金融市场基础知识章节练习题第01章 金融市场体系

合集下载

金融市场第一章基本训练含答案

金融市场第一章基本训练含答案

第一章基本训练一、概念题1、金融市场:货币资金的供求双方借助于各种金融工具,以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务,进而实现资金融通的场所或空间,或者简单地说,是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。

2、金融工具:也称信用工具,是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证,这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。

3、初级市场:新证券发行的市场,又称一级市场或证券发行市场。

4、次级市场:是旧证券流通、转让的市场,又称二级市场或证券转让市场。

5、资本市场:是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。

6、货币市场:是指以一年内的票据和有价证券为交易工具进行短期资金融通的市场。

二、填空题1、从本质上说,金融市场的交易对象是,但需要借助来进行交易。

(货币资金;金融工具这种载体)2、所谓,是指金融工具迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。

(流动性)3、金融工具收益率是指购买金融工具所能带来的与之间的比率。

(持有期收益;本金)4、一般金融市场的基本构成要素包括:、、和。

(金融市场的参与者;金融市场的交易对象;金融市场的组织方式;金融市场的交易价格)5、国际经济一体化主要经历了、和三个阶段。

(贸易一体化;生产一体化;金融全球化)6、按成交与定价方式分类,金融市场可分为、、和。

(公开市场;议价市场;店头市场;第四市场)7、证券发行市场又被称为市场,它与证券市场相辅相成,共同构成统一的证券市场。

(初级或一级;次级或二级)三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。

A.金融工具 B.金融中介机构C.金融市场的交易者 D.金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后( A )内进行。

A.2日 B.5日C.1周 D.1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是( C )。

A.商业票据 B.企业债券C.股票 D.可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯于把这种市场称之为( A )。

