大类资产配置与财富管理答案90~100分

2022年财富考试试卷和答案(7)

2022年财富考试试卷和答案（7）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A2.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料以下表述错误的是()。

A：基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易B：基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道C：基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D：基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】：A3.（）指的包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。

A：万能险B：投连险C：生死两全保险D：分红险【答案】：B4.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，关于此次货币政策调控在当期的经济影响，下面说法正确的是（）A：增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策B：减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策C：增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策D：减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策【答案】：A5.商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售（）在全国银行业理财信息登记系统进行登记A：前10日B：前5日C：前3日D：前2日【答案】：A6.对理财经理而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。

A：资产负债状况B：客户基本信息C：个人兴趣爱好D：职业生涯发展【答案】：A7.第三方存管业务遵循的原则是（）A：券商管证券，银行管资金B：券商管资金，银行管证券C：券商管资金和证券D：银行管资金和证券【答案】：A8.在健康保险中，其保险标的为（）A：被保险人的身体B：被保险人的生命C：被保险人的寿命D：被保险人的健康【答案】：A9.在开放日前一工作日内，开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资产净值的（）。

理财经理比赛模拟考试题目及答案

全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。

A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。

A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。

A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。

A．50% B．55% C．60% D．65%5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。

A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。

A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。

C18017S大类资产配置与财富的管理答案90~100分.doc

C18017S大类资产配置与财富管理答案单选题1、资产配置采用的BL模型引入了（D周期主观判断）2、（C、买入并持有策略）属于消极型资产配置策略。

3、按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应如何操作（B卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比回复到期初情况）4、资产A收益率6%,风险为6%;资产B收益率为8%,风险8%,且相关系数为-1,则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（C. 7% 1%）5、下列关于资产配置的表述，错误的是（A•资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置）6、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（C最大）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（最小）的资产组合形成了有效市场前沿线。

7、在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（B恒定混合策略）多选题1、资产配置的类型，从范围上看可以分为（ABC） A全球资产配置B股票债券资产配置C行业风格资产配置2、B L资产配置模型有哪些特点？（BD） B.融入投资经理观点D利用资产的低相关属性3、资产配置需要考虑的因素包括（ABCDEA影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D投资期限E税收考虑4、下列哪些是风险平价理论的特点（BC） B不需要输入预期收益率C 根据波动率相等确定资产类别比例5、美国经济学家马科维茨（Markowitz ）于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容（AB） A 均值-方差分析方法B投资组合有效边界模型6、下列关于资产配置的表述，正确的是（BCD B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素判断题1、对资产配置的理解必须建立在对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

第十二章资产配置管理

第十二章资产配置管理一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

A．资产类别B．投资者C．风险资产D．地区[答案] A2．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。

A．消除投资的风险B．协调提高收益与降低风险之间的关系C．增强资金的流动性D．吸引投资者[答案] B3．( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A．资产配置B．股票投资组合管理C．债券投资组合管理D．基金绩效衡量[答案] A4．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )以上。

A．90% B．80% C．70% D．50%[答案] A5．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )。

A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值[答案] A6．能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的( )。

A．流动性B．风险性C．收益性D．波动性[答案] A[解析] 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。

7．( )是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．确定有效资产组合的边界D．寻找最佳的资产组合[答案] C8．在资产配置基本方法中，( )假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

A．历史数据法B．历史观察法C．系列数据法D．情景分析法[答案] A9．情景综合分析法的预测期间在( )年左右。

A．2～4 B．2～5 C．3～4 D．3～5[答案] D10．情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案卷2

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共10题)1.某企业产成品实有数量100台，每台实际成本为650元，该产品的材料费用与工资费用的比例为75∶25，根据有关资料，材料费用综合调整系数为1.1，工资费用调整系数为1.2，该产品的评估值为()元。

A.65000B.71500C.73125D.747502.资产评估是清产核资的高级形式。

()A.正确B.错误3.估算建筑物重置成本的最实际也是最广泛使用的方法是()A.单位成本法B.分部分项法C.指数调整法D.工料测量法4.流动资产的特点有()。

A.流动性强B.市价与成本差别大C.形态多样化D.具有较强的波动性5.用成本法评估某项专利技术，已知在开发该专利的过程中耗费材料费用20万元，工资费用30万元，管理费用5万元，专利设备费10万元，营销费用5万元，咨询鉴定费3万元，其直接成本为()A.75B.65C.63D.20 6.收益法适用的前提条件是房地产的收益和风险都可以预期和量化。

