银保渠道KPI指标体系
保险事业市场部渠道业务薪酬绩效管理制度
保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构： 月收入=底薪+提成 A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文），可立即转正；渠道业务员达到客 户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。
行的前提下，加大对员工稳定性的激励。
第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签 单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的 好习惯。
① 交通及通讯奖励的满足标准为 1、符合入职期限 2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。
① 约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。
B 、渠道业务提成率费的业绩按照保费3%进行提成。
①渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成。
超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。
①渠道业务主任完成业绩任务要求，可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。
二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。
2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。
3、基本任务不合格底薪减少500元，基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。
4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪。
备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。
②当月任务计算后对应个人任务额完成比例，以上月底薪为基数，增减后计为当月底薪。
①代理人签署劳动合同进入试用期考核后，底薪按照浮动考核。
保险事业市场部渠道业务薪酬绩效管理制度
保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构:月收入=底薪+提成A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪①渠道业务员、业务主任岗位职责为半销售半内勤性质，详细见保险事业部岗位职责说明书。
②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文)，可立即转正；渠道业务员达到客户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。
2、渠道业务员、渠道业务主任任务奖励底薪：具体奖励细节:①设立此五项奖励的目标，第一是为了在同行中，加大公司对渠道业务员的招聘吸引力,在可行的前提下，加大对员工稳定性的激励。
第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的好习惯。
②交通及通讯奖励的满足标准为1、符合入职期限2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。
③约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。
①在试用期内的渠道业务员完成三万元保费任务，即可立即转正成为客户经理，超出三万保费的业绩按照保费3%进行提成。
②渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成.超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。
③渠道业务主任完成业绩任务要求,可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。
二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。
2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。
3、基本任务不合格底薪减少500元,基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。
