关于印发《客户管理办法》的通知
客户接待通知管理制度
客户接待通知管理制度一、总则为了加强公司客户接待工作管理，提高接待服务质量，建立客户满意度评价体系，特制定本制度。
本制度适用于公司所有部门及员工。
二、客户接待通知管理制度内容1. 客户接待范围公司接待范围包括潜在客户、现有客户、合作伙伴及其他来访人员。
2. 接待时间安排公司接待时间为周一至周五上午8:30至下午5:30，中午12:00至1:30为休息时间。
3. 接待工作人员公司接待工作由专业接待人员及相关部门工作人员共同负责。
专业接待人员应具备良好的沟通能力和服务意识，随时准备接待来访人员。
4. 接待流程（1）来访通知：来访客户提前预约或通知，接待人员应及时记录客户信息，并安排好相关接待事宜。
（2）接待登记：来访客户在公司到达时，接待人员应进行详细的登记，包括姓名、来访目的、预计停留时间等信息。
（3）接待引导：接待人员应主动引导客户到达指定接待区域，提供相关便利服务。
（4）商务谈判：根据客户需求，安排专业人员进行商务洽谈，并保证商务秘密不外泄。
（5）客户满意度调查：客户离开后，接待人员应及时进行客户满意度调查，收集客户建议和意见。
5. 接待礼仪（1）着装规范：接待人员应着正装、整洁、得体，展现公司形象。
（2）言行举止：接待人员应礼貌、热情、细致接待客户，不得发表不当言论或行为。
（3）贵宾礼仪：对特殊贵宾客户，接待人员应提供额外细致的服务，以示重视。
6. 接待安全公司接待区域应保持整洁、安全，定期检查消防设备及逃生通道，确保来访客户安全。
7. 接待考核公司将定期对接待人员进行考核，评估其接待服务质量及客户满意度，根据考核结果进行相应奖惩。
8. 接待教育公司将组织接待培训，提高接待人员的服务意识和专业水平，加强团队合作意识，不断提升接待服务质量。
9. 接待管理公司设立接待管理部门，负责客户接待工作的规划、组织及监督，确保接待工作的顺利进行。
以上为公司客户接待通知管理制度内容，希望各部门及员工严格遵守，共同努力提高接待服务质量，提升公司形象。
投资公司客户管理制度
投资公司客户管理制度客户资料管理客户资料是进行有效客户服务和管理的基础。
所有客户信息必须详细记录并定期更新，包括但不限于客户的基本信息、联系方式、投资偏好、交易历史和风险承受能力等。
客户资料应严格保密，仅供授权人员访问，确保客户隐私安全。
客户关系维护投资公司应建立长期稳定的客户关系。
通过定期沟通，了解客户需求和反馈，及时解答客户疑问，提供个性化的投资建议和服务。
同时，公司应定期组织客户活动，增强客户归属感和忠诚度。
服务质量监控公司应设立服务质量监控机制，对服务过程中的每一个环节进行监督和评估。
确保所有服务人员遵守职业道德和公司规定，提供高效、专业的服务。
对于客户的投诉和建议，应及时处理并反馈处理结果。
风险提示与教育投资公司有责任向客户提供全面的风险提示。
在客户进行投资决策前，应充分告知投资产品的风险特性和可能的损失。
同时，公司应定期开展投资者教育活动，帮助客户提高金融知识和风险意识。
透明度和公正性公司应保证业务操作的透明度，确保客户能够获得所有必要的信息来做出明智的投资决策。
在提供服务时，应保持公正性，不得因客户的大小或交易频率而有所偏颇。
合规性与法律遵循投资公司必须严格遵守相关法律法规，包括但不限于反洗钱法、税法和证券法等。
公司应定期对员工进行合规培训，确保其业务行为符合法律要求。
持续改进客户管理制度是一个动态的过程，需要根据市场变化和客户需求不断进行调整和完善。
公司应定期回顾和评估现有制度的效果，及时作出必要的改进。
结语投资公司的客户管理制度是确保公司稳健运营和客户利益最大化的关键。
通过上述范本的实施，公司不仅能够提升服务质量，还能够在竞争激烈的市场中获得良好的声誉，吸引更多的客户，实现可持续发展。
交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知
交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】2001.07.05•【文号】交银办[2001]155号•【施行日期】2002.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文交通银行办公室关于印发《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》的通知（2001年7月5日交银办[2001]155号）各分、支行：为贯彻落实中国证券监督管理委员会《客户交易结算资金管理办法》，进一步规范我行客户交易结算资金管理，现将《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。
附：交通银行客户交易结算资金管理暂行办法第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）《客户交易结算资金管理办法》，制定本办法。
第二条客户交易结算资金存入我行，必须单独立户管理。
严禁挪用客户交易结算资金。
第三条我行依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条我行的证券交易结算资金存管业务接受证监会的监督管理。
第二章账户管理第五条我行为证券公司及其证券营业部开立客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户用于存放客户交易结算资金。
