银行反洗钱培训测试卷
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
银行反洗钱培训测试试题
银行反洗钱培训测试试题1.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
[单选题]A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的2.下列不属于实际控制人范畴的是（）。
[单选题]A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员(正确答案)3.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
[单选题]A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素(正确答案)4.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（）[单选题]A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易(正确答案)C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显5.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
[单选题]A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查(正确答案)B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利6.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
[单选题]A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认(正确答案)7.员工出租、出借本人或者亲属的账户，或者为出租、出借账户提供便利或者帮助的，至少给予（） [单选题]A、通报批评B、警告处分C、记过处分(正确答案)D、开除8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案银行反洗钱知识试题及参考答案一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
银行反洗钱考试题库
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
银行业反洗钱考试题库
银行业反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱的核心目标是什么？A. 增加银行利润B. 预防和打击洗钱及恐怖融资活动C. 扩大银行市场份额D. 提升银行服务质量2. 根据国际反洗钱标准，客户身份识别（KYC）的基本要求是什么？A. 仅在客户开户时进行B. 仅在客户进行大额交易时进行C. 持续进行，贯穿客户关系整个周期D. 仅在客户进行跨境交易时进行3. 下列哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置（Placement）B. 层叠（Layering）C. 整合（Integration）D. 投资（Investment）4. 银行在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的家庭成员信息D. 所有上述信息5. 根据反洗钱法规，银行在发现可疑交易时应该如何处理？A. 忽略不报B. 内部调查后决定是否报告C. 立即向金融情报机构报告D. 仅在交易完成后报告二、多选题6. 银行在进行客户尽职调查时，需要核实以下哪些信息？（多选）A. 客户的职业B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易性质7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（多选）A. 通过复杂的金融交易隐藏资金来源B. 使用虚假身份开设银行账户C. 频繁进行小额资金转移以避免报告D. 将非法所得投资于合法企业8. 银行在哪些情况下需要加强客户尽职调查？（多选）A. 客户来自高风险国家或地区B. 客户涉及政治公众人物C. 客户的交易模式异常D. 客户要求进行匿名交易9. 银行在进行反洗钱工作时，需要遵守哪些基本原则？（多选）A. 客户保密原则B. 风险为本原则C. 持续监控原则D. 信息共享原则10. 银行在反洗钱工作中可能面临的法律风险包括哪些？（多选）A. 因未能及时发现可疑交易而受到处罚B. 因泄露客户信息而受到法律诉讼C. 因未能遵守反洗钱法规而受到罚款D. 因错误报告可疑交易而受到客户投诉三、判断题11. 银行在反洗钱工作中，只需关注客户的交易行为，无需关注客户的背景信息。
2024年银行反洗钱知识培训考试试题
2024年银行反洗钱知识培训考试试题1、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
（）？A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告2.经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。
（）？A、检察机关B、司法机关C、公安机关(正确答案)D、人民银行3、公司受益人的判断，指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正确答案)D、30%客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人5、在业务关系存续期间，应（）关注受益所有人信息变更情况（）？A、持续(正确答案)B、断续C、不用D、忽略6、加强客户识别周期，每（）对高风险、中高风险客户进行一次重新客户识别（）？A、一年B、三个月C、二年D、半年(正确答案)7、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
（）？A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）？A、无需报告B、提交大额交易报告C、提交可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）？A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
（）？A、风险为本B、了解你的客户(正确答案)C、规则为本D、防范为本11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
银行业反洗钱培训考试题库
银行业反洗钱培训考试题库一、单选题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 世界银行B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的识别标准？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易的地理位置异常D. 客户要求的交易方式3. 客户身份识别的“了解你的客户”原则，英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. CFTD. FATF4. 银行业在进行客户身份识别时，需要收集哪些信息？A. 客户的职业信息B. 客户的收入来源C. 客户的联系方式D. 所有上述信息5. 根据反洗钱规定，银行在发现可疑交易时，需要在多长时间内向监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内二、多选题6. 以下哪些属于银行反洗钱的基本义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户资产冻结7. 银行在进行客户身份验证时，可以采取哪些措施？A. 查看身份证件B. 核实客户签名C. 进行视频认证D. 访问客户工作单位8. 根据反洗钱规定，哪些交易可能被视为可疑交易？A. 交易金额与客户经济状况不符B. 交易频率与客户正常业务不符C. 客户拒绝提供必要信息D. 客户频繁更换交易方式9. 银行在进行反洗钱培训时，应该包括哪些内容？A. 反洗钱法律法规B. 客户身份识别方法C. 可疑交易识别与报告流程D. 反洗钱内部审计程序10. 银行在反洗钱工作中，哪些情况下需要进行强化的客户尽职调查？A. 客户从事高风险业务B. 客户来自高风险国家或地区C. 客户涉及政治公众人物D. 客户频繁进行大额现金交易三、判断题11. 银行在任何情况下都不得泄露客户信息，即使在反洗钱监管机构要求时。
（）12. 银行可以仅通过电话或电子邮件进行客户身份验证。
（）13. 银行在发现可疑交易后，应立即通知客户并暂停相关交易。
（）14. 银行在反洗钱工作中，对于新客户和老客户应采取相同的尽职调查标准。
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6.反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
对13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的, 其直接责任人只需改正, 不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一, 具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是（ABD）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
反洗钱培训知识测试卷
反洗钱培训知识测试卷1.金融机构应当履行哪些反洗钱义务（） *A.建立健全客户身份识别制度(正确答案)B.客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D.开展反洗钱宣传培训(正确答案)2.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下（）可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
*A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)3.保险机构洗钱风险可分为（）。
*A.自身风险B.内部风险(正确答案)C.客户风险D.外部风险(正确答案)4.客户风险等级标准划分的参考要素包括（）。
*A.客户特性(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.行业(正确答案)5.人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）。
*A.投保人有效身份证复印件(正确答案)B.被保险人有效身份证复印件(正确答案)C.法定继承人以外的指定身故受益人的有效证复印件(正确答案)D.业务员有效身份证复印件6.以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（）。
*A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险(正确答案)B.在低风险情形下，允许采取简化措施(正确答案)C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施(正确答案)D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施7.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）。