4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪.备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。
银行保险KPI指标体系及指标分析
KPI设计原则
SMART原则：
S M A R T
Specific，代表“明确可行的” Measurable，代表“可衡量的” Attainable，代表“可达成的” Realistic，代表“与关键职责相关” Time bound，代表“有时间限制的”
KPI指标体系重要意义
KPI指标体系致力于帮助各级管理人员全面掌握公司经 营状况，为管理层决策提供全面、系统的支持。 通过全面KPI指标分析，特别是绩优指标与绩差指 标分析，及时了解业务经营中的优势和劣势 监测与业绩目标有关的运作过程，及时了解关键环 节的经营情况，发现潜在的问题，发现需要改进的 领域，并反馈给相关人员，并提出专业改进措施 根据各项KPI指标达成情况，阶段性地对相关人员 的表现进行评价和控制，引导正确的目标发展
渠道指标
期交合格人力 占比 期交绩优人力 人 占比 力 人力网点比 指 内外勤比 标
结构指标 品质与合规 指标
人力指标直接反映销售队伍的作业能力。
人力指标定义
•期交有效人力：月期交有效保费不低于1万元的人力 •期交合格人力：月期交有效保费不低于10万元的人力
目 录
1Leabharlann 2 3 4 5指标管理重要意义 KPI核心指标体系 其他经营管理指标体系
相关注意事项
实操训练
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KPI核心指标体系
一级指标 二级指标
期交出单人力 =
规模出单人力
期交人员活动率
×
×
期交人均产能 =
期交人均件数
期交件均保费 规模出单网点 期交网点活动率 期交网均件数 期交件均保费
银行kpi绩效考核指标
银行kpi绩效考核指标
银行KPI绩效考核指标可以包括以下几个方面：
1. 客户服务指标：包括客户满意度、客户投诉率、客户服务质量评分等，用来衡量银行在客户服务方面的表现。
2. 财务指标：包括净利润、资本充足率、不良贷款率等，用来衡量银行在财务方面的业绩表现。
3. 市场份额和业务增长指标：包括市场份额、存款增长率、贷款增长率等，用来衡量银行在市场竞争和业务拓展方面的表现。
4. 风险管理指标：包括风险资产比率、信用风险抵制力等，用来衡量银行在风险管理方面的能力。
5. 内部流程指标：包括审批流程时效、服务效率等，用来衡量银行内部流程的运行效率。
这些指标可以根据具体银行的战略和目标进行调整和衡量，以确保银行能够实现其战略目标并提供优质的金融服务。
银行保险KPI指标分析
¶SKPI ( Short-term Key Performance
Indicator ) 管理系统是以短期关键业绩指 标为工具，从业绩评价、分析与计划、汇
报与指导等三方面实现规范运作，促进经 营管理水平全面提升的一种管控体系。
选择依据：
• 重要性 • 可操作性 • 可控性：人员活动率 、人均产能
同业状态
产品特色、合作主渠道、 采取政策、取得成效
泰康 新华 太平洋 市人寿 平安
行名 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计
占比
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比
建立关键业绩指标原则
目标导向 注重工作质量 可操作性 强调输入和输出过程的控制
确立KPI指标应把握要点
把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系 起来。以全局的观念来思考问题 指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未 变，则关键指标的项目也不应有较大的变动 指标应该可控制，可以达到
关键指标应简单明了，容易被执行、接受和理解
• 市场调研 • 自我的业务状况
和业绩统计数据
市场调研
市场调研的分类
市场调研的意义作用
调研分析当地市场经济情况及发展潜力
人口情况/人均可支配收入/储蓄余额/储蓄增额/GDP增长/ 当地经济发展政策等
银行储蓄的市场占有率情况 /银行经营利润情况 /储蓄余 额/储蓄增额/各家银行网点情况 /各家银行已经被分配网 点情况/ 银保业务占储蓄增额比例
交行 115.2 -466.8 10.8% 966.9582 6.8%
107 80.3 6.9% 3661.7 18.3%
银保业务KPI指标课件
退保率是指一定时间内，客户退保的金额与收到的保险费之间的比例。退保率的高低反映了客户对保险产品和服务的满意度和忠诚度，是衡量银保业务质量的重要指标之一。
