证券从业基础知识重点
证券重要基础知识点
证券重要基础知识点1. 证券市场：证券市场是指进行证券买卖的场所，它直接关系到证券交易的规范和有效性。
证券市场分为主板市场和创业板市场，主要交易内容包括股票、债券、基金等证券品种。
2. 股票：股票是指股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司所有资产和利益的所有权。
持有公司股票的人成为股东，可以享受股权收益和参与公司治理。
3. 债券：债券是指债务人以写有债权金额和偿还条件的债券凭证向债权人募集债务资金的一种金融工具。
债券投资者可获得固定的利息和到期时的本金偿还。
4. 基金：基金是由投资者共同出资，由基金管理公司专门经营管理的集合投资工具。
根据不同的投资策略和风险偏好，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。
5. 证券交易：证券交易是指投资者通过证券市场进行证券买卖的行为。
常见的证券交易方式包括集中竞价交易和竞价上市交易。
6. 证券监管：证券监管是指政府或相关机构对证券市场进行监管和管理的活动，旨在维护证券市场的公平、公正和透明。
证券监管机构通常负责监督、控制和监测证券市场的运作，以保护投资者的合法权益。
7. 公司治理：公司治理是指在股东和公司之间建立有效的监督机制，以确保公司经营和管理的透明度和合规性。
好的公司治理有助于提高公司的价值，保护投资者的权益，促进经济的可持续发展。
这些证券重要基础知识点对于投资者、交易员和从事证券相关工作的人士来说都是必备的，它们构成了理解证券市场运作的基础，有助于投资决策和风险管理。
对于学习和了解证券市场的人来说，深入掌握这些知识点将会是一个不错的起点。
证券从业资格证重点知识点
证券从业资格证重点知识点证券从业资格证是证明证券从业人员在相关知识和技能方面具备合格水平的证书。
持有证券从业资格证是从事证券交易和投资咨询等工作的必备条件。
为了帮助大家更好地备考证券从业资格证考试，本文将介绍一些重点的知识点。
一、证券市场基本知识1. 证券的定义和特点：证券是指可以交易的、以货币计价的金融资产，是公司、金融机构等为了筹集资金而发行的债券、股票、基金等证明所有权或债权关系的凭证。
证券具有流动性高、价值波动大、风险与收益相对高等特点。
2. 证券市场的分类：证券市场主要分为一级市场和二级市场。
一级市场是证券的发行市场，是证券发行人与投资者直接进行交易的场所；而二级市场是证券的交易市场，投资者之间通过交易所或场外市场进行证券交易。
3. 证券交易的两种方式：证券交易可以通过交易所进行交易，也可以通过场外市场进行交易。
交易所是按照一定的规则和程序进行交易的场所，例如上海证券交易所、深圳证券交易所；而场外市场是指在交易所以外的场所进行的证券交易。
二、证券市场监管机构和法律法规1. 证监会的职责和作用：中国证券监督管理委员会（证监会）是我国的证券市场监管机构，负责证券市场的监督管理和监管工作。
证监会的主要职责包括制定证券市场准入规则、监督管理证券公司、维护证券市场稳定等。
2. 证券法的主要内容：证券法是我国证券市场的法律基础，主要包括证券的发行和交易、证券交易所的组织与监督、证券公司的组织与监督、证券投资基金的监督管理等内容。
证券从业人员需要熟悉证券法的相关规定。
3. 相关法律法规的遵守：证券从业人员在从事证券交易和投资咨询等工作中，必须遵守证券法以及其他相关法律法规的规定，如《证券投资基金法》、《公司法》、《证券公司监督管理条例》等。
三、证券投资基金知识1. 证券投资基金的定义和分类：证券投资基金是由投资者资金合集而成，由基金管理人按照设立目的和投资策略进行管理和投资的一种证券投资工具。
根据基金的投资标的和投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等。
证券从业金融市场基础知识
证券从业金融市场基础知识证券从业涉及金融市场的基础知识较为广泛，以下是一些重要的方面，详细说明如下：1.证券市场基本概念：了解证券市场的基本概念，包括证券、股票、债券、期货、期权等各种金融工具的定义和特点。
理解证券市场的基本功能，包括融资、投资、风险管理和信息交流等方面。
2.证券市场的组织结构：了解证券市场的组织结构和参与主体，包括证券交易所、证券公司、基金管理公司、投资银行等机构的职能和作用。
理解不同市场参与主体的角色和责任，以及它们之间的协作关系。
3.证券市场监管：了解证券市场的监管机构和相关法律法规，包括证券监督管理委员会（或类似机构）的职责和权力，以及证券法、公司法等相关法律法规的基本内容。
理解监管的目的和意义，以及监管对市场秩序和投资者保护的重要性。
4.证券交易与投资：了解证券交易的基本流程和方式，包括交易所市场和场外市场的交易规则和机制。
理解证券投资的基本原理和方法，包括价值投资、技术分析、基本面分析等。
了解风险管理的概念和工具，如风险控制、多样化投资等。
5.公司财务分析：了解公司财务报表的基本概念和内容，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
理解财务指标的计算和分析方法，如财务比率分析、盈利能力分析、偿债能力分析等。
了解财务分析对于投资决策的重要性。