()A.正确B.错误7.某评估机构采用市场法对一房地产评估时，选取三个参照物的评估结果分别为120万元，130万元，145万元。

评估人员确定起权重依次为25%，35%和40%。

则被评估房地产的价值最接近()万元。

A.131.67B.133.5C.137.5D.1458.被评估的专有技术自评估基准日起剩余使用年限为6年，经专业人员分析，未来6年预期税后收益可维持在每年150万元，若折现率为10%，则该专有技术的评估值约为()A.660.53万元B.653.30万元C.568.2万元D.670.08万元9.资产评估准则体系中针对资产评估业务中的某些具体问题进行规范的指导性文件属于()A.基本准则B.具体准则C.指导意见D.评估指南10.流动资产评估无需考虑功能性贬值是因为其形态多样化且库存数量少。

()A.正确B.错误第1卷参考答案一.综合考核1.参考答案：C2.参考答案：A3.参考答案：A4.参考答案：ACD5.参考答案：C6.参考答案：A7.参考答案：B8.参考答案：B9.参考答案：C10.参考答案：B。

公司理财及财务管理知识分析答案

习题答案：第1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、14、15、16、17、18、26、27、28章案例答案：第2、3、4、5、15、18章第1章1、在所有权形式的公司中，股东是公司的所有者。

股东选举公司的董事会,董事会任命该公司的管理层。

企业的所有权和控制权分离的组织形式是导致的代理关系存在的主要原因。

管理者可能追求自身或别人的利益最大化，而不是股东的利益最大化。

在这种环境下，他们可能因为目标不一致而存在代理问题。

2、非营利公司经常追求社会或政治任务等各种目标。

非营利公司财务管理的目标是获取并有效使用资金以最大限度地实现组织的社会使命。

3、这句话是不正确的。

管理者实施财务管理的目标就是最大化现有股票的每股价值，当前的股票价值反映了短期和长期的风险、时间以及未来现金流量。

4、有两种结论。

一种极端，在市场经济中所有的东西都被定价。

因此所有目标都有一个最优水平，包括避免不道德或非法的行为，股票价值最大化。

另一种极端，我们可以认为这是非经济现象,最好的处理方式是通过政治手段。

一个经典的思考问题给出了这种争论的答案：公司估计提高某种产品安全性的成本是30美元万。

然而,该公司认为提高产品的安全性只会节省20美元万。

请问公司应该怎么做呢?”5、财务管理的目标都是相同的，但实现目标的最好方式可能是不同的，因为不同的国家有不同的社会、政治环境和经济制度。

6、管理层的目标是最大化股东现有股票的每股价值。

如果管理层认为能提高公司利润，使股价超过35美元,那么他们应该展开对恶意收购的斗争。

如果管理层认为该投标人或其它未知的投标人将支付超过每股35美元的价格收购公司,那么他们也应该展开斗争。

然而,如果管理层不能增加企业的价值并且没有其他更高的投标价格,那么管理层不是在为股东的最大化权益行事。

现在的管理层经常在公司面临这些恶意收购的情况时迷失自己的方向。

7、其他国家的代理问题并不严重,主要取决于其他国家的私人投资者占比重较小。

个人财富管理与资产配置方案

个人财富管理与资产配置方案第1章引言 (4)1.1 财富管理与资产配置的意义 (4)1.2 方案目标与结构安排 (5)第二章：分析投资者的财务状况、投资目标和风险承受能力，为制定资产配置方案提供依据。

