保险业务员基本管理办法课件
保险业务员管理办法及规章制度
保险业务员管理办法及规章制度
《保险业务员管理办法及规章制度》
一、业务员管理
1.1 保险公司应当建立健全的业务员招聘、培训、考核和管理
制度，确保业务员的素质和能力达到标准要求。
1.2 业务员的招聘应当严格按照公司规定的程序进行，确保招
聘的人选具备相关专业知识和良好的职业道德。
1.3 保险公司应当定期对业务员进行培训，提高其相关业务知
识和技能，保障其在工作中能够胜任各项任务。
1.4 业务员的考核应当定期进行，对其业绩和素质进行评估，
激励优秀业务员，对于表现不佳的业务员及时进行培训和辅导。
1.5 业务员管理中应当重视员工的心理健康和职业发展，建立
健全的激励机制和职业发展规划，使业务员能够有机会实现自我价值。
二、规章制度
2.1 保险公司应当制定详细的业务员管理办法和规章制度，并
向业务员进行宣传和培训，确保业务员能够严格遵守规章制度。
2.2 规章制度应当包括业务员的行为规范、工作时间安排、工
作任务分配、奖惩办法等内容，对业务员的行为进行规范和管理。
2.3 保险公司应当建立健全的业务员投诉处理机制，及时处理业务员的投诉和申诉事件，维护业务员的合法权益。
2.4 公司应当定期对业务员的规章制度进行检查和评估，保障规章制度的有效执行。
综上所述，《保险业务员管理办法及规章制度》是保险公司对业务员管理的重要规定，通过遵守和执行这些规定，保险公司能够确保业务员的素质和能力，提高业务员的工作效率，保障公司的业务顺利进行。
个人寿险业务人员基本管理办法
《个人寿险业务人员基本管理办法》（2003年版）第一部分基本管理………….……………….…………………2-35 第一章总则………………………….…………………………2-5 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………5-15 第三章业务人员的工作职责………….……………………15-17 第四章业务人员日常管理…………….……………………17-26 第五章业务人员的品质管理办法………….………………26-32 第六章组织归属…………………………….………………32-35 第二部分业务人员的待遇……………………………………35-75 第一章待遇基本规定…………………………………….35-38 第二章A类机构业务人员待遇…….…………………… 38-50 第三章B类机构业务人员待遇………..…………………50-62 第四章C类机构业务人员待遇…………..………………62-75 第三部分业务人员的考核…………………………..………75-119 第一章考核基本规定……..……………….………………75-79 第二章A类机构业务人员考核…………...………………79-92 第三章B类机构业务人员考核……………….…………92-106 第四章C类机构业务人员考核…………………………106-119 第四部分附件…….………………..…...…………………119--140第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销组织架构以及各级业务人员的职责、聘用、从业守则、管理、增员选择、待遇、考核、奖惩及福利保障，满足业务人员生涯规划，保证营销代理人队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人管理规定（试行）》特制定2003年《个人寿险业务人员管理办法》（以下简称本办法）。
第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
个人寿险业务人员基本管理办法平安
个人寿险业务人员基本管理办法平安《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
银行保险业务人员管理办法课件
奖励类型与条件
物质奖励
如奖金、提成等。
精神奖励
如荣誉证书、表彰大会等。
奖励类型与条件
业绩突出
在业务活动中表现优异，达到或 超越设定的业绩目标。
工作创新
在工作中提出创新性建议并被采纳 ，取得良好效果。
团队协作
在团队中发挥积极作用，促进团队 协作。
惩罚措施与依据
警告
对轻微违规行为进行口头或书面警告。
02
CATALOGUE
银行保险业务人员招聘与培训
招聘流程与标准
招聘流程
发布招聘信息、收集简历、筛选 简历、面试、体检、背景调查、 发放录用通知。
招聘标准
具备相关专业背景和工作经验， 具备良好的沟通能力和团队协作 精神，具备较高的职业素养和道 德操守。
培训内容与方法
培训内容
保险产品知识、销售技巧、客户服务 技巧、法律法规和合规知识等。
THANKS
感谢观看
应对策略
针对不同类型和级别的风险，制定相应的应 对策略，包括风险规避、风险分散、风险转 移等，以降低风险的影响程度。
