中央预算单位公务卡业务流程图

中央预算单位申办公务卡人员名单

中国工商银行股份有限公司：

兹证明以下人员为我单位正式员工，其基本情况如下：

备注：正式员工是指与本单位签订1年以上劳动合同期限的员工。

中国工商银行中央预算单位公务卡信息维护表

共页第页

业务代理网点操作员：主管柜员：监督柜员：

填表说明：

1．本申请表由开户网点填写，适用于中央预算单位公务业务中公务卡信息增加、删除、变更。

2．进行变更业务时，只能变更持卡人姓名，不能变更卡号。

调额申请书

中央预算单位公务卡业务操作流程

一、基本规定

本流程适用于北京地区中央预算单位办理公务卡业务。

公务卡使用统一的联名档案编号，为地区号+1031。

二、操作流程

（一）申请办卡。

1.集体申请。开户网点客户经理将《中央预算单位公务卡申请表》送到中央预算单位，并提供《中央预算单位申办公务卡人员名单》（见附件一）纸质和电子版等资料。

中央预算单位将《中央预算单位公务卡申请表》及《中

央预算单位申办公务卡人员名单》填写完毕后，开户网点客户经理上门收取办卡资料。

中央预算单位联系人应提供申办员工填写完整的《中央预算单位公务卡申请表》、身份证件复印件（二代身份证应提供正反面复印件）及《中央预算单位申办公务卡人员名单》（包括纸质版和电子版，纸质版要加盖单位公章，或人事部门公章/财务部门公章），开户网点客户经理在收齐上述资料，核对一致后，及时将有关资料提交给北京分行，北京分行根据现行业务操作流程处理。

2.零星申请。由单位联系人将申办员工填写完整的《中央预算单位公务卡申请表》、身份证件复印件（二代身份证应提供正反面复印件）及《中央预算单位申办公务卡人员名单》（纸质版要加盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）交给开户网点客户经理，开户网点客户经理在收齐上述资料后，按现有流程办理。

（二）卡片发放。

1.集体申请发卡。交表后，在卡中心风险管理部审核批准前，开户网点客户经理（或其所在支行）将不邮寄清单发至北京分行卡部，北京分行卡部即时转卡中心客户服务部，由客服部当日汇总后发至运营部，其中不邮寄清单包括四项：单位名称、网点号、姓名、身份证号。证件号码的录入方式选择半角、字母为大写，且只能为字母和数字。

完成制卡后，开户网点所在支行按现有流程到运营部领取卡片及领卡清单。根据领卡清单，开户网点与网上银行业

务代理网点，比照《中央预算单位公务卡业务操作规程（试行）》第十三条规定程序进行公务卡信息维护。

上门送卡时，开户网点客户经理应即时将卡片送交中央预算单位指定的联系人，并请联系人在领卡清单上签收，盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）。

2.零星申请发卡。参照北京地区邮寄卡片操作流程处理。

持卡人收到卡片后，应及时通知所在单位，由中央预算单位出具加盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）的证明，注明卡号和持卡人姓名，提供给开户网点。开户网点与网上银行业务代理网点，比照《中央预算单位公务卡业务操作规程（试行）》第十三条规定程序进行公务卡信息维护。

（三）额度调整。

1.临时调额。在人民币贷记卡临时调额功能投产之前，暂使用人民币贷记卡的永久调额交易实现临时调额的功能；临时调额处理时限比照国际信用卡临时调额处理时限处理，非工作日时间顺延，具体操作流程如下：

（1）受理调额申请。公务卡持卡人拨打95588客服电话，申请临时调额，电话银行业务代表确认客户为公务卡客户后，由95588电话银行业务代表将临时调额申请登记到Callcenter系统，应在电子工单中注明是30%以上还是30%以下，电话银行业务代表确认公务卡持卡人身份后，转卡中心客户服务部，参照我行信用卡信用额度调整及卡片升级授信审批业务操作流程中贷记卡额度调整的相应规定进行处理。

对调增幅度较大的临时调额申请，也可由中央预算单位向开户网点客户经理提交加盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）的书面《调额申请书》（见附件三），为一位或多位持卡人申请调高信用额度，开户网点即时通过公用邮箱NOTES发至卡中心风险管理部，同时将书面调额申请书传真至风险管理部，并于5个工作日内将调额申请书原件送至风险管理部。

（2）调额处理。卡中心客服部通过Callcenter系统接收调额申请后，分以下两种情况处理：

①申请调增额度小于、等于原额度的30%：卡中心客户服务部查询账户状态和卡片状态均正常，且调整后账户额度不高于5万元的，将调额申请书NOTES发送卡中心运营部，运营部根据调额申请书，使用人民币贷记卡永久调额交易即时调整持卡人信用额度。

临时调额期结束当日，由客服部向运营部递交恢复调额的申请，运营部使用人民币卡永久调额交易即时将额度调整回原信用额度。

②申请临时调增额度大于原额度的30%：卡中心客服部按现有流程NOTES发送给转卡中心风险管理部。

卡中心风险部审批通过后，递交运营部和客户服务部，运营部根据调额申请书，使用人民币贷记卡永久调额交易即时调整持卡人信用额度。

临时调额期结束当日，由卡中心风险管理部人员向运营部递交恢复调额的申请，运营部使用人民币卡永久调额交易

将额度调整回原信用额度。以上（1）（2）两种处理方式，在临时调额到期前三个工作日，均由客户服务部通过短信或人工呼出方式，提示客户临时调额即将到期。

2.永久调额。

（1）受理调额申请。公务卡持卡人拨打95588客服电话，申请永久调额，电话银行业务代表确认客户为公务卡客户后，由95588电话银行业务代表将永久调额申请登记到Callcenter系统，电话银行业务代表确认公务卡持卡人身份后，转卡中心客户服务部，参照我行信用卡信用额度调整及卡片升级授信审批业务操作流程中贷记卡额度调整的相应规定进行处理。

对调增幅度较大的永久调额申请，也可由中央预算单位向开户网点客户经理提交加盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）的书面《调额申请书》，为一位或多位持卡人申请调高信用额度，开户网点即时通过公用邮箱NOTES 发至北京分行卡部，转卡中心客户服务部按相应规定处理。

（2）调额处理。参照现有国际卡永久调额流程处理。

（四）卡号变更的处理。对于挂失新开等造成卡号变更的，应由中央预算单位出具加盖单位公章（或人事部门公章/财务部门公章）的证明，注明原卡号、新卡号和持卡人姓名，提供给开户网点。开户网点与网上银行业务代理网点，比照《中央预算单位公务卡业务操作规程（试行）》第十三条规定程序进行公务卡信息维护。

（五）未还款成功的处理。在还款失败清单功能投产之