监管部门已经要求基金公司上报基金公司和银行之间的“委外”协议

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷817

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于私募基金的宣传推介，下列表述错误的是（）。

A．私募基金推介材料应由基金募集机构制作并使用B．基金募集机构推介私募基金时，禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介C．基金募集机构应当采取合理方式披露私募基金信息、揭示投资风险D．基金募集机构不得通过户外广告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。

私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。

除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。

2. 关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。

A．应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行B．重大业务授权应当明确授权内容和时效C．公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围D．授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权答案：C解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。

③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

3. 关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是（）。

A．上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B．上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C．自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%D．自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%答案：D解析：ETF通常以紧贴主要股价指数的走势为目标，因此其标的资产往往就是构成主要股价指数的成分股的组合。

基金服务外包协议书范本(3篇)

第1篇甲方：（基金管理公司名称）乙方：（服务外包公司名称）鉴于：1. 甲方是一家依法成立的基金管理公司，负责管理、运作各类基金产品。

2. 乙方是一家具有相关资质，能够提供专业基金服务外包服务的公司。

3. 甲方基于业务发展需要，愿意将部分基金服务外包给乙方。

4. 双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：一、协议标的1. 乙方将按照甲方的要求，提供以下基金服务外包：a. 基金销售服务：包括但不限于基金产品的宣传、推广、销售、售后服务等。

b. 基金投资顾问服务：包括但不限于投资建议、投资组合管理、风险评估等。

c. 基金运营服务：包括但不限于基金份额登记、资金清算、信息披露等。

d. 其他相关服务：根据甲方需求，乙方提供的其他基金服务。

二、服务内容1. 乙方应按照甲方的要求，提供高质量的基金服务外包，确保服务符合相关法律法规和行业标准。

2. 乙方应确保所提供的服务内容真实、准确、完整，不得有虚假陈述或误导性宣传。

3. 乙方应建立健全内部管理制度，确保服务质量，并对服务质量承担全部责任。

4. 乙方应按照甲方的要求，提供相关服务报告和统计报表，并及时向甲方反馈服务过程中的问题。

三、服务期限1. 本协议的有效期为自双方签字盖章之日起，至甲方与乙方另行约定的服务期限届满之日止。

2. 如本协议到期前一个月内，双方无书面终止协议的，本协议自动续期一年。

四、服务费用及支付方式1. 乙方提供基金服务外包的费用按照以下方式支付：a. 按月支付：乙方每月向甲方提交服务费用清单，甲方在收到清单后十个工作日内支付当月服务费用。

b. 按项目支付：对于部分项目，双方可以协商确定按项目支付服务费用。

2. 服务费用支付方式为银行转账。

五、保密条款1. 双方对本协议内容以及履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。

2. 未经对方同意，任何一方不得泄露本协议内容以及履行过程中知悉的对方商业秘密。

六、知识产权1. 乙方在提供基金服务外包过程中所形成的知识产权归乙方所有。

基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

智慧树知到《金融风险管理》2019章节测试答案

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2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案16

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。

A、10个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为 B【解析】本题考查基金的募集程序。

对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。

2、风险管理中的核心操作环节（）。

A.风险识别B.风险报告和监控C.风险评估D.风险应对答案为B【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

3、公司应当建立科学、严格的(),明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为B【解析】本题考查内部控制机制。

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

4、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A、风险低B、流动性好C、适合长期投资D、暂时存放现金的理想场所答案为C【解析】本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

5、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

A、证监会B、保监会C、银监会D、中央银行答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。

在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行，承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

3.4.5.中基协：基金业务外包效劳指引试行相关问题解答一2021.02.09

中基协：《基金业务外包效劳指引（试行）》相关问题解答（一）一、基金业务外包效劳机构开展销售、销售支付、份额记录、估值核算、信息技术系统等效劳的具体含义是什么基金业务外包效劳机构开展基金销售业务，是指其宣传推介基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、分红、赎回（退出）等活动。

基金业务外包效劳机构开展基金销售支付业务，是指为基金销售机构提供支付结算效劳的机构，包括符合《证券投资基金销售治理方法》规定的商业银行和支付机构。

基金业务外包效劳机构开展份额记录业务，是指其从事基金份额记录过户、存管、结算等活动，其大体职责包括：成立并治理投资人的基金账户、负责基金份额的记录及资金结算、成立并保管基金份额持有人名册、基金认（申）购及赎回等交易确认、代理发放盈利和法律法规或外包协议规定的其他职责。

