银行反洗钱培训测试卷

反洗钱培训测试卷

(一)不定项选择题

1. 反洗钱培训对象包括(ABCD)

A.新员工 B．一线人员

C．中高级管理人员 D．反洗钱岗位人员

2．以下说法错误的是( c )

A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作

B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划

C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划

D．反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式

3.以下说法错误的是( A )

A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关

B．宣传方式可灵活多样

c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D)

A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

5．客户身份识别的含义包括(A BCD)

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。

A. _现金汇款 B．现金存款 c．现钞兑换 D．票据兑付

7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)

A银行营业网点经办人员 B．客户经理

C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员

8．<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 ( C )客户身份识别措施。

A．一次性的 B．间隔的 c．持续的 D．定期的

9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)

A．内部控制体系建设情况

B．客户身份识别工作情况

c．客户身份资料和交易记录保存情况

D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况

E．宣传培训情况、内部审计情况

10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)

A．查阅资料 B．询问

C．现场测试 D.数据筛选

11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD )

A.提供必要的工作条件 B．配合进行现场会谈

c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D．做好检查保密工作

12．根据<中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(A B C)

A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B．故意提供虚假材料的

c．拒绝、阻碍反洗钱检查的 D．未指定专人联络现场检查事项的

13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)

A．账户及存取款特征 B．电子汇兑特征

C．行为异常表现 D．敏感国家或地区

14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (A B C D)

A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B．暂停金融交易

C．有条件地转移或转换金融资产

D．拒绝转移或转换金融资产

16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)

A. 信息收集 B．信息分析评估

C．非现场监管措施 D．信息归档

17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。

A．信息收集 B．信息分析评估

c．非现场监管措施D．信息归档

18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时

才报告

c．年度结束后5个工作日内报告

D．年度结束后10个工作日内报告银行总部

19．<反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。

A．中国人民银行反洗钱工作人员 B．被谈话人

c．单位负责人 D．部门负责人

20．客户洗钱风险分类管理目标包括（A C D)

A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B．对所有客户采取不变的识别程序

C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

21．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A．地域、行业 B．身份、国籍

c．交易目的 D．交易特征

22．客户洗钱风险分类标准(ABCD)

A．属于银行内部保密信息

B．直接关系到客户风险分类

c．需要对客户严格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

23．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（A C D)

A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．长期存在大额交易的客户

C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D．股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

24. 以下说法正确的有(A C D)

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密．不得违反规定向客户和其他人员提供

B．银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

c．银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信患，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

25．对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立印向中国人民银行当地分支机构报告

B．中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

c．临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书>之时起计算D．银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的‘解除临时冻结通知书>或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

26. 银行配合反洗钱调查的义务包括(A B C)

A．配合调查义务 B．如实提供信息义务