(5)第三章：介绍资产配置的基本原理和方法，包括资产类别的选择、投资比例的确定等。

(5)第四章：根据投资者实际情况，制定具体的资产配置方案，并对各类资产进行详细分析。

5第五章：分析市场环境变化对投资组合的影响，提出资产配置调整策略。

(5)第六章：总结财富管理与资产配置过程中的注意事项，为投资者提供实践指导。

(5)第2章财务状况分析 (5)2.1 个人资产负债表分析 (5)2.1.1 资产结构分析 (6)2.1.2 负债分析 (6)2.1.3 净资产分析 (6)2.2 个人现金流量表分析 (6)2.2.1 现金流入分析 (6)2.2.2 现金流出分析 (6)2.3 财务状况诊断与改进建议 (6)2.3.1 财务状况诊断 (6)2.3.2 改进建议 (7)第3章风险评估与承受能力分析 (7)3.1 风险类型与评估方法 (7)3.1.1 风险类型 (7)3.1.2 评估方法 (7)3.2 个人风险承受能力分析 (8)3.2.1 年龄 (8)3.2.2 收入 (8)3.2.3 家庭状况 (8)3.2.4 投资经验 (8)3.2.5 风险偏好 (8)3.3 风险管理策略 (8)第4章投资目标设定 (8)4.1 短期投资目标 (8)4.1.1 保持资金安全性：选择低风险的理财产品，如货币基金、银行理财产品等，保证本金不受损失。

(9)4.1.2 保持资金流动性：选择灵活存取的理财产品，以满足投资者短期内可能出现的资金需求。

(9)4.1.3 适度追求收益：在保证安全性和流动性的基础上，可以选择一些收益相对较高的短期投资工具，如债券、短期债基等。

(9)4.2 中长期投资目标 (9)4.2.1 资产增值：选择具有较高收益潜力的投资工具，如股票、混合型基金、指数基金等。

公司理财及财务管理知识分析答案.docx

习题答案：第1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、14、15、16、17、18、26、27、28章案例答案：第2、3、4、5、15、18章第1章1、在所有权形式的公司中，股东是公司的所有者。

股东选举公司的董事会,董事会任命该公司的管理层。

企业的所有权和控制权分离的组织形式是导致的代理关系存在的主要原因。

管理者可能追求自身或别人的利益最大化，而不是股东的利益最大化。

在这种环境下，他们可能因为目标不一致而存在代理问题。

2、非营利公司经常追求社会或政治任务等各种目标。

非营利公司财务管理的目标是获取并有效使用资金以最大限度地实现组织的社会使命。

3、这句话是不正确的。

管理者实施财务管理的目标就是最大化现有股票的每股价值，当前的股票价值反映了短期和长期的风险、时间以及未来现金流量。

4、有两种结论。

一种极端，在市场经济中所有的东西都被定价。

因此所有目标都有一个最优水平，包括避免不道德或非法的行为，股票价值最大化。

另一种极端，我们可以认为这是非经济现象,最好的处理方式是通过政治手段。

一个经典的思考问题给出了这种争论的答案：公司估计提高某种产品安全性的成本是30美元万。

然而,该公司认为提高产品的安全性只会节省20美元万。

请问公司应该怎么做呢?”5、财务管理的目标都是相同的，但实现目标的最好方式可能是不同的，因为不同的国家有不同的社会、政治环境和经济制度。

6、管理层的目标是最大化股东现有股票的每股价值。

如果管理层认为能提高公司利润，使股价超过35美元,那么他们应该展开对恶意收购的斗争。

如果管理层认为该投标人或其它未知的投标人将支付超过每股35美元的价格收购公司,那么他们也应该展开斗争。

然而,如果管理层不能增加企业的价值并且没有其他更高的投标价格,那么管理层不是在为股东的最大化权益行事。

现在的管理层经常在公司面临这些恶意收购的情况时迷失自己的方向。

7、其他国家的代理问题并不严重,主要取决于其他国家的私人投资者占比重较小。

资产配置管理考试试题及答案解析

资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。

A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。

A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。

A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。

A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。

A 优于B 劣于C 相当于D 劣于或相当于【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第7题恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线( )。

A 为直线B 为凸形曲线C 为凹形曲线D 不规则，有时平直有时弯曲【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 恒定混合策略在股票价格下降时买入股票并在股票价格上升时卖出股票，其支付曲线为凹型；投资组合保险策略在股票价格下降时卖出股票并在股票价格上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