6.投资基金与资产配置：了解投资基金的基本概念和分类，包括共同基金、指数基金、对冲基金等。
理解资产配置的概念和方法，包括资产配置的目标、原则和策略。
了解不同类型的资产类别，如股票、债券、房地产、商品等。
7.风险管理与合规要求：了解风险管理的基本原理和方法，包括风险评估、风险控制、风险多样化等。
了解合规要求，包括内部控制、信息披露、合规审核等。
理解合规对于维护市场秩序和投资者权益的重要性。
以上是证券从业所需的金融市场基础知识的一些方面。
深入学习和理解这些知识将有助于从业人员更好地适应金融市场的工作环境，并提升其专业能力和综合素质。
2014-2015年证券从业资格考试《基础知识》重点整合汇总
2014年证券从业资格考试《基础知识》重点整合汇总一1、行业分析因素：定性因素、定量因素。
2、常见的行业分析因素有：(1) 行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇——政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平;3、宏观经济政策因素：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。
4、中央银行通常采用：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策。
5、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。
6、再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。
7、贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。
或银行购买未到期票据的业务。
8、一般而言，票据贴现可以分为三种，分别是贴现、转贴现和再贴现。
贴现：指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式。
转贴现：指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通。
再贴现：指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。
9、贴现的性质：贴现是银行的一项资产业务，汇票的支付人对银行负债，银行实际上是与付款人有一种间接贷款关系。
10、贴现的利率：在人民银行现行的再贴现利率的基础上进行上浮，贴现的利率是市场价格，由双方协商确定，但最高不能超过现行的贷款利率。
二1、贴现利息的计算：贴现利息是汇票的收款人在票据到期前为获取票款向贴现银行支付的利息，计算方式是：贴现利息=贴现金额x贴现率x贴现期限2、汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。
7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。
3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
证券从业基础知识点
证券从业基础知识点证券从业基础知识是指证券从业人员在工作中应具备的、涵盖证券市场、证券投资、证券业务、证券法律、证券流程等范畴的基础知识。
对于证券从业人员来说，掌握这些基础知识可以帮助他们更好地完成工作，提高工作效率，提升职业竞争力。
以下是证券从业基础知识点的简介。
一、证券市场1.证券市场组成：证券市场包括一级市场和二级市场，其中一级市场也称为发行市场，二级市场也称为交易市场。
2.证券交易品种：证券交易品种包括股票、债券、基金等。
3.股票交易方式：股票交易方式包括集中竞价交易和竞价转让交易。
4.交易流程：证券交易流程包括开户、下单、成交、结算等环节。
二、证券投资1.证券投资的基本原则：证券投资的基本原则包括风险与收益挂钩、分散投资、长期投资等。
2.证券分析方法：证券分析方法包括基本面分析、技术分析、市场情绪分析等。
3.投资组合管理：投资组合管理是指根据投资者的风险偏好和收益目标，选取不同类型的证券进行组合投资的过程。
三、证券业务1.证券账户管理：证券账户管理是指证券公司为客户开设证券账户，并对客户账户进行管理、内部控制等。
2.证券承销：证券承销是指证券公司作为中介机构来完成证券发行的业务。
3.证券交易：证券交易是指证券公司为客户提供证券买卖的业务。
4.证券投资咨询：证券投资咨询是指证券公司向客户提供投资建议、研究报告等，为客户的投资决策提供支持。
四、证券法律1.证券法律体系：证券法律体系包括证券法律法规、证券交易所规则和证券公司内部管理制度等。
2.违法行为：证券从业人员应该了解哪些违法行为，如内幕交易、操纵市场、诈骗投资者等。
3.证券法律责任：证券从业人员应该了解违法行为的法律责任，如罚款、禁止从事证券业务等。
五、证券流程1.开户流程：证券开户流程包括客户资料登记、身份证明、风险承受能力评估、签订协议等。
3.资金流程：证券资金流程包括资金划转、资金结算、资金管理等。
以上就是证券从业基础知识点的简要介绍。
证券从业资格考试_基础知识_重点、速记
