基金从业法律必背2020最新
2020 基金从业法律法规口诀速记
1、金融市场的构成要素2020 基金从业法律法规口诀速记/第一章金融市场、资产管理与投资基金/①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式口诀：供（公）餐（参）组2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在①外部性问题；②脆弱性问题；③不完全竞争问题；④信息不对称问题口诀：不（部）弱不争不对称1、证券投资基金的特点①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
口诀：集合一起共监管，组合一起共托管/第二章证券投资基金概述/2、基金业在金融体系中的地位与作用①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融机构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。
口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续3、基金与银行储蓄的差异表现在①性质不同；②收益不同；③风险特性不同；④信息披露程度不同口诀：丰（风）收信息性质好4、基金托管人的职责①基金资产保管；；②基金资金清算；；③会计复核；；④对基金投资运作的监督。
口诀：监、管、核、算1、ETF 基金的特点①被动操作指数基金②独特的实物申购、赎回机制③实行一级市场与二级市场并存的交易制度口诀：被士（实物）兵（并存）操作/第三章基金的类型/①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务。
口诀：贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销不可碰/第四章证券投资基金的监管/1、基金监管的特征①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。
本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。
二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。
2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。
三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。
考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。
2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。
考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。
3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。
考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。
4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。
5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。
6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。
7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。
四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。
希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。
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《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲(2020年度修订)》
基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。
为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。
其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。
- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。
2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。
- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。
- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。
4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。
- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。
5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。
- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。
6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。
- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。
以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。
《基金法律法规》的关键知识点：基金从业的必备
《基金法律法规》的关键知识点：基金从业的必备基金法律法规的关键知识点：基金从业的必备1. 基金法律法规的重要性基金作为金融市场中的重要组成部分，受到严格的监管和法律法规的约束。
了解和遵守基金法律法规对于从事基金从业工作的人员来说至关重要。
以下是基金法律法规的关键知识点，对于基金从业人员来说是必备的。
2. 基金法律法规的主要内容2.1 《证券投资基金法》该法规是中国基金业的基本法律依据，对基金的设立、募集、运作、投资、监管等方面做出了详细规定。
基金从业人员应详细了解该法规的内容，包括基金的分类、基金管理公司的设立和运作、基金投资的限制和要求等。
2.2 《证券投资基金管理公司监督管理办法》该办法是对基金管理公司进行监督管理的指导性规定。
基金从业人员应了解该办法对基金管理公司的资格条件、组织架构、运作规范等方面的要求，以确保基金管理公司的合规运作。
2.3 《证券投资基金销售管理办法》该办法是对基金销售行为进行管理的规定。
基金从业人员应了解该办法对基金销售人员的资格要求、销售行为的规范、客户适当性管理等方面的要求，以确保基金销售的合规性。
2.4 《证券投资基金信息披露管理办法》该办法是对基金信息披露行为进行管理的规定。
基金从业人员应了解该办法对基金信息披露内容、披露方式、披露时机等方面的要求，以确保基金信息披露的透明度和准确性。
2.5 《证券投资基金估值业务管理办法》该办法是对基金估值业务进行管理的规定。
基金从业人员应了解该办法对基金估值的原则、方法、估值参考数据的使用等方面的要求，以确保基金估值的准确性和公正性。
