华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
证券公司非现场开户业务操作流程
ⅩⅩ证券公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总那么第一条为标准客户账户非现场开户业务，推动公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，依照《证券公司开立客户账户标准》、《ⅩⅩ证券经纪业务业务治理方法》、《ⅩⅩ证券非现场开户业务治理方法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的进程中，必需严格贯彻实名制原那么，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
若是客户拒绝身份辨别要求，那么被视作舍弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备治理第三条分支机构应依照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务治理部门组织的培训和考试。
第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情形审核——入司时刻及执业资格审核——经纪业务治理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术治理部门设置VPN权限，并在设置完毕后及时告知相应的分支机构。
第六条各分支机构应增强治理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登岸非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡；多易拍。
于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员那么需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，和其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号”指人力资源部为每位员工统一记录的工号），公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴。
其中，开户所用的电子设备需由信息技术治理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
华安证券KDS手机炒股使用手册(仅供参考)
华安手机证券用户使用手册目录一、华安手机证券简介.................................................................................... 错误!未定义书签。
二、使用流程 ................................................................................................... 错误!未定义书签。
2.1确认手机是否支持华安手机证券业务............................................ 错误!未定义书签。
2.2下载和安装客户端............................................................................ 错误!未定义书签。
........................................................................................................... 错误!未定义书签。
，获取下载地址............................................................................... 错误!未定义书签。
2.3具体资费............................................................................................ 错误!未定义书签。
2.4使用华安手机证券............................................................................ 错误!未定义书签。
非通道业务指南
非通道业务指南（员工版）二〇一三年三月目录一、资产管理业务 (1)二、融资融券业务 (8)三、各类金融产品代销业务 (12)四、期货IB业务 (16)五、投资顾问业务 (19)六、结构化信托业务 (21)七、股票约定式购回业务 (25)八、债券质押式报价回购业务 (27)九、减持宝 (30)十、投资银行业务 (32)一、资产管理业务（一）集合资产管理业务集合理财产品是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私募性质的一种理财方式。
集合理财产品分为两种形式：限定性产品和非限定性产品。
限定性集合理财的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券以及其他信用高且流动性强的固定收益类金融产品；投资于股票和股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
非限定性集合资产管理计划的投资范围则由集合资产管理合同约定，不受前款规定限制。
简单来说，集合理财产品就是证券公司把社会上零散的资金集中起来，由专家进行管理。
