团险工作思路
团险工作计划
团险工作计划为了更好地推动团险业务的发展，提高团险工作效率和质量，制定本团险工作计划。
一、市场调研。
1. 深入了解团险市场的发展趋势和客户需求，及时调整团险产品和服务策略。
2. 加强对竞争对手的分析，及时调整团险产品定价和推广策略。
二、团险产品创新。
1. 根据市场需求，开发新的团险产品，满足不同客户群体的需求。
2. 提高团险产品的差异化竞争优势，增加产品附加值，提升客户满意度。
三、团险销售渠道拓展。
1. 加强与各大渠道合作，拓展团险销售渠道，提高团险产品的覆盖面和销售量。
2. 创新销售模式，提高团险产品的销售效率和转化率。
四、团险服务体验提升。
1. 加强团险客户服务团队建设，提高服务水平和服务质量。
2. 完善团险理赔流程，提高理赔效率和客户满意度。
五、团险市场推广。
1. 加大团险市场推广力度，提高团险品牌知名度和美誉度。
2. 创新市场推广方式，提高团险产品的曝光度和市场份额。
六、团险业务管理。
1. 建立健全团险业务管理制度，规范团险业务流程和操作规范。
2. 加强团险业务数据分析，及时调整团险业务策略，提高团险业务管理效率和效果。
七、团险风险控制。
1. 加强团险风险评估和控制，提高团险业务的稳健性和可持续发展能力。
2. 完善团险风险管理体系，提高团险风险防范和处理能力。
八、团险业务人员培训。
1. 加强团险业务人员培训，提高团险业务人员的业务水平和服务意识。
2. 激励团险业务人员，提高团险业务人员的积极性和工作效率。
九、团险业务绩效考核。
1. 建立团险业务绩效考核制度，激励团险业务人员的工作积极性和创造性。
2. 加强团险业务绩效考核结果的运用，提高团险业务的管理效率和质量。
以上是本团险工作计划的主要内容，希望全体团险工作人员能够认真执行，共同努力，为团险业务的发展做出更大的贡献。
团险后援工作总结及下半年工作计划
关注小细节
让我们的事业更加辉煌
xx年团险后援工作总结及下半年工作计划
建立大后援 关注小细节
主要内容
1
2
上半年主要工作及存在问题 下半年主要工作思路及措施
4
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
报表: 日报、月报； 总公司要求总的日报、周报、月报 及各渠道月报、周报 问题： 需要手工计算的地方比较多，报表容易出错，出 报表时间慢 改进： 根据日报数据即版面要求,通过与信息技术部提需 求,核对数据,现在已经开发了日报提取系统,缩短 了日报所需时间. 工资/考核/业务员指派: 工资1次/月 考核1次/季度 业务员指派1次/星期 问题: 工资调整太随意(业绩不良、业绩突出）；考核形 同虚设；存在指派不及时的问题 改进：工资表形式统一，尊重基本法，尊重考核，指派 更改为1次/天。
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
会议：分公司坚持交叉周例会的召开，分析了解市场、给出 正确指导意见;月经营、季度、半年度、年度总结、特殊事 例须召开的工作沟通协调会议;以及阶段性工作会议；大小 会议共31次. 问题: 改进: 业务支持： 对支公司提供业务咨询、大项目支持、 方案及 计划书的制作。 问题: 一些简单的费率、费用问题；简单的计划书制作 改进: 费率表计算日常险种；通过平台更新计划书模板
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
盖章/协议存档：所有网点的协议，自保件的承保、理赔 保全；协议存档。 问题 ：要求盖章的内容没有写；盖过分公司章的协议后 我们邮寄走后，要求对方盖章后再给我们一套留 存，但鲜有人邮寄回来。 改进： 要求内勤完善工作 系统：xx年所有渠道业务通过上线出单，部分直销业务 通过pos出单。需要建立架构—协议—手续费协议—协议 复合—添加单证用户—发放单证—pos注册（接口配置） —出单—结算—财务缴费—生效 问题：反复培训，反复出问题，有的是系统问题，80% 因该是自身操作问题。 改进 ： 要求内勤提高阅读和理解能力
2024年保险公司年终工作总结及2024年工作计划样本（二篇）
2024年保险公司年终工作总结及2024年工作计划样本自____0____年加入人保财险这一大家庭以来，本人已走过____个春秋。
在这段不短的岁月中，我深切感受到____年是我公司高速发展的一年。
在支公司经理室的正确领导、各部门的协同合作以及全体员工的共同努力下，我们圆满完成了年度的各项任务。
作为璧山公司的一员，我为公司的发展壮大感到自豪。
公司取得的成就，离不开每一位员工的辛勤付出。
以下，我将对过去一年的工作进行简要回顾与总结：一、个人发展及工作完成情况在____年，我的工作历程可分为两个阶段：上半年主要负责销售部组训及代理人服务工作；下半年开始担任丁家营销服务部的管理职责。
销售部全年的任务指标为____万元，截至____月初，已圆满完成年度任务。
截至____月____日，我所在的部门共实现保费收入约____万元，超出任务指标____%。
____年部门设定的任务指标为____万元，至____月____日，我已完成保费收入____万元（其中包括摩托车业务____万元），若排除摩托车新增业务，实际完成____万元，超出计划指标____%，较____年同期增长____%。
丁家营销服务部全年实现保费任务约____万元，同比增长____%，在第三季度和第四季度均完成了公司和部门的保费计划。
在具体工作中，我坚定政治信仰，积极学习政治理论，向党组织靠拢，定期提交思想汇报。
在党组织的培养下，我于____年____月____日成为一名预备党员。
