2018金融市场基础知识考前必做题2
备考2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题练习卷二14(乐考网)
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希望广大考生能够顺利通过考试！更多考试资料下载请登陆乐考网：66[单选题]下列关于股票价值的说法错误的有（）。
Ⅰ．股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息收入，但这种股息收入是指当前的收益Ⅱ．股票的价格决定着股票的内在价值Ⅲ．股票净值等于总资产减去总负债Ⅳ．股票的每股净值是用股票的净值除以股票的发行量A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息收入．但这种股息收入是未来的收益而非当前的收益。
因此，要用一定的方法将未来股息收入按一定的折现率折算成现在的收入．即现值。
这样。
股票的价值也就是未来股息收入的现值和，可认为是股票的内在价值。
股票的内在价值决定着股票的价格。
股票的市场价格总是围绕着其内在价值波动。
股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产。
股票净值是指公司的资产净值。
等于总资产减去总负债。
用股票的净值除以股票的发行量．就为每股净值。
67[单选题]证券、期货市场诚信建设工作包括（）。
Ⅰ．基本形成诚信制度规范体系Ⅱ．推进了诚信数据平台建设Ⅲ．始终保持违规惩戒高压态势Ⅳ．不断提高证券、期货市场参与人员的综合素质A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A参考解析：证券、期货市场诚信建设工作包括：基本形成诚信制度规范体系；推进了诚信数据平台建设；始终保持违规惩戒高压态势；广泛开展诚信宣传教育。
68[单选题]金融期货与金融期权的区别有（）。
Ⅰ．基础资产不同Ⅱ．履约保证不同Ⅲ．现金流转不同Ⅳ．盈亏特点不同A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：C参考解析：金融期货与金融期权具有的不同点有：基础资产不同；交易者权利与义务的对称性不同；履约保证不同；现金流转不同；盈亏特点不同；套期保值的作用与效果不同。
2018年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考大赛试卷(二)
2018年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考大赛试卷（二）一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。
A 、信用风险B 、市场风险C 、法律风险D 、结算风险◆答案：B解析：选项A，信用风险是指交易中对方违约。
没有履行承诺而造成损失的可能性；选项C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；选项D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。
2、股票的市场价格总是围绕其( )波动。
A 、内在价值B 、清算价值C 、票面价值D 、外在价值◆答案：A解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
3、优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。
A 、累积优先股票和非累积优先股票B 、参与优先股票和非参与优先股票C 、可转换优先股票和不可转换优先股票D 、可赎回优先股票和不可赎回优先股票◆答案：C解析：选项A的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；选项B的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配；选项D的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。
除此之外，优先股票还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。
4、在美国发行的外国债券被称为()。
A 、扬基债券B 、武士债券C 、熊猫债券D 、无国籍债券◆答案：A解析：在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。
在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。
2018年10月证券考试《金融市场基础知识》真题
2018年10月证券考试《金融市场基础知识》真题1、下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。
A. 理事会会议至少每半年召开一次B. 理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C. 理事会会议须有三分之二以上理事出席D. 理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【参考答案】A2、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）。
A. 投机性资金流动B. 保值性资金流动C. 盈利性资金流动D. 国际间接投资【参考答案】B3、在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。
A. 证券账户的控制B. 实物的控制C. 资金账户的控制D. 公司的控制【参考答案】A4、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）。
A. 合并账户B. 合并托管C. 合并发行D. 合并名称【参考答案】A5、目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。
A. 机构投资者B. 非银行金融机构C. 个人投资者D. 证券公司【参考答案】C6、下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）。
A. 可以在交易所申购、赎回B. 申购和赎回以现金进行C. 对申购，赎回有规模上的限制D. 可以在代销网点申购，赎回【参考答案】A7、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值。
A. 基金负债B. 证券基金的费用C. 各类证券的价值D. 基金应收的申购基金款【参考答案】A8、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A. 中国人民银行B. 证券监督管理机构C. 证券业协会D. 财政部【参考答案】B9、投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A. 份额转换B. 非交易过户C. 变更管理人业务D. 转托管业务【参考答案】D10、长期国债的偿还期一般为（）。
A. 10 年以上B. 5 年以上C. 10 年D. 15 年以上【参考答案】A11、对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。
2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷（4）【2】
2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷（4）【2】21、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有( )A. A股与B股B.B股C. A股D.H股正确答案是：C，解析我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有A股。
22、我国现阶段采取的融资方式是()A.完全直接融资B.间接融资为主，直接融资为辅C.直接融资与间接融资同等地位D.直接融资为主，间接融资为辅正确答案是：B，解析我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
23、中小企业板和创业板属于( )A.深证证券交易所，深证证券交易所B.上海证券交易所，上海证券交易做C.深证证券交易所，上海证券交易所D.上海证券交易所，深证证券交易所正确答案是：A，解析中小企业板和创业板属于深圳证券交易所。
24、( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。
A.经纪业务B.证券承销与保荐业务C.自营业务D.资产管理业务正确答案是：A，解析经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。
25、不属于资产证券化的当事人的是()A.发起人B.特定目的受托人C.信用增级机构D.保荐人正确答案是：D，解析资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。
26、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。
A.组织证券从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.收集整理证券信息，为会员提供服务正确答案是：D，解析中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
(2)组织证券从业人员水平考试。
(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷(2)
2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷(2)