基金业务外包效劳机构开展估值核算业务，是指其从事基金估值、会计核算及相关信息披露等活动，其大体职责包括：开展基金会计核算、估值、报表编制、信息披露，相关数据报送与报告，相关业务资料的保留治理，配合会计师事务所审计和法律法规或外包协议规定的其他职责。

基金业务外包效劳机构开展基金信息技术系统效劳，是指其为基金治理人、基金托管人和其他基金业务外包效劳机构提供基金业务核心应用系统、信息系统运营保护、信息系统平安保障和第三方电子商务平台等效劳。

基金业务外包效劳机构在知足《基金业务外包效劳指引（试行）》（以下简称《指引》）的相关要求下，还可为基金治理人提供风险治理、销售后台系统、投资交易系统等效劳。

二、哪些机构应到基金业协会备案为私募基金治理人提供销售、销售支付、份额记录、估值核算、信息技术系统等业务的所有问答1中涉及的基金业务外包效劳机构应到基金业协会办理备案。

备案将通过基金业协会网站电子备案平台，依照外包效劳业务类别开展。

从事公募基金的销售、销售支付、份额记录、估值、投资顾问、评判、信息技术系统效劳等基金效劳业务的机构，应当依照证监会的规定进行注册或备案。

基金银行托管协议

基金银行托管协议1. 引言本文档为基金银行托管协议，包含了基金公司和银行之间关于基金资产托管的相关事项约定。

本协议的目的在于明确双方的权责，保障基金资产的安全性和流动性，并确保基金运作的合规性。

2. 协议范围本协议适用于基金公司与托管银行之间的资产托管业务。

双方应遵守本协议及相关法律法规的规定。

3. 托管银行的责任与义务1.托管银行应持有相关的金融牌照，并具备相应的资产托管经验和技术能力。

2.托管银行应按照法律法规及相关规定，负责基金资产的登记、结算、保管和交易结算等工作。

3.托管银行应确保基金资产的安全性，采取合理的措施，包括但不限于建立健全的内部控制机制、风险管理制度等。

4.托管银行应按照基金公司的授权，进行基金交易和资产清算工作，并及时提供相应的交易和结算报告。

5.托管银行应保护基金公司和基金份额持有人的权益，按照法律法规的规定，对基金资产进行独立核算，并确保基金公司拥有合法、有效的资产所有权。

4. 基金公司的责任与义务1.基金公司应按照法律法规及相关规定，委托托管银行进行基金资产的托管工作，并及时提供相应的资产信息和授权文件。

2.基金公司应对基金资产和托管银行的工作进行监督，确保其合规运作。

3.基金公司应按照托管银行要求，提供相关的基金业务数据和报告。

4.基金公司应保证其提供给托管银行的资料真实、有效，并对其提供的资金流动信息负责。

5.基金公司应保障基金份额持有人的权益，确保基金资产的清算、分配等工作的公正、公平。

5. 信息安全和保密条款1.双方应对协议中涉及的业务信息和资料严格保密，不得擅自泄露、转让给第三方或用于其他非法用途。

2.托管银行应采取必要的措施，确保基金资产和交易数据的安全，防止信息泄露和非法访问。

3.双方应建立合作机制，及时传递基金业务和风险信息，共同应对可能存在的风险。

6. 协议的有效期和终止1.本协议自双方正式签署之日起生效，有效期为_（协商确定）_。

2.在有效期内，双方如需终止协议，应提前_（协商确定）_个月书面通知对方，并履行相关的结算和交接手续。

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(59)

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析59一、单选题(共60题)1.下列自然人和法人中，（）可以在转融通交易中借入证券。

A：资深股民王某B：国有石油企业甲公司C：证券金融公司财务总监张某D：小型证券公司丙公司【答案】：D【解析】：转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司。

