2021年基金销售考试试题及答案
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。
A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。
基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。
2、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
A．10000B．11447.5C．14825.5D．10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率3、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
4、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。
A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性答案：C解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。
5、下列说法错误的是（）。
A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台答案为 C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析17
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析17考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险答案为 A【解析】本题考查合规风险。
基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
2、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的（）。
A、A类份额B、B类份额C、C类份额D、母基金份额答案为 C【解析】本题考查分级基金的特点。
对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。
因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。
3、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。
A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D解析：按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。
4、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。
A．基金合同期限在5年以上B．基金份额持有人不少于10000人C．封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D．基金募集金额不低于2亿元人民币答案为B，解析：基金份额持有人不少于1000人。
5、以下选项中（）不是金融交易的组织方式。
A．股票交易方式B．交易所交易方式C．柜台交易方式D．电信网络交易方式【答案】A6、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。
A、安全保管基金财产B、按照规定监督基金管理人的投资运作C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告答案为D【解析】本题考查担任基金托管人的职责。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3答案为C，解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
2、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。
Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。
ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。
3、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为 A【解析】本题考查内部控制机制。
基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。
4、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。
A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取–金额申购、份额赎回–原则。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (10)
A．内部控制B．内控机制C．内控制度D．内控安排
【答案】A
5、基金客户个性化服务内容不包括（）。
A、做好客户的动态分析
B、通过加强客户沟通了解客户深度需求
D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为
答案为A
【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。
20、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
17、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。
A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回
答案：C
解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。
C、做好客户的参谋
D、为客户提供基金盈利预测服务
答案为 D【解析】 本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。
6、以下关于监事会的说法错误的是（）。
A．提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (15)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。
以下不属于基金客户服务的特点得选项是（）。
A.专业性B．规范性C．持续性D．适用性【答案】D应为时效性2、关于基金公司投资、研究、交易部门，以下说法错误的是（）。
A、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令B、按照投资标的，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等C、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划D、研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析答案为 B【解析】本题考查具体机构设置。
投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。
3、以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。
A．股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价格B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大【答案】D4、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。
A、真实性B、准确性C、完整性D、重要性答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。
半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。
5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。
A、都是所有权凭证B、反映的都是信托关系C、均为直接投资工具D、收益都具有不确定性答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。
2021《基金科目一》试题及答案解析10
2021《基金科目一》试题及答案解析10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心答案为C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
2、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（）。
A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。
独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
A．基金管理公司；中国证监会B．基金托管人；基金投资者C．基金管理公司；托管人D．基金管理公司；基金管理人答案为C，解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。
4、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为（）等基本类型。
Ⅰ股票基金Ⅱ债券基金Ⅲ货币市场基金Ⅳ混合基金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A5、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
