基金从业资格知识点科目一
基金从业考试科一
基金从业考试科一一、单项选择题（每题1分，共40分）下列关于基金的说法，错误的是：A. 基金是一种集合投资方式B. 基金的投资风险完全由基金管理人承担C. 基金份额持有人享有基金投资收益D. 基金的投资范围可以包括股票、债券等多种资产下列哪种基金的风险最高？A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金基金托管人的主要职责不包括：A. 保管基金资产B. 办理基金清算和交割事宜C. 审核基金管理人的投资指令D. 负责基金的投资决策下列哪项不是基金投资的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 高风险投资D. 定期评估基金销售机构在销售基金时，应遵守的原则是：A. 利益最大化原则B. 公平、公正、公开原则C. 投资者保护原则D. 基金管理人优先原则二、多项选择题（每题2分，共20分）下列哪些属于基金管理人的职责？A. 制定投资策略B. 审核基金托管人的工作报告C. 募集基金份额D. 向投资者提供投资咨询服务基金投资的风险主要包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险以下哪些行为是基金销售机构在销售基金时应避免的？A. 夸大基金的投资收益B. 向投资者提供虚假的投资信息C. 隐瞒基金的投资风险D. 为投资者提供个性化的投资建议三、判断题（每题1分，共10分）基金的投资收益完全取决于市场情况，与基金管理人的能力无关。
（）基金托管人必须独立于基金管理人，以确保基金资产的安全。
（）货币市场基金的风险低于股票型基金。
（）基金销售机构可以承诺保本或保证最低收益。
（）基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，对基金运作的重大事项进行表决。
（）四、简答题（每题5分，共15分）简述基金与股票、债券的主要区别。
基金管理人如何控制投资风险？投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题5分，共15分）某投资者购买了一只股票型基金，后因市场波动导致基金净值大幅下降。
请分析该投资者可能面临的风险及应对策略。
基金从业科目一考点汇总笔记可修改全文
可编辑修改精选全文完整版1、货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2、金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3、资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5、资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6、投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证，是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11、我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12、依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13、封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
基金从业考试科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范习题及答案4
基金法律法规、职业道德与业务规范41、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。
A. 组合投资B. 风险共担C. 集合理财D. 分散风险【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】15页【解析】将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的集合理财特点。
2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A. 投资实体项目B. 资产的整合和重组C. 投资金融工具D. 对冲套利【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】5页【解析】资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。
3、以下不是资产管理特征的是（）。
A. 从参与方来看，包括委托方和受托方B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C. 从收益特征来看，具有增值的特点D. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。
【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】7页【解析】选项C内容属于明显的常识性错误。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。
以下（）不是资产管理的动能。
A. 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B. 保证给投资者带来正收益C. 能够为市场经济有效配置资源D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】8页【解析】资产管理不可能保证给投资者带来正收益。