我行为结算公司开立清算备付金专用存款账户用于存放证券公司存入结算公司的清算备付金。
第六条我行为确定我行为主办存管银行的证券公司开立自有资金专用存款账户。
我行分支机构为确定我行为存管银行的证券公司下属证券营业部在当地开立客户交易结算资金专用存款账户。
我行为结算公司分别开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第七条一家证券公司在我行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，确定我行为主办存管银行的一家证券公司只能在我行开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在我行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
客户接待部门管理制度
客户接待部门管理制度第一章总则第一条为规范客户接待部门的管理工作，提升服务质量，提高客户满意度，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于客户接待部门的所有工作人员，任何工作人员都应当遵守本制度。
第三条客户接待部门是公司对外服务的窗口，任何接待工作都应当以客户利益为先，秉承诚信、高效、服务至上的原则。
第四条客户接待部门应当按照公司相关规定，做好接待工作，保持良好的企业形象，确保良好的服务质量。
第五条客户接待部门应当定期对工作人员进行培训，提升服务水平，提高处理客户问题的能力。
第六条客户接待部门应当定期对工作流程和制度进行评估，及时调整和改进工作方式，确保工作顺利进行。
第七条客户接待部门应当认真记录客户反馈意见，不断改进服务，提高客户满意度。
第八条客户接待部门应当加强沟通协作，做到信息共享、资源整合，提高工作效率。
第九条客户接待部门应当制定奖惩机制，对工作人员进行激励和约束，提高工作积极性。
第十条客户接待部门应当遵守国家法律法规，做好安全防范，确保工作人员和客户的人身安全。
第二章客户接待部门的职责第十一条客户接待部门的主要职责是负责公司对外接待工作，包括客户来访接待、电话接待、邮件接待等工作。
第十二条客户接待部门应当及时回复客户来访、来电、来信等信息，并及时办理相关事宜。
第十三条客户接待部门应当协调各部门的工作，做好客户问题的处理和反馈工作。
第十四条客户接待部门应当建立客户档案，做好客户信息管理工作，确保客户信息安全。
第十五条客户接待部门应当参与公司对外市场调研工作，提供客户反馈意见，为公司发展提供参考。
第三章客户接待部门的工作流程第十六条客户来访接待工作流程：1. 客户来访前，接待人员应当提前了解客户姓名、来访目的等信息，准备接待工作。
2. 客户到访，接待人员应当热情接待，引导客户到达目的地，办理相关手续。
3. 客户来访结束后，接待人员应当做好客户反馈记录，及时反馈相关问题。
第十七条电话接待工作流程：1. 接到电话，接待人员应当及时接听，了解客户问题。
农商银行客户投诉管理办法
关于印发XX农商银行客户投诉管理办法的通知各支行：为有效理顺全市农商银行客户投诉问题处理流程，更好地解答客户咨询意见，提高本行客户服务质量，确保客户投诉问题得到及时处臵，规范客户投诉处理和管理工作，提高客户满意度和忠诚度，经总行研究，制定了《XX农商银行客户投诉管理办法》，现印发给你们，请各单位认真学习，抓好落实。
附件：XX农商银行客户投诉管理办法XXXX农村商业银行股份有限公司2018年附件：XX农商银行客户投诉管理办法第一章总则第一条为提高本行客户服务质量，规范客户投诉处理和管理工作，提高服务效率，保护客户利益，提高客户满意度和忠诚度，维护本行信誉，制定本办法。
第二条本办法旨在明确职责，建立统一、高效的客户投诉处理程序和严密有效的客户投诉管理机制，实现客户投诉管理的规范化、标准化、专业化，构建和谐共赢的客户与本行的良好关系，促进全行各项业务又好又快的发展。
第二章客户投诉处理原则第三条积极主动性原则。
要具备大局观，培养员工主人翁意识，做到即便投诉不是因我而起，也要坚持“投诉到我为止”的负责态度，积极主动地处理投诉，杜绝相互推诿退缩。
第四条客观公正性原则。
坚持公平公正的态度，客观理性地看待客户投诉，避免情绪冲动导致投诉升级。
同时要具有同理心，能站在客户的角度换位思考问题。
第五条专业性原则。
要以专业的态度、标准化的流程进行投诉处理，体现专业精神。
第六条效率性原则。
力争第一时间快速有效地解决问题，切忌拖沓处理，避免投诉升级。
对于第一时间不能给出处理结果的投诉，要告知客户明确的回复时间，并适时向客户通报处理进程，杜绝二次投诉。
第七条合规谨慎性原则。
投诉处理中，应严格遵守业务规程，尊重并保护客户隐私，谨慎做出答复和处理意见，强化风险防范以及合规经营意识。
第三章客户投诉管理工作内容第八条客户投诉管理范围（一）工作人员失误和服务态度相关的投诉。
（二）与管理制度、工作流程、服务产品和服务渠道相关的投诉。
（三）恶意投诉。
客户关系管理规章制度
客户关系管理规章制度第一章总则第一条为规范公司与客户之间的关系，提高客户满意度和忠诚度，促进公司的持续发展，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司的所有员工，在工作中必须遵守和执行。
第三条公司将客户服务放在重要位置，积极开展客户关系管理工作，致力于建立长期、稳定、和谐的合作关系。