三色勾画法：红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。
现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。
日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。
第一章、证券市场概述知识点101（P1）：证券的含义（多选）□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。
它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。
证券可以采取纸质形式或其他形式。
知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。
□有价证券是虚拟资本。
虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。
独立于实际资本之外。
通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。
□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。
如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。
资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
资本证券是有价证券的主要形式。
知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
证券从业基础知识20个必背概念类考点
证券从业基础知识20个必背概念类考点1、风险：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有三类观点：①风险是结果的不确定性，是一种变化;②风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失;③风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。
2、金融衍生工具：指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
3、做市商制度：做市商制度也被称为报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。
4、直接融资：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
5、合格境内机构投资者(QDII)：合格境内机构投资者(QDII)是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
6、合格境外机构投资者(QFII)制度：合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
7、沪港通：指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。
8、企业自由现金流：指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流。
9、融资融券：融资融券交易，又被称为信用交易，分为融资交易和融券交易。
广义的融资融券交易还包括转融通交易。
10、资产证券化：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。
11、混合资本债：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
证券从业基础知识总结
（一）股票的理论价格
（二）股票的市场价格
股票的市场价值一般是指股票在二级市场上交易的价格。
三、影响股价变动的基本因素
（一）公司经营状况
1.公司治理水平和管理层质量。
2.公司竞争力。
3.财务状况。
（1）盈利性
（2）安全性
（3）流动性
4.公司改组或合并
（二）行业与部门因素
（三）宏观经济与政策因素
（二）优先股票的特征
1.股息率固定。
2.股息分派优先。
3.剩余资产分配优先。
4.一般无表决权。
（三）优先股票的种类
1.累积优先股票和非累积优先股票。
这种分类的依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。
2.参与优先股票和非参与优先股票。
这种分类的依据是优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配。
（二）股份制的发展
（三）信用制度的发展
二、证券市场的发展阶段
（一）萌芽阶段
1602年，世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立；
1698年，柴思胡同——乔纳森咖啡馆，因众多经纪人在此交易而闻名；
1773年，英国第一家证券交易所在该咖啡馆（乔纳森咖啡馆）成立；1802年获得英国政府批准；
1790年，美国第一个证券交易所在费城成立；
1.公司重大决策参与权
2.公司资产收益权和剩余资产分配权
