银保通系统及操作流程介绍压图文
银保通3.0简易流程 向鹏
业务操作
投保单修改(E04002) 投保单修改
业务操作 退保费（ 退保费（E04021） ）
业务操作 投保单注销(E04004) 投保单注销
业务操作
正常柜台出单流程及相关交易
保单契撤
1. 2. 投保完后当天如果客户反悔，可在柜台进行保单契撤； 保单契撤后必须进行退保费操作；
保单挂失
1. 投保完后当天如果客户遗失保单可在柜台进行保单挂失。
业务流程
柜台出单流程
BANCS
CIF
业务操作 柜台出单正常流程
业务操作
投保单录入(E04001) 投保单录入
业务操作 收保费交易(E04020) 收保费交易
业务操作
投保单复核(E04003) 投保单复核
业务操作
在线核保(E04005) 在线核保
业务操作
正常柜台出单流程及相关交易
投保单修改(E04002) 投保单修改 1. 投保单在录入成功后(D)，复核退回时(C)，在线核保业务原因失 败时可进行修改(F)； 2. 修改后的投保单如果保费金额未变化，则状态变为待复核(P) ， 否则状态为M，需要先退保费再收保费； 投保单注销(E04004) 投保单注销 1. 2. 3. 投保单在在线核保前均可进行注销； 因网络原因或系统故障无法完成的投保单必须注销； 已收费的投保单注销后要执行退保费操作。
录入 收费
P
复核
K
核保
注销 (退费)
Tபைடு நூலகம்
S
注意事项
一、收、退费交易均已整合到外围银保通交易中， 退费交易均已整合到外围银保通交易中， 正常业务切勿在核心中进行收、退费操作。 正常业务切勿在核心中进行收、退费操作。 二、投保单复合交易无须进行交易流水号录入。 投保单复合交易无须进行交易流水号录入。 三、客户当日退保时先契撤再退费，方向同2.0相反 客户当日退保时先契撤再退费，方向同 相反 。 现阶段操作中主要关注一、三两点即可， 现阶段操作中主要关注一、三两点即可，具体新线 操作规程将在上线后通过文件或培训方式传达。 操作规程将在上线后通过文件或培训方式传达。
中信银行银保通业务系统用户操作手册
1.1编写目的 (3)2应用进程说明 (3)2.1柜面接口通讯进程SW C OM T CP SSSPP (3)2.1.1 功能说明 (3)2.1.2 执行命令 (3)2.2柜面接口前置进程SW F RONT_ABS (3)2.2.1 功能说明 (3)2.2.2 执行命令 (3)2.3B/S管理端通讯进程SW C OM YBT (4)2.3.1 功能说明 (4)2.3.2 执行命令 (4)2.4B/S管理端前置进程SW F RONT (4)2.4.1 功能说明 (4)2.4.2 执行命令 (4)2.5信诚保险通讯进程SW C OM INSC (4)2.5.1 功能说明 (4)2.5.2 执行命令 (4)2.6信诚保险前置进程SW F RONT (5)2.6.1 功能说明 (5)2.6.2 执行命令 (5)2.7银保通对账进程SW YBTC HECK (5)2.7.1 功能说明 (5)2.7.2 执行命令 (5)2.8银保通清算进程AGT YBTQ S (5)2.8.1 功能说明 (5)2.8.2 执行命令 (5)2.9银保通清算前置进程SW F RONT434 (6)2.9.1 功能说明 (6)2.9.2 执行命令 (6)3应用管理配置 (6)3.1渠道配置 (6)3.2保险公司配置 (7)3.2.1 增加一个保险公司 (7)3.2.2 增加保险公司签约信息 (8)3.3产品配置 (9)3.3.1 增加一个产品 (9)3.3.2 增加产品关联 (9)3.4凭证配置 (11)3.4.1 增加一个凭证种类 (11)3.4.2 增加一个凭证模板 (11)3.5柜面定制配置 (12)3.5.1 定制一个保险公司柜面模板 (12)3.5.2 定制一个产品柜面模板 (13)3.6.1 配置ftp文件属性控制表 (14)3.6.2 配置文件传输参数表 (14)3.6.3 配置输出文件域定义 (14)3.6.4 配置输出文件域定义 (15)1 引言1.1编写目的本卷主要讲银保通系统的业务配置。