第四条公司将实施客户关系管理的工作目标纳入年度工作计划，并进行定期评估和总结，不断改进和提升服务水平。
第五条公司将对员工进行客户关系管理培训，提升员工的专业素质和服务意识，确保客户能得到高质量的服务。
第六条公司鼓励员工提出客户关系管理的改进建议和意见，建立健全的监督和反馈机制。
第七条公司设立客户关系管理部门，负责制定客户关系管理政策和工作流程，指导和监督各部门的客户服务工作。
第八条客户关系管理包括客户需求分析、客户关怀、客户沟通、客户投诉处理等内容，具体实施细则由各部门根据实际情况制定并报客户关系管理部门备案。
第二章客户需求分析第九条公司对客户的需求进行系统的分析，了解客户的行业特点、业务需求、发展趋势等信息，为提供个性化服务提供依据。
第十条公司建立客户档案，记录客户的基本信息、服务记录、反馈意见等内容，确保客户信息的真实准确，为客户关系管理提供依据。
第十一条公司鼓励员工与客户建立紧密的联系，通过电话、邮件、短信等方式了解客户的需求和意见，及时为客户提供帮助和支持。
第十二条公司定期进行客户满意度调查，收集客户的反馈意见，了解客户的满意度和问题，为改进服务提供依据。
第十三条公司根据客户的需求和反馈意见，及时调整和优化服务政策和流程，提升服务质量和效率。
第十四条公司建立客户投诉处理机制，及时回应客户的投诉和意见，积极解决问题，保障客户的权益。
第十五条公司鼓励员工主动了解客户的需求和意见，发挥团队合作精神，为客户提供全方位、优质、高效的服务。
第十六条公司将有效的客户需求分析作为绩效考核的重要指标，对表现优秀的员工进行表彰和奖励。
交通银行关于印发《交通银行集团客户统一授信管理试行办法》的通知-交银发[2001]89号
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交通银行关于印发《交通银行集团客户统一授信管理试行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发《交通银行集团客户统一授信管理试行办法》的通知（2001年12月29日交银发[2001]89号）各分、支行：为进一步加强对集团客户的授信管理，有效防范和控制集团授信风险，现将《交通银行集团客户统一授信管理试行办法》印发给你们，请遵照执行。
实行世界银行项目信贷流程的分支行可按世行流程要求运行。
各行在执行中遇有问题和情况可及时报告总行，以便在制定正式实施办法时予以修正。
附：交通银行集团客户统一授信管理试行办法第一章总则第一条为规范集团客户授信业务的运作，进一步加强对集团客户的授信管理，有效防范和控制集团授信风险，促进集团客户授信业务健康发展，根据金融监管和“加强交通银行信贷流程”援助项目的有关要求，制定本办法。
第二条集团客户统一授信管理的核心是将内部相互联系、相互影响的各单个借款人的风险组合审视，衡量与管理大额信用风险，防止信贷集中引起的资产损失。
第三条我行集团客户授信管理实行“统一指导，分级管理”。
“统一指导”即由总行统一制定对集团客户统一授信的管理办法，确定授信对象的范围、授信度的核定、审批、使用及管理的方法，并对全行集团客户统一授信管理情况实施监控和检查；“分级管理”即按集团客户母子公司的分布地域，将统一授信管理的对象分为总行和分行两级管理，跨管辖和直属分行的集团客户为总行级集团客户，在管辖和直属分行辖内的集团客户为分行级集团客户。
第四条本办法所称授信额度是指经本行批准的可在规定的授信期间内给予某客户授信的最高值。
它是本行对该客户最高风险承受能力的量化指标。
客户管理制度
客户管理制度一、总则为加强、规范客户管理，提升客户满意度和忠诚度，确保与客户的良好合作关系，结合实际情况，特制定本制度。
二、管理规定（一）客户分类及管理1.根据客户的重要性和需求，将客户分为重点客户、一般客户和潜在客户，分别进行分类管理。
2.重点客户是指对企业业务、品牌及影响力具有重要作用的客户，需由专门的客户经理进行定期、有针对性的关怀和服务。
一般客户是指有一定合作意向和需求的客户，需由销售团队进行管理。
潜在客户是指具有潜在合作机会的客户，需由市场部进行挖掘和跟进。
3.建立客户档案，记录客户的基本信息、历史合作记录、需求和偏好等，以便更好地了解客户并提供个性化的服务。
4.制定客户管理计划，根据客户分类制定相应的服务措施和沟通策略，确保客户得到及时、有效的反馈和支持。
5.定期分析客户满意度和忠诚度，开展客户调研，收集客户反馈和建议，及时解决客户遇到的问题和难题，提升客户体验和服务质量。
（二）客户接待和沟通1.建立客户接待台，设立专门的客户接待人员，负责接待客户来访和电话咨询，提供周到、热情的服务，确保客户感受到关怀和重视。
2.客户来访时，接待人员应主动了解客户需求，并及时协调相关部门提供支持和解决问题，确保客户的需求得到及时满足。
3.建立客户沟通渠道，包括电话、邮箱、在线客服等，及时回复客户的咨询和投诉，保持良好的沟通和合作关系。
4.定期组织客户会议和座谈会，邀请客户参与企业发展、产品研发和市场推广的讨论和决策，增强客户参与感和归属感。
（三）客户关系维护1.建立客户跟进机制，确保客户的需求得到及时响应和解决。
2.定期拜访客户，了解客户的最新需求和市场动态，及时调整产品和服务策略，保持竞争优势。
3.定期组织客户活动，如客户培训、座谈会、年度庆典等，增加客户粘性和归属感。
4.建立客户奖励机制，根据客户的业绩和忠诚度，给予相应的回馈和奖励，提升客户的满意度和忠诚度。