投诉率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了客户对保险产品和服务的满意度和投诉情况。
提高客户留存率有助于降低获客成本，增加业务收入。
通过提升服务质量、优化产品设计、加强客户关系管理等手段，提高客户满意度和忠诚度，从而增加客户留存率。同时，针对流失客户进行深入分析，找出原因并采取措施防止客户流失。
客户留存率指的是在一定时期内继续使用银保业务的客户比例，反映业务的稳定性和客户的忠诚度。
保单数量是衡量银保业务规模的另一个重要指标，它反映了市场对银保产品的需求情况。
保费收入是衡量银保业务盈利能力的关键指标，它反映了银保业务的市场竞争力和盈利能力。
业务质量指标
理赔率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了保险公司的赔付能力和客户满意度。
理赔率是指一定时间内，保险公司赔付给客户的金额与收到的保险费之间的比例。理赔率的高低直接反映了保险公司的赔付能力和服务质量，是客户选择保险公司的重要参考因素之一。
银保业务KPI指标课件
业务规模指标业务质量指标客户满意度指标员工绩效指标市场竞争力指标
业务规模指标
保险金额是衡量银保业务规模的重要指标，它反映了银行保险业务所承担的风险敞口大小。保险金额指的是在保险合同中规定的，当保险事件发生时，保险公司需要支付给被保险人的最高赔偿限额。在银保业务中，保险金额通常以亿元为单位进行计量，反映了银行和保险公司共同承担风险的能力。保险金额的增长表明银保业务规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。随着经济的发展和人们风险意识的提高，保险金额的增长反映了市场对保险产品需求的增加。对于银保业务而言，保险金额的增长意味着银行和保险公司合作规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。同时，这也意味着银行能够为客户提供更全面的风险保障服务，提高客户黏性和忠诚度。
保险行业的销售渠道管理和绩效考核
保险行业的销售渠道管理和绩效考核在保险行业中，销售渠道管理和绩效考核是至关重要的两个方面。
有效的销售渠道管理可以提高销售业绩，而科学的绩效考核则能够促进销售人员的积极性和提升整体团队的工作效率。
本文将针对保险行业的销售渠道管理和绩效考核进行探讨，并提出一些建议。
一、销售渠道管理1. 渠道选择与合作在保险行业中，有多种销售渠道可供选择，包括个人代理、经纪公司、银行保险代理等。
对于保险公司来说，需要根据市场需求和产品特点选择合适的销售渠道，并与渠道合作伙伴建立良好的合作关系。
合作关系的建立需要明确的渠道政策和奖励机制，以促进合作伙伴的积极性。
2. 渠道培训和支持为了确保销售渠道的业绩，保险公司需要提供培训和支持给销售人员。
这包括产品培训、销售技巧培训、市场信息共享等。
培训的内容和形式可以多样化，如线上培训、线下培训、定期讲座等。
同时，销售人员还需要得到专业的支持，包括销售工具的提供、销售过程中的技术支持等。
3. 渠道绩效管理对销售渠道的绩效进行有效的管理和考核是非常重要的。
保险公司可以设立相应的绩效指标，如销售额、有效保单数、客户满意度等，用于评估渠道的表现。
同时，为了激励和激励销售人员，可以设置奖励机制，如提供奖金、提升渠道级别等。
定期的绩效评估和奖励措施的实施可以帮助激发销售人员的积极性和工作动力。
二、绩效考核1. 指标设定在绩效考核中，指标的设定非常重要。
保险公司需要根据销售目标和市场需求，制定合理的指标体系。
这些指标可以包括销售额、保全率、客户续保率、客户满意度等。
指标的设定需要明确、具体，并与公司整体战略目标相一致。
2. 绩效评估绩效评估是绩效考核的核心环节。
保险公司可以采用多种评估方法，如定量评估和定性评估相结合。
定量评估可以通过指标数据的收集和统计来进行，而定性评估则可以通过客户反馈、销售人员自我评估等方式进行。
同时，应该根据不同级别的销售人员设定相应的评估周期和频率，以确保评估的及时性和准确性。
保险公司银保渠道职能指标考核细则
保险公司银保渠道职能指标考核细则(综合性支公司)一、2013年银保销售渠道考核指标概述总得分=∑各项考核指标得分×权重＋加分项目得分各类考核指标及权重如下：二、银保渠道业务指标具体内容（一）银保长期险首年标准保费预算完成率、银保长期险首年保费预算完成率，银保首年期交保费预算完成率（3个指标）1.指标含义：银保渠道长期险首年标准保费、首年保费、首年期交保费预算完成率是指考察期末实际完成的保费与预算目标的2.计算公式：保费预算完成率＝实际保费完成数／年度预算×100%3.评分方法4.数据来源：财务会计部。
5.统计周期：月度（二）银保销售队伍发展水平1.指标含义：该指标考察各经营单位银保客户经理及理财经理销售队伍建设状况。
