入: 所得收入:
STEP 6
佣金:2000元 佣金:2000元/月*6个月=12000元 个月=12000元 指导津贴:(1400-400)元 **20%*6个月 10人=12000元 个月* 指导津贴:(1400-400)元/月**20%*6个月*10人=12000元 增员及辅导奖金:直辖组6 300元+4人 750元=4800元 增员及辅导奖金:直辖组6人*300元+4人*750元=4800元 直辖管理津贴:12000*6个月*14%=10080元 :12000*6个月 直辖管理津贴:12000*6个月*14%=10080元 育成津贴:10000元 个月*18%*3个组 个组=32400元 育成津贴:10000元*6个月*18%*3个组=32400元 辅导主任晋升:3150*2人=6300元 辅导主任晋升:3150*2人=6300元 个人季度奖、组半年奖奖：约2000元
STEP 7
佣金:1500元 佣金:1500元/月*12个月=18000元 12个月 个月=18000元 指导津贴:1000元 **20%*12个月 10人=24000元 个月* 指导津贴:1000元/月**20%*12个月*10人=24000元 增员及辅导奖金:直辖组6 300元+8人 750元=7800元 增员及辅导奖金:直辖组6人*300元+8人*750元=7800元 非直辖100人 150元=15000元 非直辖100人*150元=15000元 直辖管理津贴:12000*12个月 18%=25920元 个月* 直辖管理津贴:12000*12个月*18%=25920元 育成津贴:10000元 12个月 18%*3个组 个月* 个组=64800元 育成津贴:10000元*12个月*18%*3个组=64800元 职级津贴:550元 12个月 个月=6600元 职级津贴:550元*12个月=6600元 辅导主任晋升:2900*5人=14500元 辅导主任晋升:2900*5人=14500元 部管贴:40000元 2.5%*12月=12000元 部管贴:40000元*2.5%*12月=12000元 个人季度奖、组半年奖、部半年奖：约5000元
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合计:79580元 合计:79580元
月均:13263元 月均:13263元
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所需时间:1年 所需时间:1年 工作目标:经理,每月直接增员1 间增8 工作目标:经理,每月直接增员1人、间增8人 所得收入: 所得收入:
STEP 6
佣金:2000元 佣金:2000元/月*6个月=12000元 个月=12000元 指导津贴:(1400-400)元 **20%*6个月 10人=12000元 个月* 指导津贴:(1400-400)元/月**20%*6个月*10人=12000元 增员及辅导奖金:直辖组6 300元+4人 750元=4800元 增员及辅导奖金:直辖组6人*300元+4人*750元=4800元 直辖管理津贴:12000*6个月*14%=10080元 :12000*6个月 直辖管理津贴:12000*6个月*14%=10080元 育成津贴:10000元 个月*18%*3个组 个组=32400元 育成津贴:10000元*6个月*18%*3个组=32400元 辅导主任晋升:3150*2人=6300元 辅导主任晋升:3150*2人=6300元 个人季度奖、组半年奖奖：约2000元
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25
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
26
主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
27
调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
4394
1325
1875
557
37310
13664
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
26
主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
27
调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
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1875
557
37310
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
注：直辖组人力低于3人（不含本人），或 者业务主任本人当月未开单，当月组管理津 贴按照90%的比例计提。
26
三、营销员考核
新人考核起始日 新人每月10日(含)前入司，当月开始考核；10日以后入司，
从次月开始考核。
考核期间 1. 行销专员按月考核； 2. 行销主任、业务主任、高级业务主任、行销经理、营业部
被增员人当月FYC（元） 400以下
400（含）—1200 1200（含）以上
增员津贴比例 0% 6% 12%
23
二、营销员薪酬
育才奖金：被增员者（非二次入司且入司初 始职级为行销专员）首次晋升为行销主任的次 月，直接增员者一次性计提育才奖金。
被增员人转正时间 入司第1-3个月内转正 入司第4-6个月内转正
• 备注：