《银行新员工培训》银保通培训
目 录
• 银保通培训概述 • 银保通基础知识 • 银保通操作技能 • 银保通案例分析 • 银保通培训效果评估
银保通培训概述
01
银保通简介
01
银保通是中国银行业协会推出的 一套银行保险业务管理系统，旨 在提高银行保险业务的效率和规 范性。
02
银保通系统集成了客户关系管理 、产品管理、销售管理、风险管 理等功能，为银行保险业务提供 全面的解决方案。
了解业务审核的标准和要 求，确保业务风险得到有 效控制。
银保通风险防控
风险识别与评估
新员工应了解银保通业务中可能 存在的风险点，并掌握如何进行
风险识别和评估。
风险防范措施
掌握针对不同风险的防范措施，如 客户身份验证、交易限额管理等， 确保业务安全。
风险处置与报告
了解风险处置流程和报告制度，确 保在发生风险事件时能够及时、准 确地处理和报告。
激励与惩罚
总结与提高
根据新员工的培训表现和评估结果，给予 相应的激励或惩罚措施，以促进其积极性 和改进动力。
对整个培训过程进行总结和反思，发现存 在的问题和不足之处，持续改进和优化培 训体系，提高培训效果和质量。
THANKS.
对收集到的数据和信息进行整 理、分析，提取有价值的信息
，为评估结果提供依据。
形成评估报告
根据分析结果，撰写评估报告 ，总结培训效果，提出改进建
议。
培训效果评估结果反馈
结果反馈
改进建议
将评估结果及时反馈给相关人员，包括新 员工、培训师、管理层等，使其了解培训 效果。
根据评估结果，提出针对性的改进建议， 帮助新员工提升技能和能力。
跟踪反馈法
定期跟踪新员工在工作中遇到 的问题，以及其解决问题的能 力和效果，以评估培训效果。
银保通操作手册(中国人寿)
湖南省农村信用社（合作银行）“银保通”系统（中国人寿）操作手册湖南省农村信用社联合社二0 一0 年一月一十六日第一章系统介绍1.1系统简介“银保通”系统由湖南省联社在现行中间业务平台上和综合业务系统网络内，自主开发完成的，具与中国人寿保险公司湖南分公司实现网络联接、信息共享，实现实时投保服务功能。
该系统目前主要实现的功能有出单核保、出单缴费、当日悔单、保险单的打印、保单重打、发送对账文件等，以后还将增加续期查询、续期收费、批量代扣等功能。
1.2业务处理原则交易数据以农村信用社（合作银行）为准。
对账以农村信用社（合作银行）当日记帐成功的投保流水为准。
交易数据自动化。
第二章交易描述2.1交易码清单1、银保通系统有保险单和投保单两种凭证，这两种凭证的编号皆是十六位数的编号，保险单的使用系统控制柜员必须从已登记入库的保险单最小号顺序使用，不可跳号使用；投保单的使用系统不控制按顺序使用，但保险单凭证和投保单凭证在系统中都是作为重要空白凭证管理的，作废凭证必须做好登记退还保险公司。
2、在业务受理中做核保（交易码3431）交易时，若出现提示”[INSU]+错误提示"，说明该保单录入信息通不过保险公司的系统验证，则柜员可根据返回的错误信息修改相关字段值后可重新提交核保请求，如果填写保单的相关信息正确无误，仍然核保不成功，则可能是保险公司方的信息系统出现问题，具体问题要联系保险公司解决。
3、营业终了，代理网点须用3415 （银保通业务报）交易打印“投保资料交接清单”，与当日已做成功的业务笔数与金额，如有不对，必须当天查证清楚，不能隔天操作处理。
4、凭证说明：保单和投保单由保险公司提供给县级联社，代理网点直接从县级联社领取。
客户投保交费成功后，代理网点打印的存款凭条客户联作为客户留存的交费收据，客户可凭此客户联到保险公司换打正式交费发票。
若投保单资料录入后不做出单，需手工用3403交易将此投保单做作废处理。
工行银保通柜面投保操作介绍
工行银保通柜面投保操作介绍（20090302）：第一部分工行银保通“寿险柜面投保”交易操作说明输入9617，进入以下画面。