业务特色◆投资比例更灵活公募基金仓位不能低于60%，而券商集合理财不受此限制，可空仓，可满仓。
◆购买门槛相对较高限定性产品最低为人民币5万元，非限定性产品最低10万元。
券商理财产品一般每三个月或半年开放一次。
而公募基金的申购起点一般都为1000元，每日开放。
◆激励机制更科学券商集合理财主要依靠提取业绩报酬来创造收入。
当理财产品超过约定的收益率之后，管理人会提取一定比例的业绩报酬。
所以券商理财产品的业绩好坏直接与管理人的利益紧密相关，从而激励管理人更加追求绝对回报。
◆自有资金承担有限责任券商集合理财产品2005年起步阶段，很多公司的产品都有自有资金承担有限责任条款，这也是券商集合理财产品与基金的最大区别。
◆操作更简便在操作上，与股票型开放式基金受到严格的建仓期、最低持仓比例限制不同，券商集合理财产品可以根据市场变化和产品收益在股票、基金和新股申购中进行灵活配置，从而能够帮助投资者获得稳定的财富增值。
掌上财富非现场开户系统技术方案
期货公司非现场开户系统技术方案深圳掌上财富科技有限公司2014年6月30日目录概述 (4)系统名称 (4)系统背景 (4)系统目标 (4)1.网上开户技术方案 (5)1.1.系统介绍 (5)1.1.1.整体方案 (5)1.1.2.基于SOA架构的多层结构 (6)1.1.3.开户统一流程 (7)1.2.WEB网上开户系统 (8)1.2.1.首页 (8)1.2.2.注册和登录 (9)1.2.3.控件安装 (9)1.2.4.影像上传 (10)1.2.5.信息确认 (10)1.2.6.视频验证 (11)1.2.7.风险揭示\风险测评 (12)1.2.8.安装数字证书 (14)1.2.9.开户选择及协议签署 (14)1.2.10.设置密码 (15)1.2.11.银期转账绑定 (16)1.2.12.提交申请 (17)1.2.13.显示审核状态 (17)1.2.14.显示整改意见 (18)1.2.15.预约开户 (19)1.3.移动开户系统 (20)1.3.1.注册和登录 (20)1.3.2.影像上传 (20)1.3.3.信息确认 (21)1.3.4.视频验证 (22)1.3.5.风险揭示\风险测评 (25)1.3.6.安装数字证书 (26)1.3.7.开户选择及协议签署 (26)1.3.8.设置密码 (27)1.3.9.银期转账绑定 (29)1.3.10.提交申请 (30)1.4.网上开户业务运营系统 (32)1.4.1.柜员登录 (32)1.4.2.视频验证 (33)1.4.3.证书颁发 (35)1.4.4.开户审核 (36)1.4.5.开户复核 (38)1.4.6.证书管理 (39)1.4.7.柜员管理 (40)1.4.8.网点管理 (40)1.4.9.通知管理 (41)1.4.10.查询统计 (41)1.4.11.参数设置 (42)2.系统部署 (43)2.1.系统部署 (43)2.2.硬件清单 (43)3.性能指标 (44)3.1系统性能指标 (44)3.2性能指标说明 (44)4.数字证书管理方案 (45)系统架构 (45)4.1安全通信模块 (45)4.2签名验签服务器 (46)4.3证书操作模块 (46)4.4证书系统数据库 (47)4.5证书管理后台 (47)5.系统数据安全 (48)5.1通讯协议中的加密措施 (48)5.2中间缓存或者落地数据的安全措施 (50)5.3物理机器的安全措施，防病毒、防攻击、防入侵 (51)6.运营岗位规划 (52)概述系统名称本产品名称为《期货公司非现场开户系统》。
非现场开户业务操作指引
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
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账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
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账户业务操作指引 |
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账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则模版
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则规范第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。
第二条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。
第一章执业要求第四条开户见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。
第五条开户受理人任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。
具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。
第六条营业部从事见证开户业务的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事开户见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。
从事见证开户人员不得为见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第二章开户见证人岗位职责开户见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。
第七条开户见证人现场见证的职责主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。