5.建立客户投诉处理机制，对客户投诉进行及时调查和处理，提供合理的解决方案，恢复客户的信心和满意度。
中国农业银行关于印发《中国农业银行对公客户活期存款账户透支业务管理办法(试行)》的通知
中国农业银行关于印发《中国农业银行对公客户活期存款账户透支业务管理办法(试行)》的通知文号：农银发[2002]174号颁布日期：2002-12-02 执行日期：2002-12-02 时效性：现行有效效力级别：部门规章各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为满足优良客户合理信用需求，提高金融服务水平，增强同业竞争力，规范业务经营行为，根据《中国人民银行业务备案回复通知书》（银管备准〔2002〕第0004号），总行决定开办对公客户活期存款账户透支业务。
现将《中国农业银行对公客户活期存款账户透支业务管理办法（试行）》印发给你们，请认真遵照执行，并就有关要求通知如下：一、正确认识开办对公客户活期存款账户透支业务的作用对公客户活期存款账户透支业务是在现有信贷管理制度框架下开办的具有商业银行中间业务和信贷特点的新的业务品种，其主要服务对象是与我行保持良好合作关系、结算量达到一定规模的ＡＡ级以上优良客户。
对公客户活期存款账户透支业务是农业银行提高服务质量，竞争优良客户的有效手段，是对优良客户在一定额度项下和有效期内使用我行信用的一种便利。
各行要在充分评估开办对公客户活期存款账户透支业务对现有对公客户存、贷款余额以及综合效益影响的基础上，决定是否开办此项业务。
二、坚持审慎原则，严格准入条件对公客户活期存款账户透支业务在确定透支额度后，具体信用的使用程序简化，这一方面可为优良客户提供高质量、高效率的金融服务，同时也对风险管理提出了更高的要求。
开办对公客户活期存款账户透支业务必须坚持审慎的原则，强化风险意识。
一是要严格准入条件，按照本办法规定的标准严格选择客户。
二是要明确观念，透支业务只是满足优良客户短期、临时性的结算需求，不得用透支的形式长期占用农业银行的资金。
三是要加强内部管理，确保透支额度的正常使用，防止利用透支形式套骗银行信用。
四是强化透支业务的权限管理，对公客户活期存款账户透支额度审批权集中到一级分行和总行，一级分行审批权限短期贷款审批权限的30％，超权限的报总行审批。
医院客户管理制度
医院客户管理制度第一章总则第一条为规范医院对客户的管理工作，保障医院服务质量，提升客户满意度，特制定本制度。
第二条本制度适用于医院对所有客户的管理工作。
第三条医院客户包括门诊患者、住院患者、家属和其他与医院进行交流服务的群体。
第四条医院客户管理工作应当以病患为中心，注重服务态度，保护病患合法权益，提供优质服务。
第二章客户信息管理第五条医院客户信息包括个人基本信息、病史、诊疗情况等，应当建立客户信息档案，实行信息保密制度。
第六条客户信息是医院财产，未经客户同意，医院及职工不得将客户信息泄露给第三方。
第七条医院应当建立完善的客户信息管理系统，保证客户信息的准确性和完整性。
第八条客户信息管理应当符合国家相关法律法规，并采取合理有效的安全防护措施。
第九条医院应当定期将客户信息进行备份，确保客户信息的安全可靠。
第十条医院员工应当接受相关的客户信息管理培训，提高职工信息保密意识。
第三章客户服务流程第十一条医院应当建立健全的客户服务流程，明确客户来院就诊的具体步骤和流程。
第十二条客户到院后，应当有专门的接待人员对客户进行登记，领取就诊号等流程。
第十四条医院对特殊客户应当给予优先服务，如老年人、儿童、残疾人等。
第四章客户满意度调查第十五条医院应当定期对客户进行满意度调查，了解客户对医院服务的意见和建议。
第十六条满意度调查结果应当及时反馈给相关部门和个人，督促改善服务质量。
第十七条医院应当根据满意度调查结果，制定相关改进措施，提高服务满意度。
第五章客户投诉处理第十八条医院应当建立健全的客户投诉处理系统，规范投诉渠道和处理流程。
第十九条客户投诉应当及时受理，进行调查核实，并给出处理结果。
第二十条被投诉人及时督促改进工作，并向客户致歉及进行赔偿。
第二十一条投诉工作应当建立相应的档案，定期进行汇总分析，提出改进意见。
第六章客户关怀服务第二十二条医院应当加强客户关怀服务，为客户提供心理疏导、健康宣教等服务。
第二十三条医院应当定期对客户进行健康常规检查，引导客户保护自身健康。
中国电信政企客户售后维护服务管理办法
中国电信政企客户服务管理办法为落实集团聚焦客户的信息化创新战略，适应全业务运营的新形式，提升客户感知，根据集团公司《关于印发政企客户服务支撑体系建设试点工作指导意见的通知》(中国电信〔2008〕1319 号)，《关于印发《中国电信全业务客户服务标准》的通知》（中国电信【2009】146号）和《关于落实全业务客户服务标准的通知》（中国电信【2009】361号）文件精神，现制定政企客户服务管理办法，请认真执行。
一、客户等级、业务范围和服务标准(一)客户等级政企客户分为集团级、省级、本地A级、本地B 级、本地C级共五个等级。
集团公司落地到本地网接应的为集团级客户，省公司落地到本地网接应的为省级客户，本地A级对应商务领航品牌客户、重要的行业产品应用客户、高端聚类客户，本地B级各市公司按客户的贡献收入和重要程度自行评定，本地C级对应普通聚类客户。
本地A级、本地B级和本地C级可根据实际情况自行调整评定。
(二)政企客户售后维护服务集中管控的业务范围(一)业务范围1．带宽型业务（1）基础数据业务DDN业务、帧中继业务、ATM业务、SDH数字电路、MPLS-VPN业务。