5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。
A. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益C. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势D. 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】15页【解析】选项B内容属于明显的常识性错误。
6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。
基金从业资格考试科目一
基金从业资格考试科目一第一章金融、资产管理与投资基金【考试大纲解读】[理解] 金融与居民理财的关系[理解] 金融市场的分类和构成要素[理解] 金融资产的概念[理解] 资产管理的特征与资产管理行业的功能[了解] 我国资产管理行业的现状[掌握] 投资基金的定义和主要类别知识点一、金融与居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。
知识点二、金融市场的分类金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
3．按交割期限分为现货市场和期货市场。
（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
基金从业科目一第一章
第1章金融、资产管理与投资基金本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。
两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
基金从业资格证科目一考点
.77 基金管理人应当自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提出备
案申请 和验资 报告，办理基金备案手续
78. 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人己经接受的赎回申
请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，上披露半年度报 告全文； 在每季结束后
15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
.85 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年
.86 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年
87. 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后 10 个工作日内，向中国反
评价体系。
12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开 时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
13、基金信息披露包含：（1）基金招募说明书（2）基金合同（3）基金托管协议 （4）基金份额发售公告（5）基金募集情况（6）基金合同生效公告（7）基金份额上市 交易公告书（8）基金资产净值、基金份额净值（9）基金份额申购、赎回价格（10） 基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告（11）临时报 告（12）基金份额持有人大 会决议（13）基金管理人 、基 金托管人的基金托管部门的 重大人事变动（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（15）澄清公 告（16）中国证监会规定的其他信息。
少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
79.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为 3 个月。
.80 ETF 基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后 8 位。
81.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报 告书。
基金从业考证科目一题库
基金从业考证科目一题库（1）您的姓名： [填空题] *_________________________________1、按照交割期限，金融市场分为()。
[单选题] *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和期货市场(正确答案)答案解析：按照交割期限，金融市场分为现货市场和期货市场。
2、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件( )。
Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题] *A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
故Ⅲ、IV错误。
3、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给()。
[单选题] *A.中央结算公司B.证券交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)答案解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