XX02131314203非现场开户业务培训
当面见证 视频见证
XX02131314203非现场开户业务培训
二、业务介绍
业务办理渠道
VPN方式
• 通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过 账户系统进行开户业务办理。
• 3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理
当面见证模式的见证开户业务。
非现场开户 系统方式
• 通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
2012年5月召开的“证券公司创新发展研讨会” ，提出关于券商创新发展的11条措施中，明确指 出：“放宽客户开户方式限制，允许证券公司探 索网上开户。”
中证协组织制定《证券公司开立客户账户规范》 （2013年3月15日发布）
第 中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》
四、空白合同凭证管理
学习改变命运,知 识创造未来
业务受理单据:
➢《见证开户约定书》 ➢ 《开户申请表》 ➢ 《开户文件》 ➢ 《自然人证券账户注册申请表》 ➢ 《投资者风险承受能力评估问卷》 ➢ 三方存管协议 ➢ 外币银证转账协议（如需） ➢ 基金账户业务的各类受理单据（如需） ➢ 《佣金调整申请表》 ➢ 投顾协议 其中红色字体为重要业务受理单据。
➢ 客户须签署相关网上开户约定书，明确约定网上开户 方式下双方的权利义务。
➢ 网上开户公司已完成大部分业务流程的开发，因涉及 数字证书发放及管理、存管协议电子签约、数据报送等关键 业务环节，拟待中登公司正式发布通知后，根据业务要求及 开发进度确定上线时间。
学习改变命运,知 识创造未来
XX02131314203非现场开户业务培训
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
非现场开户流程
进入绑定三方存管页面：
输入银行卡密码、资金密码，选择币种，勾选“签约银 行三方存管电子协议”并点击“我已阅读并同意上述协 议”。点击“提交”。提交后可点击“查询结果”查询 三方存管结果。
1、客户必须带的资料：身份证、银行卡、股东卡（若有） 2、非现场开户资料录入中必须填写银行卡号，否则会出现 以下提示：
点击“立即安装”按照提示安装软件，安装完成后重新启 动浏览器，访问长城证券网上交易系统
输入客户的手机号码，输入验证码，点击获取短信码，输 入发送到手机上的短信码，点击登录，登录系统
2、身份验证注意：沪B深B客户经理不要勾选， 营业部选8900的
2.1 填写身份信息（如下图）
2.3 视频见证 选择网络运营商，如下图：
3.1 完善个人资料 其中“*”号为必填项，分别包括完善个人身份信息、 联系信息、选择开通的三方存管银行的内容，如下图：
点击“开始测评”进行风险承受能力评估，如下图：
提交测评后显示测评结果。如果想再做一次风险评测，请点击 “重新评测”。资料确认无误后点击“下一步”
阅读《客户须知》 、《风险揭示书》 、《中登证书申 请协议》 、《证券交易委托代理协议》四份电子协议， 充分理解协议内容后点击“我已阅读并同意上述协议”。 全部协议签署完成后，点击“下一步”完成开户受理，如 下图：
1、 网上开户网址： 2、 设备：电脑、高清摄像头、语音设备、读卡器 3、 支持的浏览器类型
对应的浏览器 Windows(win8 除外） （IE系列浏览器）IE7、IE8、IE9、IE10
4、安装flashplayer插件（推荐使用总部共享的flash插 件）
1、登录
如果第一次登入本系统，将会出现以下界面：
视频见证前可先点击“开始检测”检测电脑设备与网络状 况，检测通过后进入视频见证页面等待坐席端接入即可进 行视频见证
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法第一章总则第一条为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“本公司”)《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。
第二条本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。
见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。
第三条开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。
第四条开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。
第五条开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。
第六条自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。
第七条开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：(一)核实投资者是否本人开户；(二)核实开户是否为投资者本人意愿。
开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。
第八条开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。
第九条开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像(音)资料。
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程第一章总则第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。