【- 金融市场基础知识】
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2018年证劵从业资格金融市场基础知识试卷(2)
1、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。
A.组织证券从业人员水平考试
B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C.组织开展证券业国际交流与合作
D.收集整理证券信息，为会员提供服务
正确答案是：D，
解析
中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：
(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
(2)组织证券从业人员水平考试。
(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。
(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。
(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。
D选项属于中国证券业协会的职责。
2、关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率( )。
A.与偿还期成正比，与风险性成反比
B.与偿还期成反比，与风险性成反比。
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题二
2018年证券从业《金融市场基础知识》真题二（答案及解析）第1题单选题(每题1分，共50题，共50分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。
A、银行的银行B、发行的银行C、政府的银行D、市场的银行答案：A解析：“银行的银行”是指中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。
中央银行面向银行等金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后贷款人；组织全国商业银行之间的清算。
2、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。
A、证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B、担保证券的记录以及发行人权利的行使C、投资收益的处分D、持券信息披露义务答案：A解析：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。
(2)投资收益的处分。
(3)持券信息披露义务。
3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个()，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A、股权交易日B、股权登记日C、股权发行日D、股权认购日答案：B解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权，在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
4、()于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发展和改革委员会答案：C解析：2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。
2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案
2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案2018年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案1、运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）。
A.经济手段B.行政手段C.法律手段D.自律手段参考答案：A2、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%参考答案：C3、股票的特征包括（）。
Ⅰ．永久性Ⅱ．收益性Ⅲ．参与性Ⅳ．流动性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A4、普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中，其他方面的限制包括（）。
Ⅰ．公司的经营环境Ⅱ．公司对现金的需要Ⅲ．股东所处的地位Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的有（）Ⅰ、看涨期权买方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅱ、看涨期权买方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的Ⅲ、看涨期权卖方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的Ⅳ、看涨期权卖方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的有（）。
Ⅰ、2004年相继推出LOF和ETFⅡ、2004年开放式基金取代封闭式基金，成为市场主流Ⅲ、基金开元和基金金泰是最早按照《证券投资基金管理暂行办法》设立的两只封闭式证券投资基金Ⅳ、2001年9月发行的"华安创新"是我国第一只开放式证券投资基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D7、下列关于证券市场特征的说法中，正确的有（）Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C8、港股通股票包括（）Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ、A+H股上市公司的H股Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ参考答案：C9、下列关于债券特征的描述，错误的是（）。
2018年银行招聘考试经济金融市场基础知识真题汇编-范文模板 (49页)
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一、单项选择题1.( )是使得全球各地外汇市场的汇率保持一致的主要因素。
A.套汇活动B.国际贸易C.开放经济D.资金流动2.银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为( )。
A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款3.在银行发放贷款的情况下，货币作为价值运动的独立形式从银行单方面转移到借款人.这时货币执行的职能是( )。
A.价值尺度B.支付手段C.流通手段D.贮藏手段4.本币升值的影响表现为本国商品的( )。
A.国内价格下降，出口价格不变B.国内价格不变，出口价格下降C.国内价格和出口价格均下降D.国内价格和出口价格均不变5.狭义的货币不包括( )。
A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款6.在我国货币层次划分中，M。
通常是指( )。
A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款7.在基础货币中，中央银行控制力最强的是( )。
A.流通中的通货B.银行存款准备金C.银行库存现金D.公众手持的现金8.通常情况下，划分货币层次的依据是货币资产的( )。
A.收益性B.安全性C.流动性D.可得性9.债券的发行价格与市场利率、债券收益率有直接的关系，若市场利率低于债券收益率时。
债券为( )发行。
A.溢价B.折价C.平价D.时价10.历史上没有出现过的金属货币制度是( )。
A.金本位B.银本位C.金汇兑本位D.布雷顿森林体系11.派生存款是指商业银行以( )为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。
A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款12.金融衍生工具是指一种根据事先约定的事项进行支付的双边合约，其合约价格取决于或派生于原生金融工具的价格及其变化。
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选11.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与()、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.资信评级机构答案:B2.下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中．导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿答案:B3.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。
A.40％B.50％C.60％D.70％答案:B4.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。