在工作中，我勤于学习，刻苦钻研，不断提升自身素质。
在组训岗位上，我深知晨会的重要性，注重提高晨会质量，丰富形式。
我珍惜每一次学习机会，加强自身素质提升，包括阅读大量营销管理、保险知识类书籍，聆听专家讲座，研究PPT制作等。
我在丁家营销服务部挂牌营业后，全身心投入基层营销工作，独自一人开展市场调研、发放传单、拜访客户等，高效、优质地完成了上级下达的阶段保费任务。
我还加强了新人培养和营销增员工作。
2023保险公司工作计划精选15篇
2023保险公司工作计划精选15篇保险公司工作计划1通过的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。
但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。
因此，我们要切实做到：(1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。
下半年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。
(2)控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。
因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。
(3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。
进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。
建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。
加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。
随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。
2023年团险工作思路及措施
在2023年开展团险工作，可以制定一些思路和措施来提高团险业务的质量和效益。
以下是一些建议：增强产品创新：根据市场需求和客户群体的变化，开发具有差异化优势的团险产品。
例如，针对不同行业或职业特点推出定制化的团体保险计划，增加产品的灵活性和个性化选择，吸引更多客户。
拓展销售渠道：积极开发多样化的销售渠道，包括线上和线下渠道。
借助数字化手段，推进线上销售和服务，提高销售效率。
同时，加强与保险经纪人、中介机构等合作，扩大市场覆盖面。
强化市场调研：深入了解目标客户群体的需求和偏好，根据市场趋势和竞争状况进行定期调研，及时调整产品策略和销售策略。
提升客户体验：注重提高客户服务水平，建立完善的售后服务体系。
及时响应客户的咨询和索赔需求，为客户提供便捷、高效的服务，增强客户黏性和满意度。
加强风险管理：优化风险评估和核保流程，确保风险可控。
合理定价，避免不良风险积累，保持健康的赔付比例。
优化理赔流程：简化理赔手续，提高理赔效率。
同时，加强反欺诈和风险控制措施，防范理赔风险。
加强宣传推广：通过多种媒体渠道宣传团险产品的特点和优势，提高品牌知名度。
举办宣传活动、培训会议等形式，增强销售团队的宣传推广能力。
加强数据分析：运用大数据分析技术，挖掘数据中潜在的市场机会和客户需求，辅助决策和营销策略的制定。
提升员工培训：加强员工的专业知识培训和销售技巧培训，提高团险销售队伍的综合素质和服务能力。
遵循合规要求：严格遵循监管机构的规定和要求，确保团险业务的合规经营。
综合考虑以上思路和措施，并结合实际情况制定详细的实施计划，有助于推动团险工作在2023年取得良好的成绩，提高企业的市场竞争力。
团险工作计划
团险市场调查与工作计划为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。
一．我们公司团险工作的优劣势分析。
1．优势：a．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立了独立的团险职能部门。
b．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。
有广泛的人脉关系。
c．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经验，也与多个单位建立了友好的合作关系。
2．劣势：a．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。
b．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司（大地和人保财险）c．银行较好网点已被其他同行占据。
公众对我们和国寿区分不清。
d．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。
e．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。
f．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业绩和利润将十分收局限。
二．如何开拓渠道。
1．利用相关人员已有的关系。
a．团险与银保部人员已有的关系。
b．个险营销人员的关系。
c．银行柜面营业员的关系。
d．银行客户经理的关系。
2．与其他部门，公司合作。
a．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。