金融市场学习题与答案

金融市场学习题与答案

第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单选题1.金融市场主体是指〔〕A.金融工具 B.金融中介机构 C.金融市场的交易者 D.金融市场价格2.金融市场的客体是指金融市场的〔〕A.交易对象 B.交易者 C.媒体 D.价格3.金融市场首先形成于17世纪的〔〕A.中国##一带 B.美洲大陆 C.欧洲大陆 D.日本4.世界上最早的证券交易所是〔〕A.荷兰阿姆斯特丹证券交易所B.英国伦敦证券交易所C.德国法兰克福证券交易所 D.美国纽约证券交易所5.东印度公司是世界上最早的股份公司,它是由〔〕人出资组建的.A.印度B.美国 C.英国 D.荷兰和比利时6.旧中国金融市场的雏形是在〔〕中叶以后出现在##一带的钱业市场.A.明代 B.唐代 C.宋代 D.清代7.我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的〔〕A.##华商证券交易所 B.证券交易所C.##证券物品交易所 D.##证券、华纱、粮食、皮毛交易股份##8.专门融通一年以内短期资金的场所称之为〔〕A.货币市场 B.资本市场 C.现货市场 D.期货市场9.旧证券流通的市场称之为〔〕A.初级市场 B.次级市场 C.公开市场 D.议价市场10.在金融市场上,买卖双方按成交协议签定合同,允许买卖双方在交付一定的保险费后,即取得在特定的时间内,按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利,这被称之为〔〕A.现货交易 B.期货交易 C.期权交易 D.信用交易11.在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯于把这种市场称之为〔〕A.店头市场 B.议价市场 C.公开市场 D.第四市场12.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为< >A.店头市场 B.议价市场 C.公开市场 D.第四市场三、多选题1.在西方发达国家,有价证券细分为:〔〕A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.政府证券 E.外汇2.在下述对金融市场实施监管的机构中,属于辅助监管机构的有〔〕A.中央银行 B.外汇管理委员会 C.证券管理委员会D.证券同业公会 E.证券交易所3.我国金融市场的主要监管机构是〔〕A.中国证券监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券业协会D.中国保险监督管理委员会 E.##和##证券交易所4.在我国金融市场中,属于自律性的监管机构包括〔〕A.中国证券监督管理委员会 B.中国人民银行 C .中国证券业协会D.中国保险监督管理委员会 E.##和##证券交易所四、判断1.由于世界各国金融市场的发达程度不同,因此市场本身的构成要素也不同.2.金融市场形成以后,信用工具便产生了.3.许多西方经济学家认为,金融工具的数量多少,是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志.4.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人,是金融市场的参与者,因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别.5.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生,根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果.6.即使在金融市场发达的国家,次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3,说明次级市场的重要性不如初级市场.7.议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交,因此两个市场没有什么区别. 8.20世纪80年代以来,西方国家对金融市场的监督管理出现了"放松管制〞的较大转变.放松管制并非不要监管,而是监管的松紧程度与监管手段发生了变化.9.从本质上来说,对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理.10.在世界各国,证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构.11.在我国,国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构.12.在我国,中国人民银行是金融市场的主要监管机构.六、简答1.金融市场与其构成要素.第二章货币市场一、名词解释1、同业拆借市场2、银行承兑汇票二、单项选择题1、同业拆借市场按其媒体形式可分为〔〕A、有担保拆借市场和无担保拆市场B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场C、有形同业拆借市场和无形同拆借市场D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场2、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以〔〕作媒体.A、支票B、本票C、汇票D、期票3、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是〔〕.A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制4、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指〔〕.A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场5、最早实行存款准备金制度的中央银行是〔〕.A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、同业拆借市场是指〔〕.A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业之间资金调剂市场C、金融机构之间资金调剂市场D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场7.从同业拆借市场的运作程序看,只有〔〕才需要交换支票.A、通过中介机构的同城同业拆借B、通过中介机构的异地同业拆借C、不通过中介机构的同业拆借8.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通,属于〔〕拆借. A.有形 B.无形 C.有担保 D.无担保三、多项选择题1、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有〔〕A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善2、同业拆借市场的参加者有〔〕.A、中央银行B、商业银行C、非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构3、在拆借市场上,可以作为拆借抵押品的主要有〔〕.A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单4、同业拆借市场具有〔〕特点.A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感E、交易额大5.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有〔〕.A.大商业银行 B.中小商业银行 C.非银行金融机构D.中央银行 E.境外代理银行6、大额定期存单具有〔〕特点.A、发行人是大银行B、面额固定起点大C、可转让流通D、必须记名E、可获得接近金融市场利率的利息收益7、同国债相比,商业票据〔〕.A、风险性更大B、流动性更好C、利率较低D、流动性更差E、风险性更小8、汇票当事人包括〔〕.A、出票人B、付款人C、持票人D、收款人E、承兑人9、商业票据的发行成本主要由〔〕几个方面构成.A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费5、银行承兑票据市场主要由〔〕等几个环节.A、出票B、承兑C、贴现D、转贴现E、再贴现10.商业票据的发行条件主要包括〔〕.A.贴现率 B.发行价格 C.发行期限D.利率 E.兑付和手续费11.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是〔〕.A.代销发行 B.包销发行 C.助销发行D.招标发行 E.推销发行12.贴现的条件主要有〔〕.A.汇票的信用要好B.必须是大的企业公司C.必须提供在途货物的证明D.必须提供一笔信用证交易的证明E.必须明确票据的性质四、判断1、现金在中央银行存款与同业存款等资产中的比重越高,会使其盈利总水平上升,导致利润总额增加.2、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行.3、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标.4、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制.5.一般情况下,同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率.6.金融机构的经营目标必须确定为:在保证获取最大利润的前提下,具有足够的流动能力. 7.所有国家对同业拆借市场都不施加管理.8.同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场.9.同业拆借是—种协议和信用关系,交易额大,一般都需担保或抵押.10.异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票.五、简答题1、何为同业拆借市场,它有哪些特点?第三章资本市场一、名词解释债券代销债券余额包销银团包销俱乐部包销股票场内交易股票场外交易股票第四市场二、单项选择题1、政府债券中的长期债券是指债券期限为〔〕的债券.A、十年以上B、一年以上C、三年以上D、五年以上2、债券直接发行是指〔〕.A、向非特定投资者发行B、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人推销D、委托中介机构承销3、以下〔〕发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险.A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销4、经纪人在交易所进行交易时,要遵循〔〕的原则.A、价格优先、时间优先B、公开、公正、公平竞争C、客户的委托指令D、准确、高效、信息灵通5、短期国债的典型发行方式是〔〕方式.A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销6、地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要的区别是〔〕. A、发行者B、偿还担保C、免税D、发行方式7.债券市场是一种〔〕市场.A.资本 B.货币 C.直接融资 D.间接融资8.一般说来,发行量大的大公司企业宜用〔〕的方式发行,对发行人来说较简便,在费用上体现规模经济.A.私募 B.公募 C.直接公募 D.间接公募9、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是〔〕.A、股民B、机构投资者C、证券商D、证券交易所会员10、股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是〔〕.A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行11、股票在证券交易所挂牌买卖,称为〔〕.A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、店头交易12、股票实质上代表了股东对股份公司的〔〕.A、产权B、债权C、物权D、所有权13、股票的未来收益的现值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值14、公司清算时每一股份所代表的实际价值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值15、股票的不公开发行方式,不能在〔〕情况下采用.A、发起设立公司B、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股16、不按股票面值,而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫〔〕.A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价格发行17、第三市场的股票交易主要发生在〔〕.A、证券公司和散户之间B、证券公司和机构投资者之间C、证券商和散户之间D、证券商和机构投资者之间三、多项选择题1、地方政府债券种类主要有〔〕.A、普通债券B、特殊债券C、负税债券D、福利债券E、收益债券2、以下关于对短期国债阐述正确的是〔〕.A、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有3个月、6个月、9个月和1年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保,存在一定的信用风险3、债券的实际收益率水平主要取决于〔〕.A、债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求4、公司债券的发行要素包括〔〕.A、债券的发行额B、利息率与其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式5、确定债券的发行利率,主要依据的因素有〔〕.A、债券的期限B、债券的信用等级C、有无可靠的抵押或担保D、当前市场银根的松紧、市场利率水平与变动趋势等E、债券利息的支付方式F、金融管理当局对利率的管制结构6.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是〔〕.A.