A.10％B.15％C.20％D.30％答案:D5.1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念D.管理型投资者概念答案:C6.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。
这说明金融风险具有()。
A.扩散性B.加速性C.可管理性D.不确定性答案:C7.中央银行参与货币市场的主要目的是()。
A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入答案:A8.()是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险金融机构D.政府机构答案:A9.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于()。
A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.结构化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具答案:D10.深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括()。
【真题】2018年5月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲
2018年5月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试举行以下几场的考试，考试时间分别是2018年3月31-4月1日、5月26日-27日、7月9日、9月1日-2日、10月27日-28日、12月1日-2日。
考试采取闭卷机考形式，题型均为单项选择题，考试题量为100题，考试时长120分钟，60分及以上视为合格成绩。
《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科可分开报考，通过一门考试成绩长期有效，另一门考试没有时间的限制，直到通过为止！1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于（）万元。
A.50B.200C.150D.100答案：B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表（）的有价证券A.资金权B.债权C.财产权D.转让权答案：C3、货币期货又称（）A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货答案：B4、债券回购交易更多的是有( )的属性A.长期融资B.信用交易C.短期融资D.期货交易答案：C5、中期票据发行业务中,（）。
A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价答案：C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股答案：A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是（）。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金答案：C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户A. 中国人民银行B. 中国结算公司沪深分公司C. 中国证监会D. 中国证券业协会参考答案：B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1 个交易单位B. 整数委托指委托买卖证券的数量为1 个交易单位或交易单位的整数倍C. 我国在买入证券时可采用零数委托D. 可分为整数委托和零数委托参考答案：C10 证券业协会会员大会的执行机构是（）A. 董事会B. 理事会C. 监察委员会D. 专业委员会参考答案：B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）A. 买卖企业债券B. 证券承销C. 买卖国债D. 买卖股票参考答案：B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）A. 促进全流通B. 保持货币币值稳定C. 促进交易快捷D. 促进国际化参考答案：B13 债券价格变动风险随着期限的增加而（）A. 不变。
2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案10【2】
2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案10【2】【参考答案】1.【答案】A【解析】金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
2.【答案】C【解析】金融市场的首要功能就是资金融通。
3.【答案】B【解析】本题主要考查金融市场的功能之一：价格发现功能。
4.【答案】A【解析】本题主要考查金融市场的资金融通功能。
5.【答案】D【解析】出售金融资产，将其变现，是金融市场的提供流动性功能。
6.【答案】C【解析】直接融资就是资金盈余方直接与资金需求方进行协议，将货币资金提供给其使用的融资方式。
7.【答案】C【解析】资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债券债务关系，这是直接融资的直接性特点。
8.【答案】A【解析】直接融资的特点包括：直接性、分散性、融资信誉有较大差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
9.【答案】B【解析】简介融资的特点有：间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
10.【答案】C【解析】直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
11.【答案】A【解析】股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.【答案】A【解析】股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
13.【答案】C【解析】大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。
14.【答案】C【解析】货币市场是指融资期限在1 年以内的场所。
常见的包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
15.【答案】B【解析】交易债务工具和优先股的市场统称为固定收益市场。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案
2018年证券从业《金融市场基础知识》真题（2）1、单项选择题（共50题，每小题1分，共50分。
以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1 证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。
A 80B 85C 90D 95答案：A解析: 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
2 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。
A 证券承销与保荐业务B 证券经纪业务C 融资融券业务D 证券自营业务答案：C解析: 融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
3 按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于（）万元。
A 400B 300C 200D 100答案：B解析: 按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。
4 依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。
A 100B 200C 300D 500答案：B解析: 按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；④净资产不少于200万元。
5 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在相关情形发生后（）日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
2018年山东省《金融市场基础知识》常考题Ⅱ
2018年山东省《金融市场基础知识》常考题Ⅱ单选题-1/知识点：章节测试下列自然人和法人中，(____)可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某B.国有石油企业甲公司C.证券金融公司财务总监张某D.小型证券公司丙公司单选题-2/知识点：章节测试全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要从(____)。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架C.仅对银行的杠杆率进行监管D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响单选题-3/知识点：章节测试下面关于国债(电子式)发行额度的管理，说法正确的是(____)。