（2）带宽租用业务数字电路出租、卫星电路出租（3）互联网业务XDSL、LAN终端、LAN专线2．商务领航和ICT 业务（1）商务领航通信版总机服务（2）商务领航信息版无线宽带、总机服务、综合办公、定制终端（3）商务领航行业版销售管家、物流E通（4）ICT业务政企号百、全球眼、信息化应用、IT服务及应用3．融合产和C网行业应用协同通信、天翼对讲（PTT）、位置定位、行业短信、全球眼、VPDN、警务E通、工商E通、烟草E 通、物流E通4．固网语音类业务虚拟网、NGN虚拟网、800、4008、企业彩铃(三) 故障修复时限标准政企客户售后服务时限物流E通1个工作日内反馈，3个工作日处理完二、政企客户故障处理流程(一)流程描述：1．客户通过10000+9报障、客户经理代客户报障、监控中心主动发现的政企客户故障，由监控中心统一受理。
中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.11.04•【文号】保监发[2013]82号•【施行日期】2013.11.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知（保监发〔2013〕82号）各保监局、各人身保险公司、各保险中介机构：为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》（以下简称《办法》）。
现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。
一、各人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要高度重视人身保险客户信息真实性管理工作，认真做好《办法》的贯彻落实工作。
各人身保险公司要加强组织领导，建立由主要负责人牵头的工作领导小组，组织相关部门和专人负责该项工作的组织、实施和落实。
各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司开展《办法》的贯彻落实工作。
二、各人身保险公司应按下列要求对历史保单开展客户信息清查和补充更正工作：（一）各人身保险公司应结合公司实际情况制定有针对性的工作方案，认真组织客户信息清查工作，采用多种方式鼓励客户主动补充更正客户信息，加强对清查和补充更正工作的监督考核，确保基层机构将清查和补充更正工作落实到位。
（二）各人身保险公司应正式致函保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要求其配合人身保险公司对其代理销售的历史保单进行客户信息清查，并限期对存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正；明确告知保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，如果不配合开展客户信息清查和补充更正工作，要对由此造成的违法违规问题，以及侵害保险消费者合法权益等问题承担相应的法律责任。
中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法(试行)》的通知
中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局•【公布日期】2010.07.02•【字号】粤保监发[2010]231号•【施行日期】2010.07.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法（试行）》的通知（粤保监发[2010]231号）驻粤各人身保险机构、广东省保险行业协会：为加强人身保险业务客户信息资料的管理，有效打击销售误导、侵占挪用保险金、假保单、假机构等违法违规行为，切实维护投保人、被保险人合法权益，现将《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法（试行）》印发给你们，并就有关事项通知如下：一、抓紧实施系统改造1、各公司应在2010年9月30日前按照《办法》要求完成相关系统的升级改造，以及内部流程和制度的修订完善，并向我局提交《客户资料真实性管理系统验收申请》。
2、2010年10月1日-15日，我局对各公司进行系统验收；验收不通过的，应在10月31日前完成整改。
逾期未完成整改的，我局将进行行业通报，并采取相应的监管措施。
二、核查清理历史保单信息1、各公司应在2010年12月31日前完成历史保单的清理工作：一是对《办法》施行前已承保但仍有未了责任的历史保单进行客户真实性资料的核查和清理；二是向未了责任历史保单的客户提供电话、网络、柜台查询服务和手机短信通知服务。
2、各公司应广泛发动营销员、银保专管员和代理机构参与历史保单客户资料的核查清理工作。
营销员、银保专管员和代理机构在2010年12月31日前主动修正《办法》施行前提供的客户不实资料，将不追究其责任；否则将按照《办法》第二十二条、第二十三条进行处理。
3、各公司应在上述工作完成后，对清理历史保单过程中的工作措施、取得成效、存在不足等情况进行总结，于2010年12月31日向我局报送总结报告。
客户关系和维护管理制度
客户关系和维护管理制度第一条前言本制度的订立目的是为了规范企业与客户之间的关系，加强客户维护工作，提高客户满意度和忠诚度，以实现提升企业业绩和市场竞争力的目标。