12-大类金融产品配置策略课后测试答案

12-大类金融产品配置策略
•1、大类金融产品中的基础产品主要包括（）产品。

（20 分）
A
股权类
B
债权类
C
商品类
D
外汇类
E
货币市场类
正确答案:A B C D E
•2、大类金融产品中衍生产品主要包括（）产品。

（20 分）
A
远期
B
期货
C
期权
D
E
混合
正确答案:A B C D E
•3、大类金融产品中资产管理产品主要包括（）产品。

（20 分）
A
银行理财
B
信托
C
券商资产管理计划
D
艺术品
正确答案:A B C
•4、大类金融产品中另类投资主要包括（）。

（20 分）
A
私募股权投资基金
B
艺术品投资
C
对冲基金
D
正确答案:A B C
判断题
•1、在理财金山角中，A部分投资10%、B部分投资40%、C部分投资50%，属于积极型投资。

（）（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误。

财富管理的核心原则风险管理与资产配置

财富管理的核心原则风险管理与资产配置财富管理的核心原则：风险管理与资产配置在当今快速发展的经济社会环境下，财富管理成为越来越多人关注的话题。

无论是个人还是机构，都希望能够有效地管理自身的财富，并通过风险管理和资产配置实现财务增长和保值。

本文将探讨财富管理的核心原则，包括风险管理和资产配置，以及其在财富增长中的重要性。

一、风险管理风险管理是财富管理中至关重要的一环。

风险指的是不确定性事件对财富价值造成的潜在损失。

有效的风险管理可以帮助个人和机构降低财务损失并保护其财富。

以下是几个重要的风险管理原则。

1.多元化投资：分散资产可以降低特定投资风险对整体财富的影响。

通过投资多个不同领域、不同资产类别的投资标的，可以有效降低个别投资带来的风险。

2.风险评估与管理：在进行任何投资之前，应对潜在风险进行全面评估，并采取适当的管理措施以减少损失。

这包括对投资标的的尽职调查、了解市场趋势和预测，以及根据风险承受能力确定适当的投资仓位。

3.保险保障：为财富提供适当的保险保障是风险管理的重要手段之一。

个人和机构可以通过购买各种保险产品来转移潜在的风险，包括人身保险、财产保险以及医疗保险等。

二、资产配置资产配置是指将财富分配到不同的投资类别和资产组合中，以达到预期的财富增长和保值目标。

正确的资产配置可以最大程度地平衡风险和收益，并实现财富的有效增长。

以下是几个资产配置的核心原则。

1.根据风险承受能力进行配置：投资者的风险承受能力是决定资产配置的重要因素。

风险承受能力较高的投资者可以承担更多的风险，因此可以在高风险高收益的资产上进行更多的配置，以追求更大的收益。

而风险承受能力较低的投资者则应偏向低风险资产的配置。

2.长期视角：资产配置应以长期的投资目标为基础，避免短期市场波动对投资决策的干扰。

通过长期持有，可以充分利用市场长期增长的趋势，同时减少频繁交易所带来的交易成本和税务成本。

3.定期调整与再平衡：随着市场状况的变化，不同资产类别的表现可能会有所不同。

资产配置管理练习试卷2(题后含答案及解析)

资产配置管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．在各类资产的市场表现出现变化时,资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变,这种资产配置方式是( )。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理2．将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下,将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例,同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略是( )A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略正确答案：D 涉及知识点：资产配置管理3．( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大,或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．买入并持有策略正确答案：D 涉及知识点：资产配置管理4．恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：C 涉及知识点：资产配置管理5．投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理6．买入并持有策略为消极性资产配置策略,在市场变化时不采取行动,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理7．当股票价格保持单方向持续运动时,下列说法正确的是( )。

A．恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略B．恒定混合策略的表现优于买入并持有策略C．投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略D．以上都不对正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理8．当股票价格由升转降或由降转升,即市场处于易变的、无明显趋势的状态时,下列说法正确的是( )。

2022年财富考试试卷和答案(1)

2022年财富考试试卷和答案（1）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。

A：风险性B：全面性C：客观性D：适当性【答案】：D2.客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金,乙的行为违反了()职业道德要求。

A：诚实守信B：客户利益优先C：客户至上D：专业审慎【答案】：D3.()是基金估值的第一责任主体。

A：托管机构B：中国证券投资基金业协会C：基金管理公司D：中国证券业协会【答案】：C4.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A：3个月内B：2个月内C：1个月内D：20天内【答案】：B5.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。

A：风险越大，收益越大B：高收益，高风险，低收益，低风险C：理财有风险，投资需谨慎D：分散投资【答案】：C6.中国银保监会直接监管的商业银行和其他商业银行及其一级分支机构，应当在每个年度结束后的（）日内分别向中国银保监会和中国银保监会派出机构报送保险代理业务情况。