2.计算公式银保销售队伍建设水平得分=理财经理队伍建设水平得分×50%+客户经理队伍建设水平得分×50%（1）理财经理队伍发展水平得分=理财经理队伍目标达成率得分×25%+季度增员率得分×15%+月均举绩率得分×35%+季均有效人力占比得分×25%①理财经理队伍目标达成率=考核期末实际在职的理财经理人数/理财经理人数目标×100%②季度增员率=季度实际增员数/理财经理人数目标×③月举绩率=举绩人数/〔（月初人数+月末人数）/2〕×100%④季均有效人力占比=季有效人力/季初出发人数×100%（2）客户经理队伍发展水平得分=季均人员网点配比得分×(月均举绩率得分×50%+月均网点开单率得分×50%)①季均人员网点配比=期末客户经理人数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/2②月均举绩率=月举绩人数/月初出发人数×100%③月均网点开单率=月开单网点数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/23.评分方法（1）理财经理队伍建设水平得分A．理财经理队伍目标达成率B．季度增员率全年季度增员率得分为四个季度增员率得分的算数平均值。
渠道管理的关键指标与评估体系
渠道管理的关键指标与评估体系引言随着市场竞争的加剧和消费者需求的多样化，渠道管理对企业的重要性日益凸显。
一个有效的渠道管理能够帮助企业提升产品销售和市场份额，从而实现企业的长期发展目标。
为了有效地管理渠道，企业需要建立一套科学的指标体系，并通过评估来监控渠道绩效。
本文将介绍渠道管理的关键指标以及建立评估体系的方法。
渠道管理的关键指标销售额销售额是衡量渠道绩效的重要指标之一。
通过监测销售额，企业可以了解渠道的销售情况，包括销售额的增长趋势、销售额的分布情况等。
销售额的高低直接影响企业的盈利能力和市场竞争力。
渠道覆盖率渠道覆盖率是指企业产品在市场中覆盖的渠道数量和范围。
一个广泛、有效的渠道覆盖能够帮助企业更好地接触到目标客户，提高产品的曝光度和销售机会。
通过监测渠道覆盖率，企业可以评估渠道拓展的效果，并及时调整渠道布局和发展策略。
渠道利润渠道利润是指企业通过渠道销售产品所获得的利润。
渠道利润不仅包括企业的销售利润，还包括渠道伙伴的利润。
通过监测渠道利润，企业可以了解渠道的盈利状况，评估渠道伙伴的价值和贡献，并制定激励政策，以促进渠道伙伴的积极参与和合作。
渠道满意度渠道满意度是指渠道伙伴对企业渠道管理工作的满意程度。
一个满意的渠道伙伴通常会更加积极地推广和销售企业的产品，为企业带来更大的商机和市场份额。
通过监测渠道满意度，企业可以了解渠道伙伴对企业的认可程度，识别并解决渠道伙伴的问题和需求，以建立长期稳定的合作关系。
渠道评估体系的建立方法为了有效地评估渠道绩效，企业可以根据以下方法建立评估体系：确定评估指标和权重企业应根据自身的需求和目标，确定适合的评估指标，并给予不同指标相应的重要权重。
评估指标可以包括销售额、渠道覆盖率、渠道利润、渠道满意度等。
权重的确定可以通过专家访谈、层级分析法等方法进行。
收集和整理数据根据确定的评估指标，企业需要收集和整理相关的数据。
这些数据可以来自于企业的销售系统、渠道合作伙伴的报告、客户调研等渠道。
银保条线KPI指标体系
三、银保KPI指标释义
3、过程KPI —— 渠道管理
①、网点活动率/月 指标定义：每月出单网点在所有签约网点中的占比，是衡量网点资源利用程度的指
标。 计算公式：网点活动率 = 当月出单网点÷当月签约网点
②、有效网点网均产能/月 指标定义：每月出单网点的网均产能，是衡量出单网点产出效能的指标。 计算公式：有效网点网均产能 = 当月出单网点产能÷当月出单网点
一线成本 险种可用费用
三、银保KPI指标释义
1、业绩KPI
①、核心业务保费 指标定义：统计期内银保渠道期缴和短期意外险保费总和，是银保渠道销售能力和 价值贡献的集中体现。 计算公式：核心业务保费 = 期缴业务保费+意外险业务保费
②、标准保费 指标定义：统计期内银保渠道各险种产生的标准保费总合，是银保渠道整体销售能 力和业务贡献能力的综合体现。 计算公式：标准保费 = ∑（各险种新保保费×各险种折标系数）
银保渠道KPI指标体系
一、银保KPI指标体系构成
业绩KPI 核心业务保费
标准保费 一线成本率
销售能力KPI
类别
期缴举绩率 期缴人均件数 期缴人均产能
人均标准保费
渠道 管理
基础 管理
预算 —
管理
过程KPI 指标
渠道均衡度 网点活动率 有效网点网均产能 客户经理人数/月 正式客户经理占比/月 电话回访成
关注指标 找准问题 解决有方
三、银保KPI指标释义
2、销售能力KPI