画面中蓝色部分为必输项，黑色部分为非必输项。
保险公司及保险产品代码和名称只能选择当地并且支持新契约投保的保险产品。
输入要素如下：一、主画面输入要素：输入完必输项的信息后，点击确定按钮，进入以下画面。
二、投保人、被保人及账户信息输入要素：点击“下一页”，进入受益人信息画面。
三、受益人信息录入要素：受益人最多录入三人，可以在“设置受益人2的信息”，“设置受益人3的信息”选择是否录入下一个。
受益比例之和要为100。
9617-7点击“下一页”，进入产品信息页面。
四、产品信息录入要素：输入必输项信息。
有的产品支持附加险，也在此页录入。
这是一个支持附加险的例子（太平102附加险）。
点击“购买”，录入附加险的投保信息。
点击“确定”，可以通过设置/删除两个按钮更改/取消此附加险。
最多支持4个附加险产品录入。
如果没有附加险，可直接点击“下一页”过。
根据各公司具体产品的不同，操作界面展示要素会稍有不同，对使用以通用界面的公司（绝大多数公司），建议结合具体在售产品，制作产品投保手册（银行柜员部分）或其他银行培训资料时，对具体每一款产品的需要录入的要素范围及产品参数，每个录入要素的填写要求等进行详细说明。
具体产品的单价可以输入哪几种？“保险期间类型”、“缴费年期类型（或缴费期限类型）”、“缴费方式”是分别是？避免柜员录入信息与产品实际信息不符导致系统报错或据保情况发生。
点击“下一页”，进入投保信息/附加信息页面。
如果没有附加信息则不需要录入，直接点接“发送”，投保信息发给保险公司核保。
核保通过后，根据系统提示打印“保单、现金价值表、代理保险业务受费凭证等业务凭证。
打印完毕，提示投保成功。
五、投保附加信息录入要素：如果是投连险还需要输入以下信息（系统自动判断险种为投连险后展示相应页面）投连险是要设置投资帐户比例的，这是个投连险的例子（太平450），比例之和要为100。
系统银保通业务操作手册
BoEing系统银保通业务操作手册文档信息：编号：产品：BoEing系统银保通类别：密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者2014/05/10 1.0 按照新一代银保通的业务流程，编写该操作手册陈奕颖、李泽伟、陈逸祺、田玉洁、杜明、黄利骏、潘晓寒、关文婷2014/06/10 1.1 增加柜员流水查询交易(8273)，调整826b和8272交易描述李关义、朱全鑫、赵鹏2015/08 1.2 按照BoEing系统银保通的业务流程，编写该操作手册银保通BoEing项目组2015/09/17 2.0 对手册进行更新整理李关义、王营目录BoEing系统银保通业务操作手册 (1)目录 (1)一、基础内容 (1)1.1. 概念术语 (1)1.1.1. 投保人 (1)1.1.2. 被保险人 (1)1.1.3. 受益人 (1)1.1.4. 保险金额 (1)1.1.5. 保险费 (1)1.1.6. 投保单 (2)1.1.7. 保险单 (2)1.1.8. 趸缴 (2)1.1.9. 期缴 (2)1.1.10. 批单 (2)1.1.11. 犹豫期退保（撤单） (2)1.1.12. 退保 (3)1.1.13. 满期给付 (3)1.2. 功能点 (3)1.2.1 新单试算 (3)1.2.2 新单缴费 (3)1.2.3 新单试算结果查询 (3)1.2.4 非实时出单申请 (3)1.2.5 非实时出单申请查询 (4)1.2.6 取消交易 (4)1.2.7 当日撤单 (4)1.2.8 保单重打 (4)1.2.9 保险合同变更（保全）申请：犹豫期撤单、退保、满期给付 (4)1.2.10 保全申请状态查询 (4)1.2.11 账户变更 (5)1.2.12 续期缴费 (5)1.2.13保单查询 (5)1.2.14出单明细查询/打印 (5)1.2.15银保通末笔查询 (5)1.3. 凭证及其说明 (6)1.3.1 投保单 (6)1.3.2 保险单 (6)二、联机交易操作步骤 (7)2.1. 