A：5B：10C：15D：30【答案】：D7.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。

A：贪污罪B：行贿罪C：受贿罪D：诈骗罪【答案】：C8.下列关于现金管理类理财产品特点的说法中，正确的是（）。

A：投资期短，安全性高B：投资期长，安全性高C：投资期短，安全性低D：投资期长，安全性低【答案】：A9.下列对黄金投资的优势描述准确的是（）。

A：由于黄金贮藏方便，投资者几乎不需要考虑储藏成本B：黄金的历史价格一直平稳C：能够对抗通货膨胀及政治经济动荡D：直接投资黄金即可产生当前收益【答案】：C10.黄金的基本属性不包括（）A：商品属性B：金融属性C：自然属性D：稀缺属性【答案】：D11.影响白银价格的最根本的原因是（）。

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案2

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.在土地估价中，不仅要对将来的地价变动做出准确的预测，同时也要对所采用的地价资料修订到估价期日的标准水平，才能合理地估价。

这是贯彻了土地使用权评估的()A.最有效使用原则B.替代原则C.变动原则D.供需原则2.某评估机构采用市场法对一房地产评估时，选取三个参照物的评估结果分别为120万元，130万元，145万元。

评估人员确定起权重依次为25%，35%和40%。

则被评估房地产的价值最接近()万元。

A.145B.137.5C.133.5D.131.673.基准地价与标定地价的关系是()A.标定地价是基准地价评估的基础B.基准地价评估可以以标定地价为依据C.基准地价比标定地价更接近于市场交易地价D.基准地价是标定地价评估的基础4.被评估的专有技术自评估基准日起剩余使用年限为6年，经专业人员分析，未来6年预期税后收益可维持在每年150万元，若折现率为10%，则该专有技术的评估值约为()A.660.53万元B.653.30万元C.568.2万元D.670.08万元5.评估资产的公平市场价值，适用于()假设。

A.继续使用B.公开市场C.清算D.企业主体6.评估流动资产时有时会考虑其()。

A.经济性贬值B.功能性贬值C.实体性贬值D.各种贬值7.甲企业拟许可乙企业使用其商标，注册资产评估师运用收益法对该商标使用权的投资价值进行评估时，预测其未来收益的范围应为()。

A.甲企业与乙企业使用该商标全部产品带来的收益B.乙企业的产品、服务及投资收益C.甲企业使用被评估商标产品带来的收益D.乙企业使用被许可商标产品带来的收益8.资产评估报告书原则上应在确定的评估基准日后()个月内报出。

A.1B.3C.6D.129.成本法按现行市场价格确定重新购买该项资产的价值，市场法则是按市场上该项资产的交易价格确定。

前者主要从买方角度来确定资产价值;后者则是从卖方角度确定资产价值。

财富管理综合素质考试真题

选择题：在财富管理过程中，以下哪项不是客户风险承受能力评估的重要考虑因素？A. 客户的年龄和职业B. 客户的投资经验和知识水平C. 客户的兴趣爱好和社交圈子（正确答案）D. 客户的财务状况和资产规模下列哪项是财富管理顾问在提供投资建议时应遵循的基本原则？A. 追求最高收益，忽视风险B. 根据客户的具体情况，量身定制投资建议（正确答案）C. 强制客户接受特定投资产品D. 忽视市场变化，坚守既定策略关于资产配置，以下哪项陈述是正确的？A. 资产配置就是简单地分散投资到不同的资产类别B. 资产配置应根据市场热点频繁调整（正确答案）C. 资产配置是一个动态调整的过程，旨在优化风险与收益的平衡D. 资产配置只关注股票和债券等传统资产在财富管理领域，以下哪项不是合规性的重要方面？A. 遵守相关法律法规和行业规范B. 保护客户隐私和信息安全C. 追求个人利益最大化，忽视客户利益（正确答案）D. 遵循诚实守信、勤勉尽责的职业道德下列哪项不是财富管理顾问在提供税务规划建议时应考虑的因素？A. 客户的收入水平和税收状况B. 相关的税收政策和法规变化C. 客户的个人喜好和生活习惯（正确答案）D. 不同投资产品的税务影响关于风险管理，以下哪项陈述是错误的？A. 风险管理是财富管理的重要组成部分B. 风险管理旨在识别和降低潜在的投资风险C. 风险管理就是完全避免所有风险（正确答案）D. 风险管理需要考虑客户的风险承受能力和投资目标在提供财富管理服务时，以下哪项不是与客户沟通的有效方式？A. 倾听客户的需求和关切B. 用简单明了的语言解释复杂的金融概念C. 忽视客户的反馈和意见（正确答案）D. 定期与客户回顾投资表现和市场动态下列哪项不是财富管理顾问在提供遗产规划建议时应考虑的内容？A. 客户的家庭结构和财产状况B. 相关的法律和税务规定C. 客户的个人信仰和价值观（正确答案）D. 不同遗产规划工具的特点和适用性关于财富管理行业的职业道德，以下哪项陈述是正确的？A. 财富管理顾问可以为了个人利益而损害客户利益B. 财富管理顾问应保守客户的秘密和隐私（正确答案）C. 财富管理顾问无需关注市场的公平性和透明度D. 财富管理顾问可以随意更改客户的投资策略而无需告知客户。