2.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（）年以内。

A：1B：2C：3D：5【答案】：A【解析】：考查货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。

3.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A：前次募集资金使用情况需要进行披露B：金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产C：互联网企业可以将募集的资金借给供应商D：募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定【答案】：C【解析】：上市公司募集资金使用应当符合下列规定：前次募集资金基本使用完毕，且使用进度和效果与披露情况基本一致；本次募集资金用途符合国家产业政策和法律、行政法规的规定；除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司；本次募集资金投资实施后，不会与控股股东、实际控制人产生同业竞争或者影响公司生产经营的独立性。

4.下面关于中央银行表述错误的是（）。

A：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C：在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D：中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：C【解析】：在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷126

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。

A． 20%B． 30%C． 40%D． 50%答案：D解析：依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

2. 对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A．不欺诈客户B．坚持诚信的无条件性原则C．自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D．与同行进行正当竞争答案：B解析：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；③对于同行不得进行不正当竞争。

3. （）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。

A．基金份额持有人大会B．股东大会C．董事会D．基金托管人答案：A解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

4. 关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。

A．一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B．股票基金按投资风格可分为六种类型C．股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D．基金的投资风格会依据市场环境进行调整答案：B解析：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

基金托管与外包业务管理制度-基金业协会备案

基金托管与外包业务管理制度-基金业协会备案注：以下为人工智能生成文章，仅供参考。

第一章总则第一条基金托管与外包业务管理制度（以下简称“本制度”）制定的目的是规范基金托管与外包业务的管理，保障基金投资者的合法权益，促进基金业的健康发展。

第二条本制度适用于从事基金托管与外包业务的管理机构。

第三条基金托管与外包业务应当遵循保密、安全、高效、规范的原则。

第四条基金托管人应当为委托其托管的基金进行投资决策提供必要支持和合法合规的服务保障。

第五条基金管理人应当对其委托的基金托管人和外包服务提供商进行尽职调查，评估其投资服务能力和管理水平，确保合作机构符合法律、法规及监管要求。

第二章基金托管管理第六条基金托管人应当履行审慎管理的责任，向基金管理人提供必要的托管服务。

托管服务包括但不限于：（一）基金资产交割、清算；（二）协助基金管理人核算基金资产、基金份额以及扣除费用的资金；（三）监督基金管理人履行职责，维护基金投资者权益；（四）为基金管理人提供必要的法律和合规服务。

第七条基金托管人应当在托管业务中，履行保密、安全、合规和高效等原则，确保基金资产的安全、保密和稳健运作。

第八条基金托管人应当设立独立的托管业务团队，健全托管管理流程，定期开展风险评估和管理，建立健全风险控制体系，确保业务的安全和稳健。

第九条基金托管人应当建立健全资金运营和风险管理机制，制定相关制度和流程，定期评估风险、监测资产净值和份额净值，防范并及时处理可能出现的风险。

第十条基金托管人应当遵守法律、法规和监管要求，建立合格的内部控制制度和风险管理体系，开设专款专用的账户管理，确保资金流向的透明和合规。

第三章基金外包服务管理第十一条基金管理人应当对外包服务提供商进行尽职调查及风险评估，审慎选择合作机构，确保其符合法律、法规和监管要求。

第十二条外包服务提供商应当遵守法律、法规和监管要求，负责保障基金管理人的投资决策和资产托管安全，积极配合监管部门的检查和审计工作。

2020年从资资格考试《基金法律法规》模拟卷(第32套)

2020年从资资格考试《基金法律法规》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门要求。

A.考取执业证书B.职业道德教育C.上岗培训技能D.后续职业培训2.基金合同的主要披露事项包括( )。

Ⅰ募集基金的目的和基金名称Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则Ⅳ基金收益分配原则、执行方式A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ3.我国开放式基金认购采取下列收费模式( )。

Ⅰ．前端收费模式Ⅱ．后端收费模式Ⅲ．不收费模式Ⅳ．预收费模式A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.对基金产品的未来收益进行预测属于( )。

A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项5.基金销售渠道审慎调查不包括( )。

A.基金代销机构对基金管理人B.基金管理人对基金代销机构C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查6.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是( )。

A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系7.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。

A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会8.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案一、前言随着我国基金行业的蓬勃发展，基金托管和外包业务管理已成为基金公司业务中不可或缺的组成部分。

基金托管涉及基金资金保管、资产交易、风险管控等重要环节，外包业务管理则关系到基金公司的业务效率、管理水平等关键因素。

为了规范基金托管和外包业务管理，保护基金持有人的合法权益，促进基金行业的健康发展，基金业协会制定了《基金托管与外包业务管理制度》（以下简称“本制度”），供行业内机构参考和落实。