b．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。
c．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。
三．我们主要销售的产品及渠道。
1．团体年金团体年金政策支持力度加大。
2006年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。
团险工作思路【精选模板】
在这里输入您的文字内容
请先将要替换的图片裁剪成原图片长宽 比例，然后在原图片上单击右键填充图 片，这样替换后图片就不会变形
点击添加您的标题内容
添加您的标题
在这里输入您的文字内容，或者将 您的文字内容复制在这里，在这里 输入您的文字内容，或者将您的文 字内容复制在这里
在这里输入您的文字内容，或者将您的文字内容复制在这里 在这里输入您的文字内容，或者将您的文字复制在这里
点击添加您的标题内容
在这里输入文字
在这里输入您的文字内 容，或者将您的文字内 容复制在这里
季度2
在这里输入文字
在这里输入您的文字内 容，或者将您的文字内 容复制在这里
季度4
在这里输入文字 季度1
在这里输入您的文字内 容，或者将您的文字内 容复制在这里
在这里输入文字
季度3
ห้องสมุดไป่ตู้
在这里输入您的文字内 容，或者将您的文字内 容复制在这里
点击添加您的标题内容
添加标题
在这里输入您的文字内容，或者将您 的文字内容复制在这里。在这里输入 您的文字内容，或者将您的文字复制 在这里，在这里输入您的文字内容， 或者将您的文字复制在这里
添加标题
在这里输入您的文字内容，或者将您 的文字内容复制在这里。在这里输入 您的文字内容，或者将您的文字复制 在这里，在这里输入您的文字内容， 或者将您的文字复制在这里
PART 01
年度工作概述 工作完成情况 项目成果展示
工作不足之处 明年工作计划
目录
CONTENTS
PART 02 PART 03
PART 04 PART 05
PART 01
1
年度工作概述
点击添加您的标题内容
第七章团险《人身保险理论与实务》PPT课件
三、团体意外伤害保险 （一）团体意外伤害保险的概念 团体意外伤害保险简称“团意险”，是以团 体方式投保人身意外伤害保险，对被保险人 因意外事故而导致死亡、残疾给付全部或部 分保险金的保险。
团体意外伤害保险的保险责任、保险期限和 给付方式与个人投保的意外伤害保险基本相 同。
（二）团体意外伤害保险的常见险种 一类是通用型的，保险责任单一，费率取决于被保 险人的职业类别，保险金额选择的幅度较自由，适 合与团体健康险组合成灵活多变的保险计划 另一类是可以“对号入座”的“现成品”，专为某 个行业或特定人群设计的具有某种特色的产品。
三、团体保险保障计划的设计思路 （一）设计团体保险保障计划应遵循的一般原则 1、以满足客户的需求为原则。 每一团体保险保障计划，都应以保险需求为中心， 想客户之所想，急客户之所急。例如客户想要一 个以年金保险为中心的保障计划，那么在险种挑 选与组合时就要选取几种年金保险作为中心，其 他短险为辅助，如果客户暂不需要短险，营销人 员也应尊重客户的选择，不能搞搭售。
3、团体风险状况分析 由于缺乏风险管理的知识，更多时候团体对自身 所面临的各类人身风险并没有一个全方位的认识， 更不知如何应用经济手段进行合理处置，以最小 的成本获得最大的安全保障。所以要站在客户的 角度分析团体面临的风险和亟待解决的保障问题， 应该将保险保障计划置于该团体整个风险管理计 划当中，并考虑到客户已有的保障计划和风险管 理方式，以理财顾问的身份协助客户进行风险管 理。
3、团体万能寿险。
团体万能寿险是以团体保险的方式投保的万能寿 险，这种险种在很多方面与个人万能寿险保单的 功能相似。
因为投保团体万能寿险的团体中的被保险人是根 据自己的意愿来确定保险金额的，保费则完全由 雇员自己承担而雇主一般不承担任何保费，所以 与其他的团体寿险不同，在成员脱离团体时，仍 然享受该团体保险计划的保障，而不必将团体保 险转变为个人保险。
2024年保险行业职员工作总结精编（四篇）
2024年保险行业职员工作总结精编作为我国一家保险公司的出纳人员，本人始终坚守岗位，积极履行职责，在收付、反映、监督、管理等多个环节发挥了重要作用，各项业务均取得了显著成效。
以下是对过去一年工作情况的总结：一、日常工作方面：1、本人与银行相关部门保持良好沟通，有序完成公司职工工资的发放工作，确保了工资的准时、准确发放。
2、对客户欠费名单进行了详细清理，并与相关部门密切配合，共同推进欠费催收工作的顺利进行。
3、对保险名单进行了认真核对，并与保险公司顺利完成了交接手续，成功为公司职工投保了意外伤害险。
4、认真完成____年度的财务报表及统计报表制作，并及时提交给相关主管部门，为公司的决策提供了数据支持。
二、其他工作方面：1、本人严格执行现金管理和结算制度，定期与会计核对现金与账目，一旦发现现金金额不符，立即汇报并处理，确保了资金的安全。
2、及时收取公司各项收入，并开出收据，确保现金的及时回收并存放于银行，避免了现金的坐支现象。
3、根据会计提供的依据，及时发放教职工工资及其他应发放的经费，保障了公司员工的合法权益。
4、坚持执行财务手续，严格审核发票（必须具备经手人、验收人、审批人签字），对不符合手续的发票坚决不予付款，维护了公司的财务纪律。
2024年保险行业职员工作总结精编（二）自毕业踏入中国人民财产保险公司红桥支公司的大门起，我秉持着对保险行业的热情与喜爱，将所学的理论知识与实际工作相结合，不断探索和挑战自我。