*A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)B.恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)D.盗窃罪8.《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）。
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反洗钱培训测试卷(一)不定项选择题1. 反洗钱培训对象包括(ABCD)A.新员工 B．一线人员C．中高级管理人员 D．反洗钱岗位人员2．以下说法错误的是( c )A.为了保护银行良好的声誉。
承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D．反洗钱宣传应区分对象的不同。
采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式3.以下说法错误的是( A )A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B．宣传方式可灵活多样c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D)A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限5．客户身份识别的含义包括(A BCD)A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。
A. _现金汇款 B．现金存款 c．现钞兑换 D．票据兑付7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人员 B．客户经理C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员8．<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 ( C )客户身份识别措施。
A．一次性的 B．间隔的 c．持续的 D．定期的9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)A．内部控制体系建设情况B．客户身份识别工作情况c．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)A．查阅资料 B．询问C．现场测试 D.数据筛选11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD )A.提供必要的工作条件 B．配合进行现场会谈c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作12．根据<中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(A B C)A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B．故意提供虚假材料的c．拒绝、阻碍反洗钱检查的 D．未指定专人联络现场检查事项的13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电子汇兑特征C．行为异常表现 D．敏感国家或地区14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (A B C D)A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。
包括但不限于(ABD)。
A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B．暂停金融交易C．有条件地转移或转换金融资产D．拒绝转移或转换金融资产16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)A. 信息收集 B．信息分析评估C．非现场监管措施 D．信息归档17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。
A．信息收集 B．信息分析评估c．非现场监管措施D．信息归档18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告c．年度结束后5个工作日内报告D．年度结束后10个工作日内报告银行总部19．<反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。
A．中国人民银行反洗钱工作人员 B．被谈话人c．单位负责人 D．部门负责人20．客户洗钱风险分类管理目标包括（A C D)A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险21．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
A．地域、行业 B．身份、国籍c．交易目的 D．交易特征22．客户洗钱风险分类标准(ABCD)A．属于银行内部保密信息B．直接关系到客户风险分类c．需要对客户严格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施23．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（A C D)A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B．长期存在大额交易的客户C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D．股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户24. 以下说法正确的有(A C D)A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密．不得违反规定向客户和其他人员提供B．银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户c．银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。
致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信患，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款25．对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立印向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案c．临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书>之时起计算D．银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的‘解除临时冻结通知书>或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知26. 银行配合反洗钱调查的义务包括(A B C)A．配合调查义务 B．如实提供信息义务C．保密义务 D．拒绝调查义务27．配合开展反洗钱调查所得到的信患可以用做(B C D)A．建立反洗钱检查档案库 B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别 D．发现反洗钱工作中的合规风险28．客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)A.建立相关制度原则 B．完整真实原则c．安全保存原则 D. 从严原则29．以下说法正确的有(A B D)A.按照保存介质不同。
保存方武可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C．档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续30．银行应当保存的交易记录包括关于汇教、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的(ABC)及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A. 数据信患 B．业务凭证 c．账簿 D．协议31．金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。
应当及时以书面形式向(D)报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A．金融机构上一级机构 B．金融机构总部c．中国银行业监督管理委员会 D．当地公安机关32．(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心．c．公安机关D．中国银行业监督管理委员会33．客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。
A．收单行 B．办理业务的金融机构C．付款行 D．开立账户的银行或者发卡行34．交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D )报告给中国人民银行的制度。
A．全部金融交易信息B．超过规定金额以上金融交易信息c．规定金额以下的金融交易信息D．有洗钱嫌疑的金融交易信息35．金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括(A)和(B )两类。
A.大额交易报告 B．可疑交易报告C．现金流量报告 D．资产负债报告36．以下说法正确的是(A BD)A．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B．银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C．银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
37．反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A．检查发现问题 B．通报问题 C．跟踪整改 D．责任认定38．银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A BC D)A组织管流程 B．账户监控措施 C．保密规定 D．资料保存39．可疑交易特征包括(A B C)A．在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B．交易与客户身份不符c．交易与经营性质不符D．交易超过规定金额40．我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中?(A B C D)A．《中华人民共和国反洗钱法》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》c．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(二)判断题1．从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。
（）错2．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（）对3．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
（）对4．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（）错5．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。