3.其他权利
（二）普通股票股东的义务
二、优先股票
（一）优先股定义
优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利的股票。
首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻股息的分派负担。另外，优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。
证券从业《金融基础知识》核心考点-风险概述
证券从业《金融基础知识》核心考点风险概述一、风险与金融风险(一)风险风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。
风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
(二)金融风险金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。
1．金融风险的特征(1)隐蔽性。
隐蔽性指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
(2)扩散性。
扩散性指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
(3)加速性。
加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
(4)不确定性。
不确定性指金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。
(5)可管理性。
可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。
(6)周期性。
周期性指金融风险受经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现规律性、周期性的特点。
2．金融风险的来源金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。
风险与暴露如影随形，紧密结合。
没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。
同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。
风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画，如贷款的信用风险暴露等于该笔贷款目前的信用暴露与违约损失率的乘积。
不确定性是金融活动中客观存在的事实，反映了一个特定事件在未来变化有多种可能的结果。
不确定性是金融风险产生的根源，不确定性越大，风险也就越大。
不确定性可以进一步细分为外在不确定性和内在不确定性。
外在不确定性是指生成于某个经济系统自身范围之外的风险因子。
证券从业考试基础知识
证券从业考试基础知识证券从业考试是进入证券行业的必要认证，在考试中充分掌握证券从业基础知识对于从业人员来说至关重要。
本文将介绍证券从业考试的基础知识，包括证券市场、证券公司、证券产品等相关内容。
一、证券市场证券市场是指证券交易的场所，是集中进行股票、债券等证券交易的机构。
证券市场分为一级市场和二级市场。
一级市场是新股发行的市场，也称为发行市场；二级市场是股票、债券等证券二次交易的市场，也称为交易市场。
证券市场的主要参与方包括证券公司、证券交易所和投资者。
证券公司是进行证券交易的中介机构，提供证券经纪、承销、与客户进行证券投资咨询等服务；证券交易所是组织、管理证券交易的机构；投资者是指参与证券交易的个人或机构。
二、证券公司证券公司是在证券市场上从事证券经纪、承销、投资咨询等业务的金融机构。
证券公司的主要职责包括为客户提供证券交易、投资咨询等服务，参与股票承销、证券投资基金管理等业务。
证券公司的经营行为受到证监会的监管，必须在法律法规的框架下运营。
证券公司还需要依法注册登记、保证证券交易的公平、公正和透明，保护投资者的合法权益。
三、证券产品证券产品是指由证券市场发行和交易的金融产品，主要包括股票、债券、基金、期权等。
不同的证券产品具有不同的特点和风险。
投资者在选择证券产品时，需要充分了解产品的特点、风险和收益，并根据自身的风险偏好和投资目标进行选择。
股票是公司的股份证明，买卖股票可以获得股息分红和资本利得。
债券是债务人对债权人的债务承诺，买卖债券可以获得利息收益。
基金是由多个投资者共同出资组成的资金池，由基金经理进行投资管理。
期权是指投资者在未来某个时间以约定的价格买入或卖出资产的权利。
四、其他基础知识证券从业人员还需要了解证券的基本概念，如股东、股东大会、上市、研报等。
此外，还需要了解证券交易的基本流程，包括开户、交易、结算等环节。
在证券从业考试中，除了基础知识外，还需要了解相关法律法规、业务规则以及监管要求。
证券从业资格考试基础知识重点总结
证券从业资格考试基础知识重点总结本文总结了证券从业资格考试的基础知识重点，帮助考生快速掌握考试要点。
一、证券市场概述1. 证券市场定义证券市场是指进行证券交易的场所和机构的总称。
它是企业与投资者之间进行证券发行、交易和投资的重要平台。