2021年基金销售考试模拟试题及答案资料
基金销售考试试题及答案（模仿题之一含答案）一、单选题1.资本证券是指与（）关于活动而产生证券。
A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资2.按证券募集方式分类，有价证券可分为（）。
A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券3.证券持有人可按自己需要灵活地转让证券以换取钞票，是证券（）特性。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集资金是公司（）。
A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本5.证券市场按品种构造关系，可以分为（）。
A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织涉及（）。
A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会7.股票持有人有权参加公司重大决策特性，属于股票（）特性。
A．风险性B．收益性C．流动性D．参加性8.下面说法对的是（）。
A．债券与股票均有也许获取一定收益，债券能进行权利行使和转让B．债券与股票均有也许获取一定收益，并进行权利行使和转让C．债券与股票均有也许获取一定收益，股票能进行权利行使和转让D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利行使和转让9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场赚钱弥补现货市场损失从而达到保值期货交易方式是（）。
A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10. 国内上海证券交易所和深圳证券交易所最高权力机构是（）。
A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会11. 贴现债券到期时按（）偿还。
A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额12. 在通货膨胀状况下，发行保值贴补债券，这是对（）补偿。
A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险13. 收益和风险基本关系是（）。
A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系14. 在国内台湾省和日本，证券投资基金普通被称为（）。
2021《基金科目一》试题及答案解析1
2021《基金科目一》试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A．受托资产管理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作答案为D，解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
2、内部控制的基本要素不包括（）。
A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境答案：C解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。
3、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理答案为B【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。
督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
4、合规管理的（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性答案为C【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
5、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1B.100C.10D.1000答案：B解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
6、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。
A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险答案：D解析：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
2021《基金科目一》试题及答案解析6
2021《基金科目一》试题及答案解析6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日答案：B解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
2、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
3、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。
A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
4、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。
A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。
认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。
A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：本题考查基金份额持有人的权利。
6、基金公司内部控制是指（）。
A.公司内部组织结构及其相互制约的关系B.公司内部控制制度C.基金公司的各项规章制度D.公司内部控制机制和内部控制制度两方面答案：D，解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则答案：D解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
2、我国最早的货币市场基金成立于（）。
A、2005年12月B、2003年6月C、2003年12月D、2005年6月答案为 C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。
3、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A4、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A．1B．3C．5D．10答案为B，解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
5、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
6、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。
根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。
7、基金市场的参与主体不包括（）。
A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述。
A、专业性B、规范性C、公平性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。
2、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。
A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调3、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。
A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
4、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金答案：B解析：考查另类投资基金的定义。
5、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。
A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为 D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
6、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (13)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】8考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中现金资产与保本资产的比例答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。
投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
2、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A．6个月B．1年C．3年D．5年答案为A，解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