风险报告与处理流程
风险报告
建立风险报告制度，要求业务人员定期报告 业务开展过程中发现的风险隐患和问题，及 时掌握风险状况。
处理流程
制定风险处理流程，明确风险处置的程序和 责任人，确保对已发生的风险进行及时、有
监督检查
设立专门的监督机构，定期对银行保险业务人员的执行 情况进行检查，确保管理办法得到遵守。
评估机制
建立科学的评估体系，对管理办法的实施效果进行评估 ，及时发现问题并采取改进措施。
改进建议与完善措施
改进建议
根据监督检查和评估结果，提出针对性的改进建议， 不断完善管理办法。
个人寿险业务人员基本管理办法
《个人寿险业务人员基本管理办法》(2003年版)第一部分基本管理………….……………….…………………2-35 第一章总则………………………….…………………………2-5第二章业务人员的聘用及异动………………...……………5—15第三章业务人员的工作职责…………。
……………………15—17第四章业务人员日常管理……………。
……………………17—26第五章业务人员的品质管理办法…………。
………………26-32第六章组织归属……………………………。
………………32-35第二部分业务人员的待遇……………………………………35—75 第一章待遇基本规定…………………………………….35-38 第二章A类机构业务人员待遇…….…………………… 38—50 第三章B类机构业务人员待遇………..…………………50—62 第四章C类机构业务人员待遇…………..………………62-75第三部分业务人员的考核………………………….。
………75-119 第一章考核基本规定……..……………….………………75—79 第二章A类机构业务人员考核............。
. (79)—92 第三章B类机构业务人员考核……………….…………92—106 第四章C类机构业务人员考核…………………………106-119第四部分附件…….……………….。
…。
…………………119--140第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销组织架构以及各级业务人员的职责、聘用、从业守则、管理、增员选择、待遇、考核、奖惩及福利保障，满足业务人员生涯规划,保证营销代理人队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》)、《保险代理人管理规定(试行）》特制定2003年《个人寿险业务人员管理办法》(以下简称本办法)。
第二条本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的聘用条件,取得《保险从业人员资格证书》,与我公司签订《保险代理人合同书》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员.第三条业务人员的任免、考核、待遇、福利、工作规范及奖惩等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。
保险营销员管理办法(PPT 38张)
新人待遇
佣金
新人津贴
推荐新人奖
5.4（5） 15
佣金计算
佣金=保单保费 X 佣金率 举例：小新在2010年1月销售了一件国寿康终 20年交保单（保费6000元）并在当月核销回 执，则其首年佣金为？若该单在2011年1月续 保，则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴 佣金率：首年33%,第二年18%）
首年佣金=6000 X 33%=1980元 续年佣金=6000 X 18%=1080元
16
新人津贴（1/4）
发放对象：考察期（不包括延长考察 期）内的业务员。 发放时间：每月发放一次，发满3个月 后停发。业务员提前晋升为业务主任 的，晋升之后按月补齐差额。 发放办法：每月按下表进行发放
17
新人津贴（2/4）
《保险营销员管理办法》之一
1
课程目标
使学员初步掌握公司保险营销员管 理制度的相关内容，明确晋升渠道， 坚定从业信心
2
课程大纲
1 2 3 4 《保险营销员管理办法》概述 新人待遇 考核与福利 目标设立
3
《保险营销员管理办法》概述
制度精神 内容简介 组织架构 职级及名称 职级架构图 职责 待遇
100000元
32
32
养老保障
个人基本缴费 职级 计提基数 业务员系列 首年佣金 首年佣金 主管系列 管理津贴 培育津贴 3% 比例 3% 计提基数 首年佣金 首年佣金 管理津贴 培育津贴 3% 比例 3% 单位基本缴费
注意：不包括业务员
33
33
课程大纲
1 2 3 4 保险营销员管理办法概述 新人待遇 考核与福利 目标设立
营销组
7
职级及名称
保险营销员分为两个系列 主管系列 业务员系列
保险业务管理PPT课件
销售
核保
核赔
.