2. 证券市场分类证券市场可分为一级市场和二级市场。
一级市场是指证券的发行市场，如股票的首次公开发行（IPO）；二级市场是指已发行证券的交易市场，如股票交易所。
二、证券投资基础知识1. 证券投资的概念和特点证券投资是指以购买证券形式进行的投资行为，具有风险性和流动性的特点。
投资者在投资中需考虑风险与收益的平衡。
2. 投资组合与资产配置投资组合是指投资者将不同种类的证券组合在一起形成的投资方案。
资产配置是指投资者根据风险偏好和投资目标，合理配置不同类别的资产。
三、证券市场监管机构和法律法规1. 证券市场监管机构中国的证券市场监管机构主要包括中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国证券登记结算公司（CSDC）。
2. 证券法律法规中国的证券法律法规包括《证券法》、《证券投资基金法》等，用于监管和规范证券市场的运作和交易行为。
四、证券交易和结算方式1. 证券交易方式证券交易方式包括集中竞价交易和做市商交易。
集中竞价交易是指通过证券交易所撮合成交的方式进行，做市商交易则是指由做市商进行报价撮合交易。
2. 证券结算方式证券结算方式包括交割交易和融资交易。
交割交易是指证券的买卖双方进行实物交割，融资交易则是指投资者通过借入资金进行交易。
五、证券投资分析方法1. 基本面分析基本面分析是通过分析企业基本面信息来判断其价值和未来发展趋势，包括财务分析、产业分析等。
2. 技术面分析技术面分析是通过研究市场的交易数据和价格走势来预测证券价格的变动趋势，包括图表分析、指标分析等。
以上是证券从业资格考试基础知识的重点总结，希望对考生有所帮助。
证券从业资格考试《基础知识》重点摘要第二章
知识点1：股票的定义(判断)
(大多数概念段落都可出多选题：如“以下关于股票说法正确的”)：股票是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。股份有限公司的资本划分为股份，每一股金额相等。同种类的每一股份应当具有同等的权利。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
(股东的义务简单浏览)
知识点11：优先股票的定义及特征(多选、判断)
股东享有某些优先权利(如优先分配公司盈利和剩余财产权)。一方面，代表对公司的所有权。另一方面，兼有债权的若干特点，事先确定固定的股息率。
好处：1、筹集长期稳定的公司股本，又减轻股息的分派负担。2、无表决权，避免公司经营决策权的分散。3、股息固定，风险小。但在公司盈利丰厚时，股息可能大大低于普通股。
1、记名股票。是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。我国公司法规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载：股东的姓名或名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
2、账面价值。又称股票净值或每股净资产。在盈利水平相同的前提下，账面价值越高，股票的收益越高，股票就越有投资价值。因此，是股票投资价值分析的重要指标。
3、清算价值。是公司清算时每一股份所代表的实际价值。大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
4、内在价值。即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价股东权利归属记名股东。②可以一次或分次缴纳出资。采取发起设立方式的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。以募集方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%.③转让相对复杂或受限制。我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。④便于挂失，相对安全。我国公司法规定，记名股票遗失，股东可请求人民法院宣告该股票失效，并向公司申请补发股票。请访问考试大网站/
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第一章证券市场概述(1-3)第一节证券与证券市场1ﻫ、证券就是指用以证明或设定权利所做成得书面凭证,它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有得特定权益,或证明其曾经发生过得行为、证券得票面要素主要为四个:第一,持有人;第二,证券得标得物;第三,标得物得价值;第四,权利。
证券得两个基本特征为:第一,法律特征;第二,书面特征。
ﻫ有价证券就是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让与买卖得所有权或债券凭证。
有价证券本身没有价值,但由于代表了一定得权益,所以有交易价格。
有价证券可分为:商品证券、货币证券与资本证券、有价证券得特征:第一,证券得产权性;第二,证券得收益性;第三,证券得流通性;第四,证券得风险性。