3、储蓄的特点不包括（）。
A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄确保本金安全D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。
储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
4、()不是我国基金监管的目标。
A:降低非系统风险B:保护投资者利益C:保证市场的公平、效率和透明D:推动基金业的规范发展答案为A，解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
5、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索不包括（）。
A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则C、随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象D、基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现答案为D【解析】本题考查我国证券投资基金的发展线索。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (8)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞金融服务公司D.马萨诸塞投资信托基金答案：D解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
2、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A．10B．20C．30D．40【答案】C3、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。
基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
4、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。
其中，网站公示内容不包括私募基金（）A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D5、我国基金监管的首要目标是（）。
A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.推动基金业的规范发展D.降低系统风险答案：A，解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益6、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (7)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、中国证券业协会成立于（）。
A、1991年8月28日B、1999年12月28日C、2001年8月28日D、2002年12月4日答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。
中国证券业协会成立于1991年8月28日。
2、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3答案为B，解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
3、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则包括（）。
Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.制衡原则Ⅳ.公司的统一性和完整性原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为 D【解析】本题考查治理结构。
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。
（2）公司独立运作原则。
（3）制衡原则。
（4）公司的统一性和完整性原则。
（5）股东诚信与合作原则。
（6）公平对待原则。
（7）业务与信息隔离原则。
（8）经营运作公开、透明原则。
（9）长效激励约束原则。
（10）人员敬业原则。
4、下列属于后台部门的是（）。
A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上选项都正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。
5、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、推介会答案为 C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。
在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (19)
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。
A.基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：A，解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。
2、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。
A、10B、25C、5D、15答案为 D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。
在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
3、公开披露的基金信息不包括（）。
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B．基金资产净值、基金份额净值C．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D．证券投资业绩预测答案为D，解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
4、第一只ETF是在（）推出的。
A.澳大利亚B.美国C.英国D.加拿大答案为Ｄ【解析】ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。
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基金销售考试试题及答案一、单选题1.资本证券是指与（）关于活动而产生证券。
A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资2.按证券募集方式分类，有价证券可分为（）。
A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券3.证券持有人可按自己需要灵活地转让证券以换取钞票，是证券（）特性。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集资金是公司（）。
A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本5.证券市场按品种构造关系，可以分为（）。
A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织涉及（）。
A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会7.股票持有人有权参加公司重大决策特性，属于股票（）特性。
A．风险性B．收益性C．流动性D．参加性8.下面说法对的是（）。
A．债券与股票均有也许获取一定收益，债券能进行权利行使和转让B．债券与股票均有也许获取一定收益，并进行权利行使和转让C．债券与股票均有也许获取一定收益，股票能进行权利行使和转让D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利行使和转让9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场赚钱弥补现货市场损失从而达到保值期货交易方式是（）。
A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10. 国内上海证券交易所和深圳证券交易所最高权力机构是（）。
A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会11. 贴现债券到期时按（）偿还。
A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额12. 在通货膨胀状况下，发行保值贴补债券，这是对（）补偿。
A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险13. 收益和风险基本关系是（）。
A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系14. 在国内台湾省和日本，证券投资基金普通被称为（）。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金15. 下面特性中不属于证券投资基金是（）A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险C．严格监管，信息透明D．收益平稳，风险较小16.证券投资基金当事人普通是指基金（）A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人17. 全球第一种公司型开放式投资基金是（）。