公募发行不必向证券管理机关办理申报,而私募必须申报.B.私募节省发行费用,而公募必须支付承销费用C.二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D.私募发行不利于提高知名度E.公募发行可以提高发行者的知名度和信用度7、债券的承销方式有〔〕.A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销8、公募发行〔〕.A、是指公开向社会非特定投资者的发行B、可以提高发行者的知名度C、上市的债券可以转让流通D、比私募发行的债券更具吸引力E、受投资者的制约较少9、债券的交易形式〔〕.A、在成交后迅速交割的叫现货交易B、在成交后次日交割的叫延期交易C、在成交后按约定的价格在将来交割的叫期货交易D、在成交时就约定在将来某个时间卖者再以特定的价格买回这笔债券的叫回购协议交易E、在成交时就签订一个协议,买方再过一段时间再把此笔债券卖给卖方,这种形式叫逆回购协议四、判断1、债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系.2、私募发行筹资X围没有公募发行X围广泛.3、信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式.4、投资债券的实际收益就是债券的发行利率.5、如果当前市场银根很紧,市场利率以与其他债券利率水平逐步升高,则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率.6.各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的.7.经纪人在交易所进行交易时,要遵循"价格优先和时间优先〞的原则.8.企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间.9.通过向社会发行政府债券,可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金. 10.短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券.11.财政部所发债券由中央银行认购,然后卖给投资者.12.公司债券不能公募发行,只能以私募的方式发行.13、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议.14、场外交易的参与者主要有两类,即证券商和投资人.15、股票流通市场上的价格是反映经济动向的"晴雨表〞.16、凡在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场内交易.17、与股票发行市场相比,股票流通市场的参与者较为复杂.18、股票流通市场的核心是场内交易,股票流通市场的主要组织方式是证券交易所.19.所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易.20.股票市场主要由发行市场与流通市场构成.五、简答题1.债券承销方式.2.债券的交易形式第四章外汇市场一、名词解释1.外汇市场2.外汇柜台市场3、即期交易4.远期交易5、套汇交易6.套利交易7、掉期交易8.套期保值二、单项选择题1、利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为〔〕.A.时间套汇B.地点套汇C.直接套汇D.间接套汇2、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异,进行外汇买卖,从中套取利差的交易方式被称为〔〕.A.即期交易B.远期交易C.套汇交易D.套利交易3、以1英镑=1.5725美元汇率卖出100英镑,同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率买入二月期100英镑时,这种交易就是〔〕.A.套汇交易B.套利交易C.套期保值交易D.掉期交易4、间接套汇又称为〔〕.A.两角套汇B.三角套汇C.单角套汇D.中介套汇三、多项选择题1.以下关于对套期保值遵循的原则,表述正确的是:〔〕A、均等且相对B、避险的不完全性C、数量上相等D、方向上相反2.外汇管制的目的〔〕.A、维持国际收支平衡B、维持本币和汇率稳定C、维持本国经济稳定D、改善国际收支3、不属于外汇市场的运作机制有〔〕.A、贸易机制B、汇率形成机制C、非贸易机制D、风险机制E、交易机制F、供求机制4、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有〔〕.A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易5、远期汇率与即期汇率的差价,即远期差价,包括〔〕.A、升水B、贴水C、平价D、汇水6、外汇市场所运行机制,包括〔〕.A、供求机制B、汇率机制C、效率机制D、投机机制7、自由外汇市场〔〕.A、固定汇率制度崩溃之后处于主导地位B、对参加者、交易品种、交易价格都没有限制C、在必要时国家也进行干预D、伦敦是世界上最大的自由外汇市场E、亚洲的主要外汇市场有:##、东京、新加坡8、外汇市场的交易方式〔〕.A、即期交易B、现货交易C、远期交易D、套期保值E、投机交易9、外汇市场的分类〔〕.A、按其组织方式:柜台市场与交易所市场B、按参加者的不同:零售市场与批发市场C、按政府的参与程度:官方市场、自由外汇市场与外汇黑市D、按外汇买卖交割期的不同:现货市场与期货市场E、按组织者的不同:国家市场与私人市场10、从主观上分析,汇率与外汇交易风险主要产生于〔〕.A、外国货币购买力的变化B、政府的人为干预C、国际收支状况D、外汇投机活动的干预四、判断1、外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分.2、一般情况下,外国发生严重的通货膨胀,汇率上升.3、时间套汇交易是一种防止汇率风险的保值手段.4、过度的投机容易扰乱金融秩序,刺激外汇市场动荡不安.5、远期交易客户可以选择定期的第一天.6、外汇市场的形成,大大促进国际贸易的发展.7、以外汇银行为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量.第五章黄金市场一、简答题1、列举全球主要的黄金交易市场并简要概括它们的特点2、列举主要的黄金衍生品工具与其特点.第七章金融衍生工具市场一、名词解释1、股票指数期货交易2、外汇期权交易二、单项选择题1.20世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要最直接的原因是〔〕:A.基础金融产品的品种越来越丰富B.汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要C.基础金融产品交易量的扩大D.世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展2.在金融衍生产品交易中,由合约中的一方违约所造成的风险被称为〔〕:A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.结算风险3.以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是〔〕:A.按交易的场所分为场内交易类和场外交易类B.按产品性质分为远期义务类和或有权利类C.按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以与股票衍生产品D.期权产品都是场外交易产品4.以下几种外汇衍生工具中,履约风险最大的是〔〕:A.远期外汇合约B.外汇期货合约C.外汇期权D.货币互换协议5.在运用利率期货时,远期存款人采取怎样的套期保值策略〔〕:A.为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B.为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C.为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D.为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约6.以下关于利率期货的说法错误的是〔〕:A.按所指向的基础资产的期限,利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货.B.短期利率期货就是短期国债期货和欧洲美元期货C.长期利率期货包括中期国债期货和长期国债期货D.利率期货的标的资产都是固定收益证券7.标准的美国短期国库券期货合约的面额为100 万美元,期限为90 天,最小价格波动幅度为一个基点〔即0.01%〕,则利率每波动一点所带来的一份合约价格的变动为多少〔〕:A.32.5美元B.100美元C.25美元D.50美元8.股指期货的交割方式是〔〕:A.以某种股票交割B.以股票组合交割C.以现金交割D.以股票指数交割9.一个投资者在美国国际货币市场〔IMM〕上以£1=$1.5000的价格卖出一份英镑期货合约,支付了$2000的保证金,并持有到期.交割日的结算价为£1=$1.4500,请问如果此时平仓,则该投资者的盈亏情况是〔〕:〔每份英镑合约的面值为62,500英镑〕A.赢利$100 B.赢利$3125 C.亏损$100 D亏损$312510.以下关于期货的结算说法错误的是〔〕:A.期货的结算实行每日盯市制度,即客户以开仓后,当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果,在此之后,平仓之前,客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果.B.客户平仓后,其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出,也可由所有的单日盈亏累加得出.C.期货的结算实行每日结算制度,客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨.当客户处于赢利状态时,只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额,则客户可以将超过部分体现;当处于亏损状态时,一旦保证金余额低于维持保证金的数额,则客户必须追加保证金,否则就会被强制平仓.D.客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差.11.以下关于互换交易的作用说法错误的是〔〕:A.可以绕开外汇管制B.具有价格发现的功能C.基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本D.在资产、负债管理中防X利率、汇率风险12.A公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付12%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR+50bp的浮动利率;B公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付11%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR+10bp的浮动利率,则以下哪种说法是正确的〔〕:A.A B公司可以进行货币互换B.A B两公司不存在做利率互换的必要C.A公司发行固定利率的欧洲美元债券,B公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本D.A公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,B公司发行固定利率的欧洲美元债券,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本13.以下关于期权特点的说法不正确的是〔〕:A.交易的对象是抽象的商品——执行或放弃合约的权利B.期权合约不存在交易对手风险C.期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D.期权合约使交易双方承担的亏损与获取的收益不对称14.一个日本出口商预计3月份后会收到一笔美元结算款,为了防止美元贬值,他在1月初以1$=118.26¥的协议价买入了一份美元的看跌期权,到2月初,市场上美元兑日元的汇率为1$=118.58¥,请问此时这份期权处于〔〕:A.实值B.平价C.虚值D.无法判断15.一个投资者以13美元购入一份看涨期权,标的资产协定价格为90美元,而该资产的市场定价为100美元,则该期权的内在价值和时间价值分别是〔〕:A.内在价值为3,时间价值为10B.内在价值为0,时间价值为13C.内在价值为10,时间价值为3D.内在价值为13,时间价值为016.若一份期权的标的资产市场价格为100,一般而言,期权的协定价格低于100越多,则〔〕:A.看涨期权和看跌期权的期权费都越高B.看涨期权和看跌期权的期权费都越低C.看涨期权的期权费越低,看跌期权的期权费越高D.看涨期权的期权费越高,看跌期权的期权费越低17.为规避美元利率上升的风险,固定利率债权人应选用以下哪种期权〔〕:A.美元看涨期权B.美元看跌期权C.利率封顶期权D.利率保底期权18.下列关于利率保底期权的说法中错误的是〔〕:A.利率保底期权是用于防X利率下跌的风险的B.在套期保值中适用于固定利率债权人,浮动利率债务人C.在套期保值中适用于固定利率债务人,浮动利率债权人D.属场外交易工具19.对于骑墙套利策略的理解错误的是〔〕:A.该策略中同时买入两份期权,一份为看涨期权,一份为看跌期权B.两份期权的协议价格相同,合约指向的标的资产的金额也相同C.两份期权具有相同的有效期D.该策略适用于利率变化不大的时期20最早出现的交易所交易的金融期货品种是〔〕.A.货币期货B.国债期货C.股指期货D.利率期货三、多项选择题1.金融衍生产品交易所涉与的风险有〔〕:A.市场风险B.信用风险或对手风险C.流动性风险D.操作风险E.结算风险与法律风险2.场内金融衍生产品交易有哪些特点〔〕:A.对于套期保值者来说,每笔交易都可以精确贴合交易者的个性化需求B.合约标准化,市场流动性高C.交易所集中撮合交易,交易效率高D.通过中央结算系统进行实时结算,资产价格波动幅度小E.门槛较高,参与者一般为金融机构和知名跨国公司3.以下关于金融期货的说法正确的有〔〕:A.金融期货属于远期义务类金融衍生工具B.所有的金融期货都是场内交易的C.金融期货分为外汇期货、利率期货和股指期货三大类D.外汇期货的品种有英镑期货合约,欧元期货合约,日元期货合约,瑞士期货合约等。