4、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。
[单选题] *A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作(正确答案)D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：选项C属于证券交易所的职责。
基金从业科目一：基金法律法规 复习要点
基金法规复习第一章金融市场、资产管理与投资资金1.金融市场1）交易性质分类：发行市场，一级市场流通市场，二级市场2）交割期限分类：现货市场，协议达成后2个交易日内进行交割期货市场，协议成交和标的交割是分离的3）交易工作的期限分类：货币市场，1年内短期资金的融通，短期金融市场（同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场）资本市场，1年以上有价证券为交易工具A.狭义资本市场/有价证券市场：中长期债券市场、股票市场B.广义资本市场：中长期债券市场、股票市场、中长期存贷款市场4）交易标的物分类：衍生工具市场：包含远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中有套期保值、防范风险的作用黄金市场：外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动总和证券市场：股票、债券、基金等有价证券的发行和转让流通票据市场：货币市场的主要组成部分，按照交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场通过对上市或挂牌套件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。
2.资产管理业务从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行、保险、专业资产管理公司资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系；在SEC注册的投资公司包括共同基金、封闭式基金、单位投资信托基金、交易式开放指数基金。
3.投资基金1）资金募集方式分类：公募基金、私募基金2）法律形式分类：契约型、公司型、有限合伙型3）运作方式分类：开放式、封闭式4）投资对象分类：传统投资基金：证券投资基金（股票、债券、货币、衍生工具）另类投资基金：A私募股权投资基金PEB风险投资基金VCC对冲基金：高风险高收益，广泛投资于金融衍生产品D不动产投资基金E其他另类投资基金：投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产第二章证券投资基金概述1.证券投资资金的运作从基金管理人的角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值和会计核算基金的信息披露3.基金的参与主体A基金当事人B基金市场服务机构C基金监管机构和自律组织基金监管机构：中国证监会基金自律组织：基金管理人、基金托管人、基金市场服务机构4.封闭式基金有网上发售和网下发售两种形式5.我国证券投资基金业的发展历程1）萌芽和早起发展时期1985-19971992年11月，经深圳市人民银行批准，设立了当时国内最大的封闭式基金——天骥基金中国人民银行总行批准设立了国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金2）试点发展阶段1998-20021998年基金开元、基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕2001年第一支开放式基金——华安创新2002年10月首家中外合资基金管理公司——国联安基金批准筹建2002年12月首家中外合资基金管理公司——招商基金成立开业基金成为加入wto的先锋3）行业快速发展阶段2003-20072004年6月1日中华人民共和国证券投资基金法出台4）创新探索阶段2008-20145）防范风险和规范发展阶段2015-至今第三章证券投资基金的类型2.避险策略基金前身为保本基金，本质是混合基金3.交易型开放式指数基金ETF（完全复制/抽样复制、被动投资、指数基金）1）ETF特点独特的实物申购、赎回机制实行一级市场和二级市场并存交易制度，可以套利交易一级市场要求份额50W以上，交易所交易2）ETFvsLOF（上市开放式基金）在二级市场净值报价中，ETF每15s提供一个价格，LOF一天提供一次或者几次3）ETF联接基金，属于FOF低于90%投资于一只ETF依附于主基金，不参与ETF套利4.QDI：境内公司境内资金投资境外证券，禁止购买不动产、房地产抵押按揭、贵金属或代表贵金属的凭证、实物商品、临时现金借入低于10%；QFII:境外公司境外资金投资境内证券第四章资金的监管1.基金监管的原则1）保障投资人利益的原则2）适度监管原则：四位一体3）高效监管原则4）依法监管原则5）审慎监管原则：结构性的早期干预和解决方案6）公开公平公正监管原则2.中国基金业协会的组成1）普通会员2）联席会员3）观察会员4）特别会员：证券交易所、登记结算机构等3.证监会对基金机构的监管1）公募基金的管理公司要求：A注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资本B最近3年没有违法记录C主要股东；持股最高且不低于25%（组织股东资产不低于2亿元，个人不低于3000万元且10年从业经验）D15人以上取得基金从业资格2）基金管理人要求A取得基金从业资格、证监会或其他机构组织的证券投资法律知识考试B3年以上证券投资管理经验C3年内没有相关行政处罚4.公募基金基金销售支付机构：证监会备案基金份额登记机构、基金估值核算机构：注册管理基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构：备案管理5.