③、期缴举绩率/月 指标定义：每月银保期缴出单的客户经理人数在客户经理总人数中的占比，是衡量 销售团队市场营销能力的指标，与期缴保费收入和网点活动率紧密关联。 计算公式：期缴举绩率 = 期缴出单人员数÷每月客户经理人数×100% ④、期缴人均件数/月 指标定义：每月银保期缴件数人均产能，是衡量销售团队市场营销能力的指标，与 客户拜访和促成量紧密关联。 计算公式：期缴人均件数 = 期缴新保总件数÷每月客户经理人数×100%
最新银行保险督训培训：银保业务KPI指标、报表管理及业务分析
KPI指标在营业单位的作用 关联性 客观性
KPI 分析性
总公司银行保险事业部
预警性
银行保险督训培训
KPI的基本概念
KPI的目的、意义与作用
KPI的来源和分析 KPI的分类 确立KPI的把握要点 报表管理及业务分析
总公司银行保险事业部
银行保险督训培训
• 专管员的KPI指标： 关注自己的情况 分析和找出不足 明确下一步个人工作重点
•目的
明确我们的优势、指出同业的劣势、关注机会、发现威胁
总公司银行保险事ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ部
银行保险督训培训
•确定战略规划
下一步策略
明确团队建设目标、渠道开发目标、销售任务目标等工作重点；实施
战略的各项策略：如销售策略/培训计划/组织架构/人员发展规划/后
台管理运作设计/制度建设
•制定业务计划
业务计划（保费、市场占有率）/业务计划分解（周、月、季；团队； 银行渠道）/财务预算（宣传、人力等）
• 团队的KPI指标：
分析团队整体业务状况 找出不足，寻求突破 明确下一步部门工作的重点 为部门政策决策提供帮助
总公司银行保险事业部
银行保险督训培训
KPI指标的意义
•体现团队管理平台 •反映团队的运作状况 •寻找业务提升的切入点 •统一认识、达成共识 •为推动业务提供有价值的资讯
总公司银行保险事业部
经营评价指标之核心指标
=（统计期内有效保费收入÷统计期内保费计划任务）×100% ②期缴保费计划达成率 ： =（统计期内期缴有效保费收入÷统计期内期缴保费计划任务）×100% ③效益型险种保费占比 ：
= （统计期内效益型险种有效保费收入÷统计期内有效保费收入）×100%
银保业务KPI指标课件
KPI指标与产品创新
KPI指标：新产品推出速度、新产品市场接受度、产品创新指 数
新产品推出速度反映企业的创新能力和市场响应速度，新产 品市场接受度则衡量新产品的市场表现和接受程度，产品创 新指数则综合评估产品在市场中的创新程度和竞争优势。
银保业务发展历程
起步阶段
ห้องสมุดไป่ตู้成熟阶段
20世纪80年代，随着改革开放的深入 ，我国银保业务开始起步，主要是由 保险公司通过银行渠道销售保险产品 。
进入21世纪，随着金融科技的快速发 展和监管政策的不断完善，银保业务 逐渐走向成熟，成为银行业和保险业 共同发展的重要领域。
发展阶段
20世纪90年代，随着金融市场的逐步 开放和银行业务的拓展，银保业务逐 渐成为银行业务的重要组成部分，合 作形式也更加多样化。
银保业务KPI指标课 件
目录
CONTENTS
• 银保业务概述 • KPI指标体系 • KPI指标应用与优化 • KPI指标与业务发展策略 • 案例分析
01 银保业务概述
银保业务定义
银保业务是指银行与保险公司之间通 过合作，共同为客户提供保险产品和 服务的一系列业务活动。
银保业务主要涉及银行和保险两大金 融行业，通过双方的合作实现资源共 享、优势互补，为客户提供更加全面 、便捷的金融服务。
鼓励基于KPI指标的创新思维，探索新的业务模 式和机会，以提升银保业务的竞争力和市场份额 。
持续改进
将基于KPI指标的优化策略纳入持续改进计划， 不断完善和调整业务策略，确保银保业务始终保 持领先地位。
04 KPI指标与业务发展策略
银保业务KPI指标
数据整理
•渠道数据
计划总结安排得当
着重总结月度重点工作完成 对各级机构提出具体要求 落实各级机构和队伍工作行事历
计划总结安排得当—例
分公司工作安排 渠道建设 机构工作重点
期缴推动
业务培训
综合推动
注意事项1
与领导沟通报告目的 确定展示对象和主要内容。报告撰写应站在报告人的立场，并 从受众的角度思考问题。 观点鲜明突出 每页标题反映一个观点，组织事例来支持论证。整个报告的标 题应保持逻辑上的连贯性。 数据支持 结论要以数据作支持，数据来源应保证及时性与准确性，同时 注明数据的来源和统计口径。
适当细化目录纲要
突出强调目录结构安排
注重突出关键要点
开宗明义归纳总结观点
注重业务数据支持分析
注重突出关键要点—例1
业务总体评述：
1、从整体业务发展规模来看 2、从期缴业务发展情况来看 3、从整体渠道网点经营情况来看 4、从队伍体能情况来看 5、从业务品质状况来看
注重突出关键要点—例2
08年7月 当月规模保费 累计规模保费 当月期缴保费 累计期缴保费 计划达成 同比增长 环比增长 -12.00 %
保费计划达成率：本期实际承保保费/本年计划达成保费