01.【题库】《金融市场基础知识》第一章

01.【题库】《金融市场基础知识》第一章

金融市场基础知识题库第一章金融市场体系第一节金融市场概述1 [单选题] 我国现阶段采取的融资方式是()。

A.直接融资为主,间接融资为辅B.完全直接融资C.直接融资与间接融资同等地位D.间接融资为主,直接融资为辅正确答案:D我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主,直接融资为辅。

2 [单选题]金融市场以()为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产正确答案:C金融市场以金融资产为交易对象。

3 [单选题]政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()。

A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷正确答案:B债券市场融资是指政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。

4 [单选题]下列属于直接融资的特点的是()。

Ⅰ直接性与分散性Ⅱ信誉差异性较大Ⅲ部分不可逆性Ⅳ融资的主动权掌握在金融中介手中A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A“融资的主动权掌握在金融中介手中”是间接融资的特点。

5 [单选题]所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场,是指()。

A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场正确答案:B货币市场是指以期限为1年以内(含1年)的金融资产为交易标的物的短期资金融通市场。

6 [单选题]按交易程序,金融市场可以分为()。

Ⅰ一级市场Ⅱ二级市场Ⅲ原生市场Ⅳ衍生市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B按交易程序,金融市场可以分为发行市场和流通市场。

发行市场也称一级市场、初级市场。

流通市场也称二级市场、次级市场。

7 [单选题]下列企业融资方式中,属于间接融资的有()。

Ⅰ发行股票Ⅱ银行贷款Ⅲ发行债券Ⅳ从国际金融机构借款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案:B间接融资亦称间接金融,是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。

金融市场基础知识 第一章

金融市场基础知识 第一章

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念:以金融资产为交易对象,以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类:1.按交易标的物划分:(最常见)○1货币市场:主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金(短期金融市场或短期资金市场)○2资本市场:1股票市场:包括交易所市场和场外交易市场。

(长期金融市场或长期资金市场)2债券市场3投资基金:利益共享、风险共担的集合投资制度。

○3外汇市场○4金融衍生品市场:指以杠杆或信用交易为特征,在传统金融产品(货币、债券、股票等)的基础上派生出来的,具有新价值的金融工具,如期货、期权、互换、远期等。

○5保险市场:指保险商品交换关系的总和。

○6黄金市场:指专门经营黄金买卖的金融市场。

主要在伦敦、苏黎世、纽约、香港等地。

同业拆借市场:(同业拆放市场)指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

票据市场:汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

回购市场:指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。

分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务。

货币市场基金:简称MMF,指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金。

2.按交易对象是否新发行划分:○1发行市场:也称一级市场、初级市场。

○2流通市场:也称二级市场、次级市场。

可以在场内市场完成,也可以在场外市场完成。

3.根据融资方式划分:○1直接融资市场:亦称直接金融,指没有中介机构介入的资金融通方式。

○2间接融资市场:亦称间接金融。

4.按地域范围划分:○1国际金融市场:此种活动包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间。

○2国内金融市场:仅限于有居民身份的法人和自然人参加,一般只涉及本国货币。

5.按经营场所划分;○1有形金融资产:指有固定场所和操作措施的金融市场。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》 第一章 金融市场体系

证券从业资格考试《金融市场基础知识》 第一章 金融市场体系

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1通过证券市场进行的融资属于()。

[2019年5月真题]A.间接融资B.直接融资C.股权融资D.债权融资【答案】B【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

证券市场融资属于典型的直接融资。

2下列关于金融市场分类错误的是()。

[2019年3月真题]A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场;按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

3OTC市场是()的简称。

[2018年12月真题]A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场【答案】D【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。

主要是一对一交易,以交易非标准化的、私募类型的产品为主,包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场四部分。

4证券市场以证券发行与交易的方式实现了()的对接,有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

[2018年9月真题]A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购【答案】A【解析】证券市场是有价证券发行和交易的场所,它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接,有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

