2018金融市场基础知识考前必做题2

2018证券从业资格考试金融市场基础知识考前必做题（2）

第二章证券市场主体

一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( )。

A.直接融资

B.上市融资

C.发债融资

D.间接融资

答案：A

解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

2.若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

A.银行贷款

B.境外融资

C.间接融资

D.直接融资

答案：D

解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

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3.以下债券信用风险最小的是( )。

A.长期金融债券

B.短期公司债券

C.短期金融债券

D.国库券

答案：D

解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( )。

A.机构投资者

B.投资银行

C.投资公司

D.证券公司

答案：A

解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为( )。

A.QDII

B.QFII

C.OTC

D.FICC

答案：A

解析：合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和( )。

A.获取利息

B.获取资本收益

C.调剂资金余缺

D.获取投资回报

答案：C

解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的( )缴纳保险费。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和20%

答案：A

解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是( )。

A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

答案：B

解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了( )的试点。

A.RQFII

B.QFII

C.QDII

D.ETF

答案：A

解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者(RQFII)的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱( )岁以上的人士从事期货交易。

A.70

B.65

C.75

D.60

答案：C

解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是( )。

A.证券投资者

B.证券中介机构

C.监管部门