在公司的培养和同事的帮助下，我获得了宝贵的工作经验和社会知识。
以下是我工作实践和学习提升的简要总结：一、工作实践方面1. 在担任公司出纳期间，我严格履行职责，确保赔款工作的准确性，为公司树立了良好形象。
2. 我坚持财务手续的规范执行，严格审核发票，对不符合规定的坚决不予付款。
3. 调岗为核算员后，我积极与银行沟通，确保公司资金及时准确出入账。
4. 我整理了历史遗留款项，通过向分公司请教，共同清理了未达账项。
保险公司团险工作回顾及明年工作思路
新产品开发计划
总结词
创新产品设计，满足个性化需求
详细描述
根据市场分析和客户需求，研发具有竞争力的团险产品，注重保障范围、费率、 理赔等方面的差异化设计，以满足不同企业的个性化需求。
销售策略与渠道拓展
总结词
优化销售策略，拓宽销售渠道
详细描述
制定针对性的销售策略，提高销售团队的执行力和专业水平；积极开拓新的销售渠道，如线上平台、企业合作等， 以扩大市场份额和提高品牌影响力。
教育机构客户
占比XX%，市场潜力较大。
02
团险工作亮点与不足
团险业务亮点
产品创新
今年，我们成功推出了多款创新 型团险产品，满足了不同客户群 体的需求，增强了市场竞争力。
服务优化
在服务方面，我们加强了与客户的 沟通，提供了更加个性化、专业化 的服务，有效提升了客户满意度。
渠道拓展
通过积极开拓线上、线下渠道，扩 大了团险业务覆盖面，提高了业务 量。
保险公司团险工作回顾及明 年工作思路
• 团险业务回顾 • 团险工作亮点与不足 • 2023年团险工作思路 • 风险管理与合规 • 团队建设与培训 • 未来展望与目标
01
团险业务回顾
2022年团险业务概况
业务规模
赔付情况
2022年团险业务规模达到XX亿元， 同比增长XX%。
全年团险赔付总额为XX亿元，赔付率 为XX%。
个性化需求。
提升服务质量
建立快速响应机制，提高服务效 率和质量，确保客户问题得到及
时、有效的解决。
加大营销力度
制定有针对性的市场营销策略， 提高品牌知名度和市场占有率。
03
2023年团险工作思路
市场分析与预测
总结词
保险公司团险部年终工作总结(32篇)
保险公司团险部年终工作总结（32篇）保险公司团险部年终工作总结（精选32篇）保险公司团险部年终工作总结篇120—年度，在市分公司党委、总经理室和县委、县政府的正确领导下，在上级公司和县政府各职能部门的具体指导帮助下，我公司认真贯彻落实党的十一大及省、市保险工作会议精神，以科学发展观为统领，以深入开展“创先争优活动”为契机，努力加强党员干部队伍建设，严格以按照机关效能建设的标准抓好业务经营管理，在坚持合规经营的同时大力拓展业务，公司的全面建设保持了良好的发展势头，全年我公司共实现保费收入？万元，上缴利税？万元，代收车船使用税?万元，处理种类赔案？笔，为出险案件赔付出现金？万元，在完成上级下达的经营目标的同时，为本县经济建设做出了应有的贡献。
一、加强思想政治建设，确保员工坚定正确的政治方向今年公司党组积极响应上级党委和县委号召，在公司党员干部中深入开展“创先争优活动”，公司党支部结合业务工作实际，拟定了公开承诺书，每个党员都制定了争当优秀党员承诺书，并予以公开，较好地发挥了党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用,增强了党组织的向心力和凝聚力。
一年来，公司全体员工紧紧团结在党组周围，精神振奋，工作努力，为圆满地完成上级赋予的各项工作任务打下了坚实的基础。
全年未发生任何违法违纪行为和行政责任事故。
二、坚持以业务建设为中心，确保经济效益和社会效益双丰收一年来，我司坚持以“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，以构建社会主义和谐社会为工作的主线，为全县的经济建设和人民的财产安全保障出发，定目标、找差距、解放思想、实干创新、强化管理、提高质量，不断扩大服务领域，大力开办服务性险种，为全县人民创立放心的保险环境，取得明显经济效益和社会成效。
一是为发展全县的运输业积极提供保险服务。
采取登门服务的方法，加强对各种车辆的的承保工作，积极采取优惠政策，促进车辆尤其是大货车保全保足，使事故发生后保户获得足够的经济补偿。
团险工作计划
团险工作计划一、背景介绍。
近年来，我国团体保险市场呈现出快速增长的态势，各大保险公司纷纷加大对团险业务的投入。
在这样的市场环境下，作为一家专业的团险服务机构，我们需要制定一份全面的团险工作计划，以应对市场的挑战，提升服务质量，拓展市场份额。
二、目标设定。
1. 提升团险服务质量，提高客户满意度；2. 拓展团险市场份额，实现销售业绩增长；3. 加强团险产品创新，满足客户多样化需求。
三、工作重点。
1. 完善团险服务流程，提升服务质量。
我们将对团险服务流程进行全面梳理和优化，建立更加高效的服务体系，确保客户在购买、理赔等各个环节都能得到及时、便捷的服务。
同时，加强对服务人员的培训，提升其专业素养和服务意识，为客户提供更加优质的服务体验。
2. 拓展团险市场，提高销售业绩。
我们将加大对团险市场的开拓力度，通过与企业、机构等合作伙伴的合作，拓展新的客户资源。
同时，针对不同行业、不同规模的企业，我们将制定个性化的营销策略，提高销售业绩。
3. 加强团险产品创新，满足客户需求。
我们将结合市场需求和客户反馈，加强团险产品的创新与设计，推出更加灵活、多样化的产品，满足不同客户群体的需求。
同时，我们将加强对产品的宣传和推广，提高产品的知名度和美誉度。
四、工作措施。