5下列关于证券市场的说法正确的是()。

[2018年9月真题]A.证券市场是证券发行和交易的场所B.证券市场仅指证券发行的场所C.证券市场是财产直接交换的场所D.证券市场是资本直接交换的场所【答案】A【解析】证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和,非证券金融市场则是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。

(完整版)金融学第一章金融体系习题附答案

(完整版)金融学第一章金融体系习题附答案

(完整版)金融学第一章金融体系习题附答案第一章金融体系概述一、挑选题1、直截了当融资的优点是:。

A.投资者承担较小的投资风险 B.容易实现资金供求期限和数量的匹配C.有利于落低信息成本和合约成本 D.能够节省交易成本2、直截了当融资的缺点包括等。

①投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时刻和成本②投资者要承担较大的投资风险③别利于经过分散化来落低金融风险④融资的门槛比较高A.①②③④ B.①③④ C.②③④ D.①②③3、金融机构可经过来筹集资金。

①发行存单②提供贷款③发行债券④发行股票A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.①②③④4、以下阐述正确的是。

①金融市场是金融资产交易的场所②金融市场是金融资产的供求关系、交易活动和组织治理等活动的总和③金融市场的发育程度直截了当妨碍金融体系功能的发挥④金融市场为有形市场A.②③④ B.①③④ C.①②③ D.①②④5、金融创新包括等在内的创新。

①金融工具②金融市场③金融制度④金融机构A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④6、的金融创新对传统的金融市场和体制带来巨大冲击。

A.20世纪50年代 B.离岸金融市场—欧洲货币市场的建立C.18世纪英国中央银行制度的建立 D.20世纪70年代别断涌现7、当代金融创新的直截了当导因是。

①国际资本的加速流淌②世界范围的放松金融管制③国际债务危机的爆发和妨碍④电子计算机技术和网络技术在金融领域的广泛应用A.①②③④ B.②④ C.②③④ D.①③④8、以下哪一选项别是金融创新所能产生的积极作用?A.金融创新扩大了金融机构的资金来源渠道,扩大了金融服务业务领域 B.有利于发挥利率杠杆在调节金融资源配置中的作用C.能落低金融系统的风险D.有利于世界金融和经济的深化进展9、金融市场创新别包括:A.市场种类的创新 B.市场组织形式的创新C.市场制度的创新 D.汇率制度的创新10、金融工具的创新具体包括:①时刻衍生②功能衍生③种类衍生④复合衍生A.①②③④ B.以上都别是 C.①②④ D.②③④11、以下对金融资产的描述别正确的是A.市场价值稳定 B.是一种无形资产C.是一种将来收益的索取权 D.市场价值受市场供求状况妨碍二、推断题1、在现代经济条件下,资金的流淌要紧是经过金融体系来实现的。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》-第一章金融市场体系章节专项练习题库

证券从业资格考试《金融市场基础知识》-第一章金融市场体系章节专项练习题库

证券从业资格考试《金融市场基础知识》(第一章金融市场体系章节专项练习题库)[单选题] 1、常见的衍生工具包括()。

①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案:A答案解析:本题主要考查衍生工具的内容,常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。

[单选题] 2、二级市场的重要功能有()。

①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案:C答案解析:本题主要考查二级市场的功能,二级市场有两个重要功能:一是为已发行的金融资产提供流动性。

提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现,从而便于发行人在一级市场销售证券。

二是通过二级市场发现资产价格,从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。

一级市场的主要功能是筹资,发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金,购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。

[单选题] 3、常见的间接融资方式有()。

①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案:A答案解析:本题主要考查间接融资方式。

间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险,具体表现为(). I.在间接融资中,资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系;II.相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度较高;III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资,到期均必须返还,并支付利息,具有可逆性;IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案:A答案解析:间接融资是指资金盈余者通过存款等形式,或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程。

(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识(金融市场体系)章节练习题及参考答案【5分文档】

(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识(金融市场体系)章节练习题及参考答案【5分文档】

证券从业资格考试-金融市场基础知识(金融市场体系)章节练习题及答案一、选择题:1、发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定和发行程序,向投资者出售新证券所形成的市场,称为( )。

[2016年7月真题]A.二级市场B.一级市场C.二板市场D.主板市场参考答案:B2、金融市场的最基本功能是( )。

[2016年3月真题]A.融资功能B.风险管理C.信息生产D.公司控制参考答案:A3、资产证券化最早起源于( )。

[2015年11月真题]A.美国B.德国C.英国D.希腊参考答案:A4、上海证券交易所成立于( )年11月。

[2016年7月真题]A.1990B.1992C.1991D.1989参考答案:A5、至( )年,在我国大陆证券市场上,证券发行和交易彻底实现了无纸化。

[2016年3月真题]A.2001B.2000C.1998D.1990参考答案:C6、一行三会构成了中国金融业( )的格局。

[2015年11月真题]A.同业监管B.混业监管C.分业监管D.多重监管参考答案:C7、全国中小型企业股份转让系统又称为( )。

[2016年10月真题]A.创业板B.新三板C.中小企业板D.二板参考答案:B8、关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件,以下说法错误的是( )。

[2016年3月真题]A.具有持续经营能力B.应为高新技术企业C.主办券商推荐并持续督导D.依法设立且存续满两年参考答案:B9、证券市场以证券发行与交易的方式实现了( )的对接,有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

[2016年3月真题]A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购参考答案:A二、组合型选择题:按照不同标准分类,金融市场可划分为( )。

[2016年3月真题]Ⅰ.货币市场和资本市场Ⅱ.现货市场、期货市场和衍生品市场Ⅲ.发行市场和流通市场Ⅳ.国内金融市场和国际金融市场A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C2、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的,如( )。

金融市场基础知识

金融市场基础知识

金融市场基础知识第一章金融市场体系:1.金融市场按金融资产到期期限划分分为货币市场(一年以内)和资本市场(一年以上),其中(1)货币市场主要包括:同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、CDs市场,、短期政府债券市场(2)资本市场主要包括:股票、期货、基金2.外汇的三个特点:可支付性(以外国货币表示)、可获得性(在国外能够得到补偿的债权)、可兑换性(可以自由兑换为其他支付手段)3.同业拆借市场和存款准备金制度最早出现在美国4.1998年《中华人民共和国证券法》颁布,是我国第一部证券行业法规,确认了资本市场的法律地位。