(与时间进度相吻合为正常) 人员活动率：本期活动人力/本期实际人力
人均保费产能：本期实际承保保费/实际人力
人均件数产能：本期时间承保件数/实际人力 网点活动率：本期活动网点数/实际网点数
有效网点网均产能：本期实际承保保费(件数)/活动网点数
件均保费：本期实际承保保费/本期实际承保件数 犹豫期退保率：本期犹豫期退保保费/(本期预收保费+出单前撤单保费)
KPI相关业务指标——常用相关外部指标
保险行业工作中的保险销售渠道管理与绩效考核方法
保险行业工作中的保险销售渠道管理与绩效考核方法在保险行业中，保险销售渠道的管理和绩效考核是保险公司取得成功的关键因素之一。
保险销售渠道管理的主要目标是确保销售活动的高效性和有效性，同时通过绩效考核激励销售人员的积极性。
本文将从渠道管理和绩效考核两个方面，探讨保险行业工作中的保险销售渠道管理与绩效考核方法。
一、保险销售渠道管理1. 渠道选择与配置保险公司在选择和配置销售渠道时，需要考虑市场需求、产品特性、竞争状况等因素。
一方面，要根据不同产品的特性选择适合的销售渠道，例如，对于综合保险产品，可以选择多渠道销售，包括银行代理、经纪公司和直销等；对于专业的高端保险产品，可以通过专业代理人等渠道进行销售。
另一方面，要合理配置销售渠道，通过合作伙伴拓展更广泛的市场份额。
2. 渠道培训与管理销售渠道的培训和管理是保证销售质量和效果的重要环节。
保险公司应该制定培训计划，包括产品知识、销售技巧和市场动态等内容，并定期进行培训。
同时，建立完善的渠道管理制度，对销售人员进行业绩评估、绩效管理和激励机制的建立，以确保销售渠道的高效运行。
二、保险销售绩效考核方法1. 销售业绩考核销售业绩是评价销售人员工作表现的核心指标。
保险公司可以采用销售额、签单量、续保率等维度对销售业绩进行考核。
同时，可以根据不同的销售渠道设置不同的目标和指标，以适应不同渠道的特点。
2. 服务质量考核除了销售业绩，保险公司还应该考核销售人员的服务质量。
可以通过客户满意度调查、客户投诉率等指标来评价销售人员的服务水平。
保险公司可以建立客户投诉管理制度，及时处理客户投诉，改进销售人员的服务水平。
3. 专业知识考核保险销售人员需要具备一定的专业知识，以提供专业的咨询和建议。
保险公司可以通过考试或培训课程的方式，对销售人员的专业知识进行考核。
通过考核结果，可以发现销售人员的不足之处，并进行有针对性的培训和提升。
三、结合渠道管理与绩效考核的案例分析以某保险公司为例，该公司通过银行代理、经纪公司和直销等多个销售渠道进行销售。
银保销售渠道考核指标细则
附件7：2010年度银保渠道考核指标细则一、银行保险渠道考核指标概述总得分=∑各项考核指标得分×权重各考核指标及权重如下：二、银行保险渠道考核指标具体内容(一）银保长期险趸交保费预算完成率1.指标含义是指（县)支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率。
2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3.评分方法4。
数据来源：市公司财务部.（二)银保首年期交保费预算完成率1。
指标含义是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年期交保费预算目标的比率.2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3。
评分方法4.数据来源:市公司财务部。
（三）银保长期险首年标准保费预算完成率1。
指标含义:是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年标准保费预算目标的比率。
2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3。
评分方法4。
数据来源：市公司财务部.（四)银保信息系统使用率1.指标含义该指标主要考核各（县)支公司对银保通系统的使用情况。
2.计算公式银保信息系统使用率得分＝银保通出单率得分×100％其中,银保通出单率=已上线渠道银保通出单保费/已上线渠道银保新单总保费×100%3。
评分方法①银保通出单率得分：4。
数据来源银保通数据来源于市公司信息技术部。
（五）银保续期收费率1.指标含义主要考核考察期内实收长险续期保费与应收长险续期保费的比值。
2.计算公式续期收费率=考察期内实收长险续期保费/考察期内应收长险续期保费×100％其中:考察期内实收长险续期保费=考察期内应收实收的续期保费+考察期内应收，期末处于宽限期的续期保费+考察期内复效的续期保费（仅计算一笔）-考察期初处于宽限期，考察期内未收的续期保费考察期内应收长险续期保费=考察期初有效或期内复效，在考察期内应收的续期保费.续期收费率结果保留2位小数。