1. 设立团险服务质量管理团队，负责团险服务流程的优化和管理；2. 加强对团险销售团队的培训，提升其销售技能和专业水平；3. 设立团险产品研发团队，加强对团险产品的创新和设计；4. 加大对团险市场的调研力度，及时了解市场动态和客户需求。
五、工作成效评估。
1. 客户满意度调查，定期对客户进行满意度调查，了解客户对我们团险服务的评价和意见，及时改进服务不足之处；2. 销售业绩评估，定期对团险销售业绩进行评估，分析销售情况，及时调整销售策略；3. 产品创新成效评估，定期对团险产品的创新成效进行评估，了解产品推广情况和客户反馈，及时调整产品设计。
六、总结。
团险工作计划的制定是我们应对市场挑战、提升服务质量、拓展市场份额的重要举措。
团险队伍建设发展思路
团险队伍建设发展思路在构建一个高效、专业的团险队伍时，以下是一些推动团队建设和发展的核心思路：1. 明确发展目标和战略定位：首先，必须为团队设定清晰的发展目标和战略方向。
这可能包括市场份额扩大、服务质量提升、客户满意度增强等。
目标和战略必须根据市场调研和公司整体规划来制定。
2. 专业化和技能培训：专业知识和技能是保险团队的核心。
应定期为团队成员提供保险法规、产品知识、市场趋势等方面的培训。
同时，针对销售技巧、客户服务、互联网保险技术等培训，可以提升团队的专业性和市场竞争力。
3. 增强团队凝聚力：通过团建活动、共享成功案例、开展交流研讨等方式增强团队成员间的凝聚力。
良好的团队氛围可以激发成员的潜能，提高团队整体的工作效率和满意度。
4. 激励和绩效管理：建立一个公正的激励机制，将团队和个人的绩效紧密链接起来。
通过奖金、晋升、表彰等手段激励团队成员。
同时，运用绩效管理工具，如KPI（关键绩效指标）评估个人和团队的业绩，确保团队目标与个人目标的一致性。
5. 客户导向：培养团队的客户导向思维，通过定期的客户反馈收集、市场调研等方式了解客户需求，以客户需求为导向调整服务和产品策略。
6. 创新和适应性：鼓励团队成员创新思维和方法，适应市场变化，如数字化转型、在线销售等新趋势。
保险行业竞争激烈，只有不断创新，才能在市场中保持优势。
7. 重视人才引进和团队多样性：加强高素质人才的引进工作，构建多样化的团队，以便吸纳不同背景和技能的专业人士，从而提高团队的整体解决问题能力。
8. 加强内部沟通与合作：确保团队内部有良好的沟通渠道和合作机制。
无论是跨部门还是团队内部，流畅的信息沟通和高效的协作都是确保业务顺利进行的关键。
通过上述发展思路的实施，可以逐步打造一个专业、高效、具有竞争力的保险团队，以适应不断变化的市场环境和客户需求。
保险团险渠道五年发展策略-
团险渠道五年发展策略团险业务部2011年11月目录第一部分团险市场状况分析 (3)一、目前外部环境对团险市场的影响 (3)二、业内渠道发展状况的评估研究 (5)第二部分团险渠道状况分析 (9)一、团险渠道定位 (9)二、团险渠道自身SWOT分析 (9)三、团险渠道未来的核心竞争力 (10)第三部分团险渠道发展策略 (11)一、渠道成功的关键因素 (11)二、团险渠道发展策略 (13)第四部分团险渠道发展目标 (16)一、团险渠道五年战略目标 (16)二、团险机构建设与组织发展目标 (18)第一部分团险市场状况分析团险业务的发展受外部环境的影响极大，从团险业务发展历程来看，机遇与挑战并存。
国家城镇化发展的持续推进、宏观经济政策、社会保障制度给团险业务创造了广泛的机会，同时市场竞争日益激烈、市场集中度较高、监管越来越严格、客户对服务更高的需求等等因素，对寿险公司的IT系统、产品、经营服务能力等方面提出了更高的要求，团险将面临极大的挑战。
一、目前外部环境对团险市场的影响1、宏观经济环境中国经济的发展和结构型调整为团险业务带来了机遇和挑战。
中国经济继续保持着平稳增长的发展势头，与此同时世界经济增长减缓，全球金融危机进一步延伸，国际信贷市场出现紧张迹象。
随着我国经济发展和结构型调整，银行信贷呈现较为明显的收紧，中小企业信贷融资环境更加严峻。
近年来，各大国企或事业单位改革催生了多样化的团险需求。
根据国资委的目标和“十二五”期间要求，“事转企”“厂办分离”等政策的实施，团险业务成为解决人员安置、新旧制度平稳过渡、提升人才竞争力的重要方式。
我国城镇化的持续推进和人民财富的不断积累，使民众的保险意识不断增强，保险需求日益丰富，这对保险市场，特别是寿险市场深度开发创造了条件。
2、社会保障制度团险业务受国家各项政策，特别是养老和医疗政策影响显著。
党的十七大报告中强调“要以商业保险为补充，加快完善社会保障体系”。
我国《社会保险法》等国家政策文件中明确鼓励保险机构参与社会保障体系建设，在合作方式上积极创新，寻求不同的发展思路。
保险业务员个人2024年终工作总结（四篇）
保险业务员个人2024年终工作总结一、不断提升政治素养与思想道德水平我积极参与了上级公司和部门组织的政治学习、主题教育和职业教育活动，确保了学习活动的连贯性和有效性，无无故缺席情况。
我始终秉持正确的政治方向，主动提升自身的政治素养和思想道德标准，政治思想觉悟得到了显著提高。
二、强化业务能力与服务水平我热衷于参与各类业务培训及考核，勤奋学习，勇于创新，不断增强业务素质。
通过不懈努力，我掌握了必要的专业技能和服务技巧，能够熟练处理各类业务，了解公司产品，并针对市场需求进行有效的宣传和推广。
三、严格遵守规章制度在过去的一年中，我严格遵循公司规章制度和内控规定，坚持使用文明用语，恪守职业道德，不越权行事，不利用职权谋取私利，未发生客户投诉或其他违规行为。
在业余生活中，我自觉约束个人行为，不参与赌博等不良活动。
四、圆满完成工作任务一年来，我始终保持敬业精神，勤奋工作，无论是公司还是部门安排的任务，我都能够积极履行，确保高质量完成。