二、制度适用范围本制度适用于所有依法设立的基金管理公司、基金托管人、基金会计师事务所、基金销售机构及其他具有基金托管和外包业务管理资质的机构和人员，适用于基金托管和外包业务管理的所有环节。

三、基金托管业务管理（一）基金托管人的资质条件1.基金托管人应当依法设立，且具有金融管理相关行政许可证件；2.基金托管人应当具有充足的资金实力，能够保证基金资产的安全稳健运营；3.基金托管人应当具有丰富的资产管理和风险控制经验，能够保障基金持有人的合法权益；4.基金托管人应当有良好的信誉记录，无不良经营记录。

（二）基金托管人的职责和义务1.保管基金资产，确保基金资产的安全和完整性；2.协助基金管理公司进行资产交易和清算，确保交易和清算的准确性和及时性；3.建立健全的风险控制体系，监测和控制基金投资风险；4.负责基金份额登记和赎回、转托管等业务，确保基金份额的真实、准确和及时；5.依法披露基金信息，保障基金持有人的知情权。

（三）基金托管人与基金管理公司的合作1.基金托管人应当与基金管理公司建立双向沟通机制，及时沟通交流基金托管业务相关事项；2.基金托管人应当向基金管理公司提供保管业务相关信息，并按时履行报表和报告等义务；3.基金管理公司应当向基金托管人提供真实、准确和完整的基金信息，确保基金托管业务的顺利开展；4.基金管理公司和基金托管人应当签订基金托管合同，并明确双方的权利和义务。

（四）基金托管人的风险控制1.基金托管人应当建立健全的风险识别、评估、控制和防范机制；2.基金托管人应当加强对基金投资组合的监测和控制，及时发现和处理投资风险；3.基金托管人应当妥善保管基金资产，避免意外损失；4.基金托管人应当建立健全的内部控制制度，防止内部失控和漏洞。

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案基金托管与外包业务管理制度是指基金管理公司依法委托托管行为的规范，并对外包业务进行相应的风险管理和监督措施。

基金托管与外包业务管理制度的核心目标是确保基金资产安全、提高基金管理效率和规范托管及外包合作行为。

一、基金托管业务管理制度1.托管范围和内容基金托管业务是基金管理公司委托给托管人进行的业务，托管范围包括基金资产清算、财务核对、基金份额登记等工作，并应当承担基金资产的安全保管责任。

2.托管人的资格要求和选择托管人应具备良好的声誉和专业能力，必须具备基金托管资格，托管人的选择应符合基金托管业务的专业化要求。

3.托管协议基金管理公司与托管人应签署明确的托管协议，明确双方的权利和义务，规定托管业务的管理方式和费用等相关事项。

4.基金资产的安全保管托管人应建立健全的资产保管制度，确保基金资产的安全保管。

托管人应对基金资产进行定期和不定期的核实，确保基金资产的真实性、合法性和完整性。

5.托管业务的风险管理托管人应制定相应的风险管理制度，对基金资产的风险进行评估和管理，及时发现并防范风险。

6.托管业务的报告和监督托管人应及时向基金管理公司和基金托管业务监管机构报送基金托管业务的相关报告，接受监管机构的监督和检查。

二、基金外包业务管理制度1.外包范围和内容基金管理公司可以将部分业务外包给专业机构来处理，包括基金销售、基金会计、基金估值等相关业务。

2.外包机构的选择和管理基金管理公司应严格选择外包机构，确保其具备丰富的经验和专业素质。

基金管理公司应定期对外包机构进行评估和监督，确保外包机构的业务与公司的风险管理相匹配。

3.外包业务的监督和风险管理基金管理公司应建立健全的外包业务监督和风险管理制度，对外包业务进行监督和评估，及时发现并解决可能存在的风险。

4.外包业务的合规管理基金管理公司应确保外包业务符合相关法律法规和监管要求，严格遵守相关合规制度，规范外包业务的操作和管理。

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案

基金托管与外包业务管理制度基金业协会备案一、总则为规范基金托管与外包业务管理，有效保护基金持有人权益，提升基金托管与外包服务的质量和效益，根据《基金法》及相关法律法规，制定本管理制度。