第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。
证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。
法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。
第二章相关概念第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。
第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的相关人员。
开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。
第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。
第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。
该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。
在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。
第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
非现场开户业务合规管理课件
反洗钱风险
总结词
不法分子利用非现场开户业务进 行洗钱活动。
详细描述
非现场开户业务可能被不法分子 利用进行洗钱活动，如虚假开户、 匿名开户等，增加了金融机构反 洗钱的难度。
法律风险总结词ຫໍສະໝຸດ 违反相关法律法规导致的法律责任和处罚。
详细描述
非现场开户业务可能存在违反相关法律法规的情况，如未经许可开展业务、违反 个人信息保护规定等，导致金融机构面临法律责任和处罚的风险。
感谢观看
总结词
反洗钱是保障非现场开户业务合规性的重要环节，通过建立完善的反洗钱机制，预防和打击利用非现 场开户业务进行的洗钱活动。
详细描述
在非现场开户过程中，应建立客户风险等级评估制度，对不同风险等级的客户采取相应的风险管理措 施。同时，应建立可疑交易监测和报告制度，对可疑交易进行实时监测和报告，并及时向监管部门报 告。
客户需求驱动非现场开户业务创新
便捷性需求
客户期望更简单、快速的开户流程， 要求金融机构提供更高效的服务。
个性化需求
安全性需求
客户对个人信息和资金安全的要求越 来越高，要求金融机构加强安全保障 措施。
客户对金融产品和服务的需求日益多 样化，要求金融机构提供定制化服务。
监管政策对非现场开户业务的影响
详细描述
在非现场开户业务中，由于无法面对面核验客户身份信息，存在客户身份信息 不准确、不完整的风险，甚至可能发生冒用他人身份进行开户的情况。
交易安全风险
总结词
交易密码泄露、非法交易等安全问题。
详细描述
非现场开户业务中，客户通过互联网、 手机等渠道进行交易，存在交易密码 被窃取、非法交易等安全风险，可能 对客户的资金安全造成威胁。
02
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版警告: 以下内容仅供参考，具体操作流程需按照相关法律法规及公司规定实际操作。
I. 背景介绍在证券行业中，非现场开户是指通过互联网、手机应用或其他电子媒介完成证券账户开立的服务。
它是一种便捷快速、省时省力、成本低廉的证券服务模式，越来越受到客户的欢迎和关注。
本文主要介绍证券有限责任公司非现场开户业务的操作流程模版，帮助有需求的读者更好地理解和进行相关操作。
II. 操作流程1. 登录开户网站客户通过浏览器访问证券公司官方网站，并点击“开户”按钮。
根据要求填写基本信息，包括姓名、身份证号、联系方式等，并提交相关证件照片等资料。
确认并勾选“知情书”，并点击“提交”按钮。
2. 审核并核对资料公司后台审核客户提交的资料，确保客户的信息完整准确，并与其身份证信息进行核对。
如发现问题，将联系客户进行补充资料或说明情况。
3. 客户签署相关协议审核通过的客户需签署证券开户相关协议和风险揭示书。
具体协议内容包括证券交易细则、证券账户资料变更申请书、风险揭示书等。
4. 展示开户资料客户完整签署相关协议后，工作人员将相关开户资料展示给客户。
客户需核对资料是否属实，如有问题应即时通知工作人员进行更正。
5. 签名并提交客户核对无误后，工作人员将相关资料交给客户，在相应位置签名并确认信息。
随后，客户需提交相关身份证明，包括身份证、银行卡等，以详细核实客户身份。
最终提交所有相关资料以完成开户流程。
6. 完成开户公司审核工作人员核对并确认所有提交的信息无误后，即可完成非现场开户流程。
至此，客户可正式使用证券账户进行相关业务操作。
III. 总结以上就是证券有限责任公司非现场开户业务操作流程的模版。
在具体操作中，应当严格按照公司规定和相关法律法规进行各项操作，确保客户信息的安全性和真实性。
同时，公司应加强对工作人员的培训和管理，确保各项业务操作的规范性和合法性。
开户风险测评建议答案
客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或者服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或者服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特殊提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或者服务的固有风险。
同时，与产品或者服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