重要空白凭证管理 (7)2.1.1凭证出/入库(管理行）(61701) (7)2.1.2凭证调拨出/入库(61702) (10)2.1.3用户领入/上缴凭证(61704) (11)2.1.4用户凭证箱查询(61716) (13)2.1.5凭证内部处理(61714) (13)2.1.6表外分户主档查询与维护(62415) (14)2.1.7凭证种类查询(61718) (15)2.1.8库存登记簿查询(61705) (16)2.1.8出入库登记簿查询(61706) (16)2.1.9调拨在途登记簿查询(61707) (17)2.1.10用户当日销号凭证查询(61715) (17)2.1.11重要空白凭证账实核对(61710) (18)2.2. 银保通联机交易 (18)2.2.1 新单试算(55102) (19)2.2.2. 新单缴费(55100) (29)2.2.3. 新单试算结果查询(55004) (32)2.2.4. 非实时出单申请(55101) (34)2.2.5. 非实时出单申请查询(55003) (37)2.2.6. 取消交易(55300) (39)2.2.7. 当日撤单(55301) (40)2.2.8. 保单重打(55801) (42)2.2.9. 保险合同变更申请(55005) (44)2.2.10. 保全申请状态查询(55002) (47)2.2.11. 账户变更(55200） (48)2.2.12. 续期缴费(55103) (51)2.2.13. 保单查询(55001) (52)2.2.14. 出单明细查询/打印(55000) (56)2.2.15. 银保通末笔查询（55006） (58)附录常见问题汇总 (60)报错信息 (60)注意事项 (66)本手册目的是向柜面操作人员说明如何在BoEing系统下使用银保通交易完成代理保险业务。
邮政储蓄银行银保通操作手册(银行版)
邮政银保通录入界面及注意事项
选择投保险种，输入险种相关信息： 领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下一 项。缴费年期类型项：趸缴产品选择“一次交清”。缴费年期项：趸缴录“1”， 年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择“按年限保”。
邮政银保通录入界面及注意事项
建议核实投保信息并重新投保
以军官证购买产品在银保通录入不能通过 估需计 人是 工军 核人保的职业风险受限，银保通暂不支持。建议换被保人或人工核保
在银行已经成功出单，也已经打印了扉页
和收费凭证，但系统中查询不到此单。或 者从契撤池向承保流转的不够及时，影响
估计是对帐未成功
做保全。
需上报问题件，并提供投保书号
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
生命红上红A款（分红型） 生命红上红C款（分红型） 生命红上红D款（分红型） 生命红上红E款（分红型） 生命鼎利丰两全保险（分红型）
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
邮政银保通常见问题讲解
报错信息 银行或客户经理不存在 该凭证号非当前使用凭证号
需人工核保
提取现金价值表出错 保额与保费不符 系统连接超时
问题判断
解决办法
可能网点信息中未添加银行代码
建议与分公司渠道管理人员核实，并添加与网点匹配的银 行代码
可能银行未开通我司在该网点的银保通权 限
建议与银行方核实并要求银行开通权限
通用规则
➢ 投保人的投保年龄应该大于18岁 ➢ 同一受益顺序下的受益比率必须为100% ➢ 身故受益人为法定时,名称只能是“法定继承人” ➢ 受益人和被保人关系不能为本人
农行新一代银保通系统保全操作介绍 (NXPowerLite)
签报流程
财务付费
保全项目
各环节紧密配合，确保时效！
36
其它规定