3. 其他相关法律法规除了上述主要法律法规外，基金从业人员还应了解其他与基金业务相关的法律法规，如《证券法》、《公司法》、《合同法》等。
这些法律法规对于基金从业人员的工作也有一定的指导意义。
4. 结论了解和遵守基金法律法规是基金从业人员的基本要求。
只有掌握了基金法律法规的关键知识点，才能在基金从业工作中避免法律风险，保证合规经营。
《基金法律法规》要点解读：基金从业的必考内容
《基金法律法规》要点解读：基金从业的必考内容基金法律法规要点解读：基金从业的必考内容1. 基金法律法规概述基金法律法规是指对基金行业进行监管的相关法律和规章制度。
了解和掌握基金法律法规是基金从业人员的必考内容，能够帮助其正确理解和遵守相关法律法规，保证基金业务的合规运作。
2. 基金法律法规的分类基金法律法规主要分为两类：一是针对基金公司和基金管理人的法律法规，二是针对基金产品和基金投资运作的法律法规。
2.1 针对基金公司和基金管理人的法律法规- 《证券投资基金法》：是我国《公司法》、《证券法》等法律的补充和修订，针对基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面进行了规范。
- 《证券投资基金管理公司监督管理办法》：对基金管理公司的设立、组织架构、运营管理、风险控制等进行了详细规定。
- 《证券投资基金销售管理办法》：对基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范、投资者保护等方面作出了规定。
2.2 针对基金产品和基金投资运作的法律法规- 《证券投资基金信息披露管理办法》：要求基金公司和基金管理人及时、准确地披露基金产品的相关信息，保护投资者的知情权。
- 《证券投资基金投资顾问业务管理办法》：对基金投资顾问的准入条件、从业行为、责任等进行了规定。
- 《证券投资基金投资管理业务暂行办法》：规定了基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。
3. 基金从业人员的必考内容基金从业人员需要熟悉并掌握以下内容，以满足基金法律法规的要求：- 基金法律法规的基本概念和内容；- 基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面的规定；- 基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范等；- 基金产品的信息披露要求；- 基金投资顾问的准入条件、从业行为等规定；- 基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。
4. 必考内容的重要性了解和掌握基金法律法规的必考内容对基金从业人员具有重要意义：- 保证基金业务的合规运作，避免违法违规行为的发生；- 提高基金从业人员的专业素养和业务水平；- 增加基金从业人员的竞争力，有利于职业发展。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总
2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。
标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。
二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。
三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。
两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。
金融市场、金融服务机构。
按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。
按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。
分为：全国性、区域性、地方性。
国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。
经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。
按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。
期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。
按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。
包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。
资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。
2020年基金从业资格考试《法律法规》真题精选及详解
Ⅱ．混合基金、二级债券基金、货币市场基金 Ⅲ．股票基金、混合基金、债券基金 Ⅳ．可转债基金、混合基金、货币市场基金 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ D． Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C 【解析】 混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债 券基金和基金中基金中任何一类的基金，其风险和预期收益低于股票基金，高于 债券基金。二级债券基金、可转债基金属于债券基金。不同基金风险从大到小排 序如下：股票基金＞混合基金＞债券基金＞货币市场基金。 8. 关于 ETF 基金上市交易，以下表述正确的是（ ）。 A． 买入申报数量最低为 100 份，超过 100 份的部分由基金合同约定，一般为 10 份的整数倍 B． 买入申报数量为 100 份或其整数倍 C． 最小买入单位一般为 50 万份或 100 万份 D． ETF 基金采取金额申购的原则
【答案】 C 【解析】 道德是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、 善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依 靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会 之间关系的行为规范的总和。 14. 关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（ ）。 A． 基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管 理人的承诺水平 B． 披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金 投资的收益水平 C． 告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类 金融机构，风险很小 D． 基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益
【答案】 D 【解析】 D 项，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗 和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具 有强制性。 18. 关于基金适用性的规范目的，以下表述错误的是（ ）。 A． 根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 B． 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品 C． 把合适的产品卖给合适的基金投资人