5.金融市场最主要、最基本的功能是融通货币资金6.金融市场历来被称为国民经济的晴雨表、气象台。

7.一国如果间接融资比重大,那么中长期信贷市场占主导地位;若直接融资比重大,那么证券市场占主导地位8.间接融资的两侧都具有可逆性9.间接融资分为银行信用(以银行作为资金融通中介的形式)和消费信用(银行面向个人消费者贷款)。

10.现代银行制度确立:1694年英国英格兰银行成立11.现代金融市场的初步形成:1602年世界上第一个证券交易所——荷兰阿姆斯特丹交易所成立12.国际资金流动方式可分为长期资本流动(国际直接投资、国际证券投资、国际贷款)与短期资本流动(贸易资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动)13.全球金融体系主要参与者(1)政府部门。

主要是为公共事业发放债券,政府债券与国债利率是重要的金融市场指标(2)工商企业。

主要是筹资人,有时也扮演买方投资方(3)金融机构。

金融市场上最特殊的参与者,一方面是最大的交易商,另一方面是交易机会的创造者(4)中央银行。

参与市场的目的有着本质不同,主要是为了稳定币值、促进经济发展、充分就业和平衡国际收支14.三大布雷顿森林组织总部都在美国华盛顿15.伦敦黄金市场是全球最大的黄金现货市场;伦敦金属交易所是全球最大的工业金属交易市场16.纳斯达克股票市场是目前美国股票现货交易量最大的单体交易所。

金融市场第一章金融市场概述习题及答案

金融市场第一章金融市场概述习题及答案

一.单选题(共8题,40.0分)1金融市场上的交易主体指金融市场的( )A、供给者B、需求者C、管理者D、参加者正确答案:D2下列属于所有权凭证的金融工具是( )A、公司债券B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单正确答案:B3金融工具的流动性与收益性成( )A、反比B、正比C、倒数关系D、不相关正确答案:A4下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是( )A、初级市场是二级市场的前提B、二级市场是初级市场的前提C、没有二级市场初级市场仍可存在D、没有初级市场二级市场仍可存在正确答案:A5下列不属于初级市场活动内容的是( )A、发行股票B、发行债券C、转让股票D、增发股票正确答案:C6按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生金融市场。

A、交易范围B、交易方式C、定价方式D、交易对象正确答案:D7金融市场的宏观经济功能不包括( )。

A、资源配置功能B、财富功能C、调节功能D、反映功能正确答案:B8( )是金融市场运行的基础。

A、政府B、家庭C、企业D、机构投资者正确答案:C二.多选题(共4题,20.0分)1下列金融产品中,属于货币市场交易工具的有()A、大额可转让定期存单B、商业票据C、回购协议D、公司股票正确答案:ABC2属于存款性金融机构的是()A、投资银行B、政策性银行C、证券公司D、商业银行E、保险公司F、农村信用社正确答案:DF3金融市场的主要功能有()A、结算与支付功能B、资金聚敛功能C、资源配置功能D、调节功能E、信息反映功能正确答案:ABCDE4按交割方式划分,金融市场可分为()A、发行市场B、现货市场C、期货市场D、国内市场E、期权市场正确答案:BCE三.判断题(共8题,40.0分)1金融市场是资金融通的市场,融资双方通常需要在固定的市场内进行交易,例如证券交易所,期货交易所等正确答案:×2金融市场的构成要素包括:市场主体,市场客体,市场媒体正确答案:×3我国金融市场通常不允许外资进入正确答案:×4金融工具和金融产品是对同一事物的不同说法正确答案:×5初级市场是指有价证券的发行市场正确答案:√6金融市场被称为国民经济的“晴雨表”,这实际上指的就是金融市场调节功能。

证券从业考试《金融市场基础知识》第一章练习及答案解析

证券从业考试《金融市场基础知识》第一章练习及答案解析
5.国际信贷主要包括( )。 ①政府信贷 ②国际金融机构贷款 ③政府债券 ④出口信贷 A.①②③ B.①②④ C.②③④
D.①③④
6.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是( )。 A.贸易的资本流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投资性资金流动
7.资本外逃又被称为( )。 A.贸易资金的流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投机性资金流动
10.伦敦证券交易所按照层次的不同可以分为( )。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
11.SETS 系统(证券交易电子化交易系统)的特点有( )。 ①指令驱动 ②报价驱动 ③不支持匿名报单 ④支持做市商报价 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
10.【答案】C 【解析】直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、 民间借贷等。
11.【答案】A 【解析】股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索 取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.【答案】A 【解析】股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让,不能退股,也不保证收益,但 如果企业盈利,股票持有人享受企业盈余的分配权。
Ⅱ.可以转让 Ⅳ.保证收益
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多数高新技术领域的中小企业,无法提供有效的担保和抵押,在创业初期或市场扩张 期往往会选择( )方式进行融资。 A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.民间借贷
14.下列属于货币市场的有( )。 Ⅰ.股票市场 Ⅲ.商业票据市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含

证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含

证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有:1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1.金融市场最基本的功能是( )。

A.融资功能B.风险管理C.信息生产D.公司控制正确答案:A解析:金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理公众票据和有价证券交易活动的市场。

因此金融市场最基本的功能是融资功能。

知识模块:金融市场体系2.根据( )划分,证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。

A.效率结构B.品种结构C.交易场所结构D.层次结构正确答案:B解析:按品种结构划分,证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等;按层次结构划分,证券市场分为发行市场和交易市场;按交易场所结构划分,证券市场分为有形市场和无形市场。

知识模块:金融市场体系3.在证券市场上,资金的供给者(或证券的需求者)是( )。

A.证券发行人B.证券投资者C.监管部门D.证券中介机构正确答案:B解析:证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。

证券发行人是资金的需求者和证券的供应者,证券投资者是资金的供应者和证券的需求者,证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。