①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债(电子式)相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成将剩余全部额度清零②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零A.①②B.③C.②D.①④单选题-4/知识点：章节测试(____)通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A.认股权证B.备兑权证C.认购权证D.认沽权证单选题-5/知识点：章节测试证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本(____)的，无须取得证券自营业务资格。
A.80％B.60％C.50％D.30％单选题-6/知识点：章节测试关于外国债券的特点，以下说法正确的有（）。
2018年3月证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案后附最新考纲后附最新考试大纲
1.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）A.三等九级B.三等六级C.四等九级D.四等六级【参考答案】A2.企业短期融资券应由已在（）备案的金融机构承销。
A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委【参考答案】C3.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）A.公司债券B.金融债券C.企业债券D.次级债券【参考答案】B4.以下关于公司型基金的说法，正确的是（）A.基金是独立的法人机构B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【参考答案】A5.中央汇金投资有限责任公司于2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于（）A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债【参考答案】A6.优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）A.重大决策表决权B.经营权C.所有权D.人事任免权【参考答案】C7.布雷顿森林协议的其中一个成果是将（）与黄金挂钩A.欧元B.英镑C.美元D.日元【参考答案】C8.1998 年至2004 年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。
下列说法正确的是（）A.转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映B.转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C.转贷资金只在中央预算与地方预算的往来科目中列示D.转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映【参考答案】C9.OTC 是（）的简称。
A.芝加哥期权交易所B.交易所市场C.场外交易市场D.首次公开发行【参考答案】C10.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）A.验证B.托管C.查验资金和证券D.审单【参考答案】B11.在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度（）A.不变B.不能确定C.越小D.越大【参考答案】C12.分离交易的可转换公司债券是指债券与（）可以分离交易A.可赎回权B.认沽权C.可回售权D.认股权【参考答案】D13.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（）原则作为第一优先原则。
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案(卷二)
2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案（卷二）选择题1.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是( )。
①公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险②有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价③已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案:C解析:按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价，故②错误。
2.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。
在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括()。
A.利息收入B.资本损益C.处置利得D.再投资收益正确答案:C解析:考查债券的收益性。
债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。
3.ETF(交易所交易基金)结合了( )与( )的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。
A.封闭式基金; 开放式基金B.主动型基金;被动型基金C.公募基金; 私募基金D.股权投资基金; 风险投资基金正确答案:A解析:考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
4.市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、( )等因素。
A.利率水平B.金融体制或管理C.通货膨胀D.市场交易机制或市场模式正确答案:D解析:利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。
2018年3月《金融市场基础知识》考试真题及答案
2018年3月《金融市场基础知识》考试真题及答案1、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司( )的基础。
A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金答案：A解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。
2、根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券答案：C解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
3、证券投资基金资产估值的对象是( )。
A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产答案：D解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。
4、2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()A.《金融服务现代化法案》B.《格拉斯-斯蒂格尔法》C.《金融监管改革法案》D.《泛欧金融监管改革法案》答案：D解析：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案。
这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一。
5、地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。
A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入答案：C解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。
它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。
②专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。
6、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括()Ⅰ基金合同Ⅱ基金财务报告Ⅲ基金招募说明书Ⅳ基金年度报告A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：基金合同与基金招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案2
2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案2
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2018年证券从业资格金融市场基础知识精选试题及答案2
一、单项选择题。
1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。
A.50
B.200
C.150
D.100
答案：B
2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券
A.资金权
B.债权
C.财产权
D.转让权
答案：C
3、货币期货又称()
A股票期货
B外汇期货
C债券期货
D利率期货
答案：B
4、债券回购交易更多的是有()的属性
A长期融资。
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2018证券从业资格考试金融市场基础知识考前必做题（2）第二章证券市场主体一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( )。