二、管理机构三、基金托管与外包业务备案1.托管机构和外包服务机构应在基金业协会备案。

2.管理公司应提交基金托管与外包业务备案申请材料，包括但不限于以下内容：（1）基金托管与外包业务管理人员资质；（2）基金托管与外包业务管理规范与流程；（3）基金托管与外包业务风控措施；（4）基金托管与外包业务费用与收益明细。

3.基金业协会负责审核备案申请材料，并在30个工作日内作出备案决定。

若审核通过，颁发备案证书；若审核不通过，应说明理由。

四、基金托管业务管理1.托管机构应根据基金合同和法律法规规定，提供以下业务管理服务：（1）资金结算和清算；（2）基金份额的登记、销售和赎回；（3）基金持仓、估值和净值计算；（4）基金资产安全和风险监控；（5）基金财务和审计。

2.管理公司应与托管机构签订托管协议，明确双方权责，确保基金托管服务的顺利开展。

3.管理公司应定期对托管机构的服务质量进行评估，并及时处理托管机构的服务问题和纠纷。

五、基金外包业务管理1.管理公司可以将基金管理、销售、运营等业务外包给合格的外包服务机构。

2.外包服务机构应具备相应的资质和能力，且需要根据管理公司的要求提供相关业务管理服务。

3.管理公司应与外包服务机构签订外包协议，明确双方权责，确保外包服务的稳定和协调。

4.管理公司应定期对外包服务机构的服务质量进行评估，并及时处理外包服务机构的服务问题和纠纷。

六、基金托管与外包业务风控1.管理公司应建立健全基金托管与外包业务的风险管理和控制机制，包括但不限于：（1）风险识别和评估；（2）风险预警和应对措施；（3）风险监控和报告。

2.托管机构和外包服务机构应按照风控要求，加强自身的风险管理和内部控制，确保业务的正常开展和安全运行。

银行委外是什么意思

银行委外是什么意思银行委外业务，即银行委托外部资产管理机构委托外部机构管理人按照约定的范围进行投资的业务。

银行投资获利方式主要集中在贷款和投资上。

详细解释请看以下文章内容!银行委外是什么意思银行委外业务详解1、含义银行委外业务，即银行委托外部资产管理机构委托外部机构管理人按照约定的范围进行投资的业务。

银行投资获利方式主要集中在贷款和投资上。

近年来经济发展数据减缓，企业贷款减少，贷款收益减少，因此银行发展投资业务，银行将自营资金和理财资金委托给证券公司、保险公司、基金公司、信托和私募等公司(部分商业银行现阶段也充当委外投资管理人。

)进行投资获得收益。

类别投资范围银行内部划分商业银行自营类委托资金以货币市场类及纯债类资产为主商业银行理财类委托资金货币市场类及纯债类资产加上债券型基金、国债期货、利率互换等衍生品部分针对高端客户发行的银行理财类委托资金可以扩展至包含混合类基金、股指期货、等权益资产。

不同类别银行划分国有行多偏向于基金及基金子公司专户和信托股份制行偏向于资产管理计划地方性多偏向于资产管理计划和基金子公司专户2、规模从委外对象来看，证券公司资管计划是银行主要的委外合作机构，占近半市场份额，其次为基金及子公司专户、信托计划、保险计划。

从《中国银行业理财市场报告(2016年上半年)》以及普益标准数据统计数据看，2016年前三个季度，信托计划、券商资管计划、基金公司资管计划、保险资管计划等中间渠道的占比41.51%。

其中涉及信托计划的产品占25.14%，涉及券商资管计划的产品占36.18%，涉及基金公司资管计划的占17.10%，涉及保险资管计划的占5.91%。

多数银行会通过信托计划、券商资管、基金资管等的组合形式进行投资。

图12016年各类产品占委外业务的比例图从客户结构来看，股份制银行是委外业务的主力，城商行则是近来涌现的新兴力量。

股份制银行委外业务规模占整个市场的30%;而城市商业银行与国有银行委外业务的市场占比在25%左右;农村金融机构占比仅为15%左右。

揭秘“老鼠仓”潜规则

经典阅读用最少的时间读最多的经典深圳基金“老鼠仓”事件引议期间多次提及要求各个机构加“老鼠仓”潜规则发了“灭鼠风暴”, 监管层抽查范强内部防火墙建设, 杜绝“老鼠深圳的“老鼠仓”事件掀起围已从基金经理扩展至券商、基仓”。