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案2

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.在土地估价中，不仅要对将来的地价变动做出准确的预测，同时也要对所采用的地价资料修订到估价期日的标准水平，才能合理地估价。

这是贯彻了土地使用权评估的()A.最有效使用原则B.替代原则C.变动原则D.供需原则2.某评估机构采用市场法对一房地产评估时，选取三个参照物的评估结果分别为120万元，130万元，145万元。

评估人员确定起权重依次为25%，35%和40%。

则被评估房地产的价值最接近()万元。

A.145B.137.5C.133.5D.131.673.基准地价与标定地价的关系是()A.标定地价是基准地价评估的基础B.基准地价评估可以以标定地价为依据C.基准地价比标定地价更接近于市场交易地价D.基准地价是标定地价评估的基础4.被评估的专有技术自评估基准日起剩余使用年限为6年，经专业人员分析，未来6年预期税后收益可维持在每年150万元，若折现率为10%，则该专有技术的评估值约为()A.660.53万元B.653.30万元C.568.2万元D.670.08万元5.评估资产的公平市场价值，适用于()假设。

A.继续使用B.公开市场C.清算D.企业主体6.评估流动资产时有时会考虑其()。

A.经济性贬值B.功能性贬值C.实体性贬值D.各种贬值7.甲企业拟许可乙企业使用其商标，注册资产评估师运用收益法对该商标使用权的投资价值进行评估时，预测其未来收益的范围应为()。

A.甲企业与乙企业使用该商标全部产品带来的收益B.乙企业的产品、服务及投资收益C.甲企业使用被评估商标产品带来的收益D.乙企业使用被许可商标产品带来的收益8.资产评估报告书原则上应在确定的评估基准日后()个月内报出。

A.1B.3C.6D.129.成本法按现行市场价格确定重新购买该项资产的价值，市场法则是按市场上该项资产的交易价格确定。

前者主要从买方角度来确定资产价值;后者则是从卖方角度确定资产价值。

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案2

南开大学智慧树知到“财务管理”《资产评估》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.在土地估价中，不仅要对将来的地价变动做出准确的预测，同时也要对所采用的地价资料修订到估价期日的标准水平，才能合理地估价。

这是贯彻了土地使用权评估的()A.最有效使用原则B.替代原则C.变动原则D.供需原则2.某评估机构采用市场法对一房地产评估时，选取三个参照物的评估结果分别为120万元，130万元，145万元。

评估人员确定起权重依次为25%，35%和40%。

则被评估房地产的价值最接近()万元。

A.145B.137.5C.133.5D.131.673.基准地价与标定地价的关系是()A.标定地价是基准地价评估的基础B.基准地价评估可以以标定地价为依据C.基准地价比标定地价更接近于市场交易地价D.基准地价是标定地价评估的基础4.被评估的专有技术自评估基准日起剩余使用年限为6年，经专业人员分析，未来6年预期税后收益可维持在每年150万元，若折现率为10%，则该专有技术的评估值约为()A.660.53万元B.653.30万元C.568.2万元D.670.08万元5.评估资产的公平市场价值，适用于()假设。