知识模块:金融市场体系4.银行承兑汇票的特点不包括( )。

A.信用好,承兑性强B.流通性强,灵活性高C.满足一定条件银行才能付款D.节约资金成本正确答案:C解析:银行承兑汇票,银行到期无条件付款。

知识模块:金融市场体系5.融资租赁中出租人为承租人购买设备所垫付的资金,要从承租人那里通过( )的方式全部收回。

A.贷款B.分红C.股权D.租金正确答案:D解析:在简单融资租赁形式中,出租人为承租人购买租赁设备所垫付的资金,要从选定设备的承租人那里通过租金的方式全部收回。

承租人所支付的租金不仅包括了相当于本金性质的出租人的垫付资金,还要包括出租人垫付资金所应该承担的融资成本和费用成本,以及出租人应该获得的合理的投资回报。

金融市场基础知识-第1章 金融市场体系题库及答案

金融市场基础知识-第1章 金融市场体系题库及答案

第1章金融市场体系题库及答案1、下列属于间接融资手段的是()。

A.普通股B.优先股C.债券D.贷款2、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是()。

A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本3、中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。

A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券4、金融市场以()为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产5、金融市场的核心内容是()。

A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.金融市场参与者6、一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资,又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。

A.股票B.债券C.基金D.信托7、若流通于银行体系之外的现金为500。

亿元,商业银行吸收的活期存款为6000亿元,其中600亿元交存中央银行作为存款准备金,则货币乘数为()。

B.4.7C.5.3D.5.98、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的,人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。

A.0.1‰B.0.3‰C.0.5‰D.0.6‰9、某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于()。

A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款10、长期资本流动的主要方式不包括()。

A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款11、1979年3月,()作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行12、()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

A.法定准备金率B.超额准备金率C.现金比率D.定期存款与活期存款的比率13、假设货币乘数为3.6,如果中央银行希望货币供应量减少1260。

亿元,那么,中央银行应该回笼()亿元基础货币。

2024金融市场基础知识考试题及答案

2024金融市场基础知识考试题及答案

2024金融市场基础知识考试题及答案第一部分:选择题1. 金融市场的基本功能是什么?- A. 提供金融服务- B. 促进资金流动- C. 实现投资收益- D. 扩大经济规模- 答案:B2. 以下哪个不属于金融市场的主要参与者?- A. 银行- B. 企业- C. 政府- D. 个人- 答案:C3. 证券市场是指什么?- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 所有上述市场- 答案:D4. 下列哪个不属于金融市场的基本分类?- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 房地产市场- 答案:D5. 以下哪个不属于金融市场的交易方式?- A. 现货交易- B. 期货交易- C. 期权交易- D. 储蓄交易- 答案:D第二部分:判断题1. 金融市场的主要功能是提供金融服务。

- 正确2. 股票市场属于金融市场的一种。

- 正确3. 货币市场是金融市场的一种。

- 正确4. 期货市场属于金融市场的一种。

- 正确5. 储蓄交易是金融市场的一种交易方式。

- 错误第三部分:简答题1. 请简要介绍一下金融市场的基本功能和作用。

金融市场的基本功能是促进资金的流动和配置,提供金融服务,实现投资收益。

它通过买卖金融产品的方式,使得资金能够从闲置的地方流向需要资金的地方,从而满足个人、企业和政府的融资需求。

金融市场的作用是扩大经济规模,促进经济发展,提高资源配置效率,降低融资成本,增加投资收益。

2. 请简要说明证券市场的主要类型。

证券市场主要分为股票市场、债券市场和衍生品市场。

股票市场是指股票的交易市场,股票代表着公司的所有权。

债券市场是指债券的交易市场,债券代表着借款人向投资者发行的债务凭证。

衍生品市场是指衍生品的交易市场,衍生品的价值来源于其所关联的标的资产。

3. 请简要说明金融市场的基本分类。

金融市场的基本分类包括股票市场、债券市场、货币市场、外汇市场和期货市场。

股票市场是股票的交易市场,债券市场是债券的交易市场,货币市场是短期借贷资金的交易市场,外汇市场是不同国家货币的兑换市场,期货市场是期货合约的交易市场。

证券从业资格考试基础知识模拟试题及答案1:金融市场体系

证券从业资格考试基础知识模拟试题及答案1:金融市场体系

证券从业资格金融市场基础知识教材精讲班第一章金融市场体系第一节金融市场概述知识点一金融市场的概念(掌握)一、金融市场是要素市场的一种二、金融市场是创造和交易金融资产的市场三、金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和四、金融市场参与者进行金融资产交易的场所(一)有形的固定场所(二)无形金融市场网络注:现代金融市场往往是无形的市场例题:现代金融市场属于()A.有形的市场B.无形的市场C.发行的市场D.交易的市场答案:B解析:现代金融市场因互联网的作用,更多的是无形的市场。

知识点二金融市场的功能(掌握)一、资金融通金融市场的首要功能是资金融通,通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成。

二、价格发现(一)价格发现的过程第一步:供求双方的相互作用决定了交易资产的价格第二步:价格引导资金在不同的金融资产之间进行配置,达成供需平衡(二)金融资产的相关定义1.金融资产不属于经济学上所说的“真实财富”,是一种“虚拟资产”2.金融资产有经济价值,其价值是对未来现金流的要求权,因此,金融资产也有价格三、提供流动性四、风险管理(一)金融市场通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。

(二)金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

(如远期、互换、掉期、期权等)五、降低搜寻成本和信息成本(一)显性成本:花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方(二)隐性成本:花费一定的时间来定位交易对手例题:下列关于金融市场功能的说法,正确的有()。

Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号,引导资金在不同的金融资产之间进行配置A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:Ⅰ项正确,金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

第01章金融市场体系1、基础货币等于通货和()的总和。

A、准备金B、活期存款C、定期存款D、企业存款正确答案:A【专家解析】基础货币等于通货和准备金的总和,即B=A+C。

2、我国多层次资本市场中,对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用的是()。

A、主板市场B、创业板市场C、三板市场D、四板市场正确答案:D【专家解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场),是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场,是我国多层次资本市场的重要组成部分。

对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。

3、在中国,市场代码以“002”开头的是()。

A、主板B、创业板C、中小板D、第四板正确答案:C【专家解析】中小板块即中小企业板,是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块,中小板市场是创业板的一种过渡,在中国的中小板市场上,市场代码是以“002”开头的。