了基金行业的监管风暴。

主角是金投资研究人员, 甚至一些商业银目前深圳证监局对景顺长城两家基金公司的3位基金经理, 他行、信托、保险公司中的资产受基金公司、长城基金公司的三名们涉嫌利用非公开信息买卖股票托人员都在检查之列。

这不是第基金经理涉嫌从事非法证券交易一次, 自从基金业在中国发端, 的行为被中国证监会立案调查。

案件已经立案, 但仍在调查之中。

“老鼠”和“打鼠”便从未断绝, 随后, 包括深圳、上海、北京等城行业内流传的说法是：证监行业声誉屡受其损, 投资者亦屡受市的基金公司开始进行自查以应局到基金公司突袭检查时, 有人抱其害。

大案频发, 举国震动, 在对监管层的突然检查。

起自己的电脑就跑。

还有传言说, “老鼠仓”已被刑法纳入罪责范老鼠仓行为在中国的资上海很多基金公司的电脑硬盘全围的当下, 但因涉及“复杂的利益本市场上并不稀奇。

一家基金换了, 以销毁违规交易数据。

因此协调”等因素, 如何根绝“老鼠公司渠道经理告知, 在中国发展了“老鼠仓”行为并未得到根本扼仓”仍是中国资本市场的一大悬10年的基金业,“可以说老鼠仓制, 涉案人仅受到行政处罚, 只对念。

可以说, 中国金融业将掀起一就没断过。

”加上目前的监管体情节严重者采取辞退处罚, 并未追股针对内幕交易的整顿潮。

制存在很多漏洞,“老鼠仓”不但究责任并上报监管部门。

风险小, 还能获得高额回报。

如果根据2009年2月通过的《刑法这一情况得不到解决, 估计以后谁修正案(七)》规定,“老鼠仓”行都不敢轻易把钱交给基金公司打为是犯罪行为, 该犯罪行为的正式理。

罪名为“利用未公开信息交易此前不久, 中国证监会、上罪”, 情节特别严重者可处5年以海交易所在上海组织召开了一次上、10年以下有期徒刑, 并处违法 “老鼠仓”是指建仓的庄家全国108家券商和数十家基金风险在市场中用公有资金拉升股价之所得1倍以上、5倍以下罚金。

基金业务外包服务指引(试行)

基金业务外包服务指引（试行）第一条为支持基金管理人特色化、差异化发展，降低运营成本，提高核心竞争力，促进基金管理人业务外包服务规范开展，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等有关法律法规和自律规则，制定本指引。

第二条外包服务是指基金业务外包服务机构（以下简称外包机构）为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。

第三条外包机构应到中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）备案，并加入基金业协会成为会员。

基金业协会为外包机构办理备案不构成对外包机构营运资质、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

第四条基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

第五条基金管理人委托外包机构开展外包活动前，应对外包机构开展尽职调查，了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况、过往业绩等情况；并与外包机构签订书面外包服务合同或协议，明确双方的权利义务及违约责任。

未经基金管理人同意，外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包。

第六条基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除。

第七条外包机构应具备开展外包业务的营运能力和风险承受能力，审慎评估外包服务的潜在风险与利益冲突，建立严格的防火墙制度与业务隔离制度，有效执行信息隔离等内部控制制度，切实防范利益输送。

第八条在开展业务外包的各个阶段，基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。

第九条外包服务所涉及的基金资产和客户资产应独立于外包机构的自有财产。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库(带答案)-卷6

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代；可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券；必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。

这种说法（）。

A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B2、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过（）年。

募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2B、3C、5D、8答案为 B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。

投资者的风险评估结果有效期最长不得超过3年。

募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

3、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。

A．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B．对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体C．独立建账、独立核算D．基金会计核算应当独立于公司会计核算答案为B，解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。

基金会计核算应当独立于公司会计核算。

4、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。

A.监管对象具有广泛性B.监管时间具有连续性C.监管活动具有自愿性D.监管主体及其权限具有法定性答案为C【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

5、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。