12
核保是通过风险调查、风险评估和风险选择进行风险 控制，选择优质客户群；核赔是通过理赔履行保险合同、 进行售后服务，进而塑造企业品牌，培育忠诚客户群；营 业是通过细分市场、拓展销售渠道进而形成销售策略，发 展目标客户群。
在核保、核赔、销售三位一体的经营模式中，核保处 在中埸的位置，是中埸组织者；核赔处在后卫的位置，营 业处在前锋的位置。只有建立了这样的经营模式，我们才 能进退自如、心中有数、布阵有方。
.
9
➢ 垂直管理——同一系列内部总分公司之间是垂直管理的 工作关系，下一级对上一级负责，上一级对下一级进行考 核与任免。
.
10
•组织架构
总经理室
总公司 管理部门
二级机构 总经理室
二级机构 管理部门
共同资源
计人 财事 部部
••••• •
••••• •
共同资源
计人 财事 部部
••••• •
••••• •
.
15
❖ 共同资源：
办公室: 是公司日常行政事务的主管部门，对保障公司内部的协调运转及提供 完善的后勤保障负责。
计划财务部： 是公司财务计划、财务核算以及财务管理的部门。对公司资产质量负 全面责任，包括对资产的计量、资产质量的评价以及资产的增值和保 值以及负责公司年度预算的制定与监督执行。
人力资源部： 是选拔、配置、考核企业人力资源的职能部门，负责制定实施公司的 工资及各项福利待遇；负责对员工的培训工作，充分发挥员工的最大 潜力。
长
升
增长滞后型
追求利润型
第四象限
第二象限
市场平均值
.
利润
3
我们追求的是效益规模都要合理的流 • 投资者信心丧失 • 市场份额丧失 • 吸引新的竞争者 • 引发恶意收购
某保险代理公司基本法业务人员的基本管理办法全文11页
XXXXXX保险代理有限公司业务人员的基本管理办法（2010年版）第一章总结第一条为体现XXXXXX保险代理有限公司（以下简称公司）“树专业旗帜、走精品道路、建中国模式、达国际水准”的管理理念，对公司聘用的营销业务人员进行规范、统一、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构监管规定》等法律法规的规定，特制定《营销业务人员管理办法》（以下简称本办法）。
第二条本办法所称“营销业务人员”（以下简称理财顾问），是指符合公司的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与公司签订《保险代理合同》，受公司委托从事保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的个人。
第三条本办法适用于公司各分支机构保险业务员的聘用、管理、待遇、福利及考核，除总公司另有规定外，均依照本办法执行。
第四条本办法遵循“专业销售+品质服务”的营销模式，将“雇员制管理、代理制考核、区域化销售、恒久利益为核心”的营销思路引入团队管理中。
第二章组织架构、人员录用与管理关系第五条公司根据业务规模需要设立分公司、营业部若干，构成公司、营业部的营销单位，具体人员配备标准按照公司相关规定执行。
第六条分公司的称谓为：XXXXXX保险代理有限公司××分公司。
第七条业务人员分为理财顾问、业务主管两大系列。
主管系列包括业务经理、高级经理、总监三个职级。
第八条主管系列人员的产生方法为，经公司选拔、培训、考试、综合测评后沿主管系列晋升，管理其所辖的业务人员。
第九条业务系列人员录用的基本条件：（一）年龄在18周岁至60周岁之间；（二）具有高中以上（含）学历或同等学历；（三）有财经、营销、医学背景等优秀人才，以上条件可适当放宽；（四）无不良嗜好、无违反犯罪记录；（五）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（六）持有《保险代理人资格证书》；（七）具有当地常住户口或在当地有固定住所且持有《暂住证》。
第十条理财顾问的来源为社会招聘和其他理财顾问推荐。
建信银保销售人员管理办法基本法培训课件57页
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新员工入职培训 — 基本法
产品经理管理
善建者行 守信者远
产品经理的聘用
聘用流程 （一）初选：由分公司对应聘产品经理的人员进行筛选并进 行性向测试等初选工作； （二）面试：通过初选者需参加分公司（展业团队）相关部 门组织的面试，合格者安排体检； （三）签订《劳动合同》：新人完成上述流程后，公司与产 品经理签订为期三年的《劳动合同》，聘用为见习产品经理； （四）培训：签订劳动合同后应参加相关培训，如新人岗前 培训等；参加分公司组织的新人岗前培训，且培训考核合格； （五）试用期：见习产品经理试用期为6个月，试用期内指派 业务区绩优产品经理对试用期的产品经理进行辅导； （六）转正考核：见习产品经理达到本《细则》转正考核要 求后，予以转正。
产品经理的聘用