第二条客户关系管理1.全部客户的信息都应建立客户档案，包含但不限于公司基本信息、联系人信息、历史订单信息等。
2.客户分为重点客户和普通客户，具体标准由销售部门和客户服务部门共同确定，并经过审批。
3.销售部门负责与客户进行沟通和洽谈，负责签订、执行和停止合同，同时负责向客户介绍公司产品和服务。
4.客户服务部门负责处理客户的投诉、问题和需求，做好客户满意度调查和反馈工作。
5.需要进行客户探望的销售人员应提前订立探望计划，并将计划和探望结果记录在探望报告中，报告应及时提交给上级进行审核。
第三条客户维护管理1.客户服务部门应建立客户维护计划，定期与客户进行联络，了解客户的需求和反馈，并及时跟进解决问题。
2.客户维护计划应依据客户类型和紧要性订立不同的维护频率和方式，确保每位客户都能得到充分的关注和服务。
3.客户服务部门应建立客户投诉处理机制，确保客户的投诉能够及时得各处理和解决，同时记录投诉处理过程和结果。
4.员工在与客户沟通和沟通过程中应表现出良好的态度和专业素养，不得说出或做出与客户合作伙伴关系不相符的言行。
5.客户服务部门应定期组织培训，提高员工的沟通技巧和客户服务水平，确保工作质量和效果。
第四条客户关系管理工具1.企业应建立客户关系管理系统，用于记录客户的相关信息、沟通记录和销售机会，方便销售人员和客户服务人员进行工作。
2.客户关系管理系统应具备安全性和可靠性，确保客户信息的保密和完整。
3.销售人员和客户服务人员应娴熟掌握客户关系管理系统的使用方法，及时更新客户信息并进行相关操作。
4.客户关系管理系统的使用记录应定期进行审核，确保系统的正常运行和有效使用。
第五条社交媒体客户关系管理1.企业可以利用社交媒体平台建立和维护客户关系，但必需遵守相关法律法规和企业规定，不得利用社交媒体平台传播虚假信息或侵害客户隐私。
交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知-交银办[2002]242号
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交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知（2002年12月20日交银办[2002]242号）各管辖直属分行：为了加强金融服务和规范授信业务创新品种的运作，总行制定了《交通银行公司客户账户透支管理办法（试行）》，现印发给你们，并将有关事项通知如下：一、对公客户的透支业务必须纳入统一授信额度，同时应加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违反国家信贷政策。
二、根据各行不良贷款状况，本次总行授权办理该项业务的分行为：上海、南京、武汉、青岛、天津、北京、郑州、杭州、西安、宁波、合肥、兰州、乌鲁木齐、贵阳、厦门、无锡、常州、温州、绍兴、珠海、洛阳以及广州、深圳等23个分行。
三、上述授权分行办理此项业务，须持《中国人民银行业务备案回复通知书》（银管备准〔2002〕第0002号）（附件1）及授权通知，向中国人民银行当地分支行报告，并接受其监督、检查。
四、上述各行可根据实际，在遵照本管理办法原则的前提下制定实施细则，开展透支业务。
五、透支业务的会计核算办法和公司客户账户透支协议书将另行下发。
附一：密级（非密）缓急（）中国人民银行业务备案回复通知书编号：银管备准〔2002〕第0002号－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜主送单位｜交通银行｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜｜关于对美国通用电器公司在华企业开办专用委托贷款和活存｜｜收文标题｜｜｜｜透支业务试点的请示｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜收文文号｜交银〔2002〕54号｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜准入部门｜中国人民银行银行管理司｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜新开业务名称｜专用委托贷款和对公客户活期存款账户透支业务｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜｜经审核，同意你行开办专用委托贷款和对公客户活期存款｜｜｜账户透支业务，透支利率按照中国人民银行利率管理有关规｜｜｜定执行。
客户管理制度
客户管理制度
是指企业建立和实施的一系列管理措施和流程，以确保企业与客户之间的良好关系和顺畅沟通，提供优质的客户服务，从而提高客户满意度和促进业务发展。
以下是客户管理制度的一些主要内容：
1. 客户分类：根据客户的价值、需求和活跃程度等因素，对客户进行分类，以便有针对性地制定管理策略。
2. 客户沟通：建立客户沟通渠道，及时与客户沟通，了解客户需求、反馈和意见，并及时处理和回应客户的问题。
3. 客户信息管理：建立客户信息数据库，记录客户的基本信息、交易记录和沟通记录等，以便对客户进行全面的了解和管理。
4. 客户服务流程：建立客户服务流程和标准，明确客户服务的各个环节和责任人，确保客户获得高质量的服务。
5. 客户投诉处理：建立客户投诉处理机制，及时准确地收集、记录和处理客户投诉，加强客户关系维护和改善。