我关心部门的营销工作，积极推广____业务，为公司的业务发展做出了贡献。
在过去的一年里，我对保险事业的热爱和责任感驱使我全力以赴履行职责，严格按照上级要求开展工作，取得了显著成效，并得到了领导和同事们的认可。
在回顾过去的我也认识到自己与优秀员工之间还存在差距。
但我充满信心，决心在未来的工作中，积极寻求改进，克服不足，提升个人综合素质，确保工作更加扎实、高效。
保险业务员个人2024年终工作总结（二）本年度，在经理室的高效领导下，各相关部门的紧密协作，以及全体员工的共同努力下，我司圆满完成了年度各项工作任务。
身为____公司的一员，我深感自豪。
公司的发展与壮大，离不开每一位员工的辛勤付出和不懈努力。
以下，我将对我的工作进行一年的简要回顾与总结：一、个人成长与工作成效本人在工作期间，始终保持着勤奋学习、刻苦钻研的精神，力求积极进取。
担任组训职务，我深知晨会对于团队建设的重要性。
为提升晨会质量和丰富形式，我高度重视学习，珍惜每一次市公司组织的学习机会，与行业同仁交流心得，强化组训技能。
保险公司团险部半年工作总结 保险公司团险工作计划
保险公司团险部半年工作总结保险公司团险工作计划第一篇、xx团险部年度工作总结保险公司团险部半年工作总结2022团险部年度工作总结年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是发展重要的一年，xxx团险部在总经理室的正确领导下，积极响应总公司的指导方针，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。
为了给今后工作提供有益的借鉴，现将2022年的工作情况及工作计划汇报如下：一、学生险方面团险部在今年学生保险中，从年初开始积极主动与xx各大中小学校联系，及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法，面临同业公司的竞争，我们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校的手续，及时准确地为学生及其家长服务好，用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。
截止11月底，在分公司未下达任务目标的情况下，我部学平险保费完成数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。
二、建工险方面在公司未下达任务目标的情况下，截止x月底我部的完成数是xxx元，完成比例xxx。
我部将继续以优质的服务，稳住老客户，争取更多的新客户，明年争创佳绩。
三、小额信贷方面从今年开始我部就开始部署，着手解决问题，为小额信贷能在我们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。
在工作人员方面将严把关，我们将整装待发。
四、短险方面截止x月底，我部完成数为xxx，完成比例为xxx。
我部正紧抓这一块，如……，我部出动了全体工作人员，经过多走访，多宣传，争取每一份保单。
我部全体工作人员将以饱满的热情，积极的态度，做好短险营销。
五、意外险方面分公司给我部下达的目标任务是xx，截止x月底我部实际完成保险公司团险部半年工作总结数是xx，完成比例为xx。
团险工作思路
需求：客户名单来源 宣传品制作 会议营销场地
会议营销主要流程
目标 客户调研、筛选 寻求相关利益同盟 确定会议主题、邀请嘉宾 相关项目经理技能培训 有选择的邀请客户
会务组织
会议研讨或培训 会后追踪、跟进
积累客户资源
行业开发
• 地区支柱产业、地区企业排名、最佳雇主企 业、金融、外企、 • 行政区域、产业园区
大学毕业1-2年，无同业工作经历
教练角色定位准确
团险部经理需要具备的技能：市场分析与规划能 力、项目管理能力、管理团队的能力、沟通协调 能力
总监需要具备的技能：拓展目标市场的能力、辅导队 伍的能力、金融专业知识
按重点 目标市 场招募 团队成 员,注意 团队成 员技能 互补性
项目经理需要具备的技能：拓展直接客户的能力、与客 户建立良好关系的能力、具备员工福利保障计划的专业 知识
客 户 经 理
电力行业分部/组 通信行业分部/组 。。。
中 行 渠 道
建 行 渠 道
农 行 渠 道
Sales team
“团队协作”——改变单打独斗的展业模式，根据目标市场的拓 展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资 企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供 产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
团险项目部 项目经理
客户经理
综合内勤 （销售支持）
综合内勤 （企划培训）
需求：尽快组建沈阳本部项目部团队，先 期10-20人，两各渠道，一组直销，一组银行 目标人选：毕业1-3年，金融、保险、法 律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
团险部负责人
团险项目部
综合内勤
项目经理
客户经理
尽快安排三级机构调研， 成熟一个搭建一个
保险公司的工作总结及明年计划
保险公司的工作总结及明年计划保险公司的工作总结及明年安排1从事保险这个生疏的行业，对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。