银行柜员当天将保全申请 资料交接给客户经理。
各环节操作 时效规定
客户经理2个工作日内将资料交回公司客服柜面。
保全项目
资料核对无误后，按照保全相关规则 及时完成扫描、录入、复核、付费操作。
37
其它规定
客户经理联系客户收回 《保险合同变更申请回单》 并请客户重新提交保全申请资料
申请方式
保全项目
资料交接务必认真核对，并且及时交回公司
21
保全操作流程——银行（8270账户变更）
银保通操作界面——8270账户变更
录入信息 业务类型：【02-续期缴费账户】
申请方式
保全项目
提交申请
22
保全操作流程——银行（8270账户变更）
银保通操作界面——8270账户变更
显 示 查 询 结 果
16
保全操作流程——银行（826j保险合同变更申请）
银保通操作界面——826j保险合同变更申请
界面信息不可更改， 提交申请。
申请方式
保全项目
显示申请结果
17
保全操作流程——银行（826j保险合同变更申请）
银保通操作界面——826j保险合同变更申请
打印《记账凭证》
申请方式
保全项目
18
保全操作流程——银行（826j保险合同变更申请）
9
目 录
1 2 3 4 5
概述
保全受理作业规则 保全操作流程 其它规定 注意事项
10
保全操作流程——银行（8271保险合同变更查询）
银行柜员操作（退保、满期给付）
项目 提交资料 内容 ● 客户将保全申请资料交至投保时保单所在农行网点柜台。 ● 银行柜员审核客户提交资料。 ● 银行柜员在银保通系统发送保全查询申请。 ● 核心系统校验查询信息并返回银保通系统查询结果。 ● 银行柜员打印《保险合同变更申请单》。 申请方式 ● 银行柜员在银保通系统正式提交相关业务申请。 ● 核心系统再次进行校验确认是否接受申请。
中国银行银保通出单流程(版)
银保通系统的优势
高效便捷
银保通系统提供全天候、自助化的服务 ，客户可以随时随地进行保险业务操作
，省时省力。
降低成本
银保通系统实现了电子化处理，降低 了人工操作成本和纸张费用，提高了
工作效率。
安全可靠
银保通系统采用先进的加密技术和安 全认证机制，确保客户信息、交易数 据和资金的安全。
丰富多样的产品选择
建立定期沟通机制
与保险公司建立定期沟通机制，及时了解市场动态和客户 需求，共同制定业务发展策略。
01
促进数据共享
加强与保险公司的数据共享，提高风险 评估和定价的准确性，实现共赢发展。
02
03
开展业务培训
组织与保险公司的业务培训和交流活 动，提高双方团队的专业素质和服务 水平。
THANKS
感谢观看
网络问题
请检查您的网络连接是否正常，如果网络不 稳定可能导致提交失败。
系统故障
如遇系统故障，请联系中国银行银保通客服 ，等待技术人员处理。
填写错误
请仔细核对投保单信息是否填写正确，填写 错误可能导致提交失败。
核保不通过
总结词
核保不通过通常是由于所填信息有误或健康告知不真实等原因。
信息有误
请核对所填信息是否准确无误，包括被保险人信息、投保人信息等。
银保通系统的功能
保险产品查询与展
示
银保通系统提供各类保险产品的 查询和展示功能，方便客户了解 和选择适合自己的保险产品。
保险业务受理
客户可以通过银保通系统完成保 险业务的申请、核保、支付等操 作，实现全流程电子化。
资金结算与划拨
银保通系统支持保险费、理赔款 等资金的结算与划拨，确保资金 安全、快速地流转。
中行银保通系统操作培训
六、柜面出单流程
1、收取保费
进入保费处理模块→收 保费：选择公司人保寿险 →输入人身保险投保单号 码（若提示投保单号已存 在可换一份投保单号输入 并与客户实际签字的投保 单一同保留）→输入金额 （投保单中保险费的金 额）、投保人姓名、身份 证明件号码等信息→确认 →提示收费成功确认→等 出现打印界面后点击打印 →送存款凭条到打印机中 打印→打印完毕后察看姓 名、证件号码及金额是否 正确，不正确进入退保费 模块（详见七、当日退保 流程），确认无误后请客 户签字确认（可能会提示 退纸失败，此属正常，点 确认即可）→点取消返回 到主界面 界面中红色项为必需填 写的项目。