4、我国银行业的主体是()。

A、中央银行B、股份商业银行C、地区性商业银行D、信用合作社正确答案:B【专家解析】目前,我国已基本形成了以中央银行为中心,股份商业银行为主体,各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。

5、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。

A、中国银监会成立B、中国证监会成立C、中国保监会成立D、中国人民银行统一货币发行权正确答案:A【专家解析】2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》,批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。

至此,中国金融监管“一行三会”的格局形成。

6、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。

A、中国人民银行B、国务院财政部C、中国银监会D、中国证监会正确答案:C【专家解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

7、某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。

A、直接融资B、间接融资C、吸收投资D、民间借款正确答案:A【专家解析】直接融资亦称“直接金融”,是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。

上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

8、金融市场最重要的参与者是()。

A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人正确答案:C【专家解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。

9、发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。

A、原保险B、再保险C、人身保险D、财产保险正确答案:A【专家解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为,称之为原保险。

发生在保险人与保险人之间的保险行为,称之为再保险。

10、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人,体现了中央银行是()职能。

A、银行的银行B、发行的银行C、政府的银行D、市场的银行正确答案:A【专家解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人,它体现了中央银行是特殊金融机构的性质,是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

11、信托市场的主体是()。

A、信托投资活动B、信托产品D、信托关系人正确答案:C【专家解析】信托市场的主体即为信托当事人。

12、我国金融业的四大支柱不包括()。

A、信托B、银行C、保险D、债券正确答案:D【专家解析】信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。

13、下列选项中,属于资本流出的是()。

A、外国对本国负债减少B、本国对外国的债务增加C、本国对外国的债务减少D、本国在外国的资产减少正确答案:C【专家解析】资本流出主要表现为:(1)外国在本国的资产减少。

(2)外国对本国债务增加。

(3)本国对外国的债务减少。

(4)本国在外国的资产增加。

A、B、D项都属于资本流入。

14、投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

A、投资性资本流动B、国际证券投资C、保值性资本流动D、投机性资本流动正确答案:D【专家解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

15、下列选项中,不属于货币市场的是()。

A、同业拆借市场B、票据市场C、回购市场D、债券市场正确答案:D【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

D 项属于资本市场。

16、金融市场以()为交易对象。

A、实物资产B、货币资产C、金融资产D、无形资产正确答案:C【专家解析】金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。

B项说法不全面。

17、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行的竞价成交原则是()。

B、价格优先C、价格优先、时间优先D、时间优先、价格优先正确答案:C【专家解析】证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则,交易价格由交易双方公开竞价确定,实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。

18、()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

A、人民币汇率改革B、股指期货C、国际资本流动D、欧元区的形成正确答案:B【专家解析】股指期货推出以后,基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资,这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

19、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

A、经营租赁B、设备租赁C、短期租赁D、长期租赁正确答案:B【专家解析】融资租赁又称设备租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

20、下列选项中,不属于金融危机特征的是()。

A、经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B、企业大量倒闭,失业率提高,社会普遍的经济萧条C、地区性债务危机凸显D、整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值正确答案:C【专家解析】金融危机的特征包括:(1)人们预期经济未来将更加悲观。

(2)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。

(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减,经济增长受到打击。

(4)企业大量倒闭,失业率提高,社会经济萧条。

(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

21、股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易,并不涉及发行企业相应份额资产的变动,这体现的金融市场特点是()。

A、金融市场的非物质化B、金融市场是信息市场C、金融市场是一个自由竞争市场D、金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场正确答案:A【专家解析】金融市场的非物质化,首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次,即使在“纸张”上,金融资产的交易也不一定发生实物的转手,它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

22、金融市场的核心内容是()。

B、金融产品交易C、金融机构D、政府部门正确答案:B【专家解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。

23、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是()。

A、机构间私募产品报价与服务系统B、机构间公募产品报价与服务系统C、全国中小企业股份转让系统D、区域性股权交易市场正确答案:A【专家解析】机构间私募产品报价与服务系统,是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

24、长期资本流动的主要方式不包括()。

A、国际直接投资B、银行资金调拨C、国际证券投资D、国际贷款正确答案:B【专家解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。

25、我国目前的汇率制度是()。

A、固定汇率制B、钉住汇率制C、联合浮动汇率制D、有管理的浮动汇率制正确答案:D【专家解析】自2005年7月21日起,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

人民币汇率不再盯住单一美元,形成更富弹性的人民币汇率机制。

26、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。

A、股票B、债券C、投资基金D、公开市场业务正确答案:C【专家解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度,即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资。

27、一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。

A、股票B、债券C、基金D、信托正确答案:D【专家解析】信托在国外已有3800年的历史,因为它一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用。

28、1979年3月以后,()作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A、工商银行B、中国银行C、农业银行D、建设银行正确答案:B【专家解析】1979年3月,决定将中国银行从中国人民银行中分离出去,作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。

29、目前,我国金融市场实行的经营体制是()。

A、分业经营、分业管理B、分业经营、混业管理C、混业经营、分业管理D、混业经营、混业管理正确答案:A【专家解析】目前,我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制,并在此基础上不断开展业务创新。

但也要认识到,“混业经营”是未来的必然选择。

30、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。

A、法定存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制正确答案:A【专家解析】同业拆借市场,亦称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

同业拆借市场最早出现于美国,其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

31、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的,在中央银行的存款被称为()。

A、存款准备金B、基础货币C、法定盈余公积D、任意盈余公积正确答案:A【专家解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

32、一般说来,金融工具的流动性与偿还期()。

A、呈正比关系B、呈反比关系C、呈线性关系D、无确定关系正确答案:B【专家解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系,一般而言,流动性强的金融资产,其要求偿还的期限较短。

33、由证券交易所组织的,有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。

A、场内交易市场B、柜台交易市场C、场外交易市场D、店头交易市场正确答案:A【专家解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场,是指由证券交易所组织的集中交易市场,有固定的交易场所和交易活动时间,在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所,因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

34、若流通于银行体系之外的现金为500亿元,商业银行吸收的活期存款为6000亿元,其中600亿元交存中央银行作为存款准备金,则可算出货币乘数为()。

相关文档
最新文档