对公募基金的监管（中国证监会）6.对私募基金的监管（基金业协会）第五章基金职业道德1.职业道德特征：特殊性、规范性、继承性、具体性2.公募基金的销售，不可以采取直销代办模式3.诚实守信：不得欺诈客户、不得操纵市场、不得从事内幕交易、不得进行不正当交易第六章基金的募集、交易与登记1.基金的募集1）基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效常规基金产品，简易程序注册，注册审查时间不超过20个工作日其他产品（分级基金、FOF）,普通程序注册，注册审查时间不超过6个月2）发起式基金认购基金超过1000万元，持续不少于3年，合同生效3年后，若基金资产少于2亿元，合同自动终止2.基金的认购3.基金的交易、申购和赎回1）封闭式基金交易账户：A沪深证券账户B沪深基金账户C资金账户交易规则：价格优先时间优先；价格涨跌幅限制，10%二级市场交易份额和股份交割上在T+0日，资金交割上在T+1日2）开放式基金一般情况，投资者申购基金成功后，登记机构会在丁+1日办理增加权益的登记手续投资者T+2日起有权赎回该部分的基金份额赎回费用：B对不收取销售服务费的（C类份额）一般股票型和混合基金:持有小于30日，收取不低于0.5%，赎回费全额计入基金财产4.ETF上市交易和申购赎回1）交易规则A实行价格涨跌幅限制，10%，上市首日开始实行B上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值C买入申报数量为100份整数倍（我国上50万或100万份）D最小变动单位为0.001元2）申购赎回程序T日登记结算机构办理基金份额和组合证券的清算交收、现金替代等的清算T+1日办理现金替代等的交收、现金差额的清算T+2日办理现金差额的交收，并将结果发给管理人、托管人和参与券商3）申购赎回原则A场外：金额申购、份额赎回场内：份额申购、份额赎回B场外：申购赎回对价均为现金场内：申购赎回对价包括组合证券、现金差额、现金替代以及其他对价C申请提交后不得撤销4）现金替代相关内容可以现金替代：申购必须现金替代：申购赎回禁止现金替代：申购赎回5.LOF交易程序投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账6.QDII交易流程T+2日对申请的有效性进行确认T+3日投资者可以到销售网点柜台等查询申请的确认情况7.基金份额的登记流程我国境内基金申购款一般能在T+2ri到达基金的银行存款账户赎回款一般在T+3日从基金的银行存款账户划出第七章基金的信息披露1.基金信息披露的原则规范性、易得性、易解性3.基金运作信息披露的文件有：基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告4.基金合同投资者缴纳基金份额认购款，合同成立公募基金成立：基金合同生效公告当日5.QDII净值在估值日后1-2个工作日披露信息披露要求同开放式基金6.ETF每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，交易时间内几十揭示基金份额参考净值IOPV当日发布的申购赎回清单，当日不得修改交易日的基金份额净值（境内次日、跨境次2个工作日）披露，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日揭示（跨境次2个工作日）第八章基金客户和销售机构1.基金销售机构在进行市场细分时的原则：识别原则、易入原则、可测原则、成长原则、利润原则2.基金销售机构的准入条件1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行2）财务状况良好、运作规范稳定3）有安全、高效的办理基金发售、申购赎回等业务的技术设施，符合银监会要求；技术系统与基金管理人、中国证券登记结算公司联网测试，符合国家标准4）完善的资金清算流程5）有与基金业务相适应的工作场所6）投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系7）完善业务流程8）防洗钱内部控制制度3.基金市场营销的特殊性专业性、规范性、持续性、适用性、服务性第九章基金销售行为规范及信息管理1.宣传推介材料的禁止性规定在缺乏足够证据支持下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使得投资忽视风险的表述不得使用“预购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用“净值归一”等误导表述2.基金销售适用性的知道原则投资者利益优先原则全面性原则：贯穿各个业务环节客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则3.基金产品风险评价至少应答依据以下4个因素1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例2）基金的历史规模和持仓比例3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度4）基金成立以来有无违规行为发生4.普通投资者和专业投资者1）普通投资者2）专业投资者A金融监管机构批准设立的金融机构B上述机构面向投资者发行的理财产品C社会保障金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、境外合格投资者、人民币合格境外机构投资者D法人/组织：最近1年净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元，具有2年以上的投资经历E自然人：金融资产不低于500万元/3年个人年均收入不低于50万元，2年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历/上述机构的高级管理人员、获得认证的注册会计师和律师5.