风险承受能力评级结果将影响您可参预的投资品种，具体可参考如下：保守型低风险包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务谨慎型及以下中低风险包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、 AA+及以上级别的信用债及相关服务稳健型及以下中风险包括但不限于 A 股股票、 B 股股票、 AA 级别信用债、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务、创业板积极型及以下中高风险包括但不限于退市整理期股票、港股通股票(包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票质押式回购(融入方)、约定购回式证券交易(融入方)风险警示股票、 AA-级别信用债、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务、创新层挂牌公司股票、基础层挂牌公司股票、分级基金激进型及以下高风险包括但不限于复杂的结构化产品、 AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
非现场开户
非现场开户
为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会3月15日发布《证券公司开立客户账户规范》，放开非现场开户限制，明确证券公司不仅可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及证监会认可的其他方式为客户开立账户。
非现场开户开闸，很多券商开始推广其各自的非现场开户业务，其中首批推广该业务的就有国泰君安等大型知名券商。
非现场开户主要包括了网上开户和见证开户。
在网上开户方式下，客户通过网上开户系统选择证券公司的开户营业部。
如客户有效身份证明文件证件地址及客户进行身份验证时提供的银行卡所属地与拟开户营业部均不在同一监管辖区，客户应通过传真、送达、邮寄等方式提供暂住证或其他相关地址证明材料，对无法提供的，证券公司不得为客户办理网上开户业务。
但是现在大部分券商推广的网上开户只能开立资金账户，无法开立股东卡，因此只能买基金，而无法进行股票交易。
在见证开户方式下，券商派出两名工作人员，一名为见证人，另一名为开户协助人员证券公司工作人员向拟开户投资者出示工作证件，告知客户其身份。
见证人应负责办理开户全部工作，开户协助人员除见证外，还可进行扫描等辅助工作。
值得注意的是，见证人不得对本人营销的客户进行见证。
非现场开户的闸门放开，便利的许多投资者，现在只需要在网上
预约开户后，券商的工作人员就会派人上门见证开户。
非现场开户业务培训(ppt27张)
第 5 页
中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》
目录
1 业务背景
2
业务介绍 见证开户工作人员管理
3
4
空白合同凭证管理
二、业务介绍
业务分类
当面见证
非 现 场 开 户
见证开户 视频见证 网上开户 网上
开户
二、业务介绍
业务办理渠道
见证开户工 作人员
已在柜台开展不少于2个工作日（含） 的实习（柜台人员除外）
分支机构规定的其他要求 其中，申请成为开户见证人员的必须为分支机构正式员工，不 得为营销人员。
三、见证开户工作人员管理
申请 资 格 认 定 程 序
•符合条件的分支机构 员工可申请成为见证 开户工作人员。 •分支机构非正式员工 或营销人员不得申请 成为开户见证人员。
• 通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过 账户系统进行开户业务办理。 • 3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理 当面见证模式的见证开户业务。
VPN方式
非现场开户 系统方式
• 通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。 • 3月23日起，各分支机构可使用该种方式办理见 证开户业务。具体以OA通知为准。
内部演练
• 见证开户工作人员应熟悉见证开户的整个流程，并准备各个 环节的相关话术。在开展上门见证前进行内部演练，确保业务 受理的职业性、规范性。 • 见证开户工作人员接受预约派单任务后，应及时与客户沟通 确定见证时间、地点。 • 见证开户工作人员需指导客户在《见证开户约定书》中填写 见证地点。 • 向客户出示工作证件。 • 告知客户核实身份途径。
二、业务介绍
VPN方式
非现场开户流程
长城证券有限责任公司非现场开户业务流程一、见证开户业务注意事项：1、客户开户前现场业务人员或经办员工须对客户进行充分的风险揭示。
2、现场业务人员应在开户前审核客户开户证件的真实性，指导客户填写《风险揭示书》、《证券交易委托代理协议书》、《三方存管协议》，如需开立证券账户开应填写《证券账户注册申请表》，同时按要求收取开立证券账户的费用。
3、个人办理本业务须审核的资料：（1）客户有效身份证明文件；（2）证券账户卡（如有）；（3）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（4）填妥的《三方存管协议书》等。
4、境内机构办理本业务须审核的资料：（1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或合法注册登记文件；（2）加盖公章的组织机构代码证（经年检）复印件；（3）加盖公章的税务登记证复印件；（4）法人代表身份证复印件或董事身份证明；（5）《法人代表证明书》原件；（6）经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件；（7）被授权人身份证原件；（8）填妥的《开户申请表》；（9）证券账户卡，如无证券账户，提供填妥的《登记公司机构证券账户注册申请表》；（10）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（11）《三方存管协议书》等。