有价证券得功能:第一,筹资功能,就是指为经济得发展筹集资本;第二,配置资本得功能,就是指通过有价证券得发行与交易,按利润最大化得要求对资本进行分配。
ﻫ２、证券市场就是股票、债券、投资基金等有价证券发行与交易得场所。
它得三个显著特征就是:第一,证券市场就是价值直接交换得场所;第二,证券市场就是财产权利直接交换得场所;第三,证券市场就是风险直接交换得场所。
从纵向来划分,证券市场可以分一级市场与二级市场、从横向来划分,又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。
3ﻫ、证券市场就是社会化大生产与商品经济发展到一定阶段得产物。
今年来证券市场有着全新得特征:第一,金融证券化;第二,证券投资法人化;第三,证券交易多样化;第四,证券市场自由化;第五,证券市场国际化;第六,证券市场电脑化。
证券市场得四大趋势为:第一,金融创新进一步深化;第二,发展中国家与地区得证券市场国际化将有较大发展;第三,证券交易所得合并与上市;第四,证券市场得网络化发展趋势。
纵观十年来我国证券市场得发展历程,它得特点为:第一,市场发展日益规范有序;第二,证券发行规模逐年扩大,品种结构日趋合理;第三,机构投资者得队伍逐渐壮大;第四,监督手段法制化、第二节证券市场得参与者1、证券发行人,就是指为筹措资金而发行债券、股票等证券得政府及其机构、金融机构、公司与企业。
一般而言,发行证券时,发行人要委托证券公司代为发行,即承销、２、证券投资人,就是指通过证券而进行投资得各类机构法人与自然人,她们就是证券市场得资金供给者。
证券投资人可分为机构投资者与个人投资者两类、３ﻫ、证券市场得中介机构,就是指为证券得发行与交易提供服务得各类机构。
主要有证券公司与证券服务机构。
证券公司得主要业务有代理发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其她咨询业务、证券公司一般分为综合类证券公司与经纪类证券公司。
ﻫ4、自律组织。
在我国证券自律性组织包括证券交易所与证券协会。
我国得证券交易所就是提供证券集中竞交易场所得不以营利为目得得法人。
证券业协会就是证券业得自律性组织,就是社会团体法人。
其权利机构就是由全体会员组成得会员大会。
在我国证券公司必须加入证券业协会。
5、证券监督机构,在我国证券监督机构就是指中国证券监督管理委员会及其派出机构。
第三节证券市场得地位与功能1、金融市场就是资金融通得市场。
资金得融通简称为融资,一般分为直接融资与间接融资两种。
根据金融市场上交易工具得期限,把金融市场分为货币市场与资本市场两大类、ﻫ证券市场就是现代金融体系得重要组成部分,而且它与金融市场体系得其她组成部分有密切得联系:第一,证券市场与货币市场关系密切;第二,长期信贷得资金来源依赖于证券市场;第三,任何金融机构得业务都直接或间接于证券市场相关,而且证券金融机构与非证券金融机构在业务上有很多得交叉、ﻫ2、证券市场得基本功能为:第一,筹资功能,就是指证券市场为资金需求者筹集资金得功能;第二,资本定价功能,就就是为资本决定价格;第三,资本配置功能,就是指通过证券价格引导资本得流动而实现资本得合理配置得。
第二章股票(１—2)第一节股票得特征与类型1、股票就是指股份有限公司签发得证明股东所持股份得凭证。
它得三个基本要素就是:发行主体、股份、持有人。
２ﻫ、股票就是一种有价证券、要式证券、证权证券、资本证券与综合权利证券、ﻫ3、股票得特征就是:收益性、风险性、流动性、永久性、参与性与波动性。
ﻫ4、按股东享有得权利得不同,可以把股票分为普通股与优先股。
５、股票按就是否记载股东姓名,可以分为记名股票与不记名股票。
记名股票得特点就是:第一,股东权利归属于记名股东;第二,认购股票得款项不一定一次缴足;第三,转让相对复杂或受限制;第四,便于挂失,相对安全。
不记名股票得特点就是:第一,股东权利归属股票得持有人;第二,认购股票时要求缴足股款;第三,转让相对简便;第四,安全性较差。
ﻫ6、股票按就是否用票面金额加以表示,可以分为有面额股票与无面额股票。
有面额股票得特点就是:第一,可以明确表示每一股所代表得股权比例;第二,为股票发行价格得确定提供依据。
我过国公司法规定,股票得发行价格可以与票面金额相等,也可以超过票面金额,但不得低于票面金额、无面额股票得特点就是:第一,发行或转让价格较灵活;第二,便于股票分割、7、票面价值即面值,就是指在股票票面上标明得金额。
ﻫ8、帐面价值,即股票净值或每股净资产,就是指每股股票所代表得实际资产得价值。
ﻫ9、清算价值就是公司清算时每一股所代表得实际价值。
一般在实际中,清算价值低于帐面价值。
8、内在价值又称为理论价值,也即股票未来收益得净现值,它取决于股息收入与市场收益率。
股票得内在价值决定股票得市场价格,但又不一定完全相等,股票得市场价格总就是围绕着股票得内在价值波动。
ﻫ9、市场价格,一般就是指股票在二级市场上买卖得价格。
第二节普通股票与优先股票１ﻫ、普通股票得基本特征就是:第一,普通股票就是最基本、最重要得股票;第二,普通股票就是标准得股票;第三,普通股票就是风险最大得股票。
ﻫ2、普通股票得功能:第一,筹资功能;第二,投资功能。