普通投资者转为专业投资者（金融机构有权自主决定是否同意其转化）法人/组织：最近1年净资产不低于1000万元/最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上的投资经历自然人：金融资产不低于300万元/3年个人年均收入不低于30万元，1年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历第十章基金客户服务1.基金客户档案管理客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年客户档案数据，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年第十一章基金管理人公司治理和风险管理2.股东和股东会3.监事和监事会监事会向股东会负责1）监督、检查公司的财务情况2）监督懂事、总经理执行职务时是否存在违法违规行为等4.董事和董事会董事会成员由股东会决定，董事会是对股东负责的决策机构。
基金从业科目一
基金从业科目一
基金从业科目一包括：
1、证券投资基础知识：证券投资的基本概念、证券投资的技术分析方法、证券市场的运行机制、证券投资的风险控制等。
2、基金投资基础知识：基金的基本概念、基金的结构和运行机制、基金投资的风险控制等。
3、证券投资操作知识：证券投资的投资组合管理、证券投资的财务分析、证券投资的交易策略等。
4、基金投资操作知识：基金投资的投资组合管理、基金投资的财务分析、基金投资的交易策略等。
5、证券投资的法律法规：证券投资的法律法规、证券投资的监管要求、证券投资的责任追究等。
6、基金投资的法律法规：基金投资的法律法规、基金投资的监管要求、基金投资的责任追究等。
7、证券投资的实务：证券投资的实务操作、证券投资的实务处理、证券投资的实务分析等。
8、基金投资的实务：基金投资的实务操作、基金投资的实务处理、基金投资的实务分析等。
基金从业考试科目一题型
基金从业考试科目一题型一、基金从业考试科目一题型基金从业考试科目一的题型那可真是多种多样呢，下面就给大家详细说说。
（一）单选题1. 基金销售机构在进行客户风险等级划分时，通常需要考虑的因素不包括（）。
A. 客户的投资目标B. 客户的年龄C. 客户的性别D. 客户的财务状况答案：C。
解析：在进行客户风险等级划分时，会考虑客户的投资目标、年龄、财务状况等多方面因素，性别通常不是划分风险等级的考虑因素。
2. 关于基金份额登记机构的主要职责，下列表述错误的是（）。
A. 建立并管理投资人的基金账户B. 负责基金份额的登记C. 发放红利D. 进行基金投资运作答案：D。
解析：基金份额登记机构主要负责建立并管理投资人基金账户、进行基金份额登记、发放红利等工作，进行基金投资运作是基金管理人的职责。
3. 基金职业道德教育的途径不包括（）。
A. 岗前职业道德教育B. 岗位职业道德教育C. 后续职业道德教育D. 基金业协会的自律答案：C。
解析：基金职业道德教育的途径有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律等，没有后续职业道德教育这种说法。
4. 以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A. 对证券投资业绩进行预测B. 登载基金的过往业绩C. 披露基金净值D. 披露基金投资组合答案：A。
解析：对证券投资业绩进行预测是基金信息披露禁止行为，而登载基金过往业绩、披露基金净值和投资组合是允许的信息披露内容。
5. 封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A. 投资基金规模大小B. 上市公司质量C. 二级市场供求关系D. 投资时间长短答案：C。
解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，而不是投资基金规模大小、上市公司质量或者投资时间长短。
6. 开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。
A. 50%B. 33%C. 25%D. 10%答案：C。
解析：开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%。
基金从业科目一第三章考点总结
第三章基金的类型第一节股票基金与股票的区别1.股票：证明投资者股东身份，用以获取股息红利的凭证。
2.股票基金：基金资产80%以上投资于股票。
3.股票基金与股票的区别：(1)投资依据不同。
(2)价格、净值变动不同（股票：处于变动中；股票基金：每天只有一个份额净值）。
(3)价格、基金份额净值影响因素不同（股票：受到买卖数量影响；股票基金：不受其他因素影响）。
(4)风险程度不同。
第二节股票基金的分类1.按投资市场分类：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金。
2.按股票规模分类：小盘股票基金（小于5亿）、中盘股票基金、大盘股票基金（大于20亿）。
3.按投资股票的性质：价值型股票基金、成长型股票基金、平衡型基金。
4.按行业分类：资源类股票基金、房地产基金、科技股基金、金融服务基金等等。
5.按投资风格分类：小盘成长、平衡、价值；中盘成长、平衡、价值；大盘成长、平衡、价值。
第三节债券基金与债券的区别1.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的，并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。
