农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]

企业网上银行实用操作宝典欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅……时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。

安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。

目 录安装设置1、驱动安装。

2、权限设置。

3、密码修改。

常用功能1、快捷菜单（设定常用菜单）。

2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。

3、转账汇款（向支票户转账汇款）。

4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。

5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。

6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。

7、预约转账（自助设定转账日期）。

8、批量转账（向支票户批量转账）。

9、批量代付（向个人账户批量转账）。

10、单笔代付（公务报销）。

11、外汇功能(1)汇入汇款查询。

(2)结汇。

12、投资理财(1)定活互转。

(2)通知存款。

13、网上银企对帐。

14、电子回单。

15、集团理财。

16、现金管理。

其 他1、手续费一览表。

2、风险提示函。

3、我们的服务。

安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。

第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。

注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。

如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。

如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。

第三步：登录。

点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。

2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。

第一步：操作员功能权限维护。

点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。

开通代付功能开通发放工资功能开通外汇功能第二步：操作员账户管理。

第三步：业务属性信息维护。

点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

本企业网银注册账户间转账 转账汇款自助结汇代发工资 支票户向个人账户单笔和批量转账 定活互转通知存款空格中输入数字，表示该截止金额内，该复核级别所需人数。

注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。

3、密码修改点击“开始”―“程序”―“中国农业银行网上银行证书工具软件”―选择您所持优K 的客户端工具如“中国华大”或“天地融”―CSP 工具―“修改口令”。

常用功能1、快捷菜单第一步：点击“客户服务”―“个性化定制”―“快捷菜单设定”，选择“菜单功能项”中的常用菜单，点击中间向右、向左箭头，可将选中的菜单在“快捷菜单项”内添加或删除。

第二步：提交后，快捷菜单直接显示在网银页面左侧，您可以直接点击进行日常操作。

2、账户查询余额查询：点击“账户管理”―“账户余额查询”，在需要查询的账户前面打“√”，点击提交。

明细查询：点击“账户管理”―“账户明细查询”，选择账号和起止日期提交。

网上交易查询：点击“账户管理”―“网上交易查询”，选择相关要素后提交。

3、转账汇款第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。

点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。

第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

第三步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。

点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。

注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。

第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

第三步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”。

点击“明细”查看详细信息，并选择同意或拒绝。

同意后点击发送按钮，系统提示该笔交易手续费用，点击确定即可。

5、代发工资第一步：权限设置（首次操作时要设置）。

管理员使用K宝登录网银，选择“系统配置”―“操作员功能权限管理”菜单中将操作员的代发工资菜单权限“打勾”。

选择“系统配置”―“业务属性维护”菜单中，选择“上传工资文件”，设置企业代发工资的截止金额和各级复核员的人数。

第二步：软件下载（首次操作时要下载）。

登录我行理财网―“网银客服支持中心”―“软件下载”中下载“中国农业银行网上银行批量代发文件转换程序”，解压缩即可使用。

第三步：工资文件格式定义（首次操作时要设置）。

操作员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件格式定义”菜单。

点击“新建”按钮输入“项目名称”，点击“下一步”按照下图中输入，注意分隔符定义是半角的逗号, 点击“确定”。

选择“代发工资”下的“年度工资额度查询”，假如金额=0，请和企业网银开户行联系修改为实际金额。

第四步：发放工资。

1、转换工资文件。

每个月发工资时，您需要先准备好包含“序号、卡号、户名、金额”的EXCEL工资表，打开转换程序，点击“打开”按钮，选择EXCEL格式的工资表文件，点击“检查”按钮，成功后点击“处理”按钮，程序会提示成功与否的信息，成功会产生TXT格式的工资表文件（文件名：gz.txt）。

2、上传工资文件。

录入员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件”菜单，将gz.txt文件上传。

第五步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。

稍等几分钟，选择“付款业务”―“代发工资”―“代发工资查询”，可以查看到工资代发成功与否的结果。

点击“交易状态”，可以查看到成功的明细和失败的明细。

6、网银账户互转第一步：录入员点击“账户管理”―“网银账户互转”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

第二步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

7、预约转账第一步：录入员点击“付款业务”-“转账”-“预约转账”-“新建”，选择转出转入账户，输入金额，设定转账日期，可多笔添加一次性提交。

第二步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

8、批量转账(该功能需向账户开户行申请开通)第一步：批量转账文件转换。

（转换软件与步骤同工资发放）。

第二步：批量文件上传。

录入员点击“付款业务”-“转账”-“批量转账”-“新建”， 浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。

第三步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“批量转帐列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

9、批量支付第一步：批量支付文件转换。

（转换软件与步骤同工资发放）。

第二步：批量支付文件上传。

录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“批量支付”―“新建”，选择支付类型，浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。

第三步：复核。

复核员选择“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。

10、单笔支付（公务报销）第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）.点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―“新建”，客户类型选择“对私”。

输入账号、户名等信息，账户性质选择借记卡或准贷记卡。

第二步：录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“单笔支付”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

第三步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

11、外汇功能(该功能需向账户开户行申请开通)（1）汇入汇款查询。

点击“外币业务”―“外币汇款业务”―“外币汇入汇款查询”―输入汇款编号或选择起始日期、结束日期、业务状态―点击“提交”。

（2）结汇第一步：录入员点击“外币业务”―“结售汇”―“结汇申请”―“新建”，选择付款账户、收款账户、卖出金额、统计代码等业务要素，可多笔添加，―次性提交。

结售汇注意事项：①点击“获得汇率”，将弹出当前结汇价格，该价格仅供参考，非成交汇率，实际价格以银行受理时的汇率为准。

②点击“转换金额“，将自动根据您所获得的价格换算人民币金额。

第二步：复核。

复核员点击“复核发送”―“外币业务复核”，查询显示“待复核结汇转账业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

第三步：结售汇交易查询结汇后可通过该功能查询其所有结售汇业务详情。

点击“外币业务”―“结售汇”―“结售汇交易查询”，输入业务编号或选择起始日期、结束日期、付款账号、收款账号业务处理状态―点击“提交”。

12、投资理财（1）定活互转第一步：活期转定期。

录入员点击“投资理财”—“定活互转”―“活期存款转定期”。

选择账户和存期，输入转定期的金额提交。

复核。

复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

第二步：定期转活期。