5、现场业务人员在见证开户系统填写的信息包括：本人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
6、现场业务人员上传的影像资料包括：客户身份证复印件正反面、个人影像、银行卡等。
7、如现场仅无见证人为客户提供见证开户服务，现场业务人员在完成信息录入及影像资料上传后联系营业部见证人员对客户身份进行视频见证。
离柜开户业务考试试题及答案
离柜开户业务考试试题及答案2021年3月21日判断题1．双人见证开户模式可由两名营销人员上门面见客户进行开户 (错)2．视频见证人员必需通过培训，考核上岗(对)3．离柜开户业务必需打印证券账户股东卡(错)4．为隔离风险，分公司视频见证人员与复核人员必需彼此维持独立，不能同时兼任(错)5．可通过非现场方式替客户办理证券账户关键信息变更业务(错)6．可通过非现场方式替客户办理证券账户注销业务(对)7．劳务调派人员可担任离柜开户工作人员(错)8．为及时了解客户需求，营销人员可担任视频见证人员(错)9．离柜开户业务办理完毕后，须由营业部柜台人员负责进行客户回访(错)10．为方便业务开展，离柜开户业务相关协议可有营业部自行按自身需求进行印刷，只需确保协议内容一致即可 (错)11．网上自助开户业务，客户须通过公安部身份证验证即可进行网上开户(错)12．营销人员可担任离柜开户工作人员(对)13．为提高离柜开户办理效率，营业部应设立视频见证人员角色，及时处置视频见证开户业务(错)14．离柜开户业务开立的证券账户，如呼唤中心回访失败，营业部应当即注销该名客户证券账户 (错)15．离柜开户业务开立的账户，不须回访直接可利用(错)16．以客户为中心，为知足客户需要，离柜开户业务人员可为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利(错)17．审核客户资金账户与证券账户信息的一致性是离柜开户工作人员的工作职责 (错) 18．如呼唤中心回访不成功，将直接注销客户开立的资金账户，避免产生纯资金户(错)19．对客户佣金调整申请履行审批、设置程序是离柜开户视频见证人员工作职责 (错) 20．办理见证开户的工作人员向柜台业务主管领用相关协议，必需进行数量清点，口头交接(错)21．分支机构对填制错误、停止利用的重要单证应从头进行修改，避免浪费(错)22．由经纪业务负责运营管理部门负责处置分公司复核岗权限申请(错)23．双人见证开户模式下不需通过身份证读卡器校验客户身份证 (错)24．离柜开户业务只能针对境内投资者(错)25．见证开户模式可以接受境内机构投资者开户申请(对)26．分支机构验证客户身份，与客户签署开户协议，经复核确认通事后，方可为客户办理开户及交易结算资金存管手续。
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华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页
1自助登录
从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程
2.1身份验证
2.1.1身份证信息
请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署
请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议
2.1.3补充影像信息
影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式
图2：摄像头拍摄方式
2.1.4视频见证
视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完
毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字
等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装
2.2.1风险评测
仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频
等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书
手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”
2.2.4安装数字证书
点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
3填写开户信息
3.1完善个人资料
完善个人资料，其中“*”号为必填项，分别包括完善个人身份信息、联系信息、拟开通的证券账户、开通委托方式及选择开通的三方存管银行的内容。
3.1.1个人身份、联系信息
选择学历和职业信息，补充完善通讯地址、邮政编码、email信息
3.1.2选择市场、委托方式、三方存管，输入相关密码
拟开通的证券账户请勾选需要开通的账户类型、委托方式及输入三方存管银行账号，设置客户交易和资金密码。
3.2 协议签署
请务必仔细阅读《客户须知》 、《客户账户开户协议》 、《证券交易风险揭示书》 、《证券交易委托代理协议》、《三方存管协议》等电子协议，充分理解协议内容后勾选“我已阅读并同意上述协议”。
全部协议签署完成后，点击“下一步”。
3.3 进度查询
全部资料填写完毕并提交后，您可以点击“进度查询”，或登录首页，点击“进度查询”后输入您手机号码以及短信收到的验证码登录系统，查询您的开户进度。