A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资答案：A解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。
资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。
2.若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
A.银行贷款B.境外融资C.间接融资D.直接融资答案：D解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。
试题来源：2018年证券从业资格资格考试题库，全真模拟机考系统抢做考试原题，高能锁分!3.以下债券信用风险最小的是( )。
A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券答案：D解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。
国库券属于政府债券的一种。
4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( )。
A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司答案：A解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。
从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为( )。
A.QDIIB.QFIIC.OTCD.FICC答案：A解析：合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和( )。
A.获取利息B.获取资本收益C.调剂资金余缺D.获取投资回报答案：C解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的( )缴纳保险费。
A.8%和20%B.5%和25%C.5%和20%D.10%和20%答案：A解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。
职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。
8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是( )。
A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果答案：B解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。
存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。
如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。
9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了( )的试点。
A.RQFIIB.QFIIC.QDIID.ETF答案：A解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者(RQFII)的试点。
经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。
10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱( )岁以上的人士从事期货交易。
A.70B.65C.75D.60答案：C解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。
例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。
11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是( )。
A.证券投资者B.证券中介机构C.监管部门D.证券发行人答案：A解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。
12.下列各类机构中，( )可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。
A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司答案：A解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。
A.30%B.20%C.40%D.10%答案：A解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。
14.证券投资者可分为( )两大类。
A.政府机构和金融机构B.机构投资者和个人投资者C.合格境外投资者和合格境内投资者D.企事业法人和各类基金答案：B解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。
个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
15.我国《证券法》正式颁布的时间是( )。
A.1999年3月B.1998年3月C.1998年9月D.1998年12月答案：D解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。
依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。
16.在转融通业务中，( )向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司B.证券登记结算公司C.证券交易所D.证券市场投资者答案：A解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与( )买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券B.股票C.期货D.基金答案：C解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件( )年以上。
A.4B.1C.3D.2答案：B解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。
19.在合规管理制度中，( )制度是防范洗钱活动的基础性工作。
A.可疑交易报告B.客户身份识别B.大额交易报告D.交易记录保存答案：B解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。
其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。
20.资信评级机构和资产评估机构均属于( )机构。
A.证券服务B.投资咨询C.资产管理D.证券代理答案：A解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。
21.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。
A.自律B.监督C.备案D.审批答案：A解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。
证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
22.在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备( )。
A.证券投资咨询业务资格B.证券经纪业务资格C.证券自营业务资格D.证券承销与保荐业务资格答案：D解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格;申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格;申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。
23.( )年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1992B.1990C.1993D.1991答案：D解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。
在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。
24.根据( )的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。
A.《证券投资基金法》B.《证券法》C.《证券公司监督管理办法》D.《公司法》答案：B解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。
25.在证券结算中，( )是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。
A.差额结算B.净额结算C.实时结算D.金额结算答案：B解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。
其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)26.一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有( )等。
I.证券经营机构Ⅱ.保险经营机构Ⅲ.中央银行Ⅳ.银行业金融机构A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。