2020年基金从业资格考试考点：政策法规(2)
2020年基金从业资格考试考点：政策法规（2）(一)基金季度报告基金管理人理应在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人能够不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。
(二)基金半年度报告基金管理人理应在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
与年度报告相比，半年度报告的披露有以下特点：(1)半年度报告不要求实行审计。
(2)半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。
(3)半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。
半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率，(4)半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。
(5)半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。
(6)财务报表附注的披露。
半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则实行披露。
例如，①半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。
②半年度报告只对当期的报表项目实行说明，无须说明两个年度的报表项目。
(7)重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。
(8)半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目实行说明;而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。
2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析
2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析一、单项选择题1、中国证券投资基金业协会的权力机构是()。
A、会员大会B、监事会C、理事会D、会长办公室答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
基金业协会设理事会。
理事会成员依章程的规定由选举产生。
2、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案：C解析：机构投资者是指用自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
3、根据股票性质的不同，其市盈率、市净率通常较高的股票是指()。
A.成长型股票B.中盘股票C.价值型股票D.稳定型股票答案：A解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
4、基金销售机构管理客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存()年。
A.5B.3C.20D.15答案：D解析：基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持15年。
5、基金公司合规管理工作的负责人应为()。
A.公司董事长B.司监事长C.司总经理D.司督察长答案：D解析：基金公司合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制矮员会，公司督察长负责合规管理工作。
6、在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是()。
A.交易型开放式指数基金(ETF)B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.分级基金母份额答案：D解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
2020年基金从业资格《基金法律法规》考点：证券投资基金概述(最新)
考点：证券投资基金概括依据过去考试状况来看，本章在考试中的分值占比往常在 6%~10%，出题地点主要在前三小节，后边三节的内容考察得极少。
考生在备考时能够有轻有重。
一、学习笔录1、证券投资基金的基本特色会合理财、专业管理，基金将众多投资者的资本集中起来，拜托基金管理人进行共同投资 ;组合投资、分别风险，为降低投资风险，除国家特别规定的基金外一般以组合投资方式进行投资运作 ;利益共享、风险共担，基金投资利润在扣除一定肩负的花费后，按投资者所拥有的份额比率进行分派 ;严格看管、信息透明，为确实保护投资者利益，各地基金看管机构都对基金行业推行严格看管 ;独立托管、保障安全，基金财富保存由独立于基金管理人的基金托管人负责，互相限制互相监察。
2、基金与其余金融工具的比较3、基金行业的主要参加者及其功能和运作关系主要参加者及其功能运作关系4、企业型基金和契约型基金的差别、开放式基金和关闭式基金的差别5、基金财富的独立性(1)基金财富的债务由基金财富自己肩负，基金份额拥有人以其出资为限对基金财富的债务肩负责任 ;(2)基金财富独立于基金管理人、基金托管人的固有财富。
(3)基金管理人、基金托管人因基金财富的管理、运用或许其余情况而获得的财富和利润，纳入基金财富 ;(4)基金财富的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财富的债务相抵消，不一样基金财富的债权债务不得互相抵消。
6、基金业在金融系统中的地位与作用(1)为中小投资者拓宽了投资渠道 ;(2)优化金融构造，促使经济增加 ;(3)有益于证券市场的稳固和经济发展 ;(4)完美金融系统和社会保障系统 ;(5)推进社会责任投资，实现可连续发展。
二、真题操练，此刻开始做1、对于开放式基金和关闭式基金的投资策略，以下表述错误的选项是( ) 。
A.关闭式基金不可以将所有资本进行长久投资B.开放式基金重申流动性管理C.开放式基金需要保存必定的现金财富D.关闭式基金能够投资于流动性相对较弱的证券参照答案： A【分析】关闭式基金份额固定，即便基金表现好，其扩展能力也受较大影响，与关闭式基金对比，一般开放式基金向基金管理人供给更好的激励拘束体制。
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（2）目标设定
（3）事项识别
（4）风险评估
（5）风险应对
（6）控制活动
（7）信息与沟通
（8）行为监控
18、内控原则
（1）成本效益
（2）独立
（3）有效
（4）互相制约
（5）健全
19、内控要素
（1）控制环境
（2）风险评估
（3）控制活动
（4）信息沟通
（5）内部监控
20、基金管理人制定内控制度原则
35、私募采用有限责任公司或有限合伙形式，人数不超50人，股份有限公司200人
19、基金认购确定，合同生效，申购，T+2内
20、基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续