A.继续使用B.公开市场C.清算D.企业主体6.评估流动资产时有时会考虑其()。

A.经济性贬值B.功能性贬值C.实体性贬值D.各种贬值7.甲企业拟许可乙企业使用其商标，注册资产评估师运用收益法对该商标使用权的投资价值进行评估时，预测其未来收益的范围应为()。

A.甲企业与乙企业使用该商标全部产品带来的收益B.乙企业的产品、服务及投资收益C.甲企业使用被评估商标产品带来的收益D.乙企业使用被许可商标产品带来的收益8.资产评估报告书原则上应在确定的评估基准日后()个月内报出。

A.1B.3C.6D.129.成本法按现行市场价格确定重新购买该项资产的价值，市场法则是按市场上该项资产的交易价格确定。

前者主要从买方角度来确定资产价值;后者则是从卖方角度确定资产价值。

第七届十佳理财经理大赛100分

2、客户在手机银行财富私享专区提交全新规划申请的金额起点是() [3.0分]A、1万元B、10万元C、50万元D、100万元7、资产配置的三大原则不包括()。

[3.0分]A、紧跟市场波动B、再平衡C、长期投资D、纪律性投资12、分支机构针对特定中高端客户积极推广家族信托、保险金信托和财富信托业务，在客户达成初步意向后，须先签署()。

[3.0分]A、《家族信托/保险金信托/财富信托客户信息授权书》B、《家族信托/保险金信托/财富信托业务需求申报表》C、《家族信托/财富信托购买确认书》D、《家族信托/保险金信托/财富信托委托申请表》17、代理保险销售人员应具备岗位专业知识和技能，须持有()。

[3.0分]A、理财经理岗位资格B、基金从业资格C、个人理财经理证书D、中国银行业从业人员资格认证二、多选题 (共10题，合计40分)3、可装入家族信托的信托财产种类包括()。

[4.0分]A、现金B、不动产C、股权D、合同收益权5、个人财富管理系统的核心功能包括() [4.0分]A、财富体检B、投资规划C、交易下单D、投后跟踪6、下列关于代理基金产品合规销售，说法正确的是( )。

[4.0分]A、营销人员应坚持投资人利益优先原则和销售适当性原则，根据客户的投资目的和风险承受能力，向客户推介销售适合的产品。

B、代销公募基金业务的销售渠道包括营业机构和电子渠道。

C、不得签订隐性回购条款承担实质风险，或在出现风险后以自营资金承接代销业务风险资产。

D、不得将公募基金产品与存款或我行理财产品混淆销售。

1、资产配置异议处理三步走不包括()。

[3.0分]A、理解认同B、回应好处C、确认提问D、回避矛盾回答正确【解析】2、客户在手机银行财富私享专区提交全新规划申请的金额起点是() [3.0分]A、1万元B、10万元C、50万元D、100万元回答正确【解析】3、我行将基金投资人的风险承受能力划分为五个类型，其中愿意通过承担较高的风险来换取更高的投资回报的投资者为()。

大类资产配置与财富管理,100分

大类资产配置与财富管理返回上一级单选题（共4题，每题10分）1 . 下列关于资产配置的表述，错误的是（）。

∙ A.资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置∙ B.战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调∙ C.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同∙ D.资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置我的答案： A2 . 按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应该如何操作？（）∙ A.看好股票市场，继续买入股票∙ B.卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比恢复到期初情况∙ C.卖出全部股票，落袋为安∙ D.持仓保持不动我的答案： B3 . 在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（）∙ A.买入并持有策略∙ B.恒定混合策略∙ C.投资组合保险策略∙ D.战术性资产配置策略我的答案： B4 . 资产A收益率6%，风险为6%；资产B收益为8%，风险8%，且相关系数为-1，则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（）。

∙ A.7%，7%∙ B.10%，7%∙ C.7%，1%∙ D.1%，1%我的答案： C多选题（共4题，每题 10分）1 . 资产配置需要考虑的因素包括（）。

∙ A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素∙ B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素∙ C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题∙ D.投资期限∙ E.税收考虑我的答案： ABCDE2 . 美国经济学家马科维茨(Markowitz)于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容：（）。

∙ A.均值－方差分析方法∙ B.投资组合有效边界模型∙ C.经济周期∙ D.风险平价理论我的答案： AB3 . 资产配置的类型，从范围上看可分为（）。