ﻫ3、普通股股东权利:第一,公司重大决策得参与权;第二,公司盈余与剩余资产得分配权;第三,选择管理者;第四,其她权利,包括如了解公司经营状况得权利、转让股票得权利、优先认股权等、ﻫ4、优先认股权就是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新得股票时,原普通股股东享有按其持股比例,以低于市价得某一特定价格优先认购一定数量新发行股票得权利。
这种权利得目得就是:第一,能保证普通股股东在股份公司中保持原有得比例;第二,就是能保护原普通股股东得利益与持股价值。
在股权登记日之前得股票具有优先认股权,而之后则不具有优先认股权,前者可称为附权股或含权股,后者可称为除权股、5、优先股就是指股东享有某些优先权利得股票、其具体优先条件由公司得章程加以规定。
其特征就是:第一,股息率固定;第二,股息分派优先;第三,剩余资产分配优先;第四,一般无表决权。
ﻫ6、按优先股股息在当年未能足额分派时,能否在以后年度补发,可以把优先股分为累积优先股与非累积优先股。
按优先股能否参与或部分参与本期剩余盈利得分享,可以把优先股分为参与优先股与非参与优先股、按优先股能否在一定条件下可以转换成其她品种,可以把优先股分为可转换优先股与不可转换优先股、按优先股能否在一定条件下由原发行得股份公司赎回,可以把优先股分为可赎回优先股与不可赎回优先股、按股息率就是否允许变动,可以把优先股分为股息率可调整优先股与股息率固定优先股。
7、按股票投资主体得不同,可以划分为国家股、法人股、公众股与外资股。
法人股就是指企业或具有法人资格得事业单位与社会团体以其依法可支配得资产投入公司形成得非上市流通得股份。
国有法人股属于国有股权、因为今年Ｂ股向国内投资者开放,所以Ｂ股不能属于外资股。
第三章债券(1)第一节债券得特征与类型1、债券得基本性质:第一,债券属于有价证券;第二,债券就是一种虚拟资本;第三,债券就是债权得表现。
债权得票面要素有:第一,票面价值;第二,偿还期限;第三,利率;第四,债券发行者名称。
ﻫ2、债券得特征:第一,偿还性;第二,流动性;第三,安全性;第四,收益性第四章证券投资基金(1—2)第一节证券投资基金概述１ﻫ、证券投资基金就是指一种利益共享、风险共担得集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者得资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理与运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,并将投资收益按基金投资者得投资比例进行分配得一种间接投资方式。
2、证券投资基金与股票、债券得区别:第一,它们所反映得关系不同,基金反映得就是基金投资者与基金管理人之间得一种委托代理关系;第二,它们所筹资金得投向不同;第三,它们得风险水平不同。
３、证券投资基金得功能:第一,基金为中小投资者拓宽了投资渠道;第二,基金通过把储蓄转化为投资,有力地促进了产业发展与经济增长;第三,基金对证券市场得发展具有重要意义;第四,基金促进了证券市场得国际化、ﻫ4、证券投资基金得特点:第一,规模效益;第二,分散风险;第三,专家管理、ﻫ5、按基金得组织形式不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。
契约型基金就是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金得当事人,通过签定基金契约得形式发行受益凭证而设立得一种基金。
公司型基金以公司形态组建,以发行股份得方式募集资金,一般投资者则为认购基金而购买该公司得股份,凭其持有得股份依法享有投资收益。
6、契约型基金与公司型基金得不同点:第一,资金得性质不同;第二,投资者得地位不同;第三,基金得营运依据不同。
7、以基金就是否可自由赎回为标志,基金可分为封闭式基金与开放式基金。
ﻫ8、封闭式基金与开放式基金得主要区别就是:第一,期限不同;第二,发行规模限制不同;第三,基金单位得交易方式不同;第四,基金单位交易价格得计算标准不同;第五,投资策略不同、ﻫ9、根据投资标得划分,可以把基金分为:国债基金、股票基金、货币市场基金、黄金基金与衍生证券投资基金等。
10、根据投资目标划分,可以把基金分为:成长型基金、收入型基金与平衡型基金。
11、证券投资基金得费用主要有:第一,管理费,就是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务得基金管理人得费用;第二,托管费,就是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取得费用;第三,运作费;第四,宣传费用;第五,清算费用,就是指基金终止时清算所需得费用,按清算时得实际支出从基金资产中提取。
1２、基金资产得估值与基金资产净值得计算。
基金资产净值,就是指某一时点上某一投资基金每份基金单位实际代表得价值,就是基金单位价格得内在价值。
1３、计算基金单位资产净值得计算方法:第一,已知价计算法,就是指基金管理人根据上一个交易日得收盘价来计算基金所拥有得金融资产,并加上现金资产,然后除以已售出得基金单位总额,得出每个基金单位得资产净值;第二,未知价计算法,就是指基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。