时至今日已快满2年了，为了适应当前工作的须要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素养，特殊是增加保险方面的学问，做一个真正的保险公司内勤人员。
20__年是险改革的关键一年，是面对新改变、落实新机制、执行新规定的一年。
二年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。
下面结合我的详细状况对20__年的工作做一下小结。
1.工作思想方面。
主动贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，主动仔细参与公司组织的各项学习，并且细心领悟，转化为自己的思想武器。
作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素养水平，高标准的要求自己，加强自己的专业学问和技能。
同时做到遵纪遵守法律，爱岗敬业，具有剧烈的责任感和事业心。
2.业务方面。
我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。
我在申领时都要依据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。
每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单特地章，做好标注。
其实打一张车险很简洁，也不是一项比较困难的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标记、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋赐予投保人就可以了，但是须要足够的细心和耐性，客户多的时候还要仔细细致检查，防止装错单，削减不必要的麻烦。
剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，假如有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以_份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
团险项目部 项目经理
客户经理
综合内勤 （销售支持）
综合内勤 （企划培训）
需求：尽快组建沈阳本部项目部团队，先 期10-20人，两各渠道，一组直销，一组银行 目标人选：毕业1-3年，金融、保险、法 律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
团险部负责人
团险项目部
综合内调研， 成熟一个搭建一个
规模与利润并举 提升市场份额
2014-2016年
积累客户，厚植根基 在市场中占一席之地
第四集团最好
第三集团最好
第二集团最好
创业
发展组织、积累客户
发展
贡献保费、渠道打平
壮大
弥补投入、利润贡献
意外险
一般意外险
健康险
费用补偿 定额给付
寿险养老
定期寿险
账户管理
特定意外险 长期健康险 养老险
需求：1、在售险种中无门急诊补充险种 2、残疾标准、定价费率改变对团险影响？ 3、在售个险、银保产品？拳头产品？
个人考核指标 • 一线员工： • 二线员工：定性 指标、定量指标 • 管理人员： • • • • •
员工薪酬 基本工资 岗位工资 绩效工资 超额提成 战略性奖励
从制度上提高销售人员地位，实行全员营销
项目部总监 3年以上,团队管 项目经理 同业经历 理经验1年以上
毕业二年以上,同业经历1年以上
客户经理
大学毕业1-2年，无同业工作经历
教练角色定位准确
团险部经理需要具备的技能：市场分析与规划能 力、项目管理能力、管理团队的能力、沟通协调 能力
总监需要具备的技能：拓展目标市场的能力、辅导队 伍的能力、金融专业知识
按重点 目标市 场招募 团队成 员,注意 团队成 员技能 互补性
项目经理需要具备的技能：拓展直接客户的能力、与客 户建立良好关系的能力、具备员工福利保障计划的专业 知识
渠道经营成本
（完整经营年度）
• 固定成本：人力成本、职场成本、设备 系统、办公消耗 • 业务费用：公关费、招待费、会议培训 费、差旅费、宣传印刷费、业务推动费 • 理赔支出：理赔款、理赔调查费
需求：前期开拓费用、职场安排 公司财务核算相关政策
经营指标 • 规模保费 • 标准保费 • 人均产能 • 人均客户 数 • 人均客户 人数
• 工商局、税务局、银行对公客户、发改委
搜集客户 信息
• 工业园区、产业园区
• 地毯式梳理企业
• 电话约访、初访客户资料收集、再访建立客户关系
客户资源 开发
• 会议营销：客户联谊会，公司品牌、员工福利理念、养老、医疗保险理念 • 广告宣传：最专业的员工福利供应商 企业的贴心管家
政府公益 项目开发
• 残疾人、老龄人、志愿者、妇女、孤儿、计生家庭
客 户 经 理
电力行业分部/组 通信行业分部/组 。。。
中 行 渠 道
建 行 渠 道
农 行 渠 道
Sales team
“团队协作”——改变单打独斗的展业模式，根据目标市场的拓 展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资 企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供 产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
思考：我们关注的指标：显性资产：保费、赔付、贷款、长期投资收益 隐形资产：业务决策人？、核保标准体？、贷款审批人？ 客户享受的利益：保费优惠、免核保、保证续保、快速理赔、附加值服务（就医、救援。。）