招聘条件 （一）40周岁以下，身体健康，相貌端正，具有进取精神； （二）全日制本科及以上学历； （三）具备较强的语言表达能力、沟通协调能力和分析问题解 决问题的能力； （四）具有较高的道德修养，品行端正并对公司有一定的认同 感，执行能力强； （五）有保险、银行工作或销售经历者优先，有保险代理从业 人员资格者优先； （六）无任何不良记录； （七）对于有2年及以上银保从业经验，有较强的沟通、销售 能力的，其学历可放宽至大专，但需报分公司及总公司审核同意。
银行保险销售人员管理 办法实施细则（试行）
—基本法框架内容
目录
总则 机构管理 组织架构 产品经理管理 区域经理管理 区域总监管理 附则
善建者行 守信者远
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新员工入职培训 — 基本法
总则
善建者行 守信者远
依据
根据总公司《建信人寿保险有限公司银行保险销售序列 人员管理办法（2012版）》和《2016年银保销售序列人员 薪酬考核实施意见》，为进一步规范分公司银保组织架构和 销售序列人员管理，推动业务快速健康发展，特制定《建信 人寿保险有限公司黑龙江分公司银行保险销售序列人员管理 办法实施细则》
《个人寿险业务人员基本管理办法》平安
欢迎共阅《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分??基本管理………….……………….…………………5-48 第一章??总则………………………….…………………………5-8第二章??业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章??业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章??业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章??业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章??组织归属…………………………….………………45-48第二部分??业务人员的福利……………………………………49-54第一章??业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章??养老公积金………….………………………………50-50第三章??基本养老补贴…………………………………………50-51第四章??长期服务奖……………………………………………51-54第三部分??业务人员的待遇…………………………………54-98第一章??待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章??A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章??B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章??C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分??业务人员的考核……………………………..……98-141第一章??考核基本规定……..……………….………………98-102第二章??A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章??B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章??C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分??附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分??附件…….………………..…...…………………141-142第一部分??基本管理第一章总则第二章第一条??为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
个人寿险业务人员基本管理办法(2016年版)