6. 客户满意度调查：定期对客户进行满意度调查，了解客户对企业产品和服务的满意程度，及时改进和提升产品和服务质量。
7. 客户关怀和奖励：建立客户关怀和奖励制度，对长期合作和高价值客户给予优先关注和奖励，增强客户的忠诚度和满意度。
8. 客户投资管理：根据不同客户的投资需求和风险承受能力，提供个性化的投资建议和管理服务，以满足客户的经济利益需求。
以上是客户管理制度的一些基本内容，企业可以根据自身实际情况进行适当调整和完善。
客户管理制度的建立和执行需要全员参与，建立良好的客户管理文化，以提升企业的竞争力和市场形象。
客户管理制度下载
客户管理制度下载第一章总则第一条为了规范公司客户管理工作，提高客户服务水平，增强客户满意度，保护客户信息安全，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门，相关人员必须遵守。
第三条客户管理制度是公司客户服务工作的基本依据，各业务部门要按照本制度规定开展客户管理工作，确保客户信息的安全和保密。
第四条公司必须建立健全客户管理制度，建立客户数据库，及时更新客户信息，提高客户满意度。
第五条公司要加强客户服务意识，不断优化客户服务流程，提高服务质量，满足客户需求。
第六条公司要严格保护客户信息安全，遵守相关法律法规，保障客户信息不受泄漏。
第二章客户管理流程第七条客户管理流程包括客户登记、客户分类、客户跟进、客户反馈等环节。
第八条客户登记：客户经理要及时登记客户基本信息，包括客户姓名、联系方式、需求等内容，建立客户档案。
第九条客户分类：根据客户的重要程度和需求程度，将客户分为A、B、C等不同等级，并设定相应的服务标准。
第十条客户跟进：客户经理要及时跟进客户需求，提供相关服务，保持与客户的沟通和互动，建立长期稳定的合作关系。
第十一条客户反馈：客户经理要及时收集客户反馈意见，做好客户满意度调查，及时处理客户投诉，改进服务质量。
第十二条客户管理流程要建立完善的信息管理系统，确保客户信息的准确性和完整性。
第三章客户服务质量第十三条客户服务质量是公司的生存和发展的基础，各业务部门要加强客户服务意识，提高服务质量。
第十四条客户服务质量包括服务态度、业务技能、服务效率等方面，要注重各个环节的细节，确保服务质量。
第十五条客户服务质量评估要定期开展，对员工的服务态度、业务技能等方面进行考核，建立奖惩机制。
第四章客户信息安全第十六条公司要建立健全客户信息安全管理制度，明确客户信息的保护措施和责任人。
第十七条客户信息包括客户姓名、联系方式、需求等内容，要采取加密、备份等措施加以保护。
第十八条客户信息严禁泄露，遇到信息泄露事件要及时报告，并采取相应措施防止信息被滥用。
供电客户服务管理制度
供电客户服务管理制度第一章总则第一条为加强供电客户服务管理，维护供电客户合法权益，提升服务质量和效率，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于供电公司对供电客户的服务管理工作。
第三条供电公司应当建立健全供电客户服务管理制度，明确服务流程、责任分工、工作标准和管理要求，保障供电客户的合法权益。
第二章服务对象第四条供电客户包括居民用户、工商业用户、政府机关和其他单位组织。
第五条供电公司应当对不同类别的供电客户进行分类管理，并根据其特点和需求制定不同的服务政策。
第六条供电客户应当按照供电公司的要求提供真实、完整的用电信息，配合供电公司的工作。
第三章服务内容第七条供电公司应当依法为供电客户提供稳定、安全、优质的供电服务。
第八条供电公司应当建立完善的用电咨询服务体系，及时解答供电客户的咨询和疑问。
第九条供电公司应当积极开展用电宣传教育工作，提高供电客户的用电安全意识和节能意识。
第十条供电公司应当建立用电投诉处理机制，及时处理供电客户的投诉和意见建议。
第四章服务流程第十一条供电公司应当建立健全的服务流程，包括客户咨询、用电申请、用电服务、故障处理、投诉处理等环节。
第十二条供电公司应当为供电客户提供便捷的服务渠道，包括电话咨询、网上申请、现场服务等方式。
第十三条供电公司应当建立客户信息管理系统，对供电客户的用电信息进行录入、存储和更新。
第五章责任分工第十四条供电公司应当明确各级各部门的责任分工，建立健全的服务管理机制。
第十五条供电公司应当设立专门的客户服务部门，负责统一协调供电客户服务工作。
第十六条供电公司应当建立绩效考核制度，对服务人员进行考核评比，激励其提高服务质量。
第六章管理要求第十七条供电公司应当定期组织对服务工作进行检查和评估，及时发现问题并进行整改。
第十八条供电公司应当建立健全服务保障措施，确保服务设施的正常运行和维护。
第十九条供电公司应当加强内部培训，提升服务人员的专业素养和服务水平。
第七章附则第二十条本管理制度解释权归供电公司所有，可根据实际情况进行调整和修改。
发廊客户管理制度
发廊客户管理制度第一章客户管理的基本原则第一条为了维护发廊秩序，提高服务质量，促进客户满意度，制定本制度。
第二条发廊客户管理必须遵循公平、公正、公开、诚实守信的原则。
第三条所有发廊员工都必须遵守客户管理制度，严格执行客户服务规定。
第四条发廊客户管理以服务为中心，尊重客户的权利，保护客户的利益。
第二章客户管理的基本要求第五条发廊客户管理需建立完善的信息档案系统，对每一位客户进行详细记录。
第六条客户的个人信息及消费记录应妥善保管，严禁泄露客户隐私。
第七条发廊员工必须对客户信息及隐私保密，不得私自使用或泄露。
第八条发廊客户管理需对客户进行专业化服务，提高服务水平和质量。