2.债券基金是基金资产80%以上投资于债券的基金。
3.债券基金与债券的区别(1)到期日：债券有一个固定到期日；债券基金无固定到期日，智能计算平均到期日。
(2)利息不同：债券利息收入固定；债券基金收益有升有降，利息不固定。
(3)收益率不同：债券收益率可计算；债券基金收益率较难计算和预测。
(4)信用风险不同：债券集中；债券基金分散。
第四节货币市场基金特征和投资对象1.货币市场基金的特点：(1)货币市场基金100%投资于货币市场工具（到期日不足1年）。
(2)期限短，流动性强，风险低，收益低。
2.货币市场基金可以投资的金融工具：(1)现金；(2)1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；(3)剩余期限在397天以内（含397）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；(4)其他。
基金从业资格科目一
基金从业资格科目一
（最新版）
目录
1.基金从业资格科目一简介
2.科目一的考试内容
3.科目一的考试形式与要求
4.如何备考科目一
5.科目一的通过标准与证书领取
正文
基金从业资格科目一是基金从业人员必须通过的一项资格考试，旨在检验考生对基金市场、基金产品、基金管理等方面的基本知识和技能的掌握程度。
科目一不仅是基金从业人员的入门门槛，也是他们后续职业发展的重要基础。
科目一的考试内容主要包括基金市场、基金产品、基金管理、投资组合管理、基金销售与服务、法律法规及职业道德等方面。
考试内容全面且深入，旨在确保考生具备扎实的基金知识体系。
科目一的考试形式为闭卷、笔试，考试时长为 120 分钟。
考试要求考生掌握一定的计算机操作技能，如输入文字、选择答案等。
此外，考试还设置了一定的难度系数，考生需要在规定时间内完成所有题目。
对于备考科目一的考生来说，首先要对考试大纲进行深入研究，了解考试内容及重点。
其次，可以通过参加培训班、阅读教材、做模拟试题等方式进行系统性学习。
同时，保持良好的心态，积极应对考试，也是备考过程中不可忽视的一环。
科目一的通过标准为满分 100 分，达到 60 分即可通过。
通过考试后，考生可凭合格证书向相关部门申请领取基金从业资格证书。
证书是基
金从业人员从事基金业务的法定准入资格，也是他们后续职业发展的重要依据。
总之，基金从业资格科目一考试对于基金从业人员来说具有重要意义。
要想顺利通过考试，考生需要全面掌握考试内容，具备一定的计算机操作技能，并在备考过程中保持良好的心态。
招聘 基金从业资格考试科目一
招聘基金从业资格考试科目一基金从业资格考试科目一是财经类考试中的一项重要科目，它涵盖了基金从业人员需要掌握的基本知识和技能。
通过此科目的合格考试，可以获得基金从业资格证书，从而合法从事基金行业的相关工作。
下面将从科目一的考试内容、考试流程和备考方法三个方面进行论述。
一、科目一的考试内容科目一主要包括五个部分：金融市场基础知识、证券市场基础知识、基金投资基础知识、基金法规和内部控制、道德与职业素养。
具体内容如下：1. 金融市场基础知识：包括金融市场分类、金融市场基本功能和金融市场监管机构等相关知识。
2. 证券市场基础知识：包括证券市场分类、证券市场基本功能、证券市场机构和证券市场交易方式等相关知识。
3. 基金投资基础知识：包括基金分类、基金的组织形式和运行流程、基金投资策略和基金投资组合管理等相关知识。
4. 基金法规和内部控制：包括基金法律法规、基金募集与份额发行、基金估值与净值计算等相关知识。
5. 道德与职业素养：包括基金从业人员的职业道德要求、职业操守和职业规范等相关知识。
二、考试流程科目一采取计算机考试形式，考试时间为120分钟，总分为100分，及格分数为60分。
考生需要在规定时间内回答一百道选择题。
考试结果将在考试结束后的一周内发布。
三、备考方法备考科目一需要兼顾基础知识的学习和实操能力的提升。
以下是备考方法的建议：1. 学习教材：选择权威、系统地教材进行学习。
理解并记忆重点内容，掌握考点，并结合实际案例进行思考。
2. 刷题练习：进行大量的题目练习，熟悉考试的题型和答题技巧。
可以通过模拟试卷进行测试，找到自己的薄弱环节，并进行有针对性的复习。
3. 多做题目解析：除了刷题，还需要认真研读题目解析，分析解题思路和方法，提高解题的准确性和速度。
4. 参加培训班或辅导课程：如果有条件，可以参加专业的培训班或辅导课程，借助专家的指导和辅导，提高备考效果。
5. 自主学习和互动讨论：积极主动参与基金从业相关的论坛、社群活动，与其他考生分享学习心得、答疑解惑，可以获得更多信息和资源。
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基金从业资格考试科目一：证券投资基金法律法规证券投资基金
证券从业资格考试简介
➢每科考试满分100分，60分为合格线
➢三种题型
一、单项选择题
共60题，每题0.5分，总共30分，不答或答错均不得分
二、多项选择题
共50题，每题1分，总共50分，须选两项或两项以上，多选或少选均不得分
三、判断题
2015-08-11
考试大纲（科目一）
第一篇基金行业概览
第1章金融、资产管理与投资基金
第2章证券投资基金概述
第3章证券投资基金的类型
第二篇基金监管与职业道德
第4章证券投资基金的监管
第5章基金职业道德
第四篇基金运作管理
第16章基金的募集、交易与登记
第20章基金的信息披露
第五篇基金销售管理
第21章基金客户和销售机构
第22章基金销售行为规范及信息管理
第23章基金客户服务
第六篇基金管理人的内部控制与合规管理第24章基金管理人的内部控制
第25章基金管理人的合规管理
第一篇基金行业概览
第1 章金融、资产管理与投资基金
第一节金融市场与资产管理行业
一、金融与居民理财
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。