《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）第一部分基本管理 (5)第一章总则 (5)第二章业务人员的招募及异动 (11)第三章业务人员的职责 (24)第四章业务人员的日常管理 (27)第五章业务人员品质管理 (39)第六章组织归属 (63)第二部分各级业务人员的福利 (69)第一章业务人员的四项基本福利 (69)第二章养老公积金 (71)第三章基本养老补贴 (74)第四章长期服务奖 (75)第三部分各级业务人员的待遇 (77)第一章待遇基本规定 (77)第二章H+类机构业务人员的待遇 (81)第三章H类机构业务人员的待遇 (100)第四章超A类机构业务人员的待遇 (118)第五章A类机构业务人员的待遇 (135)第四部分各级业务人员的考核 (151)第一章考核基本规定 (151)第二章H+类机构业务人员的考核 (156)第三章H类机构业务人员的考核 (170)第四章超A类机构业务人员的考核 (185)第五章A类机构业务人员的考核 (199)-3-第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定 (214)第一章总则 (214)第二章综合开拓待遇规定 (215)第三章营销员综合开拓考核规定 (216)第六部分附则 (217)-4-第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定,特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）（以下简称本办法).第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员；本办法所称“入司”，是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系.第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。
某保险代理公司业务人员基本管理办法 基本法
XXXX保险代理有限公司业务人员基本管理办法（2010版）为适应市场发展需要，促进各地业务员队伍快速、稳定发展，不断壮大XX品牌，特制定本办法。
第一章机构、职级与职责省、市、县公司实行三级管理，即总公司、市公司、县公司。
业务人员分业务员和主管两大系列；业务员系列：业务员→理财顾问→理财专员主管系列：业务主任→业务经理→业务总监各职级的业务人员主要职责：业务员系列的职责（一）、遵守国家法律法规，执行公司各项规章制度；（二）、拜访并累积客户；（三）、依据规定及授权范围，销售保单，收取保费，完成业务考核指标；为客户提供售后服务，包括续期，回访，保单保全及理赔给付；（五）、按公司规定准时参加会议，培训等活动。
主管系列的职责（一）、业务主任的职责；业务员系列的各项职责；对直管人员的日常管理，辅导，培训与激励；组织召开公司规定的各项会议，包括早会、二次早会、经营分析会等；对直管人员的投保单进行初审；职场布置，营造积极、健康的团队文化；拓展组织，培育主管；营销业务组的工作规划及公司政策制度的贯彻执行；为直管人员提供担保，并与公司签订《保证合同》。
（二）、业务经理、总监系列职责：1、业务主任系列的各项职责：23></a>．按照规定做好管辖团队的活动管理；3．营销业务部各项经营绩效与目标的规划，实施推动与达成。
第二章人员录用、异动与离职业务人员录用的基本条件：年龄在20--55岁之间；高中及高中以上学历或同等学历；品行端正、身体健康；具有完全民事行为能力。
持有保险代理人资格证书（未持证者，公司组织培训帮助通过）有下列情况之一者不得录用：曾触犯刑律；有经济或其它违法行为；有经济债务未偿还的；因违反规定被公司解除代理合同；因违反规定被吊销《代理人资格证书》；因违反同业或其它公司管理规定被解除代理合同；保险监管部门认定不宜从事代理工作。
业务人员录用程序待录人员由增员者及直接主管初步面试后，填写《人力资源表》提供学历证明、身份证原件、复印件、保险代理人资格证书复印件、担保证明、照片等手续；按要求参加公司组织的岗前培训，并通过岗前培训考试；按规定交纳上岗保证金，由公司核发《执业证书》。
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训练项目9 保险业务员基本管理办法
【训练器具及材料】
多媒体教学设备 PPT课件 申请保险代理业务登记表 晋升申请表
【训练方式】
教师讲授 课堂分组练习 调查
【训练课时】
4课时
– 教师讲授 – 调查、汇报及填写实训报告步骤1 教师讲授
作PPT在班上进行宣讲。
②制定保险业务员职业生涯规划。每位同学分别根据自 身实际给自己做份简单的保险业务员职业生涯规划， 并根据实际公司的考核标准，计算出如果要达成目标
所需要付出的时间和努力。
③填写实训报告
【训练考核】
PPT设计、讲解情况 40% 保险业务员职涯规划制作情况 40% 个人实训报告 20%
1．业务员的职责
① 业务人员的基本职责。 ② 各级业务主任的职责。
2．业务人员薪酬制度及考核标准
① 个人代理人的分类 ② 个人代理人的待遇 ③ 管理系列考核指标 ④ 业务系列考核指标
步骤2 课堂分组练习
①全班分组，每7～8人一组。以小组为单位，通过网络 或实地调查收集保险公司的相关基本法，了解保险公 司业务人员的相关薪酬制度和考核标准，最后通过制