常见问题及解决方案（一）
保费加锁 保费加锁问题的出现一般是由于柜员误操作造成的，比如连续点击确定或 者长时间未进行下步操作、某一模块操作尚未完成的情况下直接点击右 上角的关闭按钮 等等，可先将业务经办员退出系统，由复核管 理员登陆一次后业务经办员再重新登陆进行操作。若仍未解锁则必须要 当地中行个金部业务管理员解锁，所以和管理员搞好关系很重要。 与保险公司试算失败 很多类型的问题都会导致此错误描述，较常见的问题主要是： 投保资料录入错误 比如被保险人资料未录入、受益人资料未按 照规则录 入、出生年月日资料录入错误等等； 网点、柜员代码未在核心业务系统中维护； 网点、柜员代码未在核心业务系统中维护； 数据传送超时是由于由于双方系统故障或者网络故障造成的，可待网络顺 数据传送超时 畅时再进行操作 当发生试算失败时请认真阅读（必要时请记录）系统的错误提示，并根 据提示进行问题的修改。 打印失败 请中行科技人员重装打印驱动程序
中行银保通系统操作流程
2008年元月 2008年元月 湖南长沙 湖南 长沙
一、内容提要
1 2 3 4
银保通操作流程
银保通操作流程Title: Operation Process of Bank Insurance InterconnectionTitle: 银保通操作流程Firstly, it is essential to understand the purpose of bank insurance interconnection.This integration allows customers to conveniently manage their insurance policies and financial products through a single platform.首先，了解银保通的目的至关重要。
这种整合使得客户能够通过一个平台方便地管理他们的保险保单和金融产品。
To initiate the process, customers must provide valid identification and insurance policy details to the bank representative.This ensures accurate linking of the insurance policy to the customer"s bank account.启动流程时，客户必须向银行代表提供有效的身份证件和保险保单详情。
这确保了保险保单与客户银行账户的准确链接。
Once the connection is established, customers can access a variety of services.This includes viewing policy details, making premium payments, and filing claims.Such convenience enhances customer experience and satisfaction.一旦建立连接，客户就可以访问各种服务。
徽行银保通操作手册
徽行银保通操作手册
1 登陆界面
徽行销售人员进入银保通系统后，显示以下界面：
选择日常业务-新保承保，阳光公司代码：0029，产品为下拉菜单（如下图）：所有带*必须选择。
信息输入完毕后，显示一下界面：
2.新保承保：点击提交，开始新保承保，带*号处必须全部填写：
险种信息及附加险填写界面：
信息填写完全后，核对信息无误后点击试算，保费试算无误后，点击提交，并打印凭证及保单。
3.单证补打：
在日常业务-单证补打-选择保险公司（阳光代码：0029）-选择要补打的产品-输入保单号即可进行保单补打。
4.当日撤单
特殊业务-单日撤单-选择保险公司-选择撤销的产品-输入交易流水号即可进行当日撤单操作。