A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立“苏格兰美国投资信托”C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金18. 在国内证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。
A．1949 年此前组建基金B．1979 年改革开放之前组建基金C．1991 年上海证券交易所成立之前组建基金D．1997 年11 月14 日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建基金19. 一国证券基金组织在她国发行证券基金单位并将募集资金投资于本国或第三国证券市场证券投资基金是（）。
A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金20. 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定存续期限，投资者可以按基金报价在规定营业场合申购或赎回基金单位基金是（）。
A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金21. 重要投资于各种国债、金融债及公司债等基金类型是（）。
A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金22. 持有一定期期后(普通是3～5 年，最长也可达10 年)，投资者会获得投资本金特定百分比(例如100％本金)回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益基金是（）。
A．成长型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金23. QDII 指（）A．合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者C．合格基金投资者D．合格证券投资者24. 关于交易型开放式指数基金，如下说法不对的是（）。
A．以某一选定指数所包括成分证券为投资对象B．本质上是一种指数基金C．可以进行套利交易D．ETF 交易不会浮现折价或溢价交易25. 关于基金评级特点表述，不对的有（）。
A．基金评级必要针对同一类型基金来进行B．基金评级是基于历史业绩评价C．五星级基金有也许在将来一段时间内体现很差D．五星级基金在被评级时收益率必要为正值26. 公司型基金中持有人在基金公司中地位类似于普通股份有限公司中（）。
A．股东B．董事C．监事D．经理27. 国内有关法规规定，基金管理公司注册资本应不低于（）人民币。
A．8000 万元B．1 亿元C．1 万元D．15000 万元28. （）是基金管理公司核心业务。
A．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务C．基金行政业务D．受托资产管理业务29. 在国内，基金管理公司普通采用组织形式是（）A 有限责任公司B．合伙制C．合伙制D．股份有限公司30. 如下不属于基金管理公司制定内部控制制度原则是（）。
A．合法、合规性原则B．全面性原则C．审慎、适时性原则D．成本效益原则31. 基金管理公司内部控制涉及（）和内部控制制度两个方面。
A．内部控制理论B．内部控制办法C．内部控制目的D．内部控制机制32. 在国内，基金托管人由（）批准商业银行来担任。
A．中华人民共和国证监会B．中华人民共和国人民银行C．中华人民共和国人民银行和中华人民共和国证监会D．中华人民共和国证监会和中华人民共和国银监会33. 以开放式基金为例，在托管银行内部基金托管业务流程重要分四个阶段：订立基金合同、（）、基金运作和基金终结。
A 基金募集B 基金申请C 基金财产保管D．基金资金清算34. 基金投资活动中核心环节是（）。
A．基金募集B．基金登记C．基金托管D．基金交易35. 基金资产估值是指依照有关规定对基金资产和基金负债按一定价格进行评估与计算，进而拟定（）与单位基金费产净值过程。
A．基金资本净值B．基金资产净值C．基金负债净值D．单位基金负债净值36. 根据经基金资产估值后拟定基金资产净值而计算出（），是计算基金申购与赎回价格基本。
A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值C．基金单位资本净值D．基金交易价格37. 如下（）不属于基金估值对象。
A．基金所持有股票B．估值日基金交易额C．基金所持有债券D．基金权证38. （）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取费用。
A．基金管理费B．基金托管费C．证券交易费D．基金运作费39. 国内基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值一定比例计提。
A．前一日B．前一周C．上一月D．本月40. 基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值成果计算基金资产净值。
A．逐日B．隔日C．按月D．按年41. 投资者在年8 月3 日（周五，法定节假日前最后一种工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益期限至（）A．8 月3 日B．8 月4 日C．8 月5 日D．8 月6 日42. 对公司投资者买卖基金份额暂免征收（）。
A．消费税B．房产税C．增值税D．印花税43. 对个人投资者买卖基金份额获得差价收入，在对个人买卖股票差价收入未恢复征收个人所得税此前，暂不征收（）。
A．个人所得税B．营业税C．消费税D．公司所得税44. 人们金融产品选取依赖于两个因素：（）A．外在因素和内在因素B．心理因素和内在因素C．个人自身因素和内在因素D．外在因素和外部因素45. 在国内，大众投资群体仍重要以（）为重要金融资产。
A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券46. 保守型投资者最有也许投资于（）。
A．股票型基金B．混合型基金C．债券型基金D．货币型基金47. （）是为投资额较大个人投资者和机构投资者提供最具个性化服务。
A．电话服务中心B．自动传真、电子邮箱与手机短信C．“一对一”专人服务D．邮寄服务48. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额（），并应当归入基金财产。
A．15％B．20％C．25％D．30％49. 封闭式基金募集资金不大于该基金批准规模（）时，该基金不能成立。
A．50％B．80％C．90％D．100％50. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐明书规定期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。
A．1B．3C．6D．951. 普通来说，开放式基金申购赎回价是以（）为基本计算。
A．基金单位资产净值B．基金市场供求关系C．基金发行时面值D．基金发行时价格52. LOF 份额申购、赎回采用（）方式。
A．份额申购，份额赎回B．金额申购，金额赎回C．金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回53. 封闭式基金资产净值公示时间频率是（）。
A．每交易日公开1 次B．至少每周公开1 次C．至少每周公开2 次D．至少每月公开2 次54. 托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公示大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．30B．20C．15D．4055. 基金年度报告披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。
A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日56. 按披露（）不同，货币市场基金收益公示可分为三类，封闭期收益公示、开放日收益公示和节假日收益公示。
A．时间B．性质C．特点D．方式57. 编造并且传播影响证券交易虚假信息、扰乱证券交易市场行为属于（）。
A．操纵证券市场罪B．内幕交易罪C．诱骗她人买卖证券罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪58. 《公司法》于（）开始正式实行。
A．1993 年12 月29 日B．1994 年1 月1 日C．1994 年7 月1 日D．1999 年12 月25 日b59. 证券市场监管重要手段是（）。
A．经济手段B．法律手段C．行政手段D．自律方式60. 每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公示。
A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日61. 如下（）属基金定期报告。
A．基金资产净值公示B．公开阐明书C．基金持有人大会决策D．澄清公示62. （）是对信息披露操作时间规定。
A．全面性B．真实性C．及时性D．公平性63. QDII 基金管理人应当在基金份额发售（）日前发布招募阐明书、基金合同及其她文献。
A．2B．3C．4D．564. ETF 上市后要遵循交易规则不对的是（）A．基金上市首日开盘参照价为前一工作日基金份额净值。
B．基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C．基金买入申报数量为100 份或其整数倍，局限性100 份可以卖出D．基金申报价格最小变动单位为0.005 元65. 投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构普通在（）日为投资者办理增长权益或减少权益登记手续。
A．T+0B．T+1C．T+2D．T+366. 国内货币市场基金申购采用（）原则。