第九条发廊员工要注重对客户的礼貌待人，言行举止要得体亲切。
第十条发廊员工要学会倾听客户意见，尊重客户意愿，主动关心客户需求。
第三章客户服务的具体措施第十一条发廊客户管理需制定详细的服务流程，确保每个环节都得到完善的执行。
第十二条发廊员工应根据客户的需求和要求，提供个性化的专业服务。
第十三条发廊客户管理需定期进行客户满意度调查，根据反馈意见进行改进和优化。
第十四条发廊员工要学习专业知识和技能，不断提升服务水平和水准。
第十五条发廊客户管理需建立客户投诉处理机制，及时解决客户投诉和纠纷。
第四章客户关系的维护和发展第十六条发廊客户管理需要建立客户忠诚度管理机制，提升客户忠诚度。
第十七条发廊员工要关心客户的喜好和生日等纪念日，主动表示祝福和关怀。
第十八条发廊客户管理需要进行客户关系维护和发展，促进客户再消费。
第十九条发廊员工要热心为客户办理会员卡和积分卡，吸引客户成为忠诚客户。
第二十条发廊客户管理要制定促销策略，吸引新客户，留住老客户。
第五章违规处理和责任追究第二十一条发廊员工在客户管理中若存在个人行为失范，应追究责任并受到相应处罚。
第二十二条发廊员工若违反保守客户信息及隐私的规定，应承担相应的法律责任。
第二十三条发廊员工若出现投诉和纠纷时，应积极配合处理，不能推诿扯皮。
中国农业银行关于印发《中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》的通知-农银发[1999]90号
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中国农业银行关于印发《中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》的通知（1999年7月6日农银发［1999］90号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，各直属院校，香港分行，新加坡分行：现将《中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》印发给你们，请结合以下要求，一并贯彻执行。
一、提高认识，加强对客户统一授信工作的组织领导。
统一授信是控制单一客户的整体信用风险，统一管好银行的本外币信用和表内外信用的信贷管理制度。
在当前社会信用秩序和银行管理体制下，实施客户统一授信管理制度，具有十分重要的意义。
为加强对这项工作的组织领导，总行已成立了客户统一授信工作领导小组，何林祥行长任组长，王川副行长、杨明生副行长任副组长，张晓松（信贷管理一部总经理）、李筠（信贷管理二部总经理）、姜尚君（信贷管理三部总经理）、杨琨（市场开发部总经理）、罗熹（资产风险监管部总经理）、朱卫国（银行卡部总经理）、李保金（法规部副总经理）、王钢（国际业务部副总经理）、林云霞（综合计划部副总经理）为成员。
各行也要高度重视统一授信工作，把其作为防范客户信用风险、提高资产质量的一项基础性工作，切实抓好。
为保证统一授信工作的顺利实施，各行要指定一个信贷部门负责客户统一授信的组织实施和审查报批工作，不得多头管理。
同时，要加强部门配合，法规部门要把好公开统一授信的法律制度关；市场开拓部门要按照公开统一授信的标准（即双优标准），大力开拓适宜公开统一授信的优良客户，提高农行的整体客户质量；资产风险监管部门要配合信贷部门，加强对授信客户的风险监管，做好风险信贷资产的保全工作；资金计划部门要加强资金调度，保证统一授信客户、特别是公开统一授信客户的合理资金需求。
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精心整理
关于印发《客户管理办法》的
通知
公司所属各单位、部门：
为规范公司客户管理，建立公司长期、稳定、双赢的客企良好合作关系，现将公司《客户管理办法》印发给你们，请遵照执行。
二1
2不畅带来的经济损失；个性化的客户服务，提高客户满意度，提高经济效益。
3） 提高客户服务水平——建立不同的客户服务标准，突出客户服务重点，通过与客户有关过程的管理，识别客户要求，不断提高产品质量，提供优质服务，确保客户满意。
2.适用范围
本办法适用于公司与客户相关管理的各项工作，重点是：
客户资质准入管理；
客户档案管理；
客户等级、信用管理；
履约率等方面管理。
2.客户实行准入制度，经核定为合格以上客户始得纳入公司销售和服务范畴。
3.对选定的客户，公司与之签订销售合作协议，在协议中具体规定双方的权利与义务。
4.公司对客户评定信用等级,根据等级实施不同的管理。
5.公司定期或不定期地对客户进行评价，不合格的应立即解除销售合作协议。
6．公司制定客户考评指标体系：客户采购量考评指标，客户信用履约率考评指标，客户付款考评指标，客户运营状况考评指标。
表》，并按规定提交相关资料，由销售部门负责收集并初审后报送客户管理办公室评审。
6.由相关部门根据对客户的资质、企业的规模及运营业绩、资金实力、环境和安全保障能力等进行评议，出具推荐意见，报客户管理委员会审议。
7.客户管理委员会通过对客户的资质、企业的规模及运营业绩、资金实力、环境和安全保障能力等进行审核、评议，确定合格客户名单（客户准入评价标准及办法见附件1）。
第五章客户等级管理
1.客户等级评估方法
A、B、C
（注：各项指标得分最高不超过权重值）客户等级划分与信用额度计算
客户等级管理汇总表
客户档案管理流程附则
1、本办法自发布之日起执行。
2、本办法解释权归属客户管理委员会。