《账户管控与防范电信网络诈骗》

账户管控与防范电信网络诈骗

课程背景：

电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广。不法分子往往利用银行的疏漏或伪造、变造证明文件骗取开立银行账户，为其利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动迈出第一步。本课程通过对监管新政的解读帮助银行人员提升账户管控能力，从源头上扎紧篱笆，防范电信网络诈骗给银行带来的风险。同时，通过案例帮助银行人员掌握让消费者充分认识到电信网络诈骗的危害，保护消费者资金安全的方法和措施，体现银行承担的社会责任。

课程时间：3-6小时

课程大纲

一、重新认识银行风险与现状

1.外部环境复杂

2.行业竞争激烈

3.百姓金融知识匮乏

二、账户管控

1.严防死守抓好账户管理

2.对私开户风险控制

1)客户身份识别（案例）

2)对私账户新政解读

3)批量开户（卡）

4)代办开户（卡）

5)开通网银、手机银行

三、防范电信网络诈骗

1.电信诈骗新形势

2.电信网络诈骗手法层出不穷（案例）

3.电信诈骗的特点

4.各部门多方出击防范金融网络诈骗

1)运营商加强宣传力度

2)公安部门设立反诈骗部门

3)法院、检察院立新规

4)央行新规对防范电信诈骗的作用（案例）

5.银行在防范电信诈骗中的角色（案例）

1)宣传第一

2)拦截第二

3)免责第三

四、反洗钱工作

1.为什么要反洗钱

2.客户识别

（案例：慧眼独具识客户）3.可疑业务识别

（案例：留心巧思辨可疑）