21、巨额赎回可以延迟不超20工作日
22、资料保存
（1）反洗钱，身份交易资料5年
（2）管理人：投资决策，适当性清算10年
（3）信息管理资料：15年
（4）销售：15年
（5）私募销售：20年，清算起10年
（6）基金份额登记机构：销户20年
4、证监会工作人员
（1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作
（2）调查是2人
5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管
6、ETF交易净值公布
（1）国内次日1工作日，国外2工作日
（2）交易所、指定报刊、管理人网站
（3）净值计算方式，交易所确认
7、私募合格投资者
（1）风险识别承受能力
（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万
（2）3年后，不少于净资产2亿
15、集合资金信托计划
（1）单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制
（2）期限不少于1年
16、开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月
17、QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值
18、开放基金，资产净值公告每周1次
（8）经营运作公开透明
（9）长效激励约束
（10）人员敬业
15、机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）
（1）互相制约和不相容职责分离
（2）授权清晰
（3）适时性
16、公司风险管理原则
（1）全面
（2）独立
（3）权责匹配
（4）一致性
（5）适时有效
（6）最高
（7）定性和定量结合
17、企业风险管理基本框架
（1）售前
（2）售中
（3）售后
13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）
（1）投资者利益优先
（2）有效沟通
（3）安全第一
（4）专业规范
（5）适当管理
14、基金管理公司治理十大原则（）
（1）持有人利益优先
（2）公司独立运作
（3）制衡
（4）公司的统一和完整
（5）股东诚信与合作
（6）公平对待
（7）业务与信息隔离
（3）分销
（4）促销
10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）
（1）投资者利益优先
（2）全面
（3）客观
（4）及时
（5）有效
（6）差异
11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）
（1）专业
（2）规范
（3）持续
（4）时效
12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）
（7）期货：方案，警示，录音，报告20年
（8）期货经营机构：开户交易20年，交易时段监控录像6个月
23、定期报告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日
24、单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少3000万
25、集合资产管理
（1）风险识别承担
（2）个人家庭金融资产100万，公司企业净资产1000万
（3）及时
（4）真实
（5）准确
7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）
（1）识别
（2）易入
（3）可测
（4）成长
（5）利润
8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）
（1）产品
（2）价格
（3）渠道
（4）促销
9、营销策略（营销策略：产品分销促价格）
（1）产品
（2）价格
（1）规范
（2）具体
（3）特殊
（4）继承
4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）
（1）守法合规
（2）诚实守信
（3）专业审慎
（4）客户至上
（5）忠诚尽责
（6）保守秘密
5、信息披露原则（披露原则：易规易）
（1）规范
（2）易得
（3）易解
6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）
（1）公平
（2）完整
（1）合法
（2）合规
（3）适时
（4）全面
（5）审慎
21、基金管理人制定内控制度体系
（1）内控大纲
（2）基本制度
（3）部门规章
（4）业务手册
22、合规管理基本原则
（1）客观
（2）独立
（3）专业
（4）公正
（5）协调
二、数字必背
1、公募基金
（1）封闭式达80%，200人以上
（2）开放式达2亿份，2亿元，200人以上
（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月
（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复
2、ETF最小申购份额50万-100万份额
3、临时信息披露：
（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露
货ห้องสมุดไป่ตู้基金0.25%-0.5%
（2）发生2日内，发公告书
（4）社会监督为补充
31、2007年6月18日，中国证监会《合格境内投资者试行办法》
31、私募基金发生重大事项，10个工作日内报告协会
32、基金宣传资料分发5个工作日递交报告
33、每个证件能开3个封闭式基金账户
34、基金募集注册审核时间不超6个月，一般可以简易程序的不超20个工作日，分级基金不是简易程序。
8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇
9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字
10、基金中的基金80%投资其他基金
11、监管要素：目标、体制、内容、方式
12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护
13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式
14、发起式基金
（1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年
26、基金净值公告：封闭式1周1次，开放式申购赎回前1周1次、后次日
27、一般基金T+1登记，QDIIT+2登记，T+10收到赎回款
28、开放基金每个交易日只有一个交易价格
29、美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类
30、四位一体
（1）政府监管为核心
（2）行业自律为纽带
（3）机构内控为基础
基金从业法律必背（2018.7.23）
一、原则背诵
1、基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）
（1）保护投资者利益
（2）适度监管
（3）高效监管
（4）依法监管
（5）审慎监管
（6）三公监管
2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）
（1）约束
（2）差异
（3）继承
（4）具体
3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）