• 1.持续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件、免缴、注销、迁出、效力 终止（仅限理赔导致的效力终止，退保导致的效力终止要计算）。
• 2.持续率的计算以生效时间为准，考察期间为12个月。提前收取的续期保费， 不计入实收期的持续率，将自动计入应收期的持续率，并按此核发应收期的继 续率奖金。
• 3.在考核持续率时设置缓冲期，进入应收期的保单在次月结算佣金前收回，将 仍计入应收期的持续率。（2010版基本法改良持续率考核规则，以便于团队更 容易达成）
• （举例：2006年12月31日生效的新契约保费于2007年1月15日（含）前收回 第二年保费，若当月机构将2006年12月佣金结算日设置为次月16日，则上述 保单仍计入2006年12月的持续率）
16%
16%
18%
组管理津贴：组管理津贴＝当月直辖组FYC×组管理津贴比例
当月直辖组FYC 3000以下
3000（含）-5000 5000（含）-10000 10000（含）-15000
15000(含)以上
主任组管理津贴比例 4% 10% 12% 14% 16%
高级主任组管理津贴比例 4% 11% 13% 15% 17%
一、营销队伍组织架构
组织架构分为区、部、组。各个系列职级同2007版基本法。
2010版新基本法内容介绍
2010版新基本法内容介绍 一、营销队伍组织架构 二、营销员薪酬 三、营销员考核 四、福利保障
四川2010版个险基本法薪酬一览表
行销专员 行销主任
行销经理， 业务主任
营业部经理 总监
高级行销经理 高级业务主任 高级营业部经理高级总监
当月FYC（元） 第一月 第二月
500元以下
0
0
500(含)—1000 400 400
1000(含)—1600 600 600
1600(含)以上 800 800
第三月 0
400 600 800
10号以后入司的行销专员，当月FYC累计到次月FYC中提取创业津贴；若 行销专员晋升，创业津贴依然发满3个月。
• 4.持续率每月计算、核发，滚动进行。考核中使用的持续率为本考核期最后 一个月计算的持续率。
• 5. 新成立的营业单位，本年度无续期保单的，持续率按70%计算。
增员津贴：被增员者晋升行销主任后的12个 月内，增员人每月根据被增员人个人FYC计 提增员津贴。推荐二次入司营销员不计提。 增员津贴=被增员人个人FYC×增员津贴比例。
初年度佣金 初年度佣金
续年度佣金 续年度佣金
创业津贴
个人季度奖金
个人季度奖金 持续率奖金
增员津贴
育才奖金
初年度佣金 续年度佣金 个人季度奖金 持续率奖金 增员津贴 育才奖金 展业津贴
初年度佣金 续年度佣金 个人季度奖金 持续率奖金 增员津贴 育才奖金 组管理津贴 组育成津贴
初年度佣金 续年度佣金 个人季度奖金 持续率奖金 增员津贴 育才奖金 组管理津贴 组育成津贴 部管理津贴 部育成津贴
增员津贴比例 300 150
展业津贴：展业津贴＝当月FYC×展业津贴比 率。
奖了又奖
好上加好 高上更高
月FYC(元)
3000以下 3000(含)—6000 6000(含)—12000 12000(含)—18000 18000(含)以上
展业津贴比例
行销经理
高级行销经理
3%
3%
8%
10%
12%
14%
14%
个人季度奖金：
每季度第一个月，依据上季度个人FYC 按下表计提个人季度奖金。个人季度 奖金=个人季度累计FYC×个人季度奖 金比例。
个人季度月均 个人季度
FYC(元)
奖金比例
1200以下
0%
1200(含)—3600 3%
3600(含)—6000 7%
6000(含)以上
9%
持续率奖金：每月依据本人销售的寿险新契约 持续率按下表核发持续率奖金。
初年度佣金 续年度佣金 个人季度奖金 持续率奖金 增员津贴 育才奖金 组管理津贴 组育成津贴 部管理津贴 部育成津贴 区管理津贴 区育成津贴 总监职务津贴
初年度佣金=首期保费×首期佣金率
同样付出利益更大， 同样付出晋升更容易， 同样付出主管利益更多。
续年度佣金=续年度保费×续年度佣金率
创业津贴：新人入司3个月内，每月可计 提创业津贴。
经理以季度为考核期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、4、 7、10月晋升的行销主任自下一个自然季开始考核；
考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)
例：2007年12月（佣金月）考核计算的持续率：
2006年1月1日-2006年12月31日生效的新契约，在2007年1月1日-
2007年12月31日区间内实收的第二年保费 = ————————————————————————————————×100%
2006年1月1日-2006年12月31日生效的新契约保费（含附约）
四川省分公司2010版新基本法 2011年3月23日
目录
1
基本法是什么？
2 2010版新基本法内容介绍
个险队伍的发展
个险基本法
根本大法 薪酬分配
职责要求 职涯规划
工作抓手
目录
1
基本法是什么？
2 2010版新基本法内容介绍
2010版基本法内容介绍
2010版新基本法内容介绍 一、营销队伍组织架构 二、营销员薪酬 三、营销员考核 四、福利保障
持续率奖金＝当月领取的第二年度服务津贴× 持续率奖金比例
持续率 85%(含)以上 80%(含)-85% 75%(含)-80%
% 0
20
考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)
持续率= ———————————————————————————×100%