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大
力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量
团险部经理
需求：参照目前员工岗位职级及薪酬体系设计团险项目经理职级及薪酬体系
员工类别 • 一线员工：项目 部总监、项目经 理、客户经理 • 二线员工：产品 支持、企划培训、 核保核算、人管 综合 • 管理人员：团险 部经理、总公司 员工
目标
强化销售流程的训练 培养业务队伍的专业技能
销售话术 销售工具包 销售案例 行销辅助工具 。。。。
6 售后服务及客户开 发
1 市场调研，寻找 准客户
5 促成与签约
2 客户资料搜集及 预约
3 福利保障调查问 卷及分析报告
4 福利保障建议书 或福利保障规划与说明
渠道开办费用
（三至六个月）
• 前期开拓费用：公关费、招待费、会议培 训费、差旅费、宣传印刷费、业务推动费、 办公消耗 • 机构固定配置：人力、职场、设备、电话
业务，通过保费资金增长带动资产市值增长
坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
直接销售 银行渠道 职域开拓 创新业务
• 自建销售团队，实行客户经理、项目经理制 • 建立行业、区域、渠道项目部，实现专业销售
发展指标 • 准客户数 • 准客户人 数 • A、B类准 客户占比 • 机构搭建
行为指标 • 工作时效 • 客户投诉 • 各类案件、 事故、违 规违纪行 为
财务指标 • 保费收入 • 赔款支出 • 投资收益 • 贷款收益 • 其他
前期发展指标、行为指标为主
2020-2022年
2017-2019年
利润为主，规 模为辅实现重 要利润贡献者
官网查询 系统
弹性员工 保障自购 系统
核心业 务系统
远程出单
系统
销售管理 系统
紧密围绕客户积累和培育专业化的团险队伍两大 重点工作，稳步搭建业务平台
客户积累
队伍培育
我们的销售平台
一、人员招聘：必要岗位尽快到岗、开展工作 二、岗前培训：了解公司、了解制度、了解流程、 了解目标 三、制度制定：项目经理管理制度 四、市场调研：总、分机构市场调研与分析，确 定渠道工作目标
• 签约试点银行，实行综合营销，引入AUM值理念
• 推广自购系统，开发企业客户员工个人业务资源
• 推广移动设备、远程出单、手机APP模式，简化投保 流程 • 投保、保全手续实现电子化
客户经理：大学毕业1-2年，无同业工作经历
项目部总监
核心 竞争 力
金融行业分部/组
项目部总监
项 目 经 理
项 目 经 理
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。 • 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个 设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业
务部经理、综合内勤岗若干。 • 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤 岗
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
部门负责人
核保核算
产品支持
企划培训
人管综合
区域督导
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持 人保健康、人保寿 中意、中英、金盛
产品支持
核保核算
• 业务询 价、业 务风险 控制、
企划培训
组合、包装、 推广、销售 辅助工具设 计、招投标 业务支持、 大项目支持、 查询系统、 自购系统、 远程出单系 统协调
区域开发
银行客户 重点客户开发
• 贷款客户、对公账户开户客户、理财客户
• 地区影响力客户、招标业务、政府采购业务、
政府合作项目 • 高新技术产业、民企、产业带
小微企业群体
需求：1、全国同业市场三年数据：短险、规模、赔付、件数 2、全省、沈阳、6家机构所在地团险市场概况、地区GDP、主要支柱产 业、代表企业、居民人数、农民人数、职工人数、社保政策、社保参与率 3、公司机构发展规划
需求：客户名单来源 宣传品制作 会议营销场地
会议营销主要流程
目标 客户调研、筛选 寻求相关利益同盟 确定会议主题、邀请嘉宾 相关项目经理技能培训 有选择的邀请客户
会务组织
会议研讨或培训 会后追踪、跟进
积累客户资源
行业开发
• 地区支柱产业、地区企业排名、最佳雇主企 业、金融、外企、 • 行政区域、产业园区
• 客户人数 • 客户资产 • 客户管理
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。
渠道定位 销售方式
渠道考核
产品策略 客户开发策略 市场开发策略 系统需求 近期工作
组织架构
团队发展策略
渠道核算
推广公司品牌
• 单个客户获取成 本最低 • 品牌是赔出来的 • 群体性获取
充实公司客户
资源库
贡献客户资产管理
规模（CAUM ）
• 直销客户资源 • 银行渠道对公客 户资源 • 政府相关职能部 门获取社会人群
• 业务推动、 市场分析、 渠道战略、
人管综合
• 产品设计、
区域督导
• 人员考核、 业绩统计、 预算管理、 财务核算 经办、销 售管理系
• 3个二 级机构 1人， 承担业 务达成 责任， 机构与 总部的
业务计划、
培训体系 搭建、培 训组织与 管理
成本核
算、核 心业务 系统协 调
统协调管
理
链接纽
带
团险部负责人